Письмо Банка России от 7 мая 2018 г. N 12-3-5/3288 "О требованиях к подготовке и обучению кадров до ПОД/ФТ в Ломбарде"

Вопрос:

Согласно статье 4 главы II Федерального закона от 20.07.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии..." (далее по тексту - 115-ФЗ) к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту - ПОД/ФТ), относится организация и осуществление внутреннего контроля. В целях исполнения требований 115-ФЗ в части организации внутреннего контроля некредитной финансовой организацией должны быть разработаны Правила внутреннего контроля (далее по тексту - ПВК). Требования к ПВК содержатся в Положении Центрального Банка Российской Федерации от 15.12:2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля...." (далее по тексту - Положение).

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Дату названного Федерального закона следует читать как "07.08.2001 г."

В соответствии с Положением, в ПВК, в том числе, должны быть предусмотрены: Программа идентификации и Программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ (далее по тексту - Программа по обучении). Программа по обучению разрабатывается с учетом требований Указания Центрального банка от 05.12.2014 г. N 3471-У "О требованиях к подготовке..." (далее по тексту - Указание). Указанием определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее по тексту - Перечень) при наличии в штате указанных должностей:

а) руководитель НФО;

б) руководитель филиала НФО;

в) заместитель руководителя НФО;

г) главный бухгалтер;

д) СДЛ;

е) сотрудники ОФМ;

ж) контролер;

з) сотрудники СВК;

и) руководитель юридического подразделения;

к) руководитель СБ;

л) иные сотрудники по усмотрению руководителя.

Важным моментом при реализации в Ломбардах правил внутреннего контроля в целях Соблюдения 115-ФЗ является идентификация клиентов, их выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. С учетом специфики деятельности Ломбардов, идентификация проводится товароведами ломбардов непосредственно перед совершением операции. Одновременно с этим в соответствии с Перечнем у НФО нет обязанности по проведению подготовки и обучению в целях ПОД/ФТ товароведов ломбардов.

На основании вышеизложенного, по многочисленным просьбам членов нашей ассоциации, просим Вас разъяснить следующие вопросы:

1. Может ли Ломбард регламентировать действия товароведов ломбардов при исполнении ими своих должностных обязанностей Положением по Идентификации ПВК и внутренним документом (инструкцией, памяткой)?

2. Будет ли являться нарушением требований законодательства со стороны Ломбарда невключение должности товароведов ломбардов в Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, определенный программой Подготовки и обучения кадров?

Ответ:

В соответствии с пунктом 1.2 Указания N 3471-У ¹ целью обучения сотрудников некредитной финансовой организации (далее - НФО) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренних документов некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

Учитывая изложенное, в случае если функции по проведению идентификации клиентов в НФО возложены на сотрудника, должность которого не поименована в подпунктах "а" - "к" пункта 2.2 Указания N 3471-У, то такой сотрудник в целях надлежащего исполнения функций включается в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ согласно подпункту "л".

При этом НФО следует принять во внимание риски неисполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, связанные с отсутствием у сотрудника ломбарда обязательной подготовки и пройденного обучения в целях ПОД/ФТ в случае проведения им идентификации клиента.

------------------------------

¹Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".