Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 13 июля 2016 г. N Ф06-9395/16 по делу N А55-15995/2008

г. Казань

13 июля 2016 г.

Дело N А55-15995/2008

Резолютивная часть постановления объявлена 12 июля 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 13 июля 2016 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Вильданова Р.А.,

судей Хакимова И.А., Мельниковой Н.Ю.,

в отсутствие:

истца - извещен надлежащим образом,

ответчика - извещен надлежащим образом,

третьих лиц - извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества "ТУСАРБАНК" в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

на решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 (судья Хмелев С.П.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 (председательствующий судья Садило Г.М., судьи Селиверстова Н.А., Серова Е.А.)

по делу N А55-15995/2008

по исковому заявлению иску общества с ограниченной ответственностью "Профит", г. Тольятти, Самарская область, к акционерному коммерческому банку "Тусар", г. Москва, третьи лица - общество с ограниченной ответственностью "ПотенциалБанк", г. Жигулевск, закрытое акционерное общество ЗПП "ПолимерАвто", г. Тольятти, общество с ограниченной ответственностью "ТНК-Регион", г. Тольятти, Жевжаренко Т.Л., с. Хрящевка, Ставропольский район, Самарская область, о взыскании 50 975 400 руб.,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "Профит" (далее -ООО "Профит") обратилось в Арбитражный суд Самарской области с исковым заявлением к закрытому акционерному обществу "Акционерный коммерческий банк "ТУСАР" (далее - ЗАО "Тусарбанк" ) о взыскании 50 975 400 руб., из них: 41 000 000 руб. - долг по простым векселям серии Е N 000976, N 000977, N 000978, N 000979, N 000980, N 000981, N 000982, N 000983 от 17.04.2008, 4 987 700 руб. - вексельные проценты по 01.09.2009, 4 987 700 руб.- пени в соответствии с пунктом 48 Положения о переводном и простом векселе (с учетом уточнения исковых требований).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 11.02.2009, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2009, иск удовлетворен частично. С ЗАО "Тусарбанк" в пользу ООО "Профит" взыскано 41 000 000 руб. - вексельной суммы, 525 600 руб. - пени, 525 600 руб. - вексельных процентов. В остальной части иска отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 04.06.2009 решение Арбитражного суда Самарской области от 11.02.2009 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2009 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 исковые требования удовлетворены частично: с ЗАО "Тусарбанк" в пользу ООО "Профит" взыскано 47 225 686 руб. 50 коп., из которых: 40 985 000 руб. сумма всех векселей ответчика, подлежащая взысканию, 4 240 686 руб. 50 коп. - проценты со дня срока платежа по 01.09.2009, 2 000 000 руб. - сумма пеней, подлежащих взысканию по 01.09.2009, 97 039 руб. 70 коп. - расходы по госпошлине, в остальной части иска отказано.

Постановлением Одиннадцатого апелляционного суда от 22.01.2010 решение от 10.11.2009 отменено, в иске отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 22.04.2010 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2010 отменено, дело направлено в апелляционную инстанцию на новое рассмотрение.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 отменено, по делу принят новый судебный акт, которым в удовлетворении иска отказано.

Определением Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N ВАС-18418/10 от 20.01.2011 заявителю для пересмотра в порядке надзора решения Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009, постановления Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 и постановления Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 24.09.2010 отказано.

ООО "Профит" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с заявлением о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам постановления Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 по делу N А55-15995/2008.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.01.2016 заявление ООО "Профит" удовлетворено, постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 по делу N А55-15995/2008 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.01.2016 по делу N А55-15995/2008 по вновь открывшимся обстоятельствам оставлено без изменения, кассационная жалоба - без удовлетворения.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 25.11.2015 по делу N А40 -181212/15 АО "ТУСАРБАНК" (ответчик по настоящему делу) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утверждена ГК АСВ.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, АО "ТУСАРБАНК" обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в иске.

