Апелляционное определение СК по гражданским делам Московского городского суда от 10 июня 2024 г. по делу N 33-24258/2024

Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Антоновой Н.В., судей фио, фио, при помощнике судьи Корсаковой А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи фио дело по апелляционной жалобе истца Алифановой Н.В. на решение Тверского районного суда адрес от 5 октября 2023 года, которым постановлено:

в удовлетворении исковых требований Алифановой Надежды Васильевны к адрес отказать в полном объеме.

Взыскать с Алифановой Надежды Васильевны в бюджет государственную пошлину в размере сумма,

УСТАНОВИЛА:

фио обратилась в суд с иском к адрес о признании обязательства не исполненными, услуги по договорам брокерского обслуживания не оказанными, взыскании убытков в размере сумма, мотивируя свои требования тем, что между сторонами были заключены договора брокерского обслуживания N 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019, N 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021. Для учета имущества, операций с финансовыми инструментами и обязательств в рамках указанных договоров истцу были открыты клиентские счета, по которым брокером на основании поручений истца совершались сделки и операции. На начало период 24.02.2022 на счетах истца были открыты позиции производных финансовых инструментов на Срочном рынке FORTS - Срочный рынок Биржи ПАО Московская биржа. По состоянию на 24.02.2022 оценка состояния счета истца по договору от 03.09.2019 составляли сумма, по договору от 15.10.2021 - сумма Ответчик 24.02.2022 в период с 17:57 до 12:12 закрыл позиции истца До наступления правил клиринга, до уплаты вариационной маржи - денежных средств из гарантийного обеспечения, ответчик продал производные финансовые инструменты на всех счетах истца. Тем самым, по мнению истца, ответчик нарушил обязательство совершать сделки в соответствии с Правилами клиринговых организаций, был обязан осуществить закрытие позиций клиента до достижения НПР2 нулевого значения. В результате сделок и операций, совершенных брокером, с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, комиссии и иных предусмотренных Регламентом расходов брокера, на конец дня у истца образовался отрицательный баланс в размере - сумма, сумма На стороне истца возник не покрытый убыток и ущерб в сумме сумма 10.03.2022 и 16.03.2022 истцом в адрес брокера были направлены претензии, возражения по отчетам, предоставленный брокером отчет не был принят истцом, то есть факт выполнения операций по счетам истец не подтвердил. Обязательства брокера перед истцом не исполнены.

Брокер нарушил принципы добросовестности, разумности, а также принцип приоритета интересов клиентов над своими собственными интересами, злоупотребил своими полномочиями и преднамеренно ущемил интересы клиента.

Истец фио в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом.

Представитель ответчика адрес в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил в материалы дела письменные возражения на иск.

Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого по доводам апелляционной жалобы истец фио

Ответчиком адрес представлены письменные возражения на апелляционную жалобу.

Лица, участвующие в деле, уведомленные о времени и месте судебного разбирательства, в суд апелляционной инстанции не явились, об уважительности причин неявки суду не сообщили, ходатайств об отложении слушания по делу не заявили, в связи с чем, руководствуясь положениями ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений на неё, судебная коллегия приходит к выводу о том, что не имеется оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами и требованиями действующего законодательства.

Судом установлено и следует из материалов дела, что между адрес и Алифановой Н.В. заключены договоры о брокерском обслуживании N 19Б/0309-1535/1 от 03.09.2019 и N 21Б/1510-0820/1 от 15.10.2021, в рамках которых Алифановой Н.В. были открыты клиентские счета N КлФ-ИИС1068521 и N КлФ-1321282.

По условиям договоров брокер обязуется на основании поручений клиента обязуется совершать сделки с ценными бумагами, валютой, денежными средствами клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах клиента брокер действует как комиссионер (п. 1.3.1 Регламента брокерского обслуживания).

В соответствии с договорами брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента, размер единой начальной маржи и размер единой минимальной маржи. Брокер каждый час времени проведения организованных торгов не менее одного раза предоставляет клиенту доступ к информации о стоимости портфеля клиента, размере единой начальной маржи и единой минимальной маржи в личном кабинете и / или посредством информационно-торговых систем (п. 3.1 и п. 3.4 Приложения N 9 к Регламенту).

Клиент обязуется выплачивать брокеру вознаграждение за все виды услуг, операций и действий, предусмотренных регламентом, включая обслуживание клиентского счета (счетов), если это предусмотрено регламентом, а также возмещать издержки, понесенные компанией в связи с исполнением обязательств по регламенту. Ставки (размер) вознаграждения определяются тарифами на обслуживание клиентов (приложение N 7 к регламенту), включая применяемый тарифный план, а также в других приложениях к регламенту, согласно которым предоставляется соответствующая услуга и / или устанавливаются условия какой-либо программы (п. 1.4.1 Регламента).

В соответствии с положениями договоров на клиента возлагается обязанность по обеспечению на счетах необходимого количества денежных средств, за счет которых брокером поддерживаются данные позиции на бирже, и из которых в том числе списываются соответствующие суммы - вариационной маржи, биржевого и клиринговых сборов, вознаграждения брокера и т.д. (п. 7.1 и п. 7.2 Регламента).

Согласно п. 3.1 Приложения N 9 к Регламенту, брокер рассчитывает стоимость портфеля клиента и единой минимальной маржи в порядке и по формулам, предусмотренным разделом 4 данного приложения.

Пунктом 7 Приложения N 26 к Регламенту предусмотрено, что если стоимость портфеля клиента по единому счету составляет сумма или менее, клиент поручает брокеру осуществить закрытия всех позиций по соответствующему единому счету, а именно покупку либо продажу (в зависимости от того, какая позиция открыта) всех ценных бумаг, производных финансовых инструментов, иностранных финансовых инструментов, валютных инструментов и иностранной валюты в полном объеме по рыночной цене.

Согласно п. 19.1.2 регламента клиент поручил брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет клиента.

Второй стороной сделок (с которой происходили расчеты) является центральный контрагент - НКО НКЦ (АО), осуществляющий одновременно клиринг по итогам торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по клиентским счетам Алифановой Н.В. N КлФ-ИИС1068521 и N КлФ-1321282 учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам. Клиент не предпринимал меры для исполнения своей обязанности по обеспечению наличия на счете средств нужном размере: не пополнял его денежными средствами и не закрывал свои позиции так, чтобы стоимость портфеля была выше сумма. На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 стоимость портфеля клиента по клиентскому счету N КлФ-ИИС1068521 составляла минус сумма, а по клиентскому счету N КлФ-1321282 - минус сумма, что являлось условием для исполнения брокером поручения клиента на закрытие позиций по счету (осуществлена продажа производных финансовых инструментов).

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным по клиентским счетам с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным брокером срочным контрактам, согласно спецификациям срочного контракта, утвержденных биржей, комиссии и иных расходов брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня 24.02.2022 у истца образовалась задолженность перед брокером по клиентским счетам Алифановой Н.В. в размере сумма и сумма

В соответствии с п. 29.4 Регламента, в случае неисполнения в срок (в связи с отсутствием на клиентском счете денежных средств) обязательств клиента перед компанией по оплате вознаграждения, возмещению произведенных компанией расходов, уплате (зачислению на клиентский счет) иных сумм с клиентского счета, клиент уплачивает брокеру за каждый день просрочки пеню на сумму неисполненных обязательств по ставке, определяемой согласно п. 3.6 Приложения N 7 к Регламенту. Пени должны быть уплачены клиентом не позднее дня, следующего за днем ее начисления (возникновения оснований уплаты).

По состоянию на 11.05.2022 задолженность Алифановой Н.В. по обоим клиентским счетам составляет сумма

Указанная сумма задолженности взыскана с Алифановой Н.В. в пользу адрес в соответствии с вступившим в законную силу решением Тверского районного суда адрес от 20.12.2022 по гражданскому делу N 02-4387/2022.

Установлено, что адрес является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке ПАО Московская Биржа, ответчиком были зарегистрированы истцу торговые коды по клиентским счетам: N КлФ-1321282 - 76833u7 и N КлФ-ИИС1068521 - 7666mpu.

Заключение сделок с производными финансовыми инструментами (срочными контрактами) на Срочном рынке ПАО Московская Биржа осуществляется в соответствии с разделом 4 Регламента брокерского обслуживания адрес и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

В соответствии с п. 2.9 и п. 4.2 Правил организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа исполнение обязательств по заключенным cрочным контрактам осуществляется в порядке, определенном Спецификацией на срочные контракты, Правилами клиринга на Срочном рынке НКО НКЦ (АО) и Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа.

В Спецификациях срочных контрактов предусмотрены обязательства сторон контракта по уплате вариационной маржи. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой - обязанность по ее перечислению (п. 2.1.1 и п. 2.1.4 (или 2.1.6) Спецификаций).

Исполнение обязательств по заключенным на торгах ПАО Московская Биржа сделкам осуществляется НКО НКЦ (АО) в соответствии с Правилами клиринга НК НКЦ (АО). По итогам клиринга НКО НКЦ (АО) формирует отчеты, которые направляются участнику клиринга в форме электронных документов. Клиринговые отчеты содержат в разрезе каждого торгового кода (раздела клирингового регистра) (т.е. клиента брокера) информацию о совершенных сделкам, об обязательствах по сделкам, суммах списания денежных средств по результатам расчетов по сделкам, а также об удержанном суммах комиссионного вознаграждения (биржевой сбор, клиринговая комиссия и другие).

В соответствии с предоставленными ответчиком выписками из клиринговых отчетов по торговым кодам клиента (76833u7 и 7666mpu) подтверждено исполнение ответчиком обязательств по совершенным брокером в интересах клиента сделок 24.02.2022.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по клиентским счетам ответчиков, а также о суммах вознаграждения и иных расходах брокера, размере задолженности ответчика, суммах начисленных процентов на задолженность подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера.

Сведения в отчетах брокера полностью соответствуют сведениям, представленным в выписках клиринговых отчетов.

Разрешая спор и отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции руководствовался положениями ст. ст. 1, 10, 15, 307, 309, 310, 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах" и исходил из того, что каких-либо нарушений прав Алифановой Н.В. со стороны адрес не допущено. Напротив, в нарушение условий договоров истец фио не обеспечила своевременное внесение денежных средств на клиентские счета для поддержания открытых позиций по производным финансовым инструментам, была ознакомлена с рисками, связанными с совершением операций с производными финансовыми инструментами (приложение N 15 к Регламенту), обязанность по самостоятельному отслеживанию состояния своего клиентского счета и не допускать образование задолженности перед брокером возложена на клиента. Полученные истцом финансовые потери от совершения операций с производными финансовыми инструментами являются реализацией финансовых рисков и, по смыслу ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, убытками не являются.

При этом суд отклонил доводы истца о том, что брокер не вправе был совершать сделки принудительного закрытия позиций истца до списания вариационной маржи, т.к. условия и порядок совершения брокером указанных сделок определяются договором, а не Правилами клиринга НКО АО (НКЦ).

Доводы истца о нарушении брокером положений Указания Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента" были предметом исследования суда первой инстанции и своего подтверждения не нашли. Согласно отчетам брокера, в состав портфеля истца входили только производные финансовые инструменты.

Суд критически отнесся к расчету убытков, предложенному истцом, т.к. согласно отчетам брокера, состояние портфелей клиента на 24.02.2022 включало в т.ч. обязательства, возникшие по другим производным финансовым инструментам, которые в расчеты истцом не были включены, расчет истца не основан на данных официального внутреннего учета, осуществляемого брокером в соответствии с Положением о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 N 577-П).

Доказательств наличия в действиях адрес таких признаков злоупотребления правом, с которыми пункт 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации связывает полный отказ в судебной защите, истцом суду не представлено.

В соответствии с положениями ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судом с истца в бюджет адрес взыскана государственная пошлина в сумме сумма

Оснований не согласиться с выводами суда первой инстанции у коллегии не имеется.

Довод апелляционной жалобы о том, что суд не вправе был рассматривать по существу дело до рассмотрения кассационной жалобы фио на определение Мелекесского районного суда адрес от 08.02.2023 о передаче дела по подсудности в Тверской районный суд адрес, апелляционное определение Ульяновского областного суда от 25.04.2023, отмену решения суда не влечет, учитывая, что определение суда от 08.02.2023 вступило в законную силу 25.04.2023.

В апелляционной жалобе не приведены какие-либо новые, юридически значимые обстоятельства, требующие дополнительной проверки.

Судом фактические обстоятельства по делу установлены правильно, собранные по делу доказательства исследованы в судебном заседании, им дана надлежащая оценка.

Решение суда постановлено в соответствии с нормами материального и процессуального права, является законным и обоснованным.

Исходя из изложенного, судебная коллегия приходит к выводу о том, что оснований для отмены решения суда не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 328, 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

решение Тверского районного суда адрес от 5 октября 2023 года оставить без изменения, апелляционную жалобу истца Алифановой Н.В. - без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи