Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 30 мая 2024 г. по делу N 33-20567/2024

Судья: Лекомцева Ю.Б. Дело N 33-20567/2024

30 мая 2024 г. г. Москва

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Шокуровой Л.В, судей Аванесовой Г.А, Молитвиной Т.А, при помощнике судьи Ондар Т.Э, рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Аванесовой Г.А.

гражданское дело N2-2840/2023 (УИД: 77RS0007-02-2022-008230-28) по иску АО "Открытие Брокер" к Круглову Александру Олеговичу о взыскании денежных средств, по апелляционной жалобе ответчика фио, подписанной представителем по доверенности фио, на решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 17 июля 2023 г, в редакции определения суда об исправлении описки от 11 марта 2024 г, которым иск удовлетворен,

УСТАНОВИЛА:

истец АО "Открытие Брокер" обратился в суд с иском к ответчику Круглову А.О. с требованием о взыскании по договору денежных средств в размере 460.909, 50 руб, расходов по уплате государственной пошлины в размере 7.803, 16 руб.

Свои требования истец мотивировал тем, что 04 апреля 2019 г. АО "Открытие Брокер" и Круглов А.О. заключили договор на брокерское обслуживание N199824-БФ.

В период действия данного Договора, брокер по поручениям клиента заключал от своего имени и за счет средств клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи ("Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы" (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, т.е. срочные сделки.

По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов адрес) в течение всего срока действия Договора.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр (далее-НКЦ) по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки, так как сделки заключались за счет клиента. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

20 апреля 2020 г. из-за резкого падения цен на нефть, цена фьючерсных контрактов Light Sweet Crude Oil Futures на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель.

На 21 апреля 2020 г. на счете клиента было 15 фьючерсных контрактов CL-5.20, базисным активом которых согласно спецификации, является фьючерс Light Sweet Crude Oil Futures, цена которого определяется биржей Nymex.

На начало торгового дня 21 апреля 2020 г. стоимость активов клиента оценивалась как 60.583, 16 руб.

По результатам клиринга 21 апреля 2020 г. у ответчика была списана вариационная маржа в размере 474.140, 70 руб, в результате чего у клиента перед брокером образовалась задолженность в размере 413.557, 54 руб.

В соответствии с Регламентом, истец произвел расчеты процентов на указанную задолженность, которые составили 46.732, 11 руб, а также комиссия за биржевой сбор и биржевой сбор за закрытие контрактов, комиссия брокера, а всего у ответчика перед Брокером образовалась задолженность в размере 460.909, 50 руб, которую он не оплатил.

Истец направил ответчику претензию о наличии задолженности. Поскольку до настоящего момента задолженность перед Брокером не погашена, он обратился в суд с вышеназванным иском. Заочным решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 24 октября 2022 г. иск АО "Открытие Брокер" к Круглову А.О. о взыскании денежных средств в размере 460.909, 50 руб, расходов по уплате государственной пошлины в размере 7.803, 16 руб. удовлетворен.

Определением суда от 21 февраля 2023 г. заочное решение отменено, производство по делу возобновлено.

Решением Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 17 июля 2023 г, в редакции определения суда об исправлении описки от 11 марта 2024 г, иск удовлетворен.

В апелляционной жалобе ответчик Круглов А.О, выражая несогласие с выводами суда первой инстанции, просил отменить решение суда, отказать в удовлетворении заявленных истцом требований, ссылаясь на неправильное определение судом обстоятельств, имеющих значение для дела, а также на неправильную оценку судом доказательств и обстоятельств дела, поскольку брокер не уведомил клиента о том, что для отдельных фьючерсных контрактов возможны торги и исполнение по отрицательной и нулевой цене, что истец не исполнил обязанность по выполнению поручений комитента на наиболее выгодных для него условиях.

Проверив материалы дела, выслушав представителя истца ПАО "ФК Открытие" (ранее до реорганизации - АО "Открытие Брокер") по доверенности фио, изучив доводы апелляционной жалобы и письменных возражений, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

При рассмотрении дела установлено и из материалов дела следует, что 04 апреля 2019 г. АО "Открытие Брокер" и Круглов А.О. заключили договор на брокерское обслуживание N199824-БФ путем подписания заявления о присоединении.

В течение действия договора, Брокер по поручениям, подаваемым клиентом, заключал от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи ("Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы" (Срочный рынок FORTS (CP FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (Срочные сделки).

По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам брокер учитывал рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента) в течение всего срока действия Договора.

В зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация НКЦ по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки (так как сделки заключались за счет клиента). Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения брокеру.

На 21 апреля 2020 г. на счете клиента было 15 фьючерсных контрактов CL-5.20, базисным активом которых согласно спецификации, является фьючерс Light Sweet Crude Oil Futures, цена которого определяется биржей Nymex.

Фьючерсный контракт CL-5.20 на нефть марки Light Sweet Crude Oil является расчетным контактом, не предполагает поставку базисного актива, а представляет собой механизм определения взаимных обязательств сторон, основанный на изменении рыночной стоимости базисного актива. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой - обязанность по ее перечислению.

В целях определения обязательства по расчетам текущая расчетная цена считается равной значению расчетной цены соответствующего фьючерса Light Sweet Crude Oil Futures, которая определяется биржей Nymex.

20 апреля 2020 г. из-за резкого падения цен на нефть, цена фьючерсных контрактов Light Sweet Crude Oil Futures на бирже Nymex опустилась ниже нуля долларов за баррель.

В результате наличия на счете Клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных Клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам.

По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа в размере 474.140, 70 руб, в результате чего у клиента перед брокером образовалась задолженность в размере 413.557, 54 руб.

В соответствии с Регламентом, истец произвел расчеты процентов на указанную задолженность, которые составили 46.732, 11 руб, а также биржевой сбор за закрытие контрактов - 15, 00 руб, биржевой сбор - 11, 25 руб, комиссия за сделки принудительного закрытия за 21 апреля 2020 г. - 30, 00 руб, комиссия Брокера / доп. комиссия Брокера "Сборы ТС" за заключение сделок по счету 199824 - 11, 10 руб, биржевой сбор - 11, 25 руб, комиссия за сервисы за апрель 2020г. - 250, 00 руб, комиссия за сервисы за май 2020г.- 250, 00 руб, а всего 460.909, 50 руб.

Согласно п. 2.4.2 ст. 5 Регламента, в целях контроля рисков клиента, брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого Портфеля Клиента: стоимость Портфеля, начальное ГО и минимальное ГО. При этом стоимость портфеля СР FORTS клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер минимального ГО согласно п. 2.4.3 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: начальное ГО / 2 * к, где к = 1.

Согласно п. 1.2 ст. 5 Регламента поручения принимаются и исполняются Брокером при условии соблюдения Клиентом всех Правил торгов и Правил клиринга, действующих для торгов, на которых планируется заключение сделки, и положений настоящего Регламента, в точном соответствии с ними.

В соответствии с п. 5.3 ст. 5 Регламента контроль рисков Клиента в рамках каждого Портфеля СР осуществляется Брокером в соответствии с положениями настоящей части, а также ч. 2 ст. 5 Регламента. В случае снижения Стоимости портфеля Клиента ниже соответствующего ему Размера Минимального ГО или угрозы такого снижения, Клиент обязан самостоятельно подать Брокеру поручения на закрытие всей или части открытой позиции в таком портфеле.

Вместе с тем, ответчиком самостоятельно не было предпринято каких-либо действий. Правом на самостоятельное закрытие позиций ответчик также не воспользовался.

В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента, содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS клиента стала меньше соответствующего ему размера Минимального ГО, клиент дает поручение брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (сделки закрытия позиций) за счет клиента с целью закрыть позиции клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер минимального ГО. Срок исполнения данного условного поручения составляет 10 рабочих дней.

Совершение сделок по закрытию позиций, при превышении размер Минимального ГО, является правом, а не обязанностью истца, на реализацию которого, согласно условиям, заключённого сторонами Договора, Брокеру отводится 10 рабочих дней.

Согласно представленного в материалы дела отчета за период с 21 апреля 2020 г. по 14 декабря 2020 г. сделки принудительного закрытия были совершены Брокером 16 апреля 2020 г. и 21 апреля 2020 г. в соответствии с Регламентом, в срок исполнения условного поручения.

Ранее условия Регламента были разъяснены ответчику, он с ними согласился при заключении Договора.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже минимального ГО. При резком изменении цены на фьючерсный контракт CL-5.20, по результатам клиринга списывается вариационная маржа. Таким образом, со счета ответчика были списаны его собственные средства и начислена задолженность.

Ответчик, ссылавшийся в письменных возражениях на отсутствие со стороны Брокера контроля за рисками клиента, фактически не представил доводов опровергающих выводы истца. Более того, ответчик являющийся профессиональным участником биржевого рынка, при заключении Договора на брокерское обслуживание путем присоединение, ознакомился с условиями договора и возможными последствиями для него, данные условия не оспаривал.

В результате вышеуказанных событий на счете фио образовалась задолженность, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента брокером начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

Рассматривая настоящее дело, руководствуясь нормами Федерального закона от 22 апреля 1996г. N39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", п. 3 Указания Банка России от 16 февраля 2015 г. N3565-У "О видах производных финансовых инструментов" (зарегистрированного в Министерстве Юстиции Российской Федерации 27 марта 2015 г. за N36575), ст. ст. 309, 310 ГК РФ, оценив представленные доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд пришел к выводу об обоснованности заявленных истцом требований.

При этом суд исходил из того, что допустимыми доказательствами подтверждено наличие у ответчика задолженности перед истцом в заявленном истцом размере, доказательств оплаты задолженности ответчиком не представлено.

При таких данных суд удовлетворил требование АО "Открытие Брокер" в части взыскания с фио денежных средств в размере 460.909, 50 руб.

Судебные расходы распределены судом по правилам ст. 98 ГПК РФ.

Выводы суда признаются судебной коллегией по существу правильными, основанными на нормах права, подлежащих применению к спорным правоотношениям, материалах дела и требованиях разумности, справедливости и добросовестности, в связи с чем предусмотренных гражданским процессуальным законом оснований к пересмотру решения суда по доводам апелляционной жалобы не имеется, так как никаких существенных нарушений норм материального или процессуального права со стороны суда первой инстанции из материалов дела не усматривается, правовые основания для иной, отличной от суда первой инстанции, оценки собранных по делу доказательств отсутствуют.

Доводы апелляционной жалобы не содержат указания на обстоятельства, которые не были бы проверены и/или не были бы учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции; в связи с чем они не могут служить основанием для отмены/изменения постановленного судебного решения, т.к. иная точка зрения на то, как должно было быть разрешено дело, не может являться поводом для отмены состоявшегося по настоящему делу решения.

Имеющие значение для дела обстоятельства определены судом правильно, представленным доказательствам дана надлежащая оценка, нормы материального права применены верно, процессуальных нарушений не допущено.

Предусмотренных ст. 330 ГПК РФ оснований к отмене решения по доводам апелляционной жалобы не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 17 июля 2023 г, в редакции определения суда об исправлении описки от 11 марта 2024 г, оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: