Письмо Банка России от 28 февраля 2019 г. N 12-5-1/1603 Об информации, учитываемой некредитными финансовыми организациями при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

Письмо Банка России от 28 февраля 2019 г. N 12-5-1/1603

Вопрос

Микрокредитная компания (далее - Общество) настоящим уведомляет о получении информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранений оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Просим информировать Общество: каким образом Обществу использовать данный список в своей работе?

Ответ

Банк России доводит до некредитных финансовых организаций информацию, полученную от уполномоченного органа, в порядке, сроки и объеме, установленные Банком России по согласованию с уполномоченным органом в Положении N 639-П ¹.

Согласно требованиям пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ², доводимая до некредитных финансовых организаций информация учитывается указанными организациями при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма определяется некредитной финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

При этом в целях эффективного управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма некредитной финансовой организации следует на постоянной основе проводить анализ доводимой Банком России информации

------------------------------

¹Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом".

²Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".