Решение Арбитражного суда Рязанской области от 19 марта 2012 г. N А54-4707/2011 (ключевые темы: исполнительный лист - расчетный счет - инкассовое поручение - счета должника - банк)

Решение Арбитражного суда Рязанской области
от 19 марта 2012 г. N А54-4707/2011

Резолютивная часть решения объявлена в судебном заседании 13 марта 2012 года.

Полный текст решения изготовлен 19 марта 2012 года.

Арбитражный суд Рязанской области в составе судьи Митяевой Л.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Балабановой С.М., рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "Интерстанкосервис" (ОГРН - 1027301173063), г. Ульяновск к обществу с ограниченной ответственностью "Промрегионбанк" (ОГРН -1027000000059) в лице Рязанского филиала, г. Рязань третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Европа", г. Рязань о взыскании 162107 рублей 29 копеек

при участии в судебном заседании:

от истца: не явился, извещен надлежащим образом о месте и времени судебного заседания;

от ответчика: Крючков Д.Н. - представитель, доверенность N 01/53-11 от 01.07.2011;

от третьего лица, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: не явился, извещен надлежащим образом о месте и времени судебного заседания;

установил: общество с ограниченной ответственностью "Интерстанкосервис" (далее - ООО "Интерстанкосервис", истец, взыскатель) обратилось в Арбитражный суд Рязанской области с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Промрегионбанк" в лице Рязанского филиала (далее - ООО "Промрегионбанк", Банк, ответчик) о взыскании 162107 рублей 29 копеек в виде возмещения той суммы, на которую истец вправе был рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований по исполнительному листу.

Определением суда от 06 декабря 2011 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Европа" (далее - ООО "Торговый дом "Европа", должник).

Исковые требования обоснованы пунктом 9 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 02.10.2001 N 229-ФЗ и мотивированы тем, что ООО "Интерстанкосервис" обратилось с заявлением к Банку о принятии к исполнению исполнительного листа в отношении должника - ООО "Торговый дом "Европа", являющегося на момент обращения клиентом Банка.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Дату названного Федерального закона следует читать как "от 02.10.2007 г."

Заявление принято Банком 06.07.2011 года. В тот же день по инкассовому поручению N 33 от 06.07.2011 частично взыскана сумма 345 руб. 19 коп. О частичном взыскании сделана запись в исполнительный лист серия АС N 001941490 от 02.06.2011. Исполнительный лист помещен в картотеку N 2 к расчетному счету N 40702810900010001818 ООО "Торговый дом "Европа".

В заявлении о принятии к исполнению исполнительного листа взыскатель просил Банк осуществить взыскание путем списания с расчетных счетов должника и указал только два расчетных счета должника.

Позднее, а именно, через 2 дня после предъявления исполнительного листа Банку - 08.07.2011 должником был открыт в указанном Банке третий расчетный счет, который не был изначально известен взыскателю.

На третий расчетный счет, начиная с 13.07.2011, поступали денежные средства, о чем свидетельствует выписка с расчетного счета, однако поступившие денежные средства не списывались в счет погашения исполнительного листа взыскателя.

Таким образом, ООО "Интерстанкосервис" не получило денежные средства в сумме 162107 руб. 29 коп. Истец считает, что Банк уклоняется от исполнения требований исполнительного документа и ответственность банка (помимо административной) заключается в возмещении убытков в размере суммы, не удержанной по вине Банка.

Представитель истца в судебное заседание не явился. В материалах дела имеется заявление о рассмотрении искового заявления в отсутствие представителя истца (том 2, л.д. 3).

В ходе судебного разбирательства представитель истца поддерживал заявленные требования в полном объеме, по доводам, изложенным в иске.

В судебном заседании представитель ответчика возражал относительно заявленных исковых требований, ссылался на то, что требования истца необоснованны и не подлежат удовлетворению. Пояснил, что согласно пункту 5 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя. Указал, что данным нормативным актом определен предельный, а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа. Объяснил, что Банком было оформлено инкассовое поручение N 33 от 06.07.2011 на сумму 345 рублей 19 копеек. Полагает, что в установленный законом срок Банк полностью выполнил возложенные на него обязанности, перечислил 100% денежных средств, имеющихся на расчетных счетах должника. В ситуации, когда к уже открытым счетам Банком было оформлено инкассовое поручение на всю сумму требования Истца, оформление еще одного инкассового поручения к расчетному счету N 40702810600010001914, являлось бы нарушением не только Положения Банка России N 2-П от 03.10.2002 (в частности нарушения предельного трехдневного срока для оформления инкассового поручения), но и требований Письма ЦБ РФ от 13.11.2008 N 08-31-1/6305 (в частности оформления инкассовых поручений на сумму почти в два раза превышающую сумму требований к ООО "Торговый дом "Европа"). Пояснил, что для взыскания убытков истцу необходимо доказать следующую совокупность обстоятельств: факт их причинения и размер, противоправное поведение причинителя вреда, наличие причинно-следственной связи между возникшими убытками и действиями указанного лица, а также вину причинителя вреда в произошедшем. Недоказанность хотя бы одного из вышеуказанных элементов является основанием для отказа в иске. По мнению ответчика, 000 "Интерстанкосервис" не представило доказательств противоправного поведения Банка, надлежащих доказательств его вины в причинении убытков, факта причинения ему убытков, размер убытков, так как истец в настоящее время не утратил возможности принудительного взыскания с 000 "Торговый дом "Европа" денежных средств по исполнительному листу АС N 001941490, поскольку должник в настоящее время является действующей организацией, имеет действующие расчетные счета в других банках. Кроме того, срок предъявления указанного исполнительного листа для принудительного исполнения (в том числе в службу судебных приставов) не истек. Все вышеперечисленное позволяет говорить о невозможности определения размера убытков, отсутствие факта причинения 000 "Интерстанкосервис" убытков со стороны ООО "Промрегионбанк" как такового. Просил оставить исковое заявление без рассмотрения, в порядке статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, поскольку в материалах дела отсутствуют доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия Гершовича М.И. на подписание искового заявления от имени истца.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, отзыв на иск, заявлений и ходатайств не представило.

В порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебное заседание проводилось в отсутствие представителей общества с ограниченной ответственностью "Интерстанкосервис" и общества с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Европа", извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Рассмотрев материалы дела, выслушав доводы представителя ответчика, исследовав и оценив представленные доказательства, суд считает исковые требования необоснованными и не подлежащими удовлетворению. При этом суд исходит из следующего.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Ульяновской области от 22.04.2011 по делу N А72-950/2011 с 000 "Торговый дом "Европа" в пользу 000 "Интерстанкосервис" взыскано 156749 руб. 98 коп. задолженности по договору поставки N 21 от 21.09.2009, а также 5702 руб. 50 коп. в возмещение расходов по оплате государственной пошлины (том 1, л.д. 37-39).

02.06.2011 взыскателю - ООО "Интерстанкосервис" выдан исполнительный лист АС N 001941490 (том 1, л.д. 29-32).

06.07.2011 года ООО "Интерстанкосервис" обратилось в ООО "Промрегионбанк" с заявлением о принятии к исполнению исполнительного листа в отношении должника - ООО "Торговый дом "Европа", в котором просило осуществить взыскание путем списания с расчетных счетов должника - ООО "Торговый дом "Европа" N 40702810900010001818 и N 40702810800010000731 в объеме 162452 руб. 42 коп. и не позднее 3 дней после принятия Банком исполнительного документа перечислить требуемую сумму ООО "Интерстанкосервис" (том 1, л.д. 26).

Заявление принято ООО "Промрегионбанк" 06.07.2011 года.

06.07.2011 Банком было оформлено инкассовое поручение N 33 от 06.07.2011, которое было исполнено частично на сумму 345 руб. 19 коп. (том 1, л.д. 70).

О частичном взыскании сделана запись в исполнительный лист серия АС N 001941490 от 02.06.2011 (том 1, л.д. 32).

Исполнительный лист помещен в картотеку N 2 к расчетному счету N 40702810900010001818 ООО "Торговый дом "Европа" (том 1, л.д. 27).

Письмом исх. N 2219 от 07.07.2011 Филиал "Рязанский" ООО "Промрегионбанк" сообщил ООО "Интерстанкосервис" о том, что на основании заявления от 06.07.2011 согласно исполнительного листа АС N 001941490 от 02.06.2011 на сумму 162452 руб. 48 коп., Банком составлено инкассовое поручение N 33 от 06.07.2011, исполненное частично на сумму 345 руб. 19 коп. В оставшейся сумме 162107 руб. 29 коп. помещено в картотеку N 2 (расчетные документы, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на счете) к расчетному счету N 40702810900010001818 ООО "Торговый дом "Европа". Также указал, что на расчетном счете N 407028108000100000731 ООО "Торговый дом "Европа" денежные средства отсутствуют (том 1, л.д. 33).

Как следует из писем Филиала "Рязанский" ООО "Промрегионбанк" исх. N 4089 от 12.12.2011 и N 15 от 11.01.2012 ООО "Торговый дом "Европа" имеет в Банке следующие открытые расчетные счета: N 40702810800010000731 - открыт 24.11.2006; N 40702810900010001818 - открыт 04.03.2011; N 40702810600010001914 - открыт 08.07.2011 (том 1, л.д. 105, 143).

Таким образом, третий расчетный счет N 40702810600010001914 был открыт ООО "Торговый дом "Европа", через 2 дня после предъявления исполнительного листа Банку-08.07.2011.

Из представленных ответчиком выписок по трем лицевым счетам ООО "Торговый дом "Европа" следует, что на расчетных счетах N 40702810900010001818 (том 1, л.д. 106, 144) и N 40702810800010000731 (том 1, л.д. 107, 145) в период с 06.07.2011 по 11.01.2012 отсутствовали денежные средства, за исключением 345 руб. 19 коп. списанных в счет взыскателя.

На третий расчетный счет N 40702810600010001914, начиная с 13.07.2011, поступали денежные средства, о чем свидетельствует выписка с расчетного счета, исходящий остаток денежных средств составляет 3302 руб. 54 коп. (том 1, л.д. 108, 146-157).

Полагая, что неправомерными действиями Банка, в виде несписания денежных средств с расчетного счета N 40702810600010001914 ООО "Торговый дом "Европа" в пользу взыскателя, истцу причинены убытки, ООО "Интерстанкосервис" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Основаниями для возмещения убытков могут являться: нарушение обязательств (статьи 393-395 Гражданского кодекса Российской Федерации), деликты (противоправное поведение лица, причинившего вред, не состоящего в договорных отношениях с потерпевшим лицом - статья 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации), действия (бездействие) государственных органов.

Согласно пункту 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Обращаясь с требованием о взыскании убытков, истец должен доказать совокупность следующих условий: совершение ответчиком противоправного незаконного деяния; наступление последствий этого деяния в виде причинения убытков и вреда; размер причиненных убытков (ущерба, вреда, упущенной выгоды); наличие причинной связи между противоправным деянием ответчика и наступившими последствиями. Отсутствие хотя бы одного из указанных условий является основанием для отказа в удовлетворении исковых требований.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Таким образом, для наступления ответственности, предусмотренной статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, необходимо наличие состава правонарушения, включающего наступление вреда, вину причинителя вреда, противоправность поведения причинителя вреда и причинно-следственную связь между действиями причинителя вреда и наступившими неблагоприятными последствиями. При этом доказывания указанных фактов лежит на истце.

Таких доказательств истец в нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представил.

Довод истца о причинении ему убытков неисполнении Банком исполнительного листа в нарушение требований законодательства, судом не принимается.

В силу статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона Российской Федерации от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Федеральный закон) настоящий Федеральный закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать на физических лиц (далее также - граждане), юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования (далее также - организации) обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

Статьей 8 настоящего Федерального закона предусмотрено, что исполнительный документ о взыскании денежных средств может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Порядок приема и исполнения требований исполнительного документа кредитными организациями установлен в Положении, утвержденном Центральным банком Российской Федерации от 10.04.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями".

В соответствии с пунктом 1.1 Положения Центрального банка Российской Федерации от 10.04.2006 N 285-П (в редакции от 10.04.2006, действующей на момент представления истцом исполнительного листа в Банк) взыскатель вправе представить исполнительный документ непосредственно в банк, в котором открыт счет должника, при условии, что взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах должника и о наличии на них денежных средств.

В соответствии с частью 2 статьи 70 Федерального закона перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа и (или) постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом - исполнителем расчетных документов.

Согласно пунктам 5 и 8 статьи 70 настоящего Федерального закона (в редакции, действующей на момент представления истцом исполнительного листа в Банк) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняют содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя; не исполнить исполнительный документ полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В силу части 7 статьи 70 Федерального закона, в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

Согласно части 9 статьи 70 Федерального закона если имеющихся на счетах должника денежных средств недостаточно для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, то банк или иная кредитная организация перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет или счета должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщает судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя.

Отсутствие денежных средств на расчетном счете должника не препятствует помещению полученного банком исполнительного листа в картотеку с оплатой по мере поступления денежных средств на счет должника в соответствии с очередностью, установленной статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Данная обязанность банка также предусмотрена пунктом 12.7 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденных Банком России 03.10.2002 N 2-П, согласно которому банки, обслуживающие должников (исполняющие банки), исполняют поступившие инкассовые поручения с приложенными исполнительными документами либо при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требований взыскателя делают на исполнительном документе отметку о полном или частичном неисполнении указанных в нем требований в связи с отсутствием на счете должника денежных средств и помещают инкассовое поручение с приложенным исполнительным документом в картотеку по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок"; инкассовые поручения исполняются по мере поступления денежных средств в очередности, установленной законодательством.

Как видно из материалов настоящего дела, взыскатель направил в Банк для исполнения исполнительный лист.

Незамедлительно 06.07.20011 (день поступления исполнительного листа) исполнительный лист был исполнен Банком частично в сумме 345 руб. 19 коп., о чем Банком сделана на исполнительном документе отметка и помещен в картотеку N 2 к расчетному счету N 40702810900010001818 ООО "Торговый дом "Европа", о чем Банк сообщил взыскателю.

На расчетные счета N 40702810900010001818 и N 40702810800010000731 ООО "Торговый дом "Европа", указанные взыскателем Банку в заявлении, не поступали денежные средства.

Таким образом, материалами дела подтверждено, что в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя Банком были выполнены все вышеперечисленные требования законодательства.

Факт несписания ответчиком денежных средств с расчетного счета N 40702810600010001914 по исполнительному листу взыскателя, который был открыт только 08.07.2011, не может являться основанием для взыскания убытков с Банка, поскольку истцом не доказана невозможность исполнения судебного акта за счет иного имущества должника, истцом не утрачена возможность получения денежных средств по исполнительному листу, отсутствует причинно-следственная связь между действиями Банка и причинением вреда в указанном истцом размере, истцом не доказан факт причинения убытков и размер убытков.

Каких-либо доказательств того, что денежные средства являются единственным имуществом должника, за счет которого могут быть исполнены требования истца, в материалах дела не имеется.

Истец не обращался в службу судебных приставов, срок предъявления исполнительного листа не истек.

Из сведений из Единого государственного реестра юридических лиц на должника - ООО "Торговый дом "Европа" следует, что организация является действующей, не ликвидирована, что не исключает возможность исполнение судебного акта за счет должника иными способами не за счет Банка.

Определением от 27.12.2011 судом были истребованы у Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы N 1 по Рязанской области сведения об открытых счетах ООО "Торговый дом "Европа" за период с 06.07.2011 по настоящее время (том 1, л.д. 132).

Согласно сведениям Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы N 1 по Рязанской области у ООО "Торговый дом "Европа" в настоящее время открыты следующие расчетные счета: 21.07.2011 N 40702810600520000146 в ОАО "СМП БАНК"; 08.07.2011 N 40702810600010001914 в филиале "Рязанский" ООО "Промрегионбанк"; 04.03.2011 N 40702810900010001818 в филиале "Рязанский" ООО "Промрегионбанк" (том 2, л.д. 2).

По ходатайству ответчика определением от 17.02.2012 судом были истребованы у открытого акционерного общества "СМП БАНК" сведения об остатках денежных средств на счете N 40702810600520000146 открытом ООО "Торговый дом "Европа", а также справка о движении денежных средств на данном счете с момента его открытия до настоящего времени (том 2, л.д. 25-26).

Из представленной в материалы дела ОАО "СМП БАНК" выписки по операциям на счете N 40702810600520000146 следует, что за период с 21.07.2011 (дата открытия счета) по 28.02.2012 имелось движение денежных средств по расчетному счету (том 2, л.д. 29-30). Остаток денежных средств на счете составляет 4051 руб. 98 коп. (том 2, л.д. 28).

Таким образом, поскольку взыскатель (истец) не утратил возможность получения денежных средств по исполнительному листу, отсутствуют основания для привлечения Банка к гражданско-правовой ответственности.

Пока истец не утратил возможность получения денежных средств по исполнительному листу у него отсутствуют убытки, иное толкование означало бы необоснованное взыскание денежной суммы в большем размере, чем предусмотрено исполнительным документом.

Недоказанность истцом наличия совокупности условий для привлечения ответчика к ответственности в виде взыскания убытков является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска, в связи с чем в удовлетворении иска следует отказать.

В случае неисполнения Банком, осуществляющим обслуживание счетов должника, списания денежных средств по исполнительному листу при наличии денежных средств на счетах должника, является основанием для привлечения Банка к административной ответственности.

Другие обстоятельства, приведенные истцом, не имеют правового значения, так как основанием для удовлетворения иска не являются.

Заявление ответчика об оставлении искового заявления без рассмотрения не подлежит удовлетворению, поскольку истцом представлен в материалы дела документ, подтверждающий полномочия Гершовича М.И. на подписание искового заявления от имени истца, а именно, заверенная копия приказа N 1 по ООО "Интерстанкосервис" от 15.08.2000 (том 1, л.д. 77), подлинник которого суд обозрил в судебном заседании (том 1, л.д. 91), право Гершовича М.И. действовать от имени ООО "Интерстанкосервис" без доверенности подтверждается также выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от 13.10.20011 (том 1, л.д. 80).

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд решил:

1. В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Двадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Рязанской области.

На решение, вступившее в законную силу, через Арбитражный суд Рязанской области может быть подана кассационная жалоба в случаях, порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья

Л.И. Митяева