Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 21 июня 2023 г. по делу N 33-26935/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда

в составе председательствующего Леоновой С.В, и судей фио, фио, при помощнике Игумнове В.Н, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Леоновой С.В. гражданское дело по апелляционной жалобе истца Савиной Т.А. на решение Пресненского районного суда адрес от 01 декабря 2021 года, которым постановлено:

В удовлетворении исковых требований фио фио, паспортные данные к ООО ИК "КьюБиЭф", ОГРН 5087746335551 о расторжении договора, взыскании денежных средств, - отказать.

УСТАНОВИЛА:

Истец фио обратилась в суд иском к ООО ИК "КьюБиЭф" о расторжении Внебиржевого опционного договора (срочную сделку) структурного продукта "Восточный. Стабильный рост" от 29.06.2020г, заключенного между Продавцом ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" и Савиной Т.А.; взыскать с ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" в пользу Савиной Т.А. денежные средства, перечисленные с её счёта N сумма на счёт ООО ИК КьюБиЭф N 407181020140000052 Дальневосточным филиалом ПАО КБ "Восточный", Операционный офис N 2613 по платежному поручению N 844857 от 29.06.2020 г.

Исковые требования мотивированы тем, что фио, являясь вкладчиком Дальневосточного филиала ПАО КБ "Восточный", после окончания срока вклада в сумме сумма согласилась на предложение менеджера банка фио заключить 29.06.2020 г. Внебиржевой опционный договор (срочную сделку) структурного продукта "Восточный. Стабильный рост".

В банке было подготовлено Поручение клиента на совершение срочной сделки (структурного продукта) на следующих условиях: инвестирование сумма на срок 5 лет.

По заявлению от 29.06.2020 г. Дальневосточный филиал ПАО КБ "Восточный", Операционный офис N 2613 осуществил перевод по договору N ФБСП-П-00062/ИИС от 29.06.2020 г. со счёта истца N сумма на счёт ООО ПК КьюБиЭф N 407181020140000052 по платежному поручению N 844857 от 29.06.2020 г.

В соответствии с п.2.3. Внебиржевого опционного Договора от 29.06.2020 г. покупателю предоставляется право досрочно прекратить договор путем направления Продавцу уведомления об отказе от Договора.

14.12.2021г. ответчик получил заказное письмо с требованием (Уведомлением) о прекращении внебиржевого опционного договора. Получив Требование, ответчик на него не ответил и возврат Покупателю денежных средств не произвёл.

В силу п.2.6. Внебиржевого опционного Договора от 29.06.2020 г. в случае прекращения Договора по основанию, предусмотренному п. 2.4. Продавец возвращает Покупателю Цену Договора (опционную премию) в размере 100 (сто) процентов.

Продавец исполняет указанное в п.2.6. обязательство в течение 20 рабочих дней с даты Отзыва путём перевода денежных средств на счет Покупателя, открытый у регистратора (п.2.7. Внебиржевого опционного Договора от 29.06.2020 г.).

Поскольку Внебиржевым опционным договором предусмотрено право Покупателя путем уведомления Продавца прекратить действие неисполненного договора, истец требует расторжения заключенного 29.06.2020 г. договора.

Судом постановлено вышеприведенное решение, об отмене которого просит истец фио по доводам апелляционной жалобы.

Стороны в суд апелляционной инстанции не явились, извещены надлежащим образом, принимая также во внимание, что информация о месте и времени рассмотрения дела размещена на официальном сайте Московского городского суда, в порядке ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит правовых оснований для отмены или изменения решения суда, постановленного в соответствии с требованиями норм материального и процессуального права.

При разрешении спора суд первой инстанции правильно руководствовался ст. 12, ст. 309, ст. 310, ст. 971, ст. 972, ст. 973 ГК РФ, п. 1 ст. 3, ст. 30 Федерального закона от 22.04.1996 N39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", оценив представленные по делу доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, пришел к верному выводу об отказе в удовлетворении исковых требований Савиной Т.А.

Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, что 29.06.2020г. между ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" и Савиной Т.А. был заключен внебиржевой опционный договор структурного продукта "Восточный. Стабильный рост".

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" с ООО "Кью.брокер" были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее - Соглашения).

Юридической основой данных сделок являются:

а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов".

По Договору истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры (далее - Опционы) путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке (Приложение N18 к Договору), а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее - Соглашение). Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО "Кью.брокер" (ИНН; 9703003668; ОГРН; 1197746629057).

Подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, фио подтвердила свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО "Кью.брокер", подконтрольное контролирующему лицу брокера.

Подавая поручение на покупку структурного продукта (заключение договора) покупатель тем самым подтверждал, что все риски, связанные с совершением подобных сделок и операций на рынке внебиржевых производных финансовых инструментов, являлись приемлемыми для покупателя в полном объеме. Покупатель тем самым подтверждал, что он единолично нес все риски, связанные с совершением сделок и исполнением договора.

Согласно условиям внебиржевого опционного договора покупатель опциона приобретает право получить единовременную денежную сумму в зависимости от изменения цены базисного актива при предъявлении требования в установленном договором порядке, а Продавец Опциона берет на себя обязательство уплатить данную денежную сумму в случае исполнения опциона.

При этом договор являлся производным финансовым инструментом, не предполагающим поставку базисного актива, а также не являлся офертой о приобретении иностранных финансовых инструментов или иностранных ценных бумаг. Цена базисного актива являлся только индикативным показателем, на базе которого определяются права и обязанности сторон.

В соответствии с пунктом 2.14 Опциона Общество (Брокер) являлся лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по Соглашению, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные Соглашением, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца Опционов по Соглашению.

При установленных обстоятельствах, исследовав представленные доказательства, суд пришел к выводу, что заключение ответчиком с ООО "Кью.брокер" сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения истца как клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО "Кью.брокер").

ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" в соответствии с заключенным с ООО "Кью.брокер" договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 N ЮБ- 288 регулярно информирует ООО "Кью.брокер" о суммах предстоящих выплат ООО "Кью.брокер" с целью погашения обязательств ООО "Кью.брокер" по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 N ЮБ-288.

Денежные средства истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК "КьюБиЭф", предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) ? специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами'' (далее ? Положение) ООО ИК "КьюБиЭф" открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе Савиной Т.А. и ООО "Кью.брокер", а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" составляло отчетность клиентам, в т.ч. Савиной Т.А, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (истца) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (истца), за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью. брокер").

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждались Приложением N1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф" РЕГЛАМЕНТ ОКАЗАНИЯ БРОКЕРСКИХ УСЛУГ Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания "КьюБиЭф", а также прилагаемыми копией сообщения от 15.03.2018 N 45- 37/1898 НКО адрес, платёжными поручениями за 2020, 2021гг, подтверждающими перечисление денежных средств (активов) клиентов на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО "Кью.брокер"), реестром банковских документов за август 2020г.- декабрь 2021г, содержащим сведения о датах поступления и списания денежных средств с указанием назначения платежа и наименования контрагента.

Из материалов дела усматривалось, что все поданные истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены ООО "Инвестиционная Компания "КьюБиЭф".

В связи с неисполнением продавцом опционов обязательств по возврату единовременной выплаты по опционам расчёты по поданному истцом поручению не завершены.

Имущество истца, учитываемое по договору, составляли опционы и дебиторская задолженность ООО "Кью.брокер" по возврату единовременных выплат по опционам.

В связи с отсутствием денежных средств ООО Кью.брокер в размере, необходимом для исполнения обязательства ООО Кью.брокер перед покупателем, (ООО ИК "КьюБиЭф", действующим от своего имени, но за счет и в интересах клиента) ООО ИК "КьюБиЭф" не имело возможности провести расчеты по Внебиржевым опционным договорам и Соглашению.

Общество проинформировало клиентов о неисполнении продавцом опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

Общество в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию.

