Письмо Банка России от 29 декабря 2018 г. N 12-3-5/10669 О периодичности направления в уполномоченный орган информации о наличии среди клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества

Письмо Банка России от 29 декабря 2018 г. N 12-3-5/10669

Вопрос:

Управляющая компания просит Банк России дать разъяснение по вопросу периодичности направления в уполномоченный орган информации о наличии среди клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества.

В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ (ред. от 23.04.2018), организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - Организация), обязаны:

"применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, ... незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму..." (далее - Перечень).

Для исполнения указанного требования Организация должна провести проверку наличия среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень.

В соответствии с пунктом 5 Указания N 3484-У ² "информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), направляется НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки".

Таким образом, буквальное прочтение приведенных выше норм обязывает Организацию направлять в уполномоченный орган информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень, не позднее трех рабочих дней после проведения такой проверки, не зависимо от того, выявила ли Организация среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень, или такие лица не выявлены. В последнем случае Организация, в целях исполнения изложенных выше норм, направляет в уполномоченный орган "нулевой" отчет всякий раз после публикации новой редакции Перечня.

В то же время ряд нормативных актов и разъяснений Банка России и Росфинмониторинга говорят о следующем:

1. Подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ:

"не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для ..., управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, ... в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом".

2. Информационное письмо Росфинмониторинга N 52 ³:

"... в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 3-ФМ рекомендуем выстроить направление отчета 1 раз в квартал".

3. Письмо Банка России от 14.07.2017 N 12-1-5/1808:

"... порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также способы фиксирования ее результатов определяются НФО самостоятельно в ПВК по ПОД/ФТ".

Учитывая изложенное выше, просим разъяснить:

Вправе ли Организация определить в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, что:

1. Организация проводит проверку наличия среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень, не позднее дня, следующего за днем выхода Перечня;

2. если по результатам проверки Организация выявляет среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень, то сообщение о результатах такой проверки направляется в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней после проведения проверки;

3. если по результатам проверки Организация не выявляет среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень, то сообщение по такой проверке не направляется в уполномоченный орган;

4. Организация в последний рабочий день отчетного квартала проводит проверку наличия среди своих клиентов лиц, включенных в последнюю опубликованную на дату проверки редакцию Перечня и направляет информацию о результатах такой проверки в уполномоченный орган не позднее 1 рабочего дня после проведения проверки?

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

³ Информационное письмо Росфинмониторинга от 13.05.2016 N 52 "О порядке представления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены или должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением кредитных организаций)".

------------------------------

Ответ:

Федеральный закон N 115-ФЗ ¹ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем, считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием указанного закона.

Федеральным законом N 115-ФЗ установлена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ), незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень ², либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа Решения ³, в случае, если на обслуживании находится фигурант Перечня или лицо, в отношении которого принято Решение, и незамедлительно информировать о принятых мерах уполномоченный орган (подпункт 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ). Указанная информация направляется некредитными финансовыми организациями (далее - НФО) в уполномоченный орган в порядке, установленном пунктом 4 Указания N 3484-У ⁴.

С учетом того, что Перечень доводится уполномоченным органом до сведения НФО на регулярной основе ⁵, актуальную редакцию Перечня следует использовать для своевременного исполнения вышеуказанной обязанности по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и, соответственно, информированию уполномоченного органа. Также в указанных целях используются принятые Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма Решения.

При этом Федеральным законом N 115-ФЗ установлено, что проверка наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверка), должна проводиться организациями не реже одного раза в три месяца (подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ).

Порядок и периодичность проведения такой Проверки, а также способы фиксирования ее результатов определяются НФО в правилах внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (пункт 6.1 Положения N 445-П ⁶), исходя из необходимости исполнения вышеуказанных требований Федерального закона N 115-ФЗ.

При этом отмечаем, что Федеральный закон N 115-ФЗ не определяет квартал в качестве периода проведения Проверки.

Также обращаем внимание, что НФО должна направлять (в установленном пунктом 5 Указания N 3484-У порядке) в уполномоченный орган информацию о любых результатах Проверки, в том числе в случае, если по результатам Проверки среди ее клиентов не были выявлены организации и физические лица, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

² Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

³ Решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень.

⁴Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

⁵Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804.

⁶Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".