Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 14 февраля 2024 г. по делу N 33-1738/2024

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:

председательствующего Левшенковой В.А, судей фио, фио, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи... И.Е, заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи фио, гражданское дело по апелляционной жалобе представителя ответчика Р фио по доверенности и адвоката по ордеру фио на решение Хорошевского районного суда адрес от 2 марта 2023 гола, которым постановлено:

Взыскать с Ра АЮ,... паспортные данные... в пользу адрес Банк" задолженность по договорам в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, госпошлину в размере сумма,

УСТАНОВИЛА:

адрес Банк" обратился в суд с иском к Ру А.Ю. о взыскании задолженности.

Свои исковые требования истец мотивировал тем, что между адрес Банк" и Рым А.Ю. были заключены: договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.09.2020; договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 21.10.2021; договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.11.2021.

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу:... ru.

По договору N... от 22.09.2020 по состоянию на 10:05:00 24.02.2022 непокрытая позиция по долларам США составляла минус сумма, непокрытая позиция по евро составляла минус сумма, непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

16.04.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". Подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "АЛРОСА" (ISIN:...) (...) в количестве 156 000 шт.; акции обыкновенные ПАО "НОВАТЭК" (ISIN:...) (...) в количестве 212 184 шт.; акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 498 000 шт.; акции обыкновенные "Банк ВТБ" (ПАО) (ISIN:...) (...) в количестве 526 550 000 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора N... от 22.09.2020 (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по евро;

продажи 24.02.2022 в 12:36:23 ценных бумаг... в количестве 244 130 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:18:03 ценных бумаг... в количестве 88 412 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:30:13 ценных бумаг... в количестве 17 238 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:31:37 ценных бумаг... в количестве 35 902 шт.;

покупки 24.02.2022 в 22:03:19 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 25.02.2022 в 14:19:26 сумма...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по евро.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках Договора N... от 22.09.2020 инвестор в период с 10:24:03 24.02.2022 по 17:27:18 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 123 772 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 253 870 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 156 000 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 526 550 000 шт.

Информация об указанных сделках в рамках Договора N... от 22.09.2020 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору N... от 22.09.2020 и расчетом суммы требований по договору N... от 22.09.2020.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора N... от 22.09.2020 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на Торговом счете инвестора по договору N... от 22.09.2020 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 22.09.2020 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

По договору N... от 21.10.2021 по состоянию на 22:00:00 21.02.2022 Непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

21.10.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". Подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 99 500 шт.; акции обыкновенные "Банк ВТБ" (ПАО) (ISIN:...) (...) в количестве 10 000 000 шт.; акции обыкновенные ПАО "ГАЗПРОМ" (ISIN:...) (...) в количестве 360 280 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции в рамках Договора N... от 21.10.2021 (Стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

продажи 21.02.2022 в 22:03:11 ценных бумаг... в количестве 244 820 шт.;

продажи 16.05.2022 в 15:07:12 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора N... от 21.10.2021 инвестор в период с 11:16:48 24.02.2022 по 16:05:40 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 115 460 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 10 000 000 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 99 500 шт.

Также инвестор 22.02.2022 внес на торговый счет денежные средства в размере сумма и 29.04.2022 в размере сумма.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора N... от 21.10.2021 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору N... от 21.10.2021 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 21.10.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

По договору N... от 22.11.2021 по состоянию на 03:00:00 24.02.2022 непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

22.11.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 91 050 шт.; акции обыкновенные иностранного эмитента... (ISIN...) (...) в количестве 10 824 шт.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора N... от 22.11.2021 инвестор в период с 11:21:05 24.02.2022 по 16:06:36 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 91 050 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 10 824 шт.

В связи с недостаточностью денежных средств на торговом счете инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору N... от 22.11.2021 составила минус сумма.

Информация об указанных сделках в рамках договора N... от 22.11.2021 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору... от 22.11.2021 и расчетом суммы требований по договору N... от 22.11.2021.

Отрицательное значение плановой позиции (непокрытой позиции) инвестора по денежным средствам, составляющее задолженность инвестора перед брокером, рассчитано в порядке, определенном Указанием N 5636- У и указано в справке об отрицательном значении плановой позиции (непокрытой позиции) по договору N... от 22.11.2021.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 22.11.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

24.02.2022 на организованном рынке ПАО Московская Биржа произошло резкое негативное для инвестора движение цен на Активы, в результате которого Непокрытая позиция инвестора была закрыта с отрицательным результатом. В связи с резким изменением цены стоимость портфеля инвестора уменьшилась, в связи с чем инвестор, который в режиме реального времени имел доступ к информации о стоимости портфеля инвестора в личном кабинете, в том числе в Мобильном приложении, был обязан закрыть непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью портфеля инвестора до положительного значения путем продажи активов или внесения денежных средств.

В связи с несовершением инвестором указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции брокер, действуя в соответствии с Указанием N 5636-У, Регламентом, порядком закрытия позиций Инвесторов, заключивших с адрес Банк" договор об оказании услуг на финансовом рынке или договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (далее - порядок закрытия позиций инвесторов), разработанным в соответствии с Указанием N 5636-У, закрыл непокрытую позицию инвестора путем продажи активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие активы (ликвидности активов).

Закрытие непокрытой позиции произошло по цене, сформированной в ходе организованных торгов, при которой инвестор не только потерял все денежные средства, за счет которых ранее была открыта и поддерживалась непокрытая позиция с учетом стоимости портфеля инвестора - активов, но и ушел в минус (отрицательная стоимость портфеля инвестора), то есть получил убыток из-за принятых инвестором инвестиционных решений.

В связи с недостаточностью денежных средств, имеющихся у инвестора и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявил инвестору письменное требование о погашении оставшейся части задолженности.

17 марта 2022 г. брокер посредством чата брокера направил инвестору:

1) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.09.2020, в размере сумма;

2) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 21.10.2021, в размере сумма;

3) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.11.2021, в размере сумма.

До настоящего времени инвестор не осуществил зачисление на торговый счет инвестора денежные средства в указанном размере в целях погашения задолженности, а также не связался с брокером с целью погашения задолженности перед брокером.

13 июля 2022 г. истцом в адрес регистрации ответчика была направлена досудебная претензия, однако досудебная претензия не вручена ответчику и вернулась отправителю.

В связи с не удовлетворением требований в досудебном порядке, истец просит взыскать с ответчика задолженность по договору N... от 22.09.2020 в размере сумма, задолженность по договору N... от 21.10.2021 в размере сумма, задолженность по договору N... от 22.11.2021 в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма

Представитель истца в судебное заседание явился, поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом.

Судом постановлено вышеуказанное решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы просит ответчик Р А.Ю. в лице представителя по доверенности и адвоката по ордеру фио, ссылаясь на незаконность и необоснованность постановленного решения.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ответчика Р фио - адвокат по ордеру фио доводы апелляционной жалобы поддержал, представитель истца адрес Банк" по доверенности Степанов А.В. против доводов апелляционной жалобы возражал, полагая решение суда первой инстанции законным и обоснованным, представил письменные возражения на жалобу.

Проверив материалы дела в пределах заявленных доводов апелляционной жалобы и возражения на нее, выслушав объяснения представителей сторон, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражения на нее, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 327. 1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Как следует из материалов дела, между адрес Банк" и Рым А.Ю. заключены: договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.09.2020; договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 21.10.2021; договор об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.11.2021.

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу:... ru.

В соответствии с п. 2.1. Регламента: маржинальная торговля - услуга по предоставлению Инвестору возможности заключать непокрытые сделки и совершать операции, приводящие к возникновению или увеличению непокрытой позиции. Непокрытая сделка - сделка купли-продажи ценных бумаг и/или валютных инструментов, приводящая к возникновению или увеличению в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции инвестора по ценной бумаге и/или по денежным средствам непокрытая позиция - отрицательное (в абсолютном выражении) значение плановой позиции инвестора.

Плановая позиция - количество ценных бумаг каждого эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав или сумма денежных средств в разрезе валют, составляющих портфель инвестора с учетом прав требования и обязательств по заключенным и не рассчитанным торговым операциям (сделкам) инвестора и неторговым операциям Инвестора, за вычетом вознаграждения брокера, на которое Брокер вправе рассчитывать в соответствии с договором. Значение показателя Плановой позиции рассчитывается в соответствии с Приложением к Указанию N 5636-У.

Брокер осуществляет закрытие непокрытых позиций в соответствии с Указанием N 5636-У, Регламентом, Порядком закрытия позиций инвесторов. В соответствии с п. 4.6, 16.12 Регламента инвестор обязан самостоятельно контролировать размер непокрытой позиции инвестора и плановой позиции Инвестора - самостоятельно вести учет Непокрытых сделок, а также получать информацию о стоимости портфеля инвестора, величине плановой позиции, размере Начальной маржи и размере минимальной маржи в течение торговой сессии посредством использования личного кабинета инвестора.

В соответствии с п. 16.12 Регламента инвестор обязан самостоятельно знакомиться с информацией о Перечне ликвидного имущества, изменениях, внесенных в Перечень ликвидного имущества, ставке риска, условиях, применяемых брокером для совершения сделок по переносу временно непокрытой позиции инвестора, процентных ставках, указанных на официальном сайте Брокера в сети интернет, а также с тарифами.

адрес 16.25 Регламента инвестор заверил брокера о нижеследующих обстоятельствах: перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор полностью изучил и понимает содержание норм Регламента, определяющих порядок заключения непокрытой сделки на основании Торгового поручения Инвестора / совершения неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, изучил и понимает содержание прав и обязанностей Инвестора, возникающих в связи с совершением и исполнением Непокрытой сделки или неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению непокрытой позиции; инвестор в полном объеме понимает содержание, характер и степень рисков, связанных с совершением Непокрытых сделок или исполнением неторгового поручения, которое может привести к возникновению Непокрытой позиции, принимает на себя в полном объеме указанные риски, в том числе, но не ограничиваясь рисками, указанными в Декларации о рисках (Приложение N 4 к Регламенту), включая риски, возникающие вследствие изменения стоимости Актива, реализация которых может потенциально привести к значительным убыткам, указанные убытки могут возникнуть быстро и в непредсказуемом размере, понимает, что перечень рисков, приведенных в Декларации о рисках, не является исчерпывающим, понимает, что указанные риски могут возникать внезапно; Инвестор в полном объеме понимает суть требований (ограничений), которые установлены (могут быть установлены) в отношении Непокрытых сделок / Неторговых операций на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции; Инвестор самостоятельно определяет целесообразность совершения Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к

возникновению Непокрытой позиции, и соответствие (несоответствие) Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, инвестиционным целям Инвестора; перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор обеспечил наличие на Торговом счете Инвестора Активов, включенных в Перечень ликвидного имущества, которые могут быть приняты Брокером от инвестора в обеспечение исполнения обязательств из заключенной Непокрытой сделки / совершенной неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции; инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о непокрытой сделке, в том числе инвестор понимает экономическую сущность непокрытой сделки, правовые и экономические последствия заключения непокрытой сделки, инвестору не требуется иная дополнительная информация о непокрытой сделке, планируемой к заключению Брокером на основании Торгового поручения инвестора; инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о неторговой операции, которая может привести к возникновению непокрытой позиции, в том числе Инвестор понимает правовые и экономические последствия совершения Неторговой операции, которая может привести к возникновению непокрытой позиции, Инвестору не требуется иная дополнительная информация о неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, планируемой к совершению брокером на основании Неторгового поручения Инвестора.

В соответствии с п. 32.1 Регламента "Инвестор несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с положениями Регламента и действующего законодательства РФ.".

По смыслу п. 16.8. Регламента "обеспечением исполнения обязательств, возникших у Инвестора перед Брокером в результате совершения Непокрытых сделок, являются Активы Инвестора - ценные бумаги (в том числе иностранные ценные бумаги), учитываемые на Торговом счете Инвестора и на Торговом счете депо владельца (разделе Счета депо владельца), открытом депоненту (Инвестору), и/или денежные средства (в том числе иностранная валюта), учитываемые на Торговом счете Инвестора, составляющие Портфель Инвестора, в том числе ценные бумаги и/или денежные средства, полученные Инвестором в результате заключения Непокрытых сделок... ".

В соответствии с п. 32.1 Регламента "Инвестор несет ответственность перед Брокером за убытки, причиненные Брокеру по вине Инвестора.".

Пунктом 32.5 Регламента предусмотрено, что "Инвестор самостоятельно несет риск убытков, связанных с совершением Торговых операций (сделок).... Инвестор подтверждает Брокеру, что Инвестор перед направлением Брокеру Торговых поручений самостоятельно рассчитал (оценил) показатели доходности (прибыли) / убытков по Портфелю Инвестора, основываясь, в том числе на ценах, рассчитанных и опубликованных организатором торговли (биржей), а также используя иную доступную Инвестору информацию (биржевую информацию), раскрытую (предоставленную) организатором торговли (биржей) и (или) иными распространителями (вендорами) информации (биржевой информации).". В случае, если размер убытка при закрытии Непокрытой позиции превысит стоимость активов Инвесторам (стоимость портфеля инвестора станет отрицательной), инвестор обязан по требованию Брокера зачислить (перевести) активы на торговый счет инвестора в количестве (со стоимостью), достаточном (достаточной) для покрытия указанных убытков в порядке и сроки, указанные Брокером. Инвестор несет ценовой риск как по Активам, в отношении которых возникла непокрытая позиция, так и по активам (ликвидным ценным бумагам и иностранным валютам, включенным брокером в Перечень ликвидного имущества), принимаемым брокером в качестве обеспечения исполнения обязательств Инвестора. Брокер вправе в случаях, установленных действующим законодательством РФ и настоящим Регламентом полностью или частично закрыть непокрытую позицию инвестора, что может привести к существенным убыткам для инвестора вплоть до потери всех активов, а также о том, что указанные убытки могут превысить стоимость активов. В указанной ситуации убытки инвестора могут оказаться выше, по сравнению с убытками, которые инвестор получил бы при самостоятельном частичном / полном закрытии непокрытой позиции.

При этом, в случае если непокрытая позиция возникла или увеличилась в результате продажи ценных бумаг, величина убытков ничем не ограничена ? Инвестор будет обязан вернуть (передать) брокеру ценные бумаги независимо от изменения стоимости указанных ценных бумаг.

Стоимость Портфеля Инвестора может уменьшиться при неизменности цены Активов, в отношении которых возникла Непокрытая позиция, в связи с тем, что уплата Брокеру вознаграждения (в том числе, комиссии за услугу по Маржинальной торговле, рассчитываемой в зависимости от суммы Непокрытой позиции в соответствии с Тарифом, к которому присоединился Инвестор) уменьшает Стоимость Портфеля Инвестора.".

При совершении неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, инвестор принимает на себя риск принудительного закрытия непокрытой позиции. Инвестор в связи с совершением инвестором непокрытой сделки в полном объеме принимает на себя риск ликвидности актива, в отношении которого у инвестора имеется непокрытая позиция, а также риск ликвидности актива, который является обеспечением исполнения обязательства инвестора перед брокером по закрытию непокрытой позиции.

Поручения инвестора, направленные на ограничение убытков, не всегда могут ограничить убытки инвестора до предполагаемого уровня, так как в рамках складывающейся на рынке ситуации исполнение указанного поручения по указанной инвестором цене может оказаться невозможным. Инвестор в связи с совершением инвестором непокрытой сделки в полном объеме принимает на себя возрастающий риск ликвидности, если обеспечением непокрытой позиции являются ценные бумаги и для закрытия Непокрытой позиции может потребоваться реализация существенного количества ценных бумаг.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П, далее - Положение N 577-П) брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать следующую информацию за отчетный период, в т.ч. информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

По договору N... от 22.09.2020 по состоянию на 10:05:00 24.02.2022 непокрытая позиция по долларам США составляла минус сумма, непокрытая позиция по евро составляла минус сумма, непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

16.04.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". Подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "АЛРОСА" (ISIN:...) (...) в количестве 156 000 шт.; акции обыкновенные ПАО "НОВАТЭК" (ISIN:...) (...) в количестве 212 184 шт.; акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 498 000 шт.; акции обыкновенные "Банк ВТБ" (ПАО) (ISIN:...) (...) в количестве 526 550 000 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора N... от 22.09.2020 (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по евро;

продажи 24.02.2022 в 12:36:23 ценных бумаг... в количестве 244 130 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:18:03 ценных бумаг... в количестве 88 412 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:30:13 ценных бумаг... в количестве 17 238 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:31:37 ценных бумаг... в количестве 35 902 шт.;

покупки 24.02.2022 в 22:03:19 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 25.02.2022 в 14:19:26 сумма...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по евро.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках Договора N... от 22.09.2020 инвестор в период с 10:24:03 24.02.2022 по 17:27:18 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 123 772 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 253 870 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 156 000 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 526 550 000 шт.

Информация об указанных сделках в рамках Договора N... от 22.09.2020 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору N... от 22.09.2020 и расчетом суммы требований по договору N... от 22.09.2020.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора N... от 22.09.2020 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на Торговом счете инвестора по договору N... от 22.09.2020 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 22.09.2020 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

По договору N... от 21.10.2021 по состоянию на 22:00:00 21.02.2022 Непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

21.10.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". Подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 99 500 шт.; акции обыкновенные "Банк ВТБ" (ПАО) (ISIN:...) (...) в количестве 10 000 000 шт.; акции обыкновенные ПАО "ГАЗПРОМ" (ISIN:...) (...) в количестве 360 280 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции в рамках Договора N... от 21.10.2021 (Стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

продажи 21.02.2022 в 22:03:11 ценных бумаг... в количестве 244 820 шт.;

продажи 16.05.2022 в 15:07:12 сумма (...) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора N... от 21.10.2021 инвестор в период с 11:16:48 24.02.2022 по 16:05:40 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 115 460 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 10 000 000 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 99 500 шт.

Также инвестор 22.02.2022 внес на торговый счет денежные средства в размере сумма и 29.04.2022 в размере сумма.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора N... от 21.10.2021 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору N... от 21.10.2021 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 21.10.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

По Договору N... от 22.11.2021 по состоянию на 03:00:00 24.02.2022 непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

22.11.2021 инвестором подключена услуга "маржинальная торговля". подключение инвестором услуги "маржинальная торговля" подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк".

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора - ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО "СБЕРБАНК" (ISIN:...) (...) в количестве 91 050 шт.; акции обыкновенные иностранного эмитента... (ISIN...) (...) в количестве 10 824 шт.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора N... от 22.11.2021 инвестор в период с 11:21:05 24.02.2022 по 16:06:36 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг... в количестве 91 050 шт.;

продажа ценных бумаг... в количестве 10 824 шт.

В связи с недостаточностью денежных средств на торговом счете инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору N... от 22.11.2021 составила минус сумма.

Информация об указанных сделках в рамках договора N... от 22.11.2021 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору... от 22.11.2021 и расчетом суммы требований по договору N... от 22.11.2021.

Отрицательное значение плановой позиции (непокрытой позиции) инвестора по денежным средствам, составляющее задолженность инвестора перед брокером, рассчитано в порядке, определенном Указанием N 5636- У и указано в справке об отрицательном значении плановой позиции (непокрытой позиции) по договору N... от 22.11.2021.

Непокрытая позиция инвестора по договору N... от 22.11.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который подлежит взысканию с инвестора.

24.02.2022 на организованном рынке ПАО Московская Биржа произошло резкое негативное для инвестора движение цен на Активы, в результате которого Непокрытая позиция инвестора была закрыта с отрицательным результатом. В связи с резким изменением цены стоимость портфеля инвестора уменьшилась, в связи с чем инвестор, который в режиме реального времени имел доступ к информации о стоимости портфеля инвестора в личном кабинете, в том числе в Мобильном приложении, был обязан закрыть непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью портфеля инвестора до положительного значения путем продажи активов или внесения денежных средств.

В связи с несовершением инвестором указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции брокер, действуя в соответствии с Указанием N 5636-У, Регламентом, порядком закрытия позиций Инвесторов, заключивших с адрес Банк" договор об оказании услуг на финансовом рынке или договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (далее - порядок закрытия позиций инвесторов), разработанным в соответствии с Указанием N 5636-У, закрыл непокрытую позицию инвестора путем продажи активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие активы (ликвидности активов).

Закрытие непокрытой позиции произошло по цене, сформированной в ходе организованных торгов, при которой инвестор не только потерял все денежные средства, за счет которых ранее была открыта и поддерживалась непокрытая позиция с учетом стоимости портфеля инвестора - активов, но и ушел в минус (отрицательная стоимость портфеля инвестора), то есть получил убыток из-за принятых инвестором инвестиционных решений.

В связи с недостаточностью денежных средств, имеющихся у инвестора и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявил инвестору письменное требование о погашении оставшейся части задолженности.

17 марта 2022 г. брокер посредством чата брокера направил инвестору:

1) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.09.2020, в размере сумма;

2) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 21.10.2021, в размере сумма;

3) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке N... от 22.11.2021, в размере сумма.

До настоящего времени инвестор не осуществил зачисление на торговый счет инвестора денежные средства в указанном размере в целях погашения задолженности, а также не связался с брокером с целью погашения задолженности перед брокером.

Разрешая спор, суд первой инстанции, с учетом изложенного, руководствуясь положениями статей 309-310, 421, 428 Гражданского кодекса российской Федерации, ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", применительно к установленным фактическим обстоятельствам дела, посчитал необходимым согласиться с доводами истца, а потому пришел к выводу об удовлетворении исковых требований, в связи с чем взыскал с ответчика в пользу истца задолженность по договору N... от 22.09.2020 в размере сумма, задолженность по договору N... от 21.10.2021 в размере сумма, задолженность по договору N... от 22.11.2021 в размере сумма

Разрешая требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ, суд первой инстанции посчитал возможным согласиться с расчетом истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, проверив его и признав арифметически верным.

Учитывая, что истцом понесены расходы, связанные с рассмотрением дела, в виде расходов по оплате государственной пошлины в размере сумма, суд первой инстанции применив положения ст. 98 ГПК РФ взыскал с ответчика в пользу истца соответствующие издержки.

Выводы суда первой инстанции мотивированы, не согласиться с ними у судебной коллегии оснований не имеется.

Доводы апелляционной жалобы стороны ответчика Р фио о том, что судебная корреспонденция, в том числе уведомления о дате и времени судебных заседаний в его адрес не направлялись, о том, что о заседании 02 марта 2023 года, в котором спор был разрешен по существу ответчик также не был извещен, о том, что несмотря на направленный в органы УМВД запрос относительно адреса регистрации ответчика, суд, не получив ответа, вынес решение по существу спора, не могут быть приняты во внимание.

В силу ч.3 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными. Кроме того, при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика (ст.119 ГПК РФ).

Как следует из материалов дела, судом заблаговременно был направлен судебный запрос в ГУ МВД России по адрес относительно установления действительного адреса регистрации ответчика (т.2 л.д.12). Согласно ответу УВМ ГУ МВД России по адрес (ЦАСР), по состоянию на 24.01.2023г. ответчик зарегистрирован по адресу: адрес.... (т.2 л.д.14), куда также заблаговременно судом была направлены судебная повестка и вручена ответчику "электронно" 18.01.2023г, что следует из реестра отправки почтовой корреспонденции (л.д.15).

Суд первой инстанции предпринял все предусмотренные законом меры для своевременного и надлежащего извещения всех лиц, участвующих в деле, о времени и месте судебного заседания, ответчику судебное извещение было заблаговременно вручено. При таких обстоятельствах, суд вправе был рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Доводы апелляционной жалобы о том, что ответчику стало известно о судебном заседании только в марте, когда он находился на больничном листе, не влекут отмену оспариваемого судебного постановления, поскольку необходимыми доказательствами, отвечающими требованиям относимости, допустимости, достоверности не подтверждены. Напротив, как было указано выше, судебное извещение о рассматриваемом споре было вручено ответчику "электронно" еще в середине января 2023 года.

Указание в апелляционной жалобе на то, что представленные истцом доказательства не отвечают требованиям статей 59-60 ГПК РФ, и в нарушение статьи 67 ГПК РФ не проверены судом надлежащим образом, по существу сводится к несогласию с оценкой, данной судом установленным обстоятельствам, представленным доказательствам и сделанным в этой связи выводам, приведению стороной истца собственного мнения относительно того, как суду следовало разрешить возникший спор.

Доводы апелляционной жалобы о злоупотреблении истцом правом при принудительном закрытии непокрытой позиции, а также о нарушении истцом требований Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и указания N 5636-У с целью собственного обогащения судебной коллегий отклоняются, поскольку основаны на ошибочном толковании закона, не подтверждены надлежащими доказательствами и не свидетельствуют о неправильном применении судом первой инстанции норм материального права.

Доводы жалобы о необходимости назначения по делу финансово-экономической экспертизы, коллегия отклоняет, поскольку представленных сторонами доказательств достаточно для определения юридически значимых обстоятельств, подлежащих доказыванию по настоящему делу и для разрешения спора сторон по существу.

Учитывая требования закона и установленные судом обстоятельства, суд правильно разрешилвозникший спор, а доводы, изложенные в апелляционной жалобе, являются необоснованными, направлены на иное толкование норм действующего законодательства, переоценку собранных по делу доказательств и не могут служить основанием для отмены решения суда.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Хорошевского районного суда адрес от 02 марта 2023 года оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя ответчика Р фио по доверенности и адвоката по ордеру фио- без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: