Определение СК по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 07 февраля 2024 г. по делу N 8Г-28455/2023[88-2383/2024-(88-28290/2023)]

Судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции в составе

председательствующего судьи

Медведкиной В.А.

судей

Осиповой Е.М, Чекрий Л.М.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело N2-356/2023 по иску ПАО Банк "ФК Открытие" к Лягину Константину Игоревичу, Ешманову Михаилу Сергеевичу, Ковалеву Максиму Юрьевичу о взыскании неосновательного обогащения по кассационной жалобе Ешманова Михаила Сергеевича на решение Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27 февраля 2023 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 26 октября 2023 г.Заслушав доклад судьи Чекрий Л.М, объяснения представителя Ешманова М.С. Исаева М.А, поддержавшего доводы кассационной жалобы, представителя ПАО Банк "ФК Открытие" Архиповой Н.А... возражавшей против удовлетворения жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции

УСТАНОВИЛА:

ПАО Банк "ФК Открытие" обратился в суд с иском к Лягину К.И, Ешманову М.С, Ковалеву М.Ю. о солидарном взыскании неосновательного обогащения в размере 1 042 350 руб.

В обоснование требований истец указал, что 10 января 2020 г. неустановленное лицо на Бизнес портале Банка по адресу: https://intemetbankmb.open.ru/anketa/credit завело от имени зарегистрированного в Санкт-Петербурге ИП Мустафа Д.Д. ИНН N заявку на кредитный продукт "Бизнес экспресс" в сумме 2 000 000 руб, который прошел системы скоринга и был одобрен Банком. Указанному ИП Мустафа Д.Д. ИНН N был открыт расчетный счет, подключено ДБО. Подложные документы на открытие расчетного счета получены Банком у неустановленного лица, представившегося как Мустафа Д.Д, тогда как фактически Мустафа Д.Д. в Банк не обращался и клиентом Банка не является. После акцептования в ДБО неустановленным лицом оферты на получение кредита на счет указанного предпринимателя были зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 руб, из которых большая часть перечислена на счета ответчиков, а остаток денежных средств в сумме 242 674, 48 руб. для плановых платежей по кредиту оставлен на расчетном счете и заблокирован Службой финансового мониторинга.

10 января 2020 г. неустановленное лицо на Бизнес портале Банка по адресу: https:// "адрес" завело от имени зарегистрированного в Санкт-Петербурге ИП Веселова И.В. ИНН N заявку на кредитный продукт "Бизнес экспресс" в сумме 2 000 000 руб, который прошел системы скоринга и был одобрен Банком. Банком указанному ИП Веселов И.В. ИНН N был открыт расчетный счет, подключено ДБО. Подложные документы на открытие расчетного счета получены Банком от неустановленного лица, представившегося как Веселов И.В, тогда как фактически Веселов И.В. в Банк не обращался и клиентом Банка не является. После акцептования в ДБО неустановленным лицом оферты на получение кредита на счет указанного предпринимателя были зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 руб, из которых большая часть перечислена на счета ответчиков, а остаток денежных средств в сумме 210 000, 26 руб. для плановых платежей по кредиту оставлен на расчетном счете и в настоящее время заблокирован Службой финансового мониторинга.

Денежные средства со счетов ИП Веселова И.В, ИП Мустафа Д.Д, были перечислены ООО "Фиеста". ООО "Фиеста" (ИНН N) (организация исключена из ЕГРЮЛ 16 августа 2021 г.), генеральным директором являлся Лягин К.И, который совместно с другими ответчиками имели доступ к счетам ООО "Фиеста". Ответчики давали распоряжения на перечисления денежных средств на подконтрольные им счета.

Так, после поступления денежных средств на счет ИП Веселова И.В. неустановленными лицами были осуществлены переводы денежных средств на счета: 235 500 руб. - 28 января 2020 г. на счет в ПАО "Сбербанк России" ИП Зрелова Д.А.; 242 800 руб. - 31 января 2000 г. на счет в АО КБ "Модульбанк" ИП Зрелова Д.А.; 253 100 руб. - 31 января 2020 г. на счет в АО КБ "Модульбанк" ООО "Фиеста" (генеральный директор Лягин К.И.); 274 030 руб. - 5 февраля 2020 г. на счет в ПАО Банк "Уралсиб" ООО "Фиеста" (генеральный директор Лягин К.И.); 266 520 руб. - 5 февраля 2020 г. на счет в ПАО Банк "Уралсиб" ООО "Фиеста" - генеральный директор Лягин К.И.; 262 200 руб. - 5 февраля 2020 г. на счет в АО КБ "Модульбанк" ИП Д.А.; 255 212 руб. - 5 февраля 2020 г. на счет в АО КБ "Модульбанк" ИП Тихонов В.К.

После поступления денежных средств на счет ИП Мустафа Д.Д. неустановленными лицами были осуществлены переводы денежных средств на счета: 266 320 руб. - 11 февраля 2020 г. на счет в ПАО "Сбербанк России" ИП Зрелова Д.А.; 274 600 руб. - 11 февраля 2020 г. на счет в ПАО Банк "ФК Открытие" ИП Тихонов В.К.; 248 700 руб.- 11 февраля 2020 г. на счет в АО КБ "Модульбанк" ООО "Фиеста" (генеральный директор Лягин К.И.); 211 200, 00 руб. - 11 февраля 2020 г. на счет в ПАО Банк "ФК Открытие" ИП Климов С.В.; 199 700 руб. - 20 февраля 2020 г. на счет в АО "Альфа-Банк" ИП Белоусов В.В.; 150 500 руб. - 20 февраля 2020 г. на счет в АО "Альфа-Банк" ИП Кожевников В.М.; 206 400 руб. - 21 февраля 2020 г. на счет ПАО Банк "ФК Открытие" ИП Тамчук И.Б.; 199 500 руб. - 21 февраля 2020 г. на счет в ПАО "Промсвязьбанк" ИП Лизюра В.В.

Совместно с Лягиным К.И. действовали Ковалев М.Ю. и Ешманов М.С, распорядившиеся по своему усмотрению денежными средствами, поступившими на счет ООО "Фиеста" в размере 1 042 350 руб.

По факту хищения денежных средств 23 апреля 2020 г. СУ УМВД России по Центральному району г. Санкт-Петербурга возбуждено уголовное дело N в отношении неустановленного лица на основании части 4 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (мошенничество в сфере кредитования в особо крупном размере). В настоящее время лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено. В рамках данного уголовного дела ПАО Банк "ФК Открытие" признано потерпевшим, вынесено постановление о признании потерпевшим от 24 апреля 2020 г.

Решением Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27 февраля 2023 г, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 26 октября 2023 г. солидарно с Лягина К.И, Ешманова М.С, Ковалева М.Ю. в пользу ПАО Банк "ФК Открытие" взыскана сумма неосновательного обогащения в размере 1 042 350 руб, в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 13 412 руб.

В кассационной жалобе ответчик Ешманов М.С. ставит вопрос об отмене решения и апелляционного определения как постановленных с неправильным применением норм материального права и существенным нарушением норм процессуального права.

В соответствии с частью 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее также - ГПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц, надлежаще извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Заслушав участников процесса, проверив судебные постановления в пределах доводов кассационной жалобы в соответствии с частью 1 статьи 379.6 ГПК РФ, судебная коллегия Третьего кассационного суда общей юрисдикции приходит к следующему.

В соответствии со статьей 379.7 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Таких оснований для отмены решения и апелляционного определения не имеется.

Обстоятельства, изложенные в исковом заявлении в части открытия счетов от имени ИП Мустафа Д.Д. и ИП Веселова И.В. подтверждены представленными доказательствами. Также нашли подтверждения факты перечисления неустановленными лицами денежных средств со счетов ИП Веселова И.В. ИП Мустафа Д.Д, в том числе на счет ООО "Фиеста". Сведения о "Фиеста" как о юридическом лице исключены из ЕГРЮЛ, генеральным директором являлся Лягин К.И.

23 апреля 2020 г. органом внутренних дел возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении неустановленного лица. В рамках данного дела ответчики имеют статус свидетелей.

Из протоколов допроса свидетелей (Ешманова М.С, Лягина К.И, Ковалева М.Ю. следует, что расчетный счет ООО "Фиеста" был подконтролен Ковалеву М.Ю, генеральным директором этого общества был его знакомый Лягин К.И, с которым они планировали заниматься совместно предпринимательской деятельностью. Управление счетом общества занимался он. Примерно в январе 2020 г. его знакомый "Михаил" обратился к нему по поводу обналичивания денежных средств со счетов ИП, его хороших знакомых. Он согласился помочь "Михаилу". Ешманов М.С, работавший в то время в брокерской компании "КредитМаркетПлюс" специалистом в области кредитования, оказывал услуги по передаче свертков, как он полагал с деньгами, от Ковалева М.Ю. "Алексею", который обратился к нему с просьбой о помощи в обналичивании денежных средств, находящихся на счетах в банке, и поскольку он слышал, что в таких вопросах может помочь Ковалев М.Ю, он сказал "Алексею", что возможно сможет помочь ему и поинтересовался, что для этого конкретно нужно. Он не помнит точно как происходили переговоры между ним и "Алексеем", им и Ковалевым М.Ю. из-за давности событий. Лично между собой он их не знакомил и не связывал. Он выступал в качестве посредника между ними на безвозмездной основе, из желания помочь знакомому. Точно не помнит, какую информацию он передавал от "Алексея" Ковалеву М.Ю. и обратно. Запомнил, что там были реквизиты счетов ООО "Фиеста" и нескольких ИП, которые (реквизиты) нужны для безналичного перевода денежных средств. Никакого участия в открытии счетов ИП не принимал, к денежным средствам доступа не имел. Лягин К.И. пояснил, что был номинальным директором ООО "Фиеста" по просьбе Ковалева М.Ю. Никакого участия в деятельности общества не принимал. Все документы общества передал Ковалеву М.Ю, и возможно сообщил ему "логины" и пароли для доступа к расчетным счетам и передачи в банки платежных документов по электронным каналам связи, в том случае, если их ему выдали в банке.

Разрешая заявленный спор, суд первой инстанции исходил из положений статей 322, 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, оценив представленные доказательства, пришел к выводу о наличии правовых оснований для взыскания с ответчиков заявленной суммы в солидарном порядке как с лиц, совместно осуществивших обналичивание (получение) денежных средств. При этом суд исходил из того, что данные ответчиками объяснения в ходе расследования уголовного дела в своей совокупности свидетельствуют о том, что именно указанные лица получили спорные денежные средства, в связи с чем в отсутствие доказательств правомерности получения (сбережения) денежных средств на их стороне имеется неосновательное обогащение.

Суд апелляционной инстанции с выводами суда первой инстанции согласился.

Отклоняя доводы апелляционных жалоб Ешманова М.С и Ковалева М.Ю. о том, что кредитные договоры не могли быть заключены без личного участия ИП Мустафа Д.Д. и ИП Веселова И.В, проверки электронными системами Банка, службой безопасности банка и иными должностными лицами истца, суд апелляционной инстанции исходил из установленного факта открытия счетов указанным лицам без их личного участия.

Доводы жалоб о том, что в рамках уголовного дела не установлено лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, признаны не имеющими юридического значения, поскольку данное обстоятельство не свидетельствует об отсутствии со стороны ответчиков действий по участию в получении денежных средств, а также их сбережении.

Судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции полагает, что выводы судов соответствуют установленным фактическим обстоятельствам дела, сделаны при правильном применении норм материального и процессуального права. Нарушения правил оценки доказательств судами не допущено.

Доводы, приведенные в кассационной жалобе, повторяют правовую позицию ответчика при рассмотрении дела судами первой и апелляционной инстанций, направлены на переоценку доказательств по делу и оспаривание выводов судов по фактическим обстоятельствам спора, исследованных судами и получивших должную правовую оценку, тогда как в силу части 3 статьи 390 ГПК РФ при рассмотрении дела в порядке кассационного производства суд кассационной инстанции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены либо были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции, либо предрешать вопросы о достоверности или недостоверности того или иного доказательства, преимуществе одних доказательств перед другими.

С учетом изложенного предусмотренных статьей 379.7 ГПК РФ оснований для удовлетворения кассационной жалобы и отмены обжалуемых судебных актов в кассационном порядке не имеется.

Руководствуясь статьями 390, 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции

определила:

решение Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27 февраля 2023 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 26 октября 2023 г. оставить без изменения, кассационную жалобу Ешманова Михаила Сергеевича - без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи