Постановление Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 07 февраля 2024 г. по делу N 16-615/2024

Судья Шестого кассационного суда общей юрисдикции Волынчук Н.В., рассмотрев жалобу Филинова Романа Алексеевича на вступившие в законную силу постановление судьи Октябрьского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики от 15 августа 2023 года, решение судьи Верховного Суда Удмуртской Республики от 16 октября 2023 года, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Филинова Романа Алексеевича,

УСТАНОВИЛА:

постановлением судьи Октябрьского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики от 15 августа 2023 года, оставленным без изменения решением судьи Верховного Суда Удмуртской Республики от 16 октября 2023 года, ИП Филинов Р.А. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере 60 000 рублей.

В жалобе, поданной в Шестой кассационный суд общей юрисдикции, заявитель ссылается на незаконность и необоснованность вышеуказанных судебных актов.

Одновременно в жалобе заявлено ходатайство о восстановлении срока обжалования означенных актов, которое рассмотрению не подлежит, поскольку Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях не установлен срок для подачи жалобы на вступившие в законную силу постановление, решение по делу об административном правонарушении.

Изучив материалы дела и проверив доводы жалобы, судья приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток (часть 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Из материалов дела усматривается, что прокуратурой Октябрьского района г. Ижевска на основании решения и.о. прокурора Октябрьского района г. Ижевска от 4 мая 2022 года проведена проверка соблюдения действующего законодательства в сфере микрофинансовой деятельности, деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в отношении ИП Филинова Р.А, осуществляющего деятельность по адресу: "адрес", в ходе которой было установлено, что ИП Филинов Р.А. под видом комиссионного магазина "Залог Удачи", заключив с физическими лицами договоры купли - продажи от 5 февраля 2023 года, 30 марта 2023 года, 18 марта 2023 года, 29 марта 2023 года, 26 февраля 2023 года, 14 февраля 2023 года, 18 марта 2023 года, 17 марта 2023 года, от 7 января 2023 года, 2 декабря 2022 года, 12 февраля 2023 года, 15 января 2023 года, фактически осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), выдавая займы гражданам под залог движимого имущества, при этом не имея статуса некредитной финансовой организации.

Ранее постановлением судьи Устиновского районного суда г. Ижевска от 23 июня 2022 года, вступившем в законную силу 22 июля 2022 года, Филинов Р.А. привлекался к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного наказания.

Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении; решением о проведении проверки; заявлениями физического лица; сведениями об индивидуальном предпринимателе; протоколом осмотра принадлежащих юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю помещений, территорий и находящихся там вещей и документов; письменными объяснениями Филинова Р.А.; копиями договоров купли-продажи от 5 февраля 2023 года, 30 марта 2023 года, 18 марта 2023 года, 29 марта 2023 года, 26 февраля 2023 года, 14 февраля 2023 года, 18 марта 2023 года, 17 марта 2023 года, от 7 января 2023 года, 2 декабря 2022 года, 12 февраля 2023 года, 15 января 2023 года; расходными кассовыми ордерами; товарными чеками; копией постановления судьи Устиновского районного суда г. Ижевска от 23 июня 2022 года; выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей и иными материалами, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях были всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения. В силу требований статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлены событие административного правонарушения, лицо, ведущее профессиональную деятельность по предоставлению займов при отсутствии права на осуществление такой деятельности, виновность указанного лица в совершении административного правонарушения, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Проанализировав условия заключенных ИП Филиновым Р.А. с физическими лицами договоров купли-продажи, судья районного суда пришел к правомерному выводу о том, что фактически указанные договоры являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном статьей 358 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьи 7 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах", ИП Филиновым Р.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, определенных Законом о потребительском кредите, ИП Филинов Р.А. не относится.

Заключенным ИП Филиновым Р.А. договорам с физическими лицами в ходе производства по делу дана надлежащая оценка, в том числе с учетом норм Гражданского кодекса Российской Федерации.

Действия ИП Филинова Р.А, допустившего повторное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, квалифицированы судьей по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

Ссылки жалобы на то, что договора купли-продажи, заключенные ИП Филиновым Р.А. с физическими лицами, являются типовыми, в установленном законом порядке не оспорены и не признаны недействительными, не опровергают выводы предыдущих судебных инстанций о наличии в действиях заявителя состава вменяемого административного правонарушения.

В силу части 2 статьи 28.4 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях о возбуждении дела об административном правонарушении прокурором выносится постановление, которое должно содержать сведения, предусмотренные статьей 28.2 названного Кодекса. В данном случае постановление прокурора требованиям указанной нормы соответствует.

Доводы жалобы о том, что в ходе проведения прокурорской проверки были допущены существенные нарушения требований законодательства, в том числе выражающиеся в проведении нескольких проверок по заявлению одного физического лица, были предметом рассмотрения судебных инстанций, им дана надлежащая правовая оценка, мотивированно изложенная в судебных актах, не согласиться с которой оснований не имеется.

В данном случае по делу административное расследование не проводилось, что не является нарушением требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Совокупность имеющихся в деле доказательств является достаточной для полного объективного и всестороннего рассмотрения дела.

Право на защиту лица, в отношении которого возбуждено производство по делу об административном правонарушении, не нарушено и реализовано.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности соблюдены.

Нарушений норм процессуального закона при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было, нормы материального права применены правильно.

Административное наказание в виде административного штрафа назначено в пределах санкции части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Доказательств, подтверждающих тяжелое имущественное и финансовое положение ИП Филинова Р.А, равно как и свидетельствующих о том, что единовременная оплата назначенного ему административного штрафа в размере 60 000 рублей (в том числе по трем делам об административных правонарушениях) приведет к наступлению для него необратимых негативных имущественных последствий, не представлено. Исключительных обстоятельств для снижения в соответствии с частью 2.2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях назначенного ИП Филинову Р.А. размера административного штрафа не установлено.

При этом Филинов Р.А. не лишен возможности обратиться с заявлением о рассрочке исполнения постановления о назначении административного наказания в порядке статьи 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли повлечь изменение или отмену обжалуемых судебных актов, не установлено.

Руководствуясь статьями 30.13 и 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановила:

постановление судьи Октябрьского районного суда г. Ижевска Удмуртской Республики от 15 августа 2023 года, решение судьи Верховного Суда Удмуртской Республики от 16 октября 2023 года, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Филинова Романа Алексеевича, оставить без изменения, жалобу Филинова Романа Алексеевича - без удовлетворения.

Судья Н.В. Волынчук