Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 10 августа 2023 г. по делу N 33-29692/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Иваненко Ю.С., судей Павловой И.П., Иванова Д.М., при помощнике Почтовой Д.А., заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Павловой И. П. дело по апелляционной жалобе истца Глуховой Л.Е. на решение Пресненского районного суда г. Москвы от 19 декабря 2022 года, которым постановлено:

В удовлетворении исковых требований фио к ООО ИК "Кьюбиэф" - отказать,

УСТАНОВИЛА:

Глухова Л.Е. обратилась в суд с иском к ответчику ООО ИК "Кьюбиэф", в котором просила расторгнуть договор оказания брокерских услуг N ФБСП-П-00057, взыскать с ООО ИК "Кьюбиэф" денежные средства в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины, представительские расходы. Требования мотивированы тем, что 22.06.2020 между сторонами заключен договор оказания брокерских услуг, по условиям которого в качестве обеспечительного платежа для участия в опционах истец перевела сумма Ответчик в одностороннем порядке отказался исполнить обязательства по д, что является существенным, поскольку она лишена того, на что рассчитывала при заключении договора.

Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого как незаконного просит по доводам апелляционной жалобы просит истец Глухова Л.Е, ссылаясь на то, что судом при вынесении решения неправильно установлены обстоятельства, имеющие значение для дела.

Истец Глухова Л.Е, представитель ответчика ООО ИК "Кьюбиэф" в суд апелляционной инстанции не явились, извещены, в связи с чем, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований к отмене решения, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего законодательства.

При разрешении спора суд первой инстанции верно руководствовался положениями ст. ст. 8, 11, 12, 309, 310, 993 ГК РФ, ст. ст. 3, 30 ФЗ РФ "О рынке ценных буаг".

Как установилсуд и подтверждается материалами дела, 22.06.2020 между Глуховой Л.Е. и ООО ИК "Кьюбиэф" путем присоединения истца к Регламенту брокерского обслуживания (далее - "Регламент") в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ, был заключен договор о брокерском обслуживании NФБСП-П-00057.

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО "Кью.брокер" заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее - Соглашения).

Юридической основой данных сделок являются:

а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов".

По договору истцом приобретены внебиржевые опционные договоры (далее - Опционы) путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке (Приложение N18 к Договору), а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее - Соглашение). Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО "Кью.брокер" (ИНН: 9703003668; ОГРН: 1197746629057).

В соответствии с п.1.1 Соглашения предметом Соглашения является установление общих условий предоставления опционов на заключение внебиржевых опционных договоров, порядок их предоставления и исполнения.

В соответствии с п.2.2 Соглашения покупатель (Ответчик, действующий за счет клиента) предоставляет посредством безотзывной оферты продавцу право заключить внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом (далее - Опцион).

Как следует из представленного отзыва на исковое заявление, подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, Глухова Л.Е. подтвердила свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО "Кью.брокер", подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов.

Подавая поручение на покупку структурного продукта (заключение договора) покупатель тем самым подтверждает, что все риски, связанные с совершением подобных сделок и операций на рынке внебиржевых производных финансовых инструментов, являются приемлемыми для покупателя в полном объеме. Покупатель тем самым подтверждает, что он единолично несет все риски, связанные с совершением сделок и исполнением договора.

Согласно условиям внебиржевого опционного договора покупатель опциона приобретает право получить единовременную денежную сумму в зависимости от изменения цены базисного актива при предъявлении требования в установленном договором порядке, а Продавец Опциона берет на себя обязательство уплатить данную денежную сумму в случае исполнения опциона.

При этом договор является производным финансовым инструментом, не предполагающим поставку базисного актива, а также не является офертой о приобретении иностранных финансовых инструментов или иностранных ценных бумаг. Цена базисного актива является только индикативным показателем, на базе которого определяются права и обязанности сторон.

В соответствии с пунктом 2.14 Опциона Общество (Брокер) является лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по Соглашению, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные Соглашением, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца Опционов по Соглашению.

Заключение Обществом с ООО "Кью.брокер" сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО "Кью.брокер").

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и ООО "Кью.брокер" договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 N ЮБ-288 регулярно информирует ООО "Кью.брокер" о суммах предстоящих выплат ООО "Кью.брокер" с целью погашения обязательств ООО "Кью.брокер" по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 N ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК "КьюБиЭф", открытом и предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) - специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее - Положение) ООО ИК "КьюБиЭф" открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе Глуховой Л.Е. и ООО "Кью.брокер", а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. Глуховой Л.Е, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (ИСТЦА) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (ИСТЦА), за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью.брокер").

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением N1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" РЕГЛАМЕНТ ОКАЗАНИЯ БРОКЕРСКИХ УСЛУГ Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф", копией сообщения от 15.03.2018 N 45-37/1898 НКО АО НРД, а также платёжными поручениями за 2020, 2021гг, подтверждающими перечисление денежных средств (активов) клиентов на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью.брокер"), реестром банковских документов за август 2020г.-декабрь 2021г, содержащим сведения о датах поступления и списания денежных средств с указанием назначения платежа и наименования контрагента.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены ООО ИК "Кьюбиэф".

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поданному Истцом поручению не завершены.

В связи с отсутствием денежных средств ООО Кью.брокер в размере, необходимом для исполнения обязательства ООО Кью.брокер перед Покупателем, (ООО ИК "КьюБиЭф", действующим от своего имени, но за счет и в интересах клиента) ООО ИК "КьюБиЭф" не имеет возможности провести расчеты по Внебиржевым опционным договорам и Соглашению.

ООО ИК "Кьюбиэф" проинформировало клиентов ООО ИК "Кьюбиэф" о неисполнении Продавцом Опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

ООО ИК "Кьюбиэф" в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию.

Таким образом, Истец, самостоятельно принимал решение о подаче поручений ООО ИК "Кьюбиэф" на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Следовательно, Истец, в части возврата ему имущества, переданного третьему лицу (ООО "Кью.брокер") по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (ООО "Кью.брокер") не может рассматриваться в качестве кредитора ООО ИК "Кьюбиэф", а ООО ИК "Кьюбиэф", соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований Истца по денежным обязательствам.

С учетом вышеизложенного, суд первой инстанции пришел к выводу, что факт отказа в части исполнения поручений Истца в деятельности Общества на текущий момент отсутствует.

Все поданные Истцом поручения по Опционам и Соглашению приняты и исполнены ООО ИК "Кьюбиэф".

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО "Кью.брокер" по указанным опционам не поступали.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются также представленной в материалы дела ООО ИК "КьюБиЭф" выпиской из Промежуточного акта проверки Банка России, в соответствии с которой в рамках проводимой Банком России "Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами - ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)" установлено, что в анализируемом периоде ООО ИК "КьюБиЭф" заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами. Внебиржевые опционные договоры заключались в интересах учредителей управления, а также по поручению клиентов, находящихся на брокерском обслуживании. Сведения о количестве внебиржевых опционных договоров и объемах инвестированных денежных средств в разбивке по базисным активам и времени заключения договоров, приведены в Приложении 3.1 к Акту проверки. В соответствии с данными внутреннего учета ООО ИК "КьюБиЭф" внебиржевые опционные договоры заключались по поручениям клиентов ООО ИК "КьюБиЭф" (физических и юридических лиц), поданным на основании договоров о брокерском обслуживании, и встречным поручениям ООО "КЬЮ.БРОКЕР" также направленным Обществом в рамках договора о брокерском обслуживании. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО "КЬЮ.БРОКЕР", покупателями выступали иные клиенты ООО ИК "КьюБиЭф".

Таким образом, истец самостоятельно принимал решение о подаче поручений Ответчику ООО ИК "КьюБиЭф" на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. В данном случае у Ответчика ООО ИК "КьюБиЭф" отсутствуют обязательства по выплате денежных средств Истцу. ООО ИК "КьюБиЭф" является ненадлежащим ответчиком.

Разрешая заявленные исковые требования, оценив представленные по делу доказательства в их совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд пришел к выводу о том, что исковые требования о расторжении договора, взыскании денежных средств с ООО ИК "КьюБиЭф" удовлетворению не подлежат, поскольку в ходе рассмотрения дела не нашёл подтверждения факт неисполнения ООО ИК "КьюБиЭф" своих обязательств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), заключенному с истцом.

Кроме того, суд первой инстанции отметил, что вопреки требованиям ст. 56 ГПК РФ со стороны истца не представлено доказательств ненадлежащего исполнения ООО ИК "КьюБиЭф" условий обязательств, вытекающих из Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), а судом не добыто.

Также отказывая в удовлетворении требований, суд первой инстанции отметил, что в соответствии с п.1.6.1.10 Регламента Брокер обязуется возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

Согласно п. 5.5.1. Регламента, если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ, правилами ТС, условиями, на которых Клиент присоединился к Регламенту, или Поручением Клиента на сделку, то при исполнении Поручения Клиента на сделку Брокер действует в качестве Комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия Брокера и Клиента распространяются требования действующего законодательства РФ, относящиеся к договору комиссии, в том числе следующие требования:

- Поручение должно быть выполнено Брокером на наилучших возможных условиях для Клиента;

- ценные бумаги, приобретенные Брокером за счет Клиента, становятся собственностью последнего;

- Брокер не несет ответственности перед Клиентом в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной Брокером за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, если только Стороны не договорятся об ином;

- в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, Брокер обязан незамедлительно известить Клиента, направив ему соответствующее сообщение.

В соответствии с п.п. 10.1, 10.2 Регламента Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, понесенный Клиентом по вине Брокера, т.е. в результате подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на работниках Брокера, результатом которых стало любое неисполнение Брокером обязательств, предусмотренных Регламентом. Во всех иных случаях Брокер не несет ответственности за убытки Клиента, которые могут возникнуть, в том числе, в результате подделки в документах, разглашения паролей, используемых для идентификации сообщений Сторон.

Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, возникший у Клиента в результате неправомерного использования Брокером доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Брокером в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

Таких обстоятельств по настоящему делу не установлено, и Истцом не предоставлено никаких доказательств, свидетельствующих о намерении ООО ИК "КЬЮБИЭФ" причинить вред клиенту.

При этом согласно п. 10.4 Регламента Брокер не несет ответственности, если из-за сложившейся на финансовых рынках конъюнктуры, он не смог выполнить Поручение Клиента, хотя и принял все необходимые и достаточные меры для этого, а в соответствии с п.10.7 Регламента 10.7. Брокер не отвечает по обязательствам эмитентов ценных бумаг.

Кроме того, согласно п.10.11 Регламента Брокер не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых Брокером. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств, посредством ознакомления с "Декларацией о рисках" (Приложение N5 к Договору).

Истец не предоставил относимых и допустимых доказательств, свидетельствующих о намерении ответчика причинить вред истцу.

Учитывая изложенные нормы закона и установленные обстоятельства, суд не усмотрел правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований о взыскании с ООО ИК "КьюБиЭф" в пользу Истца денежных средств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения).

С выводами суда первой инстанции судебная коллегия согласна, поскольку они основаны на правильном применении норм материального и процессуального права и представленных сторонами доказательствах, которые всесторонне и тщательно исследованы судом и которым судом в решении дана надлежащая правовая оценка.

Доводы жалобы о том, что ответчиком не представлено доказательств перечисления денежных средств в адрес ООО "КьюБиЭф" в счет исполнения поручений истца аналогичны доводам искового заявления, были предметом рассмотрения суда первой инстанции, которым суд в их совокупности дал надлежащую оценку и обоснованно отклонил, направлены на переоценку доказательств и фактических обстоятельств дела, не опровергают выводы суда, полно и мотивированно изложенные в решении суда, поэтому не могут служить основанием для отмены или изменения решения суда.

Доводы апелляционной жалобы о том, что судом неверно оценены представленные доказательства по делу, не могут служить основаниями к отмене решения суда, поскольку само по себе, несогласие ответчика с произведенной судом оценкой доказательств не является основанием к отмене постановленного судом решения, поскольку не свидетельствует о неправильности изложенных в решении суда выводов.

Правоотношения сторон и закон, подлежащий применению, определены судом правильно, обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены на основании представленных доказательств, оценка которым дана судом первой инстанции с соблюдением требований ст. 67 ГПК РФ, оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, для отмены состоявшегося судебного решения, не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Решение Пресненского районного суда г. Москвы от 19 декабря 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: