Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 8 августа 2013 г. N Ф09-6841/13 по делу N А34-326/2013

Екатеринбург

08 августа 2013 г.

Дело N А34-326/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 01 августа 2013 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 августа 2013 г.

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Кангина А.В.,

судей Поротниковой Е.А., Черкезова Е.О.

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества Национальный банк "ТРАСТ" (ОГРН 1027800000480, ИНН 7831001567; далее - банк) на решение Арбитражного суда Курганской области от 21.03.2013 по делу N А34-326/2013 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.05.2013 по тому же делу.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации на сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа, в судебное заседание не явились.

От банка и Управления Федеральной антимонопольной службы по Курганской области (ОГРН 1024500512981, ИНН 4501099573; далее - УФАС по Курганской области) поступили ходатайства о рассмотрении дела в отсутствие их представителей, которые удовлетворены судом в силу ч. 3 ст. 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Банк обратился в Арбитражный суд Курганской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления УФАС по Курганской области от 27.12.2012 N 121 о наложении административного штрафа по делу N 204 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 5 ст. 19.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - Кодекс), в размере 300 000 руб.

Решением суда от 21.03.2013 (судья Григорьев А.А.) заявленные требования удовлетворены. Признано незаконным и изменено постановление УФАС по Курганской области от 27.12.2012 N 121 в части назначения наказания обществу в виде наложения административного штрафа в сумме 100 000 руб.

Постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.05.2013 (судьи Арямова А.А., Малышева М.Б., Плаксина Н.Г.) решение суда оставлено без изменения.

Банк обратился в Федеральный арбитражный суд Уральского округа с кассационной жалобой, в которой просит обжалуемые судебные акты отменить, ссылаясь на несоответствие выводов судов обстоятельствам дела. Заявитель кассационной жалобы поясняет, что письмом от 31.10.2012 N ГО-09-56/4 своевременно исполнил обязанность по представлению требуемой УФАС по Курганской области информации, направил мотивированный ответ о том, что на балансовых счетах филиала банка на территории Курганской области имеются нулевые данные. Банк поясняет, что в соответствии с п. 2.1 Положения о кредитно-кассовом офисе г. Кургана от 16.11.2011 основной задачей кредитно-кассового офиса является осуществление операций по предоставлению денежных средств физическим лицам; функциями по ведению бухгалтерского учёта кредитно-кассовый офис не наделён. Банк поясняет, что бухгалтерский учёт кредитов и депозитов ведётся на территории других субъектов (согласно Учётной политики), таким образом, открытых бухгалтерские счетов (в том числе остатков) по учёту кредитов и вкладов на территории Курганской области не имеется, о чём антимонопольный орган извещён письмом от 31.10.2012 N ГО-09-56/4. Вывод судов о том, что объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 5 ст. 19.8 Кодекса, выражается в непредставлении в установленный срок сведений, истребованных антимонопольными органами, считает несостоятельным, поскольку сообщение об отсутствии информации не может трактоваться как её непредставление.

В отзыве на кассационную жалобу УФАС по Курганской области отклоняет доводы заявителя кассационной жалобы, считая, что фактические обстоятельства дела судами первой и апелляционной инстанций установлены и исследованы в полном объёме, представленным сторонами доказательствам дана надлежащая правовая оценка, нормы права применены судами по отношению к установленным обстоятельствам правильно.

Проверив законность и обоснованность обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции не выявил оснований для их отмены.

Судами установлено, что в связи с осуществлением контроля за экономической концентрацией на рынке банковских услуг УФАС по Курганской области в порядке ст. 25 Федерального закона от 26.07.2008 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - Федеральный закон от 26.07.2008 N 135-ФЗ) направил в адрес банка письмо от 10.10.2012 N 04-12/4364-15, содержащее требование о предоставлении в срок до 31.10.2012 сведений, необходимых для проведения анализа состояния конкурентной среды на рынке кредитования физических лиц и рынке привлечения денежных средств физических лиц на текущие счета (вклады до востребования) в соответствии с приложенными к письму таблицами N 1-10.

В ответ на указанное обращение письмом от 31.10.2012 N ГО-09-5614 банк представил информацию по пунктам 3, 4 и 8 запроса в виде соответствующих таблиц. Приложенные к письму таблицы N 1, 2, 5, 6, 7, 9, 10 содержали нулевые данные. Также в письме общество сообщило, что все договоры вкладов и кредитные договоры, заключенные на территории Курганской области, отражаются на счетах бухгалтерского учета филиалов банка, находящихся на территории других областей в связи с отсутствием у банка филиалов, ведущих бухгалтерский учет на территории Курганской области, в этой связи остатки на балансовых счетах филиалов банка на территории Курганской области имеют нулевые данные.

Оценив представленную обществом информацию, антимонопольный орган пришел к выводу о непредставлении банком необходимой для проведения анализа состояния конкурентной среды на товарных рынках следующей информации: количество счетов (вкладов) до востребования, открытых физическим лицам по договору банковского счета (вклада) и учитываемых на балансовых счетах кредитной организации: 40817, 40820, 42301, 42601 в соответствии с Положением Центрального банка по порядку ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях на территории Курганской области за 2010, 2011, I полугодие 2012 г.; суммы денежных средств физических лиц привлеченные на счета (вклады) до востребования, открытые на территории Курганской области, учитываемые на балансовых счетах кредитной организации: 40817, 40820, 42301, 42601 за 2010, 2011, I полугодие 2012 (таблица 1); сведения об остатках на счетах (вкладах) и количестве счетов (вкладов) открытых физическим лицам на территории Курганской области кредитной организацией, по состоянию на 31.12.2010, 31.12.2011, 30.06.2012 в разрезе счетов бухгалтерского учета кредитного учреждения (таблица 2); количество счетов (вкладов) до востребования, открытых физическим лицам в 2010, 2011, I полугодии 2012 г. по договору банковского счета (вклада), с местом нахождения физического лица заключившего договор на территории Курганской области; суммы денежных средств, привлеченные на банковские счета (вклады) физических лиц открытые на территории Курганской области на основании договора банковского счета (вклада) с местом нахождения физического лица заключившего договор - Курганская область в 2010, 2011, I полугодии 2012 г. (таблица 5); сведения об остатках на счетах (вкладах) и количестве счетов (вкладов) открытых на территории Курганской области физическим лицам с местом нахождения - территория Курганской области кредитной организацией, по состоянию на 31.12.2010, 31.12.2011, 30.06.2012 в разрезе счетов бухгалтерского учета кредитного учреждения (таблица 6); сведения об объеме кредитов выданных физическим лицам на территории Курганской области за 2010, 2011, I полугодие 2012 в натуральном (количество) и денежном (тыс.р.) выражении, учитываемых на балансовых счетах кредитной организации - 455, 457 в соответствии с Положением Центрального банка по порядку ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях (таблица 7); сведения об объеме кредитов выданных на территории Курганской области физическим лицам, с местом нахождения заемщика - территория Курганской области, за 2010, 2011, I полугодие 2012 г. в натуральном (количество) и денежном (тыс.р.) выражении, учитываемых на балансовых счетах кредитной организации - 455, 457 в соответствии с Положением Центрального банка по порядку ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях (таблица 9); сведения по остаткам на балансовых счетах - 455, 457, по кредитам выданным на территории Курганской области, по кредитам выданным заемщикам с местом нахождения - Курганская область, по кредитам выданным на территории Курганской области заемщикам с местом нахождения - Курганская область по состоянию на 31.12.2010, 31.12.2011, 30.06.2012 (таблица 10).

УФАС по Курганской области составлен протокол от 17.12.2012 N 109 об административном правонарушении по признакам нарушения, предусмотренного ч. 5 ст. 19.8 Кодекса, и вынесено постановление от 27.12.2012 о наложении административного штрафа по делу N 204 об административном правонарушении в размере 300 000 руб.

Не согласившись с указанным постановлением, банк оспорил его в арбитражном суде.

Суды признали доказанным наличие в действиях банка состава вменённого ему правонарушения и пришли к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения требований банка, но установили наличие оснований для снижения размера штрафа с 300 00 руб. до 100 00 руб.

Согласно п. 1 Федерального закона от 26.07.2008 N 135-ФЗ коммерческие организации и некоммерческие организации (их должностные лица), федеральные органы исполнительной власти (их должностные лица), органы государственной власти субъектов Российской Федерации (их должностные лица), органы местного самоуправления (их должностные лица), иные осуществляющие функции указанных органов органы или организации (их должностные лица), а также государственные внебюджетные фонды (их должностные лица), физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, обязаны представлять в антимонопольный орган (его должностным лицам) по его мотивированному требованию в установленный срок необходимые антимонопольному органу в соответствии с возложенными на него полномочиями документы, объяснения, информацию соответственно в письменной и устной форме (в том числе информацию, составляющую коммерческую, служебную, иную охраняемую законом тайну), включая акты, договоры, справки, деловую корреспонденцию, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой записи или в форме записи на электронных носителях.

Частью 5 ст. 19.8 Кодекса предусмотрено, что за непредставление или несвоевременное представление в федеральный антимонопольный орган, его территориальный орган сведений (информации), предусмотренных антимонопольным законодательством Российской Федерации, в том числе непредставление сведений (информации) по требованию указанных органов, за исключением случаев, предусмотренных частями 3 и 4 настоящей статьи, а равно представление в федеральный антимонопольный орган, его территориальный орган заведомо недостоверных сведений (информации) - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В силу ч. 2 ст. 2.1 Кодекса юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Суды установили, что антимонопольный орган запросил у банка сведения, в том числе относительно имеющих место на территории Курганской области счетах (вкладах), указанная информация банком не представлена (соответствующие таблицы заполнены с нулевыми показателями) со ссылкой на отсутствие на территории Курганской области филиала банка, ведущего бухгалтерский учет договоров вкладов и кредитных договоров, поскольку такой учет ведется филиалами общества, расположенными на территории иных субъектов Российской Федерации.

Судами обоснованно отмечено, что отсутствие на территории Курганской области филиала банка, ведущего бухгалтерский учет, не освобождает заявителя от обязанности представлять истребованную антимонопольным органом информацию.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание, что сведений об отсутствии у банка объективной невозможности своевременно исполнить содержащиеся в запросе требования о представлении необходимых антимонопольному органу сведений материалы дела не содержат, суды пришли к правильному выводу о наличии в действиях банка объективной стороны вменённого ему правонарушения.

Фактические обстоятельства дела судами первой и апелляционной инстанций установлены и исследованы в полном объеме, выводы судов соответствуют доказательствам, имеющимся в материалах дела.

Доводы заявителя, указанные в кассационной жалобе, судом кассационной инстанции отклоняются, поскольку направлены на переоценку обстоятельств дела и принятых судами доказательств, что в силу полномочий, указанных в ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не входит в компетенцию суда кассационной инстанции.

С учетом изложенного обжалуемые судебные акты следует оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Руководствуясь ст. 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Курганской области от 21.03.2013 по делу N А34-326/2013 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.05.2013 по тому же делу оставить без изменения, кассационную жалобу открытого акционерного общества Национальный банк "ТРАСТ" - без удовлетворения.

Председательствующий

А.В. Кангин

Судьи

Е.А. Поротникова Е.О. Черкезов