Письмо Банка России от 22 июня 2020 г. N 12-4-4/2505 Об обучении сотрудников некредитной финансовой организации, оказывающих услуги по аутсорсингу, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Письмо Банка России от 22 июня 2020 г. N 12-4-4/2505

Вопрос:

Микрокредитная компания просит пояснить, подлежат ли обучению в соответствии с Указанием N 3471-У ¹ сотрудники, оказывающие услуги по аутсорсингу, в частности, юрисконсульт?

------------------------------

¹Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций".

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Номер названного Указания следует читать как "N 3471-У"

------------------------------

Ответ:

Как следует из норм Указания N 3471-У ¹, обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ ² (далее - обучение) должны проходить работники некредитной финансовой организации (далее - НФО), находящиеся в трудовых отношениях (заключивших трудовой договор) с НФО и включенные в соответствии с пунктом 2.7 данного Указания в соответствующий перечень ³, утвержденный руководителем.

Одновременно, в законодательстве Российской Федерации и нормативных актах Банка России в сфере ПОД/ФТ не установлен прямой запрет на проведение обучения лиц, с которыми Обществом заключены договоры аутсорсинга.

Вместе с тем, следует учитывать, что согласно пункту 1.2 Указания N 3471-У целью обучения сотрудников НФО по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренних документов НФО по ПОД/ФТ.

Таким образом, в случае самостоятельного проведения НФО обучения лиц, с которыми у нее заключены договоры аутсорсинга (в описанном обращении случае - юрисконсульта), ей необходимо учитывать норму абзаца 4 статьи 4 Федерального закона N 115-ФЗ ⁴, предусматривающую запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ ⁵, и, соответственно, исключить изучение таким лицом внутренних документов НФО по ПОД/ФТ, в которых зафиксированы указанные меры.

------------------------------

¹Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

² Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

³ Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

⁴Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁵ Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.