Письмо Банка России от 17 декабря 2018 г. N 12-3-5/10117 О представлении автоломбардом сведений в уполномоченный орган при предоставлении займа под залог автотранспорта

Письмо Банка России от 17 декабря 2018 г. N 12-3-5/10117

Вопрос

Автоломбард просит разъяснить, какой код правильнее указывать в графе "Код вида операции" при выдаче займа под залог автотранспорта, являясь, таким образом, заимодавцем и залогодержателем?

Ответ

Принимая во внимание, что при предоставлении займа под залог автотранспорта автоломбард одновременно является и заимодавцем, и залогодержателем, при представлении сведений в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с абзацем 2 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ ¹, в графе ФЭС ² "Код вида участника операции (сделки)" ³ допустимо указание как "Заимодавец", так и "Залогодержатель".

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Формализованное электронное сообщение.

³ Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".