Письмо Банка России от 2 ноября 2018 г. N 12-3-5/8672 О сроках проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества

Письмо Банка России от 2 ноября 2018 г. N 12-3-5/8672

Вопрос:

Ломбард просит разъяснить, какая дата следующей проверки может быть последней для соблюдения нормы подпункта 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ в случаях, если проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, осуществлена:

- 01 октября;

- 30 сентября.

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

------------------------------

Ответ:

Исходя из нормы пункта 3 статьи 192 Гражданского кодекса Российской Федерации, срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца срока.

В отношении приведенного в обращении примера сообщаем, что в случае окончания проведения ломбардом предыдущей проверки ¹ 30 сентября / 1 октября, следующая проверка должна быть проведена не позднее соответствующей даты третьего месяца - 30 декабря / 1 января.

------------------------------

¹ Проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.