Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 22 мая 2024 г. по делу N 33-16770/2024

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе

председательствующего Сурниной М.В, судей фио, фио, при секретаре Гончаренко С.С, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Сурниной М.В, гражданское дело N 2 - 4558/23 по апелляционной жалобе ответчика адрес на решение Пресненского районного суда адрес от 21 августа 2023 года, которым постановлено:

Исковые требования Смирнова Кирилла Андреевича (паспортные данные, КП 762-005) к адрес (ОГРН:1027739326449) о признании незаконным бездействия, обзании осуществить перечисление денежных средств - удовлетворить частично.

Признать незаконным бездействия адрес в части не перечисления денежных средств в пользу фио на основании исполнительного листа ФСN022311422 от 05.12.2022 г. по делу N 2-2135/2022.

Возложить обязанность исполнить требования содержащиеся в исполнительном документе - исполнительном листе ФСN 022311422 от 05.12.2022 г. по делу N 2-2135/2022 по иску Смирнова Кирилла Андреевича к ООО "Ваш Формат" о взыскании задолженности по заработной плате компенсации за неиспользованный отпуск, компенсации морального вреда.

В удовлетворении остальной части иска - отказать,

УСТАНОВИЛА:

Смирнов К.А. обратился в суд с иском к адрес о признании незаконным бездействия, обязании осуществить перечисление денежных средств, мотивируя свои требования тем, что 05 декабря 2022 г. Красноперекопским районным судом адрес было утверждено мировое соглашение, которое в добровольном порядке исполнено не было. 23.01.2023 г. Красноперекопским районным судом адрес был выдан исполнительный лист от 05.12.2022 г. по делу N2-2135/2022 ФСN022311422 для принудительного исполнения. 10.02.2023 г. исполнительный лист направлен в адрес адрес, 01.03.2023 г. в адрес фио от адрес поступило извещение N27 426 о помещении в очередь не исполненных в срок распоряжений, ввиду отсутствия средств на счете должника от 14.02.2023 г. N16132. Истец ссылался на то, что неисполнение судебного акта нарушает его права. С учетом изложенного, истец просил суд признать незаконным бездействия ответчика в части не перечисления денежных средств в пользу истца на основании исполнительного листа от 05.12.2022 г. по делу N2-2135/2022 ФСN022311422, обязать осуществить перечисление в пользу истца денежные средства.

Истец в судебное заседание не явился, в защиту своих интересов направил представителя по доверенности фио, который исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика по доверенности фио в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения искового заявления по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы просит ответчик адрес.

Представитель ответчика адрес по доверенности фио в заседание судебной коллегии явился, поддержал доводы апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции отменить.

Истец Смирнов К.А. в судебное заседание коллегии не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя по доверенности Селиванов А.А, который возражал против доводов апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения.

В силу части 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Принимая во внимание, что участвующие в деле лица, извещались судом о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщили, в соответствии со ст. ст. 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2008 N 262-ФЗ "Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации" информация о времени и месте рассмотрения дела размещена на сайте Московского городского суда, судебная коллегия, руководствуясь ст. 167, 327 ГПК РФ, приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие неявившихся лиц.

В силу ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, п. 46 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.06.2021 года N 16 "О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции", суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Проверив материалы дела, выслушав представителей сторон, обсудив доводы жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 195 ГПК РФ решение суда должно быть законным и обоснованным.

Как разъяснено в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 года N 23 "О судебном решении", решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению. Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании, а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Принятое по делу решение суда требованиям ст. 195 ГПК РФ в полной мере не отвечает.

Судом первой инстанции установлено и подтверждается материалами дела, что 05 декабря 2022 г. Красноперекопским районным судом адрес было утверждено мировое соглашение, которым постановлено:

"1. Ответчик признает следующие исковые требования истца:

1.1. Невыплаченная заработная плата в размере сумма за период с 24.12.2021 г. по 23.09.2022 г.;

1.2. Задолженность за ежегодный оплачиваемый отпуск в размере сумма

1.3. Неустойка за несвоевременную выплату заработной платы в размере сумма

1.4. Компенсация морального вреда за несвоевременно выплаченную заработную плату в размере сумма

Общая сумма, признаваемая Ответчиком, составила сумма

2. Ответчик обязуется погасить задолженность, указанную в п. 1 настоящего соглашения, в полном объеме путем передачи Истцу наличных денежных средств под расписку либо по выбору Истца путем перечисления данной денежной суммы на счет Истца в кредитном учреждении на срок в более 2 (двух) рабочих дней с даты утверждения настоящего мирового соглашения.

3. Судебные расходы, понесенные Сторонами в ходе рассмотрения дела, включая расходы на оказание услуг представителя, специалиста, почтовые расходы, а также любые иные расходы Сторон, связанные прямо и/или косвенно с рассмотрением Дела, распределению не подлежат. Стороны несут указанные расходы самостоятельно".

В добровольном порядке мировое соглашение исполнено не было.

23.01.2023 г. Красноперекопским районным судом адрес был выдан исполнительный лист ФСN022311422 от 05.12.2022 г. по делу N2-2135/2022 по иску Смирнова Кирилла Андреевича к ООО "Ваш Формат" о взыскании задолженности по заработной плате компенсации за неиспользованный отпуск, компенсации морального вреда, для принудительного исполнения. 10.02.2023 г. исполнительный лист направлен в адрес адрес, и получен 14.02.2023 г.

01.03.2023 г. в адрес фио от адрес поступило извещение N27 426 о помещении в очередь не исполненных в срок распоряжений, ввиду отсутствия средств на счете должника от 14.02.2023 г. N16132.

Представитель ответчика адрес в своих возражениях ссылается на то, что не исполнило исполнительный лист от 23.01.2023 г. по делу N 2-2135/22 о взыскании денежных средств с ООО "Ваш Формат" основываясь на позиции Банка России и на основании п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который не допускает совершение операций по списанию денежных средств на основании исполнительных документов. В случае поступления в кредитную организацию исполнительных документов, предусматривающих взыскание задолженности клиента, отнесенного к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, кредитная организация обязана отказать в исполнении таких требований на основании пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, не предусматривающего возможность совершения операций по списанию денежных средств на основании исполнительных документов. Согласно п.23 Разъяснений Банка России "Разъяснения по вопросам применения Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона N 423-ФЗ" России (размещено на официальном сайте Банка России о адресу https://www.cbr.ru/queries/unidbquery/file/104594/296/q) Списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ).

Эти возражений суд первой инстанции отклонил, указав, что согласно ст. 13 ГПК РФ вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей адрес. Ссылка представителя на блокировку перевода, основанную на высокой степени (уровне) риска совершения подозрительных операций, легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма суд первой инстанции признал необоснованной.

Разрешая спор, суд первой инстанции, оценив собранные по делу доказательства в соответствии со ст.67 ГПК РФ, руководствуясь ст.ст. 13, 845, 854 ГК РФ, ч.1 ст. 7, ст.8 ФЗ от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", пришел к вывод об удовлетворении требований о признании незаконным бездействия адрес в части не перечисления денежных средств в пользу фио на основании исполнительного листа ФСN022311422 от 05.12.2022 г. по делу N 2-2135/2022, возложении обязанности исполнить требования содержащиеся в исполнительном документе - исполнительном листе ФСN022311422 от 05.12.2022 г. по делу N2-2135/2022 по иску Смирнова Кирилла Андреевича к ООО "Ваш Формат" о взыскании задолженности по заработной плате компенсации за неиспользованный отпуск, компенсации морального вреда.

Судебная коллегия не может согласиться с выводами суда первой инстанции в силу следующего.

Согласно положениям статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (часть 1).

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (часть 2).

В силу части 1 статьи 8 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона (часть 5 статьи 8 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

Статьей 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" предусмотрен порядок исполнения банками исполнительных документов, в том числе направленных взыскателем.

Так, перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

Согласно требованиям действующего законодательства Банк в рассматриваемом случае обязан был осуществить возложенные на него публичные функции по исполнению исполнительного документа с учетом предоставленных ему полномочий и всех имеющихся в его распоряжении сведений, в том числе с учетом содержания заявления взыскателя.

При этом немотивированное неисполнение исполнительного документа Федеральным законом от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" не предусмотрено.

В Письме Банка России от 27 марта 2013 года N 52-Т "Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств" отмечено, в частности, что в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств кредитным организациям следует совершать меры, направленные на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

ООО "Ваш Формат" отнесено Центральным банком РФ к группе клиентов высокой степени риска совершения подозрительных операций.

Требования исполнительного документа от 23.01.2023 г. по делу N 2-2135/22 о взыскании денежных средств с ООО "Ваш Формат" не были исполнены на основании п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который не допускает совершение операций по списанию денежных средств на основании исполнительных документов.

В силу пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем сумма в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Из разъяснений Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, изложенных в Письме от 30.05.2023г. N 12-4-2/4071 следует, что в соответствии с абз.9 п.6 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, допускаются только после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Таким образом, операции по исполнительным документам, связанным с взысканием задолженности по уплате налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации, а также по оплате труда работников не приравниваются к операциям, указанным в абзацах 2 и 3 пункта 6 ст.77 ФЗ N 115-ФЗ.

В случае поступления в кредитную организацию исполнительного документа после применения к клиенту мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 ФЗ N 115-ФЗ, но до его исключения из ЕГРЮЛ ил ЕГРИП такой исполнительный документ помещается в очередь и исполняется кредитной организацией в порядке очередности, установленной ст.855 ГК РФ после исключения указанного лица из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

При таких обстоятельствах, действия Банка в рассматриваемом случае не противоречат приведенным положениям законодательства, оспариваемое незаконное бездействие не допущено.

Поскольку судом первой инстанции допущено неправильное применение норм материального права, что в соответствии с положениями ст. 330 ГПК РФ является основанием для отмены решения суда в апелляционном порядке, в соответствии с п. 2 ст. 328 ГПК РФ судебная коллегия считает необходимым отменить решение суда первой инстанции и принять новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 193, 328 - 330 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Пресненского районного суда адрес от 21 августа 2023 года отменить.

В удовлетворении исковых требований Смирнова Кирилла Андреевича к адрес о признании незаконным бездействия, обязании осуществить перечисление денежных средств отказать.

Председательствующий:

Судьи: