Письмо Банка России от 12 февраля 2018 г. N 12-3-6/971 О сообщении в Росфинмониторинг о помещении автомобилей в ломбард

Письмо Банка России от 12 февраля 2018 г. N 12-3-6/971

Вопрос:

1. Должны ли автоломбарды сообщать в Росфинмониторинг в соответствии с абзацем вторым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ ¹ о помещении автомобилей в ломбард, поскольку понятие "ценностей" дано только в Федеральном законе N 41-ФЗ ², в других нормативных актах не содержится такого понятия, а автомобили ценностями с точки зрения Федерального закона N 41-ФЗ не являются. Верно ли мы понимаем, что сообщать о помещении автомобилей в ломбард даже на суммы, превышающие 600 000 рублей, в Росфинмониторинг не требуется, и такая операция не является операцией, подлежащей обязательному контролю?

2. Независимо от помещения автомобиля либо изделия из драгоценных металлов в ломбард, ломбард для направления сообщения (и определения необходимости направления такого сообщения, и указания размера операции) должен использовать сумму оценки изделия (автомобиля или изделия) или сумму выплаченных денежных средств за изделие или автомобиль, принятых в залог (которая всегда значительно ниже стоимости оценки изделия или автомобиля)?

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

²Федеральный закон от 26.03.1998 N 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".

------------------------------

Ответ:

Федеральный закон N 115-ФЗ ¹ не наделяет Банк России полномочиями давать толкования по вопросам его применения. Вместе с тем, считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием Федерального закона N 115-ФЗ.

Федеральный закон N 115-ФЗ не определяет, что понимается под "иными ценностями", помещаемыми в ломбард, о которых идет речь в абзаце втором подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

Вместе с тем, учитывая, что критерием отнесения операций, перечисленных в пункте 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю, является сумма операции, равная или превышающая 600 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте (далее - пороговое значение), а в абзаце первом подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ речь идет о сделках с движимым имуществом, полагаем, что под понятием "иные ценности" в целях применения абзаца второго подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ следует понимать любую заложенную вещь, признаваемую движимым имуществом в соответствии со статьей 130 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Исходя из статьи 130 ГК РФ, автомобили относятся к движимому имуществу, таким образом, если сумма оценки помещаемого в ломбард автомобиля равна или превышает пороговое значение, такая операция будет подлежать обязательному контролю по основанию, предусмотренному абзацем вторым подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.

При этом суммой операции будет являться сумма оценки имущества, равная или превышающая пороговое значение, указываемая в залоговом билете или сохранной квитанции (исходя из характера договорных отношений).

------------------------------

¹Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".