Письмо Банка России от 4 марта 2021 г. N 12-4-2/943 "О применении законодательства в сфере ПОД/ФТ"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации "Россия" от 18.01.2021 N 02-05/40 и сообщает следующее.

Подходы, изложенные в письме Департамента от 11.07.2019 N 12-4-5/4572 (вопрос 7), размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (Меню/Деятельность/ Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/ Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма ¹), в части однократного указания в ФЭС ² сведений о клиенте сформулированы применительно к ситуации, когда такой клиент кредитной организации, формирующей сообщение в уполномоченный орган, одновременно является лицом, совершающим операцию, и получателем по данной операции, сведения о которой подлежат направлению в уполномоченный орган, а также в отношении конкретных операций, в частности по выдаче (внесению) наличных денежных средств со счета (на счет) клиента.

С учетом вышеизложенного, позиция Департамента, содержащаяся в вышеприведенном письме, применима к операциям получения наличных денежных средств клиентами кредитных организаций, формирующих сообщения в уполномоченный орган, в которых открыты банковские счета таких клиентов, осуществляемым с использованием банкоматов сторонних кредитных организаций. ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю с кодом вида операции 1009, также может быть сформировано в порядке, описанном в письме Департамента от 11.07.2019 N 12-4-5/4572 (вопрос 7).

Отмечаем, что формулировка наименования блока ³ "СведенияВнесениеПолучениеНалДС" таблицы 3.2 Правил ⁴ скорректирована Департаментом в версии форматов 1.1.

Обращаем внимание, что сведения о подлежащих обязательному контролю операциях с кодом вида операции 1009 отражаются в составе блока "СведенияКартаИнБанк" таблицы 3.2 Правил; блок "СведенияВнесениеПолучениеНалДС" таблицы 3.2 Правил заполнению не подлежит.

Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля

Е.В. Шакина

------------------------------

¹ Доступно по ссылке http://www.cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2

² Электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

³Строки 58-61 таблицы 3.2 Правил.

⁴Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием N 4936-У.