Приложение. Порядок размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

Приложение
УТВЕРЖДЕН
постановлением Правительства
Амурской области
от 12 февраля 2021 г. N 75

Порядок
размещения средств областного бюджета на банковских депозитах

С изменениями и дополнениями от:

9, 16 апреля, 7 июля 2021 г.

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок определяет механизм и условия размещения средств областного бюджета на банковских депозитах в кредитных организациях (далее - размещение средств).

1.2. Размещение средств осуществляется в пределах свободных остатков средств на счете областного бюджета с целью получения доходов в областной бюджет в виде процентов.

Определение свободного остатка средств областного бюджета в целях размещения средств с учетом своевременного и полного финансирования расходов областного бюджета, принятие решения о размещении, объеме средств и сроках размещения средств, а также размещение средств осуществляются министерством финансов Амурской области (далее - министерство).

1.3. Средства областного бюджета размещаются на банковских депозитах в кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным пунктом 2.1 настоящего Порядка, и заключивших с министерством генеральное соглашение о размещении средств (далее - генеральное соглашение) по результатам отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее соответственно - отбор, заявка).

1.4. Договоры банковского депозита заключаются в рублях, срок размещения средств в кредитных организациях не может превышать срок, установленный пунктом 3 статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации. Договоры банковского депозита должны предусматривать право министерства на досрочный возврат всех средств областного бюджета с банковских депозитов.

1.5. Размещение средств в кредитных организациях осуществляется по фиксированной процентной ставке, которая определяется в результате отбора заявок.

1.6. Информация о проводимых процедурах в целях размещения средств публикуется на официальном сайте министерства в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу: www.fin.amurobl.ru (далее - сайт министерства).

2. Требования к кредитным организациям, в которых могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах

2.1. Кредитная организация, в которой могут размещаться средства областного бюджета на банковских депозитах, должна соответствовать следующим требованиям:

1) кредитная организация является банком с универсальной лицензией;

2) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 100 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на 1 число месяца, в котором проводится проверка на соответствие кредитной организации требованиям, предусмотренным подпунктами 1, 3 - 5 настоящего пункта;

3) соответствие одному из следующих требований:

а) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 200 млрд. рублей и нахождение под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (кредитная организация включена в перечень кредитных организаций, размещенный на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии частью 3 статьи 2 Федерального закона от 21.07.2014 N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации");

б) наличие у кредитной организации кредитного рейтинга не ниже уровня "A-(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства "Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство" (Акционерное общество) и (или) кредитного рейтинга не ниже уровня "ruA-" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитного рейтингового агентства Акционерное общество "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА";

4) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств областного бюджета;

5) участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

3. Представление обращения кредитной организации о намерении заключить генеральное соглашение

Информация об изменениях:

Пункт 3.1 изменен с 21 апреля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 16 апреля 2021 г. N 236

См. предыдущую редакцию

3.1. Кредитная организация, намеренная участвовать в размещении средств, представляет в министерство письменное обращение о намерении заключить с министерством генеральное соглашение на бланке кредитной организации по форме согласно приложению N 1 к настоящему Порядку (далее - обращение).

3.2. Обращение подписывается руководителем (или иным уполномоченным лицом) кредитной организации и скрепляется печатью (при наличии) кредитной организации.

Информация об изменениях:

Пункт 3.3 изменен с 21 апреля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 16 апреля 2021 г. N 236

См. предыдущую редакцию

3.3. К обращению прилагаются следующие документы:

1) копии учредительных документов, заверенные кредитной организацией;

2) копия лицензии, заверенная кредитной организацией;

3) копии документов, заверенные кредитной организацией, подтверждающие полномочия руководителя;

4) доверенности (нотариально заверенные копии доверенностей) на лиц, уполномоченных на подписание обращения, генерального соглашения, заявки и договора банковского депозита (при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);

5) карточка с образцами подписей должностных лиц кредитной организации, обладающих правом подписания генерального соглашения, договора банковского депозита, и оттиском печати (при наличии) кредитной организации, нотариально заверенная;

6) информация об уровне кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенном кредитной организации кредитным рейтинговым агентством "Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство" (Акционерное общество) и (или) кредитным рейтинговым агентством "Акционерное общество "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА";

7) копия свидетельства о включении кредитной организации в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов;

8) копии расчетов собственных средств (капитала) по форме 0409123, установленной указанием Центрального банка Российской Федерации от 08.10.2018 N 4927-У, на последнюю отчетную дату;

9) опись документов, прилагаемых к обращению.

Копии документов, предусмотренные настоящим пунктом (за исключением нотариально заверенных копий), представляются заверенными кредитной организацией.

3.4. Кредитная организация направляет обращение в министерство заказным письмом с уведомлением о вручении или иным способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

3.5. Министерство в течение 10 рабочих дней со дня получения обращения и документов, указанных в пункте 3.3 настоящего Порядка, принимает в форме приказа решение о заключении (или об отказе в заключении) генерального соглашения.

3.6. Основаниями для отказа в заключении генерального соглашения являются:

1) несоответствие кредитной организации требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка;

2) несоответствие обращения форме, установленной приложением N 1 к настоящему Порядком;

3) недостоверность информации, содержащейся в документах, предусмотренных пунктом 3.3 настоящего Порядка;

4) представление не в полном объеме документов, предусмотренных пунктом 3.3 настоящего Порядка.

Информация об изменениях:

Пункт 3.7 изменен с 21 апреля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 16 апреля 2021 г. N 236

См. предыдущую редакцию

3.7. В случае принятия решения о заключении генерального соглашения министерство не позднее 10 рабочих дней со дня принятия такого решения направляет кредитной организации оформленный и подписанный в 2 экземплярах проект генерального соглашения по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку заказным письмом с уведомлением о вручении или иным способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

В случае принятия решения об отказе в заключении генерального соглашения министерство не позднее 5 рабочих дней со дня принятия такого решения направляет кредитной организации уведомление о принятом решении с указанием причин, послуживших основанием для принятия такого решения, с приложением документов, представленных кредитной организацией с обращением в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Порядка, способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

Информация об изменениях:

Пункт 3.8 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

3.8. Кредитная организация не позднее 3 рабочих дней со дня получения от министерства 2 экземпляров проекта генерального соглашения подписывает их и представляет 1 экземпляр подписанного соглашения в министерство способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

Кредитная организация не позднее 30 календарных дней со дня подписания генерального соглашения представляет в министерство заверенную кредитной организацией копию дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета кредитной организации о предоставлении права министерству на бесспорное списание подразделением Центрального банка Российской Федерации в пользу министерства денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации в Центральном банке Российской Федерации на основании поручения министерства без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату суммы депозита, уплате процентов на сумму депозита и штрафных процентов (пени) способом, позволяющим подтвердить факт его направления (далее - дополнительное соглашение).

3.9. В случае непредставления кредитной организацией подписанного генерального соглашения в срок, указанный в пункте 3.8 настоящего Порядка, генеральное соглашение считается незаключенным. В этом случае повторное обращение кредитной организации может быть рассмотрено министерством не ранее чем через 2 месяца со дня истечения срока представления подписанного соглашения, указанного в пункте 3.8 настоящего Порядка.

3.10. В случае принятия министерством решения об отказе в заключении генерального соглашения по одному или нескольким основаниям, указанным в пункте 3.6 настоящего Порядка, повторное обращение кредитной организации может быть рассмотрено министерством не ранее чем через 2 месяца со дня принятия министерством соответствующего решения и только после устранения кредитной организацией причин, послуживших основаниями для принятия министерством решения об отказе в заключении генерального соглашения.

3.11. Генеральное соглашение заключается на 12 месяцев. По истечении срока действия генерального соглашения при добросовестном выполнении кредитной организацией всех его условий срок действия генерального соглашения продлевается на тех же условиях на тот же срок.

Генеральное соглашение считается продленным на 12 месяцев в случае, если ни министерство, ни кредитная организация не заявят о прекращении его действия не позднее чем за 20 рабочих дней до истечения срока действия генерального соглашения.

В случае продления срока действия генерального соглашения министерство осуществляет проверку кредитной организации на соответствие требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка. Для этого кредитная организация за 20 рабочих дней до даты окончания срока действия генерального соглашения направляет в министерство документы, предусмотренные подпунктами 2, 6 - 8 пункта 3.3 настоящего Порядка.

