Понятие и виды вексельных обязательств (М.И. Костоева, "Журнал российского права", N 7, июль 2004 г.)

Понятие и виды вексельных обязательств

1. Особенности вексельного обязательства

Впервые определение обязательства (obligatio) было разработано еще римскими юристами. По определению Павла: "Оbligationum substantia non in eo consistit, ut aliquod corpus nostrum aut servitutem nostram faciat, sed ut alium nobis obstringat ad dandum aliquid vel faciendum vel praestandum" (Сущность обязательства не в том состоит, чтобы сделать какой-нибудь предмет нашим, или какой-нибудь сервитут нашим, но чтобы связать другого перед нами, дабы он дал что-нибудь или сделал или представил)*(1).

Современное определение гражданско-правового обязательства незначительно отличается от приведенного. Согласно норме ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Вексельное обязательство может быть отнесено к гражданско-правовому обязательству. Оно является относительным гражданским правоотношением, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от должника уплаты определенной денежной суммы, а вексельный должник обязан уплатить ее кредитору*(2). Вместе с тем вексель характеризуют и определенные, присущие только ему признаки, которые позволяют выделить его из всех гражданско-правовых обязательств: односторонность, денежный характер, абстрактность, безусловность.

Односторонность вексельного обязательства означает, что вексельный должник всегда имеет только обязанности, а вексельный кредитор - только права. Если же иногда говорят, что векселедержатель обязан протестовать вексель или предъявить его к принятию, то при этом имеют в виду не обязанности, а условия осуществления прав*(3).

Вексельное обязательство является обязательством денежным. Одним из реквизитов векселя является указание определенной денежной суммы, которая составляет предмет вексельного обязательства (ст. 1, 75 Положения о переводном и простом векселе, утвержденного постановлением Центрального Исполнительного Комитета СССР и Совета Народных Комиссаров СССР от 7 августа 1937 г. N 104/1341 "О введении в действие Положения о переводном и простом векселе"*(4) (далее - Положение о векселях). По общему правилу сумма вексельного долга является четко определенной. Однако в случаях, предусмотренных ст. 5, 41, 77 Положения о векселях, допускается включение в текст вексельных обязательств определимого условия о сумме вексельного долга. В случае, предусмотренном ст. 5 Положения о векселях, на сумму, составляющую предмет платежа по векселям со сроками платежа "по предъявлении", "во столько-то времени от предъявления", допускается начисление процентов. В таких векселях условие о сумме становится определимым.

Другим исключением является норма ст. 41 Положения о векселях, предусматривающая оплату в местной валюте векселя, номинированного в иностранной валюте. Следовательно, она тоже не может считаться определенной на момент составления векселя (согласно ст. 77 Положения о векселях, правила ст. 5, 41 Положения о векселях применяются к простому векселю, поскольку они не являются несовместимыми с природой этого документа).

Вексельное обязательство относится к числу абстрактных обязательств. Характеристика обязательства как абстрактного или каузального зависит от распределения бремени доказывания наличия или отсутствия основания обязательства. При этом под основанием (causa) обязательства следует понимать встречное предоставление, получаемое стороной обязательства от другой стороны этого обязательства*(5). В возмездных договорах обязательство, принятое одной стороной, является causa (основанием) обязательства, принятого другой. В случае дарения и в других безвозмездных договорах мотив дарения является и causa такого обязательства*(6). Causa обязательства состоит в удовлетворении определенного интереса стороны обязательства. Указанный интерес в обязательстве может носить как материальный (в большинстве обязательств), так и нематериальный характер (например, в договоре дарения - желание дарителя одарить является основанием обязательства).

Определение понятий "каузальное обязательство" и "абстрактное обязательство" может быть дано через установление тех элементов, которые входят в структуру каждого из них.

Для начала определим, какими элементами обладает общегражданское обязательство. Обязательству присущи те же элементы, что и любому гражданскому правоотношению*(7). Такими элементами являются стороны, объект и содержание обязательства. В понятие обязательства в качестве его элемента неизбежно входит и санкция, обеспечивающая осуществление права кредитора и исполнение обязанности должника*(8).

Особенностью структуры каузальных обязательств является то, что кроме указанных элементов она включает (в качестве элемента) и основание такого обязательства. Существование каузального обязательства поставлено в прямую зависимость от наличия его основания. В отношении каузальных обязательств можно сформулировать правило: "нет основания обязательства - нет и каузального обязательства". Поэтому истец в каузальных обязательствах может осуществить свои права, если он докажет наличие основания своего пребывания. Следовательно, элементом каузального обязательства наряду с такими элементами, как стороны, объект и содержание, является и его основание.

В отличие от каузальных обязательств, в абстрактных обязательствах основание не является элементом этого обязательства. Абстрактным называется обязательство со скрытой причиной, которая не является существенным моментом обязательства, каковым является в нем форма*(9).

Абстрактность может быть двух видов: процессуальной и материальной. Иногда эти виды абстрактности именуют в литературе материальной и формальной абстракцией*(10). Наличие процессуальной абстракции мы можем признать в отношениях между непосредственно связанными по сделке лицами. Причем возражения из недостатков основания сделки могут быть выдвинуты, но тяжесть доказательства этих недостатков лежит полностью на ответчике: не истец должен доказывать основание своего требования, а ответчик обязан опровергнуть наличие основания. Материальная абстракция означает, что ответчик не может выдвинуть возражений из основания. Такое право предоставляется ответчику только в случае недобросовестности истца*(11).

Таким образом, различие каузального и абстрактного обязательств заключается в различии структуры этих обязательств. Если элементами абстрактного обязательства являются стороны, объект, содержание, то наряду с этими элементами структура каузального обязательства включает и основание.

Необходимо отметить, что абстрактность вексельного обязательства проявляется по-разному. Если вексельное обязательство возникает между теми лицами, которые не являются участниками основной сделки, то должник по векселю не может противопоставить вексельному кредитору возражения, основывающиеся на неосуществлении causa (основания) вексельного обязательства. В этом случае абстрактность можно считать материальной. Исключение из этого правила абстрактности вексельного обязательства предусмотрено ст. 17 Положения о векселях. Во-первых, она допускает возможность выдвижения должником возражений, проистекающих из его личных отношений к иным лицам, в том числе к предшествующим векселедержателям, если векселедержатель, приобретая вексель, сознательно действовал в ущерб должнику. Под недобросовестностью понимают то обстоятельство, что до или во время приобретения векселя кредитор знал об отсутствии законных оснований к выдаче и передаче векселя (абз. 3 п. 15 постановления Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 4 декабря 2000 г. N 33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей"*(12), далее - постановление N 33/14). Следовательно, материальная абстракция присутствует в вексельном обязательстве только в случае добросовестности истца.

Во-вторых, исходя из ст. 17 Положения о векселях, лицо, к которому предъявлен иск по векселю, вправе ссылаться на возражения, проистекающие из его личных отношений с законным векселедержателем, предъявившим данное исковое требование (абз. 2 п. 15 постановления N 33/14).

Между определенными векселеучастниками, а именно лицами, которые являются участниками основной сделки (например, между векселедателем и первым держателем, между индоссантом и его индоссатом), необходимо признать наличие процессуальной абстракции. Объясняется это тем, что здесь ответчик может быть освобожден от обязанности предоставить исполнение по обязательству, если опровергнет наличие основания обязательства.

Таким образом, в вексельном обязательстве материальная абстракция существует между теми вексельными участниками, которые не являются сторонами сделки, лежащей в основе вексельного обязательства, поскольку ответчик не может выдвинуть возражений из основания - его возражения допустимы только в случае недобросовестности истца. В остальных случаях, когда спор возникает между участниками вексельных отношений, являющихся сторонами основной сделки, возникает процессуальная абстракция, так как возражения из недостатков основания могут быть выдвинуты, но тяжесть доказательства этих недостатков лежит полностью на ответчике (ответчик обязан опровергнуть наличие основания).

Вексельное обязательство безусловно. Но безусловность вексельного обязательства не означает, что вексель вообще не может содержать каких-либо условий. Требование безусловности относится только к обещанию или приказу, содержащимся в векселе, но не к тексту векселя в целом*(13). Положение о векселях говорит лишь о безусловности обещания или предложения уплаты определенной суммы (ст. 1, 75), но не запрещает указывать в тексте векселя условия. Вексель есть акт строго формальный, и сила его не должна зависеть от какого-либо постороннего случайного обстоятельства*(14). Если же вексель содержит ссылки на основание его выдачи, то недействительность его наступает только в том случае, если они обуславливают предложение уплатить вексельную сумму (п. 3 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 июля 1997 г. N 18 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте").*(15)

2. Виды вексельных обязательств

В научной литературе отсутствует единство мнений в вопросе о том, сколько вексельных обязательств воплощает вексель. По мнению одних авторов, понятие "вексельное обязательство" объединяет множество самостоятельных обязательств. Одним из сторонников этой точки зрения являлся А.И. Каминка, отмечавший, что вексель представляет собой совокупность отдельных и вполне самостоятельных обязательств, разновременно возникающих в каждой особой на нем подписи и надписи и не связанных между собой ни общим интересом, ни единством оснований*(16).

Противоположной точки зрения придерживаются исследователи, указывающие, что вексельное обязательство представляет собой не множество обязательств, а одно обязательство со множественностью лиц*(17).

Согласно третьей точке зрения, в векселе существуют основное обязательство и множество подчиненных ему обязательств*(18).

Четвертая точка зрения сводится к тому, что из векселя возникают прямое и регрессное обязательства*(19).

Представляется, что решение поставленного вопроса может быть найдено путем анализа норм гражданского и вексельного права о солидарности обязательства. Статья 47 Положения о векселях устанавливает, что все, выдавшие, акцептовавшие, индоссировавшие переводной вексель или поставившие на нем аваль, являются солидарно обязанными перед векселедержателем. Согласно норме указанной статьи вексель воплощает одно обязательство, характеризующееся пассивной множественностью лиц.

Однако более внимательное изучение прав и обязанностей участников вексельно-правовых отношений позволяет прийти к иному выводу.

Обратимся к общегражданским нормам, регулирующим вопрос о солидарной обязанности. Статья 325 ГК РФ устанавливает, что должник, исполнивший солидарную обязанность, имеет право регрессного требования к остальным должникам в равных долях за вычетом доли, падающей на него самого. В вексельном же праве этот вопрос регулируется иначе. Так, из ст. 48 Положения о векселях следует, что должник, исполнивший обязательство, приобретает право взыскать не только сумму, которую он уплатил, но и все понесенные им в связи с этим расходы. Однако норма ст. 325 ГК РФ не носит императивного характера, то есть она может применяться, если иное не вытекает из отношений между солидарными должниками. Следовательно, выявленное выше отличие норм ст. 48 Положения о векселях и ст. 325 ГК РФ не дает основания для однозначного вывода о том, что вексельное обязательство не является обязательством со множественностью лиц, учитывая указанные возможные исключения.

Сравним иные нормы. Согласно ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения обязательства как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Если признать солидарный характер обязанности вексельных должников, то получается, что вексельный кредитор имеет право обратить свое требование о платеже как ко всем должникам совместно, так и к любому из них в отдельности. Однако нормы вексельного права устанавливают строгую очередность предъявления требования к вексельным должникам. В соответствии со ст. 28, 32, 78 Положения о векселях вексельный кредитор должен предъявить требование о платеже сначала векселедателю простого векселя или акцептанту переводного векселя либо их авалистам. И лишь после того, как не получен платеж со стороны прямого должника (либо отказано в акцепте со стороны плательщика), и удостоверение этого факта протестом (кроме случаев, когда векселедатель, индоссант или авалист включили в документ оговорку "оборот без издержек", "без протеста" или всякую иную равнозначащую оговорку, которая освобождает векселедержателя от совершения протеста в неакцепте или неплатеже), требование о платеже может быть предъявлено регрессным должникам. Следовательно, необходимо признать, что они выступают как должники уже в совсем ином вексельном обязательстве, существующем отдельно от рассмотренного выше обязательства главного должника.

Если рассматривать вексельное обязательство как одно обязательство со множественностью лиц, то и сумма, составляющая предмет векселя, должна быть одной, независимо от того, кто выступает обязанным лицом. Вексельное обязательство нельзя признать одним обязательством со множественностью лиц, поскольку объем предъявляемых требований различается в зависимости от того, кто является обязанным по векселю лицом. В вексельном обязательстве с участием прямых должников требование вексельного кредитора ограничивается только той суммой, которая указана в векселе. Если же обязанной стороной выступает регрессный должник, то размер требований включает наряду с суммой, указанной в векселе, пеню и проценты в размере учетной ставки Центрального банка РФ (ст. 3 ФЗ РФ N 48-ФЗ "О переводном и простом векселе"*(20)), издержки векселедержателя (ст. 48, 49 Положения о векселях).

Таким образом, необходимо различать прямое вексельное обязательство и регрессное вексельное обязательство.

Прямое вексельное обязательство (обязательство, в котором обязанными лицами выступают векселедатель простого векселя, либо акцептант переводного векселя, либо авалисты этих лиц) - это относительное гражданское правоотношение, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от одного или нескольких обязанных лиц уплаты денежной суммы, указанной в векселе, а вексельный должник обязан такую уплату произвести. Регрессное вексельное обязательство (обязательство, в котором обязанными лицами являются векселедатель переводного векселя, индоссанты и авалисты этих лиц) - это относительное гражданское правоотношение, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от одного или нескольких обязанных лиц уплаты суммы, указанной в векселе, пени и процентов в размере учетной ставки ЦБ РФ и возмещения всех понесенных расходов, а вексельный кредитор обязан удовлетворить это требование.

Однако нельзя полностью согласиться с авторами, полагающими, что из векселя возникают только прямое и регрессное обязательства. Объясняется это тем, что за рамками указанных обязательств остается обязанность платежа прямым должником сумм, предусмотренных ст. 48, 49 Положения о векселях, так как с совершением протеста в неплатеже объем требований по векселю возрастает и увеличивается на сумму расходов, произведенных в связи с таким неплатежом, не только в отношении регрессных должников, но и прямых должников, не оплативших вексель. Если такое требование предъявляется регрессным должникам в рамках регрессного обязательства, то осуществление прямым должником платежа указанных сумм не может происходить в рамках прямого обязательства, поскольку объем требований к прямому должнику с совершением протеста в неплатеже увеличивается на сумму произведенных затрат. В связи с этим возникает вопрос о характере этой обязанности прямого должника.

Рассмотрим, каковы же условия, при которых может происходить платеж указанных сумм прямым должником. Для предъявления прямому должнику требования о платеже сумм, предусмотренных ст. 48, 49 Положения о векселях, достаточно одного факта неплатежа со стороны прямого должника. В таких случаях сумма требований векселедержателя будет включать наряду с суммой, указанной в векселе, пеню и проценты в размере учетной ставки ЦБ РФ и расходы векселедержателя (например, издержки, связанные с подачей иска в суд). Следовательно, указанное требование не может быть предъявлено в рамках прямого обязательства, так как объем требований здесь превышает сумму требований в прямом обязательстве. Но и в рамках регрессного обязательства не может осуществляться платеж указанных сумм, так как прямой должник не является участником регрессного обязательства, хотя сумма требований к прямому должнику и совпадает с суммой требований в регрессном обязательстве. Таким образом, платеж прямым должником сумм, предусмотренных ст. 48, 49 Положения о векселях, осуществляется не в рамках прямого обязательства и не в рамках регрессного обязательства. Следовательно, отказ прямого вексельного должника произвести платеж по векселю приводит к возникновению иного, дополнительного, нежели прямое и регрессное, обязательства с участием прямого должника, не оплатившего вексель (далее - дополнительное обязательство).

Основанием возникновения дополнительного вексельного обязательства является факт отказа в платеже по векселю со стороны прямого должника. Сторонами - прямой должник, отказавшийся оплатить вексель, и векселедержатель. Обязанность прямого должника после отказа в платеже будет состоять не только в уплате суммы, указанной в векселе, но и процентов и пени в размере учетной ставки ЦБ РФ, а также расходов векселедержателя, связанных с неплатежом (расходы по протесту, судебные издержки и т.д.).

Итак, вексельное обязательство - это не одно обязательство со множественностью лиц. Нельзя согласиться, однако, и с мнением, что вексельное обязательство - это множество самостоятельных обязательств, возникающих с каждой подписью обязанного лица.

Понятие "вексельное обязательство" применительно к простому векселю включает: 1) прямое (основное, главное) обязательство между векселедателем и векселедержателем; 2) регрессное обязательство; 3) дополнительное обязательство.

Из переводного векселя возникают: 1) прямое (основное, главное) обязательство между акцептантом и векселедержателем; 2) регрессное обязательство; 3) дополнительное обязательство.

Таким образом, можно дать следующее определение вексельного обязательства.

Прямое вексельное обязательство (то есть обязательство, в котором обязанными лицами выступают векселедатель простого векселя, либо акцептант переводного векселя, либо авалисты этих лиц) - это относительное гражданское правоотношение, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от прямого должника уплаты денежной суммы, указанной в векселе, а вексельный должник обязан такую уплату произвести.

Регрессное вексельное обязательство - это относительное гражданское правоотношение, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от регрессных должников (индоссантов, векселедателя переводного векселя, авалистов этих лиц) уплаты суммы, указанной в векселе, процентов и пени в размере учетной ставки ЦБ РФ и возмещения всех понесенных расходов, а вексельный должник обязан удовлетворить это требование.

Дополнительное вексельное обязательство - это относительное гражданское правоотношение, в силу которого вексельный кредитор имеет право требовать от прямого должника, не оплатившего вексель, уплаты процентов и пени в размере учетной ставки ЦБ РФ и возмещения всех расходов, связанных с неплатежом по векселю, а вексельный должник обязан удовлетворить это требование.

В связи с этим полагаю, что во избежание неправильного толкования ст. 47 Положения о векселях (той ее части, которая касается характера ответственности векселеучастников) следовало бы уточнить ее редакцию: "Все акцептовавшие переводный вексель и поставившие на нем аваль за лиц, акцептовавших вексель, являются солидарно обязанными перед векселедержателем. Все выдавшие переводный вексель, индоссировавшие вексель и поставившие на нем аваль за этих лиц, являются солидарно обязанными перед векселедержателем".

М.И. Костоева,

аспирантка ИЗиСП

"Журнал российского права", N 7, июль 2004 г.

-------------------------------------------------------------------------

*(1) См.: Римское частное право: Учебник / Под ред. И.Б. Новицкого, И.С. Перетерского. М.: Юрист, 1996. С.252.

*(2) См.: Грачев В.В. Понятие и виды вексельных обязательств // Очерки по торговому праву: Сб. научных трудов / Под ред. Е.А. Крашенинникова. Вып. 7. Ярославль, 2000. С.46.

*(3) См.: Шершеневич Г.Ф. Учебник торгового права. СПб., 1907. С.231.

*(4) См.: Собрание законов и распоряжений Рабоче-Крестьянского Правительства СССР. 1937. N 52. Ст. 221. Действие данного Положения на территории РСФСР подтверждено постановлением Президиума Верховного Совета РСФСР от 24 июня 1991 г. // Ведомости РСФСР. 1991. N 31. Ст. 1024.

*(5) См.: Годэмэ Е. Общая теория обязательств. Ученые труды ВИЮН. Вып. XIII. М., 1948. С. 120.

*(6) См.: Агарков М.М. Обязательство по советскому гражданскому праву. М., 1940. С.76.

*(7) См.: Иоффе О.С. Обязательственное право. М., 1975. С.12.

*(8) См.: Агарков М.М. Указ. соч. С.44.

*(9) См.: Нерсесов Н.И.Конспективный курс лекций по торговому и вексельному праву. М., 1896. С.213.

*(10) См.: Вавин Н.Г. Положение о векселях. Научно-практический комментарий. М., 1927. С.51.

*(11) См.: Советское гражданское право: Учебник / Под ред. Д.М. Генкина. Т.I. М., 1950. С.218.

*(12) См.: БВС РФ. 2001. N 3.

*(13) См.: Вишневский А.А. Вексельное право. М.: Юрист, 1996. С.2-3.

*(14) См.: Федоров А.Ф. Вексельное право. Одесса, 1906. С.119.

*(15) См.: Вестник ВАС РФ. 1997. N 10.

*(16) См., например: Каминка А.И. Устав о векселях. Закон от 27 мая 1902 г. СПб., 1911. С.125; Вавин Н.Г. Указ. соч. С.89.

*(17) См., например: Гордон В. Вексельное право. Харьков, 1926. С.56.

*(18) См., например: Уруков В.Н. Проблемы правового регулирования векселя в российском гражданском праве. Чебоксары, 2003. С.70.

*(19) См., например: Клык Н.Л. Вексельное право: Курс лекций. Красноярск, 2001. С.28.

*(20) См.: СЗ РФ. 1997. N 11.