Определение СК по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 05 августа 2024 г. по делу N 8Г-15260/2024[88-16159/2024]

Судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции в составепредседательствующего судьи Какурина А.Н.судей Осиповой Е.М., Телятниковой И.Н.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к Банку ВТБ (ПАО) о признании сведений, отраженных в реестре поручений на сделки с ценными бумагами недействительными, обязании внести сведения в реестр поручений, предоставление возможности распоряжаться своими ценными бумагами, по кассационной жалобе ФИО1 на решение Смольнинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 16 октября 2023 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 14 марта 2024 года.

Заслушав доклад судьи Осиповой Е.М, выслушав объяснения ФИО1, поддержавшей доводы кассационной жалобы, возражения представителя Банка ВТБ (ПАО) ФИО6, действующего на основании доверенности от 26.05.2023, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции,

УСТАНОВИЛА:

ФИО1 обратилась в суд с иском к Банку ВТБ (ПАО), просила признать сведения, отраженные в реестре поручений на сделки с ценными бумагами Банк ВТБ (ПАО) о поручениях (заявках) ФИО1 по брокерскому счету N и субсчету N март 2022 года недействительными; обязать ответчика внести сведения в реестр поручений по брокерскому счету N и субсчету N ФИО1 отмененные поручения (заявки) следующих ценных бумаг: New Fortress Energy Inc. Class A; Viacom CBS; предоставить возможность распоряжаться своими ценными бумагами: Аэрофлот (AFLT; RU0009062285; счет N; количество:3600 шт.); ВТБ ао (VTBR; RU000A0JP5V6; счет N количество:2500000 шт.); Газпром (GAZP; RU0007661625; счет N; количество:400 шт.); ММК (MAGN; RU00009084396; счет N количество:4000 шт.); Мордовская энергосбытовая компания (MRSB; RU000A0D9AJ7; счет N количество:850000 шт.); Московская биржа (МОЕХ; RU000A0JR4A1; счет N; количество:2000 шт.); НМТП (NMTP; RU0009084446; счет N количество:30000 шт.); Норникель (GMKN; RU0007288411; счет N; количество: 9 шт.); Сбербанк-п (SBERP; RU0009029557; счет N количество:4000 шт.); Сургутнефтегаз-п (SNGSP; RU0009029524; счет N количество:5500 шт.); Татнефть-п (TATNP; RU0006944147; счет N; количество:540 шт.); ВТБ ао (VTBR; RU000A0JP5V6; субсчет N; количество: 4000000 шт.); НМТП (NMTP; RU0009084446; субсчет N; количество:20000 шт.); Совкомфлот (FLOT; RU000A0JXNU8; субсчет N; количество: 1200 шт.); Сургугнефтегаз-п (SNGSP; RU0009029524; субсчет N; количество:3000 шт.).

Решением Смольнинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 16 октября 2023 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 14 марта 2024 года, в удовлетворении исковых требований отказано.

В кассационной жалобе заявитель, повторяя доводы апелляционной жалобы, оспаривает законность судебных постановлений по основаниям несоответствия выводов суда, установленным по делу обстоятельствам, нарушения норм процессуального и материального права.

Изучив материалы дела, проверив судебные постановления в пределах доводов кассационной жалобы в соответствии с частью 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия Третьего кассационного суда общей юрисдикции приходит к следующему.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 23 марта 2020 года ФИО1 посредством цифровой подписи подписала заявление в Банк ВТБ (ПАО) N 1077КХ на обслуживание на финансовых рынках.

Содержание заявления свидетельствует о том, что ФИО1 декларировала о присоединении к условиям (акцепте условий) Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ. Все положения Регламента разъяснены в полном объеме, включая тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений.

ФИО1 подтвердила свою осведомленность о факте совмещения Банк ВТБ (ПАО) деятельности в качестве брокера с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, просила открыть на балансе банка необходимые лицевые счета для учета денежных средств для проведения операций с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами в российских рублях и иностранных валютах, и осуществлять обслуживание в соответствии с Регламентом, законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также действующими Правилами торговых систем и обычаями делового оборота рынков, подключить к двум системам удаленного доступа; заявила о намерении проводить операции в следующих Торговых системах: в Торговой Системе Фондовый рынок ПАО Московская Биржа и Торговой системе Валютный рынок ПАО Московская Биржа, в Торговой Системе Срочный рынок ПАО Московская Биржа, на внебиржевом рынке, также ФИО1 в вышеуказанном заявлении просила предоставить в ее распоряжение пароль (кодовую таблицу) для обеспечения возможности подачи распорядительных сообщений по телефону; просила подключить к системе удаленного доступа Онлайн-Брокер, находящийся в распоряжении Банка ВТБ (ПАО) и предоставить возможность ее использования; просила подключить ее к системе удаленного доступа QUIK, находящийся в распоряжении Банка ВТБ (ПАО), и предоставить возможность ее использования. Истец заявила об акцепте всех условий SMS-аутентификации, как описаны в Регламенте и Правилах обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа Онлайн - брокер Банка ВТБ (Приложение N 10а к Регламенту), осведомленности с Декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение N 14 к Регламенту), указывала об осознании рисков, вытекающих из операций на финансовых рынках.

Таким образом, для заключения соглашения истцом было представлено банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения N 10 к Регламенту, в котором ФИО1 подтвердила, что все положения Регламента разъяснены в полном объеме и до подписания заявления она был проинформирована обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, и также ознакомлена с Декларацией (уведомлениях) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение N 14 к Регламенту) и осознает риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Текст Регламента и Приложений размещен на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО).

2 марта 2022 года в 01:45 ФИО1 подана заявка о продаже 31 акции Viacom CBS по цене 33, 28 долларов США, 4 марта 2022 года в 17:03 ФИО1 подана заявка о продаже 20 акций New Fortress Energy Inc. Class А по цене 34, 23 долларов США, 3 марта 2022 года в 17:03 ФИО1 подана заявка о продаже 31 акции Viacom CBS по цене 35 долларов США, которые имеют статус "заявка отменена" и не включены в реестр поручений за период с 01.03.2022 по 31.03.2022.

В обоснование своих требований истец ссылался на то, что с 03.03.2022 по 04.03.2022 ей были поданы поручения в Банк на сделки с ценными бумагами через мобильное приложение "ВТБ Мои инвестиции", однако они не были исполнены что подтверждается нотариальным протоколом осмотра доказательств, кроме того, Банк не отразил их в журнале поручений. В связи с тем, что отклоненные заявки отсутствовали в журнале поручений, истец отказался от его подписания, а банк заблокировал возможность подавать заявки и распоряжаться брокерским счетом.

Согласно пункту 4.7 Регламента услуги по заключению и урегулированию сделок также предоставляются Банком и в отношении ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, включая ценные бумаги, обращаемые на зарубежных рынках ценных бумаг. ФИО2 услуги предоставляются Банком с учетом ограничений, установленных законодательством Российской Федерации, и только при условии наличия у Банка технических и иных возможностей для работы с такими ценными бумагами.

Банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на прием Заявок на сделки с вышеуказанными ценными бумагами. Информация о введении/снятии ограничений доводится до сведения Клиентов путем ее размещения Банком на интернет-сайте https://broker.vtb.ru. До подачи Заявок на сделки Клиент обязан самостоятельно убедиться в отсутствии ограничений на прием Заявок.

Согласно пункту 4.15 Регламента Банк вправе отказать в принятии поручений, распоряжений Клиента, приостановить проведение операции Клиента, отказать в проведении операции Клиента в случае введения в действие иностранными государственными органами, включая, но не ограничиваясь Council of the European Union, HM Treasury, Office of Foreign Asset Control, и/или иностранными организациями, межгосударственными организациями любых экономических, финансовых или торговых ограничений, или ограничительных мер на основании законов, нормативных правовых или индивидуальных актов государственных или иных органов, за исключением решений, принятых в связи с рассмотрением коммерческих споров, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих или препятствующих Сторонам, или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения Сторонами обязательств по Сделкам и операциям в рамках Регламента, совершению или исполнению всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения Сторонами обязательств по Сделкам или операциям в рамках Регламента (одно или несколько вышеуказанных ограничений имеет или может иметь место на дату Сделки или операции), в том числе, но не ограничиваясь, невозможность совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами, и другими субъектами, обслуживающими процесс торговли и/или обеспечивающими учет и хранение ценных бумаг и денежных средств.

Согласно пункту 10.3 Регламента порядок формирования и передачи Сообщений посредством системы удаленного доступа определяется отдельным договором (соглашением) об обслуживании в соответствующей системе удаленного доступа. Порядок формирования и передачи Сообщений посредством системы ВТБ-Онлайн определяется Договором ДБО. Порядок формирования и передачи Сообщений посредством Системы Онлайн-брокер определяется Правилами обслуживания Клиентов в системе удаленного доступа "Онлайн-брокер" Банка, изложенными в Приложении N 10а к Регламенту (далее - Правила Онлайн-брокер). Порядок формирования и передачи Сообщений посредством систем удаленного доступа QUIK и webQUIK определяется Правилами обслуживания Клиентов Банка в системе удаленного доступа QUIK, изложенными в Приложении N 106 к Регламенту.

Для направления Сообщений с помощью Системы Онлайн-брокер и/или QUIK, и/или webQUIK Клиенту необходимо присоединиться к вышеуказанным Правилам путем предоставления отдельного заявления, предусмотренного этими Правилами, или путем соответствующего указания (отметки) в Заявлении, или иным способом, установленным вышеуказанными Правилами. Присоединение Клиента к Правилам Онлайн- брокер означает, что данная система удаленного доступа в дальнейшем может быть использована Сторонами для заключения гражданско-правовых сделок посредством обмена электронными документами на условиях, установленных Правилами Онлайн-брокер, в рамках прочих договоров об оказании различного рода финансовых услуг, заключенных между Сторонами.

Согласно пункту 10.4 Регламента, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением, то Банк осуществляет прием от Клиента любых из числа предусмотренных Регламентом видов Сообщений, направленных с использованием систем удаленного доступа, которые предлагаются Банком на момент заключения Соглашения и/или Соглашения на ведение ИИС с Клиентом и в процессе работы Клиента в рамках Соглашения и/или Соглашения на ведение ИИС. Возможность использования Сторонами конкретных систем удаленного доступа для заключения гражданско-правовых сделок посредством обмена электронными документами зависит от наличия у Банка на каждый конкретный момент соответствующих технических и иных необходимых возможностей.

Согласно пункту 22.11 Регламента для упрощения процедуры технического дублирования Банк не позднее третьего рабочего дня каждого месяца готовит реестр поручений на сделки и неторговые операции Клиента за предшествующий календарный месяц (далее по тексту - Реестр) и размещав74 его в Мобильном приложении, Веб-адаптиве Мобильного приложения или в ПО Партнера Указанный Реестр после подписания его Клиентом или Уполномоченным представителем Клиента рассматривается Банком и Клиентом как технический дубликат Заявок Клиента, перечисленных в нем. Реестр может быть подписан и представлен в Банк любым из следующих способов:

- в Мобильном приложении, Веб-адаптиве Мобильного приложения, в ПО Партнера с использованием ПЭП (при предоставлении такой технической возможности Банком)

- в оригинале на бумажном носителе (в случае, если объем Реестра не превышает 200 страниц) Клиентами - физическими лицами. При этом Клиентам - физическим лицам Реестры для подписания предоставляются в офисе Банка по адресу, подтвержденному в Извещении, или по иным адресам, публично объявленным Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru. Клиент -физическое лицо (Уполномоченный представитель Клиента - физического лица) обязан подписать предоставленный ему Реестр в присутствии работника Банка.

- в оригинале на бумажном носителе Клиентами - юридическими лицами (Уполномоченным представителем Клиента - юридического лица).

Согласно пункту 22.12 Регламента вне зависимости от выполнения Банком п. 22.11 Регламента технический дубликат любой Заявки должен быть представлен Банку не позднее окончания месяца, следующего за тем, в течение которого была совершена сделка/подано поручение. В случае неполучения от Клиента технического дубликата хотя бы одной Заявки до установленной даты Банк вправе прекратить прием распорядительных Сообщений, передаваемых дистанционным способом обмена Сообщениями (как всех, так и отдельных видов по усмотрению Банка). При этом Банк возобновляет прием распорядительных Сообщений, переданных дистанционным способом обмена Сообщениями, не ранее чем на следующий рабочий день после получения от Клиента всех технических дубликатов.

Согласно пункту 22.20 Регламента Клиент обязан регулярно (Банк рекомендует - не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и самостоятельно несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.17 Регламента подтверждение исполнения или неисполнения Заявки в течение торгового дня производится в ответ на запрос Клиента. Запрос и подтверждение осуществляются устно по телефонам, подтвержденным в Извещении для подачи Заявок, с соблюдением прочих правил, предусмотренных частью 3 "Правила и способы обмена распорядительными Сообщениями" Регламента.

Согласно пункту 31.2 Регламента Банк предоставляет Клиенту отчеты обо всех сделках совершенных по его Заявкам, иных операциях, предусмотренных Регламентом. Отчетность предоставляется Банком в разрезе субсчетов.

По итогам марта 2022 года Банком в соответствии с разделом 22 Регламента по Соглашению Клиента был сформирован Реестр поручений за период с 01.03.2022 по 31.03.2022, в который были включены поданные клиентом в Банк заявки истца на сделки.

Содержание Реестра поручений, формируемого и предоставляемого Банком для подписания клиентом в соответствии с пунктами 22.10 - 22.12 Регламента, не регламентируется законодательством Российской Федерации и/или нормативными актами регулирующих органов, в связи с чем Банк самостоятельно определяет формат и содержание Реестра поручений.

В отношении поручений на сделки на Площадках с местом совершения сделок на организованных (биржевых) торгах, в частности на торгах ПАО Московская биржа и ПАО "Санкт-Петербургская биржа" (далее - СПБ Биржа) (далее совместно - Биржи), направленных клиентами Банку посредством систем удаленного доступа, но не принятых Банком и/или не зарегистрированных (отклоненных) торговыми системами Бирж, информация о таких поручениях в состав Реестра поручений, направляемого клиентам ежемесячно по результатам проведения торговых операций, не включается.

В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, ее граждан и российских юридических лиц, Банком были предприняты меры в целях защиты прав инвесторов. Одной из таких мер была приостановка с 03.03.2022 приема и исполнения Заявок на сделки с иностранными ценными бумагами, о чем Банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем её размещения на интернет-сайте Банка по адресу: https://broker.vtb.ru/servnews (в настоящее время https://www.vtb.ru/personal/investicii/press/news/7icNl 73768).

Согласно вышеизложенному Банк не включил в Реестр поручений за период по Соглашению клиента поданные клиентом в Банк заявки на сделки от 03.03.2022 внутренний номер N с ценными бумагами PARA US Equity (ISIN US92556H2067) и от 04.03.2022 внутренний номер N с ценными бумагами NFE US N, которые не были направлены на Биржу.

Как указано в п. 22.11 Регламента для упрощения процедуры технического дублирования Банк не позднее третьего рабочего дня каждого месяца готовит реестр поручений на сделки и неторговые операции Клиента за предшествующий календарный месяц и размещает его в Личном кабинете Клиента, в Мобильном приложении или в ПО Партнера. Указанный Реестр после подписания его Клиентом или Уполномоченным представителем Клиента рассматривается Банком и Клиентом как технический дубликат Заявок Клиента, перечисленных в нем. Реестр может быть подписан и представлен в Банк любым из следующих способов:

В связи с тем, что истцом не был представлен Банку реестр поручений за период с 01.03.2022 по 31.03.2022 в установленный срок и любым способом, предусмотренным п.п. 22.11 и 22.12 Регламента, с 15.05.2022 Банк прекратил прием от истца распорядительных сообщений, передаваемых дистанционным способом обмена сообщениями, в рамках Соглашения в соответствии с п. 22.12 Регламента, о чем истец была уведомлена 15.05.2022 путем направления Банком сообщений на доверенный телефон и адрес электронной почты истца, в соответствии с предоставленной ею в Банк Анкетой в рамках Соглашения.

Между тем, несмотря на прекращение Банком приема от истца распорядительных сообщений, передаваемых дистанционным способом обмена сообщениями, у истца остается доступ к подаче распорядительных Сообщений на бумажном носителе в офисах Банка, предоставляющих инвестиционные услуги, в соответствии с пунктом 21.1 Регламента.

Для возобновления приема от истца распорядительных сообщений, передаваемых в Банк дистанционным способом обмена сообщениями, истцу в соответствии с п. 22.12 Регламента необходимо представить в Банк Реестр за спорный период любым способом, предусмотренным п. 22.11 Регламента.

Разрешая спор и отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции, с которым согласился суд апелляционной инстанции, руководствуясь Федеральным законом РФ от 22.04.1996 N Э9-ФЗ "О рынке ценных бумаг", исходил из того, что Банк самостоятельно включает те или иные поручения в Реестр для упрощения процедуры технического дубляжа, при этом, поскольку заявки, на которые ссылается истец, были отвергнуты Биржей, Банком принято решение о невключении данных заявок в Реестр поручения, что не освобождало истца от обязанности направлять технические дубликаты заявок. Поскольку истцом технические дубликаты своих заявок не представлены, Банк правомерно применил положения п. 17.18 Регламента и ограничил прием заявок истца.

Судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции полагает, что выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных постановлениях, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, и нормам материального права, регулирующим спорные правоотношения сторон.

Приведенные в кассационной жалобе заявителем доводы о наличии оснований для удовлетворения заявленных требований проверены в полном объеме и признаются судебной коллегии по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции несостоятельными, так как своего правового и документального обоснования в материалах дела не нашли, выводов судов не опровергли.

Все доводы и доказательства, приводимые сторонами спора в обоснование своих позиций по делу, оценены судами обеих инстанций, обжалуемые судебные акты в соответствии с требованиями части 4 статьи 198, пунктов 5, 7 части 2 и части 3 статьи 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации содержат ссылки на нормы права, регулирующие спорное правоотношение, установленные судами обстоятельства и мотивы, по которым суды отдали предпочтение одним доказательствам перед другими.

По существу доводы кассационной жалобы заявителя полностью повторяют его позицию, заявленную в суде первой инстанции и поддержанную в апелляционной жалобе, были предметом подробного изучения и оценки судов первой и апелляционной инстанций, в целом они направлены на переоценку установленных обстоятельств и представленных доказательств на основе иного понимания норм права, а потому основанием к отмене судебных постановлений являться не могут, поскольку в соответствии с частью 3 статьи 390 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации кассационный суд общей юрисдикции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены либо были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции, предрешать вопросы о достоверности или недостоверности того или иного доказательства, преимуществе одних доказательств перед другими и определять, какое судебное постановление должно быть принято при новом рассмотрении дела.

Каких-либо процессуальных нарушений, которые могли бы служить основанием для кассационного пересмотра вступивших в силу и правильных по существу судебных постановлений, по материалам дела и доводам кассационной жалобы не установлено.

С учетом изложенного, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции не находит предусмотренных статьей 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации оснований для отмены обжалуемых судебных постановлений, ибо нарушений норм материального или процессуального права по доводам кассационной жалобы не установлено.

Руководствуясь статьями 379.7, 390 и 390.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Третьего кассационного суда общей юрисдикции

определила:

решение Смольнинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 16 октября 2023 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 14 марта 2024 года оставить без изменения, кассационную жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Председательствующий

Судьи