Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 27 мая 2019 г. N Ф10-1650/19 по делу N А64-4496/2018

г. Калуга

27 мая 2019 г.

Дело N А64-4496/2018

Резолютивная часть постановления объявлена 20.05.2019.

Постановление изготовлено в полном объеме 27.05.2019.

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

председательствующего	Гладышевой Е.В.
судей	Ивановой М.Ю. Андреева А.В.
при участии в заседании: от истца: общества с ограниченной ответственностью "АгроТрейд" (ОГРН 1176820013501, ИНН 6827029198) от ответчика: акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" (ОГРН 1027700342890, ИНН 7725114488) в лице Тамбовского регионального филиала акционерного общества "Россельхозбанк" от третьих лиц: Федеральная служба по финансовому мониторингу, Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу в лице отделения по Тамбовской области,	не явились, извещены надлежащим образом представитель - Коновальцев А.С. по доверенности N 1169 от 19.03.2019 сроком действия до 24.08.2021 не явились, извещены надлежащим образом

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" в лице Тамбовского регионального филиала на решение Арбитражного суда Тамбовской области от 10.12.2018 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.03.2019 по делу N А64-4496/2018,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "АгроТрейд" (далее - ООО "АгроТрейд") обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с исковыми требованиями (с учетом уточнения и частичного отказа от иска) к акционерному обществу "Российский сельскохозяйственный банк" в лице Тамбовского регионального филиала (далее - АО "Россельхозбанк") об обязании произвести разблокировку расчетного счета N 40702810002000001297 и системы ДБО BSClient.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Федеральная служба по финансовому мониторингу и Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу в лице отделения по Тамбовской области.

Решением Арбитражного суда Тамбовской области от 10.12.2018, оставленным без изменения постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.03.2019, исковые требования ООО "АгроТрейд" удовлетворены в части обязания ответчика произвести разблокировку расчетного счета N 40702810002000001297 и системы ДБО BSClient. В части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 21 961 руб. 35 коп. производство по делу прекращено, в связи с отказом истца от иска.

АО "Россельхозбанк" обратилось в суд округа с кассационной жалобой на судебные акты судов первой и апелляционной инстанций, в которой просит их отменить, в удовлетворении исковых требований отказать.

От ООО "АгроТрейд" в суд округа поступил отзыв на кассационную жалобу, в котором общество просит оставить кассационную жалобу без удовлетворения.

В судебном заседании суда округа представитель заявителя поддержал доводы кассационной жалобы, просил суд кассационную жалобу удовлетворить.

Представители истца и третьих лиц в судебное заседание суда округа не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Учитывая наличие доказательств надлежащего извещения не явившихся лиц о времени и месте судебного разбирательства, кассационная жалоба рассмотрена в порядке статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) в отсутствие их представителей.

Суд, исследовав представленные материалы дела, изучив доводы кассационной жалобы, возражений на нее, заслушав представителя заявителя, приходит к выводу об отсутствии оснований для отмены судебных актов судов первой и апелляционной инстанций и удовлетворения кассационной жалобы, исходя из следующего.

Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, на основании заявления ООО "АгроТрейд" о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО "Россельхозбанк" (далее - Условия) между сторонами заключен договор банковского счета, в соответствии с условиями которого истцу был открыт расчетный счет N 40702810002000001297. На основании договора о ДБО, состоящего из Условий дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО "Россельхозбанк" (далее - Условия ДБО) с использованием системы "БанкКлиент"/"Интернет-Клиент" и заявления о присоединении к Условиям ДБО истец присоединен к системе ДБО BS-Client.

Во исполнение запроса АО "Россельхозбанк" N 002-33-37/ о предоставлении информации/документов в порядке положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с установленным сроком представления - не позднее 14.03.2018, истцом ответчику 14.03.2018 переданы пояснения N 3, с приложением документов, содержащих необходимую информацию о деятельности истца, его контрагентах и планируемых операциях по расчетному счету. Бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках), за исключением декларации по налогу на прибыль на момент запроса истцом в налоговые органы еще не представлялась, поскольку ООО "АгроТрейд" зарегистрировано в налоговой инспекции в конце 2017 года (11.10.2017).

Дополнительных запросов от ответчика в период после 12.03.2018 в адрес истца не поступало.

Истец 04.04.2018 обнаружил блокировку системы ДБО BS-Client, что исключает возможность формирования платежных поручений и перечисления денежных средств.

Истцом в адрес ответчика 06.04.2018 направлена претензия с просьбой разблокировки счета и возобновления возможности распоряжаться денежными средствами на расчетом счете, в том числе с использованием системы ДБО, либо предоставления мотивированного письменного отказа в принятии распоряжений ООО "АгроТрейд" о перечислении денежных средств со счета или об их выдаче со счета.

Ссылаясь на то, что у ответчика отсутствовали законные основания для приостановления операций по счету ООО "АгроТрейд" или для отказа в выполнении распоряжений истца на совершение расходных операций по счету, истец обратился в Арбитражный суд Тамбовской области с рассматриваемыми исковыми требованиями (с учетом уточнения и частичного отказа от иска).

Разрешая спор по существу и удовлетворяя исковые требования, суды исходили из следующего.

Исходя из положений статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) о договоре банковского счета, пункта 1 статьи 863, статьи 858 ГК РФ, пункта 3 части 1 статьи 5 Федерального закона N 395-1 от 02.12.1990 "О банках и банковской деятельности", открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц относится к банковским операциям. Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии с пунктом 11 статьи 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В силу пункта 4.1 Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 375-П) ответчиком осуществляется запрос дополнительных документов, их анализ, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации.

Судом установлено, что основанием для блокировки счета истца ответчиком послужило то, что истцом не был представлен полный пакет документов, а именно не были представлены документы местонахождения юридического лица, заявленного при подписании документа на заключение договора по открытию банковского счета; документы по выплате заработной платы сотрудникам предприятия и уплате НДФЛ с них (штат составлял 9 чел. с фондом оплаты труда 133 тыс. руб., оплата НДФЛ по счету не производилась в должном содержании, документы по уплате НДФЛ не представлены). Отсутствие данных документов явилось основанием для блокировки счета.

Судом установлено, что по всем заданным Банком вопросам обществом представлены исчерпывающие документы и свдеения, что ответчиком не опровергнуто.

Таким образом, суд области пришел к правомерному выводу о том, что ООО "АгроТрейд" не уклонялось от процедур обязательного контроля, не отказывалось представлять имеющиеся у него документы, раскрывающие экономический смысл совершенных операций, при этом представленные истцом документы подтверждают факт ведения истцом деятельности в соответствии с заявленными видами при регистрации юридического лица.

При этом суд верно указал, что ответчиком не доказано наличие оснований для применения мер реагирования в соответствии с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", каких-либо дополнительных пояснений или представления дополнительных документов ответчиком в адрес истца после представления ООО "АгроТрейд" пояснений N 3 от 14.03.2018 с приложением документов, не направлялось, дополнительных сведений не запрашивалось.

Кроме того, со ссылкой на пункт 3 статьи 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" суд указал, что АО "Россельхозбанк" в Росфинмониторинг информация о мерах, предусмотренных ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", в отношении ООО "АгроТрейд" не поступала.

При таких обстоятельствах, суд пришел к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований об обязании ответчика произвести разблокировку расчетного счета N 40702810002000001297 и системы ДБО BSClient.

Доводы заявителя являлись предметом исследования судов и направлены на переоценку доказательств, что в силу положений статьи 286, части 2 статьи 287 АПК РФ, не входит в полномочия суда округа.

С учетом изложенного, принимая во внимание, что нарушений норм материального и процессуального права, допущенных судами первой и апелляционной инстанций при вынесении обжалуемых судебных актов и влекущих их отмену, судебной коллегией не установлено, а обстоятельства, имеющие существенное значение для разрешения спора, являлись предметом исследования и оценки судов, оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь п.1 ч.1 ст.287, ст.289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Тамбовской области от 10.12.2018 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.03.2019 по делу N А64-4496/2018 оставить без изменения, а кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

Е.В.Гладышева

Судьи

М.Ю.Иванова А.В.Андреев