Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 12 октября 2023 г. по делу N 33-42697/2023

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Пильгуна А.С.

и судей фио, фио, при помощнике Тимониной И.В, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио

дело по апелляционной жалобе... фио на решение Тверского районного суда адрес от 17 октября 2022г, которым постановлено:

Иск адрес... к... о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании, судебных расходов, удовлетворить.

Взыскать с... а Дмитрия Александровича в пользу адрес... задолженность по Клиентскому счету N.., открытому в соответствии с Договором присоединения N... от 14 февраля 2018 года, в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма,

УСТАНОВИЛА:

адрес... обратилось в суд с иском к... о взыскании задолженности в размере сумма, расходов по уплате государственной пошлины в размере сумма, указывал на то, что между адрес... и ответчиком путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес... заключен договор о брокерском обслуживании N... от 14.02.2018, в рамках которых ответчику был открыт Клиентский счет N.., являющийся Единым Счетом, для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с ценными бумагами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки, в т.ч. непокрытые по покупке ценных бумаг, то есть для совершения которых ответчик не располагал достаточным количеством денежных средств. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес... В соответствии с договором, на сумму образовавшейся задолженности начисляются пени. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес... и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца и ответчик в судебное заседание суда первой инстанции не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщили.

Решением Тверского районного суда адрес от 17 октября 2022г. иск удовлетворен.

В апелляционной жалобе... Д.А. выражает несогласие с данным судебным решением, считая его незаконным и необоснованным.

В судебное заседание судебной коллегии представитель истца адрес... - фио явилась, просила отказать в удовлетворении апелляционной жалобы.

Иные лица в заседание судебной коллегии не явились, извещены надлежащим образом с соблюдением требований закона. Судебная коллегия в соответствии со ст. 167 ГПК РФ сочла возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав представителя истца, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционной жалобы, в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к выводу о том, что оснований для отмены обжалуемого решения не имеется.

В силу ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, п. 46 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.06.2021 года N 16 "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции", суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

В соответствии со ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ N 23 от 19 декабря 2003 года, решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Данным требованиям закона решение суда первой инстанции соответствует в полном объеме.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Судом первой инстанции установлено и подтверждено материалами дела, что между сторонами заключен договор о брокерском обслуживании N... от 06.02.2019, в рамках которого ответчику открыт клиентский счет N... для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами.

По условиям договора брокер обязался на основании поручений клиента совершать сделки с ценными бумагами, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, валютой (денежными средствами), заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является компания, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания).

Клиент обязался уплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета, если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение N7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и/или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1).

Брокер вправе возмещать за счет клиента все расходы, возникающие у него при совершении сделок продажи / покупки активов в случаях, предусмотренных настоящей статьей и п.п. 11.23, 11.24 регламента, а также расходы, возникающие при осуществлении действий и операций, сопутствующих совершению таких сделок (п. 15.5).

При недостаточности денежных средств, имеющихся у клиента и/или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявляет клиенту письменное требование о погашении оставшейся части долга (15.6).

В случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N7 Регламента (п. 29.4).

В соответствии с п. 21.4 Регламента в случае если размер собственных средств клиента (с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с клиентского счета по расчетам брокера), составит менее... величины гарантийного обеспечения, требуемого / установленного брокером для поддержания всех открытых позиций клиента согласно п. 18.4 регламента, клиент поручает брокеру, без дополнительных согласований и уведомлений, закрыть позиции - соответственно купить / продать ПФИ, учитываемые на клиентском счете, либо открыть новые позиции во ПФИ с таким же иным базисным активом, по рыночной цене в количестве необходимом для восстановления такого соотношения между указанными выше показателями, при котором первый будет превышать второй на величину, не большую... размера собственных средств клиента (с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с клиентского счета по расчетам брокера) на момент начала закрытия позиций. Превышение указанного выше соотношения величин после закрытия позиций допускается если это обусловлено кратностью общего размера требуемого гарантийного обеспечения величине гарантийного обеспечения по одному ПФИ. Данное поручение исполняется брокером в течение 10 торговых дней. Клиент дает брокеру указание не осуществлять исполнение данного поручения в случае, если к моменту начала его исполнения указанное выше обстоятельство, являющееся условием исполнения, отсутствует.

В случае если сумма собственных средств клиента с учетом вариационной маржи, а также иных сумм, подлежащих списанию с клиентского счета по расчетам брокера, составит менее сумма, клиент поручает брокеру, без дополнительных согласований и уведомлений, закрыть все позиции по ПФИ по клиентскому счету - соответственно купить / продать все ПФИ, учитываемые на клиентском счете, по рыночной цене. Данное поручение исполняется брокером в течение 10 торговых дней. Клиент дает указание не осуществлять исполнение данного поручения в случае, если к моменту начала его исполнения указанное выше обстоятельство, являющееся условием исполнения, отсутствует.

Все возможные убытки при закрытии позиций клиента в указанных в настоящем пункте случаях ложатся на клиента (п. 21.4).

По состоянию на начало торгового дня 24.02.2022 по клиентскому счету ответчика учитывались открытые позиции по финансовым инструментам. На момент начала принудительного закрытия брокером позиций клиента размер собственных средств ответчика составлял минус сумма, Начиная с 24.02.2022 брокер приступил к исполнению условного поручения, предусмотренного п. 21.4 регламента, и в период с 24.02.2022 по 28.02.2022 совершал сделки принудительного закрытия позиций клиента по срочным контрактам. По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентскому счету с учетом вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, по состоянию на конец дня 28

.02.2022 у ответчика образовалась задолженность перед брокером по клиентскому счету в размере сумма, что подтверждается отчетом брокера.

По состоянию на 10.05.2022 задолженность клиента по клиентскому счету составляет сумма

Клиент обязан принять отчет брокера или заявить брокеру о возникших у него возражениях по отчету в письменной форме или в электронной форме через личный кабинет клиента в течение 2 рабочих дней, следующих за днем исполнения брокером своей обязанности по предоставлению отчета клиенту в порядке, предусмотренном абз. 2 п. 16.8 Регламента, для чего клиент обязуется не реже одного раза в два рабочих дня проверять наличие предоставленных брокером отчетов в личном кабинете. Отчет считается принятым (все сделки и операции, включенные в отчет, одобренными) клиентом, если клиент: - направит брокеру составленный им отчет; или - в течение установленного в настоящем пункте срока не представит брокеру своих возражений по отчету (п. 16.9 Регламента).

Возражения по отчету брокера за февраль 2022 года (месяц, в котором образовалась задолженность) размещены в личном кабинете клиента 07.03.2022, возражений по отчету не позднее 10.03.2022 ответчиком не заявлено, размер задолженности и ее наличие ответчиком не опровергнуты.

22.03.2022 истец направил ответчику претензию, которая до настоящего времени не исполнена, задолженность не погашена, доказательств обратного не представлено.

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, учитывая, что ответчиком каких-либо достоверных и достаточных доказательств в опровержение доводов истца не представлено, суд пришел к выводу, что с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору о брокерском обслуживании в размере 77765.56руб.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца суд взыскал расходы по оплате госпошлины в размере сумма

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на правильном применении норм материального и процессуального законодательства, исследованных в судебном заседании доказательствах, которым дана правовая оценка в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ.

В апелляционной жалобе ответчик выражает несогласие с выводами суда, указывая на то, что истец несвоевременно совершил закрытие позиций.

Судебная коллегия не может согласиться с указанным доводом, поскольку как усматривается по состоянию на начало торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентскому счету ответчика учитывались открытые позиции по финансовым инструментам.

В соответствии с пунктами 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 19.1.2, 21.1 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете суммы денежных средств, покрывающих цену совершаемой сделки, размер вознаграждения Брокера, сумму вознаграждения расходов Брокера, сумму биржевых сборов и комиссионных вознаграждений, сумму на оплату услуг уполномоченных депозитариев и (или) регистраторов, сумму иных расходов, связанных с совершением сделок и исполнением любых поручений.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенных по клиентскому счету 24.02.2022, с учетом уплаты комиссии и иных расчетов Брокера, по состоянию на конец дня 28.02.2022 задолженность Ответчика перед Брокером составила по Клиентскому счету сумма, что подтверждается отчетом брокера.

Вместе с тем, вопреки доводам жалобы согласно п. 21.4 Регламента все возможные убытки при закрытии позиций клиента в указанных в настоящем пункте случаях ложатся на клиента.

Ссылка в жалобе ответчика по факту обращения к Брокеру по образовавшейся задолженности на нашла свое подтверждение в материалах дела. Каких-либо обращений, предусмотренных п. 31.2 Регламента, в адрес истца не направлялось. Приложенный к жалобе скриншот, направленный электронной почтой в адрес истца, на правильность постановленного решения не влияет.

Довод жалобы о том, что дело было рассмотрено в отсутствие ответчика, поскольку он не мог присутствовать на судебном заседании по уважительной причине, т.к. работает вахтовым методом и 17.10.2022 г. был на вахте, отклоняется судебной коллегией.

В соответствии с п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Из разъяснений, содержащихся в пунктах 63, 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от дата N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского Кодекса Российской Федерации", следует, что по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Таким образом, суд принимал надлежащие меры к извещению... фио о дате и времени судебного заседания. В соответствии со ст. 167 ГПК РФ в связи с неявкой ответчика... фио, надлежащим образом извещенного о дате и времени судебного заседания и не уведомившего суд об уважительных причинах своей неявки, судебное заседание 17 октября 2022 года было проведено в его отсутствие. Предоставленным ему ст. 48 ГПК РФ правом на ведение дела через представителя,... Д.А. не воспользовался.

Как следует из материалов дела, судебное извещение было направлено ответчику 19 сентября 2022г, 27 сентября 2022г. неудачная попытка вручения и 05 октября 2022г. возврат, т.к. истек срок хранения. Учитывая, что дело в производстве суда находилось с мая 2022 года, ответчик не явился в суд ни на досудебную подготовку, ни в судебное заседание, назначенное на 19 сентября 2022г, тем самым выбрав свой способ защиты не явкой в суд.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, фактически выражают несогласие ответчика с выводами суда, однако по существу их не опровергают, оснований к отмене решения не содержат, а потому, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными, т.к. иная точка зрения на то, как должно быть разрешено дело, - не может являться поводом для отмены состоявшегося по настоящему делу решения.

Из содержания оспариваемого судебного акта следует, что судом первой инстанции с соблюдением требований ст. ст. 12, 55, 56, 195, ч. 1 ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в качестве доказательств, отвечающих ст. ст. 59, 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, приняты во внимание представленные в материалы дела доказательства в их совокупности, которым дана оценка согласно ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Таким образом, мотивы, по которым суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований, а также оценка доказательств, подтверждающих эти выводы, приведены в мотивировочной части решения суда, и считать их неправильными у судебной коллегии не имеется оснований.

При разрешении спора судом первой инстанции верно определены юридически значимые обстоятельства дела, правильно применены нормы материального и процессуального права, собранным по делу доказательствам дана надлежащая правовая оценка, выводы суда в полной мере соответствуют обстоятельствам дела.

Пленум Верховного Суда Российской Федерации в Постановлении от 19 декабря 2003 г. за N 23 "О судебном решении" разъяснил, что решение должно быть законным и обоснованным (часть 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации). Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации). Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Эти требования при вынесении решения судом первой инстанции соблюдены.

Апелляционная жалоба не содержит правовых оснований, предусмотренных ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, к отмене постановленного судом решения.

На основании изложенного руководствуясь ст.ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия, ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Тверского районного суда адрес от 17 октября 2022г. оставить без изменения, апелляционную жалобу... фио - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: