Письмо Банка России от 29 мая 2019 г. N 12-4-5/3597 О порядке применения Положения Банка России от 17 октября 2018 г. N 655-П страховыми компаниями

Письмо Банка России от 29 мая 2019 г. N 12-4-5/3597

Вопрос:

Распространяется ли на страховые компании Положение N 655-П ¹, если согласно статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ ² некредитные финансовые организации обязаны уведомлять уполномоченный орган о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении, расторжении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита) и внесении в них изменений, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг обществами, федеральными унитарными предприятиями, государственными корпорациями, государственными компаниями и публично-правовыми компаниями.

В настоящий момент данные статьи противоречат друг другу в части исполнения требований законодательства. Устные ответы экспертов при проведении планового инструктажа на данный вопрос дают однозначное заключение, что у страховых компаний нет операций обязательного контроля по пункту 1.3 и пункту 1.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

В связи с возникшим вопросом просим дать экспертное заключение в части использования Положения N 655-П страховыми компаниями.

------------------------------

¹Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

------------------------------

Ответ:

В статье 6 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ определен исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых должны быть направлены в уполномоченный орган, в том числе, страховой организацией.

В силу специфики деятельности страховой организации отдельные операции, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, страховой организацией не проводятся, в частности операции, указанные в пунктах 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

При этом в главе 2 Положения N 655-П ² прямо конкретизировано об открытии каких счетов и о каких операциях некредитная финансовая организация формирует и направляет сообщения в уполномоченный орган в рамках вышеуказанных норм Федерального закона N 115-ФЗ.

-------------------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".