Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Вьюговой Н.М., судей фио, фио
при секретаре (помощнике) Кузнецове Н.А, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи фио
дело по апелляционной жалобе ответчика... а И.В. на решение Тверского районного суда адрес от 21 ноября 2022 года в редакции определения об исправлении описки от 31 января 2023 года, которым постановлено:
Взыскать с... а... в пользу адрес задолженность по клиентскому счету N БКлФ-ИИС1154127, открытому в соответствии с договором присоединения N 20ББ/1806-1441/1 от 18.06.2020 г. в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма
УСТАНОВИЛА:
Истец Акционерное общество "Инвестиционный Банк "ФИНАМ" (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к... у И.В. о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании. В обоснование заявленных требований истец указал, что между адрес и... ом И.В. путем присоединения последнего к регламенту брокерского обслуживания адрес заключен договор о брокерском обслуживании и инвестиционном консультировании N 20ББ/1806-1441/1 от 18.06.2020, в рамках которого ответчику был открыт единый клиентский счет N БКлФ-ИИС1154127 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, на торгах ПАО Московская Биржа были совершены сделки с производными финансовыми инструментами. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед адрес. Поскольку ответчик не исполнил требование адрес и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с настоящим иском.
Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен, просил о рассмотрении дела в его отсутствие.
Ответчик... И.В. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.
В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.
Судом постановлено указанное выше решение, об отмене которого, как незаконного и необоснованного, просит ответчик... И.В. по доводам апелляционной жалобы.
Проверив материалы дела, выслушав представителя истца адрес по доверенности фио, обсудив вопрос о возможности рассмотрения дела в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, обсудив доводы апелляционной жалобы, поступивших на нее возражений, судебная коллегия не усматривает оснований к отмене или изменению обжалуемого решения.
В соответствии с ч. 1 ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.
Как разъяснено в п. 2 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 г. N 23 "О судебном решении" решение должно быть законным и обоснованным (часть 1 статьи 195 ГПК РФ). Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).
Указанным требованиям обжалуемое решение отвечает.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.
В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.
В силу требований ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.
Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Как установлено судом и следует из материалов дела, между адрес, имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, (брокер) и... ом И.В. (клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к регламенту брокерского обслуживания адрес (регламент) заключен договор о брокерском обслуживании N 20ББ/1806-1441/1 от 18.06.2020, в рамках которого ответчику был открыт клиентский счет N БКлФ-ИИС1154127, предоставлен доступ в личный кабинет и средства электронной подписи.
Согласно п. 1.3.1 регламента брокер обязуется на основании поручений клиента совершать сделки в том числе, с денежными средствами клиента, с валютой, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер.
Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 регламента, приложению N 11 к регламенту и в соответствии с правилами организованных торгов ПАО Московская Биржа (биржа), по поручениям ответчика и за его счет брокером как комиссионером на организованных торгах биржи были совершены сделки, то есть открыты позиции. 28.02.2022 на Клиентском счете ответчика учитывались открытые позиции по расчетным фьючерсным контрактам на курс доллара США к российскому рублю.
В соответствии с пунктами 1.4.1, 7.2, 18.3-18.7, 18.13, 21.1 регламента на клиента возлагается обязанность выплачивать брокеру вознаграждение, обеспечивать на клиентском счете суммы денежных средств, за счет которых брокером совершаются сделки, поддерживаются отрытые позиции по срочным контрактам на бирже, и из которых списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д.
Согласно п. 19.1.2 Регламента клиент также поручил брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет клиента.
Брокер является участником торгов и участником клиринга на срочном рынке биржи.
Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в подп. 23 п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".
Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов" фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.
В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах", условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.
В соответствии с правилами организованных торгов на срочном рынке биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией контракта предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 Спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. Спецификации) согласно п. 2.2.2-2.2.4 Спецификации.
Согласно условиям спецификации, по клиентскому счету ответчика происходило начисление и удержание вариационной маржи по контракту в зависимости от изменения цены базового актива (изменения курса доллара США к российскому рублю). В связи с резким изменением курса доллара США к российскому рублю, списанием вариационной маржи во исполнение обязательств по открытым срочным контрактам по состоянию на конец дня 28.02.2022 стоимость портфеля приняла отрицательное значение, что подтверждается предоставленными в материалы дела отчетом.
В соответствии с п. 4.4 приложения N 11 к регламенту клиент поручает брокеру осуществить закрытие всех позиций в случае, если стоимость портфеля составит сумма или менее. В связи с тем, что ответчиком не были приняты меры по внесению на клиентский счет средств в нужном размере, а стоимость портфеля составляла менее сумма, брокер правомерно исполнил 09.03.2022 указанное поручение на закрытие позиций. По итогам расчетов по сделкам и операциям, с учетом уплаты вариационной маржи, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных регламентом, а также с учетом положений п. 15.2 регламента по состоянию на 31.08.2022 задолженность ответчика составляет сумма
В соответствии с договором на брокерское обслуживание (регламентом), риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.
Правовая природа договора, являющегося производным финансовым инструментом, сопряжена с высокими рисками потери всех или части инвестируемых средств. Экономические потери ответчика от исполнения контракта - это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, поручив брокеру открыть соответствующие позиции по своему клиентскому счету.
Информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету содержится в отчетах о состоянии обязательств, которые предоставлены в материалы дела. Указанные отчеты направлялись ответчику брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с условиями заключенного договора.
В соответствии с п. 9.2 и 9.4 положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.
Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентскому счету ответчика, о суммах вознаграждения и иных расходов брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.
При заключении договора (при присоединении к регламенту) ответчик подтвердил, что все положения регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о
