Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 12 апреля 2000 г. N KA-A40/1450-00 Суд удовлетворил иск о взыскании штрафа за нарушение банковского законодательства, указав, что банк не выполнил предписания в виде непредставления информации о его исполнении, а также не прекращено проведение операции через корсчета (извлечение)

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
от 12 апреля 2000 г. N KA-A40/1450-00
(извлечение)

Центральный банк Российской Федерации в лице Главного управления (далее ГУ ЦБ РФ) по г. Москве обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к акционерному банку развития торговли "Золотой век" (далее АБРТ "Золотой век") о взыскании 10000 руб. штрафа за нарушение банковского законодательства в виде неисполнения предписания ГУ ЦБ РФ по г. Москве от 10.12.98 N 06-1-23/1711.

Решением от 24.12.99 иск удовлетворен в полном объеме.

Апелляционная инстанция постановлением от 22.02.00 отменила указанное судебное решение и отказала в иске.

Не согласившись с постановлением от 22.02.00, ГУ ЦБ РФ по г. Москве подало кассационную жалобу, в которой просит его отменить как незаконное, оставив в силе решение от 24.12.99.

Отзыв на жалобу не поступил.

Обсудив доводы жалобы, выслушав пояснения представителя истца, поддержавшего жалобу, проверив материалы дела и правильность применения судом апелляционной инстанции норм права, суд кассационной инстанции находит жалобу подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

По результатам проведенной ГУ ЦБ РФ по г. Москве инспекционной проверки деятельности АБРТ "Золотой век" было выдано предписание от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП. В указанном предписании зафиксированы выявленные нарушения, выразившиеся в представлении недостоверных отчетных данных, несоблюдении требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. В связи с чем ГУ ЦБ РФ по г. Москве ввело с 11.12.98 запрет на выполнение отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте, а также на открытие филиалов. Предписанием от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП АБРТ "Золотой век" обязан полностью прекратить привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), а также путем продажи собственных ценных бумаг в виде депозитных сертификатов, размещение привлеченных во вклады средств от своего имени и за свой счет, включая кредиты, предоставленные банкам резидентам и нерезидентом, открытие банковских счетов, включая корреспондентские счета "Лоро", "Ностро" резидентам и нерезидентам, выдачу банковских гарантий, куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах. АБРТ "Золотой век" предписано также прекратить проведение операций через корсчета, открытые в других кредитных организациях, осуществление платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи. В целях аккумулирования средств для обеспечения расчетов с бюджетом, кредиторами ответчику поручено перечислить остатки средств с корреспондентских счетов "ностро" в рублях, а также поступающих на эти счета средств на корсчет, открытый в отделении N 2 ГУ ЦБ РФ по г. Москве, закрыть все корсчета "ностро", в трехдневный срок - представить документы на открытие корсчета в иностранной валюте в учреждения Банка внешней торговли Российской Федерации или Сберегательного банка Российской Федерации. АБРТ "Золотой век" рекомендовано прекратить выплату доходов участникам банка, воздержаться от выхода из состава банка. О выполнении предписания поручено сообщить в отделение N 2 ГУ ЦБ РФ по г. Москве в трехдневный срок с приложением баланса на дату введения запрета. АБРТ "Золотой век" предписано обеспечить представление информации о выполнении предписания одновременно с ежемесячной отчетностью в названное отделение N 2.

Предписание от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП направлено АБРТ "Золотой век" 21.12.98.

01.07.99 отделение N 2 ГУ ЦБ РФ по г. Москве направило предписание N 52-06/4885, в котором отмечено, что АБРТ "Золотой век" по состоянию на 01.06.99 нарушены требования предписания от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП в виде непредставления информации об его исполнении, не прекращено проведение операции через корсчета, открытые в других кредитных организациях, не закрыты счета "ностро". В связи с чем в пределах полномочий, предоставленных ст. 55, 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании решения от 25.06.99 N 03/34р ответчику предложено уплатить штраф в размере 10000 руб. в течение 10 дней с момента получения предписания.

В связи с неуплатой штрафа в добровольном порядке, ГУ ЦБ РФ по г. Москве обратилось в суд с иском о его взыскании в судебном порядке.

Суд первой инстанции, удовлетворяя иск, исходил из того, что по состоянию на 01.06.99 ответчик не выполнил предписание истца в части прекращения проведения операций через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях, т.к. согласно оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета на указанный период у ответчика имелись незакрытые корсчета (ностро). Суд указал, что решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.02.99 по делу А40-680/99-17-8, вступившим в законную силу, предписание от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП признано законным. Также отмечено, что право на взыскание штрафа за неисполнение предписаний ЦБ РФ от устранению нарушений предоставлено ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". В силу п. 17.5 Инструкции от 31.03.97 N 02-139 "О применении к кредитным организациям лиц воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" штраф может быть наложен за каждый случай нарушения норм банковского законодательства.

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Имеется в виду п. 1.17.5 Инструкции от 31.03.97 N 02-139

Апелляционная инстанция, отменяя это судебное решение, исходила из того, что вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 20.07.99 N А40-23416/99-72-91 взыскан штраф в размере 10000 руб. за нарушение (неисполнение) предписания от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП. По мнению указанной судебной инстанции, штраф дважды наложен за одно и то же нарушение, что не допускается законодательством Российской Федерации.

Суд кассационной инстанции не может согласиться с данной позицией суда апелляционной инстанции по следующим основаниям.

Решением суда от 20.07.99 по делу А40-23416/99-72-91 взыскан штраф за неисполнение предписания от 10.12.98 N 06-1-23/1711 ДСП в части прекращения операций по определенным счетам, закрытия счетов "ностро", ежемесячного представления информации по состоянию на 01.02.99.

По настоящему делу основание иска иное - невыполнение предписания на 01.06.99.

Поэтому утверждение апелляционной инстанции о повторном наложении штрафа за одно и то же нарушение является неправомерным. Принятое указанной судебной инстанцией постановление подлежит отмене как не основанное на имеющихся в деле материалах.

При таких обстоятельствах суд кассационной инстанции считает правильным решение суда первой инстанции о взыскании с АБРТ "Золотой век" штрафа за несоблюдение банковского законодательства.

Постановлением апелляционной инстанции от 22.02.00 АБРТ "Золотой век" возвращена из бюджета госпошлина по апелляционной жалобе в сумме 250 руб., перечисленная по платежному поручению от 24.01.00 N 0006. Выдана соответствующая справка. В связи с отменой указанного постановления с ответчика в доход бюджета взыскивается 500 руб. расходов по госпошлине по апелляционной и кассационной жалобам.

Руководствуясь ст. 171, 174-177, 95 АПК РФ, Федеральный арбитражный суд Московского округа постановил:

постановление апелляционной инстанции Арбитражного суда г. Москвы от 22.02.00 по делу N А40-40008/99-84-687 отменить.

Решение того же суда от 24.12.99 по указанному делу оставить без изменения.

Взыскать с акционерного банка развития торговли "Золотой век" в доход федерального бюджета 500 руб. расходов по госпошлине по апелляционной и кассационной жалобам.