Письмо Банка России от 8 октября 2019 г. N 12-6-1/6155 О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации при осуществлении внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Письмо Банка России от 8 октября 2019 г. N 12-6-1/6155

Вопрос:

Банковское объединение просит дать разъяснения по следующим вопросам применения Указания N 4936-У ¹ и Правил ², разработанных в его исполнение.

ГАРАНТ:

Здесь и далее нумерация вопросов приводится в соответствии с источником

2. Как следует заполнять показатели 1 "Код вида документа, удостоверяющего личность" и 2 "Наименование вида документа, удостоверяющего личность" таблицы 2.2 Правил при отсутствии информации по лицам, не являющимся клиентами кредитной организации?

4. Как следует отражать сведения в таблице 2.2.2 Правил, в случае если иностранный гражданин не обязан иметь миграционную карту на законных основаниях?

6. Является ли отсутствие у кредитной организации технической возможности в автоматизированном режиме отразить сведения о месте рождения клиента в показателях 1 - 5 таблицы 2.3 Правил основанием для фиксирования данной информации в показателе 6 "Место рождения (в одной строке)" указанной таблицы?

19. Какие сведения надлежит использовать при заполнении показателей 3 "СНИЛС", 8 "Тип физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой", 9 "Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" таблицы 2.10 Правил при условии, что нормативными документами не предусмотрено получение сведений о физических лицах, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой?

21. Как следует отражать информацию в показателях 1 "Полное наименование иностранной структуры без образования юридического лица" и 2 "Сокращенное наименование иностранной структуры без образования юридического лица" таблицы 2.11 Правил в случаях, когда из документа, являющегося основанием для проведения операции, кредитная организация не может однозначно определить, является ли наименование иностранной структуры без образования юридического лица полным или сокращенным?

23. Какое программное обеспечение следует указывать в показателе 2 "Версия программного обеспечения" таблицы 3.1 Правил, если формирование сообщения происходит с использованием двух различных программных комплексов?

24. Необходимо ли в ФЭС ³ указывать сведения о всех представителях клиента в случае, если распоряжение клиента подписано двумя лицами? Просим пояснить, как следует отражать в ФЭС данную информацию, в том числе и в отношении представителей контрагента клиента по операции?

29. Что следует понимать под местом совершения операции при заполнении показателя 63 "Сведения о месте совершения операции с денежными средствами в наличной форме" таблицы 3.2 Правил? В случае невозможности определения места совершения операции, каким образом заполняется данный показатель?

31. Правилами не установлена приоритетность кодов видов операций (в случае если операция подлежит обязательному контролю по нескольким кодам). Верно ли понимать, что данные коды могут быть указаны в произвольном порядке?

35. Просим пояснить, в каких случаях заполняются показатели 56 "IP-адрес сетевого оборудования плательщика" и 57 "MAC-адрес сетевого оборудования плательщика" таблицы 3.2 Правил, учитывая, что данные показатели являются условными?

39. Какой валютный курс следует использовать кредитной организации при расчете суммы операции в рублевом эквиваленте в случае проведения конверсионной операции для отражения соответствующей информации в показателе 20 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" таблицы 3.2 Правил (для кодов вида операции 1003, 1004)?

40. Верно ли понимать, что показатель 30 "Признак участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил заполняется для:

- лица, совершающего операцию (сделку);

- получателя по операции (сделке);

- выгодоприобретателя по операции (сделке) на стороне лица, совершающего операцию;

- выгодоприобретателя по операции (сделке) на стороне получателя по операции (сделке), когда показатель 27 "Код статуса участника операции (сделки) таблицы 3.2 Правил принимает значение <1>, <2>, <6>, <8>?

42. Верно ли понимать, что показатель 41 "Дополнительная информация об участнике операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил может содержать информацию об иных лицах, совершающих сделку или об иных получателях по сделке?

45. Правильно ли понимать, что код вида операции 4001 в Правилах предусмотрен только для случаев направления запросов замены либо удаления записи?

50. В электронном документе недопустимы непреобразованные символы, зарезервированные в XML как специальные (знаки меньше (<), больше (<), амперсанд (&), одинарные кавычки ('), двойные кавычки (")). Каковы правила преобразования недопустимых непреобразованных символов в случае наличия таких в первичных документах или системах, либо данные символы должны опускаться без их замены на альтернативные значения?

------------------------------

¹Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

³ Электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

------------------------------

Ответ:

По вопросу 2.

В соответствии с пунктом 3.2 Правил ¹ информационная часть ФЭС ² для сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, о подозрительных операциях, о приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 и (или) пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ ³ операциях формируется из показателей, приведенных в таблице 3.2 Правил. В этой связи, учитывая, что в соответствии с таблицей 3.2 Правил показатель 37 "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" является условно-обязательным, а показатель 38 "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, актуальные на дату представления информации в уполномоченный орган" - условным (данными показателями определена необходимость отражения сведений, в том числе в таблице 2.2 Правил), то в отношении лица, не являющегося клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), но являющегося участником операции, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, показатели таблицы 2.2 Правил заполняются соответствующей информацией при ее наличии.

По вопросу 4.

Учитывая, что показатель 14 "Сведения миграционной карты" таблицы 2.10 Правил является условным, то при отсутствии у иностранного гражданина на законных основаниях миграционной карты показатель отсутствует.

По вопросу 6.

Отсутствие у кредитной организации технической возможности отразить информацию о месте рождения участника операции в показателях 1 - 5 таблицы 2.3 Правил в автоматическом режиме, не является основанием для систематического указания данных сведений в показателе 6 "Место рождения (в одной строке)" приведенной таблицы.

По вопросу 19.

Показатели 3, 8 - 9 таблицы 2.10 Правил ("СНИЛС", "Тип физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой", "Регистрационный номер, присвоенный физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой") являются условными, то есть соответствующая информация отражается в них при наличии.

По вопросу 21.

В графе "Структура показателя и дополнительная информация" для показателя 1 "Полное наименование иностранной структуры без образования юридического лица" таблицы 2.11 Правил определено, что в случае если иностранная структура без образования юридического лица не является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), то показатель заполняется на основании сопровождающих операцию расчетных и (или) иных документов, которыми располагает кредитная организация (филиал кредитной организации). При этом показатель 2 "Сокращенное наименование иностранной структуры без образования юридического лица" таблицы 2.11 Правил является условным, и соответствующая информация отражается в нем при наличии.

По вопросу 23.

В рассматриваемом случае в показателе 2 "Версия программного обеспечения" таблицы 3.1 Правил допускается указание любого программного комплекса (версии ПО) по усмотрению кредитной организации.

По вопросу 24.

Как следует из таблицы 3.2 Правил, блок (строки 27 - 41 указанной таблицы) повторяется для всех лиц, участвующих в проведении операции, а также выступающих выгодоприобретателями по операции (сделке). В этой связи, кредитная организация располагает возможностью направить сведения о нескольких представителях участника операции, одновременно осуществляющих операцию, информация о которой подлежит направлению в уполномоченный орган, в составе одного сообщения.

Кроме того, если участником операции (клиентом либо контрагентом клиента, одновременно являющимся клиентом кредитной организации) является юридическое лицо, то в состав сообщения включается информация о единоличном исполнительном органе (ЕИО), который в силу прямого указания закона всегда является представителем юридического лица.

Если операция совершается по распоряжению представителя клиента - юридического лица, не являющегося его ЕИО, то информация о таком лице отражается в таблице 3.2 Правил (строки 27 - 41 указанной таблицы). При этом сведения о ЕИО также должны быть отражены в ФЭС (таблица 2.9.1 Правил).

В отношении участника операции, не являющегося клиентом кредитной организации, в ФЭС указываются только те сведения об участнике операции, которыми располагает кредитная организация; сведения об участнике операции, которыми не располагает кредитная организация, в ФЭС отсутствуют.

По вопросу 29.

Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 63 "Сведения о месте совершения операции с денежными средствами в наличной форме" таблицы 3.2 указываются сведения о месте совершения операции с денежными средствами в наличной форме. Состав данного показателя приведен в таблице 2.14 Правил, все показатели которой являются условными.

В случае если кредитная организация не располагает сведениями, необходимыми для заполнения показателей таблицы 2.14 Правил, то показатель 1 "Номер банкомата (платежного терминала)" таблицы 2.14 заполняется текстом <Информация отсутствует>, при этом иные показатели таблицы 2.14 в ФЭС отсутствуют.

По вопросу 31.

Правила не устанавливают приоритетности кодов видов операций, подлежащих обязательному контролю. Кредитные организации, в случае одновременного соответствия операции нескольким кодам, самостоятельно осуществляют распределение кодов в показателях 15 "Код вида операции" и 16 "Дополнительный код вида операции" таблицы 3.2 Правил.

По вопросу 35.

При формировании кредитной организацией ФЭС, необходимость отражения сведений в показателях 56 "IP-адрес сетевого оборудования плательщика" и 57 "MAC-адрес сетевого оборудования плательщика" таблицы 3.2 Правил определяется с учетом специфики проведения того или иного вида перевода денежных средств (электронных денежных средств), а также наличия у кредитной организации данных об IP-адресе и (или) MAC-адресе сетевого оборудования, с которого плательщиком был осуществлен перевод денежных средств.

Отмечаем, что порядок отражения информации в показателях 56 "IP-адрес сетевого оборудования плательщика" и 57 "MAC-адрес сетевого оборудования плательщика" таблицы 3.2 Правил определен в графе "Структура показателя и дополнительная информация" для данных показателей.

По вопросу 39.

При отражении информации в показателе 20 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" таблицы 3.2 Правил следует использовать подходы, содержащиеся в пункте 1 Информационного письма Департамента от 19.12.2008 N 15 "Вопросы применения Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ⁴.

По вопросу 40.

Значение показателя 30 "Признак участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил не связано со значением показателя 27 "Код статуса участника операции (сделки) таблицы 3.2 Правил.

По вопросу 42.

Информация обо всех участниках операции (сделки) включается в ФЭС и отражается в соответствующих показателях (строки 27 - 41) таблицы 3.2 Правил (информационный блок может повторяться). При этом в показателе 41 "Дополнительная информация об участнике операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил отражаются дополнительные сведения в отношении того участника операции (сделки), сведениями о котором заполнены показатели, содержащиеся в строках 27-40 таблицы 3.2 Правил.

По вопросу 45.

Использование кода вид операции 4001 в настоящее время предусмотрено для случаев направления запросов замены либо удаления записи.

По вопросу 50.

В электронном документе значения показателей не должны содержать непреобразованные символы, зарезервированные в формате XML как специальные, знаки меньше (<), больше (>), амперсанд (&), одинарные кавычки ('), двойные кавычки ("). Преобразование указанных символов в электронном документе должно осуществляться в соответствии с правилами синтаксиса XML формата.

------------------------------

¹Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Электронный документ в виде формализованного электронного сообщения.

³Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁴ Доступно в информационно-справочных системах "Гарант" и "Консультант +".