Министерство не позднее 10 рабочих дней со дня получения от кредитной организации документов, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, проводит проверку кредитной организации на её соответствие требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка, и в случае несоответствия кредитной организации требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка, принимает решение об отсутствии оснований для продления срока действия генерального соглашения и в течение 3 рабочих дней со дня принятия указанного решения направляет кредитной организации уведомление о принятом решении с указанием причин, послуживших основанием для его принятия, способом, позволяющим подтвердить факт направления уведомления.

При соответствии кредитной организации требованиям, установленным пунктом 2.1 настоящего Порядка, генеральное соглашение считается продленным на 12 месяцев, о чем министерство в течение 3 рабочих дней со дня проведения проверки на соответствие кредитной организации требованиям, установленным пунктом 2.1 настоящего Порядка, уведомляет кредитную организацию способом, позволяющим подтвердить факт направления уведомления.

3.12. Министерство и кредитная организация вправе расторгнуть генеральное соглашение в одностороннем порядке, предварительно уведомив об этом друг друга в письменной форме не позднее чем за 7 рабочих дней до планируемой даты расторжения генерального соглашения.

Со дня направления министерством кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о расторжении генерального соглашения министерство не допускает кредитную организацию к участию в отборе.

3.13. Генеральное соглашение подлежит расторжению министерством в следующих случаях:

1) однократного неисполнения или несвоевременного исполнения кредитной организацией обязательств по возврату средств областного бюджета по заключенным договорам банковского депозита;

2) установления факта несоответствия кредитной организации требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка, после заключения генерального соглашения;

3) отказа кредитной организации от заключения договора банковского депозита.

Министерство не рассматривает обращения кредитной организации, генеральное соглашение с которой ранее было расторгнуто министерством в соответствии с настоящим пунктом.

4. Подготовка к размещению средств

4.1. Подготовка к размещению средств осуществляется министерством путем проведения отбора заявок, расчета лимита размещения средств для каждой кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение.

4.2. Министерство принимает решение о проведении отбора заявок в форме приказа, которым определяет:

1) дату проведения отбора заявок;

Информация об изменениях:

Подпункт 2 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

2) размер средств, размещаемых в кредитных организациях для одной заявки;

Информация об изменениях:

Подпункт 3 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

3) срок размещения средств в кредитных организациях;

4) минимальную процентную ставку размещения средств;

5) максимальное количество заявок от одной кредитной организации.

4.3. После принятия решения о проведении отбора заявок министерство не позднее 3 рабочих дней, предшествующих дате начала приема заявок, размещает на сайте министерства информацию о приеме заявок с указанием сведений, предусмотренных пунктом 4.2 настоящего Порядка, а также даты, времени и места приема заявок.

4.4. Министерство в срок не позднее чем за 5 рабочих дней до дня проведения отбора заявок осуществляет проверку соответствия кредитных организаций требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка, на основании данных, размещенных на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации и официальном сайте кредитной организации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

4.5. Министерство в срок не позднее чем за 3 рабочих дня до дня проведения отбора заявок рассчитывает для каждой кредитной организации, с которой заключено генеральное соглашение и соответствующей требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего Порядка, лимит размещения средств в соответствии с порядком расчета для кредитной организации лимита размещения средств, утвержденным приказом министерства.

4.6. Лимит размещения средств включает:

1) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства областного бюджета могут размещаться на банковских депозитах в кредитной организации (далее - лимит на средства);

2) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок (далее - лимит на заявки).

По итогам расчетов лимита на средства и лимита на заявки составляется сводный реестр расчета для кредитных организаций лимита размещения средств по форме, утвержденной министерством.

Министерство в срок не позднее чем за 2 рабочих дня до дня проведения отбора заявок информирует кредитные организации о лимите на средства и лимите на заявки любым способом, позволяющим подтвердить факт информирования кредитной организации.

5. Проведение отбора

Информация об изменениях:

Пункт 5.1 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

5.1. Министерство принимает заявки от кредитных организаций, с которыми на дату принятия министерством решения о проведении отбора заявок заключено генеральное соглашение и которые получили лимит размещения средств, которые представили копию дополнительного соглашения, указанного в абзаце втором пункта 3.8 настоящего Порядка, и получили лимит размещения средств.

5.2. Заявки подаются кредитной организацией на бумажном носителе по форме, утвержденной министерством.

5.3. Заявка подается в отдельном запечатанном конверте, на котором кредитной организацией указываются:

1) фирменное наименование кредитной организации, почтовый адрес;

2) слова "Заявка на заключение договора банковского депозита".

Министерство в день получения заявки проставляет на конверте дату, время поступления заявки и регистрационный входящий номер.

Информация об изменениях:

Пункт 5.4 изменен с 21 апреля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 16 апреля 2021 г. N 236

См. предыдущую редакцию

5.4. В случае изменения лиц, уполномоченных на подписание заявки и договора банковского депозита, к заявке прилагаются документы, предусмотренные подпунктами 3 - 5 пункта 3.3 настоящего Порядка.

Заявки, поданные кредитной организацией после окончания срока приема заявок, возвращаются министерством без рассмотрения.

5.5. Кредитная организация подает заявку в пределах лимита на средства.

5.6. Совокупный размер денежных средств, указанный в заявках от одной кредитной организации, не должен превышать лимит на заявки. В случае непревышения совокупного размера денежных средств, указанного в заявках, значения лимита на средства заявки рассматриваются в пределах заявленного размера денежных средств. В случае превышения значения лимита на средства заявки рассматриваются министерством в пределах лимита на средства.

5.7. Кредитная организация до окончания срока приема заявок вправе заявку отозвать.

Уведомление об отзыве заявки подается кредитной организацией в министерство в свободной письменной форме.

5.8. В случае если по истечении срока приема заявок не поступило ни одной заявки от кредитных организаций, либо если процентные ставки, указанные в принятых заявках, ниже установленной министерством минимальной процентной ставки размещения средств, отбор признается несостоявшимся, о чем министерство в течение 3 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок принимает решение в форме приказа и размещает его на сайте министерства.

Информация об изменениях:

Пункт 5.9 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

5.9. Заявки рассматриваются в день проведения отбора в порядке очередности их поступления до момента исчерпания лимита на заявки.

Министерство не позднее одного рабочего дня, следующего за днем проведения отбора, принимает решение в форме приказа о принятии или об отклонении заявки.

5.10. Основаниями для отклонения заявок являются:

1) несоответствие заявки требованиям, предусмотренным пунктом 5.3 настоящего Порядка;

2) несоответствие заявки форме, утвержденной министерством;

3) недостоверность информации, содержащейся в документах, предусмотренных пунктом 5.4 настоящего Порядка;

Информация об изменениях:

Подпункт 4 изменен с 12 апреля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 9 апреля 2021 г. N 217

См. предыдущую редакцию

4) непредставление документов, предусмотренных пунктом 5.4 настоящего Порядка;

5) указание в заявке процентной ставки размещения средств ниже минимальной процентной ставки размещения средств и (или) несоответствие срока размещения средств, установленных министерством;

6) превышение максимального количества заявок от одной кредитной организации, установленного министерством;

Информация об изменениях:

Пункт 5.10 дополнен подпунктом 7 с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

7) непредставление копии дополнительного соглашения, указанного в абзаце втором пункта 3.8 настоящего Порядка.

В случае отклонения заявки министерство в течение 3 рабочих дней со дня рассмотрения заявок направляет кредитной организации соответствующее уведомление с указанием причины отклонения заявки способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

5.11. По результатам отбора производится размещение средств на банковский депозит. Размещение средств производится в кредитной организации, которая предложила наиболее высокую процентную ставку, но не ниже минимальной процентной ставки размещения средств, установленной министерством.

В случае поступления от нескольких кредитных организаций заявок с одинаковым размером процентных ставок размещения средств размещение средств на банковский депозит производится в той кредитной организации, заявка которой в день приема заявок поступила ранее.

В случае если кредитной организацией, предложившей наиболее высокую процентную ставку размещения средств, заявлен объем средств, который кредитная организация может разместить на банковские депозиты, менее размера лимита на заявку для данной кредитной организации, договоры банковского депозита на оставшуюся часть средств заключаются с кредитными организациями, заявки которых содержат наиболее высокую процентную ставку размещения средств, в порядке очередности поступления заявок до исчерпания размера средств, установленного министерством.

5.12. Министерство не позднее одного рабочего дня, следующего за днем проведения отбора, принимает решение в форме приказа о результатах проведения отбора с указанием перечня кредитных организаций, с которыми по результатам отбора заключаются договоры банковского депозита, размера процентных ставок размещения средств и сумм размещения средств на банковский депозит по каждой кредитной организации.

5.13. Министерство не позднее 3 рабочих дней со дня проведения отбора размещает результаты проведения отбора на сайте министерства и письменно уведомляет кредитные организации о результатах проведения отбора способом, позволяющим подтвердить факт направления уведомления.

6. Заключение договоров банковского депозита

6.1. Министерство по результатам проведенного отбора заключает с кредитными организациями договоры банковского депозита.

6.2. Заключение договоров банковского депозита осуществляется в соответствии с условиями генеральных соглашений.

6.3. Договоры банковского депозита заключаются на срок размещения средств в кредитных организациях, указанный в приказе министерства о проведении отбора согласно пункту 4.2 настоящего Порядка, и в размере процентных ставок размещения средств и сумм размещения средств на банковский депозит, указанных в приказе министерства о результатах проведения отбора согласно пункту 5.12 настоящего Порядка.

6.4. Операции по размещению средств и их возврату осуществляются кредитными организациями без взимания комиссионного вознаграждения.

6.5. В случае отказа кредитной организации, предложившей наиболее высокую процентную ставку размещения средств, от заключения договора банковского депозита министерство заключает договор банковского депозита с кредитной организацией, заявка которой содержит наиболее высокую процентную ставку размещения средств, в порядке очередности поступления заявок в пределах доведенного лимита размещения средств.

Информация об изменениях:

Пункт 6.6 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

6.6. Кредитная организация, с которой по результатам отбора заключается договор банковского депозита, в течение 5 рабочих дней со дня получения от министерства уведомления о результатах проведения отбора, указанного в пункте 5.13 настоящего Порядка, оформляет и подписывает 2 экземпляра проекта договора банковского депозита и направляет их в министерство для подписания способом, позволяющим подтвердить факт их направления.

Информация об изменениях:

Пункт 6.7 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

6.7. Министерство в течение 5 рабочих дней со дня получения от кредитной организации 2 экземпляров проекта договора банковского депозита подписывает их и направляет в кредитную организацию 1 экземпляр подписанного договора банковского депозита способом, позволяющим подтвердить факт его направления.

6.8. Утратил силу с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

Информация об изменениях:

См. предыдущую редакцию

7. Проведение расчетов по договорам банковского депозита

Информация об изменениях:

Пункт 7.1 изменен с 12 июля 2021 г. - Постановление Правительства Амурской области от 7 июля 2021 г. N 450

См. предыдущую редакцию

7.1. Министерство в срок не позднее 2 рабочих дней, следующих за днем подписания договора банковского депозита, указанного в пункте 6.7 настоящего Порядка, перечисляет сумму депозита на депозитный счет, открытый министерству в кредитной организации в порядке, установленном договором банковского депозита.

7.2. Договор банковского депозита считается заключенным с момента зачисления суммы депозита на депозитный счет, открытый министерству в кредитной организации.

7.3. Возврат суммы депозита и уплата процентов на сумму депозита производится кредитной организацией в день возврата депозита, определенный условиями договора банковского депозита, на счет министерства, открытый в Управлении Федерального казначейства по Амурской области, в соответствии с реквизитами, указанными в договоре банковского депозита.

7.4. Частичное перечисление министерством кредитной организации средств на банковский депозит, а также частичный возврат кредитной организацией министерству суммы депозита и частичная уплата процентов на сумму депозита по отдельному договору банковского депозита не допускаются.

7.5. В случае нарушения кредитной организацией условий генерального соглашения, связанных с возвратом министерству депозита и уплатой начисленных на сумму депозита процентов, кредитная организация обязана уплатить министерству штрафные проценты (пеню).

7.6. Штрафные проценты (пеня) начисляются и уплачиваются кредитной организацией за каждый день просрочки возврата суммы депозита и уплаты процентов на сумму депозита в размере двойной ключевой ставки Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения кредитной организацией условий генерального соглашения и договора банковского депозита, от суммы неисполненных обязательств.