При установленных обстоятельствах суд пришел к выводу, что истец, самостоятельно принимала решение о подаче поручений ответчику на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. Следовательно, истец, в части возврата ему имущества, переданного третьему лицу (ООО "Кью.брокер") по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены не может рассматриваться в качестве кредитора ООО ИК "КьюБиЭф",, а Общество, соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований Истца по денежным обязательствам.

В рамках проводимой Банком России "Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами - ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)" установлено, что в анализируемом периоде ООО ИК "КьюБиЭф" заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами. Внебиржевые опционные договоры заключались в интересах учредителей управления, а также по поручению клиентов, находящихся на брокерском обслуживании. Сведения о количестве внебиржевых опционных договоров и объемах инвестированных денежных средств в разбивке по базисным активам и времени заключения договоров, приведены в Приложении 3.1 к Акту проверки. В соответствии с данными внутреннего учета Общества внебиржевые опционные договоры заключались по поручениям клиентов Общества (физических и юридических лиц), поданным на основании договоров о брокерском обслуживании, и встречным поручениям ООО "Кью.Брокер" также направленным Обществом в рамках договора о брокерском обслуживании. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО "Кью.Брокер", покупателями выступали иные клиенты Общества.

Оценив собранные доказательства, руководствуясь положениями законодательства, регулирующие спорные правоотношения, суд пришел к выводу, что у ООО ИК "КьюБиЭф" отсутствовали обязательства по выплате денежных средств в пользу истца, в связи с чем отказал в иске в полном объеме.

Проверив дело с учетом требований ст. 327.1 ГПК РФ, в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия соглашается с выводами суда, поскольку они являются правильными и обоснованными, и не находит оснований для отмены принятого решения.

Доводы апелляционной жалобы истца Савиной Т.А. о нарушении судом первой инстанции норм процессуального права, выразившихся в не обеспечении его права на участие в судебном заседании посредством видеоконференции судебной коллегией проверены и признаны несостоятельными.

Как усматривается из материалов дела, истец надлежащим образом извещался о месте и времени судебного заседания (ИПО 14578976169951) по адресу: адрес, которое было получена им 28.10.2022. Более того в материалах дела имеется ходатайство истца Савиной Т.А. о рассмотрении дела без ее участия.

В свою очередь, суд первой инстанции предпринял все меры для обеспечения участия истца в судебном заседании путем ВКС, однако согласно ответу Благовещенского районного суда адрес участие истца в судебном заседании посредством видеоконференции было невозможно в связи с занятостью судей, а также занятостью зала судебного заседания для использования ВКС с другими судами.

Также судебная коллегия отмечает, что возможность участия в судебном заседании путем использования систем видеоконференц-связи, предусмотренная ст. 155.1 ГПК РФ, по смыслу закона является правом, а не императивной обязанностью суда, необходимость применения которой определяется судом исходя из существа рассматриваемого дела, в связи с чем, указанные доводы апелляционной жалобы основанием для отмены решения суда служить не могут.

Доводы апелляционной жалобы фактически повторяют правовую позицию истца, изложенную при рассмотрении дела в суде первой инстанции, по существу сводятся к несогласию с решением суда, не содержат фактов, которые не проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного решения, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судебной коллегией несостоятельными, основанными на неправильном применении норм материального и процессуального права, и не могут служить основанием для отмены решения суда.

При разрешении спора судом первой инстанции, верно, определены юридически значимые обстоятельства дела, правильно применены нормы материального и процессуального права, собранным по делу доказательствам дана надлежащая правовая оценка, выводы суда в полной мере соответствуют обстоятельствам дела.

Нарушений норм материального и процессуального права судом при принятии решения не допущено, при таких обстоятельствах, судебная коллегия приходит к выводу, что оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ для отмены решения суда по доводам апелляционной жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Пресненского районного суда адрес от 01 декабря 2021 года, оставить без изменения, апелляционную жалобу истца Савиной Т.А. - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: