Письмо Банка России от 14 декабря 2020 г. N 12-4-4/5386 О порядке применения Положения Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П в части фиксирования сведений в анкете (досье) клиента

Письмо Банка России от 14 декабря 2020 г. N 12-4-4/5386

Вопрос

Кредитная организация просит разъяснить порядок применения Положения N 499-П ¹ в части фиксирования сведений в анкете (досье) клиента.

В соответствии с пунктом 5.1 Положения N 499-П в анкете (досье) клиента фиксируются сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к Положению N 499-П.

Согласно пункту 1.17 Приложения 1 к Положению N 499-П к сведениям, получаемым в целях идентификации клиентов - физических лиц и их представителей, относятся в том числе, сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента: наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента. При этом тип такого документа не уточняется.

С учетом изложенного просим подтвердить правомерность вывода о том, что в отношении кредитной организации действует обязанность по фиксированию в анкете (досье) клиента сведений обо всех лицах - представителях клиента, указанных в карточке с образцами подписей, а не только лиц, действующих на основании устава клиента или доверенности, выданной его единоличным исполнительным органом.

------------------------------

¹Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

------------------------------

Ответ

Согласно абзацу 7 подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ и абзацу 3 пункта 1.1 Положения N 499-П ² представителем клиента является лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

Таким образом, лицо, указанное в карточке с образцами подписей и оттиска печати, будет являться представителем клиента при наличии у кредитной организации документов, подтверждающих его полномочия.

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".