Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 12 октября 2023 г. по делу N 33-43248/2023

судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Вишняковой Н.Е., судей Ворониной И.В., Щербаковой А.В., при помощнике Наумовой Л.М., рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Щербаковой А.В. дело по апелляционной жалобе Пахомова М.Ю. на решение Замоскворецкого районного суда адрес от 30 июня 2023 года, которым постановлено:

В удовлетворении требований Пахомова Михаила Юрьевича к адрес брокер" об обязании возместить убытки, взыскании судебных расходов, - отказать,

УСТАНОВИЛА:

Пахомов М.Ю. обратился с иском к адрес брокер" о взыскании убытков в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма

Свои требования истец мотивировал тем, что 14.01.2016г. стороны заключили Договор на брокерское обслуживание N 101194-БФ путем присоединения истца к условиям договора.

Согласно условиям договора, Брокер обязуется заключать сделки по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке ПАО Московская Биржа (Конверсионные сделки по иностранной валюте) по поручению Клиента от своего имени и за счет Клиента.

25.02.2022г. истцом на его счете N 101194 на портфеле "Единый брокерский счет" (далее -ЕБС) через Брокера была открыта позиция по паре usd/rub по курсу сумма (конвертировано сумма в рубли).

В связи с изменением курса пары usd/rub на счете истца 28.02.2022г. с 10 часов 00 мин. (мск) до 17 часов 30 мин. (мск) показатель "Норматива покрытия риска" (далее - НПР2) составил " 0. Истец считает, что при данных условиях Брокер должен был закрыть позицию после 17 часов 30 мин. (мск) до 23 часов 59 мин. 00 сек.

Поскольку Брокер позицию не закрыл, он нарушил условия договора и требования Банка России. Курс Банка на момент окончания торгов был равен сумма за сумма.

Брокер закрыл позицию usd/rub (произвел конвертацию рублей в сумма) только 01.03.2022г. в 16 часов 40 мин. (мск) по курсу Банка равному сумма за сумма, в связи с чем у истца возникли убытки.

Истец ссылается то, что осуществляя конвертацию иностранной валюты в рубли РФ, с которой Брокер не может заключить Конверсионную сделку на Валютном рынке и рынке драгоценных металлов МБ на условиях закрытия позиций в соответствии с требованиями Банка России и порядка закрытия позиций в течение торгового дня и на 17 часов 30 мин. (мск), Брокер обязан был закрыть позицию на основании условного поручения после 17 часов 30 мин. (мск) до 23 часов 59 мин. 00 сек. 28.02.2022г.

Не закрыв позиции 28.02.2022г. Брокер нарушил условия Договора о брокерском обслуживании и требования Банка России.

Только 01.03.2022г. Брокер принудительно закрыл позицию (конвертировал рубли в сумма по курсу Банка России) на сумму сумма, вместо закрытия позиций 28.02.2022г. по курсу сумма за сумма, что составило бы 13 сумма, в связи с чем, у истца возникли убытки в размере сумма

26.10.2022г. истец направил в адрес ответчика претензию с требованием произвести пересчет сделки закрытия позиции по паре usd/rub по последнему курсу, который был 28.02.2022г, а также просил вернуть разницу и проценты за использование заемных денежных средств Брокера с 28.02.2022г. по 01.03.2022г. на счет N 101194.

Истец в судебное заседание не явился извещен о дате и времени рассмотрения спора.

Представитель ответчика по доверенности Шорникова Т.В. в судебном заседании просила в иске отказать по доводам письменных возражений.

Суд первой инстанции постановилвышеприведенное решение, об отмене которого просит Пахомов М.Ю. по доводам апелляционной жалобы.

Проверив материалы дела, обсудив вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие неявившихся лиц, извещавшихся о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с требованиями закона и фактическими обстоятельствами дела.

В силу положений ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе.

Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции достоверно и правильно установилимеющие значения для дела фактические обстоятельства, дал им надлежащую юридическую оценку, правильно применил положения действующего законодательства, регулирующие спорные правоотношения.

Судом установлено и следует из материалов дела, 14.01.2016г. Пахомовым М.Ю. (далее - Клиент) было подписано заявление о присоединении к Депозитарному договору и клиентскому регламенту, а также Договору на брокерское обслуживание N 101194-БФ и Регламенту обслуживания клиентов адрес (далее - Регламент).

Согласно условиям данного заявления, при его подписании истец подтвердил подачу всех условных поручений, которые содержатся в Регламенте обслуживания клиентов, а также подтвердил, что все Условия исполнения условных поручений ему понятны.

Договор считается заключенным между сторонами с даты приема Брокером заявления о присоединении, и действует до даты его расторжения.

Подписывая вышеуказанное заявление, Клиент в соответствии со ст. 428 ГК РФ полностью и безоговорочно присоединился к условиям и акцептовал договор на брокерское обслуживание со всеми приложениями, включая регламент обслуживания клиентов адрес; подтвердил, что ознакомился с указанными документами, а также подтвердил подачу всех условных поручений.

В заявлении о присоединении указано, что все вышеперечисленные документы опубликованы на сайте адрес по адресу: https://open-broker.ru/documents/, и что после подачи заявления клиент не может ссылаться на то, что он не ознакомился с вышеуказанными документами (полностью или частично) либо не признаёт их обязательность в договорных отношениях с адрес.

Тексты Договоров, Регламента и иных приложений к Договорам во всех редакциях в соответствии с требованиями закона и иных нормативно-правовых актов, опубликованы и доступны для ознакомления, и копирования (скачивания) неопределенному кругу лиц (без регистрации, логинов и паролей) на сайте адрес в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/documents/dokurTientv/.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как было указано выше, в силу п. 1.4 Договора, Заключение Договора между Брокером и Клиентом, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения Клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов адрес. Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и Клиента регулируются Договором и Регламентом.

Договор на брокерское обслуживание содержит, в том числе уведомление о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами, с которыми Истец ознакомился при заключении договоров.

Клиент обязан ознакомиться со всеми рисками, связанными с заключением сделки с определённым инструментом до подачи Брокеру поручения на сделку с таким инструментом. В частности, необходимо учитывать, что данные инструменты подходят не всем клиентам. Более того, некоторые виды производных финансовых инструментов сопряжены с большим уровнем риска, чем другие.

В соответствии с разделом 11 "Декларации и Уведомления" Договора на брокерское обслуживание Клиентам предоставлена информация об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг. Настоящая Декларация не раскрывает информацию обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия возникающих на нем ситуаций.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Клиентам необходимо учесть возможность принудительного закрытия позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для Клиента. Нормативные акты и условия Договора на брокерское обслуживание позволяют Брокеру без согласия Клиента "принудительно закрыть позицию", то есть приобрести ценные бумаги за счет денежных средств Клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у Клиента убытков.

Клиент может понести значительные убытки несмотря на то, что после этого изменение цен на финансовые инструменты может принять благоприятное для него направление, и клиент получил бы доход, если бы его позиция не была закрыта; размер указанных убытков при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на клиентском счету активов.

Контроль рисков в рамках портфеля "Единый брокерский счёт" (далее - ЕБС) осуществляется Брокером в соответствии с п. 2.3 Регламента обслуживания клиентов адрес".

Согласно п. 2.3.4 ст. 5 Регламента в течение всего периода действия Договора в любой момент времени Брокер раскрывает в личном кабинете каждому Клиенту информацию о стоимости портфеля, о размере начальной и минимальной маржи каждого Портфеля. Клиент обязуется самостоятельно контролировать указанные параметры каждого Портфеля в Личном кабинете.

В случаях, предусмотренных настоящим разделом Регламента, в том числе Условными поручениями, Брокер предпринимает меры по снижению размера минимальной маржи и/или увеличению Стоимости портфеля, а также исполнению Условных поручений (далее - Закрытие позиций).

В целях управления рисками Брокер осуществляет расчёт следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, размер начальной маржи, размер минимальный маржи, норматив покрытия риска при исполнении поручений клиента (далее - НПР1), норматив покрытия риска при изменении стоимости портфеля клиента (далее - НПР2).

Расчёт показателей осуществляется Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счёт клиента".

Сделка закрытия позиций по счету истца N 101194 в портфеле ЕБС осуществлялись Брокером в соответствии с требованиями Указания Банка России и Порядком закрытия позиций (приложение N 13 к Регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п. 2.5.2 ст. 5 Регламента, согласно которому, Брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных Порядком закрытия позиций (далее - Порядок), в том числе на количество инструментов в результате сделки/сделок с которым НПР1 превысит 0 на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

В соответствии с п. 1 Приложения к Указанию значение НПР2 рассчитывается по формуле: НПР2= S-Мх, где, S - стоимость портфеля, При этом размер минимальной маржи определяется по формуле, Mx = 0, 5 адрес (размер начальной маржи).

На момент закрытия Брокером позиций 01.03.2022г. в 16 час. 40 мин. (мск) по счёту истца N 101194 по портфелю ЕБС:

- стоимость портфеля составляла минус сумма, - значение НПР1 составило " сумма

- значение НПР2 составило " сумма

После совершения сделки принудительного закрытия:

- стоимость портфеля составила минус сумма

- значение НПР1 составило " сумма

- значение НПР2 составило " сумма

В соответствии с п. 2.3.4 ст. 5 Регламента, Клиент обязан поддерживать в портфеле имущество в составе и объеме, при котором минимально допустимое числовое значение НПР2 является 0.

Предварительно, до осуществления сделок закрытия позиций Брокером, истцу 28.02.2022г. в 10 часов 04 мин. (мск) было направлено уведомление по электронной почте о снижении значения НПР2 по счету N 101194 " 0; о том, что Брокер имеет право совершить по счёту сделки закрытия позиций в соответствии с регламентом обслуживания клиентов, а также о необходимости пополнить счет.

Довод истца о том, что действиями ответчика ему были причинены убытки, суд посчитал не состоятельным, поскольку он противоречит расчету цены иска по взысканию убытков, в соответствии со средними показателями курса валют на дату 28.02.2022г. и 01.03.2022г, представленными на сайте Московской Биржи и курсами валют на дату 28.02.2022г. и 01.03.2022г.

Таким образом, сделка принудительного закрытия по счету N 101194 по портфелю ЕБС 01.03.2022г. совершалась Брокером в соответствии с заключённым Договором, Регламентом и Указанием ЦБ РФ.

Суд не установилвведения Клиента в заблуждение. 01.03.2022г. сделка принудительного закрытия была совершена в соответствии с Указанием Банка России N 5636-У, в виду рыночной ситуации из-за которой показатель НПР2 опустился ниже ноля. О совершении конвертации Евро в рубли 28.02.2022г. Клиент был уведомлен заранее.

Предварительно Клиент был уведомлен о том, что Брокер не несет ответственности за возможные убытки Клиента в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в указанной информации.

В связи с изложенными обстоятельствами, руководствуясь положениями ст.ст. 420, 421 ГК РФ, п. 1 ст. 428 ГК РФ, суд первой инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных истцом требований, поскольку нарушений со стороны Брокера не допущено, действия брокера соответствовали условиям Договора брокерского обслуживания, оснований для взыскания убытков не имеется.

В связи с отказом в удовлетворении основных требований нет оснований для взыскания судебных расходов по госпошлине и юридических услуг.

Судебная коллегия считает, что обстоятельства дела судом были установлены полно и правильно, представленным доказательствам судом первой инстанции была дана надлежащая правовая оценка, нормы действующего законодательства судом были применены верно, мотивы, по которым суд пришел к данным выводам приведены в мотивировочной части решения суда, и считать их неправильными у судебной коллегии не имеется оснований.

Довод апелляционной жалобы о том, что действиями ответчика истцу были причинены убытки, судебная коллегия отклоняет, поскольку в ходе рассмотрения дела установлено, что 28.02.2022г. истцу на электронную почту было направлено предупреждение о возможности закрытии позиций, в котором также предлагалось самостоятельно перечислить дополнительные активы на счет для приведения значения НПР2 выше 0, что им сделано не было. Истцом не была исполнена обязанность, предусмотренная п. 2.3.4 ст. 5 Регламента обслуживания Клиентов.

Несогласие истца с выводами суда не может повлечь отмену судебного постановления, поскольку по существу эти доводы являлись предметом оценки суда, и они направлены исключительно на оспаривание перечисленных выше выводов суда относительно установленных фактических обстоятельств дела.

Апелляционная жалоба не содержит правовых оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, к отмене постановленного судом решения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Замоскворецкого районного суда адрес от 30 июня 2023 год оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: