- Главная
- Положение Банка России от 11 мая 2021 г. N 758-П "О порядке формирования кредитной истории" (с изменениями и дополнениями)
- Приложение 5. Правила поиска информации о субъекте кредитной истории и признаки недостоверности сведений в отношении субъекта кредитной истории
- Глава 1. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй
Глава 1. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй
Глава 1. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй
1.1. Бюро должно определить, к какому субъекту относится принятая кредитная информация, посредством поиска в соответствии со следующими правилами.
1.2. Поиск информации о гражданине Российской Федерации проводится по следующим наборам показателей.
1.2.1. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.2.2. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).
1.2.3. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.2.4. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).
1.2.5. "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
1.2.6. "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
Информация об изменениях:
Пункт 1.2 дополнен подпунктом 1.2.11 с 1 марта 2025 г. - Указание Банка России от 27 июня 2024 г. N 6776-У
1.3. Поиск информации об иностранном гражданине или лице без гражданства проводится по следующим наборам показателей.
1.3.4. "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
Информация об изменениях:
Пункт 1.3 дополнен подпунктом 1.3.5 с 1 марта 2025 г. - Указание Банка России от 27 июня 2024 г. N 6776-У
1.4. Поиск информации о российском юридическом лице проводится по следующим наборам показателей.
1.5. Поиск информации об иностранном юридическом лице проводится по следующим набору показателей и отдельным показателям.
1.5.1. "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).
1.5.2. "Полное наименование" (ЮЛ_1.1).
1.6. Наборы показателей, предусмотренные подпунктами 1.5.2 и 1.5.3 пункта 1.5 настоящего приложения, используются при поиске информации об иностранном юридическом лице только при отсутствии в его кредитной информации значений показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).
1.7. В ходе поиска бюро должно сопоставить набор (наборы) показателей из кредитной информации, полученной от источника, и из кредитных историй, содержащихся в данном бюро.
Информация об изменениях:
Пункт 1.8 изменен с 1 марта 2025 г. - Указание Банка России от 27 июня 2024 г. N 6776-У
1.8. В случае если совпадает хотя бы один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта и кредитная информация не отвечает признакам недостоверности, указанным в главе 2 настоящего приложения, кредитная информация признается относящейся к данному субъекту.
1.9. В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.
1.10. Для наборов показателей, предусмотренных настоящим приложением, совпадением показателей признается их идентичность в кредитной информации и кредитной истории.
Информация об изменениях:
Подпункт 1.10.1 изменен с 1 марта 2025 г. - Указание Банка России от 27 июня 2024 г. N 6776-У
1.10.1. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3 настоящего приложения, совпадением показателей "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7), "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8) соответственно.
1.10.2. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Отчество" (ФЛ_1.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) признается совпадением одноименных показателей в кредитной информации и кредитной истории.
1.10.3. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1-1.2.8 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Серия документа" (ФЛ_5.6) признается совпадением в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5) и показателей "Серия документа" (ФЛ_5.6) соответственно.
Информация об изменениях:
Подпункт 1.10.4 изменен с 1 марта 2025 г. - Указание Банка России от 27 июня 2024 г. N 6776-У
Подпункт 1.10.4 изменен с 1 апреля 2023 г. - Указание Банка России от 24 октября 2022 г. N 6300-У
1.10.4. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.4 и 1.5 настоящего приложения, совпадением показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Полное наименование" (ЮЛ_1.1) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.5), "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5) или "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3) соответственно.
Для набора показателей, предусмотренного подпунктом 1.5.1 пункта 1.5 настоящего приложения, отсутствие одного и того же показателя в кредитной информации и кредитной истории признается их совпадением.
Информация об изменениях:
Глава 1 дополнена пунктом 1.11 с 1 апреля 2023 г. - Указание Банка России от 24 октября 2022 г. N 6300-У
1.11. В случае если в кредитной истории субъекта изменился показатель, с использованием которого в результате поиска информации о субъекте в кредитных историях представленная источником кредитная информация признана относящейся к данному субъекту, бюро должно повторно осуществить поиск информации о субъекте с использованием изменившегося показателя по правилам, установленным настоящей главой.
В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, ранее полученная бюро кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.
Открыть документ в системе ГАРАНТ