Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 14 мая 2024 г. N Ф09-813/24 по делу N А47-12713/2023

Екатеринбург

14 мая 2024 г.

Дело N А47-12713/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 24 апреля 2024 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 14 мая 2024 г.

Арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Павловой Е.А.,

судей Столяренко Г.М., Морозова Д.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Романовой А.М. рассмотрел в судебном заседании кассационные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Молокоперерабатывающий завод "Ташлинский" (далее - общество "МПЗ "Ташлинский"), общества с ограниченной ответственностью "Инвестсервис" (далее - общество "Инвестсервис", должник), общества с ограниченной ответственностью "Машинно-технологическая станция агрокомплекса "Ташлинский" (далее - общество "МТС АК "Ташлинский") на определение Арбитражного суда Оренбургской области от 08.09.2023 по делу N А47-12713/2023 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.12.2023 по тому же делу.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения кассационных жалоб извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Уральского округа.

В судебном заседании посредством системы веб-конференции приняли участие представители:

общества "Инвестсервис" - Бережная Е.В. по доверенности от 09.06.2023;

временного управляющего обществом "Инвестсервис" Серкиной Марины Александровны - Архипов М.А. по доверенности от 18.03.2024.

В судебном заседании в здании Арбитражного суда Уральского округа приняли участие представители:

акционерного общества "Альфа-Банк" (далее - общество "Альфа-Банк", Банк) - Брехунец М.В. по доверенности от 18.03.2024;

Степановских Е.А. по доверенности от 15.01.2024;

общества "МПЗ "Ташлинский" - Марсаков Д.Г. по доверенности от 17.05.2023;

общества "МТС АК "Ташлинский" - Марсаков Д.Г. по доверенности от 20.07.2023.

Общество "Альфа-Банк" обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании общества "Инвестсервис" несостоятельным (банкротом) в связи с наличием задолженности в размере 901 727 868 руб. 83 коп.

Определением Арбитражного суда Оренбургской области от 08.09.2023, оставленным без изменения постановлением Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.12.2023, заявление общества "Альфа-Банк" признано обоснованным, в отношении общества "Инвестсервис" введена процедура наблюдения, временным управляющим утверждена Серкина М.А.; в третью очередь реестра требований кредиторов должника включено требование общества "Альфа-Банк" в сумме 901 727 868 руб. 83 коп., в том числе 627 492 499 руб. 08 коп. основного долга, 5 781 527 руб. 04 коп. процентов, 266 315 935 руб. 72 коп. неустойки за несвоевременное погашение основного долга и 2 137 906 руб. 99 коп. неустойки за несвоевременное погашение процентов по кредиту.

Не согласившись с вынесенными судами первой и апелляционной инстанций судебными актами, общество "МПЗ "Ташлинский", общество "Инвестсервис", общество "МТС АК "Ташлинский" обратились в Арбитражный суд Уральского округа с самостоятельными кассационными жалобами, в которых просят определение суда первой инстанции от 08.09.2023 и постановление апелляционного суда от 04.12.2023 отменить.

Наряду с подачей кассационной жалобы общество "Инвестсервис" заявило ходатайство о восстановлении пропущенного срока на кассационное обжалование, мотивировав его тем, что общество "Инвестсервис" 09.01.2024 через систему "Мой Арбитр" направило кассационную жалобу на обжалуемые судебные акты, однако жалоба была отклонена системой в связи с тем, что подана с нарушением части 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при этом уведомление о том, что документ не принят системой, должнику не приходило.

Определением Арбитражного суда Уральского округа от 06.03.2024 кассационная жалоба принята к производству, ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока на подачу кассационной жалобы вынесено на рассмотрение в судебном заседании.

Рассмотрев ходатайство общества "Инвестсервис" о восстановлении пропущенного процессуального срока на подачу кассационной жалобы, обсудив приведенные заявителем доводы, установив, что срок на обращение с кассационной жалобой на обжалуемое постановление суда апелляционной инстанции от 04.12.2023 истек 09.01.2024, тогда как жалоба подана через систему "Мой Арбитр" лишь 25.01.2024, то есть с пропуском установленного законом срока (часть 5 статьи 188 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), вместе с тем, приняв во внимание доказательства, представленные в обоснование заявленного ходатайства о восстановлении срока на кассационное обжалование, подтверждающие первоначальную подачу настоящей кассационной жалобы 09.01.2024, суд округа, руководствуясь положениями статьи 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, разъяснениями, изложенными в постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.12.2013 N 99 "О процессуальных сроках", находит ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока подачи кассационной жалобы подлежащим удовлетворению.

Поскольку ходатайство о восстановлении пропущенного процессуального срока подачи кассационной жалобы удовлетворено, суд округа перешел к рассмотрению кассационной жалобы по существу.

В кассационной жалобе общество "Инвестсервис" указывает на то, что в рамках дел о банкротстве общества "МТС АК "Ташлинский", общества "МПЗ "Ташлинский" последними предпринимаются меры по погашению образовавшейся задолженности, в том числе путем реализации имущества; в августе 2023 года должником заключены договоры предварительной купли-продажи на объекты недвижимости, принадлежащие должнику, для погашения образовавшейся задолженности, вместе с тем реализовать указанные объекты не представляется возможным ввиду введения наблюдения. Кассатор отмечает, что в период с 01.01.2023 по 31.12.2023 задолженность группы компаний только перед Банком сократилась на 353 360 028 руб., что свидетельствует о возможности и желании группы компаний и должника погасить образовавшуюся задолженность в добровольном порядке.

По мнению должника, ни судом первой инстанции, ни судом апелляционной инстанции не исследовался вопрос финансового состояния общества "Инвестсервис", тогда как должнику принадлежит имущество, рыночная стоимость которого оценивается в сумме 359 813 000 руб.; настаивает на том, что судами не исследовался вопрос наличия признаков объективного банкротства и о возможности погашения должником образовавшейся задолженности основных заемщиков, возникшей из договоров поручительства, не дана правовая оценка отказу в привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц общества "МПЗ "Ташлинский" и общества "МТС АК "Ташлинский".

Кроме того, обществом "Инвестсервис" в кассационной жалобе заявлено ходатайство о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, "МПЗ "Ташлинский" и общества "МТС АК "Ташлинский".

Данное ходатайство судом округа не рассматривается, поскольку вопрос привлечения к участию в деле третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, не может быть рассмотрен на стадии рассмотрения дела в суде кассационной инстанции.

Общество "МТС АК "Ташлинский" в кассационной жалобе указывает на то, что между банком и обществом "МТС АК "Ташлинский", как основным заемщиком, имеются договоренности о полном погашении долга; отмечает, что у общества "МТС "АК "Ташлинский" имеется достаточно имущества для погашения всей суммы задолженности, баланс должника за 2022 года составил 320 375 000 руб., выручка составила около 59 629 000 руб., чистая прибыль - 20 000 000 руб.; настаивает на том, что Банк, действуя разумно и добросовестно, имел все юридические и фактические основания для получения исполнения без наложения чрезмерных ограничений на должника.

Общество "МПЗ "Ташлинский" в кассационной жалобе приводит доводы, аналогичные доводам кассационной жалобы общества "МТС АК "Ташлинский".

Поступившие в Арбитражный суд Уральского округа 19.04.2024 дополнительные пояснения общества "МТС АК "Ташлинский" приобщены к материалам дела.

В отзывах на кассационные жалобы общество "Альфа-Банк" и временный управляющий Серкина М.А. возражают по доводам кассационных жалоб, просят оставить обжалуемые судебные акты судов первой и апелляционной инстанций без изменения.

Обществом "Альфа-Банк" также заявлено ходатайство о прекращении производства по кассационным жалобам общества "МПЗ "Ташлинский" и общества "МТС АК "Ташлинский", мотивированное тем, что обжалуемые судебные акты непосредственно не затрагивают законные права и интересы указанных лиц; общества "МПЗ "Ташлинский" и "МТС АК "Ташлинский" не являются лицами, имеющими право на обжалование судебных актов по настоящему делу.

Проверив по правилам статей 284, 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в оспариваемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, с учетом приведенных в кассационных жалобах доводов, суд округа приходит к следующему выводу.

Как установлено судами первой и апелляционной инстанций и следует из материалов дела, между Банком и должником заключены договоры поручительства, в которых должник выступает поручителем по кредитным обязательствам общества "МПЗ "Ташлинский" и общества "МТС АК "Ташлинский".

1. Договор поручительства от 27.12.2019 N 02G25P001 заключен в обеспечение исполнения обязательств общества "МПЗ "Ташлинский" по договору о предоставлении кредита в российских рублях от 27.12.2019 N 02G25K.

По условиям данного кредитного договора (с учетом дополнительных соглашений) банк предоставляет заемщику кредит в сумме 405 034 181 руб. 68 коп. в порядке и на условиях, предусмотренных договором; дата предоставления кредита: 27.12.2019 (пункты 1.1, 1.1.1).

В соответствии с пунктом 1.1.2 договора от 27.12.2019 N 02G25K (в редакции дополнительного соглашения от 01.08.2022) кредит погашается частями, в соответствии с графиком.

В соответствии с пунктом 1.5 указанного договора за пользование кредитом заемщику ежемесячно оплачивает банку проценты до "25" числа каждого месяца (пункты 1.5, 1.7).

Заемщиком 25.11.2022, 26.12.2022, 25.01.2023, 27.02.2023, 03.03.2023 нарушены обязательства по погашению процентов за пользование кредитом; 25.11.2022, 26.12.2022, 25.01.2023, 27.02.2023, 03.03.2023 нарушены обязательства по погашению основного долга.

Просрочка заемщика перед банком по договору от 27.12.2019 N 02G25K, составляющая более 3 месяцев, послужила основанием для направления требования банка о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по договору от 27.12.2019 N 02G25K составила 265 327 659 руб. 59 коп., из которых: 197 969 153 руб. 90 коп. - просроченный основной долг; 2 629 559 руб. 58 коп. - просроченные проценты; 63 832 897 руб. 20 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 896 048 руб. 91 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства от 27.12.2019 N 02G25P001 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательства основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

2. Договор поручительства от 27.07.2022 N 06CL5P005 заключен обществом "Инвестсервис" в обеспечение исполнения обязательств общества "МПЗ "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в российских рублях от 27.07.2022 N 06CL5L.

Между Банком (кредитор) и обществом "МПЗ "Ташлинский" (заемщик) 27.07.2022 заключено кредитное соглашение N 06CL5L об открытии невозобновляемой линии в российских рублях (с учетом дополнительных соглашений), по условиям которого банк обязуется на условиях, оговоренных в настоящем соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 50 000 000 руб., а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу кредитора иные платежи, предусмотренные соглашением (пункт 1.1 договора).

Срок действия кредитной линии устанавливается с 27.07.2022 по 26.07.2023 включительно (пункт 2.1 кредитного соглашения от 27.07.2022 N 06CL5L).

В соответствии с пунктом 3.1 указанного кредитного соглашения за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты.

В соответствии с пунктом 3.3 кредитного соглашения от 27.07.2022 N 06CL5L проценты уплачиваются заемщиком ежемесячно "25" числа каждого месяца.

В соответствии с пунктом 2.2 данного кредитного соглашения кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

На основании заявлений от 01.08.2022 N 06CL5T001, от 02.08.2022 N 06CL5T003, от 02.08.2022 N 06CL5T004, от 03.08.2022 N 06CL5T005, от 03.08.2022 N 06CL5T006, от 04.08.2022 N 06CL5T007 обществу "МПЗ "Ташлинский" предоставлен кредит на общую сумму 50 000 000 руб. со сроком возврата 26.07.2023 и процентной ставкой на уровне 12,50 % - 15 % годовых.

Заемщик 26.12.2022, 25.01.2023, 27.02.2023, 06.03.2023 нарушил обязательства по погашению процентов за пользование кредитом, в связи с чем, ему 13.02.2023 направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному соглашению от 27.07.2022 N 06CL5L.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по кредитному соглашению от 27.07.2022 N 06CL5L составляла 39 646 679 руб. 12 коп., из которых 26 685 666 руб. 32 коп. - просроченный основной долг; 1 222 602 руб. 73 коп. - просроченные проценты; 11 326 532 руб. 65 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 411 877 руб. 42 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства N 06CL5P005 от 27.07.2022 предусмотрены обязательства основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

3. Договор поручительства от 27.12.2019 N 02G48P001 заключен обществом "Инвестсервис" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по договору о предоставлении кредита в российских рублях от 27.12.2019 N 02G48K.

Между Банком (кредитор) и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 27.12.2019 заключен договор о предоставлении кредита в российских рублях N 02G48K (с учетом дополнительных соглашений), в соответствии с условиями которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 195 361 991 руб. 89 коп. в порядке и на условиях, предусмотренных договором; дата предоставления кредита: 27.12.2019 (пункты 1.1, 1.1.1).

В соответствии с пунктом 1.1.2 данного договора (в редакции дополнительного соглашения от 01.08.2022) сумма задолженности заемщика по основному долгу по состоянию на 01.08.2022 составляет 107 449 095 руб. 49 коп. и погашается по графику.

Согласно пункту 1.5 договора от 27.12.2019 N 02G48K за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты.

В соответствии с пунктом 1.7 указанного договора проценты уплачиваются заемщиком ежемесячно "25" числа каждого месяца.

Основной заемщик - общество "МТС АК "Ташлинский" 25.11.2022, 25.01.2023, 27.02.2023, 09.03.2023 нарушило свои обязательства по погашению процентов за пользование кредитом; 31.10.2022, 30.11.2022, 30.01.2023, 09.03.2023 нарушило обязательства по погашению основного долга.

В связи с этим 13.02.2023 банком направлено требование о досрочном погашении задолженности по договору от 27.12.2019 N 02G48K.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по договору от 27.12.2019 N 02G48K составляет 118 008 668 руб. 95 коп., из которых: 87 264 329 руб. 22 коп. - просроченный основной долг; 1 374 946 руб. 99 руб. - просроченные проценты;

28 907 130 руб. 67 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 462 262 руб. 07 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства от 27.12.2019 N 02G48P001 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

4. Договор поручительства от 17.02.2020 N 02HC2P004 заключен с обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии в российских рублях от 17.02.2020 N 02HC2L.

Между Банком и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 17.02.2020 заключено кредитное соглашение об открытии возобновляемой кредитной линии в российских рублях N 02HC2L (с учетом дополнительных соглашений), в соответствии с которым банк обязуется на условиях, оговоренных в соглашении, предоставить Заемщику денежные средства в российских рублях в форме возобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 100 000 000 руб., а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные настоящим соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1 договора).

Кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ" (пункт 2.2 названного договора).

В соответствии с пунктом 3.1 кредитного соглашения от 17.02.2020 N 02HC2L за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты.

Согласно пункту 3.3 кредитного соглашения от 17.02.2020 N 02HC2L проценты уплачиваются заемщиком ежемесячно "25" числа каждого месяца.

На основании дополнительных соглашений от 19.11.2021 N 02HC2T014, от 05.08.2022 N 02HC2T015, от 08.08.2022 N 02HC2T016, от 09.08.2022 N 02HC2T017, от 18.08.2022 N 02HC2T020, от 19.08.2022 N 02HC2T022, от 22.08.2022 N 02HC2T023, от 23.08.2022 N 02HC2T024, от 24.08.2022 N 02HC2T025, от 28.09.2022 N 02HC2T026, от 29.09.2022 N 02HC2T027, от 29.09.2022 N 02HC2T028 заемщику предоставлен кредит на общую сумму 88 700 000 руб. со сроками возврата с 18.11.2022 по 28.12.2022 и процентной ставкой 11,1 % - 12 % годовых.

В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком условий кредитного договора, 13.02.2023 в его адрес направлено требование о досрочном погашении задолженности по кредитному соглашению от 17.02.2020 N 02HC2L.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по кредитному соглашению от 17.02.2020 N 02HC2L составляет 108 027 525 руб. 57 коп., из которых 72 133 409 руб. 42 коп. - просроченный основной долг;

35 894 116 руб. 15 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга.

Договором поручительства от 17.02.2020 N 02HC2P004 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

5. Договор поручительства от 26.03.2020 N 02LA0P004 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии возобновляемой кредитной линии в российских рублях от 26.03.2020 N 02LA0L.

Между банком (кредитор) и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 26.03.2020 заключено кредитное соглашение об открытии возобновляемой линии в российских рублях N 02LA0L (с учетом дополнительных соглашений), по условиям которого банк обязуется на условиях, оговоренных в соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 110 000 000 руб., а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1).

В соответствии с пунктом 2.2 данного кредитного соглашения кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

Согласно пункту 3.1 кредитного соглашения от 26.03.2020 N 02LA0L за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты.

Пунктом 3.3 указанного кредитного соглашения предусмотрено, что проценты уплачиваются заемщиком ежемесячно "25" числа каждого месяца.

На основании заявлений от 26.09.2022 N 02LA0T016, от 27.09.2022 N 02LA0T018, от 27.09.2022 N 02LA0T019, от 28.09.2022 N 02LA0T020, от 28.09.2022 N 02LA0T021, от 29.09.2022 N 02LA0T022, от 29.09.2022 N 02LA0T023 заемщику предоставлен кредит на общую сумму 109 700 000 руб. со сроком возврата 20.12.2022 - 28.12.2022, процентной ставкой 12,00 % годовых.

Заемщик свои обязательства по кредитному соглашению от 26.03.2020 N 02LA0L исполнял ненадлежащим образом, допустив просрочку в возврате всех выданных траншей.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по кредитному соглашению от 26.03.2020 N 02LA0L составляет 130 722 867 руб. 01 коп., из которых 83 366 667 руб. - просроченный основной долг; 47 356 200 руб. 01 коп. -неустойка за несвоевременное погашение основного долга.

Договором поручительства от 26.03.2020 N 02LA0P004 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

6. Договор поручительства от 02.06.2020 N 02NS3P007 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в российских рублях от 02.06.2020 N 02NS3L.

Между банком (кредитор) и общества "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 02.06.2020 заключено кредитное соглашение N 02NS3L об открытии невозобновляемой линии в российских рублях (с учетом дополнительных соглашений), в соответствии с которым банк обязуется на условиях, оговоренных в соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 100 000 000 российских рублей, а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные настоящим соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1 договора).

В соответствии с пунктом 3.1 кредитного соглашения от 02.06.2020 N 02NS3L за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты.

Согласно пункту 3.3 указанного кредитного договора проценты уплачиваются заемщиком ежемесячно "28" числа каждого месяца.

Пунктом 2.2 кредитного соглашения от 02.06.2020 N 02NS3L предусмотрено, что кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

На основании дополнительных соглашений от 03.06.2020 N 02NS3T001, от 11.06.2020 N 02NS3T002, от 03.09.2020 N 02NS3T003, от 30.11.2020 N 02NS3T004, от 24.12.2020 N 02NS3T005, от 29.12.2020 N 02NS3T006 заемщику предоставлен кредит в сумме 100 163 493 руб. 56 коп. со сроком возврата 25.05.2023 и процентной ставкой 7,55 % - 7,7 % годовых.

Заемщик свои обязательства по кредитному соглашению от 02.06.2020 N 02NS3L исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, 13.02.2023 ему направлено требование о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по кредитному соглашению от 02.06.2020 N 02NS3L составляет 36 461 605 руб. 94 коп., из которых 27 148 875 руб. - просроченный основной долг; 291 925 руб. 89 коп. - просроченные проценты; 8 922 930 руб. 25 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 97 874 руб. 80 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства от 02.06.2020 N 02NS3P007 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

7. Договор поручительства от 17.05.2021 N 03OX0P007 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в российских рублях от 17.05.2021 N 03OX0L.

Между Банком (кредитор) и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 17.05.2021 заключено кредитное соглашение N 03OX0L об открытии невозобновляемой линии в российских рублях (с учетом дополнительных соглашений), по условиям которого банк обязуется на условиях, оговоренных в настоящем соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 30 000 000 российских рублей, а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные настоящим соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1 данного договора).

В соответствии с пунктами 3.1, 3.3 указанного кредитного соглашения за пользование кредитом Заемщик ежемесячно уплачивает банку проценты до "28" числа каждого месяца.

Согласно пункту 2.2 кредитного соглашения от 17.05.2021 N 03OX0L кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

На основании дополнительных соглашений от 18.05.2021 N 03OX0T001, от 19.05.2021 N 03OX0T002, от 06.08.2021 N 03OX0T003 заемщику предоставлен кредит на общую сумму 29 931 673 руб. 02 коп. со сроком возврата 30.04.2024, процентной ставкой 9 % - 9,6 % годовых.

Заемщик свои обязательства по кредитному соглашению от 17.05.2021 N 03OX0L исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, 13.02.2023 в его адрес направлено требование о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по кредитному соглашению от 17.05.2021 N 03OX0L составила 23 839 213 руб. 71 коп., из которых 17 906 920 руб. 89 коп. - просроченный основной долг; 262 491 руб. 85 коп. - просроченные проценты; 5 581 843 руб. 05 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 87 957 руб. 92 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства N 03OX0P007 от 17.05.2021 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

8. Договор поручительства от 28.12.2021 N 05569P001 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в российских рублях от 28.12.2021 N 05569L.

Между Банком (кредитор) и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 28.12.2021 заключено кредитное соглашение N 05569L об открытии невозобновляемой линии в российских рублях, в соответствии с условиями которого банк обязуется на условиях, оговоренных в настоящем соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 100 000 000 российских рублей, а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные настоящим соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1 данного договора).

В соответствии с пунктами 3.1, 3.3 указанного кредитного соглашения за пользование кредитом заемщик ежемесячно уплачивает банку проценты до "25" числа каждого месяца.

Согласно пункту 2.2 кредитного соглашения от 28.12.2021 N 05569L кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

На основании заявлений от 30.12.2022 N 05569Т004, от 30.12.2022 N 05569Т005 заемщику предоставлен кредит на общую сумму 100 000 000 руб.

Заемщик свои обязательства по кредитному соглашению от 28.12.2021 N 05569L исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, 13.02.2023 в его адрес направлено требование о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по Кредитному соглашению от 28.12.2021 N 05569L составляет 105 134 166 руб. 66 коп., из которых 67 916 666 руб. 67 коп. - просроченный основной долг;

37 217 499 руб. 99 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга.

Договором поручительства N 05569P001 от 28.12.2021 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

9. Договор поручительства от 24.02.2022 N 05GF5P003 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "МТС АК "Ташлинский" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в российских рублях от 24.02.2022 N 05GF5L.

Между Банком (кредитор) и обществом "МТС АК "Ташлинский" (заемщик) 24.02.2022 заключено кредитное соглашение N 05GF5L об открытии невозобновляемой линии в российских рублях (с учетом дополнительных соглашений), по условиям которого банк обязуется на условиях, оговоренных в настоящем соглашении, предоставить заемщику денежные средства в российских рублях в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 100 000 000 российских рублей, а заемщик обязуется в порядке и сроки, установленные настоящим соглашением, возвратить кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами, а также осуществить в пользу банка иные платежи, предусмотренные настоящим соглашением (пункт 1.1 данного договора).

В соответствии с пунктами 3.1, 3.3 кредитного соглашения от 24.02.2022 N 05GF5L за пользование кредитом заемщик ежемесячно уплачивает банку проценты до "25" числа каждого месяца.

Согласно пункту 2.2 указанного кредитного соглашения кредиты предоставляются на основании дополнительных соглашений, заключаемых сторонами на бумажном носителе либо в системе "АЛЬФАКРЕДИТ".

На основании заявлений от 04.04.2022 N 05GF5T004, от 05.04.2022 N 05GF5T005, от 29.04.2022 N 05GF5T006, от 17.05.2022 N 05GF5T008, от 19.05.2022 N 05GF5T009, от 26.05.2022 N 05GF5T010, от 27.05.2022 N 05GF5T011 заемщику предоставлен кредит на общую сумму 80 000 000 руб. со сроком возврата 22.03.2023 - 23.03.2023, процентной ставкой 5 % годовых.

Заемщик свои обязательства по кредитному соглашению от 24.02.2022 N 05GF5L исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, 13.02.2023 в его адрес направлено требование о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по Кредитному соглашению от 24.02.2022 N 05GF5L составила 46 054 069 руб. 90 коп., из которых 30 208 675 руб. 82 коп. - просроченный основной долг;

15 761 737 руб. 90 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 83 656 руб. 18 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

Договором поручительства N 05GF5P003 от 24.02.2022 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

Договор поручительства от 27.12.2019 N 02G54P001 заключен обществом "Инвестстрой" в обеспечение исполнения обязательств общества "ТД "Ташлинский" по договору о предоставлении кредита в российских рублях от 27.12.2019 N 02G54K.

Между Банком (кредитор) и обществом "ТД "Ташлинский" (заемщик) 27.12.2019 заключен договор N 02G54K о предоставлении кредита в российских рублях, по условиями которого банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 118 677 420 руб. порядке и на условиях, предусмотренных договором; дата предоставления кредита: 27.12.2019 (пункты 1.1, 1.1.1 данного договора).

В соответствии с пунктом 1.1.2 указанного договора (в редакции Дополнительного соглашения от 01.08.2022) кредит погашается частями, в соответствии с графиком.

Согласно пунктам 1.5, 1.7 договора от 27.12.2019 N 02G54K за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты ежемесячно "25" числа каждого месяца.

Заемщик свои обязательства по договору от 27.12.2019 N 02G54K исполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, 13.02.2023 в его адрес направлено требование о досрочном погашении задолженности.

По состоянию на дату подачи заявления о банкротстве общая задолженность заемщика по названному договору составляла 28 505 412 руб. 38 коп., из которых 16 892 134 руб. 84 коп. - просроченный основной долг; 11 515 047 руб. 85 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 98 229 руб. 69 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов.

10. Договором поручительства от 27.12.2019 N 02G54P001 предусмотрена полная солидарная ответственность поручителя перед банком по обязательствам основного заемщика (пункты 1.2, 1.2.1).

Ссылаясь на наличие у общества "Инвестстрой", как поручителя по обязательствам названных заемщиков, непогашенной свыше трех месяцев задолженности в общем размере 901 727 868 руб. 83 коп., Банк обратился в арбитражный суд с заявлением о признании должника несостоятельным (банкротом).

Суды первой и апелляционной инстанций, установив, что на момент рассмотрения обоснованности заявления Банка о признании общества "Инвестстрой" несостоятельным (банкротом) общий размер задолженности должника составлял 901 727 868,83 руб., из которых: 627 492 499 руб. 08 коп. -основной долг; 5 781 527 руб. 04 коп. -проценты; 266 315 935 руб.72 коп. - неустойка за несвоевременное погашение основного долга; 2 137 906 руб. 99 коп. - неустойка за несвоевременное погашение процентов; приняв во внимание, что просрочка должника перед Банком по указанным выше обязательствам составляет более трех месяцев, признали наличие условий, предусмотренных в пункте 3 статьи 48 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), для признания заявления Банка обоснованным, введения в отношения должника процедуры наблюдения и включения требования общества "Альфа-Банк" в реестр требований кредиторов должника в составе третьей очереди.

Между тем судами первой и апелляционной инстанций не учтено следующее.

В соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 7 Закона о банкротстве право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации со дня возникновения у должника признаков банкротства.

По смыслу указанной нормы кредитные организации вправе инициировать процедуру несостоятельности своего контрагента без представления в суд, рассматривающий дело о банкротстве, вступившего в законную силу судебного акта о взыскании долга в общеисковом порядке.

Пунктом 2 статьи 33 Закона о банкротстве установлено, что заявление о признании должника банкротом принимается арбитражным судом, если требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем триста тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Осуществляя проверку обоснованности заявления кредитора, суд с учетом установленных законодателем критериев для возбуждения дела о банкротстве определяет способность должника с учетом его текущего финансового состояния и разумных прогнозов его развития расплатиться по всем своим обязательствам, в том числе непросроченным. Принятие законного и обоснованного решения не связано только с формальным соответствием критериям, но и предполагает оценку иных существенных обстоятельств спора, которые могут свидетельствовать о возможности осуществления должником расчетов по ранее принятым на себя обязательствам.

Особенностью настоящего дела о банкротстве является то, что должник - общество "Инвестстрой" является участником группы компаний, наряду с заемщиками - обществом "МПЗ "Ташлинский" и обществом "МТС АК "Ташлинский".

Из открытых сведений, размещенных в картотеке арбитражных дел, следует, что в отношении основных заемщиков - общества "МТС АК "Ташлинский" и общества "МПЗ "Ташлинский" по заявлению Банка также возбуждены дела о несостоятельности (банкротстве) N А47-10036/2023 и N А47-11769/2023 соответственно, судебные заседания по рассмотрению обоснованности требований Банка неоднократно откладывались ввиду принятия заемщиками мер по погашению обязательств перед Банком.

На протяжении всего судебного разбирательства общество "Инвестстрой" указывало на предпринимаемые группой компании активные действия по погашению требований Банка. Являясь по десяти кредитным договорам поручителем, общество "Инвестстрой" ссылалось на наличие у него и других участников группы компаний "Ташлинский" имущества, достаточного для погашений всей суммы задолженности перед Банком. Должник также настаивал на необходимости исследования финансового состояния основных заемщиков и привлечения их к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора.

В то же время в суде первой инстанции вопрос обоснованности требований Банка разрешен судом в одно заседание, доводы относительно возможности погашения требований кредиторов, равно как и о необходимости оценки возможности погашения требований кредиторов группой компаний за счет имущества всей группы компаний не оценены.

При этом, на момент рассмотрения обоснованности требований Банка о признании должника несостоятельным (банкротом) общая сумма неисполненных обязательств должника, как поручителя, на момент рассмотрения дела в суде первой инстанции составляла более 900 млн. руб.

В арбитражном апелляционном суде доводы о снижении размера задолженности в целом группы компаний за достаточно короткий период времени (в совокупности на 353 360 028 руб.), что также может повлиять на установление наличия (отсутствие) оснований для введения в отношении общества - должника процедуры банкротства, не получили должной правовой оценки.

Из материалов настоящего дела также следует, что должником, как в суд первой, так и в суд апелляционной инстанции представлялись доказательства возможности погашения требований Банка, не прибегая к крайнему способу погашения задолженности путем введения процедуры банкротства в отношении должника.

Как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, правосудие признается эффективным лишь при условии, что оно отвечает требованиям справедливости и обеспечивает эффективное восстановление в правах, направлено на разрешение спорной ситуации.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, отраженной в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 14.07.2003 N 12-П "По делу о проверке конституционности положений статьи 4, пункта 1 статьи 164, пунктов 1 и 4 статьи 165 Налогового кодекса Российской Федерации, статьи 11 Таможенного кодекса Российской Федерации и статьи 10 Закона Российской Федерации "О налоге на добавленную стоимость" в связи с запросами Арбитражного суда Липецкой области, жалобами ООО "Папирус", ОАО "Дальневосточное морское пароходство" и ООО "Коммерческая компания "Балис"", при рассмотрении дела необходимо исследование фактических обстоятельств дела по существу и недопустимо установление только формальных условий применения нормы права. Иной подход не может быть признан соответствующим целям судопроизводства и направленным на защиту прав и законных интересов граждан и юридических лиц.

К числу задач судопроизводства в арбитражных судах относятся содействие становлению и развитию партнерских деловых отношений, мирному урегулированию споров, формированию обычаев и этики делового оборота (статья 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В рассматриваемом случае судами первой и апелляционной инстанций не учтено, что введение процедуры банкротства по формальным признакам в отношении одного члена группы компаний (общества "Инвестстрой") без

учета тесных внутригрупповых финансовых и организационных взаимосвязей с иными участниками может повлечь аналогичные последствия для всей группы в целом, которая в настоящий момент активно осуществляет производственно-хозяйственную деятельность.

В рамках материальной консолидации предпринимательской группы активы и пассивы двух или более членов группы выступают фактически как часть единой имущественной массы, необходимой для осуществления всего производственного цикла хозяйственной деятельности такой группы. Игнорирование судами возможности погашения требований Банка по консолидированному обязательству всей группы компаний, в том числе за счет имущество финансово стабильных и платежеспособных участников группы, ведет к тому, что впоследствии кредиторы могут получить меньшее удовлетворение своих требований в результате перераспределения наиболее ликвидного имущества среди всех участников.

С учетом изложенного, а также приводимых должником доводов и возражений о консолидированной природе обязательств перед Банком и принятия мер по их исполнению, судам первой и апелляционной инстанций в данном конкретном случае следовало оценить не только соответствие должника формальным признакам банкротства, установленным в пункте 3 статьи 48 Закона о банкротстве, таким как сумма неисполненных требований и период прострочки исполнения обязательства, но и учесть фактическую возможность (невозможность) должника, а также группы компаний исполнить обязательства перед кредитором, и, исходя выраженного намерения на погашение задолженности, с учетом положений статьи 2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, способствовать в мирном урегулировании спора, предоставив для этого сторонам дополнительное время.

Необходимо также обратить внимание, что в рамках ранее рассмотренного дела о банкротстве общества с ограниченной ответственностью "Торговый дом "Ташлинский"" (Дело N А47-12711/2023) суд округа отмени л судебный акты, указав на необходимость исследования данных обстоятельств, касающихся всей группы компаний, следовательно, они подлежат проверке и в отношении другого члена группы компаний - общества "Инвестсервис".

Как указано выше, должник и общества "МПЗ "Ташлинский" и "МТС АК "Ташлинский" настаивали на привлечении основных заемщиков к участию в деле в качестве третьих лиц.

В пункте 19 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.06.2023 N 26 "Об особенностях применения судами в делах о несостоятельности (банкротстве) норм о поручительстве" разъяснено, что если требование предъявлено кредитором в деле о банкротстве поручителя, к участию в рассмотрении данного требования может быть привлечен должник по основному обязательству в качестве третьего лица (статья 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Равным образом к участию в рассмотрении требования кредитора в деле о банкротстве должника может быть привлечен поручитель. Указанные третьи лица в части рассмотрения соответствующего требования обладают необходимыми процессуальными правами в деле о банкротстве, в том числе на участие в судебных заседаниях и обжалование судебных актов.

Суд первой инстанции вопрос о привлечении к участию в деле основных заемщиков не рассматривал; суд апелляционной инстанции в свою очередь, прекращая производство по апелляционным жалобам обществ "МПЗ "Ташлинский" и "МТС АК "Ташлинский" не принял во внимание вышеуказанные обстоятельства, касающиеся консолидированной природы обязательств перед банком, исходя из чего его вывод о том, что права и законные интересы указанных лиц не затрагиваются принятыми судебными актами, являются преждевременными.

При таких обстоятельствах суд округа полагает, что выводы первой и апелляционной инстанций о наличии оснований для признания требований Банка обоснованными и введения процедуры наблюдения в отношении общества "Инвестстрой" являются преждевременными, поскольку сделаны без исследования и установления всех значимых для разрешения спора обстоятельств.

С учетом изложенного, и, поскольку для принятия обоснованного и законного решения требуются исследование и оценка дополнительных доказательств, а также иные процессуальные действия, установленные для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, обжалованные судебные акты в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При новом рассмотрении дела суду следует устранить допущенные нарушения, определить круг лиц, участие которых необходимо при рассмотрении данного дела, учитывая, что требования предъявлены к поручителю, установить все обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения спора, и при правильном применении норм материального права и соблюдении норм процессуального права, в том числе требований статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с учетом доводов и возражений участвующих в деле лиц, принять законный и обоснованный судебный акт.

Руководствуясь статьями 286 - 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Оренбургской области от 08.09.2023 по делу N А47-12713/2023 и постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.12.2023 по тому же делу отменить.

Дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Оренбургской области.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

Е.А. Павлова

Судьи

Г.М. Столяренко Д.Н. Морозов