По мнению заявителя кассационной жалобы, судами первой и апелляционной инстанций неправильно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, а также неправильно применены нормы материального права: ряд сделок по передаче векселей от ООО "ТПК -Регион" не подтверждается материалами дела, что свидетельствует о том, что выплата денежных средств была произведена обоснованно и спорное обязательство было прекращено исполнением.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения жалобы.

Как следует из материалов дела, предметом предъявленного иска является взыскание ООО "Профит" (векселедержатель) долга по 8 простым векселям серии N 000976, N000977, N000978, N000979, N000980, N 000981, N000982, N000983 от 17.04.2008, выданным АКБ "Тусарбанк" (векселедатель) 17.04.2008 со сроком оплаты по предъявлении, но не ранее 03.04.2008, общей номинальной стоимостью 41 000 000 руб.

Основанием передачи ООО "ТНК-Регион" вышеуказанных векселей был договор купли-продажи от 17.04.2008 N ВТ 93/08, который заключен во исполнение Кредитного договора от 17.04.2008 N 199/08, согласно п.п. 1.1., 1.2. которого ООО "ТНК-Регион" получило целевой кредит в размере 46 000 000 руб. сроком до 03.07.2008 на покупку векселей ЗАО "Тусарбанк".

Платежным поручениям от 17.04.2008 ООО "ТНК-Регион" произвел оплату указанных векселей в общей сумме 41 000 000 руб.

Актами приема-передачи от 17.04.2008 данные векселя ООО "ТНК-Регион" переданы в ЗАО ЗПП "ПолимерАвто".

ЗАО ЗПП "ПолимерАвто" по трем договорам РЕПО N 01 от 21.04.2008, N 03 от 23.04.2008 и N 04 от 24.04.2008 передало в собственность ООО "Профит" все 8 векселей (серии Е NN 000976 -000983) согласно актам приема-передачи.

Платежными поручениями от 21.04.2008, от 23.04.2008, от 25.04.2008 подтверждается произведение оплаты ООО "Профит" вышеуказанных векселей номиналом 41 000 000 руб. в общей сумме 35 000 000 руб.

ООО "Профит" (залогодатель) в обеспечение своих обязательств по кредитному договору N 652-08 от 25.04.2008 по договору заклада векселей от 25.04.2008 N 1/652-08 с ООО "ПотенциалБанк" передал в заклад банку все 8 векселей по акту приема-передачи от 25.04.2008.

По договору купли-продажи от 22.07.2008 ООО "Потенциал Банк" приобрело простые векселя ЗАО "Тусарбанк" N N 000976, 000977, 000978 номинальной стоимостью 5 000 000 руб. со сроком оплаты по предъявлению, но не ранее 03.07.2008.

ООО "ПотенциалБанк" 22.07.2008, считая себя законным векселедержателем, предъявило требование ЗАО "ТусарБанк" (векселедатель) об оплате векселей: серии N N 000976, 000977, 000978; передача ценных бумаг эмитенту подтверждается актом приема-передачи.

В результате заключения договора от 23.07.2008 ООО "ПотенциалБанк" уступило ООО "Профит" право требования по простым векселям серии N 000976, 000977, 00978, о чем векселедатель 23.07.2008 был уведомлен письмом.

24 июля 2008 года ООО "Профит" предъявило ЗАО "ТусарБанк" (векселедатель) пять из оспариваемых векселей: серии N N 000979, 000980, 000981, 000982, 000983, что подтверждается соответствующими требованиями от 24.07.2008 и актами приема-передачи ценных бумаг.

ЗАО "Тусарбанк" (векседатель), приняв от ООО "Профит" и ООО "ПотенциалБанк" оспариваемые векселя для анализа, приняло решение об оплате их лицу, указанному в индоссаментах в качестве законного векселедержателя - ООО "ТНК-Регион", перечислив 25.07.2008 на расчетный счет ООО "ТНК-Регион", находящийся в ЗАО "Тусарбанк", 41 000 000 руб., что также не оспаривается третьим лицом - ООО "ТНК -Регион".

Затем указанные денежные средства списаны самим банком по платежному требованию от 31.07.2008 N 333 на 41 003 722 руб. 94 коп. в оплату задолженности ООО "ТНК-Регион" по кредитному договору N КД 199/08 от 17.04.2008.

Судом первой инстанции в ходе проведенного осмотра векселей установлено, что все векселя на обратной стороне имеют индоссаменты (передаточные надписи):

Три векселя серии Е N N 000976, 000977, 000978 имеют индоссамент от ООО "ТНК-Регион" с передаточной надписью в графе "платите приказу", выполненной рукописным способом ООО "ТНК-Регион" с указанием реквизитов данной организации;

Четыре векселя серии Е N N 000979, 000980, 000981, 000982 имеют два индоссамента: бланковый индоссамент, выполненный ООО "ТНК -Регион", и именной индоссамент от ООО "Профит" с передаточной надписью в графе "платите приказу", выполненной рукописным способом ООО "ТНК-Регион" с указанием реквизитов данной организации;

вексель серии Е N 000983 имеет три индоссамента: бланковый индоссамент, выполненный ООО "ТНК-Регион"; зачеркнутый бланковый индоссамент, выполненный ООО "Профит" и именной индоссамент от ООО "Профит" с передаточной надписью в графе "платите приказу", выполненной рукописным способом ООО "ТНК-Регион" с указанием реквизитов данной организации.

Из осмотренных векселей 5 (векселя серии Е N N 000979, 000980, 000981, 000982, 000983) на обратной стороне вверху имеют также надпись "вексель предъявлен к оплате 24.07.2008" от ООО "Профит".

Векселя на лицевых сторонах перечеркнуты линиями сине-фиолетового цвета крестообразно.

По мнению истца, спорные векселя передавались векселедателю (ЗАО "Тусарбанк") лишь с бланковыми индоссаментами как ООО "ТНК -Регион" (N N 000976, 000977, 000978), так и с бланковыми индоссаментами ООО "Профит" (N N 000979, 000980, 000981, 000982, 000983), поэтому оплата векселей по нормам вексельного законодательства должна быть произведена лицу, предъявившему векселя к оплате.

Возражения ответчика основаны на наличии на спорных векселях именных индоссаментов (как ООО "ТНК-Регион" - 3 векселя, где он сам себе совершил передаточную надпись, так и ООО "Профит" - 5 векселей, который совершил передаточную надпись в пользу ООО "ТНК -Регион"), в соответствии с которыми и осуществлен платеж.

Векселедателем (ЗАО "Тусарбанк") все 8 векселей приняты как от ООО "ПотенциалБанк", так и от ООО "Профит", подлинность своих векселей ЗАО "Тусарбанк" установлена, вместе с тем платеж по векселям ответчиком произведен 25.07.2008 на расчетный счет ООО "ТНК-Регион", находящийся в ЗАО "Тусарбанк".

Указанные денежные средства списаны самим банком по платежному требованию от 31.07.2008 N 333 на 41 003 722 руб. 94 коп. в оплату задолженности ООО "ТНК-Регион" по кредитному договору N КД 199/08 от 17.04.2008.

Разрешая спор, суды руководствовались положениями статей 815 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), пунктов 16, 77 Положения о переводном и простом векселе, статьи 5 Федерального закона от 11.03.1997 N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе", статьей 34, 70, 78 Положения о переводном и простом векселе, введенном в действие Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341 "О введении в действие положения о переводном и простом векселе" (далее - Положение) и признали установленным, что требования законного держателя векселей к ответчику о платеже по указанным выше векселям к настоящему моменту не являются погашенными, поскольку таким законным векселедержателем не может быть признан ООО "ТНК-Регион" - лицо, реализовавшее данные векселя с бланковым индоссаментом.

Ответчик в нарушение статей 147, 309, 310 ГК Российской Федерации не исполняет перед истцом свои вексельные обязательства.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 14 от 04.12.2000 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей", исходя из статьи 17 Положения о переводном и простом векселе лицо, к которому предъявлен иск по векселю, вправе ссылаться на возражения, проистекающие из его личных отношений с законным векселедержателем, предъявившим данное исковое требование. Лицо, обязанное по векселю, освобождается от платежа, если докажет, что предъявивший требования кредитор знал или должен был знать в момент приобретения векселя о недействительности или об отсутствии обязательства, лежащего в основе выдачи векселя, либо получил вексель в результате обмана или кражи.

Таким образом, ответчик (векселедатель) может заявлять возражения лишь по мотиву отсутствия обязательства или его недействительности в основе выдачи векселей (а обстоятельства выдачи векселей ответчиком не оспариваются, материалами дела подтверждены), либо доказать, что векселя получены истцом в результате обмана или кражи (т.е. в результате уголовного преступления).

До настоящего времени платёж по векселям ответчиком законному векселедержателю не произведён.

Судами также учтены разъяснения, данные в абзаце 6 пункта 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей", согласно которым законность и действительность прав векселедержателя предполагается, а бремя доказывания обратного лежит на вексельном должнике.

Арбитражным судом апелляционной инстанции при рассмотрении заявления по вновь открывшимся обстоятельствам установлено, что приговором Автозаводского районного суда г. Тольятти от 26.03.2015 Жевжаренко Т.Л. и Счастливенко И.Ю. были признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного статьей 159 части 4 УК РФ в отношении ООО "Профит" и им назначены наказания, связанные с лишением свободы на 7 лет и 3 года; установлено, что Счастливенко И.Ю., работавшая руководителем Тольяттинского филиала АКБ "ТУСАР", и Жевжаренко Т.Л., работавшая директором ЗАО ЗПП "ПолимерАвто", и являвшаяся фактическим владельцем ООО "ТНК-Регион", вступили между собой в преступный сговор и совершили мошенничество в особо крупном размере. Следуя преступному плану Счастливенко И.Ю., все векселя с бланковыми индоссаментами были приняты Тольяттинским филиалом АКБ "ТУСАР", а затем уже Жевжаренко Т.Д. собственноручно в графу "платите по приказу" внесла записи "ООО "ТНК -Регион", в результате чего ООО "ТНК-Регион", фактическим владельцем и руководителем которого являлась Жевжаренко Т.Л., незаконно приобрело право на оплату денежных средств в сумме 41 000 000 руб. по вышеуказанным векселям ЗАО "Тусарбанк", и 25.07.2008 хищение было реализовано. Далее, 31.07.2008 эти же средства по распоряжению Счастливенко И.Ю. были списаны со счета ТНК-Регион в безакцептном порядке в счет оплаты по кредитному договору N КД 199/08 от 17.04.2008 между ЗАО "ТУСАРБАНК" и ООО "ТНК-Регион", тем самым был причинен ущерб ООО "Профит" на сумму 41 000 000 руб.

Вступивший в законную силу приговор суда обязателен для арбитражного суда, рассматривающего другое дело, по вопросам о том, имели ли место определенные действия и кем они совершены.

Суд кассационной инстанции считает указанные выводы судов не противоречащими фактическим обстоятельствам дела и примененным нормам права.

Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что ряд сделок по передаче векселей от ООО "ТНК-Регион" не подтверждается материалами дела, а также о том, что суд был вправе уменьшить размер пеней, не опровергают выводов судов и не свидетельствуют о нарушении норм права, а выражают несогласие с оценкой доказательств и установленными судами фактическими обстоятельствами дела, что в силу статьи 286 АПК РФ, определяющей пределы рассмотрения дела в суде кассационной инстанции, не входит в полномочия окружного суда.

Оснований, предусмотренных частью 4 статьи 288 АПК РФ, судом кассационной инстанции не выявлено.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 по делу N А55-15995/2008 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке и сроки, установленные статьями 291.1., 291.2. Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья

Р.А. Вильданов

Судьи

И.А. Хакимов Н.Ю. Мельникова