Письмо Банка России от 7 февраля 2018 г. N 12-3-ОЭ/3150 О программе, определяющей порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)

Письмо Банка России от 7 февраля 2018 г. N 12-3-ОЭ/3150

Вопрос:

В соответствии с требованиями пункта 1.7 Положения Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ) должны содержать в том числе "Программу, определяющую порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам)". В связи с неоднозначной трактовкой фразы "в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам", просим разъяснить:

1. Данная фраза - часть названия программы, и эту программу необходимо в обязательном порядке отражать в ПВК по ПОД/ФТ? ИЛИ

2. Данная фраза - уточнение для программы, и если ПУРЦБ или Управляющая компания не заключила договор о проведения идентификации (упрощённой идентификации) с иными лицами, то в ПВК по ПОД/ФТ данная программа не включается?

Ответ:

Ответ на указанный вопрос содержится непосредственно в пункте 8.1 Положения N 445-П ¹, согласно которому в случае если некредитная финансовая организация в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ ² на основании договора поручила кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, такая некредитная финансовая организация должна разработать программу, определяющую порядок ее взаимодействия с кредитными организациями, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).

------------------------------

¹Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".