Апелляционное определение СК по уголовным делам Московского городского суда от 11 декабря 2023 г. по делу N 10-23635/2023

Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Хреновой Т.В, судей Королева А.В, фио, при помощнике судьи Башмаковой А.В, с участием:

прокурора отдела уголовно-судебного управления прокуратуры адрес фио, представителя потерпевшей организации ПАО ""Сбербанк" России" - фио, осужденного Давидяна А.Л, его защитника - адвоката Демина С.О, представившего удостоверение и ордер, осужденной Березкиной С.И, ее защитника - адвоката Брайко С.Н, представившей удостоверение и ордер, осужденного Мелкумяна Н.Т, его защитника - адвоката фио, представившего удостоверение и ордер, рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционное представление государственного обвинителя фио, апелляционные жалобы осужденной Березкиной С.И, адвоката Демина С.О. в интересах осужденного Давидяна А.Л. на приговор Люблинского районного суда адрес от 21 июня 2023 года, которым

...

Контроль за поведением Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. возложен на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту проживания осужденных.

Возложены обязанности являться на регистрацию один раз в месяц в установленные инспекцией дни, не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, не нарушать общественный порядок.

Мера пресечения Давидяну А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяну Н.Т. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - отменена по вступлении приговора в законную силу.

Гражданский иск, заявленный по делу потерпевшей организацией - ПАО "Сбербанк" России", удовлетворен.

Взыскано в солидарном порядке с осужденных Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. в пользу потерпевшей организации - ПАО "Сбербанк" России" денежные средства в размере сумма - в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба.

Сохранены аресты, наложенные на денежные средства и имущество Мелкумяна Н.Т. и Березкиной С.И, до исполнения исковых требований потерпевшей организации - ПАО "Сбербанк" России".

Приговором разрешена судьба вещественных доказательств.

Изучив материалы уголовного дела, заслушав доклад судьи Королева А.В, выслушав прокурора фио, осужденных Давидяна А.Л, Березкину С.И. и Мелкумяна Н.Т, их защитников - адвокатов Демина С.О, Брайко С.Н. и фио, представителя ПАО "Сбербанк" России" фио, по доводам апелляционных представления и жалоб, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Давидян А.Л, Березкина С.И. и Мелкумян Н.Т. признаны виновными в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление, как установлено судом первой инстанции, совершено во время и при обстоятельствах подробно изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

В судебном заседании Давидян А.Л. и Березкина С.И. вину в совершении преступления не признали, Мелкумян Н.Т. вину признал частично.

В апелляционном представлении государственный обвинитель фио, находит судебное решение незаконным и необоснованным, подлежащим отмене в связи с неправильным применением уголовного закона и несправедливостью назначенного наказания.

Считает, что суд назначил Мелкумяну Н.Т, Давидяну А.Л, Березкиной С.И. несправедливо мягкое наказание, а также несправедливо постановив считать назначенное наказание условным.

Указывая, что суд пришёл к выводу о возможности исправления Мелкумяна Н.Т, Давидяна А.Л, Березкиной С.И. без реального отбывания наказания сославшись на обстоятельства преступления и смягчающие наказание обстоятельства, считает, что данный противоречит материала дела, сообщая, что вопреки выводам суда подсудимые не признали вину в полном объеме. Мелкумян Н.Т, Давидян А.Л, Березкина С.И. на протяжении всего расследования и судебного разбирательства отрицали совершение им действий, в которых обвинялись, раскаяния не выражали. Материалы дела не содержат сведений, из которых можно сделать вывод о наличии оснований для применения к осужденным положений ст.73 УК РФ. К возмещению ущерба они не приступили.

Отмечает, что вопреки требованиям закона, при решении вопроса о возможности условного осуждения, никакой оценки со стороны суда не получили характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое было сопряжено с длительной преступной деятельностью в составе организованной группы и хищением большой, свыше сумма, суммы денежных средств.

Считает, что все эти обстоятельства свидетельствуют о невозможности исправления Мелкумяна Н.Т, Давидяна А.Л, Березкиной С.И. без реального отбывания наказания, которое, по мнению стороны обвинения, подлежит усилению.

Просит приговор Люблинского районного суда адрес от 21 июня 2023 года отменить, вынести новый обвинительный приговор.

При вынесении нового приговора назначить осужденным наказание в виде 07 лет лишения свободы со штрафом в размере сумма, с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взять их под стражу в зале суда.

Гражданский иск представителя потерпевшего ПАО Сбербанк, удовлетворить в полном объеме. Взыскать с Мелкумяна Н.Т, Давидяна А.Л, Березкиной С.И. в пользу ПАО Сбербанк солидарно денежные средства в размере сумма в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением.

Сохранить арест на денежные средства, принадлежащие Мелкумяну Н.Т, а также на жилое помещение, принадлежащее Березкиной С.И.

Вещественные доказательства - документы, цифровые и электронные носители информации, содержащие сведения о преступлении, хранящиеся при данном уголовном деле, а также при находящемся на стадии предварительного расследования деле N 11801007754000094, продолжать хранить при материалах указанных дел.

В апелляционной жалобе осужденная Березкина С.И, не соглашаясь с приговором, считает его незаконным. Указывает на отсутствие по делу доказательств её виновности в совершении преступления, за которое она осуждена. При этом также отмечает, что её участие в преступной группе созданной фио не подтверждается материалами дела. Приводя данные обвинения, указывает, что они не подтверждаются исследованными доказательствами, в том числе и факт её знакомства с фио и фио Отмечает, что судом не установлено и не изложено в приговоре, каким образом она участвовала в финансировании деятельности организованной преступной группы, каким образом планировалось оплачивать её участие в деятельности группы и как она получала свою часть преступных доходов, что вызывает сомнение в обоснованности вывода суда о совершении преступления в составе организованной преступной группы. Считает, что поскольку судом не приведено в приговоре доказательств личного её знакомства с организатором преступной группы фио и другими ее соучастниками: Малининым А.В, Полониным А.Ю, фио, фио, а также с Давидяном А.Л, Мелкумяном Н.Т, фио, то основания, приведённые судом первой инстанции в подтверждение совершения преступления в составе организованной преступной группой, надуманы, и не могут быть положены в основу приговора. Выражает мнение, что суд признал потерпевшей стороной ПАО "Сбербанк" вопреки собранным по делу доказательствам.

Ссылаясь на материалы дела, что ПАО "Сбербанк" заключил агентский договор с адрес, отмечает, что как видно из положений данного договора ПАО "Сбербанк" не заключало гражданско-правового договора с фио и не перечисляло непосредственно со своего расчетного счета денежные средства за исполнение договоров, а поручило все эти акции адрес, в связи с чем фио заключив договор 09ДС/17-П от 25 октября 2017 года с адрес не вступал в договорные отношения с ПАО "Сбербанк", не получал с его расчетного счета ни каких денежных переводов, то есть фио не вводил в заблуждение ПАО "Сбербанк" ввиду отсутствия договорных отношений или каких либо коммуникаций с его сотрудниками и соответственно не похищал денежных средств ПАО "Сбербанк" так как все денежные средства он получал с расчетного счета и от имени адрес. Отмечает, что договор между адрес и фио не содержит ни одного упоминания о заключенном договоре между ПАО "Сбербанк" и адрес, ни одной отсылочной нормы договора к агентскому договору N 1982293 от 10.10.2017 и поэтому говорить о прямом ущербе, причиненном ПАО "Сбербанк" неисполнением или исполнением агентского договора 09ДС/17-П от 25.10.2017 заключенного с адрес нет ни каких оснований. Считает, что судом незаконно принято в качестве доказательства заключение эксперта, выполненное в рамках уголовного дела N 14/90 от 16 августа 2019 года для определения размера ущерба. Отмечает, что следствие приняло в качестве доказательства размера причиненного вступлением ущерба Акт о результатах аудиторской проверки ПАО "Сбербанк" составленный лицами, не являющимися экспертами в понимании УПК РФ, не предоставившими доказательства наличия высшего образования и не получившими дополнительное профессиональное образование по конкретной экспертной специальности в порядке, установленном нормативными правовыми актами соответствующего Уполномоченного федерального государственного органа.

Выражает мнение, что судом в приговоре не приведены доказательства подтверждающие размер ущерба причинённого преступлением, которые бы подтверждались в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Просит приговор Люблинского районного суда адрес от 21 июня 2023 года в отношении неё отменить.

В апелляционной жалобе адвокат Демин С.О, действующий в интересах осужденного Давидяна А.Л, считает приговор незаконным и необоснованным. Выражает мнение, что в материалах дела отсутствуют доказательства совершения преступления организованной группой, совершение преступления с использованием служебного положения, а выводы суда не соответствуют материалам дела. В деле отсутствуют доказательства, подтверждающие наличие у фио умысла на совершение преступления, предъявленное обвинение носит предположительный характер. Считает, что приговор постановлен с нарушением уголовно-процессуального и уголовного законов, с нарушением прав осужденного. Указывает на то, что суд необоснованно отклонил доказательства, представленные защитой. Выражает мнение, что в отношении Давидяна А.Л. приговор не содержит анализа доказательств, какие из них и каким именно образом подтверждают осведомленность Давидяна А.Л. о преступном умысле фио (указанного в приговоре как "установленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), факт вступления Давидяна А.Л. в преступный сговор с фио и иными лицами, умысел Давидяна А.Л. на выполнение объективной стороны преступления. Фактически судом применено "объективное вменение" исходя из признанного стороной защиты факта передачи Давидяном А.Л. Гранкину сведений о потенциальных клиентах Сбербанка. Суд фактически решил, что раз существовала организованная преступная группа значит все фигуранты дела в нее входили и действовали для достижения общих целей. Указывает на то, что значительная часть изложенных в приговоре обстоятельств не подтверждена объективными доказательствами. Отмечает, что в приговоре при описании преступного деяния не указано, какие именно сведения о каких именно юридических лицах были переданы Давидяном А.Л.

Гранкину, что делает приговор не конкретизированным и нарушает право Давидяна А.Л. на защиту, поскольку он лишен возможности проверить, что сведения, использованные фио при совершении преступления, были переданы именно Давидяном А.Л, а также доказать, что такие сведения были им получены не из закрытых баз данных банка, а из других источников. Указывая на то, что действия Давидяна А.Л. квалифицированы судом как преступление, совершенное с использованием своего служебного положения, поскольку в силу своего служебного положения Давидян А.Л. имел доступ к базам данных автоматизированной системы "Единая корпоративная система" (ЕКС) Банка, отмечает, что Давидян А.Л. не относился ни к одной из упомянутых в п.29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" категорий, в связи с чем квалификация совершения преступления с использованием своего служебного положения не основана на законодательстве и судебной практике. Обращает внимание на отсутствие предусмотренных законом признаков организованной группы, таких как устойчивость, сплоченность, единый умысел участников, длительность и масштабность противоправной деятельности. То, что участники группы были практически не знакомы между собой, исключает их сплоченность, которая подразумевает некое единство, спаянность, монолитность, "спетость". Единый умысел участников невозможен при отсутствии у них сведений друг о друге и роли каждого в исполнении преступного плана. Из изложенного следует, что даже если бы у Давидяна А.Л. имелся умысел на совершение преступления, он должен был бы отвечать за хищения, совершенные с использованием только тех сведений, которые он предоставлял фио.

Считает, что необоснованно включены в сумму похищенного, а также в сумму подлежащего возмещению ущерба, денежные средства, которые были удержаны Банком в качестве НДС, поскольку данные денежные средства в распоряжение фио и иных лиц не передавались, возможности распорядиться ими у фио и других не имелось, эти денежные средства поступили в бюджет РФ. Сообщает, что по значительному количеству эпизодов фактически не доказан факт подложности заявок, поскольку не были допрошены в качестве свидетелей лица, от имени которых заявки подавались. Отмечает, что в материалах дела нет никаких доказательств факта и обстоятельств вступления фигурантов дела в преступный сговор, описание того, где, когда и как это произошло, является не более чем предположением. Указывает, что объективных данных о том, что Давидян А.Л. был осведомлен о размере полученного фио преступного дохода в материалах дела не имеется. Размер получаемых им от фио денежных средств не согласовывался и Давидяном А.Л. не контролировался. Это указывает как на отсутствие умысла, на совершение хищения именно в особо крупном размере, так и на неосведомленность Давидяна А.Л. о том, что получаемое им вознаграждение происходило из похищенных денежных средств. Сообщает, что имеющаяся в материалах дела переписка между фио и Давидяном А.Л. не опровергает показаний Давидяна А.Л. о степени его осведомленности о деятельности фио. Отмечает, что приговором суда удовлетворен гражданский иск, несмотря на то, что он не содержал расчета суммы иска, что не позволяло определить его обоснованности и тем самым ограничивало право на защиту. Просит отменить приговор Люблинского районного суда адрес в отношении Давидяна А.Л, постановить в отношении него оправдательный

приговор.

В возражениях представитель потерпевшей организации ПАО "Сбербанк" фио не соглашаясь с доводами апелляционных жалоб в части, находит приговор законным и обоснованным. Считает, что доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства, подтверждают вину осужденных в совершении инкриминируемого им преступления, совершенного в составе организованной группы. Указывает, что сумма ущерба, причиненного преступлением, равно как и законность признания Банка потерпевшим по уголовному делу являются обоснованными. Сообщает, что стороной защиты приведен ошибочный довод о том, что в сумму подлежащего возмещения ущерба включен НДС. Отмечает, что все исследованные судом доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона. Соглашается с доводами стороны защиты о том, что признак совершения преступления "с использованием служебного положения" вменен судом первой инстанции необоснованно.

Проверив материалы дела, выслушав стороны, обсудив доводы апелляционных представления, жалоб и возражений, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Выводы суда о виновности Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. в квалифицированном мошенничестве основаны на проверенных в судебном заседании материалах дела и подтверждены изложенными в приговоре доказательствами.

Так, из показаний представителя ПАО "Сбербанк" фио следует, что 10 октября 2017 году между ПАО "Сбербанк" и адрес был заключен агентский договор, в рамках которого адрес обязалась совершать действия на организацию взаимодействия с третьим лицами, по осуществлению привлечения новых потенциальных клиентов в банк и стимулирование продаж новых продукт банка. Это деятельность должна была осуществляться адрес, но за счет денежных средств банка. Для исполнения своих обязательств адрес в соответствии с условиями этого агентского договора привлекала юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые должны были заниматься поиском новых клиентов для банка. Существовала определенная программа взаимодействия между индивидуальными предпринимателями, юридическим лицами и адрес - это ИС "Единое информационное окно" по средствам которого информация о потенциальных клиентов направлялись в адрес. В дальнейшем адрес среда" по итогам каждого месяца предоставляла в банк информацию о тех клиентах, которые были привлечены. Далее производился расчет вознаграждения, который рассчитывали от объема заявок, который был произведен и сделан предпринимателями, то есть это зависело от количества привлеченных покупателей продуктов банка. В дальнейшем в апреле 2018 года Управлением внутри банковской безопасности был выявлен факт передачи работником банка Малининым А.В. информации из автоматизированных баз банка. В ходе проверке было установлено, что информация о заявках, которые передавал Малинин А.В. совпадала с теми заявками, которые передавались от адрес в банк и, соответственно, эти же заявки были получены адрес от индивидуальных предпринимателей.

После этого, в июне 2018 года сотрудниками банка проводилась аудиторская проверка, в ходе которой было выявлено, что за период с 01 декабря 2017 года по 30 апреля 2018 года по заявкам в отношении 1 097 покупателей продуктов банка агентское вознаграждение индивидуальным предпринимателям Ляшову, фио, фио, Шершакову, фио, фио было выплачено не правомерно, потому что до момента заведения данными агентами заявок в информационную систему "Единое окно" клиенты самостоятельно обращались в банк для открытия расчетных счетов. Помимо этого, у данных индивидуальных предпринимателей были запрошены документальные сведения того факта, что у этих клиентов бралось согласие на обработку персональных данных и таких данных от индивидуальных предпринимателей не поступило. В дальнейшем, в апреле 2019 года проводилась еще одна проверка по индивидуальным предпринимателям фио, фио, фио, также на предмет правомерности выплаты агентского вознаграждения. По итогам проверки было установлено, что в период 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года по 2 244 клиентам агентские вознаграждения были получены агентами неправомерно, так как до момента заведения агентами заявки в систему "Единое окно" клиентами банка были направлены заявки самостоятельно и были зарезервированы счета. В ходе ознакомления с материалами уголовного дела стало известно, что фактически указанные индивидуальные предприниматели были подконтрольны фио, который был обвиняемым, затем подсудимым. Также в ходе предварительного следствия были установлены ряд клиентов, которые самостоятельно обращались в банк для открытия расчетного счета до момента заведения заявкой в систему "Единое окно". По данным клиентам агентам также были выплачены агентское вознаграждение, которые были не правомерны. В итоге клиентов было насчитано 3 357, а общая сумма выплат, произведенных банком по агентскому договору, составила сумма. Указанная сумма составляет размер причиненного ущерба.

Отмечает, что подсудимые Давидян А.Л, Березкина С.И. и Мелкумян Н.Т. занимались такими же действиями, как и Малинин А.В. Они получали информацию о зарезервированных счетах в автоматизированной системе банка и потом данную информацию передавали фио, либо, как стало известно, Березкина С.И. передавала указанную информацию индивидуальному предпринимателю фио

Согласно показаниям свидетеля Архипова А.В, эксперта отдела расследований Центра киберзащиты Департамента безопасности ПАО "Сбербанк", 10 апреля 2018 года, примерно в 11 часов, им было выявлено срабатывание "маркеров" системы DLP по признакам нарушений правил обращения с информацией составляющую банковскую, коммерческую тайну и персональные данные клиентов в исходящей корреспонденции корпоративной банковской почты домена sberbank.ru. Системой DLP был выявлен факт пересылки 09 апреля 2018 года в 20:38:15 с электронного корпоративного почтового ящика, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Полониным А.Ю. на почтовый адрес malina_net@mail.ru информации в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Файл отправки содержал 423 записи в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а именно наименование, номер расчетного счета, подразделения банка ведения счета, отделения ведения счета, внутреннего структурного подразделения банка, целевое назначение счета, ИНН организации, номер контактного телефона сотрудника организации, электронный почтовый адрес. О данном факте он сообщил ведущему инспектору управления внутрибанковской безопасности Шевченко С.П. В дальнейшем совместно с Шевченко С.П. они провели более тщательную проверку по указанному инциденту. Ими был проведен анализ исходящих писем за периметр банка с корпоративной банковской почты домена sberbank.ru. на почтовый адрес malina_net@mail.ru, имеющих вложения, а также всех входящих писем в периметр банка с почтового адреса malina_net@mail.ru за период с 01 декабря 2017 года по 10 апреля 2018 года.

Из полученного массива в количестве 158 событий была исключена личная переписка и оставлены для изучения файлы в количестве 138 штук. В анализируемых файлах выявлены 127 писем, отправленных на электронный ящик malina_net@mail.ru и имеющих файлы вложения формата *.xlsx с различным количеством записей (от 50 до 800) с указанием наименования юридического лица или индивидуального предпринимателя, подразделения банка ведения счета, ИНН организации, контактный телефон сотрудника организации, электронный почтовый адрес сотрудника организации. Из ста двадцати семи семьдесят семь писем были отправлены с электронного корпоративного почтового ящика avmalinin@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка Малининым А.В... Тридцать писем были отправлены с электронного корпоративного почтового ящика AYuPolonin@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Полониным А.Ю... Одиннадцать писем были отправлены с электронного корпоративного почтового ящика manpopov@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" фио. Девять писем были отправлены с электронного корпоративного почтового ящика mvtokarev@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" фио. Одно письмо с электронного почтового ящика malina_net@mail.ru вошло в периметр банка на электронный корпоративный почтовый ящик, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Малининым А.В, и содержало записи в отношении 61 клиента с указанием наименования юридического лица или индивидуального предпринимателя, подразделения банка ведения счета, ИНН организации, номера контактного телефона сотрудника организации, электронного почтового адреса сотрудника организации.

Четыре письма на электронный почтовый адрес malina_net@mail.ru были отправлены с электронного корпоративного почтового ящика AYuPolonin@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Полониным А.Ю, и содержали информацию в отношении клиентов банков - юридических лиц, а именно наименование юридического лица или индивидуального предпринимателя, номера расчетного счета, подразделения банка ведения счета, отделения ведения счета, внутреннего структурного подразделения банка, целевое назначение счета, ИНН организации, номера контактных телефонов сотрудников организации, электронные почтовые адреса организации. Три письма на почтовый адрес malina_net@mail.ru, отправленные с электронного корпоративного почтового ящика avmalinin@sberbank.ru, закрепленного за сотрудником Среднерусского банка Малининым А.В, содержали выписки по счетам клиентов. Таким образом, были выявлены факты передачи информации, относящейся к коммерческой и банковской тайне, за пределы контролируемой зоны банка. Передача данной информации Малининым А.В. осуществлялась следующим образом: первоначально информация собиралась из автоматизированной системы "ЕКС" ("Единая корпоративная система") и отправлялась с электронного почтового ящика malinin.an.vl@omega.sbrf.ru внутренней корпоративной сети на электронный почтовый ящик внешнего сегмента avmalinin@sberbank.ru. Затем информация из внешнего сегмента с электронного почтового ящика avmalinin@sberbank.ru пересылалась на электронный почтовый ящик сети Интернет malina_net@mail.ru... Аналогичным образом информация пересылалась фио, фио и Полониным А.Ю... По результатам расследования инцидента им и Шевченко С.П. 11 апреля 2018 года был составлен акт, утвержденный 12 апреля 2018 года исполняющим обязанности директора Департамента безопасности ПАО "Сбербанк" фио. Информация, содержавшаяся в исследованных письмах, после составления акта была сохранена и записана на CD-R диск для однократной записи.

Из показаний свидетеля фио, сотрудника ПАО "Сбербанк", следует, что в его обязанности входит курирование проекта (партнерской программы) "Новые клиенты", который реализуется с дочерней компанией ПАО "Сбербанк" - адрес. Данный проект (партнерская программа) реализуется в рамках действия договора об оказании информационных услуг, заключенного ПАО "Сбербанк" с адрес. Суть данного проекта заключается в том, что сотрудники Банка на вверенных им территориях по всей адрес осуществляют поиск партнеров, взаимодействующих с предприятиями малого бизнеса, в том числе с индивидуальными предпринимателями, обеспечивают заключение с ними агентских соглашений от имени адрес, обеспечивают партнерам доступ к автоматизированной системе "Новое единое окно" (до 12 октября 2017 года - "Единое окно"), через которую партнеры направляют в Банк информацию о потенциальных покупателях продуктов Банка - юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Данная информация включает в себя: наименование юридического лица или фамилия, имя и отчество индивидуального предпринимателя, ИНН, контактный телефон, имя контактного лица, название продукта, в котором заинтересован клиент, адрес офиса, в котором клиенту будет удобно обслуживаться в дальнейшем. Под "названием продукта" в настоящее время подразумевается открытие расчетного счета с пакетом услуг. До октября 2017 года в линейку продуктов входили и банковские гарантии, и кредиты. После поступления в автоматизированную систему "Новое единое окно" сведений о потенциальном покупателе продукта Банка данная информация поступает в программу "CRM-корпоративный" Банка и менеджер Центра Корпоративных Решений в адрес совершает звонок потенциальному клиенту, проводит консультацию по продукту и процедуре открытия счета. Один раз в месяц производится автоматизированная сверка всех поступивших заявок на предмет открытия расчетного счета. Имеется определенный алгоритм сверки. Сверку проводят сотрудники подразделения "Искра" в адрес.

После проведения сверки Банк формирует платежное поручение в пользу адрес и готовит акт, в котором указывается информация о реальных покупателях продуктов Банка с разделением по партнерам, которые привлекли данных покупателей. Вознаграждение со стороны Банка в пользу адрес состоит из двух частей: во-первых, оплачиваются заявки - по регрессивной шкале от сумма до сумма за заявку, то есть чем больше поступает заявок, тем дешевле стоит каждая из них; во-вторых, Банк перечисляет в адрес адрес денежные средства в качестве вознаграждения за каждого реального покупателя по прогрессивной шкале (от сумма до сумма без НДС за каждого реального покупателя, то есть чем больше потенциальных покупателей продуктов Банка стали реальными покупателями, то оплата за каждого возрастает) либо по фиксированной ставке. Вознаграждение за реальных покупателей продуктов Банка адрес распределяет между партнерами, осуществившими поиск данных покупателей. Партнерами адрес являются, в основном, регистраторы бизнеса, бухгалтерские компании, организации либо предприниматели, осуществляющие продажу и обслуживание контрольно-кассовой техники, оказывающие юридические услуги, фонды поддержки малого предпринимательства, многофункциональные центры. До февраля 2018 года для заключения договора менеджером Банка совместно с партнером формировался пакет документов (уставные документы, заявка, согласие на участие в партнерской программе, бухгалтерская отчетность, письмо-подтверждение о не нахождении в процедуре банкротства, справка об отсутствии долгов), который направлялся в подразделение безопасности адрес для последующей проверки. При принятии положительного решения конкурсная комиссия (комитет) адрес дает заключение о возможности заключения соглашения с данным партнером, а затем партнеру передается бланк соглашения для подписания. При проверке потенциального партнера - организации, созданной незадолго до подачи заявки, требуются дополнительные пояснения об основном виде деятельности.

Это делается с целью понять суть бизнеса и потенциал партнера. Проверка факта реального осуществления деятельности партнером осуществляется путем изучения его бухгалтерской отчетности. Карточка с основными данными по партнеру направляется в электронном виде в адрес, производится проверка информации и в случае положительного результата проверки менеджер банка дополнительно собирает и направляет в электронном виде требуемые документы. У менеджеров по работе с партнерами Банка существует план по портфелю партнеров, количеству заявок и количеству реальных покупателей продуктов Банка. Менеджер, перевыполнивший план, получает повышенную премию. В случае невыполнения менеджером плана размер премии уменьшается. Ситуация, когда один и тот же потенциальный покупатель продуктов Банка будет заявлен двумя разными партнерами и Банк оплатит услуги обоих партнеров, невозможна. В автоматизированной системе "Новое единое окно" существует фильтр по ИНН, и повторное введение данных об одном и том же потенциальном покупателе продуктов Банка в течение 31 дня невозможно. адрес в любом случае лишь один раз получает вознаграждение за один ИНН (заявку одного потенциального покупателя продуктов Банка). Возможна спорная ситуация, когда два партнера пытаются завести заявки на одного потенциального покупателя. В таком случае Банк запрашивает у партнера подтверждение клиента о сотрудничестве с данным партнером. Менеджеры Центра Корпоративных Решений осуществляют звонки каждому потенциальному покупателю продуктов Банка, но при этом факт общения с партнером не выясняется (не подтверждается). Все поступающие заявки отображаются в автоматизированной системе "Новое единое окно", доступ к которой имеют менеджеры по работе с партнерами. Новые заявки отображаются в данной системе онлайн, то есть при поступлении информации о новом потенциальном покупателе продуктов Банка она сразу появляется в системе.

При этом конкретный менеджер видит информацию о поступлении заявок только от тех партнеров, которые закреплены за ним. В среднем по стране за менеджером закреплено около тридцати партнеров. За менеджером закрепляются те партнеры, которых он привлек сам, либо оставшиеся после увольнения другого менеджера. Пароль доступа в автоматизированную систему "Новое единое окно" выдается только партнеру. Партнер в автоматизированной системе "Новое единое окно" видит только свои заявки и статусы по ним. В случае обращения потенциального клиента в Банк, менеджер, с которым тот общался и который давал консультацию по продукту Банка, вводит информацию о потенциальном клиенте (ИНН и какую-то еще, точно в настоящее время сказать затрудняюсь) в базу данных программы "CRM-корпоративный". Полагает, что база данных данной программы общероссийская. Доступ к базе данных этой программы у менеджеров по работе с партнерами имеется. Объем прав доступа к базе данных этой программы у всех менеджеров различный. Сотрудниками подразделения "Искра" в адрес производится сверка заявок, в том числе, и с базой данных программного обеспечения "ЕКС". Вознаграждение партнеру не будет выплачено в том случае, если расчетный счет юридического лица или предпринимателя был открыт ранее даты поступления заявки от партнера. С датами резервирования счетов сверка не производится. С июня 2018 года произошел ряд изменений в процедуре сверки, а именно: проверяется не только дата, но и время открытия (резервирование) счета и поступления заявки в базу данных автоматизированной системы "Новое единое окно", также проводятся дополнительные проверки заявки от партнеров, где по итогам сверки выявляется высокая доля подозрительных заявок.

Обязательное условие в договоре с субагентом Банка является получение и хранение согласие потенциального клиента Банка на обработку и передачу в адрес и Банк своих персональных данных, для этого партнер должен был предоставить либо скан - копию бумажного согласия, либо аудиозаписи диалога с потенциальным клиентами.

Согласно показаниям свидетеля фио, руководителя направления отдела аудита корпоративного бизнеса Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк", на основании распоряжения директора Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк" фио N 26/79 от 25 июня 2018 года ею в составе рабочей группы с участием ведущего аудитора Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк" фио, главного инспектора Управления внутрибанковской безопасности фио в период с 25 июня 2018 года по 03 июля 2018 года проведена аудиторская проверка правомерности выплат агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилицы А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио, с которыми адрес были заключены агентские договоры. Поводом для проведения проверки послужили материалы служебного расследования, проведенного Восточным головным отделением по адрес Среднерусского банка по выявленным фактам нарушения сотрудниками ПАО "Сбербанк" правил информационной безопасности. Она была ознакомлена с результатами служебного расследования, их которых следовало, что территориальный менеджер Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Малинин А.В. осуществлял отправки с внешней электронной почты ПАО "Сбербанк" данных о клиентах и потенциальных клиентах (юридических лицах и индивидуальных предпринимателях) банка на личный внешний электронный почтовый ящик. В дальнейшем указанные сведения передавались им третьему лицу - фио для использования при формировании и направлении заявок потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк" посредством автоматизированной системы "Единое окно" от имени агентов адрес.

Аудиторская проверка осуществлялась в отношении заявок, поданных от имени индивидуальных предпринимателей фио, Кисилицей А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио и фио, поскольку сотрудниками Управления внутрибанковской безопасности банка была установлена их связь с фио. С ее стороны проверка проводилась посредством анализа баз данных внутренних автоматизированных систем ПАО "Сбербанк": "CRM_Корпоративный", хранилища данных "ОДС", которое содержит информацию из автоматизированной системы "ЕКС", а также сведений из автоматизированной системы адрес - "Единое окно". Также ею были проанализированы первичные документы - агентские договоры, заключенные адрес с указанными предпринимателями, акты выполненных работ по данным договорам, а также внутренние нормативные документы адрес, касающиеся организации взаимодействия общества с ПАО "Сбербанк" в рамках партнерской программы. Кроме того, в рамках аудиторской проверки были осуществлены коммуникации с территориальными менеджерами Среднерусского и Волго-Вятского банков ПАО "Сбербанк" на предмет анализа технологии их работы, а также с директором ПЦП Центр корпоративных решений на предмет технологии работы Управления удаленных продаж. Член рабочей группы фио осуществляла подбор и анализ первичной документации: договоров, актов выполненных работ. Она осуществляла выезд в адрес. Главный инспектор Управления внутрибанковской безопасности фио предоставил им материалы служебного расследования по факту предоставления внутренней информации ПАО "Сбербанк" третьим лицам, консультировал по возникающим вопросам в сфере внутрибанковской информации. В ходе проведения проверки ею из автоматизированной системы адрес - "Единое окно" был взят полный перечень всех заявок, заведенных всеми агентами общества по потенциальным клиентам ПАО "Сбербанк" за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года.

Данная выгрузка содержала информацию об индивидуальных номерах (ID) заявок, ИНН, наименованиях клиентов, даты и времени заведения заявок в систему "Единое окно". Из хранилища данных "ОДС" она произвела выгрузку информации обо всех открытых в ПАО "Сбербанк" расчетных счетах за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года. Далее эта выгрузка была сопоставлена с перечнем заявок, направленных посредством системы "Единое окно", в результате чего был получен определенный массив клиентов банка, которым были открыты расчетные счета по партнерской программе с адрес. Среди этого массива было проведено сравнение времени внесения информации по данным клиентами (заявки) в систему "Единое окно" и времени проставления отметок для открытия счета ("Зарезервирован дистанционно" либо "Помечен к открытию") в системе "ЕКС". Такие отметки в системе "ЕКС" проставляются только в том случае, если клиент самостоятельно либо при помощи клиентского менеджера (соответственно удаленно либо во внутреннем структурном подразделении (ВСП) - отделении банка) резервирует открытие расчетного счета. При направлении же агентом адрес заявки в отношении клиента информация в систему "ЕКС" не попадает. Информационная система "Единая окно" технически связана с системой ПАО "Сбербанк" "СRM_Корпоративный". Выгрузки информации из системы "СRM_Корпоративный" она не осуществляла, а лишь обращалась к ней для просмотра и анализа информации.

Из первичных документов, а именно актов выполненных работ по агентским договорам она получала сведения о наименованиях клиентов, ИНН клиентов, а также о суммах, выплаченных агентских вознаграждений. В ходе аудиторской проверки было установлено, что за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года ПАО "Сбербанк" перечислило адрес агентское вознаграждение в сумме сумма за привлечение индивидуальными предпринимателями фио, Кисилица А.В, Шершаковым А.А, Левкиной А.А, фио и фио 12 505 клиентов. В акте от 03 июля 2018 года о результатах аудиторской проверки сумма указана как 36, 9 сумма прописью, что допустимо. адрес, в свою очередь, перечислило из данной суммы указанным предпринимателям агентское вознаграждение в размере сумма (в акте округлено до 31, 3 сумма прописью). Так, в отношении ИП фио банком было оплачено 2 954 заявки на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП фио: банком было оплачено 2 913 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ему сумма; в отношении ИП фио: банком было оплачено 1 377 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Кисилица А.В.: банком было оплачено 1 619 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Шершакова А.А.: банком было оплачено 1 473 заявки на сумму сумма, а адрес перечислило ему сумма; в отношении ИП Левкиной А.А.: банком было оплачено 2 169 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма. Указанные данные были взяты из первичных документов. В Приложении 3 к Акту допущена опечатка и в качестве конечной даты перечисления вознаграждения агенту указано 31 мая 2018 года вместо 30 апреля 2018 года. От сотрудников Управления внутрибанковской безопасности были получены сведения о том, что Малининым А.В. на электронный почтовый ящик внешней электронной почты была передана информация о 20 529 клиентах банка. Для анализа был предоставлен перечень данных клиентов.

Из общего списка клиентов были выбраны и отфильтрованы те, оплата заявок в отношении которых была произведена указанным шести индивидуальным предпринимателям - агентам адрес. Таких оплаченных заявок в итоге получилось 4 596. В результате анализа данных, содержащихся в информационных системах ("ОДС"/ АС "ЕКС") ПАО "Сбербанк" ею было установлено, что по 1 097 заявкам, оплаченным агентам, информация о резервировании счетов была отражена в системе "ЕКС" ранее времени внесения заявки в систему "Единое окно" адрес. При этом разница составляла от нескольких часов до нескольких дней. Это свидетельствует о том, что указанные 1 097 клиентов самостоятельно без привлечения партнером обратились в банк для открытия счета. Также об этом свидетельствует и то, что информация о всех указанных 1 097 клиентах содержалась в электронных письмах, направленных Малининым А.В. на сторонний электронный почтовый ящик. Из числа указанных 1 097 заявок 203 заявки были направлены от имени предпринимателя фио, 207 - от имени предпринимателя Кисилица А.В, 234 - от имени предпринимателя фио, 258 - от имени предпринимателя Шершакова А.А, 94 - от имени предпринимателя Левкиной А.А, 101 - от имени предпринимателя фио. На момент проведения проверки агентские договоры адрес с индивидуальными предпринимателями фио, Кисилица А.В, Шершаковым А.А, Левкиной А.А, фио и фио были расторгнуты. Основной причиной расторжения договоров явилось то, что данные индивидуальные предприниматели - агенты не предоставили по запросу Общества подтверждение согласия потенциальных клиентов банка на обработку персональных данных. Согласие потенциального клиента могло быть зафиксировано письменно на бумажном носителе либо в телефонном разговоре, и от агента требовалось предоставить аудиозапись данного разговора. Данное обстоятельство также подтверждает то, что агенты адрес не осуществляли поиск этих клиентов.

Размер агентского вознаграждения, выплаченного адрес указанным агентам - индивидуальным предпринимателям за указанные 1 097 заявок составил сумма. Комиссионное вознаграждение которое ПАО "Сбербанк" перечисляет на счет адрес, разделено на две составляющие: - за общее количество электронных заявок потенциальных клиентов, зарегистрированных в системе "Единое окно" по дифференцированным тарифам (включая заявки, по которым клиентами не были приобретены продукты банка); - за привлечение реальных покупателей продуктов банка (заявки, конвертированные в сделки). Данное вознаграждение адрес в полном объеме перечисляет агентам. Таким образом, ПАО "Сбербанк" за привлечение покупателей своих продуктов по указанным 1 097 заявкам перечислило на счет адрес ту же сумму - сумма. Исходя из этого, в Акте и был сделан вывод о причинении ПАО "Сбербанк" ущерба в размере сумма. Учитывая, что указанные в акте агенты адрес - индивидуальные предприниматели не являлись плательщиками налога на добавленную стоимость (НДС), из перечисленной суммы адрес удержан НДС в размере 18%, а оставшаяся часть была направлена на расчетные счета агентов. Таким образом, фактически в адрес агентов было направлено агентское вознаграждение в размере сумма. Оставшаяся часть в размере сумма должна была быть уплачена в бюджет. Из перечисленных ПАО "Сбербанк" на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП фио 203 заявки на счет последнего было перечислено сумма. Из перечисленных ПАО "Сбербанк" на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП Кисилица А.В. 207 заявок на счет последней было перечислено сумма. Из перечисленных ПАО Сбербанк на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП фио 234 заявки на счет последней было перечислено сумма. Из перечисленных ПАО "Сбербанк" на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП Шершакова А.А. 258 заявок на счет последнего было перечислено сумма.

Из перечисленных ПАО "Сбербанк" на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП Левкиной А.А. 94 заявки на счет последней было перечислено сумма. Из перечисленных ПАО "Сбербанк" на счет адрес сумма в качестве вознаграждения за переданные от имени ИП фио 101 заявку на счет последней было перечислено сумма. В том случае, если бы адрес не являлось плательщиком НДС, то данный налог с агентского вознаграждения подлежал бы уплате самим ПАО "Сбербанк". То же самое произошло бы и в случае, если ПАО "Сбербанк" перечислял бы агентское вознаграждение напрямую агентам, применяющим упрощенную систему налогообложения. Таким образом, ПАО "Сбербанк" в любом случае перечислил бы со своего расчетного счета сумму, которая складывалась из суммы непосредственно, подлежащей перечислению на счет агента, и суммы налога. При предъявлении ей для ознакомления оптического диска "Verbatim", полученного от ПАО "Сбербанк" и содержащего сведения в отношении 3 341 клиента банка, по которым агентами адрес неправомерно была получено агентское вознаграждение, показала, что данные файлы созданы ею. Информация, содержащаяся на диске, является той информацией, которая отражена в акте о результатах аудиторской проверки ПАО "Сбербанк" от 03 июля 2018 года. Данные сведения она использовала в ходе аудиторской проверки ПАО "Сбербанк". В файле "1097", в последнем столбце "Количество дней разницы между ПО Банка и датой сделки через партнера (дни)", отражена информация с отрицательными показателями, что удостоверяет тот факт, что ранее клиенты самостоятельно обратились в ПАО "Сбербанк" с целью открыть расчетный счет. Указанные сведения были получены ею из операционного хранилища данных (ODS), в которое реплицируются изменения данных АС "ЕКС", в том числе по изменению статусов счетов ПАО "Сбербанк".

Из показаний свидетеля фио, руководителя направления отдела аудита дочерних и зависимых обществ Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк", следует, что на основании распоряжения директора Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк" фио N 26/58-р от 01 апреля 2019 года ею в период с 01 апреля 2019 года по 04 апреля 2019 года проведена аудиторская проверка правомерности выплат агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, Блесс А.А, Киселевой С.В, с которыми адрес были заключены агентские договоры. адрес является дочерней организацией ПАО "Сбербанк". 10 октября 2017 года ПАО "Сбербанк" с адрес был заключен агентский договор, по условиям адрес обязывалось совершать от своего имени, но за счет банка совокупность действий, в том числе, по организации взаимодействия с третьими лицами, осуществляющими привлечение новых клиентов в банк и стимулирование приобретения продуктов банка, предусмотренных договором, действующими клиентами банка, в том числе путем заключения с ними соответствующих договоров, осуществления с ними расчетов, контроля за их деятельностью, по созданию условий для формирования заявок и обеспечения функционирования информационной системы, по передаче в банк заполненных анкет потенциального покупателя продукта Банка посредством информационной системы, а банк обязывался уплачивать Обществу вознаграждение за совершенные действия. Фактически агенты адрес должны были осуществлять поиск потенциальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк" (клиентов), направлять заявки данных потенциальных покупателей продуктов банк посредством автоматизированной системы "Единое окно" и получать за выполненную работу агентское вознаграждение.

Аудиторская проверка осуществлялась в отношении заявок, поданных от имени индивидуальных предпринимателей фио, фиоА, Киселевой С.В, поскольку имелась информация о подозрении в совершении мошеннических действий. В ходе проведения проверки ею из автоматизированной системы адрес - "Единое окно" был взят полный перечень всех заявок, заведенных указанными агентами общества по потенциальным клиентам ПАО "Сбербанк" за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года. Данная выгрузка содержала информацию об индивидуальных номерах (ID) заявок, ИНН, наименованиях клиентов, даты и времени заведения заявок в систему "Единое окно". Из хранилища данных "ОДС" она произвела выгрузку информации о всех открытых в ПАО "Сбербанк" расчетных счетах за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года. Далее эта выгрузка была сопоставлена с перечнем заявок, направленных посредством системы "Единое окно", в результате чего был получен определенный массив клиентов банка, которым были открыты расчетные счета по партнерской программе с адрес. Среди этого массива было проведено сравнение времени внесения информации по данным клиентами (заявки) в систему "Единое окно" и времени проставления отметок для открытия счета ("Зарезервирован дистанционно" либо "Помечен к открытию") в системе "ЕКС". Такие отметки в системе "ЕКС" проставляются только в том случае, если клиент самостоятельно либо при помощи клиентского менеджера (соответственно удаленно либо во внутреннем структурном подразделении (ВСП) - отделении банка) резервирует открытие расчетного счета. При направлении же агентом адрес заявки в отношении клиента информация в систему "ЕКС" не попадает. Информационная система "Единая окно" технически связана с системой ПАО "Сбербанк" "СRM_Корпоративный". Выгрузки информации из системы "СRM_Корпоративный" она не осуществляла, а лишь обращалась к ней для просмотра и анализа информации.

Из первичных документов, а именно актов выполненных работ по агентским договорам она получала сведения о наименованиях клиентов, ИНН клиентов, а также о суммах, выплаченных агентских вознаграждений. В ходе аудиторской проверки было установлено, что за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года ПАО "Сбербанк" перечислило адрес агентское вознаграждение в сумме сумма за привлечение индивидуальными предпринимателями фио, фиоА, Киселевой С.В. 6 498 клиентов. В акте от 04 апреля 2018 года о результатах аудиторской проверки сумма указана как 19, 2 сумма прописью, что допустимо. адрес, в свою очередь, перечислило из данной суммы указанным предпринимателям агентское вознаграждение в размере сумма (в акте округлено до 16, 2 сумма прописью). Так, в отношении ИП фио банком было оплачено 1 716 заявки на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Блесс А.А. банком было оплачено 2 987 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Киселевой С.В.: банком было оплачено 1 795 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма. В результате анализа данных, содержащихся в информационных системах ("ОДС"/ АС "ЕКС") ПАО "Сбербанк" ею было установлено, что по 2 244 заявкам, оплаченным агентам, информация о резервировании счетов была отражена в системе "ЕКС" ранее времени внесения заявки в систему "Единое окно" адрес. При этом разница составляла от нескольких часов до нескольких дней. Это свидетельствует о том, что указанные 2 244 клиента самостоятельно без привлечения партнером обратились в банк для открытия счета. Из числа указанных 2 244 заявок 448 заявки были направлены от имени предпринимателя фио, 1206 - от имени предпринимателя Блесс А.А, 590 - от имени предпринимателя Киселевой С.В... Размер агентского вознаграждения, выплаченного ПАО "Сбербанк" через адрес указанным агентам, без учета вознаграждения адрес за указанные 2 244 заявки составил сумма.

Причиненный ПАО "Сбербанк" ущерб в размере сумма, установленный в ходе аудиторской проверки правомерности выплат агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, фиоА, Киселевой С.В, является суммой, которую ПАО "Сбербанк" перечислил на счет адрес в качестве оплаты 2 244 заявок, переданных указанными агентами адрес. Данная сумма определялась в соответствии с условиями агентского договора N 1982293 от 10 октября 2017 года между ПАО "Сбербанк" и адрес. Размер выплачиваемого вознаграждения установлен в Приложении N 5 к данному договору. Услуги по договору N 1982293 от 10 октября 2017 года между ПАО "Сбербанк" и адрес подлежали налогообложению налогом на добавленную стоимость по ставке 18%. В связи с этим оплата заявок, передаваемых агентами адрес, осуществлялась по тарифу, увеличенному на сумму НДС 18%. В случае, если агент адрес не являлся плательщиком НДС, то в таком случае адрес перечисляло ему вознаграждение по тарифу, не увеличенному на сумму НДС. В связи с тем, что индивидуальные предприниматели фио, Блесс А.А. и Киселева С.В. применяли упрощенную систему налогообложения, то фактически со счета адрес в качестве вознаграждения за 2 244 заявки им было перечислено не сумма, а сумма. НДС в размере сумма был перечислен адрес в бюджет, что может быть подтверждено данными налогового учета организации. Индивидуальному предпринимателю фио в качестве вознаграждения за направление 448 заявок адрес фактически перечислило сумма. Индивидуальному предпринимателю Блесс А.А. в качестве вознаграждения за направление 1 206 заявок адрес фактически перечислило сумма. Индивидуальному предпринимателю Киселевой С.В. в качестве вознаграждения за направление 590 заявок адрес фактически перечислило сумма. Поскольку со счета ПАО "Сбербанк" в качестве агентского вознаграждения за направление указанными агентами 2 244 заявок было перечислено сумма, в акте от 04 апреля 2019 года о результатах аудиторской проверки именно эта сумма определена как ущерб, причиненный Банку.

Согласно показаниям свидетеля Ванина А.С, в период с июля 2017 года по 12 февраля 2019 года он являлся генеральным директором адрес. Данная организация осуществляет деятельность по созданию продуктов и решений в адрес и является дочерней организацией ПАО "Сбербанк". Основные задачи адрес: создание продуктов для малого бизнеса, привлечение клиентов для ПАО "Сбербанк" и создание образовательной платформы для малого бизнеса. адрес является разработчиком программного обеспечения (ПО) "Единое окно", с помощью которого обеспечивается работа партнеров (агентов), с которыми заключен агентский договор по передаче в ПАО "Сбербанк" информации о привлеченных потенциальных клиентах. Данное ПО установлено на сервере адрес и интегрировано с системами ПАО "Сбербанк". Информация, направляемая посредством данного ПО от агентов в ПАО "Сбербанк" в виде оформленных заявок, поступает напрямую в систему CRM. Агенты же в ходе работы получают доступ к ПО "Единое окно" через браузер на домене dasreda.ru. Установки дополнительного ПО на компьютер пользователя при этом не требуется. В рамках работы с указанным ПО до октября 2017 года адрес осуществляло поиск агентов, с которыми вело работу самостоятельно. 10 октября 2017 года между ПАО "Сбербанк" и адрес был заключен агентский договор N 1982293, согласно которому изменилась организация работы. Сотрудникам ПАО "Сбербанк", специально закрепленным за данным направлением (территориальные менеджеры), была передана информация об имеющихся агентах, которые после проверки сами принимали решения о дальнейшей работе с ними и перезаключении агентских договоров. В дальнейшем поиск новых агентов производился уже территориальными менеджерами ПАО "Сбербанк". После подыскания потенциального агента территориальный менеджер направлял сведения о нем (агенте) в адрес адрес для проверки.

Сотрудниками адрес проводилась проверка потенциального агента по ряду параметров, перечень которых согласован с ПАО "Сбербанк". В случае успешной проверки адрес заключало агентский договор с данными юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Дальнейшую работу с агентом организовывал уже территориальный менеджер, от которого поступила заявка на данного агента. После этого никакие проверки деятельности агентов со стороны адрес не осуществлялись. Выезды к агентам производились исключительно по просьбе сотрудников ПАО "Сбербанк", и целью их являлась не проверка деятельности, а продвижение банковских продуктов. Таким образом, взаимодействия сотрудников адрес с агентами с октября 2017 года при осуществлении деятельности практически не происходило. Все агентские договоры, акты выполненных работ подписывал по доверенности фио как представитель адрес. Договоры подписывались посредством обмена документами по электронной почте, лично агенты для подписания договора в адрес не являлись, при подписании договоров сотрудники адрес с агентами не встречались. 20 октября 2017 года адрес заключен агентский договор N 235ДС/17 с индивидуальным предпринимателем фио (ИНН 772482699420).

Кроме того, адрес заключило агентские договоры N 790ДС/17 от 29 декабря 2017 года с индивидуальным предпринимателем Левкиной А.А. (ИНН 7723... 1247), N 108ДС/18-п от 15 января 2018 года с индивидуальным предпринимателем Шершаковым А.А. (ИНН 772004826701), N 16ДС/18-п от 12 января 2018 года с индивидуальным предпринимателем Кисилица А.В. (ИНН 500112836809), N 420ДС/18-п от 26 января 2018 года с индивидуальным предпринимателем фио (ИНН 070302744106), N 09ДС/17-п от 25 октября 2017 года с индивидуальным предпринимателем фио (ИНН 772265024195). В апреле-мае 2018 года от сотрудников адрес и ПАО "Сбербанк" ему стало известно, что в ПАО "Сбербанк" проведено служебное расследование, в ходе которого выявлены факты передачи сотрудником банка Малининым А.В. за вознаграждение информации сторонним лицам, а именно фио, для ее использования при подаче заявок о новых клиентах рядом агентов. В процессе разбирательства по данному факту в адрес агентов - индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио, заподозренных в предоставлении заявок на основании полученной от Малинина А.В. информации, направлены запросы с просьбой предоставить доказательства факта получения от клиентов согласия на обработку персональных данных, так как это подтверждало бы факт работы агента с клиентом. В связи с тем, что доказательства предоставлены не были, агентские договоры с данными агентами были расторгнуты, о чем агенты были письменно уведомлены.

На основании распоряжения директора Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк" фио N 26/79 от 25 июня 2018 года в период с 25 июня 2018 года по 03 июля 2018 года проведена аудиторская проверка правомерности выплат агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио В ходе проверки было установлено, что за период с 10 октября 2017 года по 30 апреля 2018 года ПАО "Сбербанк" перечислило адрес агентское вознаграждение в сумме сумма за привлечение индивидуальными предпринимателями фио, Кисилица А.В, Шершаковым А.А, Левкиной А.А, фио и фио 12 505 клиентов. В акте сумма указана как 36, 9 сумма прописью, что допустимо. адрес, в свою очередь, перечислило из данной суммы указанным предпринимателям агентское вознаграждение в размере сумма (в акте округлено до 31, 3 сумма прописью). Так, в отношении ИП фио банком было оплачено 2 954 заявки на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП фио банком было оплачено 2 913 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ему сумма; в отношении ИП фио банком было оплачено 1 377 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Кисилица А.В. банком было оплачено 1 619 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма; в отношении ИП Шершакова А.А. банком было оплачено 1 473 заявки на сумму сумма, а адрес перечислило ему сумма; в отношении ИП Левкиной А.А.: банком было оплачено 2 169 заявок на сумму сумма, а адрес перечислило ей сумма. В результате анализа данных, содержащихся в информационных системах ("ОДС"/ АС "ЕКС") ПАО "Сбербанк" установлено, что по 1 097 заявкам, оплаченным агентам, информация о резервировании счетов была отражена в системе "ЕКС" ранее времени внесения заявки в систему "Единое окно" адрес. При этом разница составляла от нескольких часов до нескольких дней. Это свидетельствует о том, что указанные 1 097 клиентов самостоятельно без привлечения партнером обратились в банк для открытия счета.

Из числа указанных 1 097 заявок 203 заявки были направлены от имени предпринимателя фио, 207 - от имени предпринимателя Кисилица А.В, 234 - от имени предпринимателя фио, 258 - от имени предпринимателя Шершакова А.А, 94 - от имени предпринимателя Левкиной А.А, 101 - от имени предпринимателя фио. Размер агентского вознаграждения, выплаченного адрес указанным агентам - индивидуальным предпринимателям за указанные 1 097 заявок, составил сумма. Дополнительно указал, что он являлся руководителем адрес с 17 июля 2017 года. Агентские договора с индивидуальными предпринимателями фио и Киселевой С.В. подписывались не им, а заместителем генерального директора Общества, фио. Документация, которая предоставляется потенциальными агентами, при заключении агентских договоров проверялась отделом администрирования документов партнерской программы на соответствие ЕГРИП и других данных ФНС РФ. С индивидуальными предпринимателями фио, Блесс А.А, Киселевой С.В, он не знаком, лично не встречался. Контроль осуществлялся аналитиками партнерской программы Общества и Службой безопасности Общества. На основании данных аналитического отдела была получена информация о подозрении на совершенное правонарушение, данными ИП, а именно сверка заявок в "Новое единое окно" и данных из систем Банка.

Из показаний свидетеля Соломатина А.И, главного юриста адрес, следует, чо основными видами деятельности адрес являются оказание образовательных услуг субъектам малого и среднего предпринимательства, а также агентская деятельность по реализации продуктов ПАО "Сбербанк". 10 октября 2017 года между Банком и адрес заключен агентский договор N 1982293, в рамках которого адрес обязывалось совершать от своего имени, но за счет Банка совокупность действий, в том числе, по организации взаимодействия с третьими лицами, осуществляющими привлечение новых клиентов в банк и стимулирование приобретения продуктов банка, по передаче в банк заполненных анкет потенциального покупателя продукта банка посредством информационной системы, а банк обязывался уплачивать Обществу вознаграждение за совершенные действия. В рамках исполнения агентского договора с Банком адрес заключает агентские договоры с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами ("Агентами") с целью привлечения новых покупателей продуктов Банка. По условиям данных договоров в обязанности Агентов входит поиск и привлечение потенциальных покупателей продуктов Банка. По смыслу Агентского договора на Агентов возлагается обязанность по поиску новых покупателей продуктов Банка, взаимодействие с ними, в том числе информирование о продуктах Банка, получение персональных данных и согласия на их обработку и хранение. Результатом указанных действий является электронная заявка - заполненная анкета потенциального покупателя продукта Банка, которая передается Агентом посредством информационной системы "Единое окно" адрес в Банк. Агентское вознаграждение выплачивается Банком за каждое реальное заключение потенциальным клиентом, заявка в отношении которого направлялась, договора на расчетно-кассовое обслуживание (договора банковского счета).

Агентское вознаграждение перечисляется Банком на счет адрес, а оно, в свою очередь, производит расчет с агентами на основании актов сдачи-приемки оказанных услуг. В период с 20 октября 2017 года по 26 января 2018 года адрес заключило агентские договоры с индивидуальными предпринимателями фио, фио, Левкиной А.А, Кисилица А.В, Шершаковым А.А, фио. В соответствии с п.2.1 указанных договоров, Агенты принимали на себя обязательство совершать от своего имени действия, но за счет адрес (Принципала) по привлечению реальных покупателей продуктов Банка путем передачи посредством информационной системы Принципалу заявок. В соответствии с ч.1 ст.1005 ГК РФ, по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Условиями указанных агентских договоров не предусматривалась обязанность Принципала предоставлять агентам информации о потенциальных покупателях продуктов Банка. Агент обязан был самостоятельно осуществить поиск потенциального покупателя продукта Банка, взаимодействовать с ним вплоть до получения от него персональных данных и согласия на их обработку и хранение. Согласно п.3.3.1 договоров с указанными предпринимателями Принципал предоставляет агенту информацию и материалы о продуктах Банка, то есть материалы рекламного характера, информацию о стоимости продуктов Банка. Предоставление какой-либо информации о потенциальных покупателях продуктов Банка данный пункт договоров не предусматривал, и такая информация не передавалась.

Формулировка п.2.1 договоров с указанными индивидуальными предпринимателями в части привлечения реальных покупателей продуктов партнера (Банка) путем передачи посредством информационной системы заявок является некорректной, т.к. посредством передачи заявок невозможно привлечь покупателей продуктов партнера (Банка). Покупатели продуктов Банка могут привлекаться путем переговоров, распространения рекламы и иных аналогичных действий, то есть путем взаимодействия агента с потенциальным покупателем продукта. Согласно ст. 3 Федерального закона от 13 марта 2006 года "О рекламе" N 38-ФЗ рекламой является информация, направленная на привлечение внимания к объекту рекламирования. В п. 1.4 указанных договоров указано, что электронная заявка - это заполненная анкета потенциального покупателя продукта партнера (Банка), содержащая в себе наименование продукта партнера (Банка), а также информацию о потенциальном покупателе. Для заполнения заявки Агенту требуется осуществить поиск потенциального покупателя продукта партнера (Банка), а также получить от него информацию, необходимую для заполнения заявки. Согласно Приложению N 3 к Агентским договорам "Сценарий разговора", получаемая Агентом информация относится к категории персональных данных, поэтому без получения согласия потенциального покупателя продуктов партнера (Банка) Агент не смог бы сформировать заявку. Следовательно, заполнить электронную заявку без поиска, привлечения и личного непосредственного взаимодействия с потенциальным покупателем продукта партнера (Банка) и раскрытия наименования того или иного продукта Банка не представляется возможным. Оформление заявки потенциального покупателя продукта партнера (Банка) предполагает использование, обработку персональных данных потенциального покупателя продукта Банка. Данные действия требуют согласия лица, чьи персональные данные обрабатываются.

Обработка, т.е. в данном случае, оформление заявки потенциального покупателя продукта Банка и направление ее в Банк, без получения согласия субъектов персональных данных является нарушением ст. 9 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных". Агенты адрес, формирующие и направляющие заявки в отношении потенциальных покупателей продуктов Банка, выступают в соответствии с указанным Федеральным законом в качестве операторов по обработке персональных данных. В соответствии с ч.5 ст.10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются. Это позволяет делать вывод о том, что агенты в рамках исполнения обязательств по агентским договорам, должны были осуществлять действия по привлечению (поиску) потенциальных покупателей продуктов партнера. Добросовестность действий агентов по договорам предполагается.

Согласно показаниям свидетеля Пигасова А.В, менеджера по работе с партнерами адрес, агенты адрес в рамках заключенных агентских договоров должны были осуществлять поиск потенциальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк" (клиентов), направлять заявки данных потенциальных покупателей продуктов в банк посредством автоматизированной системы "Единое окно", и получали за выполненную работу агентское вознаграждение. По условиям договора с агентом (партнером) последний обязывался не позднее десятого рабочего дня месяца, следующего за последним днем отчетного периода, предоставить в адрес акт сдачи-приемки оказанных услуг. Шаблон данного акта формировало ПАО "Сбербанк" на основании списка подтвержденных реальных покупателей продуктов банка и направляло партнеру (агенту) в его личный кабинет в системе "Новое единое окно". Партнеру оставалось ознакомиться с актом и в случае согласия с ним - подписать и направить в адрес. В случае несогласия с актом партнер должен был отредактировать его и направить в адрес. Акты в адрес могли быть направлены как посредством сервиса электронного документооборота, так и по почте либо курьером. Поступавшие от партнеров акты проверялись сотрудниками бухгалтерии на соответствие сумм и списка подтвержденных реальных покупателей. На сайте адрес в сети "Интернет" были размещены сведения о размерах и условиях выплаты агентского вознаграждения. В настоящее время сведения о размере агентского вознаграждения разделены в отношении агентов, применяющих общую и упрощенную системы налогообложения. В случае применения агентом общей системы налогообложения в размер агентского вознаграждения включен размер налога на добавленную стоимость, который уплачивает сам агент. При применении агентом упрощенной системы налогообложения агентское вознаграждение ему перечисляется без включенного в него налога на добавленную стоимость.

Размещение информации о размере агентского вознаграждения в сети "Интернет" предусмотрено условиями агентских договоров с партнерами, и они могли и должны самостоятельно знакомиться с ней.

Из показаний свидетеля фио, главного бухгалтера адрес, следует, что в отношении продуктов ПАО "Сбербанк", связанных с открытием расчетных счетов, с момента заключения договора и по июнь 2018 года действовали следующие размеры агентского вознаграждения: при количестве реальных покупателей продуктов банка, привлекаемых агентами, за отчетный период от 1 до 5 размер вознаграждения с учетом НДС (18%) составлял сумма; при количестве реальных покупателей продуктов банка, привлекаемых агентами, за отчетный период от 6 до 29 размер вознаграждения с учетом НДС (18%) составлял сумма. Сумма НДС в данном случае составляла сумма; при количестве реальных покупателей продуктов банка, привлекаемых агентами, за отчетный период свыше размер вознаграждения с учетом НДС (18%) составлял сумма. Сумма НДС в данном случае составляла сумма. Именно такие суммы за каждую одобренную заявку ПАО "Сбербанк" перечисляло на расчетный счет адрес. Если агент адрес являлся плательщиком НДС, то сумма вознаграждения, поступившая от ПАО "Сбербанк", в полном объеме с учетом НДС перечислялась агенту. Если агент адрес не являлся плательщиком НДС, то агентское вознаграждение, поступившее от ПАО Сбербанк, перечислялось ему за минусом НДС. Сумма НДС в таком случае подлежала перечислению со стороны адрес в бюджет. адрес являлось и является плательщиком НДС, однако обязанность сообщать это агентам при заключении агентских договоров отсутствовала. В связи с тем, что услуги по данным договорам оказывали агенты, то они должны были сообщать, являются ли они плательщиками НДС. Летом 2018 года и весной 2019 года сотрудниками Управления внутреннего аудита центрального аппарата ПАО "Сбербанк" проводились аудиторские проверки правомерности выплат агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио, фио, Блесс А.А, Киселевой С.В, с которыми адрес были заключены агентские договоры.

Она знакомилась с актами о результатах аудиторских проверок от 03 июля 2018 года и 04 апреля 2019 года. Все указанные предприниматели применяли упрощенную систему налогообложения и, соответственно, их услуги в соответствии с законодательством и договорами НДС не облагались. При перечислении ПАО "Сбербанк" вознаграждения за заявки, направлявшиеся указанными предпринимателями, плательщиком НДС являлось адрес. Обязанности по уплате НДС адрес исполняло в полном объеме и в сроки, установленные законодательством. Оплата агентского вознаграждения агентам общества происходила следующим образом. В бухгалтерию организации ежемесячно направлялся реестр с данными контрагентов и суммами, подлежащими оплате каждому контрагенту. Данный реестр готовился сотрудниками одного из подразделений адрес, курировавшего партнерскую программу, на основании данных ПАО "Сбербанк". От агентов также ежемесячно поступали подписанные ими акты сдачи-приемки оказанных услуг. Насколько ей известно, от всех указанных агентов - индивидуальных предпринимателей акты поступали в электронном виде по системе электронного документооборота "Диадок". После сверки актов с реестром акты подписывались электронной подписью со стороны адрес, и агент видел это. Затем услуги агентов оплачивались путем перечисления денежных средств на их счета с расчетного счета адрес. Вознаграждение адрес по договору от 10 октября 2017 года со стороны ПАО "Сбербанк" исчислялось и выплачивалось помимо вознаграждения, подлежащего перечислению агентам адрес.

Согласно показаниям свидетеля Аксенова А.В, руководителя службы безопасности адрес, в его обязанности входит экономическая и кадровая безопасность, мониторинг партнеров организации адрес. Согласно договору N 1982293 от 10 октября 2017 года между ПАО "Сбербанк" и адрес, партнеры адрес заводят заявки в систему "Единое окно", после данные заявки автоматически направляются в систему ПАО "Сбербанк". В последующем, при подтверждении заявок ПАО "Сбербанк" направляет в адрес перечень реальных покупателей продукта ПАО "Сбербанк", для проведения оплаты партнерам адрес. Данные списки содержатся на электронном носителе. В бумажном виде данные списки реальных покупателей не создавались. Передача списков реальных покупателей осуществляется электронным путем, списки подписываются электронной подписью, в связи с чем невозможно внести в данные списки какие-либо изменения. В настоящий момент у него имеются списки реальных покупателей в период времени с ноября 2017 по июнь 2018 года, списки разбиты по кварталам. Ему известно, что в отношении индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилицы А.В, Шершакова А.А, фио, фио, Блесс А.А, Кисилевой С.В. проводилась аудиторская проверка, в ходе которой выяснились факты незаконных выплат. Перед заключением партнерского соглашения с индивидуальным предпринимателем производится стандартная проверка партнеров в соответствии с ФЗ N 233 "О государственных закупках", так как адрес является дочерней компанией ПАО "Сбербанк". В отношении индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилицы А.В, Шершакова А.А, фио, фио, Блесс А.А, Кисилевой С.В. проводилась проверка в соответствии с ФЗ N 233 "О государственных закупках", более каких - либо проверок не проводилось.

Из показаний свидетеля фио, начальника сектора малого бизнеса ПАО "Сбербанк", следует, что в период с июля по сентябрь 2017 года в ее подчинении в должности клиентского менеджера работал Малинин А.В... Затем он был переведен на должность территориального менеджера Управления продаж малого бизнеса с подчинением руководству в адрес, однако у него имелся отдельный кабинет в том же здании, в котором работает она. Она часто видела Малинина А.В. на работе вечерами, после 18 часов и даже позднее. Указала, что, выявив потребность клиента в овердрафтном кредите, клиентский менеджер выгружает из системы "ЕКС" выписку по расчетному счету клиента за последние шесть месяцев и отправляет ее для расчета аналитику. В случае если счет открыт в ином отделении, то менеджер данного отделения запрашивает выписку у клиента, а затем также направляет аналитику. Любой более-менее опытный менеджер знает, что для расчета лимита овердрафта выписка по счету за период менее полугода бесполезна. Она никогда не слышала, чтобы клиентские менеджеры самостоятельно рассчитывали лимит овердрафта по бизнес-кредитам. Такая возможность есть системе "ЕКС", но по более мелким кредитам. Также она никогда не слышала, чтобы лимит овердрафта рассчитывал Малинин А.В... Клиентский менеджер может выгрузить выписку по расчетному счету только для расчета лимита овердрафта. Для остальных целей выгружать выписку необходимости нет. Необходимости в пересылке выписок по расчетным счетам на внешние электронные почтовые ящики не имеется. Менеджеры этого делать не имеют права, поскольку это однозначно является нарушением как минимум внутрибанковских нормативных документов.

Согласно показаниям свидетеля фио, начальника Управления продаж малому бизнесу Восточного головного отделения по адрес Среднерусского банка ПАО "Сбербанк", Малинин А.В. являлся ее непосредственным подчиненным в период с 03 ноября 2017 года по 20 июня 2018 года. В указанное время он работал в должности территориального менеджера по работе с партнерами Восточного головного отделения по адрес Среднерусского банка ПАО "Сбербанк". В обязанности Малинина А.В. входило заключение агентских договоров с партнерами банка с целью привлечения новых клиентов. Фактически Малинин А.В. был обязан подыскивать индивидуальных предпринимателей или юридических лиц, которые готовы были осуществлять деятельность по поиску клиентов на расчетно-кассовое обслуживание в ПАО "Сбербанк". Малинин А.В. должен был получать от данных лиц пакет необходимых документов и обеспечивать заключение агентских договоров данными лицами с адрес - дочерней фирмой ПАО "Сбербанк", с которой у ПАО "Сбербанк" также имелся заключенный агентский договор. После заключения агентского договора с партнером - индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом Малинин А.В. обязан был обучить партнера правилам направления заявок по клиентам, от которых получено согласие на открытие счета в ПАО "Сбербанк", посредством специализированной программы "Единое окно" в адрес. Кроме того, Малинин А.В. должен был следить за конвертацией заявленных от партнера потенциальных клиентов в реализованные сделки по пакетам услуг - расчетно-кассового обслуживания. Как территориальный менеджер по работе с партнерами, Малинин А.В. был обязан обеспечивать выполнение следующих показателей: количество заключенных договоров с партнерами, количество заведенных заявок по потенциальным клиентам, количество открытых счетов по данным заявкам. По итогам адрес 2018 года Малинин А.В. обеспечил очень высокие показатели по заведенным заявкам и открытым счетам.

Указанные заявки поступали примерно от четырех постоянных партнеров, поэтому показатель по заключенным договорам им не выполнялся. На вопросы руководства банка, в том числе и ее, о причинах этого Малинин А.В. пояснял, что у него имеются партнеры, которые получают необходимую информацию для заведения заявок от налоговой службы. Пояснения Малинина А.В. она проверить не могла. Кроме этого, из официальной статистики ПАО "Сбербанк" по выполнению бизнес-планов было видно, что похожие показатели имели место быть и в других отделениях Среднерусского банка (например, в адрес), а также в Московском банке ПАО "Сбербанк". Она предполагала, что партнеры, привлеченные Малининым А.В, являются организаторами неких колл-центров, сотрудники которых посредством телефонных звонков связываются с потенциальными клиентами ПАО "Сбербанк". Рабочее место Малинина А.В. находилось в Секторе продаж клиентам малого бизнеса N 9040/02 (дополнительный офис N 9040/1200) в адрес. Там у Малинина А.В. имелся служебный компьютер с доступом к системе "ЕКС" и иному программному обеспечению банка. Малинин А.В. в системе "ЕКС" имел доступ только к базам данных Среднерусского банка ПАО "Сбербанк", в который входят 4 отделения адрес, Тверское, Калужское, Брянское, Тульское, Ярославское, Ивановское, Рязанское, Костромское отделения. В один из дней в конце апреля 2018 года в утреннее время она находилась в Секторе продаж клиентам малого бизнеса N 9040/02 в адрес, когда туда пришли сотрудники правоохранительных органов с целью производства обыска. Поскольку данный сектор продаж находится в ее подчинении, она была ознакомлена с постановлением о производстве обыска, из которого следовало, что ранее был выявлен факт отправки сведений о движении денежных средств по расчетным счетам на электронный почтовый ящик Малинина А.В... Обыск проводился на рабочих местах Малинина А.В, а также клиентских менеджеров фио, фио, а также сотрудника залоговой службы фио.

Из показаний свидетеля фио, территориального менеджера по развитию отношений с партнерами Среднерусского банка ПАО "Сбербанк", следует, что она курирует деятельность территориальных менеджеров Среднерусского банка ПАО "Сбербанк". У ПАО "Сбербанк" заключен агентский договор с адрес, по условиям которого адрес привлекает третьих лиц - партнеров, осуществляющих поиск потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк". Практически всегда такими партнерами являются организации либо предприниматели, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, и имеющие клиентскую базу юридических лиц или предпринимателей. Одним из территориальных менеджеров, деятельность которого она курировала, был фио, который работал на адрес отделения Среднерусского банка. В должности территориального менеджера фио работал с ноября 2017 по июнь 2018 года. фио обеспечил заключение агентских договоров адрес с предпринимателями фио, фио, Киселевой С.В, Кисилица А.В. и Шершаковым А.А... Договоры с данными предпринимателями были заключены в декабре 2017 года. У всех из указанных партнеров на протяжении всей истории работы имелись одни из самых высоких показателей по сравнению с прочими партнерами. Кроме того, эти партнеры показывали одни из лучших уровней конверсии, то есть до 80% клиентов, заявки в отношении которых направлялись данными партнерами, в дальнейшем открывали счета в банке. В договорах же с партнерами прописывался желаемый уровень конверсии в 50%. В месяц указанные партнеры направляли в адрес от 600 до 1000 заявок. В целом такие показатели не вызывали подозрений, поскольку некоторые партнеры использовали для формирования заявок базы налоговой службы. Большие показатели партнеры, привлеченные фио, стали показывать с января 2018 года. Она интересовалась у фио, как они обеспечивают такое количество заявок, на что он говорил, что у предпринимателя фио имеются связи в ИФНС в адрес, и сведения для формирования заявок она получает именно из инспекции.

Предприниматель фио занимала крайне небольшое помещение напротив здания ИФНС в адрес. В марте 2018 года она совместно с территориальным менеджером по развитию отношений с партнерами Волго-Вятского банка ПАО Сбербанк фио и фио осуществляла выезд к предпринимателям фио и фио. Целью выезда был обмен лучшей практикой с коллегой из другого территориального банка. Предприниматель фио работала в помещении юридической фирмы в бизнес-центре в адрес. Данная юридическая фирма занимала достаточно большое помещение, в котором, помимо женщины, представившейся фио, работали как минимум два сотрудника. Она интересовалась у фио, каким образом та осуществляет поиск клиентов. Женщина, представившаяся фио, пояснила, что у фирмы имеется обширная клиентская база, а также у нее есть несколько сотрудников, работающих как колл-центры. В целом у нее сложилось впечатление об фио как о реально работающем партнере. В тот же день они посетили предпринимателя фио, которая занимала помещение напротив налоговой инспекции в адрес. Чтобы попасть в данное помещение они прошли через какое-то складское помещение и попали в комнату размером около 4 кв.м, в которой стояли только стол и стул. На столе находился ноутбук. Вызвало недоумение то, что фио практически не могла ответить на вопросы по поводу ее работы. Относительно поиска клиентов фио пояснила, что у нее есть трое сотрудников, которые осуществляют звонки клиентам и передают ей информацию, а также что она получает информацию из налоговой инспекции. В этот же день они планировали посетить предпринимателя фио, однако фио по пути позвонил, как утверждал он сам, ему, и фио сказал, что куда-то уехал. В мае 2018 года сотрудники центрального аппарата ПАО "Сбербанк" произвели выгрузку всех заявок, которые были переданы предпринимателями фио, фио, Киселевой С.В, Кисилицей А.В, Шершаковым А.А...

Подозрение вызвало то, что указанные партнеры очень часто указывали один и тот же номер телефона в качестве контактного номера телефона клиента. 25 мая 2018 года ей поступило задание от куратора в центральном аппарате ПАО "Сбербанк" фио о направлении запросов указанным предпринимателям о предоставлении подтверждения клиентов на согласие открыть счет в банке. В данном случае требовалось предоставление записей телефонных разговоров с клиентами. 25 мая 2018 года по электронной почте она направила каждому из указанных партнеров запрос о предоставлении записей переговоров в определенный срок по конкретным клиентам. 28 мая 2018 года предприниматели фио и Киселева С.В. прислали какое-то количество записей телефонных разговоров, однако при последующей проверке оказалось, что записи фальшивые. После прослушивания записи она находила номер телефона клиента и сама звонила ему. Все клиенты, кому она звонила, сказали, что о предпринимателях фио и фио ничего не знают, решение об открытии счета в ПАО "Сбербанк" принимали самостоятельно. 29 либо 30 мая 2018 года предприниматель фио позвонила ей и сказала, что выслала записи телефонных разговоров по электронной почте в адрес, однако в дальнейшем это не подтвердилось. Сотрудники адрес пояснили, что никакие записи от фио не поступали. Шершаков А.А. после получения ее запроса звонил ей 25 мая 2018 года и сказал, что записи предоставить не может, и понимая, что договор с ним будет расторгнут, предложил заключить договор с иным юридическим лицом, сведения о котором он предоставит. На эту его просьбу она ответила отказом. Переписка с сотрудником центрального аппарата банка и партнерами фио сохранилась у нее в электронном почтовом ящике manuylova.o.d@sberbank.ru. Там же хранятся файлы - аудиозаписи телефонных разговоров, присланные ей по ее запросу. В июне 2018 года договоры адрес с предпринимателями фио, фио, Киселевой С.В, Кисилица А.В, Шершаковым А.А. были расторгнуты.

Предприниматели фио, Левкина А.А, фио не являлись партнерами фио. фио сотрудничал с территориальным менеджером Московского банка ПАО "Сбербанк". Левкина А.А. и фио не сотрудничали с территориальными менеджерами Среднерусского банка. В феврале или марте 2018 года в ходе телефонных звонков сотрудников колл-центра ПАО "Сбербанк" клиентам, заявки, в отношении которых были направлены предпринимателем Киселевой С.В, от этих клиентов поступило значительное количество отказов, то есть они пояснили, что не собирались открывать счет в ПАО "Сбербанк". В ходе проверки по данному факту Киселева С.В. пояснила, что ее сотрудник по ошибке ввел в систему заявки клиентов, которые планировалось направить в другие банки. Киселевой С.В. на некоторое время был заблокирован доступ в систему "Единое окно", но затем после обещаний фио впредь более ответственно подходить к направлению заявок доступ к системе ей был восстановлен. В мае 2018 года в связи с изменением правил работы региональных колл-центров она звонила предпринимателям фио, фио, Киселевой С.В, Кисилица А.В, Шершакову А.А. с целью сообщить про новые условия работы и уточнить, согласны ли они работать и сколько заявок они смогут направить в июне. фио предложил ей позвонить по данным вопросам его бухгалтеру. Кроме того, еще один из указанных лиц также предложил ей обратиться к его представителю. Данным бухгалтером и представителем оказался один и тот же человек по имени фио. На звонок ей ответил взрослый мужчина, который сказал, что предприниматели собираются продолжить сотрудничество с адрес. В целом все пятеро указанных предпринимателей выразили желание продолжать работу и озвучили цифру примерно в 250-300 заявок, планировавшихся к направлению в июне и в 100-150 открытых счетов по данным заявкам. В июне 2018 года фио был уволен с работы. Причиной увольнения стал выявленный факт пересылки фио третьим лицам сведений о клиентах банка, а именно о тех, кто открывал счета в банке.

Данные сведения фио пересылал кому-то для того, чтобы партнер формировал заявки и предоставлял их в адрес. Предприниматели фио, фио, Киселева С.В, Кисилица А.В, Шершаков А.А. практически всегда имели одинаковые между собой показатели. Это было достаточно необычно по сравнению с другими партнерами. Кроме того, по направлявшимся им заявкам, счета открывались в отделениях ПАО "Сбербанк" по всей стране, что также бросалось в глаза, однако, учитывая то, что данные предприниматели работали или должны были работать в режиме колл-центра, то есть без личных встреч с клиентами, чем-то необычным либо вызывавшим подозрение это не являлось. Кроме того, у предпринимателей фио, фио, Киселевой С.В, Кисилица А.В, Шершакова А.А. больше, чем у иных партнеров, было случаев отказа в оплате заявок по причине того, что на момент направления заявки счет у клиента уже был открыт. Также особенностью в их работе было то, что промежуток между направлением заявки и открытием счета клиенту был очень маленьким. Сами они объясняли это тем, что сразу направляли клиента в отделение банка.

Из показаний свидетеля фио, территориального менеджера по работе с партнерами Московского банка ПАО "Сбербанк", следует, что в ее обязанности входило привлечение и сопровождение партнеров ПАО "Сбербанк" в рамках партнерской программы "Новые клиенты", который реализуется с дочерней компанией ПАО "Сбербанк" - адрес. С момента назначения на должность территориального менеджера по работе с партнерами ей от адрес передали на сопровождение по партнёрской программе индивидуальных предпринимателей фио и Блесс А.А. Лично с ними она не общалась, все общение происходило через их представителей фио и фио соответственно. Впервые с фио она встретилась в марте 2018 года в офисе ПАО "Сбербанк", куда они были приглашены для обсуждения дальнейшей работы по партнерской программе. У фио были высокие показатели работы по привлечению клиентов, и в ходе встречи она с директором проектов фио общались с ними по поводу нового формата работы по партнерской программе с адрес. По запросу центрального аппарата ПАО "Сбербанк" ею осуществлялась проверка деятельности фио и Блесс А.А. Указанные партнеры должны были предоставить либо письменное согласие потенциального клиента на обработку и передачу его персональных данных, либо аудиозапись их разговора с клиентом. Примерно в мае 2018 года она осуществила проверку предоставленных аудиозаписей путем самостоятельного звонка клиенту и сравнения голоса с предоставленной аудиозаписью. В ходе проверки выяснилось, что голоса на аудиозаписях не соответствовали реальным голосам клиентов. О данном факте она доложила в центральный аппарат ПАО "Сбербанк", после чего партнеры - индивидуальные предприниматели фио и Блесс А.А. были заблокированы и договоры с ними расторгнуты. Предоставленные фио и Блесс А.А. записи телефонных разговоров у нее не сохранились. Показатели индивидуальных предпринимателей Блесс А.А. и фио по привлечению клиентов ПАО "Сбербанк" были чуть выше среднего, однако у нее данный факт подозрения не вызывал.

Из показаний свидетеля фио, территориального менеджера по работе с партнерами ПАО "Сбербанк", следует, что в ее обязанности входит привлечение и сопровождение партнеров ПАО "Сбербанка" в рамках партнерской программы "Новые клиенты", которая реализуется с дочерней компанией ПАО "Сбербанк" - адрес. В конце ноября 2017 года ей передали на сопровождение по партнерской программе индивидуального предпринимателя фио. Она контролировала выполнение им показателей конверсии, решала текущие вопросы. Как и где фио осуществлял поиск потенциальных покупателей продуктов банка, ей не известно. Весной 2018 года из центрального аппарата ПАО "Сбербанк" ей поступил запрос о предоставлении согласий на обработку персональных данных потенциальных покупателей продуктов банка, привлекаемых фио. Она по электронной почте запросила данную информацию у фио. Поступившие ей записи телефонных переговоров она отправила в центральный аппарат банка. Лично у нее записи разговоров никаких подозрений не вызвали. В дальнейшем от сотрудника центрального аппарата банка ей стало известно, что телефонные разговоры являлись фальсифицированными. В июне 2018 года агентский разговор с фио был расторгнут по инициативе банка. С фио она не знакома.

Согласно показаниям свидетеля Савченок А.Н, сотрудника ПАО "Сбербанк", в период с 2013 года по лето 2018 года в одном кабинете с ним работал фио В апреле 2018 года на рабочем месте фио был произведен обыск. Со слов сотрудников правоохранительных органов причиной производства обыска явилась передача фио служебной информации. Впоследствии фио говорил ему, что обыск был произведен в связи с тем, что другой сотрудник банка - фио просил его отправлять на его (фио) электронный почтовый ящик какие-то файлы. До производства обыска фио не говорил ему ничего о том, что помогает фио и передает ему какую-то информацию.

Из показаний свидетеля фио следует, что она проживала с Мелкумяном Н.Т. в квартире, приобретенной последним в ипотеку в 2017 году. Во время обучения в Московском институте экономики статистики и информатики она работала в адрес ПАО "Сбербанк" в должности клиентского менеджера. В 2014 окончила данный институт и продолжила работать там же. Когда она начинала работать в данном отделении банка, там уже работал фиоВ, они работали с ним в одном отделении и постоянно общались по работе. В 2014 году в отделение ПАО "Сбербанк", в котором работала она, устроился Мелкумян Н.Т.

Согласно показаниям свидетеля фио, в декабре 2017 года либо в начале 2018 года ей позвонил ее друг - фио и сказал, что у его брата, фио, есть к ней деловое предложение. Через некоторое время ей позвонил фио и сказал, что ему нужны доверенные лица среди индивидуальных предпринимателей и доступ к их счетам, на которые будут поступать денежные средства (агентское вознаграждение) в размере от 1 миллиона до сумма прописью от ПАО "Сбербанк". За предоставление доступа к банковским счетам фио обещал выплачивать сумма в месяц. Он также говорил, что это связано с фирмой "Деловая среда" - дочерней структурой ПАО "Сбербанк" и ничего криминального в этом нет. Она рассказала о предложении фио своей сестре - фио и знакомым - индивидуальным предпринимателям Шершакову А.А. и Кисилица А.В, и они согласились. Условием со стороны фио являлось предоставление доступа к его счету только ей (Хамидоловой). В дальнейшем фио прислал ей необходимые для оформления документы, часть которых, после заполнения в отношении сестры, фио и фио, она отправила фио, а часть - в адрес. Спустя некоторое время на электронную почту ее сестры и фио поступили договоры. После их заполнения и подписания сестрой и Шершаковым договоры были направлены в адрес. После этого по электронной почте сестре и Шершакову поступили пароли для доступа к интернет-площадке "Единое окно", которые очень ждал фио. В дальнейшем работой с "Единым окном" и адрес ни она, ни сестра, ни фио не занимались. Всю деятельность осуществлял фио. Он периодически звонил ей и просил проверить счета, на которые должны поступать денежные средства. Когда деньги поступали на счет, он давал указание, чтобы они вычли из поступившей суммы налог, а оставшуюся сумму перечислили на счета карт, номера которых он сообщал. По указанию фио они оставляли себе в качестве вознаграждения от 20 до сумма из поступившей на счет суммы. Сначала на счета поступали денежные средства сумма прописью, а потом от одного миллиона до сумма прописью.

Однажды к ней в офис приезжали с проверкой от ПАО "Сбербанк" либо адрес два мужчины и одна девушка. Один из мужчин пришел раньше других и расклеил в ее офисе рекламные плакаты ПАО "Сбербанк". О том, что эта проверка состоится, ее предупредил по телефону фио. Он сказал, что проверка должна затронуть предпринимателей фио и фио, но по Шершакову все вопросы он решит сам, и проинструктировал, как себя вести с проверяющими, и что говорить. Прибывшим проверяющим она сначала представилась фио, но в процессе разговора пояснила, что является всего лишь менеджером фио Проверяющие интересовались, откуда фио получает данные о таком большом количестве предпринимателей и юридических лиц. Она ответила, в соответствии с инструкциями фио, о том, что получает сведения из имеющихся в открытом доступе баз данных, имеет связи в налоговой инспекции, а затем старалась уходить от ответов на вопросы. В апреле или мае 2018 года фио сказал ей, что деньги пока поступать не будут, потому что возникли проблемы с фио из "Сбербанка". Через некоторое время фио снова позвонил ей и сказал, что будет проводиться проверка от "Деловой среды" или "Сбербанка". Ее сестре и Шершакову по электронной почте пришли письма с просьбами предоставить аудиозаписи, подтверждающие переговоры с клиентами. Она сообщила об этом фио, на что тот сказал, чтобы они не переживали, и впоследствии прислал аудиозаписи, которые с электронных почтовых ящиков сестры и фио были отправлены в адрес. При прослушивании двух записей она услышала, как незнакомый женский голос представляется от имени ее сестры и предлагает другому лицу стать клиентом "Сбербанка". Через некоторое время сестре и Шершакову поступили уведомления о расторжении договоров с адрес. Ни она, ни ее сестра, ни фио поиском клиентов для ПАО "Сбербанк" не занимались. По просьбе фио она, возможно, отправляла ему свои документы для заключения договора с адрес, однако договор с ней заключен не был.

Из показаний свидетеля фио следует, что в конце декабря 2017 года либо в начале января 2018 года ее сестра - фио сказала, что брат ее друга фио по имени фио хотел найти индивидуального предпринимателя, чтобы использовать его статус для заключения договора с организацией "Деловая среда" и пользоваться банковским счетом данного предпринимателя для перечисления денег. Сестра сказала, что брат фио предлагает за использование статуса индивидуального предпринимателя вознаграждение в размере сумма в месяц. Фактически от нее (фио) не требовалось делать ничего. Со слов сестры ничего криминального в этом предложении не было. Поскольку она нуждалась в деньгах и полностью доверяет своей сестре, то согласилась помочь брату ее друга. Для этого она передала сестре свои регистрационные документы как индивидуального предпринимателя. Сестра сказала, что ей также необходимо открыть банковский счет в любом банке. Она открыла счет в адрес и сообщила сестре логин и пароль для доступа в личный кабинет, из которого возможно управление счетом. фио предоставила ей на подпись договор с организацией "Деловая среда", по условиям которого она должна была осуществлять деятельность по поиску клиентов для ПАО "Сбербанк". Что для этого требовалось, не знает, в договор не вчитывалась. За каждого привлеченного клиента договором предусматривалось денежное вознаграждение в размере сумма. Отметила, что на предъявленной ей копии агентского договора N 420ДС/18-п от 26 января 2018 года между адрес и ИП фио (ИНН 070302744106) с приложениями имеются ее подписи и оттиск ее печати. Печать была изготовлена специально для заключения этого договора, поскольку до этого у нее как у индивидуального предпринимателя собственной печати не было. Полностью текст договора она не читала, предмет договора досконально не изучила, свои обязанности по договору также не изучала. Подписанный договор с адрес она отдала своей сестре.

Куда она его направила, не знает. В офисе адрес она никогда не бывала, ни с кем из сотрудников данного общества никогда не общалась. Что такое электронные заявки потенциального покупателя продукта ПАО "Сбербанк" и система "Единое окно", не знает. Ни о какой партнерской программе ПАО "Сбербанк" и адрес никогда не слышала. С кем-либо из сотрудников ПАО "Сбербанк" в связи с подписанием указанного договора также не общалась. После подписания договора в начале марта 2018 года она уехала адрес. Отъезд задерживала необходимость получения банковской карты, на которую должны были переводиться деньги, поступавшие от адрес. Полученную карту ПАО "Сбербанк" она сразу отдала своей сестре - фио вместе с паролем для доступа к счету. После подписания указанного договора с адрес на ее счет стали поступать переводы в размере от 300 000 до сумма ежемесячно в течение марта - мая 2018 года. После поступления денег сестра звонила ей или писала сообщения, и говорила, какую сумму она должна перечислить фио. Каждый раз сестра называла какую-то определенную сумму. Каждый раз при перечислении денег она оставляла себе сумма. В каком размере были перечислены деньги на ее счет в "Райффазенбанк" от адрес, не знает. Ни самого фио, ни его брата фио она никогда не видела, номер телефона фио ей известен не был. Из разговоров с сестрой слышала фамилию фио - фио. Также эту фамилию видела при перечислении денег со своего карточного счета на счет фио, открытый в ПАО "Сбербанк". Кто и каким образом исполнял ее обязанности, предусмотренные договором с адрес, не знает. Сестра обязанности по данному договору также не исполняла. Она лишь рассчитывала суммы подлежащих уплате налогов. Ежемесячно на ее электронный почтовый ящик приходили письма от адрес, содержащие, в том числе какие-то акты или отчеты. Все эти письма она сразу пересылала на электронный почтовый ящик своей сестры.

Сама переписку с адрес не вела. В июне 2018 года по электронной почте и обычным почтовый отправлением из адрес ей пришло письмо - уведомление о расторжении договора в связи с неисполнением ею обязанностей по договору. Какие именно обязанности она не исполнила, не знает. После этого перечисления денег на ее счет прекратились. Она знакома с фио фио известно, что Кисилица А.В. также по просьбе ее сестры подписала договор с адрес, только чуть раньше.

Согласно показаниям свидетеля Киселевой С.В, примерно в марте 2017 года, находясь в гостях в семье фио - фио и фио, познакомилась с фио, который также является другом их семьи. В разговоре фио сказал ей, что она, ничего не делая, может получать от 10 000 до сумма в месяц. Для этого ей необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, после чего выдать фио доверенность. В этом же разговоре фио упоминал адрес. В тот день она обменялась с фио номерами мобильного телефона. В начале апреля 2017 года она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя и после получения свидетельства позвонила фио. Примерно в середине октября 2017 года, по предложению фио она открыла расчетный счет в адрес. Спустя несколько дней она выдала фио нотариальную доверенность на право осуществления от ее имени всех действий, связанных с предпринимательской деятельностью. Сама она предпринимательскую деятельность не осуществляла. фио, кроме того, имел доступ к ее электронному почтовому ящику. В дальнейшем она совместно с женой фио - фио ездила в отделение ПАО "Сбербанк" для прохождения собеседования. В ходе собеседования она (Киселева С.В.) сказала сотруднику банка, что сотрудничать с адрес от ее имени будет фио. Впоследствии она получила письмо от ПАО "Сбербанк", в котором указывалось, что собеседование успешно пройдено. Подписывала ли она договор с адрес, не помнит. С автоматизированной системой "Единое окно" адрес не знакома. Деятельность по привлечению клиентов для ПАО "Сбербанк" не осуществляла. В период с марта по июнь 2018 года фио передал ей при личных встречах примерно сумма наличными денежными средствами. В начале лета 2018 года она получила письмо из адрес о расторжении в одностороннем порядке договора с данной организацией.

Причина расторжения договора ей не известна. В начале апреля 2017 года после получения свидетельства о постановке на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя она сразу позвонила фио и сообщила об этом. фио сказал ей, что необходимо оформить доверенность на его имя на право осуществления всех действий, связанных с предпринимательской деятельностью.

Из показаний свидетеля Блесс А.А. следует, что на протяжении более 25 лет знакома с фио и его женой фио. Поддерживает с ними дружеские отношения. В 2016 году она испытывала финансовые затруднения, о чем в одном из разговоров рассказала фио. Через некоторое время ей позвонил фио и сказал, что ему известно о ее трудностях, поэтому он может предложить дополнительный заработок. Он рассказал ей о существовании адрес - дочерней организации ПАО "Сбербанк", которая осуществляет деятельность по привлечению новых клиентов для данного банка. фио пояснил, что ей самой ничего делать не придется, всем будет заниматься он сам. От нее требовалось лишь зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Она уточнила, не противозаконен ли этот заработок, на что фио заверил ее, что все законно: и адрес, и ПАО "Сбербанк" - государственные организации, он будет уплачивать за нее все налоги и что опасаться нечего. Конкретный размер ее предполагаемого заработка фио в тот момент не называл, но сказал, что не обидит. Подумав над предложением фио, она согласилась. В том же 2016 году она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, изготовила печать, которую передала фио. Одновременно с регистрацией в качестве индивидуального предпринимателя она оформила электронный почтовый ящик, предположительно bless.alla@yandex.ru, логин и пароль для доступа к которому предоставила фио. Расчетный счет для себя как индивидуального предпринимателя она открыла в Московском индустриальном банке. Электронный ключ для доступа к счету и банковскую карту она передала фио. После регистрации в качестве индивидуального предпринимателя по инициативе фио она выдала ему доверенность на право ведения любой деятельности от нее как индивидуального предпринимателя, в том числе с правом заключения договоров. Кроме того, она передала фио весь пакет документов, относящихся к регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Сама предпринимательскую деятельность осуществлять не собиралась.

Через некоторое время после открытия ее счета фио сказал, что необходимо открыть на ее имя еще один банковский счет, на который он мог бы переводить деньги с ее счета как индивидуального предпринимателя. Данный второй счет она открыла на свое имя также в Московском Индустриальном банке, куда ездила вместе с фио. Там он попросил ее выбрать банковскую карту с наименьшей стоимостью обслуживания. В адрес для подписания каких-либо договоров она никогда не ездила, никаких агентских договоров с данной организацией не подписывала. Какую именно деятельность осуществлял фио от ее имени, не знает. С его слов ей было известно, что данная деятельность была связана с поиском клиентов для ПАО "Сбербанк". Каким образом фио осуществлял поиск клиентов и осуществлял ли вообще, не знает. Примерно месяца через три после того, как она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя, фио передал ей деньги как вознаграждение за предоставление ему ее реквизитов как индивидуального предпринимателя. Размер вознаграждения не помнит. В дальнейшем фио выплачивал ей вознаграждение ежемесячно, перечисляя его на ее счет в ПАО "Сбербанк" либо передавая наличными через свою жену - фио. Размер вознаграждения каждый месяц был разным. Со слов фио, это зависело от количества привлеченных для ПАО "Сбербанк" клиентов. В 2017 году фио сказал ей, что работа прекратилась и неизвестно, будет ли продолжена. Осенью того же года он сказал, что ему предложили продолжить деятельность, и он вновь стал передавать ей ежемесячное вознаграждение, размер которого остался прежним и не превышал сумма в месяц. Агентский договор N 04ДС/17-п от 25 октября 2017 года с адрес она не видела и не подписывала. С содержанием данного договора не знакомилась и даже не знала о факте его заключения. Никаких актов сдачи-приемки оказанных услуг в рамках указанного договора она также не видела и не подписывала.

Что такое электронные заявки потенциального покупателя продукта ПАО "Сбербанк", не знает. С автоматизированной системой "Единое окно" адрес никогда не работала и не знает, что это такое. Размер вознаграждения, перечислявшегося ежемесячно со стороны адрес на ее счет как индивидуального предпринимателя, был ей неизвестен. Доступа к данному счету она не имела, движением денежных средств по нему не интересовалась. Примерно в марте-апреле 2018 года фио позвонил ей и сказал, что прекращает деятельность, связанную с привлечением клиентов для ПАО "Сбербанк".

Согласно показаниям свидетеля фио, с 2001 года зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. В конце осени 2017 года в разговоре с фио она посетовала на маленькие доходы. На это фио сказала, что у нее есть знакомый, который может предложить дополнительный заработок, и что она уже сотрудничает с ним. Со слов фио, ей необходимо лишь провести определенные суммы денег через свой расчетный счет, заплатить налоги. Данное предложение заинтересовало, и она согласилась рассмотреть его. Через некоторое время, возможно в декабре 2017 года, ей позвонил незнакомый мужчина, который представился фио и сказал, что может предоставить ей возможность заработать, но для начала необходимо проверить ее документы как индивидуального предпринимателя. Она отправила фио по электронной почте изображения своих документов, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, копию паспорта. В декабре 2017 года ей по электронной почте пришел текст агентского договора с адрес, по условиям которого в ее обязанности входило привлечение клиентов для ПАО "Сбербанк". Каким образом она должна была привлекать клиентов и сообщать сведения о них в адрес, не знает. Определяющим моментом при принятии решении о подписании договора для нее явилось то, что речь шла о привлечении клиентов и сотрудничестве с известными, серьезными организациями, к каковым относит ПАО "Сбербанк". Полагала, что фио действительно занимается привлечением клиентов для ПАО "Сбербанк", возможно, имеет штат сотрудников. На момент поступления от фио указанного предложения не могла предполагать, что он занимается чем-то противозаконным. Почему фио требовалось привлекать ее для осуществления своей деятельности, не знает. Предполагала, что он по каким-то причинам не хочет проводить через свой расчетный счет крупные суммы денег. Имелся ли у самого фио заключенный аналогичный договор с адрес, не знала и не знает. Для подписания агентского договора никуда не ездила.

Присланный ей по электронной почте текст агентского договора распечатала, подписала, сделала скан-копию и отправила ее по электронной почте в адрес. фио сказал, что ей ежемесячно будут поступать акты оказанных услуг с указанием суммы агентского вознаграждения, которые необходимо будет подписывать. Кроме того, эти же акты она должна была направлять фио. Присылаемые акты она подписывала электронной подписью. Практически все ее общение с фио ограничивалось телефонными звонками. Лично встречалась с ним лишь один раз приблизительно в феврале 2018 года, когда на ее расчетный счет, открытый в ПАО "ВТБ", поступило агентское вознаграждение в размере сумма прописью. Поскольку ей было невыгодно переводить деньги на счет фио в ПАО "Сбербанк" со своего счета в ПАО "ВТБ", она предложила ему в пользование имевшуюся у нее еще одну карту ПАО "ВТБ" для того, чтобы она перечисляла поступавшие ей деньги на счет данной карты. При встрече с фио в адрес она передала ему свою банковскую карту ПАО "ВТБ" номер "5417 15 ****** 4370", которой фактически не пользовалась. Более в ходе личной встречи с фио никакие вопросы не обсуждала. Агентское вознаграждение от адрес поступало на ее расчетный счет как индивидуального предпринимателя, открытый в ПАО "ВТБ". В дальнейшем она переводила указанное агентское вознаграждение на счет своей карты N 5225 9800 2629 2319, также открытый в ПАО "ВТБ". Затем со счета данной карты перечисляла эти деньги на счет карты, переданной фио. Небольшие остатки она также периодически переводила на счет карты фио, открытый в ПАО "Сбербанк", привязанный к номеру его телефона телефон. Всего за весь период действия договора между ней и адрес на ее расчетный счет было перечислено в качестве агентского вознаграждения 4, 287 сумма прописью. Каждый раз по согласованию с фио она оставляла себе около сумма. Кроме того, из поступавших сумм рассчитывала размер подлежащего уплате налога и оставляла данную сумму себе.

Также рассчитывала и оставляла себе сумму, равную удерживаемой банком комиссии за перевод денег со счета в размере, превышающем сумма в месяц. Таким образом, всего от фио ею было получено в качестве вознаграждения за использования ее реквизитов как индивидуального предпринимателя около сумма. Взаимоотношения с фио никак оформлены не были: никакого договора она с ним не заключала, имелась лишь устная договоренность о подписании документов, переводе ему денег. Сама она никакую деятельность по привлечению клиентов для ПАО "Сбербанк" в рамках договора с адрес не вела и вести не собиралась. Что из себя представляет заявка потенциального покупателя продукта банка, не знает. Никаких заявок потенциальных покупателей продуктов банка не формировала и никуда не отправляла. Что из себя представляет система "Единое окно" адрес, не знает. Каким образом фио осуществлял деятельность по привлечению новых клиентов для ПАО "Сбербанк" и осуществлял ли он ее на самом деле, не знает. В присылаемых ей актах оказанных услуг фигурировало в среднем по 400 наименований юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Напротив каждого наименования была указана сумма в сумма. Последний раз агентское вознаграждение от адрес было перечислено ей на расчетный счет в мае 2018 года. В начале лета 2018 года ей поступили уведомления от адрес об одностороннем расторжении договора. Причиной расторжения договора явилось предоставление недостоверных сведений об общении с клиентами, т.е. предоставление фальшивых записей телефонных переговоров с клиентами. С фио, Шершаковым А.А, Кисилица А.В, фио, Левкиной А.А, фио, Киселевой С.В, Блесс А.А, Малининым А.В, фио, Полониным А.Ю. и фио, не знакома. Дополнительно указала, что в мае 2018 года фио позвонил ей и сказал, что "при работе с клиентами не была сделана запись" и для того, чтобы лишний раз не тревожить этих людей, предложил записать телефонные разговоры якобы с ними. Первоначально она засомневалась, понимая, что записи будут фальшивыми.

Вместе с тем, учитывая, что фио предоставил ей возможность дополнительного заработка и доверил крупные суммы денег, она согласилась на его просьбу. Для записи разговоров фио по электронной почте прислал ей сценарий разговора и список организаций с данными контактных лиц, имена и отчества которых ей необходимо было называть в процессе разговора. Кроме того, фио сообщил номера телефонов, по которым ей необходимо было звонить и записывать разговор. Также фио порекомендовал установить на смартфон определенное приложение для записи данных телефонных разговоров. Указанные телефонные звонки были осуществлены ею и записаны 26 и 27 мая 2018 года. Беседу она вела в соответствии со сценарием разговора, присланным фио В отдельных случаях мог быть записан входящий звонок, то есть если по какой-то причине абонент, указанный фио, не ответил на ее звонок, а затем перезвонил, разговор велся по установленному сценарию и записывался. Все ее собеседники были в целом осведомлены о предстоящем разговоре, но она, все равно, делала предварительный звонок, оговаривала детали предстоящего разговора, сообщала собеседнику, какую организацию он будет представлять. Иногда разговоры из-за ее ошибок приходилось перезаписывать, поэтому иногда она звонила по одному и тому же номеру до четырех раз. Для записи разговора с представителями разных организаций она всегда звонила на новый номер, то есть один и тот же собеседник никогда не отвечал на звонки от имени разных организаций. Звонки с записью разговора она осуществляла, находясь по месту своей работы в магазине по адресу: адрес. Сама на аналогичные звонки как представитель какой-либо организации не отвечала. фио в качестве "актера" в записи телефонных разговоров не участвовал, то есть не отвечал на звонки, которые записывались. Как именно фио прислал ей номера телефонов, по которым необходимо было звонить, и наименования организаций, в настоящее время не помнит.

Это было либо смс-сообщение, либо электронное письмо или сообщение в программе для обмена сообщениями (мессенджере). Отдельно фио был направлен список организаций с указанием фамилии, имени и отчества руководителя, ИНН и номера телефона организации, и отдельно - список номеров телефонов, по которым она должна была позвонить, с именами контактных лиц - "актеров", которые должны были отвечать на звонок. При осуществлении звонка на данные номера организацию она выбирала сама из списка, исходя из пола руководителя организации и "актера", который должен был ответить. Всего она записала от 10 до 20 телефонных разговоров. Записи она отправила фио через мобильное приложение для мгновенного обмена сообщениями. Он прослушал данные записи и некоторые забраковал. В связи с этим отдельные звонки пришлось переписывать. После одобрения фио записей, он прислал их ей по электронной почте, а она, в свою очередь, попыталась отправить их какому-то сотруднику в ПАО "Сбербанк". По какой-то причине сотрудник "Сбербанка" не смог воспроизвести отправленные ею файлы, и поэтому она сообщила фио пароль для доступа в свой электронный почтовый ящик, а уже он сам отправил эти записи в ПАО "Сбербанк". При предъявлении ей для ознакомления оптического диска, изъятого в ходе выемки у свидетеля фио и воспроизведения содержащихся на нем аудиозаписей - файлов "ООО АЛЬЯНС-СК", "ООО ВЕКТОР", "ООО ГАБРИС", "ООО СК АЛЬЯНС", "ООО СК ИНЖПРОМСТРОЙ", "ООО СТИКС", "ООО ТД МЕРКАДО", "ООО ТЕЗА", "ООО РЕНТОКС", "ООО СИРИУС-Н", "ООО СК АЛЬЯНС", "ООО ЗУГЕР", "ООО КОРСУЛ", "ООО ЛД КОНТУР", "ИП Бауманис", "ИП ВАРЗАНОВ", "ИП ЛЮБОМУДРОВ", "ООО ЛЕГРОТИП-РЕСУРС", "ООО МЕТКОМ-КОНСАЛТИНГ", "ООО ПРОФИЛЬ" показала, что во всех записях одним из собеседников - звонящим лицом является она и что это записи ее телефонных переговоров с незнакомыми ей лицами, которым она звонила по просьбе фио в мае 2018 года и записывала разговоры. Одним из абонентских номеров, которым пользовался фио, является номер 8-925-784-23-12.

Последний раз с фио она общалась в мае 2018 года. Тогда же фио сказал, что работа с адрес прекращается.

Из показаний свидетеля Левкиной А.А. следует, что впервые в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировалась летом 2016 года по предложению мужа своей подруги фио - фио. фио позвонила ей и сказала, что у мужа имеется предложение для нее. В дальнейшем в ходе личной встречи фио рассказал ей о существовании адрес - дочерней компании ПАО "Сбербанк", осуществляющей поиск новых клиентов для данного банка. Также он сказал, что ей необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, после чего он будет предоставлять информацию, которую она будет обрабатывать и отправлять в виде заявок потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк". За эту деятельность адрес будет выплачивать агентское вознаграждение, из которого она сама будет выплачивать необходимые налоги и обязательные взносы. Она должна была отправлять фио акты сверки, которые присылали ей из адрес, он их просматривал, после чего говорил, какую сумму она могу оставить себе в качестве вознаграждения, а оставшуюся сумму она должна была переводить фио. В месяц ее вознаграждение составляло от 30 до сумма и зависело от количества оплаченных заявок. фио заверил ее, что эта деятельность законна. В связи с этим она и согласилась на его предложение. Являлся ли сам фио индивидуальным предпринимателем, не знает, не спрашивала его об этом. Также она не спрашивала у фио и о том, осуществляет ли он сам деятельность по направлению через систему "Единое окно" заявок потенциальных клиентов. Она была давно знакома с фио, поэтому полностью доверяла ему. После заключения ею договора с адрес фио показывал, как нужно направлять заявки через систему "Единое окно", как нужно проверять информацию, содержащуюся в заявке (проверять статус индивидуального предпринимателя или юридического лица через сайт налоговой службы на предмет того, является ли данное лицо действующим или нет).

Действия по регистрации в качестве индивидуального предпринимателя она осуществляла сама, регистрация была осуществлена в МИФНС N 46 по адрес. фио содействия в регистрации ей не оказывал. Первый договор с адрес был заключен ею осенью 2016 года. фио сказал ей, чтобы она отправила электронное письмо в адрес с приложением своих документов как индивидуального предпринимателя. После рассмотрения ее документов сотрудник адрес прислал ей договор, который она подписала и направила в данное общество курьером. В соответствии с договором в ее обязанности входил поиск клиентов для дальнейшего обслуживания в ПАО "Сбербанк". Всю необходимую информацию в отношении данных клиентов предоставлял ей фио. Ей был предоставлен доступ в систему "Единое окно". Свои логин и пароль для доступа в систему "Единое окно" фио она не сообщала. фио направлял ей сведения для внесения в систему "Единое окно" ежедневно с понедельника по пятницу в виде списков в электронном виде на ее электронный почтовый ящик levkinaan1@rambler.ru со своего электронного почтового ящика. Иногда случались перерывы среди недели, но нечасто. Сведения фио присылал ей всегда после 19 часов, по одному письму в день. Также он установилей ограничение по времени направления заявок с 19 часов до полуночи. Перенос направления заявок на следующий день не допускался. Чем это было вызвано, не знает. В одном электронном письме содержались сведения в отношения от 5 до 30 предпринимателей либо юридических лиц. фио, скорее всего, с данными лицами не общался. Откуда фио получал информацию, передаваемую ей, не знает. Как-то раз она задала ему такой вопрос, на что он ответил, что у него "есть партнеры". Более этим она не интересовалась. В месяц она направляла около 200 заявок, из них одобрялось больше половины. Фактически она проработала три месяца до января - февраля 2017 года. Договор был расторгнут в начале 2017 года. фио позвонил ей и сказал, что, скорее всего, договор будет расторгнут.

Через некоторое время она получила соответствующее уведомление из адрес. Тогда же фио сказал, чтобы она прекратила статус индивидуального предпринимателя. В октябре 2017 года фио позвонил ей и сказал, что адрес хочет возобновить сотрудничество с ней, и что ей нужно вновь зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, что она и сделала. В качестве индивидуального предпринимателя она была вновь зарегистрирована в октябре 2017 года. Второй договор с адрес был заключен в конце декабря 2017 года. Документы, необходимые для заключения договора, она отправляла по электронной почте и курьером. После подготовки текста договора она лично подписала его и поставила на нем оттиск своей печати. Предъявленный ей в копии агентский договор N 790ДС/17 от 29 декабря 2017 года между адрес и ИП Левкиной А.А. подписан ею, на договоре имеется оттиск ее печати. С текстом договора она знакомилась поверхностно, поскольку считала, что он аналогичен ранее заключавшемуся. Подписи от ее имени в предъявленных ей копиях актов от 16.02.2018, 22.03.2018, 20.04.2018 и 16.05.2018 сдачи-приемки оказанных услуг по Агентскому договору N 790 ДС/17-п от 29 декабря 2017 года выполнены ею. В указанных документах имеются оттиски ее печати. Всю деятельность в рамках договора за нее осуществлял фио либо кто-то по его поручению. После подписания договора и предоставления ей доступа в систему "Единое окно" фио сказал, что в этот раз ее задача облегчится и ей самой не придется направлять заявки. фио попросил у нее сообщить ему логин и пароль для доступа в систему "Единое окно" и сказал, что от нее будет требоваться только подписывать акты, платить налоги и перечислять ему суммы агентского вознаграждения. Официально ее взаимоотношения с фио оформлены не были, существовала лишь устная договоренность. Предусматривал ли договор с адрес возможность передоверия ею своих полномочий, получение согласия от потенциальных клиентов на обработку их персональных данных, не знает.

Определенной суммы вознаграждения фио ей не устанавливал. На деле его размер составлял от 30 тысяч до сумма в месяц. Она сама должна была рассчитывать и уплачивать налоги и осуществлять обязательные платежи, направлять акты сдачи-приемки в электронном виде фио, который должен был их проверять и давать согласие на подписание. Также она должна была подписывать акты, перечислять агентское вознаграждение, поступавшее на ее счет, на счет жены фио - фио. О том, что агентское вознаграждение она должна переводить на счет его жены, фио сказал ей сразу. После этого реквизиты своей банковской карты прислала ей фио. Деятельность по поиску потенциальных клиентов для ПАО Сбербанк в рамках действия второго договора с адрес она не осуществляла. Ни одну из направленных от ее имени заявок сама она не направляла. Ни с одним из потенциальных клиентов, заявки в отношении которых были направлены от ее имени, не общалась. Кто направлял заявки от ее имени, не знает. Направлял ли заявки лично фио, не знает. В рамках действия второго договора ей было перечислено агентское вознаграждение за четыре или за пять месяцев, с января по май 2018 года. Размер агентского вознаграждения в месяц составлял от сумма до сумма прописью. В месяц оплачивалось около 500 из направленных заявок. Сколько всего направлялось заявок от ее имени, не знает. В период действия второго договора с адрес на ее счет в качестве агентского вознаграждения поступило около сумма. Себе в качестве вознаграждения она оставила из них, примерно сумма. Банковскими картами N4276380141324892 и N4276380154292333 пользовалась только она, обе карты привязаны к одному счету. Все операции по данным картам ей знакомы, карты никому не передавала. В выписке по счету отражены переводы ею денег на счет карты фио. Эти деньги - агентское вознаграждение со стороны адрес, ранее переведенное ею с ее счета как индивидуального предпринимателя. Периодичность перевода денег на счет фио, а также размер перевода определял фио.

Он предупредил, чтобы деньги переводились не крупными суммами, а частями. Это было связано с какими-то ограничениями, установленными банком. Четкие даты перевода денег фио не устанавливал, просто говорил, чтобы она подождала два-три дня после зачисления на ее карту, а затем переводила на счет фио с интервалом также в пару дней. Почему деньги она должна были переводить именно на счет карты жены фио, не знает. Так определилфио. Ее действия в случае проверки со стороны адрес либо ПАО "Сбербанк" она с фио не обсуждала. Как таковые проверки не проводились. В мае 2018 года ей пришло электронное письмо от адрес или от ПАО "Сбербанк" с просьбой предоставить аудиозаписи телефонных переговоров с потенциальными клиентами, заявки в отношении которых направлялись от ее имени. Она сообщила об этом фио и спросила, что делать. фио сказал, чтобы она не отвечала на письмо. С предпринимателями фио, Шершаковым А.А, Кисилица А.В, фио, фио, фио и Блесс А.А, не знакома. Весной 2018 года к ней обратился фио и пояснил, что ему необходимо помочь - записать разговор представителя индивидуального предпринимателя фио с потенциальным клиентом ПАО "Сбербанк". фио аргументировал это тем, что в ходе работы с клиентами из-за большого потока не удается сделать нормальную запись, кроме того не все клиенты дают согласие на запись разговора. Однако, если вовремя не предоставить аудиозапись на электронную почту адрес, то будут нарушены условия договора и он может быть в одностороннем порядке расторгнут. Она согласилась помочь фио, после чего он продиктовал ей текст сценария разговора с потенциальным клиентом и абонентский номер, на который она должна будет позвонить. После этого она сразу же позвонила по указанному абонентскому номеру, ей ответил мужской голос. Она произнесла речь по сценарию, и весь разговор записала на свой телефон.

Аудиозапись разговора она отправила со своего электронного почтового ящика на электронный почтовый ящик фио Через некоторое время фио вновь попросил помочь с аудиозаписью, и она записала второй разговор. Из предъявленных ей для прослушивания аудиозаписей уверенно опознала свой голос в аудиофайлах "7716911624_лектон", "7720421774_розетта". В ходе данных разговоров она выступала в качестве представителя индивидуального предпринимателя фио и предлагала открыть расчетный счет в ПАО "Сбербанк" и стать клиентом банка представителям ООО "Лектон" и ООО "Розетта".

Согласно показаниям свидетеля Кисилица А.В, в конце 2017 года ее подруга - фио предложила ей дополнительный заработок в размере сумма ежемесячно, сказав при этом, что ничего противозаконного в этом нет. фио объяснила, что работа будет заключаться в сотрудничестве с адрес, которая является дочерней организацией ПАО "Сбербанк", и требуется лишь подписать договор о сотрудничестве. Так как у нее не было оснований не доверять фио, то она согласилась. 18 декабря 2017 года ей по электронной почте от адрес поступил шаблон договора. Она подписала распечатанный экземпляр, после чего 26 декабря 2017 года отправила сканированный экземпляр обратно. 12 января 2018 года из адрес ей пришел положительный ответ о заключении договора, а также сообщение о том, что доступ в систему "Единое окно" будет предоставлен в ближайшее время. Текст договора она не читала, но со слов фио ей было известно, что договором предусматривалась обязанность по привлечению клиентов для ПАО "Сбербанк". Фактически никакую работу по договору она не выполняла. С фио, фио она не знакома, абонентские номера 8-926-183-00-39, 8-495-345-83-38 ей не известны. О фио ей стало известно от фио, которая пояснила, что он является ее знакомым и осуществляет поиск клиентов для ПАО "Сбербанк". Лично она (Кисилица А.В.) с ним не встречалась и не общалась. Ей на расчетный счет поступали денежные средства от адрес. По устному поручению фио она перечисляла их на счет карты фио. С января 2017 года по май 2018 года ей на расчетный счет поступило примерно сумма. фио ежемесячно заранее звонила ей и говорила, какую конкретно сумму она должна перевести на счет фио Денежные средства в размере 20 000 - сумма, которые оставались на ее счете, являлись ее вознаграждением. Примерно в начале апреля 2018 ей позвонила фио и пояснила, что с ней (Кисилица А.В.) могут связаться сотрудники адрес и потребовать аудиозаписи телефонных разговоров с потенциальными клиентами, но так как аудиозаписей нет, то, скорее всего, договор будет расторгнут.

Источник получения фио информации для оформления заявок в отношении потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк" ей не известен. Кто непосредственно оформлял и отправлял заявки, она также не знала. 10 июня 2018 года по электронной почте ей пришло уведомление от адрес, о том, что договор между ней и данной организацией расторгнут. В предъявленной ей копии агентского договора от 12 января 2018 года N 16ДС/18-п между адрес и индивидуальным предпринимателем Кисилица А.В. (ИНН 500112836809) стоят ее подписи и оттиски ее печати.

Из показаний свидетеля фио следует, что летом 2016 года ее знакомая фио спросила, не хочет ли она заработать, поработать с "ними", то есть с ее семьей. фио знала, что она является индивидуальным предпринимателем. фио сказала, что существует дочерняя структура ПАО "Сбербанк", которая через партнеров - индивидуальных предпринимателей занимается привлечением клиентов для указанного банка, что ей самой ничего делать не придется, необходимо только подписывать акты выполненных работ, за что иметь свой гонорар. Сразу никакого ответа фио она не дала. В дальнейшем они обсуждали это предложение в ходе телефонных разговоров с фио и ее мужем - фио. фио говорила, что фио также знает все о ее предложении. Конкретно о том, что договор нужно заключить с адрес, ей сказал фио. Он же со своего электронного почтового ящика присылал комплект документов, необходимых для подписания договора. Первый договор с адрес был заключен ею либо в августе, либо в сентябре 2016 года. По условиям договора в ее обязанности входило привлечение клиентов для ПАО "Сбербанк" - совершение любых законных действий, направленных на то, чтобы лицо (физическое либо юридическое) стало клиентом ПАО "Сбербанк", то есть открыло счет в банке. Для этого можно было осуществлять телефонные звонки, проводить устные беседы при личной встрече. Кроме того, в ее обязанности входило направление заявок в отношении потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк", однако она ни разу такие заявки не оформляла и не отправляла. Предполагает, что договором предусматривалось получение согласия от потенциальных клиентов на обработку их персональных данных. В рамках действия договора, заключенного в 2016 году, никаких действий по поиску клиентов для ПАО "Сбербанк" она не совершала, заявки потенциальных клиентов ПАО "Сбербанк" в адрес не направляла. Полагала, что все указанные действия совершались фио. Ее отношения с фио в связи с работой в рамках договора с адрес никак оформлены не были.

Размер ее вознаграждения определял фио каждый месяц, и он зависел от количества оплаченных банком заявок. Акты сдачи-приемки оказанных услуг присылались ей ежемесячно по электронной почте. Все письма, поступавшие от адрес, она пересылала по электронной почте фио. Сначала она интересовалась, какое количество заявок было оплачено, а впоследствии перестала, просто пересылая все письма. фио определял, какую сумму из агентского вознаграждения она может оставить себе. Примерно до середины 2017 года ее гонорар в среднем составлял сумма в месяц. Заявки от ее имени направлялись весь 2017 год, без каких-либо перерывов, за исключением того периода, когда осуществлялось оформление второго договора. В апреле либо мае 2017 года агентское вознаграждение, перечисленное ей, было существенно выше, чем в предыдущие месяцы, и составило около сумма. В тот раз фио сказал, чтобы она оставила себе в качестве вознаграждения сумма. После начисления такого большого агентского вознаграждения ей поступил звонок из адрес. Звонивший сотрудник поинтересовался, как она смогла направить большое количество заявок, имеется ли у нее офис. Поскольку сама она ответить на данные вопросы не могла, то стала звонить фио. До него дозвониться она не смогла, в связи с чем позвонила фио. фио в ходе разговора сказала, что клиентов они находят через "налоговую консультацию" и какие-то автосалоны. О работе фио с автосалонами ей ничего известно не было. Через некоторое время ей позвонил фио и сказал, чтобы она не волновалась, что он свяжется с сотрудником адрес и ответит на интересующие вопросы. Также фио удивился, почему сотрудники адрес звонят ей, тогда как он оставлял для них свой номер телефона. Со своего счета как индивидуального предпринимателя она могла перевести деньги только на собственный счет. Перевод денег в дальнейшем на счета фио осуществлялся согласно договоренности с фио: он сказал, что можно перечислять деньги на счет карты либо его, либо фио.

Такая договоренность существовала как в период действия первого ее договора с адрес, так и в период действия второго договора, в конце 2017 года - 2018 году. В предъявленной ей копии агентского договора от 20 октября 2017 года N 235ДС/17 между адрес и индивидуальным предпринимателем фио (ИНН 772482699420) имеются ее подписи и оттиски ее печати. Договор был подписан автоматически, поскольку она уже сотрудничала с адрес. Изначально предложение о перезаключении договора поступило от адрес. Она также переслала его фио. В ходе телефонного разговора фио сказал, что нужно перезаключить договор. Она спросила, изменились ли условия работы, на что он ответил, что несколько снизился размер агентского вознаграждения за каждую заявку. По инициативе фио при оформлении договора в качестве номера ее контактного телефона был указан номер телефона фио. В случае поступления звонка из адрес на указанный номер ответила бы фио. фио ни разу не отвечал ей на звонок по номеру телефона фио. С фио она общалась по телефону примерно один раз в месяц по поводу поступавших ей актов и по поводу размера ее вознаграждения. Какого-то заметного роста количества направляемых от ее имени заявок в 2018 году не произошло. В период действия второго договора размер получаемого ею агентского вознаграждения составлял от сумма до сумма прописью. Количество оплачиваемых заявок она не отслеживала. Примерно с октября 2017 года по инициативе адрес была введена система электронного документооборота. Поступавшие ей акты она направляла своему бухгалтеру - Нагорной фио, которая подписывала их электронной подписью и возвращала в адрес. Перед подписанием агентского договора от 20 октября 2017 года N 235ДС/17 с адрес его текст она не читала. Ее взаимоотношения с фио в связи с работой в рамках данного договора с адрес никак оформлены не были. В период действия второго договора с адрес с фио по поводу работы она уже не общалась, а общалась только с фио.

Свои логин и пароль для входа в систему "Единое окно" с правами администратора она сообщала фио. Осенью 2017 года ей позвонил человек, представившийся менеджером ПАО "Сбербанк" фио, и сказал, что он является ее менеджером. Она сказала, чтобы тот позвонил ее сотруднику и назвала номер телефона фио. После этого, в декабре 2017 года, по такому же вопросу ей позвонила менеджер ПАО "Сбербанк" по имени Лилия. Лилия предлагала встретиться. Поскольку она в тот момент управляла автомобилем, то попросила прислать свои координаты, а когда от нее пришло сообщение, переслала его фио. Ни с Лилией, ни с фио она не встречалась. Какая-либо работа по агентскому договору 20 октября 2017 года N 235ДС/17 с адрес ею не осуществлялась. Она не подыскала ни одного потенциального клиента и не направила ни одной заявки. Источник получения фио информации для оформления заявок ей неизвестен. Кто непосредственно оформлял и отправлял заявки, она также не знала. Уведомление адрес от 07 июня 2018 года N 194 в ее адрес о расторжении агентского договора от 20 октября 2017 года N 235ДС/17 она получала. При поступлении ей письма от адрес с просьбой прислать аудиозаписи телефонных переговоров с клиентами она пересылала данное письмо фио. Полагает, что фио отвечал на данные письма. По поводу направления аудиозаписи разговора с предпринимателем фио пояснить ничего не может. Звонков данному предпринимателю не осуществляла. В 2017 - 2018 гг. фио имел доступ к ее электронному почтовому ящику erica68@yandex.ru. В 2017 году она сообщила фио пароль от своего электронного почтового ящика, чтобы он мог сам вовремя читать письма от адрес.

Последнее агентское вознаграждение она получила за апрель 2018 года. В период действия второго договора с адрес сама лично по согласованию с фио она получила около сумма. С предпринимателями фио, Шершаковым А.А, Кисилица А.В, Левкиной А.А. и фио, не знакома. В ходе обыска в ее жилище изъяты, в том числе, ноутбук, помощью которого она вела переписку с адрес, а также лист бумаги с выполненными ею рукописными записями - расчетом вознаграждения от адрес.

Согласно показаниям свидетеля Нагорной А.В, главного бухгалтера в ООО "Налоговая консультация "Омега" (ООО "НК "Омега"), клиентом которого с 2007 года является индивидуальный предприниматель фио. Примерно в апреле 2017 года фио сообщила ей, что будет заниматься еще одним видом деятельности: сотрудничать с адрес, и ей будут поступать денежные средства (агентское вознаграждение) на расчетный счет, открытый в ПАО "Сбербанк". Она (Нагорная А.В.) как бухгалтер должна была учитывать поступающие денежные средства на расчетный счет фио в книге учета доходов и расходов и составлять налоговую отчетность. В мае 2017 года фио прислала ей по электронной почте акт выполненных работ адрес с указанием суммы агентского вознаграждения. Данный акт она (Нагорная А.В.) должна была переслать при помощи программы "Контур.Диадок" (системы электронного документооборота) в адрес. Примерно до июня 2018 года на протяжении около года в среднем в месяц ей от фио приходило от одного до двух актов выполненных работ с указанием суммы агентского вознаграждения к получению от адрес. В каждом акте имелась таблица с перечнем фамилий, названием организаций и указывалось агентское вознаграждение в размере от сумма до сумма. После того, как она отсылала акт в адрес, то видела в программе, что контрагент (адрес) подписывал его. В дальнейшем фио приносила ей выписки по своему расчетному счету, и она видела, что на счет фио поступали деньги от адрес в количестве, соответствовавшем размеру агентского вознаграждения, указанного в актах. Выписки о движении денежных средств по расчетному счету от фио она получала ежеквартально для составления налоговой отчетности и расчёта налога к оплате. По предоставленным фио выпискам она видела, что та переводила поступившие от адрес денежные средства себе на личный счет физического лица, оставляя часть для оплаты налога.

Из показаний свидетеля Шершакова А.А. следует, что в конце 2017 года либо в начале 2018 года его знакомая - фио предложила ему дополнительный заработок в размере сумма ежемесячно, сказав при этом, что ничего противозаконного в этом нет. фио объяснила, что работа будет заключаться в сотрудничестве с адрес, которая является дочерней организацией ПАО "Сбербанк" и через партнеров - индивидуальных предпринимателей занимается привлечением клиентов для банка, и требуется лишь подписать договор о сотрудничестве. Так как у него не было оснований не доверять фио, то он согласился. 15 января 2018 года фио по электронной почте прислала ему текст договора с адрес, который он распечатал, подписал и отправил ей обратно. В период действия договора никаких действий по поиску клиентов для ПАО "Сбербанк" не осуществлял, заявки в отношении потенциальных клиентов не направлял. О фио ему известно от фио, которая пояснила, что он является ее знакомым и осуществляет поиск клиентов для ПАО "Сбербанк". Лично он с фио не встречался и не общался. Примерно в апреле 2018 года, фио прислала ему по электронной почте аудиофайлы, которые он должен был послать в ПАО "Сбербанк". Затем ему звонили сотрудники банка и расспрашивали про эти файлы. Он ответил, что ничего не понимает и перезвонил фио. Та прислала ему номер мобильного телефона фио и сказала, чтобы он сообщил его сотруднику ПАО "Сбербанк". Ему на расчетный счет индивидуального предпринимателя поступали денежные средства от адрес. По устному поручению фио он осуществлял их перевод на счет своей личной банковской карты, затем получал наличными и зачислял на счет фио.

Всего на его (Шершакова А.А.) расчетный счет было перечислено около 3, 5 сумма прописью. фио ежемесячно говорила ему, какую конкретно сумму он должна перевести на счет фио Денежные средства в размере 20-25 сумма прописью, которые оставались на его счете, являлись его вознаграждением. В июне 2018 года ему поступило уведомление о том, что договор между ним и адрес расторгнут. В предъявленной ему копии агентского договора от 15 января 2018 года N 108ДС/17 между адрес и индивидуальным предпринимателем Шершаковым А.А. (ИНН 772004826701) стоят его подписи и оттиски его печати.

Согласно показаниям свидетеля фио, с 2015-2016 гг. она не работает, единственный источник дохода семьи - трудовая деятельность мужа - фио Она знакома с фио, Левкиной А.А, фио. В 2017 году муж интересовался у нее, кто из ее знакомых зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Она назвала ему фио, являвшуюся индивидуальным предпринимателем, и Левкину А.А, которая хотела зарегистрироваться в качестве предпринимателя. Поступления денежных средств на счет ее карты от Левкиной А.А. и фио связаны с их взаимоотношениями с мужем.

Из показаний свидетеля Ляшова А.В. следует, что примерно около 2 лет назад, его отец - фио начал заниматься какими-то заявками. Что это были за заявки, он сначала не знал и не понимал. В дальнейшем отец объяснил ему, что осуществляет поиск клиентов для ПАО "Сбербанк". По просьбе отца он возил документы в Сколково в организацию "Деловая среда". Спустя примерно полгода отец попросил его зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя для того, чтобы подстраховаться и иметь возможность продолжать работу с организацией "Деловая среда" в случае возможной блокировки его учетной записи. В дальнейшем он (Ляшов А.В.) зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, а отец создал его учетную запись в системе организации "Деловая среда". Зимой 2018 года по просьбе отца он помогал открыть счет в "Райффайзенбанк" женщине по фамилии фио. В банк он ездил вместе с фио, при оформлении документов в качестве номера ее телефона указывали его абонентский номер. В дальнейшем ему на телефон приходили смс-сообщения от банка в адрес фио.

Согласно показаниям свидетеля фио, он пользуется сим-картой с абонентским номером 905-577-86-76. Абонентские номера 916-114-96-51, 967-121-23-33 ему не знакомы, с фио и людьми по фамилии "Гранкин" он также не знаком. В связи с чем 27 мая 2018 года у него состоялся разговор с абонентом 967-121-23-33, не помнит. В мае 2018 года ему поступило предложение ответить на телефонный звонок и ответить на ряд вопросов. Разговаривать он должен был с женщиной, каким-то образом связанной с банком. Их разговор должен был записываться. За участие в разговоре ему было обещано вознаграждение в размере сумма. От кого именно поступило данное предложение, не помнит. У него состоялся предварительный телефонный разговор, в ходе которого женщина проинструктировала его, как именно он должен отвечать на задаваемые вопросы. При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что является участником телефонного разговора, записанного как файл "ООО СТИКС". В ходе данного разговора он представляется руководителем организации - фио. Уверен, что мужской голос на данной записи принадлежит ему. С женщиной, представившейся фио, не знаком. За участие в указанном телефонном разговоре спустя непродолжительное время на счет его телефона были перечислены деньги в сумме сумма. В сервисах по мгновенному обмену сообщениями он является участником ряда групп, в которых осуществляется набор актеров массовых сцен. В данных группах, помимо предложений съемок в фильмах, размещаются и предложения стать участником опросов, рекламных акций. Предполагает, что предложение стать участником указанного телефонного разговора поступило ему из одной из таких групп.

Согласно показаниям свидетеля Борисова С.М, в его пользовании находится сим-карта с абонентским номером 8-962-996-09-44, зарегистрированная на имя его тети - фио 26 мая 2018 года в первой половине дня ему позвонил молодой человек, с которым он познакомился на съемке телепередачи. Имя данного молодого человека не помнит, но оно нерусское, возможно, восточное. Сам он просил называть его "Дуклас" или "Дук". Данный молодой человек имеет страницу в социальной сети "ВКонтакте" под именем "Просто Дуклас". В ходе разговора "Дуклас" предложил ему заработать сумма. Для этого необходимо было ответить на телефонный звонок, представиться предпринимателем и сказать, что пользуешься какой-то услугой ПАО "Сбербанк". Он согласился. В тот же день, во второй половине дня, ему позвонила незнакомая женщина, проинструктировала относительно того, что нужно будет сказать при ее повторном звонке. Она сказала, что скоро позвонит еще раз и что ему нужно будет ответить, что он пользуется услугой и его все устраивает. Женщина сказала, что разговор будет записан. Спустя короткое время после первого звонка женщина вновь позвонила ему, и у них состоялся разговор по предложенному ею сценарию. Через несколько минут женщина позвонила еще раз, начала говорить те же самые фразы, однако он сказал ей, что уже отвечал. Женщина извинилась и сказала, что ошиблась номером. Деньги в размере сумма в качестве вознаграждения за участие в разговоре были переведены в тот же день, в который состоялись указанные разговоры. Деньги были перечислены на счет его банковской карты ПАО "Сбербанк". Каким образом и кому он передал данные своей банковской карты, не помнит. Абонентский номер 916-114-96-51 ему не знаком, с фио и людьми по фамилии "Гранкин" он также не знаком.

При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что является участником телефонного разговора, записанного как файл "ИП ЛЮБОМУДРОВ". В разговоре он представляется фио. Уверен, что мужской голос на данной записи принадлежит ему. С женщиной, представившейся фио Н Н, не знаком.

Из показаний свидетеля фио следует, что в мае 2018 года ее сводный брат - фио, имеющий страницу в социальной сети "ВКонтакте" под именем "Просто Дуклас", обратился к ней с вопросом, сможет ли она ответить на телефонный звонок, представившись другим человеком. Он пояснил, что тот, кто будет ей звонить, работает с ПАО "Сбербанк", и ему необходимо выполнить большой план, позвонить большому количеству людей. фио также сказал, что за то, что она ответит на данный телефонный звонок, ей заплатят сумма. Она согласилась. Также фио спросил, может ли она найти еще кого-нибудь, кто также согласился бы ответить на аналогичный звонок. Она сообщила ему номера своего мужа - фио и подруги - фио. Скорее всего в тот же день ей позвонила незнакомая ей женщина, которая проинструктировала ее относительно следующего разговора: назвала, кем ей необходимо представиться, сообщила сценарий разговора, то есть назвала вопросы, которые будет задавать, и как именно она должна ответить. Женщина предупредила, что разговор будет записываться. Через некоторое время после первого звонка указанная женщина вновь позвонила, и у них состоялся разговор по оговоренному сценарию. С первого раза записать разговор не получилось, поскольку звонившая женщина сбилась. В связи с этим разговор пришлось перезаписать, то есть женщина звонила ей еще раз. В разговоре женщина предлагала ей какую-то банковскую услугу, а она (фио) выражала заинтересованность. Разговоры состоялись в дневное время, возможно, около 17 часов. В тот же день, либо на следующий, на счет ее карты, открытый в ПАО "Сбербанк", поступили денежные средства в размере сумма. От кого именно поступили деньги, она не знает. Полагает, что это было вознаграждением за то, что она ответила на звонки указанной женщины. Каким образом и кому она сообщила реквизиты своей карты для перечисления денег, не помнит. Со слов мужа ей известно, что он также отвечал на телефонные звонки, представляясь другим человеком и отвечая на вопросы по определенному сценарию.

Было ли это в тот же день, когда ей звонила указанная женщина, пояснить затрудняется. Заплатили ли мужу за то, что он отвечал на звонки, не знает. С фио либо с кем-то иным по фамилии "Гранкин" не знакома. При предъявлении ей для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показала, что голос женщины, представившейся фио - руководителем ООО "МЕТКОМ - КОНСАЛТИНГ" на аудиозаписи с наименованием "ООО МЕТКОМ-КОНСАЛТИНГ" принадлежит ей (фио).

Согласно показаниям свидетеля фио, в мае 2018 года от жены - фио ему стало известно, что ее сводный брат - фио предложил ей заработать сумма, ответив на телефонный звонок. Со слов жены, фио объяснил, что человек, который будет звонить, работает с ПАО "Сбербанк" и должен совершать звонки клиентам. Жене было необходимо представиться чужим именем, ответить на ряд вопросов по определенному сценарию. Жена также сказала, что фио просил ее найти еще знакомых, кто согласился бы заработать таким образом, и она сообщила ему номер его (фио) телефона. Абонентский номер 916-114-96-51 ему не знаком, с фио и людьми по фамилии "Гранкин" он также не знаком. При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что голос женщины, представляющейся фио, ему знаком. Данная женщина звонила ему после того, как жена рассказала о предложении Аделя, но детали разговора или разговоров с ней не помнит. Какого-либо вознаграждения за телефонные разговоры с указанной женщиной ему, скорее всего, не выплачивалось. Его жена отвечала на подобные звонки. На счет ее карты было перечислено сумма.

Из показаний свидетеля фио следует, что около года назад ее подруга - фио попросила помочь подруге ее брата - "Дукласа". От нее (фио) требовалось ответить по определенному сценарию на телефонный звонок. фио сказала, что за это будет выплачено вознаграждение в размере сумма. Она согласилась, и фио сказала, что сообщит номер моего телефона подруге своего брата. На следующий день либо через день ей на абонентский номер 8-926-258-28-41 позвонила незнакомая женщина, которая сказала, что ее (фио) должны были предупредить о звонке. В ходе разговора женщина сообщила сценарий, по которому было необходимо ответить на ее следующий звонок, в том числе назвала ИНН, который нужно было продиктовать. В основном от нее (фио) требовалось лишь утвердительно отвечать на вопросы. Женщина предупредила, что разговор будет записываться. Практически сразу она вновь позвонила, и у них состоялся разговор по оговоренному сценарию. Женщина спрашивала, является ли она (фио) предпринимателем, желает ли открыть счет в банке. В ходе данного разговора она допустила какую-то ошибку, и женщина предложила перезаписать разговор, перезвонила. В этот раз звонившую ей женщину все устроило. Поступила ли ей оплата за участие в указанных разговорах, не помнит. С фио, фио либо с кем-то из его родственников не знакома. При предъявлении ей для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показала, что голос женщины, представившейся фио - руководителем ООО "МЕТКОМ - КОНСАЛТИНГ", на аудиозаписи с наименованием "ООО МЕТКОМ-КОНСАЛТИНГ" принадлежит ее подруге - фио.

Согласно показаниям свидетель Аль-Хадад А.А, он работает в сфере киноиндустрии, его псевдоним в социальной сети "ВКонтакте" - "Просто Дуклас". В 2014 году он познакомился с фио и фио. В 2016 либо 2017 году фио позвонила ему и попросила принять участие в социологическом опросе. Как пояснила фио, они с фио работали в каком-то агентстве и помогали продвигать некий товар. От него требовалось положительно ответить на несколько вопросов в ходе телефонного разговора. Он согласился. фио попросила его подыскать еще несколько человек, которые также согласились бы ответить на те же вопросы. За участие в телефонном разговоре фио пообещала ему сумма. Он сообщил фио телефоны своих родителей, знакомых. фио перевела ему на счет сумма, из которых он заплатил своим знакомым за участие в опросе. 26 мая 2018 года либо за несколько дней до этого фио вновь позвонила ему и сказала, что ей с фио опять нужно провести социологический опрос, в ходе которого необходимо ознакомить людей с новым продуктом ПАО "Сбербанк". В этот раз фио сказала, что разговор необходимо построить по определенному сценарию. Кроме того, она сказала, что им необходимо как минимум 100 человек, разговоры с которыми нужно было записать. фио пояснила, что за запись разговора они готовы заплатить по сумма. фио прислал ему сценарий разговора. Для того чтобы найти требуемое количество людей, он обратился к своей подруге - фио, которая работает бригадиром по массовке, то есть подыскивает актеров массовых сцен. Кроме того, он сам обратился примерно к 30 актерам массовки, которые были заняты на одной съемочной площадке с ним. Он объяснил им суть предложения фио, показал сценарий разговора. После этого он отправил фио либо фио номера телефонов и имена лиц, согласившихся заработать таким образом. Кроме того, он обратился с предложением участвовать в указанных телефонных разговорах своей сводной сестре - фио и ее мужу, своей тете - фио, друзьям и знакомым - фио, фио, рабочему съемочной площадки по прозвищу "Фокс".

Всего они с фио подыскали около 120 человек, чьи номера телефонов он отправил фио или фио. Возможно в тот же день ему на номер 8-903-003-00-11 позвонила незнакомая девушка, которая сказала, что она "от фио по поводу телефонного разговора". Она предложила отрепетировать разговор по имеющемуся сценарию, а второй их разговор уже был записан. В ходе разговора девушка обратилась к нему как к какому-то предпринимателю либо руководителю организации и спрашивала, интересен ли ему какой-то определенный продукт ПАО Сбербанк. Он отвечал по предложенному ему сценарию. Ему известно, что в тот же день аналогичные звонки поступали и актерам массовых сцен. За участие в телефонном разговоре фио перечислила на его банковский счет в ПАО "Сбербанк", привязанный к номеру его телефона, сумма. К оплате иным участникам телефонных разговоров в этот раз он отношения не имел. фио либо фио сказали, что остальным участникам разговоров заплатят они сами. В тот же день кто-то из актеров либо рабочих сцены, которым он предлагал участвовать в данных разговорах, обращались к нему с вопросом, перечислят ли им деньги. Он звонил по этому вопросу фио, и она сказала, что они все решат. И, действительно, спустя какое-то время люди на съемочной площадке говорили ему, что деньги им поступили. Для чего фио нужны были записи указанных разговоров, не знает. О наличии у них какого-либо преступного умысла он не предполагал. При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что женский голос, отвечающий на звонок на записи с наименованием "ООО КОРСУЛ", принадлежит фио. Женский голос, отвечающий на звонок на записи с наименованием "ООО ЛЕГРОТИП-РЕСУРС", принадлежит фио. Женский голос, отвечающий на звонок на записи с наименованием "ООО МЕТКОМ-КОНСАЛТИНГ", принадлежит его сводной сестре - фио.

Мужской голос, отвечающий на звонок на записях с наименованиями "ООО РЕНТОКС", "ООО ПРОФИЛЬ", принадлежит фио, работающему осветителем на съемочной площадке.

Из показаний свидетеля фио следует, что весной 2018 года ее знакомый по имени фио и по прозвищу "Дуклас" рассказал, что помогает родителям его погибшей девушки Анастасии найти артистов, которые готовы пообщаться по определенному сценарию. За каждый телефонный звонок артист получит денежное вознаграждение в размере сумма. Она, как бригадир актеров массовых сцен, вызвалась помочь "Дукласу", обзванивала людей и предлагала им принять участие в телефонном опросе за денежное вознаграждение. Если она получала положительный ответ, то абонентский номер и имя держателя абонентского номера направляла "Дукласу". Таким образом, она отправила ему примерно десять - пятнадцать абонентских номеров, среди которых был номер фио. "Дуклас" перенаправлял номера родителям Анастасии. Среди отправленных были и два абонентских номера, зарегистрированных на ее имя: 910-491-79-01 и 967-080-36-71. Абонентский номер 910-491-79-01 находится в пользовании ее сестры Анастасии. 26 мая 2018 года ей (фио) позвонила незнакомая женщина. В ходе первого разговора звонившая пояснила сценарий разговора для следующего звонка. Женщина сказала, что разговор будет записываться, под диктовку сообщила адрес электронной почты, который необходимо будет продиктовать в ходе телефонного разговора. Второй телефонный разговор в тот же день состоялся по сценарию. В ходе третьего разговора женщина поблагодарила ее, сказав, что все получилось и разговор записан. Денежные средства в размере сумма были переведены на счет ее банковской карты, открытый в ПАО "Сбербанк". При предъявлении ей для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показала, что голос женщины, представившейся фио - руководителем ООО "КОРСУЛ", на аудиозаписи с аналогичным наименованием принадлежит ей.

Согласно показаниям свидетеля Марченко А.Д, она пользуется абонентским номером 8-910-491-79-01, зарегистрированным на ее сестру фио. Весной 2018 года сестра предложила ей поучаствовать в "постановочном телефонном разговоре" по предложенному клиентом сценарию за денежное вознаграждение в размере сумма. Она согласилась. 26 мая 2018 года ей трижды звонила женщина. В ходе первого разговора женщина объяснила, кем она (фио) должна представиться, и как ответить на вопросы, а также пояснила, что разговор будет записываться. Ответы по сценарию были односложные. В ходе второго звонка состоялся разговор по сценарию. В ходе третьего разговора женщина поблагодарила ее, сказав, что все получилось и разговор записан. Денежное вознаграждение в размере сумма она получила на счет банковской карты, открытый в ПАО "Сбербанк". При предъявлении ей для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показала, что голос женщины, представившейся фио - руководителем ООО "ЛЕГРОТИП-РЕСУРУ", на аудиозаписи с аналогичным наименованием принадлежит ей. С фио, фио не знакома.

Из показаний свидетеля фио следует, что он подрабатывал, снимаясь актером в массовых сценах. Его номер телефона имелся у многих бригадиров массовки. В мае 2018 года ему позвонил кто-то из бригадиров массовки, возможно фио, и предложил заработать, ответив на телефонный звонок. Ему пояснили, что предварительно ему продиктуют ответы на вопросы, которые задаст оператор. За участие в опросе было обещано сумма. Он согласился. В тот же день ему позвонил незнакомый мужчина, который уточнил, желает ли он заработать, ответив на звонок. Он подтвердил свое согласие, на что мужчина сказал, что передаст его номер тому, с кем непосредственно состоится разговор. Спустя непродолжительное время ему позвонила незнакомая женщина, и у них состоялся разговор по обговоренному сценарию. Данный разговор, со слов женщины, записывался. Суть разговора не помнит. Практически сразу по окончании разговора на счет его карты были перечислены сумма. Кто перечислил деньги, не знает. С фио, фио не знаком. При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что голос мужчины, представившегося фио, на аудиозаписи с наименованием "ИП ВАРЗАНОВ", принадлежит ему (фио).

Согласно показаниям свидетеля Токарева А.Г, в мае 2018 года во время работы на одной из съемочных площадок он познакомился с молодым человеком по прозвищу Дуклас. В тот же день Дуклас предложил ему заработать сумма, ответив на телефонный звонок и пообщавшись по поводу какого-то банковского продукта. Он согласился и сообщил Дукласу номер своего телефона. Примерно через два часа ему (фио) позвонила незнакомая девушка и спросила, готов ли он ответить на вопросы. Он ответил утвердительно, и девушка объяснила, что разговор будет записан, рассказала, что именно он должен будет сказать. Спустя некоторое время та же девушка вновь позвонила ему, и у них состоялся разговор по предложенному девушкой сценарию. В ходе разговора она предлагала воспользоваться каким-то продуктом ПАО "Сбербанк". Он отвечал на вопросы так, как она предварительно его проинструктировала. Примерно через час на счет его мобильного телефона поступили деньги в сумме сумма. Кто перевел данную сумму, не знает. В тот же день в процессе работы сотрудники съемочной площадки говорили друг другу о том, что им также поступили сумма за то, что они ответили на звонок. При предъявлении ему для прослушивания аудиозаписей, содержащихся на оптическом диске "Verbatim", изъятом в ходе выемки у фио и содержащем информацию, относящуюся к проверке заявок, переданных индивидуальными предпринимателями, в том числе фио, показал, что является участником телефонного разговора, записанного как файлы "ООО РЕНТОКС", "ООО ПРОФИЛЬ". В ходе данного разговора он представляется руководителем ООО "Рентокс" фио. С фио, фио не знаком.

Из показаний свидетеля фио, территориального менеджера по работе с партнерами ПАО "Сбербанк", следует, что относительно предъявленного ему фрагмента фототаблицы к протоколу осмотра предметов от 05 декабря 2018 года с изображением текста переписки Малинина А.В. в программе для обмена сообщениями WhatsApp с пользователем фио ТерМен" пояснил, что данная переписка ему знакома. Она осуществлялась им в феврале 2018 года с территориальным менеджером Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" по имени фио. Фамилию его не помнит. На тот момент фио использовал абонентский номер 8-916-344-95-15. В тот период в системе "Единое окно" ПАО "Сбербанк" он (фио) мог видеть информацию о всех заведенных заявках всеми партнерами адрес. В какой-то момент он решилпосмотреть, через сколько дней после заведения заявки клиент приходит в банк для открытия расчетного счета. По некоторым заявкам у него получился отрицательный результат, то есть счет клиентом был открыт ранее даты заведения заявки партнером. Счета данными клиентами были открыты в отделении ПАО "Сбербанк" в адрес, а заявки в отношении них были заведены партнерами, деятельность которых курировал указанный территориальный менеджер фио. Именно поэтому он и указал на данную ситуацию в переписке с ним. На тот момент он подумал, что с данными заявками могут осуществлять какие-то махинации партнеры адрес, курируемые фио, поскольку слышал, что несколько лет назад, когда партнерская программа только была запущена, отдельные партнеры фактически не проводили работу с клиентами, а заводили заявки в отношении них, получая информацию о них из каких-то иных источников. По состоянию на февраль 2018 года фио числился в лидерах по количеству открытых расчетных счетов клиентами, которых привлекли его партнеры. фио выполнял план по открытым счетам на 2800% и был лидером среди территориальных менеджеров Среднерусского банка ПАО "Сбербанк".

Сам фио пояснял, что его партнеры получают информацию о потенциальных клиентах банка из подразделений Федеральной налоговой службы. Впоследствии от коллег он узнал, что фио получал информацию об открытых в банке счетах и использовал ее для направления в виде заявок партнерами.

Согласно показаниям свидетеля фио, он является индивидуальным предпринимателем и оказывает услуги по созданию и администрированию информационных баз данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Свою деятельность осуществляет под брендом "ExportBase" и использует Интернет-ресурс export-base.ru. Пользователям данного ресурса предлагается приобрести на возмездной основе информационные базы данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, собранные из открытых источников. Реализуемые им базы данных включают в себя информацию о наименовании организации либо фамилии, имени и отчестве индивидуального предпринимателя, зарегистрированных на всей адрес, ИНН организации или предпринимателя, адресе регистрации юридического лица либо городе регистрации предпринимателя, номере телефона организации, адресе электронной почты юридического лица, кодах ОКВЭД, Интернет-сайтах организаций, численности сотрудников и размере выручки (согласно данным Росстата). Для того чтобы получить подробную информацию о юридическом лице либо предпринимателе, пользователь ресурса export-base.ru должен оплатить данную информацию путем осуществления онлайн-платежа посредством системы "Яндекс Касса". 30 мая 2019 в 19 час. 20 мин. на электронный почтовый ящик info@export-base.ru, используемый им для переписки с клиентами, поступило электронное письмо от фио с электронного почтового ящика innagrankina@yandex.ru. В письме содержался вопрос о наличии в базах данных информации в отношении определенных предприятий, список которых находился в файле-вложении к данному письму. В прилагаемом списке были перечислены 517 организаций и предпринимателей с указанием их ИНН.

Заказчика интересовали данные в отношении указанных во вложении предприятий и предпринимателей за 2017-2018 гг, которые она готова была приобрести. В ответном письме 31 мая 2019 года фио было предложено самостоятельно проверить наличие интересующей ее информации через сайт путем загрузки файла с перечнем ИНН в их систему. Интересующие заказчика сведения они предоставить не могли, поскольку архивные данные в отношении организаций и предпринимателей не хранятся, базы данных регулярно обновляются. Сведения за 2017-2018 годы возможно получить лишь в том случае, если организация либо предприниматель прекратили свою деятельность в указанный период. В таком случае сохраняются последние актуальные сведения на дату прекращения деятельности. 26 августа 2019 года в 10:42 им вновь поступило электронное письмо от фио, в котором указывалось, что пользователь (фио) актуализировал через их сайт 984 предприятия из 3357 необходимых. Также пользователь просил предоставить следующие сведения в отношении интересующих ее организаций: наименование, ИНН, ФИО директора или представителя, адрес, номер телефона и адрес электронной почты. Отдельно заказчик просил предоставить информацию о дате поступления интересующих его сведений в их базу данных. К письму прилагался файл "inn_4aqk2.xlsx" со списком из 3357 индивидуальных номеров налогоплательщика (ИНН). Переписку с заказчиком вел Волков А.О. На просьбу о предоставлении информации о дате поступления сведений в базу данных Гранкиой был дан отрицательный ответ, поскольку отсутствовала техническая возможность предоставить такую информацию. В тот же день фио оформила заказ на их сайте. Для этого ей необходимо было загрузить на сайт сведения об интересующих ее ИНН. По результатам обработки данных был сформирован определенный массив информации, по-видимому, включавший в себя сведения в отношении 995 организаций (либо организаций и предпринимателей). Заказу фио был присвоен номер 2000136, стоимость заказ составила сумма.

Оплата заказа была осуществлена фио в 17 часов 26 августа 2019 года. После осуществления фио оплаты заказа ей была предоставлена ссылка для скачивания интересующей ее информации, которая была доступна для просмотра в течение 7-10 дней с момента ее формирования, и заказчик мог свободно, без каких-либо паролей, просмотреть и скопировать информацию, содержавшуюся в данном документе. Ранее, то есть до августа 2019 года, фио их клиентом не являлась, информацию из имеющихся в нашем распоряжении баз данных не приобретала. Информация в отношении заказчиков фиксируется ими по адресам их электронной почты. Среди заказчиков, обращавшихся за приобретением информации из баз данных в отношении организаций и предпринимателей, лиц, использовавших электронные почтовые ящики ipkiseleva2017@yandex.ru, a190970@mail.ru, Alenac75@mail.ru, zulka777@mail.ru, pikefrog@yandex.ru, erica68@yandex.ru, malina_net@mail.ru, bless.alla@yandex.ru, iliagordienko-11@mail.ru, sashakonetzko@yandex.ru, stepagrankin@yandex.ru, levkinaa1@rambler.ru, 2231763@gmail.com, не имелось. Кроме того, среди заказчиков не имелось лиц, использовавших электронные почтовые ящики с доменом @sberbank.ru.

Из показаний свидетеля Волкова А.О. следует, что он работает в должности оператора технической поддержки у индивидуального предпринимателя фио. В его обязанности входит работа с клиентами, в том числе принятие телефонных звонков, обработка электронной почты. Индивидуальный предприниматель фио оказывает услуги по созданию и администрированию информационных баз данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Свою деятельность он осуществляет под брендом "ExportBase" и использует Интернет-ресурс export-base.ru. Пользователям данного ресурса предлагается приобрести на возмездной основе информационные базы данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, собранные из открытых источников. 26 августа 2019 года в 10:42 на электронный почтовый ящик info@export-base.ru, поступило электронное письмо от фио с электронного почтового ящика innagrankina@yandex.ru. В письме указывалось, что пользователь (фио) актуализировала через их сайт 984 предприятия из 3357 необходимых ей. Также пользователь просил предоставить сведения в отношении интересующих ее организаций: наименование, ИНН, данные директора или представителя, адрес, номер телефона и адрес электронной почты. Отдельно заказчик просил предоставить информацию о дате поступления интересующих его сведений в нашу базу данных. К письму прилагался файл со списком из 3357 индивидуальных номеров налогоплательщика (ИНН). Переписку с фио осуществлял он. На просьбу фио о предоставлении информации о дате поступления сведений в нашу базу данных был дан отрицательный ответ, поскольку техническая возможность предоставить такую информацию отсутствует. Оформила ли фио в тот день заказ, не знает. В случае, если клиент оформляет и оплачивает заказ о предоставлении ему информации из баз данных, письмо со ссылкой на файл с интересующей его информацией формируется и отправляется системой автоматически, без участия оператора.

Согласно показаниям свидетеля фио, в период с конца апреля по середину июля 2019 года работал в должности специалиста технической поддержки у индивидуального предпринимателя фио. В его обязанности входили обработка входящей электронной корреспонденции, обработка электронных обращений, консультации клиентов по телефону. Индивидуальный предприниматель фио оказывает услуги по созданию и администрированию информационных баз данных в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Свою деятельность он осуществляет под брендом "ExportBase" и использует для этого Интернет-ресурс export-base.ru. 30 мая 2019 года на электронный почтовый ящик info@export-base.ru поступило письмо от фио с вопросом о наличии информации в отношении определенных предприятий, список которых находился в файле-вложении к данному письму. Заказчика интересовали данные в отношении указанных во вложении предприятий и предпринимателей за 2017-2018 гг, которые она готова была приобрести. Переписку с фио в связи с ее обращением вел он. В ответном письме 31 мая 2019 года он предложил фио самостоятельно проверить наличие интересующей ее информации через сайт путем загрузки файла с перечнем ИНН в их систему, после чего прислать сформированный файл, по сведениям из которого ими бы была осуществлена выборка интересующих клиента сведений.

Из показаний свидетеля фио следует, что в период с конца ноября до декабря 2017 года она решилазарегистрироваться индивидуальным предпринимателем и в конце 10 января 2018 года получила уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя. Указала, что Малинина А.В. она знает как менеджера ПАО "Сбербанк" в адрес. Также ей известно адрес, так как в феврале 2018 года она решилазаключить с данным Обществом договор для поиска потенциальных клиентов для ПАО "Сбербанк". Именно с Малининым А.В. она общалась по поводу заключения данного договора, который так и не был заключен. Также она указала, что знакома с фио и фио, с которыми поддерживает дружеские отношения.

Согласно показаниям свидетеля фио, начальника управления продаж малому бизнесу Новосибирского отделения N 8047 Сибирского банка ПАО "Сбербанк", до середины 2018 года в указанном управлении в должности клиентского менеджера работал Давидян А.Л, в обязанности которого входила работа с закрепленной базой управления, то есть с действующими клиентами банка, а также привлечение новых клиентов. Давидян А.Л. имел доступ к автоматизированным информационным системам банка CRM, ЕКС, фио. Система ЕКС является основной учетной системой банка, в ней отображается максимально полная информация об операциях клиентов банка (информация о резервировании, открытии счетов и об операциях по ним). В системе ЕКС клиентский менеджер территориального банка видит информацию о клиентах данного территориального банка. Давидян А.Л. в системе ЕКС имел доступ к информации о клиентах Сибирского банка ПАО "Сбербанк" (Алтайский и адрес, адрес, Кемеровская, Новосибирская, Томская и адрес), Волго-Вятского банка ПАО "Сбербанк" (адрес, адрес, Нижегородская, Кировская, адрес и адрес). В системе фио аккумулируется информация из разных баз данных банка и данная система содержит всю информацию в отношении клиентов (наименование, ИНН, использование продуктов банка). С использованием систем ЕКС и фио А.Л. имел возможность сформировать отчет по резервированным счетам за определенный период.

Из показаний свидетеля Антонова А.С, главного инспектора внутрибанковской безопасности ПАО "Сбербанк", следует, что его рабочий кабинет расположен по адресу: адрес, каб. 602. В его должностные обязанности входит выявление, пресечение противоправных действий со стороны сотрудников банка и взаимодействия с МВД РФ. К ним на исполнение поступил запрос по уголовному делу, в рамках которого необходимо было предоставить сведения о замещаемых должностях с предоставлением должностных инструкций на бывшего сотрудника ПАО Сбербанк Давидяна А.Л... В ходе ответа на данный запрос был предоставлен приказ о переводе работника с должности клиентского менеджера отдела продаж малого бизнеса N 8047/03 Управления продаж малому бизнесу Новосибирского отделения N 8047 на должность менеджера по работе с ключевыми клиентами сектора продаж клиентам малого бизнеса N 8047/03 отдела организации продаж клиентам малого бизнеса N 2 Управления продаж малому бизнесу Новосибисркое отделение N 8047. В личном деле Давидяна А.Л. отсутствует должностная инструкция по должности клиентского менеджера по работе с ключевыми клиентами сектора продаж клиентам малого бизнеса N 8047/03 отдела организации продаж клиентам малого бизнеса N 2 Управления продаж малому бизнесу Новосибирского отделения N 8047. Однако в данный период действовала и имела место быть типовая должностная инструкция для выше указанной должности, которая распространяется на момент работы в данной должности Давидяна А.Л. которую он знал, и права и обязанности указанные в ней должен был соблюдать.

Согласно показаниям свидетеля фио, ее муж - Давидян А.Л. с 2015 года работал менеджером в Сибирском банке ПАО "Сбербанк". 23 июля 2019 года он рассказал ей о том, что, находясь на работе, направлял служебную информацию некоему фио, а тот, в свою очередь, переводил денежное вознаграждение за данную информацию на счет банковской карты ее (фио) брата - фио

Из показаний свидетеля фио следует, что он проживает совместно со своей сестрой - фио, ее супругом - Давидяном А.Л. и их малолетней дочерью. Давидян А.Л. является сотрудником ПАО "Сбербанк". Осенью 2017 года Давидян А.Л. сказал ему, что на счет его (фио) банковской карты будут поступать денежные средства, которые он должен будет обналичивать и передавать ему. Давидян А.Л. не называл ему источник поступления данных денежных средств. Бывало, что Давидян А.Л. предупреждал его о предстоящем поступлении денег на счет карты, а иногда интересовался, не поступили ли деньги. О поступлении денег на счет карты он сразу сообщал Давидяну А.Л, а тот просил его снять наличными от 10 до сумма. Себе из этих денег он (фио) ничего не оставлял. Примерно в середине 2018 года деньги для Давидяна А.Л. на счет его карты поступать перестали. С фио он (фио) не знаком.

Согласно показаниям свидетеля Сафиной А.А, в 2017 году у нее имелась банковская карта ПАО "Сбербанк". У нее есть подруга - Березкина С.И, проживавшая в одном доме с ней, которая работала в ПАО "Сбербанк" в адрес. Примерно в 2017 году Березкина С.И. обратилась к ней с просьбой разрешить использовать счет ее карты для осуществления денежных переводов с последующей передачей ей поступающих денежных средств. Откуда должны были поступать денежные средства, за что, она фио не спрашивала, а она ей сама не говорила. Для осуществления данных переводов она, возможно, называла ей номер ее карты, а, возможно, переводы осуществлялись по номеру ее телефона, к которому был привязан счет данной карты. В период с 29 мая 2017 года по 30 декабря 2017 года на счет ее карты 4817 7600 7803 4927 со счета банковской карты фио осуществлено шесть переводов денежных средств в размере от сумма до сумма, к данным операциям по переводу денежных средств она никакого отношения не имеет. фио просила ее получать поступавшие денежные средства наличными в банкомате и передавать ей, что она и делала. Деньги наличными она получала одна в любом удобном банкомате и передавала их фио при встрече. Сколько переводов было осуществлено и сколько раз она передавала фио деньги, она не помнит. От кого именно поступали переводы, она не обращала внимание. Суммы переводов находились как раз в пределах от сумма до сумма. Скорее всего, сумма являлась максимальной суммой перевода. При получении данных денег себе она ничего не оставляла, в полном объеме передавала их Березкиной С.И. Настаивает, что не знала, в связи с чем осуществлялись данные переводы и кто их осуществлял. С Мамаевой А.А. она знакома на протяжении около 15 лет, ранее находилась с ней в дружеских отношениях. С февраля 2018 года отношения с ней практически не поддерживает. фио и фио также знакомы между собой. Она переводила поступавшие на ее счет денежные средства, предназначавшиеся Березкиной С.И, на счета Мамаевой А.А.

Это происходило в тех случаях, когда у нее не имелось возможности снять эти деньги наличными через банкомат либо встретиться с Березкиной С.И. лично. Предназначавшиеся Березкиной С.И. денежные средства она переводила на счета Мамаевой А.А. в 2017 году и в начале 2018 года. Сколько раз она переводила поступавшие ей для Березкиной С.И. деньги на счета Мамаевой А.А, она не помнит. Размеры переводов она также вспомнить не может. Она не помнит никого, кроме фио, кто просил бы ее предоставить счет ее карты для перевода на него денег от третьих лиц. фио однозначно обращалась к ней с такой просьбой, и ей поступали деньги для передачи Березкиной С.И... Относительно взаимных переводов между счетом ее карты и счетами карт Мамаевой А.А. пояснила, что денежные средства в размере сумма и сумма, переведенные ей 30 января 2018 года и 16 февраля 2018 года соответственно, предназначались для дальнейшей передачи фио, поскольку между ней и фио собственных расчетов в таких размерах не было. Учитывая то, что 29 января 2018 года на счет ее карты поступили деньги в размере сумма от незнакомого ей фио, а 30 января 2018 года она перечислила деньги в размере сумма на счет карты фио, может предположить, что поступившие деньги в размере сумма предназначались для передачи фио. Все остальные переводы между счетами ее карты и счетами карт фио являются, скорее всего, их личными взаиморасчетами.

Из показаний свидетеля Мамаевой А.А. следует, что в период с 2017 года по май 2018 года у нее имелась банковская карта ПАО "Сбербанк", последние цифры номеров данных карт: 7720 и 8595. Кроме того, у нее имелась также еще одна карта ПАО "Сбербанк", ее номера она не помнит. Данными картами пользовалась только она. Срок действия двух из указанных карт истек, они были заменены, а карту с последними цифрами номера 8595 она закрыла до истечения срока ее действия. Одновременно у нее имелось три карты ПАО "Сбербанк". Возможно, что в указанный период произошла замена какой-то из них, и в связи с этим зафиксированы четыре номера банковских карт. Банковскими картами пользовалась только она, в период времени с 2017-2018 гг. она не оформляла по просьбе третьих лиц банковские карты ПАО "Сбербанк". С фио она знакома примерно с 2003 года, они подруги, поддерживает с ней хорошие взаимоотношения. Березкина С.И. обращалась к ней с просьбами использовать счета ее банковских карт два-три года назад. Насколько она помнит, было осуществлено два-три перевода в размере от сумма до сумма. Точные даты, когда были осуществлены данные переводы, она не помнит. От кого именно поступали деньги, она не знает. Номер ее телефона был привязан к счету карты, и для перевода было необязательно знать номер ее карты. Березкина С.И. не говорила ей в связи с чем осуществляются переводы. Сама она ее об этом не спрашивала. Как она передавала Березкиной С.И. деньги она не помнит, возможно она могла снять их наличными и отдать ей, а могла перевести на ее счет. Поступавшие деньги она передавала фио полностью, ничего себя не оставляя. С фио она не знакома, слышит данную фамилию впервые. О том, каким образом 08 февраля 2017 года, а также в период с 01 марта 2018 года по 04 апреля 2018 года на счета ее банковских карт N 5336 6900 5229 8595, 4276 3800 6832 7720 поступили переводы денежных средств в размере сумма, сумма, сумма, сумма от фио пояснить не может, к данным переводам она никакого отношения не имеет.

Последний раз она (фио) общалась с Березкиной С.И. 28 июля 2020 года. С Сафиной А.А. она (фио) знакома примерно с 2005 года. Раньше они дружили, а с февраля 2018 года они не общаются после происшедшего конфликта. Сафина А.А. перечисляла ей для передачи Березкиной С.И. денежные средства. Насколько она помнит, Сафина А.А. говорила либо писала ей в сообщениях, что эти деньги необходимо передать фио. Кроме Березкиной С.И. знакомых из числа сотрудников ПАО Сбербанк у нее не было и нет.

Согласно показаниям свидетеля фио, она знакома с Березкиной С.И. примерно с 2017 года, когда она была руководителем сектора продаж отделения ПАО "Сбербанк", расположенного по адресу: адрес. В данном офисе была трудоустроена Березкина С.И. в должности клиентского менеджера. Каких-либо взаимоотношений с Березкиной С.И. кроме как рабочих она не поддерживала. В должностные обязанности Березкиной С.И. входило привлечение новых клиентов для обслуживания ПАО "Сбербанк", и сопровождение действующих. Березкина С.И. имела доступ к зарезервированным счетам ПАО "Сбербанк" через систему "ЕКС", доступ в данную систему имеется у каждого сотрудника ПАО "Сбербанк" под его личным паролем и логином. Логин выдается системой, пароль выбирается и формируется сотрудником самостоятельно. Доступ к зарезервированным счетам имелся у Березкиной С.И. как после резервирования ей счета для нового клиента, в данном случае информация приходила на электронную почту Березкиной С.И. и клиенту, так и при резервировании расчетного счета клиентом самостоятельно, через интернет портал банка, но в данном случае информация на электронную почту Березкиной С.И. не поступала, она поступала на электронную почту клиенту. Насколько она помнит, в 2017-2019 годах у каждого менеджера был план по открытию расчетных счетов в ПАО "Сбербанк", после чего, после резервирования счета, клиенту осуществлялся телефонный звонок, с предложением прийти в конкретный офис для открытия счета, а также оформления в течение 5 рабочих дней счета в ПАО "Сбербанк", обзвоном клиентов занимались менеджеры ПАО "Сбербанк", а также сотрудники "Call центров". Передавать 3-м лицам информацию о зарезервированных в ПАО "Сбербанк" счетах, Березкина С.И. не могла, поскольку данная информация является конфиденциальной. Сведениями о зарезервированных в ПАО "Сбербанк" счетах владеют менеджеры офиса, руководители офиса, менеджеры направления, аналитик - который занимается выгрузкой счетов, начальник отдела ММБ и территориальный менеджер.

Информацией о зарезервированных счетах они владеют исключительно в пределах работы Московского банка ПАО "Сбербанк". Она не просила Березкину С.И. предоставлять ей информацию о зарезервированных в ПАО "Сбербанк" счетах, поскольку у нее имелся свободный доступ к данной информации. Единственной что она могла контролировать, это степень готовности клиентов к приходу в офис для открытия счета, более какой-либо информации у Березкиной С.И. она не запрашивала.

Из показаний свидетеля Волковой А.Г. следует, что с 2013 года она работает в ПАО "Сбербанк" в должности менеджера МВС (массового высокодоходного сегмента), затем в 2015 году она работала в должности менеджера по продажам зарплатных проектов. В ее должностные обязанности входило: предложение по телефону продуктов банка клиентам, организациям предлагался зарплатный проект. Совместно с ней работал руководитель - фио и 5 менеджеров: фио, фио, фио, фио, фио. Офис располагался по адресу: адрес, 2 этаж. С сентября 2015 года и по настоящее время находится в декретном отпуске. За указанный период времени она на работу не выходила, к каким-либо базам ПАО "Сбербанк" доступа не имела. В конце 2014 года она работала в должности менеджера МВС в офисе ПАО "Сбербанк" расположенном по адресу: адрес. В это же время на должность менеджера МВС была трудоустроена Березкина С.И, они вместе проработали до тех пор, пока она не была переведена на другую должность. В настоящее время она поддерживает с Березкиной С.И. дружеские взаимоотношения через их общую знакомую фио. Последний раз она видела Березкину С.И. в сентябре 2020 года, при этом какие-либо рабочие вопросы между ними не обсуждались. У нее в пользовании имелась банковская карта ПАО "Сбербанк" N 5484 3800 1035 9495, которой она пользовалась с 2014 по 2020 год, данная банковская карта была зарегистрирована на ее имя. На данную банковскую перечислялась заработная плата и декретные выплаты. Она знакома с фио примерно с 2012 года, он является другом семьи ее супруга, познакомились они во время туристической поездки. Личный контакт с фио она не поддерживала и не поддерживает, какие-либо рабочие вопросы с фио он не обсуждала. Ей не известно, знакома ли Березкина С.И. с фио. Она затрудняется пояснить, за что фио переводил на ее банковскую карту N 5484 3800 1035 9495 денежные средства в сумме сумма и 5000. Она не знакомила Березкину С.И. с фио.

Она не помнит, чтобы общалась по телефону с фио, в ее телефонной книге его контактов нет, каких-либо взаимоотношений с фио она не поддерживает, она виделась с фио несколько раз во время туристических поездок в 2012 году. С 2013 года она пользуется абонентским номером 8-926-484-02-63, данный абонентский номер привязан к банковской карте N 5484 3800 1035 9495. В 2015 году она ушла в декретный отпуск, и находясь в декретном отпуске родила второго ребенка. С 2015 года по настоящее время она на своей рабочее место не выходила, к исполнению своих должностных обязанностей не приступала. К базе данных адрес она доступа не имела, никаких данных с этой базы не копировала, и никому не передавала.

Согласно показаниям свидетель фио, у нее в пользовании находится абонентский номер оператора связи "МТС" 8-916-542-89-40, которым она пользуется на протяжении более 10 лет, данным абонентским номером пользуется исключительно она. Также на ее имя был оформлен абонентский номер оператора связи "Билайн" 8-968-891-21-31, который был оформлен примерно в 2016-2017 годах, более точно она пояснить не может, оформлялся данный абонентский номер в салоне связи "Ноухау" в ТЦ "Б класс" в адрес. Данным абонентским номером она практически не пользовалась, сим карта была установлена в принадлежащий ей мобильный телефон в качестве второго номера телефона, но фактически она пользовалась абонентским номером 8-916-542-89-40. В период нахождения в ее пользовании, абонентский номер 8-968-891-21-31 она никому, в том числе третьим лицам не передавала. Она была уверена, что после 3-х месяцев не использования данного абонентского номера, он заблокировался, и данный номер она не использовала, так как забыла про него. 08 июня 2021 года в салоне связи "Билайн" она узнала о том, что абонентским номер 8-968-891-21-31 не заблокирован, и до сих пор оформлен на ее имя. 08 июня 2021 года она заблокировала данный абонентский номер. С Березкиной С.И, фио она не знакома, слышит данные фамилии впервые. Что-либо о сдаче в поднаем квартиры N 137 д. 1 по ул. фио в адрес ей ничего не известно, слышит данный адрес впервые, обстоятельства сдачи в аренду данной квартиры ей не известны.

Из показаний свидетеля фио следует, что в адрес по адресу: 1-й квартал, д. 3, кв. 56, проживает ее троюродная сестра фио. У нее есть сын - фио. В период времени с 2017-2018 гг. у нее имелась только одна банковская карта "Visa" ПАО "Сбербанк". Это была зарплатная карта, которую ей оформили при ее трудоустройстве в магазин "Пятерочка" в адрес. На работу в данный магазин она устроилась в конце лета 2017 года и по инициативе работодателя ей была оформлена указанная карта. Для оформления карты от нее потребовали копию ее паспорта. После выпуска карты она получила ее в отделении ПАО "Сбербанк" в адрес, однако ей известно, что карта оформлялась в отделении ПАО "Сбербанк" в адрес. Сама она для оформления карты в отделения банка в адрес и адрес не ездила, а лишь получила уже готовую карту. Документы для оформления карты направлял в банк работодатель. В настоящее время срок действия данной карты истек и она ее выбросила. Сама она в отделения ПАО "Сбербанк" в адрес и адрес в 2017 году не обращалась. В отделении ПАО "Сбербанк" в адрес в 2017 году ей была оформлена зарплатная банковская карта, о которой она уже упоминала. фио этом лично она в банк до получения карты не ходила, а карту получила в адрес. Ни с кем из сотрудников ПАО "Сбербанк" в 2017 году по вопросам приобретения каких-либо продуктов банка она не общалась и никто из сотрудников ПАО "Сбербанк" к ней не обращался. В период 2017-2018 гг. к ней с просьбой оформить на ее имя банковскую карту и передать никто не обращался. В период с 2017-2018 гг. она несколько раз передавала оформленную на ее имя банковскую карту ПАО "Сбербанк" подруге, чтобы она получила наличными в банкомате ее зарплату. Никаких других карт у нее не имелось, в период 2017-2018 гг. банковские карты она не теряла. Банковские карты ПАО "Промсвязьбанк" на ее имя она не оформляла. К оформлению данных карт она никакого отношения не имеет, данными картами никогда не пользовалась.

После ознакомления с выписками о движении денежных средств по счетам карт ПАО "Промсвязьбанк" N 4762 0720 0138 5680, 5203 7380 9618 9856, пояснила, что отраженные в них операции она не совершала и никакого отношения к ним не имеет. Источники поступления денежных средств на счета данных карт ей неизвестны. Кто осуществлял переводы на счета этих карт, она не знает. Наличные денежные средства с данных банковских карт ПАО "Промсвязьбанк" N 4762 0720 0138 5680, 5203 7380 9618 9856 в период с октября 2017 года по март 2018 года она не получала, в период с августа 2017 года по март 2018 года адрес и адрес она не посещала. Никакого отношения к получению наличных денежных средств с банковских карт ПАО "Промсвязьбанк" N 4762 0720 0138 5680, 5203 7380 9618 9856 через банкоматы в адрес и адрес она не имеет, в данных городах в указанный период времени она не была. С Мелкумяном Н.Т. она не знакома, никакие банковские карты, в том числе банковские карты ПАО "Промсвязьбанк" N 4762 0720 0138 5680, 5203 7380 9618 9856 она ему не передавала, поскольку указанных карт у нее никогда не было, а с Мелкумяном Н.Т. она не знакома. В ПАО "Промсвязьбанк" она никогда не обращалась. С Блесс А.А, фио, фио, Малининым А.В, фио, фио, Полониным А.Ю, она не знакома, слышит данные фамилии впервые, знакомых среди сотрудников ПАО "Сбербанк" у нее не было и нет.

Согласно показаниям свидетеля фио, в конце 2017 года или начале 2018 года он обратился в отделение ПАО "Сбербанк" в адрес с целью участия в программе адрес. Документы у него принимала девушка. Каким образом его документы в последующем были обнаружены в ходе обыска в жилище Малинина А.В, не знает.

Из показаний свидетеля Вершкова А.А. следует, что около 10 лет он знаком с Малининым А.В. фио этом последний давал ему на подпись какие-то документы, связанные с деятельностью ПАО "Сбербанк и адрес. Суть подписанных документов ему не известна.

Согласно показаниям свидетеля Ермолиной С.Г, она в декабре 2015 года была постановлена на налоговый учет как индивидуальный предприниматель. фио этом, в 2017 году у нее был телефонный разговор с фио, который сообщил, что пользуется услугами индивидуальных предпринимателей и платит им денежные средства. Она поинтересовалась законная ли данная деятельность, на что он ответил положительно. После этого она предоставила ему необходимые документы, но в последующем никаких действий с ней не было совершено.

Из показаний свидетеля фио, менеджера по ключевому сегменты ПАО "Сбербанк", следует, что он был знаком с Малининым А.В, так как тот являлся его руководителя в 2016 году. С апреля 2018 года Малинин А.В. работал в должности регионального менеджера ПАО "Сбербанк".

Согласно показаниям свидетеля фио, дознавателя Управления "К" СЭБ ФСБ России, 26 апреля 2018 года им по поручению следователя был произведен обыск в жилище Малинина А.В. по адресу: адрес. Обыск производился с участием понятых, Малинина А.В. и специалиста. В ходе обыска были обнаружены и изъяты ряд документов. фио этом он пояснил, что по ошибке не указал среди обнаруженных документы на имя индивидуального предпринимателя фио

Из показаний свидетеля фио следует, что он был знаком с Березкиной С.И. в период с 2017 года по 2018 год, когда работал с ней в ПАО "Сбербанк" по адресу: адрес. На тот момент оба работали на должностях клиентского менеджера.

Согласно показаниям свидетеля фио, он открывал расчетный счет в ПАО "Сбербанк". Решение об открытии расчетного счета в ПАО "Сбербанк" было принято самостоятельно, без участия третьих лиц, в том числе действующих в рамках программ по привлечению клиентов в ПАО "Сбербанк". адрес отношения к открытию им расчетного счета в ПАО "Сбербанк" не имело. С индивидуальными предпринимателями Кисилица А.В, Киселевой С.В, Левкиной А.А, фио, Шершаковым А.А, фио, фио, Блесс А.А, фио, а также с Малининым А.В, Полониным А.Ю, фио, фио, фио не знаком, указанные лица к открытию им расчетных счетов в ПАО "Сбербанк" отношения не имели.

Кроме того, виновность осужденных Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. подтверждается письменными материалами уголовного дела, приведенными в приговоре:

- заявлением исполнительного директора - начальника отдела внутренних расследований Управления внутрибанковской безопасности ПАО "Сбербанк" фио, зарегистрированным в СЭБ ФСБ России 01 августа 2018 года за N Ф-3248 о привлечении к уголовной ответственности лиц, совершивших хищение денежных средств ПАО Сбербанк путем предоставления в банк от имени агентов адрес - индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио в виде электронных заявок в отношении потенциальных покупателей продуктов банка информации, уже содержащейся в автоматизированной системе АС "ЕКС" банка;

- протоколом обыска от 26 апреля 2018 года, согласно которому в жилище Полонина А.Ю. проведен обыск и изъят, в том числе, мобильный телефон "Xiaomi Mi 5S" с IMEI;

- протоколом осмотра предметов от 20 июня 2018 года, согласно которому в мобильном телефоне "Xiaomi Mi 5S", изъятом в ходе обыска в жилище Полонина А.Ю, обнаружена его переписка с Малининым А.В. (абонент "Андрюха Сбер"), свидетельствующая об его осведомленности характере совместной деятельности. Кроме того, при осмотре переписки установлено наличие уведомления о размере дохода на определенную дату, сведений и инструкций по работе в автоматизированной программе "ЕКС";

- протоколом обыска от 26 апреля 2018 года, согласно которому в жилище Малинина А.В. произведен обыск, обнаружена и изъята папка с документами в отношении индивидуальных предпринимателей фио, Опекуновой, Хамидоловой, фио, фио, фио, фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01 июня 2018 года, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Малинина А.В.: копии свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на адрес на имя фио от 09.09.1999, копии свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя фио от 10.07.2008, копии уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя фио от 10.01.2018, копии заявления фио от 27.12.2017 о переходе на упрощенную систему налогообложения, копии свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя фио от 17.06.2011, копии паспорта фио, копии выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении фио, копии письма ИП фио на имя первого заместителя генерального директора адрес от 06.02.2018, копии паспорта фио, копии уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения от фио от 29.01.2018, копии выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении фио, анкеты контрагента в отношении фио, копии паспорта фио, копии уведомления о возможности применения упрощенной системы налогообложения от 02.12.2008 в отношении фио, копии страхового свидетельства фио, копии свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе в отношении фио, копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на адрес в отношении фио, анкеты контрагента в отношении Ермолиной С.Г, копии письма Ермолиной С.Г. на имя первого заместителя генерального директора адрес от 07.02.2018, копии уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе в отношении Киселевой С.В, справки в отношении индивидуального предпринимателя Вершкова А.А, письма-согласия Вершкова А.А. от 17.04.2018 на участие в проекте "Новые клиенты", письма-подтверждения системы

налогообложения индивидуального предпринимателя Вершкова А.А.;

- протоколом обыска от 26 апреля 2018 года, согласно которому в помещении Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" по адресу: адрес, на персональном компьютере справа от рабочего места фио в кэше браузера электронной почты фио manpopov@sberbank.ru обнаружена информация о ранее отправленных письмах на адрес электронной почты malina_net@mail.ru. На служебном персональном компьютере фио во вкладке "Отправленные" сервиса электронной почты обнаружены три письма, отправленных 25.04.2018 содержащих файлы с расширением ".xlsx": "04.xlsx", "04_2.xlsx", "04_3.xlsx". В папке "Входящие" обнаружено письмо от Малинина А.В, поступившее 25.04.2018 и содержащее файл "04.xlsx". Письма, содержащие файлы "04.xlsx", "04_2.xlsx", "04_3.xlsx", обнаружены также в папке "Inbox" сервиса электронной почты. В папке "Sent Items" обнаружены три письма, содержащие файлы "04.xlsx", "04_2.xlsx", "04_3.xlsx" и отправленные на электронный почтовый ящик malina_net@mail.ru. На служебном персональном компьютере Малинина А.В. в папке "Отправленные" сервиса электронной почты обнаружены 8 писем за 25.04.2018, отправленных на адрес внешней электронной почты avmalinin@sberbank.ru и содержащих сведения в отношении индивидуальных предпринимателях. На рабочем месте Малинина А.В. обнаружен и в ходе обыска изъят мобильный телефон "Samsung S8+". На служебном персональном компьютере Полонина А.Ю. в сервисе электронной почты в папке "Отправленные" обнаружены письма, отправленные на электронный почтовый ящик внешней сети ПАО Сбербанк с адресом AYuPolonin@sberbank.ru и содержашие файлы с расширением ".xlsx";

- протоколами осмотром предметов (документов) от 01 июня 2018 года и 05 декабря 2018 года, согласно которым был осмотрен мобильный телефона марки "Samsung Galaxy S8+", принадлежащего Малинину А.В. и изъятый в ходе обыска в офисе Среднерусского банка ПАО "Сбербанк". Так в ходе осмотра установлено наличие в памяти телефона абонентских номеров фио, Полонина А.Ю, фио, фио, а также контактов "ИП фио" - абонентский номер 89152636370, "Киселева Светлана Викторовна" - абонентский номер 9153116193, фио 2" - абонентский номер 9165760461, "Овсянникова Зульфия Нургалиевна" - абонентский номер 9268219144, "Добрый Кох" - абонентский номер 9151290897, "Татьяна Хамидулова" - абонентский номер 9036290928. Кроме того, в мобильном телефоне Малинина А.В. обнаружены тексты его переписок с Гранкиным С.М, Мелкумяном Н.Т. и фио;

- протоколами осмотров предметов от 26 мая 2018 года и 01 октября 2018 года, согласно которым осмотрены оптический CD-R диск "Verbatim" с маркировочным обозначением D3126RL13015669LH, предоставленного исполнительным директором - начальником отдела внутренних расследований Управления внутрибанковской безопасности ПАО "Сбербанк" и являющегося приложением к акту аудита событий системы DLP. В ходе осмотра установлено наличие информации об электронном письме, отправленном 17.12.2017 в 18:21:17 на электронный почтовый ящик malina_net@mail.ru. Вложением в данное письмо является файл "нето" формата "Microsoft Office Excel", представляющий собой сведения о движении по расчетному счету;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому произведен обыск в жилище фио и обнаружены и изъяты, в том числе, печати индивидуальных предпринимателей Блесс А.А, Судзиловского А.Г, банковские карты фио и Блесс А.А, мобильные телефоны, носители информации;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 декабря 2018 года, согласно которому осмотрены печати индивидуальных предпринимателей Блесс А.А. и Судзиловского А.Г, изъятых в ходе обыска в жилище фио;

- протоколом осмотра предметов от 11 февраля 2019 года, согласно которому осмотрены банковские карты, изъятые в ходе обыска в жилище фио, а именно банковские карты ПАО "Сбербанк" N 4274 2700 1136 5210 на имя фио, N 4276 3801 1231 3973 на имя фио, банковская карта "Альфа-Банк" N 5559 4928 1370 9071 на имя фио, банковская карта "ВТБ" N 4893 4702 3629 5421 на имя фио, банковская карта Московского индустриального банка N 4023 2697 5694 3128 на имя фио;

- протоколом осмотра предметов от 30 апреля 2019 года, согласно которому осмотрен планшетный компьютера "IPad" с серийным номером DMPN7A1UFK15, изъятого в ходе обыска в жилище фио;

- протоколом осмотра предметов от 28 июня 2019 года, согласно которому был осмотрен твердотельный накопителя SSD 120 Gb "Corsair" s/ncssd-f120G83-BK, изъятый в ходе обыска в жилище фио фио осмотре установлено наличие на данном накопителе информации об электронных заявках, направленных от имени индивидуального предпринимателя Блесс А.А, актов сдачи-приемки оказанных услуг по агентским договорам адрес с индивидуальными предпринимателями фио, фио, Кисилица А.В, Шершаковым А.А, Блесс А.А, Киселевой С.В, Левкиной А.А, фио Также на данном накопителе имеются списки с указанием имен и номеров телефонов;

- протоколом осмотра предметов от 04 июля 2019 года, согласно которому осмотрен накопитель на жестких магнитных дисках емкостью 240 Gb "Kingston" s/n 50026В722А027286, изъятый в ходе обыска в жилище фио Так осмотром установлено наличие на данном накопителе логина и пароля для доступа к информационной системе адрес от имени фио, а также папок с наименованиями "ИП фио", "ИП фио В";

- протоколами осмотров предметов от 08 мая 2019 года, 20 июля 2019 года, 28 июля 2019 года, 30 июля 2019 года, 04 августа 2019 года, 05 августа 2019 года, 12 августа 2019 года, 13 августа 2019 года, 02 декабря 2019 года, 18 июня 2020 года, согласно которым был осмотрен мобильный телефон "IPhone" модели А 1778 с ИМЕЙ 356563080569350, изъятый в ходе обыска в жилище фио В ходе осмотров установлено наличие в памяти телефона текста переписки фио с абонентом "Дуклас". В обнаруженной переписке обсуждаются вопросы поиска лиц, которые бы за вознаграждение участвовали в записи телефонных разговоров, необходимых для предоставления в ПАО "Сбербанк" с целью создания видимости реального осуществления своей деятельности агентами адрес, а также вопросы записи данных разговоров и выплаты вознаграждения. Кроме того, был осмотрен мобильный телефон "IPhone" модели А 1784 с ИМЕЙ 353814087661036, изъятого в ходе обыска в жилище фио, которым установлено наличие в памяти телефона фотографий со сведениями в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц;

- протоколом осмотра предметов и документов от 13 августа 2019 года, согласно которому осмотрен флэш-накопитель "Sony", изъятый в ходе обыска в жилище фио фио осмотре установлено наличие на данном накопителе файлов формата "Microsoft Excel" с наименованиями фио, "Киселева", фио, "Левкина", "Овсянникова", "Савенкова", "Семенова", фио, представляющих собой акты сдачи-приемки оказанных услуг от 16 мая 2018 года по агентским договорам между адрес и предпринимателями Блесс А.А, Киселевой С.В, Кисилица А.В, Левкиной А.А, фио, фио, фио, Шершаковым А.А.;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в жилище фио проведен обыск и изъяты, в том числе, печати, банковские карты, сим-карты, документы о взаимоотношениях с адрес, фрагменты бумаг, ноутбук, мобильный телефон, два накопителя на жестких магнитных дисках;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в автомобиле, принадлежащем фио, обнаружен и изъят конверт с актами сдачи-приемки оказанных услуг адрес;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22 октября 2018 года, согласно которому осмотрены банковские карты, сим-карты и печати, изъятые в ходе обыска в жилище фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 ноября 2018 года, согласно которому осмотрены документы о взаимоотношении фио, Ляшова А.В. и Киселевой С.В. с адрес, фрагменты бумаги с рукописными записями, изъятые в ходе обысков в жилище фио, а также в принадлежащем ему автомобиле;

- протоколом осмотра предметов от 20 декабря 2018 года, согласно которому осмотрена печать индивидуального предпринимателя фио;

- протоколами осмотров предметов от 06 мая 2019 года и от 10 августа 2020 года, согласно которым осмотрен ноутбук "DELL", изъятый в ходе обыска в жилище фио При осмотрах установлено наличие в памяти ноутбука документов о взаимоотношениях фио и Киселевой С.В. с адрес;

- протоколами осмотров предметов от 29 апреля 2019 года, 01 августа 2019 года и 17 июля 2020 года, согласно которым осмотрен мобильный телефон "Xiaomi 8" с сим-картой с абонентским номером 8-916-965-76-92, изъятые в ходе обыска в жилище фио При осмотрах установлено наличие в памяти телефона записей о номерах телефонов фио, фио, Киселевой С.В, фио, а также сведений о телефонных соединениях с фио, фио, фотографий фио;

- протоколами осмотров предметов от 18 августа 2019 года, 13 января 2020 года и 20 июля 2020 года, согласно которым осмотрены два накопителя на жестких магнитных дисках, изъятые в ходе обыска в жилище фио Так осмотрами установлено наличие них аудиозаписей - диалогов с потенциальными клиентами ПАО Сбербанк, а также документов о взаимоотношениях с адрес;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в жилище Левкиной А.А. в ходе обыска обнаружены и изъяты, в том числе, печать индивидуального предпринимателя Левкиной А.А, ноутбук ASUS X59SL с серийным номером 8BN0AS16103145A и банковские карты;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому по месту работы Левкиной А.А. в помещении ООО "Премиум Гласс" обнаружены и изъяты, в том числе, акты сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору с адрес, банковские выписки, а также документы, связанные с регистрацией Левкиной А.А. в качестве индивидуального предпринимателя и прекращением данного статуса;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 06 декабря 2018 года, согласно которому осмотрены печати индивидуального предпринимателя Левкиной А.А, банковские карта, акты сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору с адрес, банковские выписки, а также документы, связанные с регистрацией Левкиной А.А. в качестве индивидуального предпринимателя и прекращением данного статуса;

- протоколом осмотра предметов от 16 августа 2019 года, согласно которому осмотрен ноутбук ASUS X59SL серийный номер 8BN0AS16103145A, изъятый в ходе обыска в жилище Левкиной А.А... фио осмотре установлено наличие в памяти ноутбука информации о логине и пароле для доступа в систему "Единое окно", а также документа с информацией об электронных заявках;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в жилище Шершакова А.А. обнаружены и изъяты, в том числе, печать индивидуального предпринимателя Шершакова А.А, ноутбук "Sony PCG-41214V", ноутбук "ACER N15Q4", банковские карты;

- протоколом осмотра предметов от 11 февраля 2019 года, согласно которому осмотрена печать "Индивидуальный предприниматель ОГРНИП 311502714600037 адрес Шершаков фио";

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15 февраля 2019 года, согласно которому осмотрены, в частности, банковские карты, изъятые в ходе обыска у Шершакова А.А.;

- протоколом осмотра предметов от 18 апреля 2019 года, согласно которому осмотрены ноутбуки, изъятые в ходе обыска в жилище Шершакова А.А... фио осмотре в памяти ноутбуков "Sony PCG-41214V" и "ACER N15Q4" обнаружено наличие текстовых файлов - агентского договора между индивидуальным предпринимателем Шершаковым А.А. и адрес;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в жилище Кисилица А.В. обнаружены и изъяты, в том числе, мобильные телефоны, банковские карты;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в помещении ООО Консалтинговый центр "Бухгалтерия и право" обнаружены и изъяты, в том числе, печать индивидуального предпринимателя Кисилица А.В, уведомления Кисилица А.В. от адрес о досрочном расторжении агентского договора;

- протоколом осмотра предметов от 11 февраля 2019 года, согласно которому осмотрена печать индивидуального предпринимателя Кисилица А.В.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 14 ноября 2018 года, согласно которому осмотрены два уведомления адрес в адрес индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. о досрочном расторжении агентского договора;

- протоколом осмотра предметов от 16 ноября 2018 года, согласно которому осмотрены банковские карты, изъятых в ходе обыска в жилище Кисилица А.В.;

- протоколами осмотров предметов от 11 мая 2019 года и от 23 мая 2019 года, согласно которым осмотрены мобильный телефона IPhone 10 с IMEI с сим-картой Мегафон, изъятые в ходе обыска в жилище Кисилица А.В. Так при осмотре установлено наличие в памяти телефона изображений экрана (скриншотов) с текстами писем от адрес, а также чеком по операции "Сбербанк Онлайн" - переводе денег в сумме сумма на счет карты **** 5210. фио этом банковская карта ПАО "Сбербанк" N 4274 2700 1136 5210 на имя фио изъята в ходе обыска в жилище фио;

- протоколом обыска от 03 октября 2018 года, согласно которому в жилище фио обнаружены и изъяты, в том числе, банковская карта ПАО Сбербанк N 63900238 9019599828 на имя TATIANA SAVENKOVA, печать индивидуального предпринимателя фио ОГРН 310774627300510 ИНН 772482699420, лист бумаги формата А4 с рукописным текстом, документы о взаимоонтношениях фио с адрес, ноутбук ACER Aspire E5-532G модель N1SQ1 с зарядным устройством, мобильный телефон "HONOR" модель NEM L 51;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 ноября 2018 года, согласно которому осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище фио банковская карта, печати индивидуального предпринимателя фио, листа бумаги формата А4 с рукописным текстом;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 18 декабря 2018 года, согласно которому произведен осмотр уведомления фио от адрес N 182 от 29.05.18, уведомления фио от адрес N 229 от 09.07.18, акта от 17.04.17 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 15.05.17 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 12.10.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 24.03.17 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 02.03.17 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта сверки взаимных расчетов за 2016 год с адрес, акта от 31.12.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 07.11.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 01.12.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 20.12.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, акта от 20.12.16 сдачи-приемки оказанных услуг по субагентскому договору N 244ДС/16 от 02.09.16, пяти конвертов от корреспонденции адрес в адрес фио;

- протоколом осмотра от 01 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотрен ноутбука ACER Aspire E5-532G модель N1SQ1, изъятого в ходе обыска в жилище фио, которым установлено наличие в памяти ноутбука электронных документов о взаимоотношениях фио с адрес, а также аудиозаписей - диалогов с потенциальными клиентами ПАО Сбербанк;

- протоколом осмотра предметов от 17 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона "HONOR" модель NEM L 51, изъятого в ходе обыска в жилище фио, которым установлено наличие в памяти телефона записей о номерах мобильных телефонов фио, фио, электронных писем от адрес, в том числе письма, содержащего акт сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору;

- протоколом обыска от 10 марта 2021 года, согласно которому в жилище Мелкумяна Н.Т. обнаружены и изъяты, в том числе, флэш-карта "KINGMAX WORKS WITH Windows Vista 2 GB";

- протоколом осмотра предметов от 12 марта 2021 года, согласно которому осмотрена, в частности, в флэш-карта "KINGMAX WORKS WITH Windows Vista 2 GB";

- протоколом обыска от 23 июля 2019 года, согласно которому в жилище Давидяна А.Л. обнаружены и изъяты, в том числе, банковская карта "Maestro" ПАО Сбербанк N 6761 9600 0142 426833 Momentum R, банковская карта "VISA" адрес N 4779 6426 3320 6156, держателем которой является фио;

- протоколом осмотра предметов от 24 июля 2019 года, согласно которому осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска в жилище Давидяна А.Л.;

- протоколом осмотра предметов от 08 июля 2019 года, согласно которому осмотрен оптический диск "CD-R Mirex Blank" с маркировочным обозначением "D 1 031320 240408 1119 80/700", представленный компанией ПАО "Вымпелком", содержащий информацию об исходящих и входящих соединениях абонента мобильной связи номер 79607892550;

- протоколом осмотра документов от 18 мая 2018 года, согласно которому произведен осмотр электронной базы данных автоматизированной системы (АС) "ЕКС" ПАО "Сбербанк". Так в ходе осмотра установлены наличие в ней сведений об организациях и индивидуальных предпринимателях, зарезервировавших расчетные счета в ПАО "Сбербанк", а также механизм формирования списка организаций и индивидуальных предпринимателей, зарезервировавших счета в текущую дату;

- протоколом выемки от 23 августа 2019 года, согласно которому в ПАО "Сбербанк" был изъят оптический CD-R диск, содержащий платежные поручения о перечислении на расчетный счет адрес вознаграждения по договору N 1982293 от 10.10.2017 за услуги по привлечению реальных покупателей продуктов Банка и передаче в Банк электронных заявок потенциальных покупателей продуктов Банка, направленных от имени индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, фио, фио, Блесс А.А, Киселевой С.В. в период действия агентских договоров N 790 ДС/17 от 29.12.2017, N 09ДС/17-п от 25.10.2017, N 420 ДС/18-п от 26.01.2018, N 16ДС/18-п от 12.01.2018, N 108 ДС/18-п от 15.01.2018, N 235 ДС/17 от 20.10.2017, N 624 ДС/17-п от 26.12.2017, N 04 ДС/17-п от 25.10.2017, N 525/17-п от 28.12.2017;

- протокол осмотра предметов (документов) от 25 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического CD-R диска, содержащего платежные поручения о перечислении на расчетный счет адрес вознаграждения по договору N 1982293 от 10.10.2017 за услуги по привлечению реальных покупателей продуктов Банка и передаче в Банк электронных заявок потенциальных покупателей продуктов Банка, направленных от имени индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, фио, фио, Блесс А.А, Киселевой С.В. в период действия агентских договоров N 790 ДС/17 от 29.12.2017, N 09ДС/17-п от 25.10.2017, N 420 ДС/18-п от 26.01.2018, N 16ДС/18-п от 12.01.2018, N 108 ДС/18-п от 15.01.2018, N 235 ДС/17 от 20.10.2017, N 624 ДС/17-п от 26.12.2017, N 04 ДС/17-п от 25.10.2017, N 525/17-п от 28.12.2017;

- протоколом выемки от 24 октября 2018 года, согласно которому в адрес произведена выемка документов;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 февраля 2019 года, согласно которому произведен осмотр изъятых в ходе выемки в адрес агентского договора N 1982293 между ПАО Сбербанк и адрес с приложениями и дополнительными соглашениями; агентских договоров адрес с индивидуальными предпринимателями Левкиной А.А, Ляшова В.В, Овсянниковой З.Н, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Савенковой Т.В, Семеновой Н.Н, Блесс А.А, Киселевой С.В. с приложениями и дополнительными соглашениями; документов, предоставленных указанными предпринимателями в адрес при заключении агентских договоров; уведомлений о расторжении агентских договоров; актов сдачи-приемки оказанных услуг по агентским договорам; платежных поручений о перечислении адрес агентского вознаграждения на счета предпринимателей Левкиной А.А, Ляшова В.В, Овсянниковой З.Н, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Савенковой Т.В, Семеновой Н.Н, Блесс А.А, Киселевой С.В.; счетов на оплату, счетов-фактур и платежных поручений, свидетельствующих о перечислении ПАО Сбербанк на расчетный счет адрес денежных средств в качестве оплаты услуг по привлечению реальных покупателей продуктов банка оплаты и услуг по передаче в банк электронных заявок потенциальных покупателей продуктов банка; информационных материалов "Агентское вознаграждение по Продуктам Партнера ПАО Сбербанк", "Политика сотрудничества с Агентами адрес по продуктам ПАО "Сбербанк""; отчета о результатах аудиторской проверки от 19.10.2017 с приложениями; акта о результатах аудиторской проверки от 03.07.2018 с приложениями; 9 CD-дисков с информацией об электронных заявках в отношении потенциальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк", направленных от имени индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, Ляшова В.В, Овсянниковой З.Н, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Савенковой Т.В, Семеновой Н.Н, Блесс А.А, Киселевой С.В.;

- протоколами осмотров предметов от 19 августа 2019 года и 20 августа 2019 года, согласно которым осмотрены девять CD-дисков с информацией об электронных заявках в отношении потенциальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк", направленных от имени индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, фио, фио, Блесс А.А, Киселевой С.В, а также CD-диска с информацией в отношении 3341 клиента ПАО Сбербанк, по заявкам в отношении которых агентами адрес агентское вознаграждение было получено неправомерно;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26 июня 2019 года, согласно которому произведен осмотрен шести оптических CD-R дисков, предоставленных адрес и содержащих информацию о заявках, заведенных в систему "Новое Единое окно" под учетными записями индивидуальных предпринимателей Шершакова А.А, фио, фио, Левкиной А.А, Кисилица А.В, фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 октября 2018 года, согласно которому произведен осмотр предоставленного ПАО "Сбербанк" оптического CD-R диска с информацией в отношении 1 097 клиентах ПАО "Сбербанк", агентского вознаграждения за направление заявок, в отношении которых агентами адрес получено неправомерно;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 14 января 2020 года, согласно которому произведен осмотр предоставленного адрес оптического CD-R диска "Verbatim", содержащего документы: акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 108ДС/18-п от 15.01.2018 (ИП Шершаков А.А.) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 09ДС/17-п от 25.10.2017 (ИП фио) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018, 21.12.2017; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 525ДС/17-п от 21.12.2017 (ИП Киселева С.В.) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018, 06.02.2018; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 16ДС/18-п от 12.01.2018 (ИП Кисилица А.В.) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 04ДС/18-п от 25.10.2017 (ИП Блесс А.А.) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018, от 06.02.2018, от 21.12.2017; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 235ДС/17-п от 15.01.2018 (ИП Савенкова С.В.) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018, от 06.02.2018, от 21.12.2017; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 490ДС/18-п от 26.01.2018 (ИП Овсяникова) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018; акты сдачи - приемки оказанных услуг по агентскому договору N 624ДС/17-п от 26.12.2017 (ИП фио) от 16.05.2018, от 20.04.2018, от 22.03.2018, от 16.02.2018, от 06.02.2018;

- протоколом выемки от 07 июня 2019 года, согласно которому произведена выемка оптического диска, содержащего списки реальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк", направленные ПАО "Сбербанк" в адрес для выплаты вознаграждения партнерам адрес;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 08 июня 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска, содержащего списки реальных покупателей продуктов ПАО "Сбербанк", направленные ПАО "Сбербанк" в адрес для выплаты вознаграждения партнерам адрес;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр копий налоговых деклараций по НДС за адрес 2017 года, 1 и адрес 2018 года, копий книг продаж за адрес 2017 года, 1 и адрес 2018 года, копий счетов-фактур N 000000000025 от 20.06.2018, N 00000000027 от 20.06.2018, N 000000000016 от 14.05.2018, N 00000000018 от 14.04.2018, N 000000000012 от 13.04.2018, N 00000000013 от 13.04.2018, N 00000000009 от 19.03.2018, N 00000000010 от 19.03.2018, N 000000000007 от 15.02.2018, N 00000000008 от 15.02.2018, N 000000000005 от 09.02.2018, N 00000000005 от 09.02.2018, N 000000000159 от 21.12.2017, N 00000000145 от 21.12.2017, N 000000000138 от 16.11.2017, N 00000000130 от 16.11.2017, копий платежных поручений N 5816 от 27.08.2018, N 4533 от 25.07.2018, N 6500 от 25.09.2018, N 2566 от 24.05.2018, N 1534 от 25.04.2018, N 3266 от 25.06.2018, предоставленных адрес, подтверждающих факты уплаты данной организаций налога на добавленную стоимость;

- протоколом выемки от 22 октября 2018 года, согласно которому в помещении Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" произведена выека оптического диска, содержащего электронную переписку фио, осуществлявшуюся с использованием электронного почтового ящика manuylova.o.d@sberbank.ru и относящуюся к проверке заявок, переданных в адрес и ПАО "Сбербанк" индивидуальными предпринимателями - агентами адрес;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 декабря 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска, содержащего электронную переписку фио, осуществлявшуюся с использованием электронного почтового ящика manuylova.o.d@sberbank.ru и относящуюся к проверке заявок, переданных в адрес и ПАО Сбербанк индивидуальными предпринимателями - агентами адрес. Осмотром установлено наличие переписки фио с адресатом Natalia-msk@mail.ru - фио. В полученных от данного адресата письмах имеются вложения - аудиофайлы "ООО АЛЬЯНС-СК", "ООО ВЕКТОР", "ООО ГАБРИС", "ООО СК АЛЬЯНС", "ООО СК ИНЖПРОМСТРОЙ", "ООО СТИКС", "ООО ТД МЕРКАДО", "ООО ТЕЗА", "ООО РЕНТОКС", "ООО СИРИУС-Н", "ООО СК АЛЬЯНС", "ООО ЗУГЕР", "ООО КОРСУЛ", "ООО ЛД КОНТУР", "ИП Бауманис", "ИП ВАРЗАНОВ", "ИП ЛЮБОМУДРОВ", "ООО ЛЕГРОТИП-РЕСУРС", "ООО МЕТКОМ-КОНСАЛТИНГ", "ООО ПРОФИЛЬ", представленные в качестве записей звонков по работе с клиентами;

- протоколом выемки от 24 мая 2018 года, согласно которому в ООО "Мэйл.Ру" произведена выемка оптического диска "Verbatim" формата DVD-R с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике malina_net@mail.ru;

- протоколами осмотров предметов (документов) от 24 мая 2018 года, 04 июня 2019 года и 21 июня 2019 года, согласно которым произведен осмотр оптического диска "Verbatim" формата DVD-R с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике malina_net@mail.ru, которым установлено наличие данном электронном почтовом ящике писем, отправленных с электронного почтового адреса avmalinin@sberbank.ru, электронного письма "Скрипт фио" с электронного почтового ящика ipkiseleva2017@yandex.ru;

- протоколом выемки от 02 октября 2018 года, согласно которому в ООО "Мэйл.Ру" произведена выемка DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике a190970@mail.ru;

- протоколом осмотра предметов от 12 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике a190970@mail.ru. Осмотром установлено наличие в указанном электронном почтовом ящике электронных писем - переписки Шершакова А.А. с адрес, связанной с заключением и исполнением агентского договора, в том числе текстов договора и приложений к нему, актов сдачи-приемки оказанных услуг. В переписке за 29 мая 2018 года упоминаются файлы, которые возможно прослушать;

- протоколом выемки от 25 сентября 2018 года, согласно которому в ООО "Яндекс" произведена выемка DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронных почтовых ящиках pikefrog@yandex.ru и erica68@yandex.ru;

- протоколом осмотра предметов от 14 мая 2019 года, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронных почтовых ящиках pikefrog@yandex.ru и erica68@yandex.ru, которым установлено наличие в обоих электронных почтовых ящиках электронных писем - переписки с адрес. фио, использовавший электронный почтовый ящик pikefrog@yandex.ru, получал от адрес и отправлял в данную организацию акты сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору, акты сверки. фио, использовавшей электронный почтовый ящик erica68@yandex.ru, осуществлялась отправка в адрес Налоговой консультации ОмегА актов сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору с адрес, а также осуществлялась переписка по вопросам взаимодействия с адрес с пользователем электронного почтового ящика 2231767@gmail.com по имени фио;

- протоколом выемки от 16 июля 2019 года, согласно которому в ООО "Яндекс" произведена выемка оптического диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике ipkiseleva2017@yandex.ru;

- протоколом осмотра предметов от 08 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике ipkiseleva2017@yandex.ru. Осмотром установлено наличие переписки с адрес, осуществлявшейся с данного электронного почтового ящика, в том числе по вопросам заключения и исполнения агентского договора с индивидуальным предпринимателем Киселевой С.В... Установлено наличие электронных писем, относящихся к регистрации Киселевой С.В. в системе электронного документооборота "Диадок"; электронных писем, отправленных на электронные почтовые ящики avmalinin@sberbank.ru, malina_net@mail.ru, использовавшиеся Малининым А.В... Также установлено наличие отправленного 20.03.2018 письма на электронный почтовый ящик ir-opek@mail.ru с вложением документов о регистрации Киселевой С.В. в качестве индивидуального предпринимателя и документов о ее согласии на участие в проекте адрес "Новые клиенты";

- протоколом выемки от 03 февраля 2020 года, согласно которому в ООО "Яндекс" произведена выемка CD-диска с информацией, содержащейся в электронных почтовых ящиках sashakonetzko@yandex.ru, innagrankina@yandex.ru, stepagrankin@yandex.ru;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 10 февраля 2020 года, согласно которому произведен осмотр CD-диска с информацией, содержащейся в электронных почтовых ящиках sashakonetzko@yandex.ru, innagrankina@yandex.ru, stepagrankin@yandex.ru. Осмотром установлен факт переписки фио с владельцем электронного почтового ящика sashakonetzko@yandex.ru. Электронный почтовый ящик innagrankina@yandex.ru содержит переписку от имени фио с представителями компании "ExportBase" в период с 30.05.2019 по 26.08.2019 относительно приобретения ею сведений в отношении интересующих ее 3357 индивидуальных предпринимателей и юридических лиц за 2017-2018 г.г, письмо с электронным кассовым чеком об оплате услуг компании "ExportBase". Кроме того, в ходе осмотра установлен факт переписки владельца электронного почтового ящика innagrankina@yandex.ru в период с 05.12.2017 по 20.01.2018 с владельцами электронных почтовых ящиков stepagrankin@yandex.ru, markgrankin@yandex.ru, pikefrog@yandex.ru с отправлением им файлов, содержащих сведения в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Во вложении к исходящему письму от 31.05.2019 на электронный почтовый ящик stepagrankin@yandex.ru находится акт сдачи-приемки оказанных услуг от 22.03.2018 по агентскому договору между адрес и индивидуальным предпринимателем Блесс А.А. Также установлено, что в электронном почтовом ящике stepagrankin@yandex.ru находится письмо, отправленное 27.05.2018 пользователю электронного почтового ящика markgrankin@yandex.ru, в котором содержатся Интернет-ссылки (https://callina.ru/uploads...) на аудиофайлы. Осмотром установлено, что пользователями электронных почтовых ящиков innagrankina@yandex.ru и stepagrankin@yandex.ru являются соответственно фио и Гранкин С.М.;

- протоколом выемки от 25 октября 2018 года, согласно которому в ООО "Рамблер Интернет Холдинг" произведена выемка оптического DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике levkinaan1@rambler.ru;

- протоколом осмотра предметов от 29 марта 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического DVD-R диска с информацией, содержащейся в электронном почтовом ящике levkinaan1@rambler.ru. Так осмотром установлено наличие электронной переписки с адрес по вопросам заключения агентского договора с Левкиной А.А, согласования актов сдачи-приемки оказанных услуг. Кроме того, установлено наличие электронной переписки с фио, фио, в том числе фактов пересылки Левкиной А.А. Гранкину М.В. актов сдачи-приемки оказанных услуг, пересылки фио Левкиной А.А. текста агентского договора между адрес и Киселевой С.В.;

- протоколом выемки от 04 марта 2020 года, согласно которому в ООО Информационные Технологии" произведена выемка CD-R диска с записями телефонных разговоров, изготовленных пользователем сервера записи разговоров Callina с абонентским номером 79034922460;

- протоколами осмотров предметов (документов) от 29 апреля 2021 года и 03 апреля 2021 года, согласно которым осмотрен CD-R диска с записями телефонных разговоров, изготовленных пользователем сервера записи разговоров Callina с абонентским номером 79034922460;

- протоколом осмотра предметов от 04 марта 2019 года, согласно которому осмотрен оптический диск с детализацией соединений по телефонному номеру телефон за период с 19.06.2018 по 30.06.2018, предоставленного ООО "Т2 Мобайл". Осмотром установлено наличие соединений между абонентским номером 79771280291, использовавшимся Малининым А.В, с абонентским номером 79262534440, использовавшимся фио;

- протоколами осмотров предметов от 15 апреля 2019 года, 19 февраля 2019 года, 24 мая 2019 года и 05 июля 2019 года, согласно котромы произведен осмотр оптического диска с детализацией соединений по телефонному номеру телефон, использовавшемуся Малининым А.В, за период с 01.12.2017 по 06.03.2018, предоставленного ПАО "Мобильные ТелеСистемы". Осмотром установлено наличие, в период с 12.12.2017 по 06.03.2018, соединений с абонентским номером 79671212333 - фио Кроме того, зафиксировано большое количество соединений с абонентским номером 79262534440 (фио), абонентскими номерами 79856414423 и 79773568595 (фио). Зафиксированы также соединения с абонентским номером 79165760461 (фио); абонентским номером 79153116193 (фио) - 05 и 06 марта 2018 года; абонентскими номерами 79096338205 и 79855763787 (Полонин А.Ю.); абонентским номером 79636615423 (Вершков А.А.); абонентским номером 79104039336 (фио); абонентским номером 79151290897 (Мелкумян Н.Т.); абонентским номером 79190715717 (фио); абонентским номером 79032312423 (фио);

- протоколами осмотров предметов от 19 февраля 2019 года, 24 мая 2019 года и 05 июля 2019 года, согласно которым произведен осмотр оптического диска с информацией об исходящих и входящих соединениях абонента мобильной связи номер 8-967-121-23-33 (фио), осуществлявшихся в период с 01.12.2017 по 30.06.2018, предоставленного ПАО "ВымпелКом". Осмотром установлено наличие, в период с 12.12.2017 по 19.04.2018, соединений с абонентским номером 89163449515 - Малининым А.В. Кроме того, зафиксировано большое количество соединений с абонентами 79165760461 (фио), 79152636370 (Гранкин С.М.), 79162242466 (фио), 79169657692 (фио). Зафиксированы также соединения с абонентами 79166069948 (фио), 79268153570 (Левкина А.А.), 79160024734 (Киселева С.В.), 79036290928 (фио), 79096408966 (Ермолина С.Г.), 79268219144 (фио), 79032312423 (фио), 79296327662 (фио), 79153116193 (фио), 79161149651 (фио), 79257842312, 79264190616, 79251432827, 79268289072, 79055778676, 79651042507. 03.02.2018 в 11:58:13 аппарат абонента 79671212333 регистрировался базовой станцией по адресу: адрес. 05.03.2018 в 17:17:32 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 17 секунд с абонентского номера 79163449515. Аппарат абонента 79671212333 в указанное время регистрировался базовой станцией по адресу: адрес;

- протоколами осмотров предметов от 24 апреля 2019 года и 19 июня 2019 года, согласно которым производен осмотр оптического диска с информацией об исходящих и входящих соединениях абонента мобильной связи номер 9671212333, осуществлявшихся в период с 01.11.2017 по 30.11.2017 включительно, предоставленного ПАО "ВымпелКом". Осмотром установлено наличие соединений с абонентскими номерами 79169657692 (фио), 79166069948 (фио), 79268153570 (Левкина А.А.), 79160024734 (Киселева С.В.), 79036290928 (фио), 79161149651 (фио), 79262351718 (Блесс А.А.), 9251432827, 9651117526. Установлено значительное количество соединений с абонентами 79165760461 (фио), 79152636370 (Гранкин С.М.), 79162242466 (фио). Соединений с абонентом 79163449515 (Малинин А.В.) не зафиксировано;

- протоколами осмотров предметов от 27 февраля 2019 года и 17 июля 2020 года, согласно которым произведен осмотр оптического диска с детализацией соединений по телефонному номеру телефон, использовавшемуся фио, за период с 01.12.2017 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "МТС". Осмотром установлено большое количество соединений с абонентами 79671212333 (фио), 79153116193 (фио), 79036290928 (фио). Кроме того, зафиксированы соединения с абонентами 79162242466 (фио), 79269241006 (фио), 79160024734 (Киселева С.В.), 79165760461 (фио), 79152636370 (Гранкин С.М.);

- протоколом осмотра предметов от 13 мая 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с детализацией соединений по телефонному номеру телефон, использовавшемуся фио, за период с 01.05.2018 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "Мобильные ТелеСистемы". Осмотром установлено наличие соединений с абонентами 79671212333 (фио), 79166069948 (фио), в период с 26 по 27 мая 2018 года - наличие соединений с абонентом 79257842312. Кроме того, в период с 26 по 27 мая 2018 года зафиксированы соединения с абонентами 79670803671, 79629960944, 79252004956, 79266830708, 79266741139, 79104917901, 79055778676;

- протоколом осмотра предметов от 05 июня 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о входящих и исходящих соединениях абонентского номера 9258422571, использовавшегося фио, за период с 01.05.2018 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "МегаФон". Осмотром установлено наличие в период с 26 по 28 мая 2018 года соединений с абонентом 79257842312 (фио);

- протоколом осмотра предметов от 16 мая 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с детализацией соединений по телефонному номеру телефон, использовавшемуся фио, за период с 01.05.2018 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "Мобильные ТелеСистемы". Осмотром установлено наличие сведений о соединениях фио с абонентом 79671212333 (фио) 04.05.2018 и 17.05.2018, соединениях с фио В период с 24.05.2018 07:06:22 по 31.05.2018 07:18:56 включительно аппарат абонента 79166069948 регистрировался в Греции;

- протоколом осмотра предметов от 11 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о входящих и исходящих соединениях абонентского номера 9264190616 за период с 01.11.2017 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "МегаФон". Осмотром установлено наличие 1 219 записей о входящих соединениях с абонентского номера 9261830039, 717 записей об исходящих соединениях на абонентский номер 9261830039;

- протоколом осмотра предметов от 10 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с детализацией соединений по телефонному номеру телефон, находившемуся в пользовании Гранкина С.М, за период с 01.11.2017 по 31.05.2018, предоставленного ПАО "Мобильные ТелеСистемы". Осмотром установлено значительное количество соединений абонента 79152636370 с абонентами 79165760461 (фио), 79671212333 (фио), 79162242466 (фио), 79264190616 (фио). Также зафиксированы соединения абонента79152636370 с абонентами 79169657692 (фио), 79670089000 (фио), 79776112751 ("Егоркин Станислав Ильич"), 79779945850 (фио), 79261830039 (фио), 79257842312, 79030030011 (Аль-Хадад А.А.);

- протоколом осмотра предметов от 11 декабря 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о входящих и исходящих соединениях абонентского номера 79268153570 за период с 15.04.2018 по 30.05.2018, предоставленного ПАО "МегаФон". Осмотром установлено наличие 20 записей звонка продолжительностью разговора более 250 сек.;

- протоколом осмотра предметов от 13 октября 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска "Verbatium" с маркировочным обозначением "LH3137X10907122D1" содержащий детализацию соединений по абонентскому номеру 79151290897 за период с 00:00:00:00 01.10.2017 по 23:59:59 01.06.2018;

- протоколами осмотров предметов от 01 октября 2020 года, 05 ноября 2020 года, 16 ноября 2020 года, 06 ноября 2020 года и 17 ноября 2020 года, согласно которым произведен осмотр оптического СD-R диск "VS", содержащий информацию об оформлении договоров на абонентское обслуживание и о входящих и исходящих соединениях абонентского номера 79268289072 за период с 01.11.2017 по 23.05.2018 включительно;

- протоколом осмотра предметов от 13 января 2021 года, согласно которому осмотрен оптический диск "Verbatim" с маркировочным обозначением "LH3137 YB29015515 D2", содержащий информацию о входящих и исходящих соединениях в сети сотовой связи ПАО "МегаФон", совершенных с мобильных устройств с серийными номерами (IMEI) 35650506292272, 01304500942898 за период времени с 00:00:00 05.11.2017 по 23:59:00 05.10.2020;

- протоколами осмотра предметов (документов) от 02 октября 2018 года, 17 июня 2019 года и 26 июня 2019 года, согласно которым произведен осмотра оптического диска, предоставленного ПАО "Сбербанк" и содержащего информацию о движении денежных средств по счетам банковских карт NN 4274270011365210 и 4276380112313973 фио, которым установлены факты регулярного перевода денежных средств на данные счета со счетов карт фио, фио, фио, Кисилица А.В, фио. Кроме того, установлены факты регулярного перевода денежных средств со счетов карт фио на счета карт Блесс А.А, фио, Киселевой С.В, фио, а также факты перевода денежных средств и запросов на списание денежных средств на счет карты фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по счету банковской карты N 4893 4702 3629 5421 фио, предоставленной Банком ВТБ (ПАО), согласно которому в период с 03.04.2018 по 25.05.2018 на данный счет осуществлено пять переводов по сумма со счета другой карты, и дважды счет карты был пополнен через банкомат суммами по сумма;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 5559 4928 1370 9071 фио, предоставленного адрес. Так в ходе осмотра установлено, что в марте 2018 года на данный счет осуществлены четыре перевода денежных средств по сумма со счета Шершакова А.А. Кроме того, в период с марта по июнь 2018 года на счет карты фио регулярно осуществлялись переводы денежных средств по сумма;

- протоколом дополнительного осмотра предметов от 15 мая 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 5559 4928 1370 9071 фио, предоставленного адрес. Так в ходе осмотра установлено, что в период с 13.03.2018 по 05.05.2018 включительно со счета фио на счет фио перечислены деньги в общей сумме сумма;

- протоколами осмотров предметов (документов) от 01 октября 2018 года и 14 июня 2019 года, согласно которым произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 4274 2700 1688 1682 фио, предоставленного ПАО Сбербанк. Осмотром установлено, что в период с 02.12.2017 по 21.06.2018 на счет карты фио регулярно осуществлялись переводы денежных средств со счетов карт фио и Левкиной А.А... В период с 20.01.2018 по 05.07.2018 со счета карты фио осуществлялись переводы денежных средств на счет карты фио (в общей сумме сумма), 24.05.2018 со счета карты фио осуществлена оплата телекоммуникационных услуг абонента 9257842312;

- протоколом осмотра предметов от 17 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 4274 2700 1516 7653 фио, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что 26 и 27 мая 2018 года со счета карты фио осуществлялись переводы по сумма на счета карт фио, фио, фио, Борисова С.М, фио, Вартаняна А.С, фио, фио, фио, Марченко А.Д, фио, фио, фио, фио, на счет абонента 9252004956, а также еще на семь счетов банковских карт;

- протоколом осмотра предметов от 15 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр выписки по расчетному счету N 40802810624000001602 индивидуального предпринимателя фио за период с 25.10.2017 по 29.06.2018, предоставленной АКБ "Абсолют Банк" (ПАО). Осмотром установлено, что на расчетный счет фио со счета адрес поступали денежные средства в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились фио на его банковский счет N 40817810123000330717. Выписка не содержит сведений об операциях, свидетельствующих о ведении фио какой-либо иной предпринимательской деятельности;

- протоколом осмотра документов от 05 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписки по расчетному счету N 40817810123000330717 индивидуального предпринимателя фио за период с 25.10.2017 по 30.06.2018, предоставленной АКБ "Абсолют Банк" (ПАО). Осмотром установлено, что на указанный расчетный счет фио с его счета N 40802810624000001602 поступали денежные средства. Выписка не содержит сведений об операциях, свидетельствующих о ведении фио какой-либо иной предпринимательской деятельности;

- протоколами осмотров предметов (документов) от 16 августа 2019 года и 30 июня 2020 года, согласно которым произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 5469 3800 3259 7840 фио за период с 01.10.2017 по 28.08.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что со счета карты фио неоднократно осуществлялись переводы денежных средств на счет фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписок по счетам банковских карт NN 4433063389375657, 4235690094336598 Ляшова А.В. и счету карты N 4433061027091124 фио, предоставленных АКБ "Абсолют Банк" (ПАО);

- протоколом осмотра документов от 17 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по лицевому счету N 42306840463530000245 фио за период с 27.10.2017 по 06.10.2018, предоставленной адрес. Осмотром установлены факты внесения фио наличной иностранной валюты;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 07 апреля 2021 года, согласно которому произведен осмотр выписки от АКБ "Абсолют Банк", содержащая сведения о движении денежных средств по счетам N 40817810180000235172, 40817810880000235172, N 40817810880000235217 фио за период с 01.10.2017 по 01.07.2017;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по расчетному счету N 40802810938000060336 индивидуального предпринимателя Левкиной А.А. за период с 14.03.2018 по 23.05.2018, предоставленной ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что на расчетный счет Левкиной А.А. со счета адрес поступали денежные средства в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились Левкиной А.А. на иной ее банковский счет. Выписка не содержит сведений об операциях, свидетельствующих о ведении Левкиной А.А. какой-либо иной предпринимательской деятельности;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету Левкиной А.А. N 40817810138257823797 за период с 30.11.2017 по 09.06.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлены факты поступления денежных средств на счет Левкиной А.А. и последующих переводов их на счет фио (т. 119 л.д. 225-247);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств от 07 сентября 2018 года, согласно которому в качестве вещественного доказательства к уголовному делу приобщен оптический диск с информацией о движении денежных средств по счету Левкиной А.А. N 40817810138257823797;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 09 ноября 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счетам карт NN 5336 6900 4639 4773, 4276 3801 4132 4892 Левкиной А.А. за период с 10.02.2017 по 05.06.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что со счета Левкиной А.А. в период с 20.09.2017 по 14.05.2018 регулярно осуществлялись переводы денежных средств на счет фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 31 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 4276 3801 4132 4892 Левкиной А.А. за период с 01.12.2017 по 12.12.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что со счета Левкиной А.А. в период с 09.02.2018 по 05.06.2018 регулярно осуществлялись переводы денежных средств на счет фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 ноября 2018 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по счету Левкиной А.А. N 40817810600002108370 за период с 01.12.2017 по 08.10.2018, предоставленной "Московский Кредитный Банк" (ПАО);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счетам NN 40817810206390014966, 40817810805830743143, 40817810305830436468 Шершакова А.А. за период с 01.12.2017 по 29.05.2018, предоставленного адрес. Осмотром установлено, что в период с 23.12.2017 по 11.05.2018 осуществлялись переводы денежных средств со счета N 40802810702110000106 Шершакова А.А. на его же счет N 40817810206390014966. Со счета N 40817810206390014966 в период с 28.01.2018 по 25.05.2018 осуществлялось снятие наличных денежных средств, а в период с 05.03.2018 по 06.05.2018 также осуществлялись переводы денежных средств на счет фио в общей сумме сумма;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 14 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по расчетному счету N 40802810702110000106 индивидуального предпринимателя Шершакова А.А. за период с 01.12.2017 по 29.05.2018, предоставленного адрес. Осмотром установлено, что на расчетный счет Шершакова А.А. со счета адрес поступали денежные средства в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились Шершаковым А.А. на его банковский счет N 40817810206390014966;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по расчетному счету N 40802810702110000106 индивидуального предпринимателя Шершакова А.А. и лицевому счету N 40817810206390014966 Шершакова А.А. за период с 29.05.2018 по 30.06.2018, предоставленного адрес. Осмотром установлено, что в период с 04.06.2018 по 14.06.2018 на счет N 40817810206390014966 осуществлялись переводы денежных средств со счета N 40802810702110000106, после чего в период с 04.06.2018 по 15.06.2018 данные денежные средства переводились на счет фио, открытый в адрес;

- протоколом осмотра предметов от 21 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписок по счету N 40802810500140002982 индивидуального предпринимателя Блесс А.А. и счету карты N 4023 2697 5694 3128 (счет N 408178107001400009246) Блесс А.А. за период с 01.12.2017 по 08.07.2018, предоставленных ПАО "МИнБанк". Осмотром установлено, что на счет N 40802810500140002982 индивидуального предпринимателя Блесс А.А. поступали денежные средства со счета адрес за оказание услуг по привлечению клиентов, денежные средства переводились на счет N 408178107001400009246;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписки по карте N 4023 2697 5694 3128 Блесс А.А, отчета о движении денежных средств по счету карты N 4023 2697 5694 3128 и виртуальной банковской карты N 9129 1279 2859 4637 Блесс А.А, предоставленных ПАО "МИнБанк". Осмотром установлены факты перечисления денежных средств на счет карты N 4023 2697 5694 3128 с расчетного счета индивидуального предпринимателя Блесс А.А, а также переводы денежных средств со счета карты Блесс А.А. на счета карт фио (NN 4274270011365210, 5559492813709071, 4893470236295421), фио (N 4274 2700 1688 1682);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13 сентября 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету N 40802810138250001987 индивидуального предпринимателя фио за период с 20.10.2017 по 31.07.2018, предоставленного ПАО Сбербанк. Осмотром установлено, что на расчетный счет фио со счета адрес поступали денежные средства в качестве оплаты за оказание услуг по поиску и привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились фио на ее банковский счет N 40817810638257418437;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 639002389019599828 фио, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что данная карта выпущена для управления счетом N 40817810638257418437, и в период с 03.11.2016 по 21.06.2018 с данного счета осуществлялись регулярные переводы в размере до сумма на счета фио и фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр копий банковских выписок по счету N 40802810600000036645 индивидуального предпринимателя фио и счету N 40802810100000031098 индивидуального предпринимателя Киселевой С.В, предоставленных адрес. Осмотром установлено, что на счет индивидуального предпринимателя Киселевой С.В. в период с 28.02.2018 по 21.05.2018 поступали денежные средства со счета адрес в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились на банковский счет Киселевой С.В. N 40817810301003938830. На счет индивидуального предпринимателя фио в период с 01.03.2018 по 21.05.2018 поступали денежные средства со счета адрес в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились на банковский счет фио N 40817810340012255369;

- протоколом осмотра документов от 26 июня 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписки по операциям на счете Киселевой С.В. N 40817810901003972597, к которому выпущена карта N 5100 6914 8743 1557, за период с 09.02.2018 по 26.11.2018, предоставленной адрес. Осмотром установлено, что на данный счет регулярно поступали денежные средства в размере до сумма со счета N 40817810301003938830 Киселевой С.В, после чего осуществлялось снятие наличных с карты в банкомате банка;

- протоколом осмотра предметов от 21 августа 2019 года, произведен осмотр расширенной выписки по расчетному счету N 40802810800010000057 индивидуального предпринимателя фио за период с 01.12.2017 по 01.07.2018, предоставленной Банком ВТБ (ПАО). Осмотром установлено, что на расчетный счет фио со счета адрес поступали денежные средства в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились фио на иной ее банковский счет;

- протоколом осмотра документов от 01 августа 2018 года, согласно которому осмотрена выписки по счету N 40802810722000033996 индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. за период с 01.12.2017 по 29.05.2018, предоставленной АКБ "Абсолют Банк" (ПАО). Осмотром установлено, что на счет индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. в период с 01.03.2018 по 21.05.2018 поступали денежные средства со счета адрес в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов, после чего данные денежные средства переводились на банковские счета Кисилица А.В. NN 40817810440005000586, 3023281048110000009;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету N 40817810440005000586 Кисилица А.В. за период с 31.12.2017 по 15.05.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлены факты регулярного зачисления на данный счет денежных средств в размере до сумма, а также переводов в период с 01.03.2018 по 23.05.2018 денежных средств в общей сумме сумма на счет фио;

- протоколом осмотра документов от 17 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр выписок о движении денежных средств по счету N 408178103400004004974, счетам карт 5543 8600 1057 0083, 4272 2904 6067 8048, 4272 2909 9253 2259, 5543 8603 8041 7279, 5543 8608 2655 0550 Кисилица А.В. за период с 01.12.2017 по дату закрытия/19.11.2018, предоставленных Банком ВТБ (ПАО). Осмотром установлены факты регулярного перечисления денежных средств между своими счетами;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 28 августа 2018 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по счету карты 5543 8603 8041 7279 Кисилица А.В. за период с 01.01.2018 по 15.05.2018, предоставленной Банком ВТБ (ПАО). Осмотром установлены факты регулярного перечисления денежных средств между своими счетами;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16 августа 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счетам карт NN 5469 4000 1566 2971, 4276 3800 7448 6916 Кисилица А.В, N 4276 4000 5757 4445 фио за период с 01.12.2017 по 19.11.2018, предоставленного ПАО Сбербанк. Осмотром установлено, что со счетов карт NN 5469 4000 1566 2971, 4276 3800 7448 6916 Кисилица А.В. в период с 01.03.2018 по 23.05.2018 осуществлялись переводы денежных средств в размере от сумма до сумма;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 08 октября 2019 года, согласно которому произведен осмотр CD-R диска, предоставленного адрес и содержащего сведения о движении денежных средств по счету N 40817810906490061355 и транзакциях по банковской карте N 4779 6426 3320 6156 фио за период с 01.11.2017 по 01.07.2018. Осмотром установлено, что на счет карты фио в период с 13.03.2018 по 05.05.2018 включительно осуществлялись переводы денежных средств со счета карты фио;

- протоколом осмотра документов от 23 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр выписки о движении денежных средств по счету N 40817810251007910733 банковской карты N 5203738096189856 и выписки о движении денежных средств по счету N 40817810551007910734 банковской карты N 4762072001385680, открытых на имя фио, и сведений об эквайринговых устройствах и банках, которым они принадлежат, через сервис которых происходило пополнение/зачисление денежных средств на счета указанных банковских карт в период с 01.10.2017 по 01.07.2018. Осмотром установлено, что выдача наличных денежных средств со счетов указанных карт осуществлялась в основном в г. адрес и Люберцы адрес, при этом неоднократно - с интервалом чуть более минуты в одном и том же терминале самообслуживания. В период с 29.10.2017 по 25.05.2018 на счет банковской карты N 5203738096189856 поступили денежные средства в сумме сумма, списано за тот же период сумма, включая комиссию сумма. В период с 27.10.2017 по 12.04.2018 на счет банковской карты N 4762072001385680 поступили денежные средства в сумме сумма, списано за тот же период сумма включая комиссию сумма;

- протоколом осмотра документов от 17 апреля 2019 года, согласно которому произведен осмотр информации в отношении 3 341 клиента ПАО "Сбербанк", по заявкам которых агентами адрес агентское вознаграждение было получено неправомерно. Осмотром установлено, что от имени индивидуальных предпринимателей Блесс А.А, Киселевой С.В, фио, фио, Шершакова А.А, фио, Кисилица А.В, фио и Левкиной А.А. направлены заявки в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории 77 субъектов Российской Федерации, из которых наибольшее количество: 1 053 заявки в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес; 893 заявки в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес; 108 заявок в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес; 130 заявок в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на адрес; 109 заявок в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес; 89 заявок в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес; 82 заявки в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных на территории адрес;

- протоколом осмотра документов от 21 января 2020 года, согласно которому произведен осмотр копии доверенности от 05.04.2017, удостоверенной нотариусом фио, которой Киселева С.В. уполномочивает фио и /или фио быть своим представителем и вести от ее имени дела во всех государственных учреждениях и организациях Российской Федерации по всем вопросам, связанной с ее производственной и финансовой деятельностью как индивидуального предпринимателя;

- протоколом осмотра документов от 23 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр предоставленных ПАО "Промсвязьбанк" выписок о движении денежных средств по счетам банковских карт NN 5203738096189856, 4762072001385680, выпущенных на имя фио, за период с 01.10.2017 по 01.07.2018 с информацией об эквайринговых устройствах и банках, через сервис которых происходило пополнение/зачисление банковских карт, а также банкоматах, где снимались наличные денежные средства. Осмотром зафиксированы следующие поступления денежных средств на счет карты N 5203738096189856: 29.10.2017 в 12:42:04 - в размере 50 000 рублей; 30.10.2017 в 15:11:37 - в размере 50 000 рублей; 31.10.2017 в 16:21:56 - в размере 50 000 рублей; 23.10.2017 в 16:38:30 - в размере 41 570 рублей; 28.12.2017 в 18:00:14 - в размере 50 000 рублей; 09.01.2018 в 13:00:05 - в размере 50 000 рублей; 10.01.2018 в 13:23:30 - в размере 50 000 рублей; 02.03.2018 в 17:10:48 - в размере 50 000 рублей; 02.03.2018 в 17:13:01 - в размере 50 000 рублей; 05.03.2018 в 11:29:43 - в размере 50 000 рублей; 05.03.2018 в 11:34:35 - в размере 28 775 рублей; 12.03.2018 в 11:39:46 - в размере 50 000 рублей; 12.03.2018 в 11:41:15 - в размере 50 000 рублей; 13.03.2018 в 12:11:10 - в размере 50 000 рублей; 13.03.2018 в 13:42:53 - в размере 21 740 рублей; 06.04.2018 в 09:42:20 - в размере 100 000 рублей; 06.04.2018 в 10:02:59 - в размере 95 000 рублей; 06.04.2018 в 10:22:29 - в размере 100 000 рублей; 04.05.2018 в 14:36:33 - в размере 100 000 рублей; 04.05.2018 в 14:37:44 - в размере 100 000 рублей; 05.05.2018 в 07:18:03 - в размере 100 000 рублей; 05.05.2018 в 07:42:13 - в размере 100 000 рублей; 06.05.2018 в 09:50:57 - в размере 100 000 рублей; 06.05.2018 в 09:52:29 - в размере 100 000 рублей; 25.05.2018 в 11:24:48 - в размере 100 000 рублей; 25.05.2018 в 11:26:14 - в размере 100 000 рублей.

Всего на счет карты поступили денежные средства в размере сумма. Со счета карты наличными через банкоматы в г. адрес, Балашиха и Бронницы адрес получено сумма.

На счет карты N 4762072001385680 поступали денежные средства: 27.10.2017 в 12:54:53 - в размере сумма; 29.10.2017 в 12:59:26 - в размере сумма; 30.10.2017 в 15:09:40 - в размере сумма; 31.10.2017 в 16:20:36 - в размере сумма; 01.11.2017 в 11:39:10 - в размере сумма; 23.11.2017 в 16:37:05 - в размере сумма; 28.12.2017 в 17:59:00 - в размере сумма; 09.01.2018 в 12:58:19 - в размере сумма; 10.01.2018 в 13:22:09 - в размере сумма; 02.03.2018 в 17:07:55 - в размере сумма; 02.03.2018 в 17:09:19 - в размере сумма; 05.03.2018 в 11:26:40 - в размере сумма; 05.03.2018 в 11:28:01 - в размере сумма; 12.03.2018 в 11:35:01 - в размере сумма; 12.03.2018 в 11:37:27 - в размере сумма; 13.03.2018 в 12:09:01 - в размере сумма; 13.03.2018 в 13:40:01 - в размере сумма; 13.03.2018 в 13:41:17 - в размере сумма; 05.04.2018 в 11:04:58 - в размере сумма; 05.04.2018 в 11:08:33 - в размере сумма; 09.04.2018 в 11:44:02 - в размере сумма; 09.04.2018 в 11:45:20 - в размере сумма; 12.04.2018 в 20:04:21 - в размере сумма.

Всего на счет карты поступили денежные средства в размере сумма. Со счета карты наличными через банкоматы в г. адрес и Балашиха адрес получено сумма;

- протоколом осмотра предметов от 17 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического CD-R диска, предоставленного ПАО "Сбербанк" и содержащего сведения об операциях по счету карты N 4279 4000 1239 3870 Мелкумяна Н.Т. за период с 01.10.2017 по 30.04.2019. Осмотром установлено, что со счета карты в период с 12.01.2018 по 27.04.2018 включительно осуществлялись пополнения баланса абонентского номера 9268289072;

- сообщением ПАО "МИнБанк", согласно которому переводы на счета карт NN 5203738096189856, 4762072001385680 в период 27.10.2017 по 25.05.2018 осуществлялись через Интернет офис, обслуживаемый ПАО "МИнБанк", со счета N 40817810700140009246, открытого на имя Блесс А.А.;

- протоколом дополнительного осмотра предметов от 17 июля 2020 года, согласно которому произведен осмотрен мобильного телефона "Xiaomi", изъятого в ходе обыска в жилище фио. Так в ходе осмотра установлено в списке контактов в памяти телефона, среди прочих, имеются записи "Света" (абонентский номер +7-926-375-69-64) и "Волкова Алиса" (абонентский номер +7-926-484-02-63), который использовался Березкиной С.И.;

- протоколом осмотра предметов от 17 июля 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией об исходящих и входящих соединениях абонента мобильной связи 79169657692. Сим-карта с данным абонентским номером находилась в пользовании у фио. При осуществлении выборки соединений с абонентским номером 79263756964 (Березкина С.И.) установлено, что:

02.02.2018 в 09:47:18 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 238 секунд, 01.03.2018 в 20:05:02 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 62 секунды, 28.04.2018 в 17:57:03 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 36 секунд, 28.04.2018 в 18:52:24 зафиксирован исходящий звонок продолжительностью 19 секунд, 28.04.2018 в 19:02:06 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 89 секунд, 29.05.2018 в 18:45:30 зафиксирован входящий звонок продолжительностью 64 секунды.

28.04.2018 в 18:52:24 аппарат абонента 79169657692 фиксировался базовой станцией, расположенной по адресу: адрес адрес; в 18:52:24 и в 19:02:06 - базовой станцией, расположенной по адресу: адрес;

- протоколом осмотра документов от 25 марта 2021 года, согласно которому предметом осмотра являются выписки по счетам NN. 40817810251007910733, 40817810551007910734 банковских кат NN 5203 7380 9618 9856, 4762 0720 0138 5680, открытых на имя фио за период с 01.07.2018 по 27.01.2021, предоставленные ПАО "Промсвязьбанк";

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03 апреля 2021 года, согласно которому предметом осмотра является СD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств по счету каты N 5336690052298595 Мамаевой А.А. за период с 01.02.2017 по 30.05.2018;

- протоколом дополнительного осмотра предметов и документов от 30 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр CD-R диска, содержащего сведения о движении денежных средств по счету карты N 5469 3800 3259 7840 фио. Так в ходе осмотра установлено, что 24.11.2017 в 18:35:53 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 48177660078034927 Сафиной А.А.; 30.12.2017 в 16:15:35 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 48177660078034927 Сафиной А.А.; 30.12.2017 в 16:12:54 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 5484380010359495 Волковой А.Г.; 01.03.2018 в 09:30:34 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 5336690052298595; 02.04.2018 в 22:28:27 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 5336690052298595; 04.04.2018 в 22:09:27 осуществлен перевод денежных средств в сумме сумма со счета карты фио на счет карты N 5336690052298595;

- сообщением ПАО Сбербанк от 21 июля 2020 года о том, что банковская карта N 5336690052298595 (счет N 40817810338291953025) выпущена на имя Мамаевой А.А.;

- протоколом дополнительного осмотра предметов от 18 июня 2020 года, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона "Iphone" модели А 1901, изъятого в ходе обыска в жилище фио. В ходе осмотра в приложении "сообщения" обнаружена переписка с абонентом "+79268289072", которого владелец телефона называет по имени Саша. Содержание переписки свидетельствует о том, что данное лицо передает владельцу телефона информацию в виде файлов (фотоизображений), которую обозначает как "Москва", "Область" с числовым обозначением и называет "свежей". Владелец телефона воспринимает данную информацию как работу для себя и оплачивает ее. Передаваемую информацию владелец телефона "заводит", при этом периодически с данными действиями возникают проблемы и собеседники предполагают, что их кто-то опережает. Из текста переписки следует, что аналогичную информацию владельцу телефона присылает либо может присылать "Андрей", и "Саше" это известно. В пользовании "Саши" имеются банковские карты ПАО "Промсвязьбанк" со следующими комбинациями цифр в номерах: "5680", "9856".

Среди прочих, в осмотренной переписке имеются сообщения, отправленные абоненту "+79268289072", в которых владелец телефона информирует его о произведенных перечислениях денежных средств;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 июля 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического DVD-R диска "Verbatim", предоставленного ПАО "Сбербанк" и содержащего информацию о движении денежных средств по банковским счетам NN 42302810540010032240, 40817810738041158010, 42307810540240012048 фио Осмотром установлено, что 24 ноября 2017 года Мелкумян Н.Т. открыл вклад переводом с банковской карты в размере сумма (счет N 42302810540010032240); в период с 26.06.2019 по 13.07.2020 по счету N 40817810738041158010 совершены операции на сумму более сумма;

- протоколом осмотра предметов от 02 сентября 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического CD-R диска "Verbatim", содержащего информацию о движении денежных средств по банковским счетам Мамаевой А.А, открытым в ПАО "Сбербанк" за период с 30.05.2018 по 01.09.2018, а также сведения об открытии расчетных счетов в ПАО "Сбербанк" индивидуальными предпринимателями фио, Дергачевым А.Н, фио, фио, Кривошейкиным А.В, фио, Никитиным А.В, Оленевым А.В, фио, фио, а также ООО "АВТОКАРД", ООО "АЛЕКСАНДРИТ", ООО "ВЕЛЕС", ООО "ГАЛИЦЫН", ООО "ГАРАНТ ПЛЮС", ООО "ДЕВАРВИ ДИЗАЙН", ООО "ИГРУШЕК.НЕТ", ООО "ЛЕСОПТТОРГ", ООО "НЕДВИЖИМОСТЬ-ИНВЕСТ ПЛЮС", ООО "ОРИЕНТАЛЬ", ООО "ПОСТРОЙКА", ООО "ТРАНСЛАЙН", ООО "ФИТБОДИ", ООО "ЭЛРЕМ". Осмотром установлено, что 28.06.2018 и 13.07.2018 со счета банковской карты Мамаевой А.А. N 4276 3801 4855 0374 осуществлены переводы в размере сумма и сумма соответственно на счет карты Березкиной С.И. N 4279 3800 2242 6185. Осмотром также установлено, что расчетные счета в ПАО Сбербанк открыты указанными индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами в период с 02 по 17 апреля 2018 года;

- протоколом осмотра предметов от 24 июля 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического CD-R диска "Verbatim" с информацией о движении денежных средств по счету банковской карты N 4817 7600 7803 4927 на имя Сафиной А.А. за период с 02.03.2017 по 29.06.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". В ходе осмотра зафиксированы переводы денежных средств на карту Сафиной А.А. с банковской карты фио N 5469 3800 3259 7840: 13.07.2017 в размере сумма; 01.09.2017 в размере сумма; 27.10.2017 в размере сумма; 24.11.2017 в размере сумма; 30.12.2017 в размере сумма. Всего в период с 13.07.2017 по 30.12.2017 от фио поступили денежные средства в сумме сумма. Осмотром установлены также факты перечисления денежных средств с карты Сафиной А.А. на банковские карты Березкиной С.И. NN 4279 3800 2137 7397 и 4279 3800 2242 6185. В период с 19.07.2017 по 26.03.2018 Сафиной А.А. на банковскую карту Березкиной С.И. перечислены денежные средства в сумме сумма, Березкиной С.И. в тот же период на банковскую карту Сафиной А.А. перечислены денежные средства в сумме сумма. Кроме того, в ходе осмотра установлены факты перечисления денежных средств с карты Сафиной А.А. на банковские карты Мамаевой А.А. NN 4276 3801 5020 4241, 4276 3801 4855 0374 и 5336 6900 5229 8595. В период с 14.07.2017 по 16.02.2018 Сафиной А.А. на банковские карты Мамаевой А.А. перечислены денежные средства в сумме сумма, Мамаевой А.А. в тот же период на банковскую карту Сафиной А.А. перечислены денежные средства в сумме сумма. Осмотром установлены также получения наличных денежных средств с карты Сафиной А.А. через различные банкоматы;

- протоколом осмотра предметов от 05 августа 2020 года, согласно которому произведен осмотр CD-R диск "Verbatim", содержащий информацию о движении денежных средств по счетам банковских карт на имя Березкиной С.И. и Мамаевой А.А.;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 11 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска, содержащего выписку по расчетному счету N 40702810100020008798 адрес за период с 01.11.2017 по 01.07.2018, предоставленного ПАО "Сбербанк". Осмотром установлено, что на расчетный счет адрес поступали денежные средства со счета ПАО "Сбербанк" в качестве оплаты за услуги по привлечению реальных покупателей продуктов банка, за информационные услуги по привлечению реальных покупателей продуктов банка. Со счета адрес осуществлялись перечисления денежных средств на расчетные счета индивидуальных предпринимателей фио, фио, Блесс А.А, фио, фио, Киселевой С.В, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А. в качестве оплаты за оказание услуг по привлечению клиентов по проекту "Партнерская программа ДС";

- протоколом осмотра предметов от 17 сентября 2020 года, согласно которому произведен осмотр оптического СD-R диска, содержащий выписки по банковским картам NN 4279380010532309, 4817760098968278, 4276380182122031, 4276400056309678, 5336690074730823 с 01.08.2017 по 01.06.2018 и сведения об IP-адресах устройств, с которыми осуществлялось управление их счетами;

- протоколом осмотра предметов от 10 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету карты N 5469 3800 6655 8015 на имя Борисова С.М. за 26.05.2018, предоставленный ПАО Сбербанк. Осмотром установлено, что в 15:06:15 26.05.2018 на счет карты поступили деньги в размере сумма со счета карты N 4274 2700 1516 7653 фио;

- протоколом осмотра предметов от 10 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о движении денежных средств по счету N 40817810238068189931 на имя фио за 26.05.2018, предоставленного ПАО Сбербанк. Осмотром установлено, что в 17:50:40 26.05.2018 на счет карты N 4276380123398005 поступили деньги в размере сумма со счета карты N 4274 2700 1516 7653 фио;

- протоколом осмотра предметов (документов) от 31 июля 2019 года, согласно которому произведен осмотр оптического диска с информацией о транзакциях по балансу учетной записи QIWI кошелек N 79055778676 (абонентский номер, используемый фио). Осмотром установлено, что на данный QIWI кошелек 22.05.2018 зачислены деньги в сумме сумма, 26.05.2018 - зачислены деньги в сумме сумма;

- копией трудового договора N 795 от 09 сентября 2015 года и приказа начальника отдела по работе с персоналом Новосибирского отделения N 8047 ПАО Сбербанк N 4488-к от 09.09.2015 Давидян А.Л. с 09 сентября 2015 года принят на работу на должность клиентского менеджера в дополнительный офис, специализированный по обслуживанию юридических лиц, N 8047/0322 Новосибирского отделения N 8047 ПАО "Сбербанк";

- копией приказа начальника сектора оформления трудовых отношений ПАО "Сбербанк" N 802-к от 01 марта 2016 года Давидян А.Л. с 01 марта 2016 года переведен на должность клиентского менеджера сектора клиентских менеджеров дополнительного офиса, специализированного по обслуживанию юридических лиц, N 8047/0322 Новосибирского отделения N 8047 Сибирского банка ПАО "Сбербанк";

- копией приказа начальника сектора оформления трудовых отношений ПАО "Сбербанк" N 1779-к от 18 апреля 2016 года Давидян А.Л. с 18 апреля 2016 года переведен на должность клиентского менеджера сектора клиентских менеджеров дополнительного офиса, специализированного по обслуживанию юридических лиц, N 8047/0322 Сибирского банка ПАО "Сбербанк";

- копией приказа начальника сектора оформления трудовых отношений ПАО "Сбербанк" N 4952-К от 07 ноября 2016 года Давидян А.Л. с 07 ноября 2016 года переведен на должность клиентского менеджера отдела продаж клиентам малого бизнеса N 8047/03 Управления продаж малому бизнесу аппарата отделения Новосибирского отделения N 8047 Сибирского банка ПАО "Сбербанк";

- копией приказа начальника сектора N 10 Сибирского банка ПАО "Сбербанк" N 43715/СибБ-К от 27 ноября 2017 года Давидян А.Л. с 28 ноября 2017 года переведен на должность менеджера по работе с ключевыми клиентами сектора продаж клиентам малого бизнеса N 8047/03 отдела организации продаж клиентам малого бизнеса N 2 Управления продаж малому бизнесу Новосибирского отделения N 8047 Сибирского банка ПАО "Сбербанк", на которой работал до 09 июля 2018 года;

- копией должностной инструкции менеджера по работе с ключевыми клиентами сектора продаж клиентам малого бизнеса N 8047/03 отдела организации продаж клиентам малого бизнеса N 2 Управления продаж малому бизнесу Новосибирского отделения N 8047 Сибирского банка ПАО "Сбербанк" Давидяна А.Л.;

- копией трудового договора N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа исполняющего обязанности управляющего Стромынского отделения Московского банка ОАО "Сбербанк России" N 8/2118-к от 09 октября 2012 года Березкина С.И. с 09.10.2012 принята на работу, на должность клиентского менеджера "Сбербанк-Премьер" в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис N 01415 Московского банка ОАО "Сбербанк России";

- копией дополнительного соглашения от 10 января 2014 года о внесении изменений в трудовой договор от 09 октября 2012 года N 8/374 и приказа начальника отдела по работе с персоналом Московского банка ОАО "Сбербанк России" N 8/11-к от 10 января 2014 года Березкина С.И. с 10 января 2014 года переведена на должность клиентского менеджера "Сбербанк-Премьер" в специализированный по обслуживанию физических лиц дополнительный офис N 01763 Московского банка ОАО "Сбербанк России";

- копией дополнительного соглашения от 01 октября 2014 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа управляющего Стромынского отделения Московского банка ОАО "Сбербанк России" N 8/3058-к от 01 октября 2014 года Березкина С.И. с 01 октября 2014 года переведена на должность менеджера по продаже зарплатных проектов в сектор продаж зарплатных проектов отдела прямых продаж Стромынского отделения Московского банка ОАО "Сбербанк России";

- копией дополнительного соглашения от 04 июня 2015 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа начальника отдела по работе с персоналом Отделения Московского банка (на правах управлений) ОАО "Сбербанк России" N 8/816-к от 04 июня 2015 года Березкина С.И. с 04 июня 2015 года переведена на должность клиентского менеджера в сектор клиентских менеджеров специализированного по обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса N 01784 Отделения Московского банка (на правах управлений) ОАО "Сбербанк России";

- копией дополнительного соглашения от 08 апреля 2016 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа начальника отдела по работе с персоналом Московского банка ПАО "Сбербанк" N 3/1086-к от 08 апреля 2016 года Березкина С.И. с 08 апреля 2016 года переведена на должность клиентского менеджера в сектор клиентских менеджеров специализированного по обслуживанию юридических лиц дополнительного офиса N 01784 Московского банка ПАО "Сбербанк";

- копией дополнительного соглашения от 09 сентября 2016 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа исполняющего обязанности начальника сектора оформления трудовых отношений и кадрового учета ВСП Московского банка ПАО "Сбербанк" N 3/10407-к от 08 сентября 2016 года фиоИ. с 09 сентября 2016 года переведена на должность клиентского менеджера в специализированный по обслуживанию юридических лиц дополнительный офис N 01784 Московского банка ПАО "Сбербанк";

- копией дополнительного соглашения от 07 ноября 2016 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа начальника сектора оформления трудовых отношений и кадрового учета ВСП Организационно-кадрового отдела Управления организационно-кадрового сопровождения и вознаграждения Московского банка ПАО "Сбербанк" N 3/14605-К от 09 ноября 2016 года Березкина С.И. с 07 ноября 2016 года переведена на должность клиентского менеджера Отдела продаж клиентам малого бизнеса N 38 Управления продаж малому бизнесу в адрес банка ПАО "Сбербанк";

- дополнительным соглашением от 12 декабря 2016 года к трудовому договору N 8/374 от 09 октября 2012 года и приказа начальника отдела Управления кадрового администрирования Московского банка ПАО "Сбербанк" N 6331/5 от 12 декабря 2016 года Березкина С.И. с 06 января 2017 года переведена на должность клиентского менеджера Отдела продаж клиентам малого бизнеса N 38 Управления продаж малому бизнесу Московского банка ПАО "Сбербанк", на которой работала по 09 сентября 2018 года;

- копией должностной инструкции от 09 декабря 2016 года клиентского менеджера отдела продаж клиентам малого бизнеса Управления продаж малому бизнесу N 38 от 09 декабря 2016 года Березкиной С.И.;

- копией трудового договора от 18 июня 2014 года и приказа начальника отдела по работе с персоналом Среднерусского банка ОАО "Сбербанк России" N 6759/1-к от 18 июня 2014 года Мелкумян Н.Т. с 18 июня 2014 года принят на работу на должность менеджера Люберецкого отделения Среднерусского банка ОАО "Сбербанк России";

- копией дополнительного соглашения от 14 января 2016 года к трудовому договору и приказа начальника отдела по работе с персоналом Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" N 144-к от 14 января 2016 года Мелкумян Н.Т. с 14 января 2016 года переведен на должность клиентского менеджера аппарата отделения Люберецкого отделения Отделения на правах управлений в адрес банка ПАО "Сбербанк";

- копией дополнительного соглашения от 20 мая 2016 года к трудовому договору от 18 июня 2014 года и приказа начальника отдела Восточного головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" N 2825-к от 20 мая 2016 года Мелкумян Н.Т. с 20 мая 2016 года переведен на должность главного клиентского менеджера в отдел по обслуживанию клиентов крупного и среднего бизнеса Люберецкого отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк";

- копией дополнительного соглашения от 07 декабря 2017 года к трудовому договору от 18 июня 2014 года и приказа начальника управления по работе с персоналом Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" N 2396-к от 07 декабря 2017 года Мелкумян Н.Т. с 01 января 2018 года переведен на должность главного клиентского менеджера в отдел по обслуживанию клиентов крупного и среднего бизнеса по адрес Управления продаж крупному и среднему бизнесу Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк", на которой работал по 10 апреля 2018 года;

- копией трудового договора N 2504/СРБ от 09 апреля 2018 года и приказа управляющего Восточным Головным отделением Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" N 19466/К/СРБ от 09 апреля 2018 года Мелкумян Н.Т. с 11 апреля 2018 года принят на работу на должность старшего клиентского менеджера в отдел по работе с клиентами КСБ по финансированию недвижимости Управления крупного и среднего бизнеса Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк", на которой работал по 11 ноября 2018 года;

- копией должностной инструкции от 20 мая 2016 года главного клиентского менеджера отдела по обслуживанию клиентов крупного и среднего бизнеса Люберецкого отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Мелкумяна Н.Т.;

- копией должностной инструкции от 01 января 2018 года главного клиентского менеджера отдела по обслуживанию клиентов крупного и среднего бизнеса по адрес Управления продаж крупному и среднему бизнесу Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Мелкумяна Н.Т.

- копией должностной инструкции от 11 апреля 2018 года старшего клиентского менеджера отдела по работе с клиентами КСБ по финансированию недвижимости Управления крупного и среднего бизнеса Восточного Головного отделения Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Мелкумяна Н.Т.;

- сообщениями ПАО "Сбербанк", согласно которым Давидян А.Л. имел доступ в систему АС "ЕКС" с 15.11.2017 по 10.07.2018; Мелкумян Н.Т. имел доступ в систему АС "ЕКС" с 22.08.2017, доступ закрыт 15.11.2018; Березкина С.И. имела доступ в систему АС "ЕКС" с 09.06.2015 по 10.03.2021 (за данный период доступ приостанавливался с 03.04.2018 по 08.06.2018, а также с 07.11.2018 по 30.11.2018);

- сообщением ПАО "Сбербанк", согласно которому по адресу: адрес период времени с 01.11.2017 по 31.05.2018 располагался специализированный по обслуживанию юридических лиц дополнительный офис N 9038/0171 Московского банка ПАО "Сбербанк". В настоящее момент по вышеуказанному адресу размещается Универсальный дополнительный офис N 9038/01735;

- актом от 11 апреля 2018 года аудита событий системы DLP, согласно которому выявлены факты регулярных отправок с корпоративного электронного почтового ящика Avmalinin@sberbank.ru территориального менеджера по работе с партнерами Управления продаж малому бизнесу фио Среднерусского банка ПАО "Сбербанк" Малинина А.В. на электронный почтовый ящик malina_net@mail.ru файлов в формате *.xlsx, содержащих информацию о клиентах ПАО Сбербанк. Также установлены еще три сотрудника УРМ адрес банка ПАО "Сбербанк", с чьих адресов корпоративной почты были отправлены на почтовый ящик malina_net@mail.ru письма с файлами, содержащими аналогичную информацию о клиентах банка: Полонин А.Ю, фио и фио Всего с 01 декабря 2017 года по апрель 2018 года зафиксирована отправка около 140 таких писем с вложением файлов, каждый из которых содержит информацию в отношении от 60 до 800 юридических лиц. Всего переданы сведения о более чем 8 500 юридических лиц. С декабря 2017 года осуществлялись единичные отправки, а с 15 января 2018 года они приобрели систематический характер. В основном отправки осуществлялись в будние дни с 10 до 11 часов и после 17 часов. Кроме того, установлено, что Малинин А.В. каждый день собирает информацию из АС ЕКС, совершая 2-3 запроса в минуту по одной записи. Каждый день с 19.02.2018 выгружает из базы данных от 200 до 600 записей;

- копий акта от 03 июля 2018 года о результатах аудиторской проверки ПАО "Сбербанк", согласно которому рабочей группой проведена аудиторская проверка правомерности выплаты агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, фио, Кисилица А.В, Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио За период с 10.10.2017 по 30.04.2018 банком перечислено адрес агентское вознаграждение в сумме сумма сумма прописью (с учетом НДС) за привлечение указанными агентами 12505 клиентов. адрес перечислено агентское вознаграждение индивидуальным предпринимателям фио, фио, Кисилица А.В, Шершакову А.А, Левкиной А.А, фио в сумме сумма сумма прописью. По 1097 клиентам агентское вознаграждение было получено агентами неправомерно, так как до момента заведения агентами заявки в систему "Единое окно" клиентами банка самостоятельно были зарезервированы счета (информация зарегистрирована в системе банка АС "ЕКС/Оперативное хранилище данных). Сумма выплаченного банком агентского вознаграждения адрес за привлечение данных клиентов составила сумма. Рабочей группой сделан вывод о причинении банку ущерба в указанном размере;

- актом от 04 апреля 2019 года о результатах аудиторской проверки ПАО "Сбербанк", согласно которому рабочей группой проведена аудиторская проверка правомерности выплаты агентского вознаграждения за услуги индивидуальных предпринимателей фио, Блесс А.А, Киселевой С.В. За период с 10.10.2017 по 30.04.2018 банком перечислено адрес агентское вознаграждение в сумме сумма сумма прописью (с учетом НДС) за привлечение указанными агентами 6498 клиентов. адрес перечислено агентское вознаграждение индивидуальным предпринимателям фио, Блесс А.А, Киселевой С.В. в сумме сумма сумма прописью. По 2244 клиентам агентское вознаграждение было получено агентами неправомерно, так как до момента заведения агентами заявки в систему "Единое окно" клиентами банка самостоятельно были зарезервированы счета (информация зарегистрирована в системе банка АС "ЕКС/Оперативное хранилище данных). Сумма выплаченного банком агентского вознаграждения адрес за привлечение данных клиентов составила сумма. Рабочей группой сделан вывод о причинении банку ущерба в указанном размере;

- выписками из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуальных предпринимателей Кисилица А.В. (ОГРНИП 311502733400040), Шершакова А.А. (ОГРНИП 311502714600037), фио (ОГРНИП 310774627300510), фио (ОГРНИП 308071919200024), Левкиной А.А. (ОГРНИП 316774600367887), Левкиной А.А. (ОГРНИП 317774600483611), фио (ОГРНИП 307770000352393), фио (ОГРНИП 316774600126162). Согласно сведениям Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей Левкина А.А. поставлена на учет в качестве индивидуального предпринимателя 16.10.2017. 24.07.2018 в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о прекращении деятельности Левкиной А.А. в качестве индивидуального предпринимателя. фио поставлен на учет в качестве индивидуального предпринимателя 25.02.2016. 06.07.2018 в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о прекращении деятельности фио в качестве индивидуального предпринимателя;

- сообщением ПАО "Сбербанк" в отношении территориальных банков ПАО "Сбербанк" с указанием регионов Российской Федерации, относящихся к сфере их обслуживания;

- сведениями о датах и времени технических работ и сбоев, вследствие которых программное обеспечение по резервированию расчетных счетов, а также программное обеспечение по регистрации электронных заявок, передаваемых из адрес, было недоступно пользователям, предоставленные ПАО "Сбербанк";

- сообщением ПАО "Сбербанк", согласно которым расчетный счет N 40702810100020008798 адрес ИНН 7736641983 открыт в ПАО Сбербанк (адрес); счет N 60311810200010200000 является внутренним балансовым счетом, обслуживаемым в Управлении учета внутрихозяйственных операций Регионального центра сопровождения внутрихозяйственных операций, налогового учета и финансовой отчетности адрес Центра сопровождения внутрихозяйственных операций, налогового учета и финансовой отчетности Операционного центра ПАО Сбербанк (адрес); расчетный счет N 40802810938000060336 индивидуального предпринимателя Левкиной А.А. (ИНН 7723... 1247) открыт в филиале N 1838 Московского банка ПАО Сбербанк (адрес); расчетный счет N 40802810138250001987 индивидуального предпринимателя фио (ИНН 772482699420) открыт в филиале N 1838 Московского банка ПАО Сбербанк (адрес);

- сообщением ПАО "Сбербанк", согласно которому доверенности на право управления расчетными счетами индивидуальных предпринимателей фио и Левкиной А.А. в системе АС "ЕКС" не заводились;

- сообщением Банка ВТБ (ПАО), согласно которому расчетный счет N 40802810800010000057 индивидуального предпринимателя фио (ИНН 032200006362) находится на обслуживании в дополнительном офисе "Садовый-Триумфальный" адрес Филиала N 7701 Банка ВТБ (ПАО) (адрес);

- сообщением АКБ "Абсолют Банк" (ПАО), согласно которому расчетный счет N 40802810722000033996 индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. (ИНН 500112836809) открыт и обслуживается в Дополнительном офисе Отделения АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) в адрес (адрес); расчетный счет N 40802810624000001602 индивидуального предпринимателя фио (ИНН 772265024195) был открыт и обслуживался до момента закрытия в Дополнительном офисе "Красные ворота" АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) (адрес);

- сообщением АКБ "Абсолют Банк" (ПАО), согласно которому доверенности на право распоряжения счетами N 40802810722000033996 индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. и N 40802810624000001602 индивидуального предпринимателя фио в банк не предоставлялись;

- сообщением адрес, согласно которому расчетный счет индивидуального предпринимателя Шершакова А.А. N 40802810702110000106 был открыт и обслуживался в дополнительном офисе адрес "Альфа-Банк" (адрес, д. 16/179);

- сообщением адрес, согласно которому доверенности на управление счетом N 40802810702110000106 индивидуального предпринимателя Шершакова А.А. не выдавались;

- сообщением адрес, согласно которому расчетный счет N 40802810100000031098 индивидуального предпринимателя Киселевой С.В. (ИНН 772316379801) был открыт в дополнительном офисе "Текстильщики" (адрес); расчетный счет N 40802810600000036645 индивидуального предпринимателя фио (ИНН 070302744106) был открыт в дополнительном офисе "Отделение "Жулебино"" (адрес);

- сообщением адрес, согласно которому доверенности на право управления расчетными счетами N 40802810100000031098 индивидуального предпринимателя Киселевой С.В. и N 40802810600000036645 индивидуального предпринимателя фио в банке не оформлялись;

- сообщением ПАО "МИнБанк", согласно которому расчетный счет N 40802810500140002982 индивидуального предпринимателя Блесс А.А. (ИНН 772149285238) открыт в ДО "Перовское отделение" ПАО "МИнБанк" (адрес);

- копией руководства пользователя Автоматизированной системы "Единое окно. Новое партнерское приложение" (версии 1.1 от 29.03.2017), описывающего порядок регистрации пользователей с ролями "руководитель", "сотрудник", порядок работы с клиентскими заявками;

- копией руководства пользователя Автоматизированной системы "Новое единое окно" (версии 1.2 от 12.10.2017), описывающего порядок регистрации пользователей с ролями "руководитель", "сотрудник", порядок работы с клиентскими заявками;

- информацией в отношении учетных записей индивидуальных предпринимателей Шершакова А.А, Левкиной А.А, фио, Кисилица А.В, фио, Киселевой С.В, фио, Блесс А.А, фио в системе "Новое единое окно" адрес, согласно которой учетная запись индивидуального предпринимателя Шершакова А.А. создана 16.01.2018 г..23.01.2018 в личном кабинете Шершакова А.А. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" Голанин Сергей Викторович (адрес электронной почты - tragrul113@mail.ru, телефон 9039662913); учетная запись индивидуального предпринимателя Левкиной А.А. создана 09.01.2018 г..16.01.2018 в личном кабинете Левкиной А.А. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты overdoto8021@yandex.ru, телефон 9779945850). 06.02.2018 в личном кабинете Левкиной А.А. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты petrovskiy1968@yandex.ru, телефон 9162242466); учетная запись индивидуального предпринимателя фио создана 20.10.2017 г..16.01.2018 в личном кабинете фио зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (телефон 9110988578); учетная запись индивидуального предпринимателя Кисилица А.В. создана 15.01.2018 г..23.01.2018 в личном кабинете Кисилица А.В. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (телефон 9261830039). 13.02.2018 в личном кабинете Кисилица А.В. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты chistyakov-dv@yandex.ru, телефон 4953458338); учетная запись индивидуального предпринимателя фио создана 29.01.2018 г..05.02.2018 в личном кабинете фио зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (телефон 9859921663). 15.02.2018 в личном кабинете фио зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты fidorov_tn@yandex.ru, телефон 9859921663); учетная запись индивидуального предпринимателя Киселевой Светланы Викторовны создана 22.12.2017 г..16.01.2018 в личном кабинете Киселевой С.В. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты

iliagordienko-11@mail.ru, телефон 9264190616); учетная запись индивидуального предпринимателя фио создана 27.12.2017 г..20.01.2018 в личном кабинете фио зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" Егоркин Станислав Ильич (адрес электронной почты Gordeykek@mail.ru, телефон 9776112751); учетная запись индивидуального предпринимателя Блесс А.А. создана 25.10.2017 г..16.01.2018 в личном кабинете Блесс А.А. зарегистрирован пользователь с ролью "менеджер" фио (адрес электронной почты iliagordienko-22@mail.ru, телефон 9264190616); учетная запись индивидуального предпринимателя фио создана 25.10.2017 г..Пользователи с ролью "менеджер" в личном кабинете фио не регистрировались;

- копией информации по условиям сотрудничества, о размерах и условиях выплаты агентского вознаграждения, размещенной на сайте адрес в сети Интернет за период с октября 2017 года по май 2018 года, предоставленные адрес;

- сообщением УФНС России по адрес, согласно которому фио с 29.01.2007 по 16.05.2016 являлся учредителем и генеральным директором ООО АГЕНТСТВО НЕДВИЖИМОСТИ фио И КО". Организация прекратила деятельность в связи с исключением из Единого государственного реестра юридических лиц. Кисилица А.В. с 12.02.2010 является учредителем и с 04.05.2011 генеральным директором ООО КЦ "БУХГАЛТЕРИЯ И ПРАВО". Шершаков А.А. с 31.07.2007 по 16.10.2017 являлся учредителем и генеральным директором ООО "ВЕЛЛЮТО-ДЕКОР". Организация прекратила деятельность в связи с исключением из Единого государственного реестра юридических лиц;

- сообщением ООО "Яндекс", согласно которому подтвержденным номером телефона пользователя электронного почтового ящика bless.alla@yandex.ru (пользователь фио) является абонентский номер +79671212333;

- сообщением ООО "Мэйл.Ру", согласно которому пользователем электронного почтового ящика malina_net@mail.ru является фио, паспортные данные. 18.04.2018 вход HTTP в данный электронный почтовый ящик осуществлялся с IP-адреса 91.107.6.212;

- сообщением ООО "АВК-Компьютер", согласно которому IP-адрес 91.107.6.212 до 01.07.2018 предоставлялся абоненту фио, адрес оказания услуг: адрес, Хлебозаводской проезд, д. 1, кв. 90;

- сообщением ПАО "МегаФон", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9251432827 в период с 18.04.2017 по 22.07.2018 являлся Котяев А.В, зарегистрированный в адрес

- сообщением ПАО "ВымпелКом", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9607892550 является Давидян А.Л, зарегистрированный в адрес;

- сообщением ПАО "ВымпелКом", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9055778676 является фио, абонентского номера 9670803671 - фиоД;

- сообщением ПАО "ВымпелКом", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9039695155 является фио;

- сообщением ПАО "ВымпелКом", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9651117526 в период с 21.09.2017 по 17.01.2019 являлся Малинин А.В.;

- сообщением ПАО "ВымпелКом", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9039662913 является фио;

- сообщением ПАО "МегаФон", в соответствии с которым владельцем абонентского номера 9266830708 является фио, владельцем абонентского номера 9252004956 - фио;

- сообщением ООО "Мэйл.Ру", согласно которому пользователем электронного почтового ящика iliagordienko-11@mail.ru является "Илья фио", паспортные данные, телефон телефон;

- сообщением ООО "Мэйл.Ру", согласно которому электронные почтовые ящики iliagordienko-22@mail.ru, gordeykek@mail.ru, tragrul113@mail.ru на сервере ООО "Мэйл.Ру" не зарегистрированы;

- сообщением ПАО МГТС, согласно которому номер телефона телефон с 04.12.2017 находится в свободной емкости и до настоящего времени никому не назначался;

- сообщением ПАО "МТС", согласно которому владельцем абонентского номера 9110988578 является фио, паспортные данные; владельцем абонентского номера 9859921663 - фио;

- сообщением ООО "Т2 Мобайл", согласно которому владельцем абонентского номера 9776112751 является фио, владельцем абонентского номера 9779945850 - фио;

- сообщением ПАО "МТС", согласно котором владельцем абонентского номера 9104917901 является фио, владельцем абонентского номера 98... 4230 - фио, владельцем абонентского номера 9850260007 - фио;

- копией приказа N 57 от 12.10.2017 генерального директора адрес "Об утверждении способа формирования агентской сети в рамках проекта "Новые клиенты", условий работы с агентами и проекта договора с агентами" с приложениями;

- копией агентского договора N 1982293 от 10.10.2017 между ПАО "Сбербанк" и адрес с приложениями;

- заключением комплексной судебной экспертизы N 193э от 05 февраля 2019 года, согласно выводам, которой изображения оттиска печати "Индивидуальный предприниматель Киселева Светлана Викторовна ОГРНИП 317774600161114 Москва" в представленных на исследование документах нанесены одной и той же печатной формой высокой печати. Подписи от имени Киселевой С.В. в представленных на исследование документах выполнены не Киселевой С.В, а другим лицом;

- заключением комплексной судебной экспертизы N 5/195э от 15 февраля 2019 года, согласно выводам, которой оттиски печати "Индивидуальный предприниматель фио ОГРНИП 310774627300510 Москва" в представленных на исследование документах нанесены способом высокой печати посредством представленной на экспертизу печати "Индивидуальный предприниматель фио ОГРНИП 310774627300510... адрес". Подписи от имени фио в представленных на исследование документах выполнены фио;

- заключением комплексной судебной экспертизы N 190э от 13 марта 2019 года, согласно выводам, которой оттиски круглой печати "Ляшов Владимир Владимирович" в представленных на исследование документах нанесены способом высокой печати печатью "Ляшов Владимир Владимирович", представленной на исследование. Подписи от имени фио в представленных на исследование документах выполнены не фио. Рукописные записи, расположенные на фрагментах бумаги, представленных на исследование, выполнены фио;

- заключением комплексной судебной экспертизой N 5/189э от 06 марта 2019 года, согласно которой оттиски печати "Индивидуальный предприниматель Левкина Анна Александровна" в представленных на исследование документах нанесены способом высокой печати печатью "Индивидуальный предприниматель Левкина Анна Александровна ОГРНИП 317774600483611 Москва", представленной на исследование. Подписи от имени Левкиной А.А. в представленных на исследование документах выполнены Левкиной А.А... Рукописные записи в представленных на исследование документах частично выполнены Левкиной А.А, частично не ей;

- заключение бухгалтерской судебной экспертизы N 14/90 от 16 августа 2019 года, согласно выводам, которой по предоставленным на исследование документам, сумма денежных средств, перечисленных в период с 20 октября 2017 года по 01 июля 2018 года с внутреннего балансового счета ПАО "Сбербанк" N 60311810200010200000 на расчетный счет адрес N 40702810100020008798 в качестве вознаграждения за услуги по привлечению реальных покупателей продуктов Банка на основании агентского договора N 1982293 от 10 октября 2017 года, в связи с размещением от имени индивидуальных предпринимателей Левкиной А.А, фио, фио, Кисилица А.В, фио, фио, фио, Блесс А.А, Киселевой С.В. заявок в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, указанных в вопросах постановления следователя о назначении соответствующей судебной экспертизы, установлена в размере сумма, в том числе НДС в размере сумма;

- заключением лингвистической судебной экспертизы N 77э-18 от 25 марта 2020 года, согласно выводам которой:

1. Во фрагменте, начинающемся со страницы N 7 фото N 12 фототаблицы к протоколу дополнительного осмотра предметов от 20.07.2019 с текста фио, привет! Есть возможность поговорить?", заканчивающимся на странице 29 фото N 76 фразой "спасибо!!!", лицами, участвующими в переписке пользователей "Марк" и "Альберт Давидян", реализуются следующие роли и функции:

Давидяном А.Л. и фио совместно осуществляются действия, связанные с оформлением фио как агентом банка лично и/или в составе группы лиц "заявок", в частности на открытие "клиентами" счета в "Сбербанке". В процессе осуществления деятельности фио побуждает Давидяна А.Л. к действиям по предоставлению необходимой для него информации и по осуществлению разговора с указанным им конкретным лицом, являющимся "клиентом" Сбербанка; контролирует результативность предоставляемой ему Давидяном А.Л. информации, используемой для оформления "заявок"; уточняет передаваемую Давидяном А.Л. информацию и сообщает Давидяну А.Л. о сроках поступления ему денежных средств и их размере; оплачивает работу Давидяна А.Л...

Давидян А.Л. сообщает фио информацию о телефонных номерах "клиентов", номерах структурных подразделений банка и других данных, представленных в виде набора цифр, проявляет заинтересованность в результатах своей работы, сроках и размере поступающей от фио оплаты; по запросу фио уточняет предоставленную информацию, соглашается с обозначенным фио результатом его работы, предупреждает фио о своем отсутствии на рабочем месте в "Сбербанке" в течение некоторого времени.

2. Во фрагменте, начинающемся со страницы N 15 фото N 37 фототаблицы к протоколу дополнительного осмотра предметов от 30.07.2019 с текста "А откуда спорный клиент?", заканчивающемся на странице N 54 фото N 153 фразой "Посмотрим как конверсия... ". лицами, участвующими в переписке пользователей "Марк" и "Володя Ляшов" реализуются следующие роли и функции:

фио и фио совместно осуществляются действия, связанные с оформлением ими "заявок", в частности, на открытие "клиентами" счета в "Сбербанке". В процессе осуществления деятельности фио направляет фио переданные ему лицами, названными "Саша", "Альбертик", "Андрей", материалы для последующего оформления "заявок"; побуждает фио к предоставлению необходимой для него информации о результатах отработанных фио и его сыном материалов; контролирует результативность обработки фио и его сыном материалов, переданных разными лицами; дает фио указания о подписании/неподписании актов по результатам деятельности ИП, оформленного на него и фио; привлекает фио к выработке решения по возникающим проблемным ситуациям; поручает фио рассчитать размер денежных средств, которые будут переданы фио лицам, направляющим ему материалы для оформления "заявок", информирует фио о своих действиях по ИП, оформленным на фио и "Савенкову", о приходе ему актов и получении денежных средств на ИП, оформленное на фио, а также об отдельных разговорах с лицами, называемыми "Андрей", "Альбертик", "Саша", и об осуществляемой им оплате действий указанных лиц. Также фио осуществляет контакт с лицами, названными "Саша", "Андрей", "Альбертик", контролирует их действия.

фио предоставляет фио информацию о результатах отработки передаваемых ему фио и лицом, называемым "девочка", материалов; дает сравнительную оценку качества работы лиц, называемых "Саша", "Андрей", "Альбертик", "девочка" и направляющих ему и фио материалы, используемые для оформления "заявок"; контролирует качество выполняемой "девочкой" работы; информирует фио о подготовленном им для себя и своего сына отчете по результатам деятельности ИП за 2017 год; предлагает помощь в составлении отчета за 2017 год по всем ИП, деятельность по которым осуществляет фио; уточняет предоставляемую ему фио информацию, в частности о лицах, передающих материалы для последующего оформления "заявок"; запрашивает разрешение на подписание актов и оформление заявок по конкретным регионам; побуждает фио к передаче указаний и инструкций лицам, в частности Саше и фио, направляющим ему и фио материалы для последующего оформления "Заявок" и участвующим в решении возникающих у них в связи с осуществляемой деятельностью проблемных ситуаций; участвует в решении вопросов, связанных с осуществляемой ими деятельностью; согласовывает с фио количество заявок, которое возможно оформить на одно ИП; дает рекомендации фио по получению у фио необходимой информации о конкретном лице в связи с возникшей у фио проблемной ситуацией; обозначает перспективы работы со Сбербанком; информирует о приглашении его на встречу с руководством банка; побуждает фио к действиям по предоставлению ему материалов для оформления "заявок".

3. Во фрагменте текста, содержащегося в фототаблице к протоколу дополнительного осмотра предметов от 20.07.2019, идет речь о следующих действиях и их субъектах, событиях и их участниках.

Представленный фрагмент текста отражает ситуацию делового общения между фио и Давидяном А.Л, которое реализуется в процессе осуществления ими совместной деятельности по оформлению фио как агентом банка лично и/или в составе группы лиц "заявок", в частности, на открытие "клиентами" счета в "Сбербанке". Оформление "заявок" осуществляется фио с использованием предоставляемой ему Давидяном А.Л, являющимся сотрудником "Сбербанка", информации о телефонных номерах "клиентов", номеров структурных подразделений банка, а также других данных, представленных в виде набора цифр.

Общение фио и Давидяна А.Л. осуществляется посредством телефонной связи, а также установленной на телефоне программы для непубличного мгновенного обмена сообщениями "WhatsApp". В процессе общения Давидян А.Л. предоставляет фио информацию, полученную от клиента, чьи фамилия-имя-отчество, контактный телефон указаны фио; сообщает об имеющейся у клиента договоренности с сотрудником банка на открытие счета. Данная договоренность была достигнута после самостоятельного размещения "клиентом" заявки в ходе поступившего ему от сотрудника банка телефонного звонка. В представленном тексте идет речь о том, что фио и клиентом "Рейн Виктор Владимирович" подана в банк одна и та же заявка. Случай, в которых связь с "клиентом" по поданной фио заявке осуществляется кем-то раньше, оценивается фио как "проблема".

Осуществляемая Давидяном А.Л. работа, основу которой составляет передача фио информации о телефонных номерах "клиентов", номерах структурных подразделений банка, а также других данных, оплачивается фио после поступления ему денежных средств по результатам поданных им заявок. Размер выплачиваемых фио и Давидяну А.Л. денежных средств определяется на основании документов, которые называются собеседниками "акты" и содержат данные о количестве принятых заявок как результатах работы за месяц. В представленном тексте идет речь об оплате фио выполненной Давидяном А.Л. в декабре работы в размере сто девяносто одной тысячи. Номинал денежных средств не обозначен. Передача фио денежных средств Давидяну А.Л. осуществляется по частям в два этапа посредством перевода денежных средств на одну или две банковские карты, указанные Давидяном А.Л... В представленном тексте отражена ситуация осуществленного фио перевода Давидяну А.Л. денежных средств на карту "Альфа-банка". Вторая карта, данные о которой предоставлены Давидяном А.Л. Гранкину М.В. на случай неожиданных ситуаций, оформлена на другое лицо, телефонный номер и имя которого приводятся (фио, "8(923)1169044"). Указанная карта рассматривается фио как возможный способ оплаты выполняемой Давидяном А.Л. работы. Размер денежных средств, которые предполагается выплатить Давидяну А.Л. за работу в январе, больше выплаченных в декабре. В тексте также имеются указания на осуществляемую фио оплату работы Давидяна А.Л, выполняемую им ранее декабря.

4. Во фрагментах текста, содержащихся в фототаблице к протоколу дополнительного осмотра предметов от 30.07.2019, идет речь о следующих действиях и их субъектах, событиях и их участниках.

Представленный фрагмент текста отражает ситуацию общения между фио и фио, осуществляемого на основе делового сотрудничества и дружеских отношений. В процессе общения фио предоставляет фио данные, представленные в виде последовательности цифр. В представленном фрагменте деятельность фио и фио охарактеризована как связанная с оформлением "заявок", в частности, на открытие "клиентами" счета в "Сбербанке", Оформление "заявок" производится фио и фио на основании передаваемых им третьими лицами, которые обозначаются собеседниками как "Андрей", "Саша", "Альбертик" и "девочка", материалов, включающих номера структурных подразделений банка, ИНН "клиентов" и другие данные, представленные в виде последовательности цифр. Контакт с лицами "Андрей", "Саша", "Альбертик" осуществляет фио, контакт с "девочкой" и контроль за ее деятельностью осуществляет фио. Контроль за деятельностью всех указанных лиц осуществляет фио.

В представленном тексте идет речь о наличии у фио нескольких ИП, в частности фио: и "Савенкова", по которым им осуществляется оформление "заявок" и на которые он получает денежные средства. фио оформляет "заявки" на "клиентов" от своего имени и от имени "Киселевой". В тексте имеются указания на то, что сын фио, являясь индивидуальным предпринимателем, наряду с фио оформляет "заявки" на основании предоставляемых им третьими лицами материалов; отвозит акты о результатах работы в адрес. Указаний на то, осуществляется ли сыном фио оформление заявок от своего имени или от имени других лиц, не выявлено.

В представленном тексте коммуникантами обозначается ситуация, при которой отсутствие доступа к единому окну к "Киселевой" как индивидуального предпринимателя, занимающегося заведением "заявок", ведет к возникновению проблемной ситуации у фио. В решении возникшей у фио проблемной ситуации принимает участие лицо, обозначенное как "Андрей".

В тексте обозначены способы связи коммуникантов друг с другом и третьими лицами в процессе осуществления деятельности по оформлению "заявок" - посредством электронной почты и установленной на телефоне про граммы для непубличного мгновенного обмена сообщениями "WhatsApp". Материалы, передаваемые фио для оформления "заявок", представлены в виде сообщений с указанной в них последовательностью цифр, а также в виде фотографий и электронных таблиц. Оформление "Заявок" на "клиентов" производится фио и фио посредством информационной системы "Единое окно" и осуществляется с учетом территориальной принадлежности подразделений банка и/или местонахождения "клиентов". В тексте идет речь об оформлении "заявок" по Москве, Сибири, Барнаулу, Кемерово.

Деятельность фио и фио характеризуется ими как деятельность посредников, по чьей рекомендации "Сбербанком" открываются счета индивидуальными предпринимателям и юридическими лицам. Деятельность фио и фио оплачивается по месяцам. Размер выплачиваемых средств определяется на основании документов, содержащих информацию о количестве принятых заявок как результатах работы ИП за месяц. Конкретные лицо/а-, производящие учет заявок, присылающие акты фио и фио, начисляющие и про изводящие оплату деятельности фио и фио в тексте не указаны. Деятельность всех лиц, которые передают фио и фио данные, используемые ими при оформлении "заявок", оплачивается фио.

5. Во фрагменте содержащегося в фототаблице к протоколу дополнительного осмотра предметов от 30.07.2019 текста переписки пользователей "Марк" и "Володя Ляшов", в репликах пользователя "Володя Ляшов", имеются речевые указания на его осведомленность о действиях других участников;

- заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N 63э от 23 марта 2021 года, согласно выводам которой которому изъятые в ходе обыска в жилище Мелкумяна Н.Т. и представленные на экспертизу 5 000 рублевые билеты Банка России образца 1997 года (часть - модификации 2010 года), изготовлены производством Гознак;

- заключением портретной судебной экспертизы N 1э-19 от 19 января 2021 года, согласно выводам которой на фотоснимке, содержащемся в файле с наименованием "IMG_3935.JPG" (предоставлен на оптическом диске DVD-RW, упакован в конверт с пояснительной надписью "Фото-изображение внешности (лица анфас) у свидетеля Давидяна А.Л. 03.11.2020"), а также на фотоснимках, расположенных в верхней части третьей страницы документа, содержащегося в файле с наименованием "Досье на фио Левоновича.docx" (предоставлен на оптическом диске DVD-RW, упакован в конверт с пояснительной надписью "Оптический диск, содержащий результаты проведенных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, предоставленные ГУ МВД России по адрес"), и на фотоснимке из копии заявления о получении Давидяном А.Л. паспорта N АК0256147, изображено одно и то же лицо;

- другими доказательствами, приведенными и проанализированными в приговоре.

Все приведенные в приговоре доказательства суд первой инстанции проверил в соответствии с требованиями ст. ст. 87, 88 УПК РФ, сопоставив их между собой, каждому из них дал оценку с точки зрения относимости, допустимости и достоверности. В этой связи доводы стороны защиты, что в материалах уголовного дела отсутствуют какие-либо доказательства вины осужденных Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т, судебная коллегия находит противоречащими приведенным в приговоре доказательствам и не основанными на материалах дела.

Достоверность приведенных в приговоре доказательств, совокупность которых явилась достаточной для выводов о виновности Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т, не вызывает сомнений и у судебной коллегии.

Не соглашаясь с доводами стороны защиты, судебная коллегия находит, что суд первой инстанции правильно установилфактические обстоятельства уголовного дела в части совершенного мошенничества, тщательно проанализировав как доказательства стороны обвинения, так и стороны защиты, пришёл к верным выводам о доказанности вины осужденных, обосновал свои выводы материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании, привёл перечень доказательств, на которых основаны выводы о виновности Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т, привел мотивы, по которым отверг доказательства стороны защиты.

Судебная коллегия считает, что выводы суда по оценке доказательств соответствуют материалам дела и требованиям закона. Неустраненных существенных противоречий в исследованных судом доказательствах, сомнений в виновности осужденных, требующих истолкования в их пользу, судебной коллегией по делу не установлено.

В приговоре справедливо отмечено, что оснований не доверять показаниям представителя потерпевшей организации фио и свидетелей обвинения, приведеннных в приговоре, об известных им обстоятельствах совершенного преступления, не имеется. Из дела видно, что каких-либо оснований для оговора осужденных у этих лиц не было. Кроме того, их показания согласуются с иными собранными по делу доказательствами обвинения, причин не доверять которым также не усматривается.

Суд первой инстанции, проверив показания Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, обоснованно отверг доводы осужденных о непричастности к совершенному преступлению.

Выводы суда основаны на исследованных доказательствах, полученных в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, поэтому оснований не согласиться с оценкой, данной судом первой инстанции, представленным по делу доказательствам, у судебной коллегии оснований не имеется.

Положенные судом в основу приговора доказательства, в том числе и заключение бухгалтерской судебной экспертизы об определении размера причиненного ущерба, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и обоснованно признаны судом допустимыми.

Вопреки доводам стороны защиты, нарушений норм уголовно-процессуального закона, которые могли бы повлиять на постановление законного и обоснованного приговора, либо влекущих безусловную отмену приговора, органами предварительного следствия и судом при рассмотрении дела в судебном заседании допущено не было. Дело расследовано и рассмотрено объективно и в соответствии с законом.

Как следует из протокола судебного заседания, в ходе судебного разбирательства стороны имели равные права на представление доказательств. Все заявленные сторонами ходатайства разрешены в соответствии с требованиями действующего уголовно-процессуального законодательства.

С доводами стороны защиты об отсутствии квалифицирующего признака мошенничества - "организованной группой", судебная коллегия не может согласиться.

Суд первой инстанции, проанализировав представленные доказательства, пришел к правильному выводу о совершении осужденными преступления в составе организованной группы, мотивировав в приговоре принятое решение. Указанный вывод суда основан на данных о наличии в группе более двух участников, распределении между ними ролей при совершении преступления, наличие организатора, которому подчинялись все участники группы; устойчивость, о чем свидетельствует длительный период хищения денежных средств, тщательное планирование совершаемого преступления и конспирация, значительный период времени существования группы.

Выполняя заранее запланированные действия, каждый из соучастников тем самым реализовывал общую цель организованной группы направленную на получение денежных средств при совершении мошенничества.

Правильно установив фактические обстоятельства по делу, и, верно придя к выводу о доказанности вины осужденных в совершении преступления, суд первой инстанции правильно квалифицировал действия осужденных Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. по ч.4 ст.159 УК РФ.

Установленные судом квалифицирующие признаки совершения преступления - организованной группой, в особо крупном размере, получили надлежащую и объективную оценку в приговоре.

В то же время, суд первой инстанции неверно установилв действиях каждого осужденного квалифицирующий признак - с использованием своего служебного положения.

Под лицом, использующим свое служебное положение при совершении хищения, в частности мошенничества, в коммерческой организации, к которой относится ПАО "Сбербанк", следует понимать лицо, выполняющее функции единоличного исполнительного органа, члена совета директоров или иного коллегиального исполнительного органа, а также лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в данной организации.

Так, признавая наличие в действиях Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. квалифицирующего признака совершение мошенничества с использованием своего служебного положения, суд сослался на то, что они являлись действующими сотрудниками ПАО "Сбербанк", занимали должности и обладали служебными полномочиями в данном банке, которые позволили им совершать действия, направленные на хищение чужого имущества - денежных средств ПАО "Сбербанк" путем доступа к информационным базам банка.

В то же время судом не учтено, что Давидян А.Л, Березкина С.И. и Мелкумян Н.Т, каждый из них, занимая должность клиентский менеджер, в различных подразделениях ПАО "Сбербанк", согласно должностной инструкции, к числу руководителей не относились, административно-хозяйственными и организационно-распорядительными функциями не обладали.

При таких обстоятельствах, квалифицирующий признак "с использованием своего служебного положения" подлежит исключению из квалификации действий осужденных Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т.

Наказание каждому из осужденных назначено в соответствии с требованиями уголовного закона, с учетом характера и степени общественной опасности содеянного, конкретных обстоятельств дела, роли каждого в совершении преступления, влияния назначаемого наказания на исправление виновных и на условия жизни их семей, иных значимых обстоятельств и всех известных данных о личностях Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т.

Обстоятельствами, смягчающими Давидяну А.Л. наказание, судом были признаны, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, его состояние здоровья, а также наличие малолетнего ребенка, согласно п. "г" ч.1 ст.61 УК РФ.

Также судом было принято во внимание, что он ранее не судим, удовлетворительно характеризуется по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Березкиной С.И, судом в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, были признаны: ее состояние здоровья, наличие у нее на иждивении родителей-пенсионеров и их состояние здоровья.

Также судом было принято о внимание, что Березкина С.И. ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими Мелкумяну Н.Т. наказание, судом были признаны, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, его состояние здоровья, фактически частичное признание вины, наличие на иждивении родителей-пенсионеров и их состояние здоровья.

Также судом было принято во внимание, что он ранее не судим, удовлетворительно характеризуется по месту жительства.

Отягчающих Давидяну А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяну Н.Т. наказание обстоятельств судом по делу не установлено.

Оснований для применения к Давидяну А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяну Н.Т. положений ст. ст. 15 ч.6, 64 УК РФ суд не усмотрел, свои выводы на этот счет должным образом мотивировал.

При этом суд первой инстанции, с учетом данных о личности каждого осужденого, обстоятельств совершенного преступления, посчитал возможным назначить Давидяну А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяну Н.Т. наказание в виде лишения свободы условно, в соответствии со ст.73 УК РФ, надлежащим образом мотивировав принятое решение.

С данными выводами суда судебная коллегия соглашается, в связи с чем доводы апелляционного представления о невозможности исправления Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. без реального отбывания наказания, в том числе и с усилением назначенного наказания, судебная коллегия находит несостоятельными.

При этом исключение из обвинения квалифицирующего признака "с использованием своего служебного положения" является основанием для внесения в этой части соответствующих изменений в постановленный приговор с уменьшением объема осуждения Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. и соразмерным смягчением назначенного каждому из них наказания за совершенное преступление.

Гражданский иск ПАО "Сбербанк" разрешен судом правильно, в соответствии с требованиями действующего законодательства, исходя из установленных судом фактических обстоятельств совершенного преступления и причиненного по делу ущерба.

Вопрос о сохранении ареста, наложенного на имущество Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т, судом рассмотрен в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, при этом суд обоснованно пришел к выводу о необходимости сохранения ареста на имущество указанных лиц в целях исполнения исковых требований.

Судьба вещественных доказательств по делу судом первой инстанции разрешена в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

Таким образом, судебная коллегия полагает, что оснований для отмены либо изменения состоявшегося по делу приговора по доводам апелляционных представления и жалоб не имеется и удовлетворению они не подлежат.

Нарушений уголовного или уголовно-процессуального закона, влекущих отмену либо изменение приговора по иным основаниям, по делу не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.15, 389.20, 389.28, 389.33 УПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Приговор Люблинского районного суда адрес от 21 июня 2023 года в отношении... изменить:

- исключить из осуждения Давидяна А.Л, Березкиной С.И. и Мелкумяна Н.Т. по ч.4 ст.159 УК РФ квалифицирующий признак - лицом с использованием своего служебного положения;

- смягчить назначенное по ч.4 ст.159 УК РФ Давидяну А.Л. наказание до 02 лет 05 месяцев лишения свободы;

- смягчить назначенное по ч.4 ст.159 УК РФ Березкиной С.И. наказание до 02 лет 05 месяцев лишения свободы;

- смягчить назначенное по ч.4 ст.159 УК РФ Мелкумяну Н.Т. наказание до 02 лет 05 месяцев лишения свободы.

В остальной части приговор оставить без изменения, апелляционные представление и жалобы - без удовлетворения.

Апелляционное определение может быть обжаловано в кассационном порядке во Второй кассационной суд общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня его вынесения.

Осужденные вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Председательствующий:

Судьи: