Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 11 февраля 2020 г. N Ф10-6238/19 по делу N А48-6783/2018

г. Калуга

11 февраля 2020 г.

Дело N А48-6783/2018

Резолютивная часть постановления изготовлена 04.02.2020.

Постановление изготовлено в полном объеме 11.02.2020.

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

председательствующего	Ипатова А.Н.
судей	Канищевой Л.А. Лупояд Е.В.
при участии в заседании: от заявителя жалобы: от иных лиц, участвующих в деле:	не явился, извещен надлежаще; не явились, извещены надлежаще;

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу ЗАО "Орловский Мелькомбинат" на определение Арбитражного суда Орловской области от 17.10.2019 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.12.2019 по делу N А48-6783/2018,

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда Орловской области от 30.07.2019 в отношении ЗАО "Орловский Мелькомбинат" (далее - должник) введено наблюдение, временным управляющим утвержден Дрибенец А.С.

Акционерное общество "Российский сельскохозяйственный банк" в лице Орловского регионального филиала (далее - кредитор, АО "Россельхозбанк", Банк) 06.08.2019 обратилось в Арбитражный суд Орловской области с заявлением о включении в реестр требований кредиторов ЗАО "Орловский Мелькомбинат" задолженности в размере 297 684 149,44 руб., в том числе 293 438 398,74 руб. - основной долг, 4 214 968,27 руб. - проценты за пользование кредитом, 30 782,43 руб. - комиссии за обслуживание кредита, в том числе требования в сумме 12 424 500,00 руб. как требования обеспеченные залогом имущества должника в соответствии с договором N 161000/0095-4 о залоге транспортных средств от 26.03.2018.

Определением Арбитражного суда Орловской области от 17.10.2019 требования АО "Россельхозбанк" включены в реестр требований кредиторов ЗАО "Орловский Мелькомбинат" в размере 297 684 149,44 руб., из которых 293 438 398,74 руб. - основной долг, 4 214 968,27 руб. - проценты за пользование кредитом, 30 782,43 руб. - комиссия за обслуживание кредита в составе основной задолженности (для целей голосования), из них требования в размере 12 424 500,00 руб. как требования обеспеченные залогом.

Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.12.2019 определение суда области оставлено без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

ЗАО "Орловский Мелькомбинат" обратилось в суд округа с кассационной жалобой на судебные акты судов первой и апелляционной инстанций, в которой просит их отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований АО "Россельхозбанк".

В судебное заседание кассационной инстанции заявитель и иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, не явились. Дело рассмотрено без их участия в порядке, предусмотренном ст. 284 АПК РФ.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия кассационной инстанции считает необходимым определение суда первой инстанции и апелляционное постановление оставить без изменения в связи со следующим.

В соответствии с п. п. 1, 3, 5 ст. 71 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов. При наличии возражений относительно требований кредиторов арбитражный суд проверяет обоснованность требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов. По результатам такого рассмотрения арбитражный суд выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов. Указанные требования могут быть рассмотрены без привлечения лиц, участвующих в деле.

Согласно ст. 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, если иное не определено настоящим пунктом.

В силу п. 1 ст. 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления и до принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, определяются на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

Исходя из разъяснений, данных в п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу п. п. 3 - 5 ст. 71 и пп. 3 - 5 ст. 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Как следует из материалов дела и установлено судами, между АО "Россельхозбанк" в лице Орловского регионального филиала (кредитор) и ООО "Агропромтрейд" (заемщик) 31.05.2016 заключен договор N 161000/0095 об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которой кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 78 500 000,00 руб., а Заемщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

В силу п. 1.6 договора N 161000/0095, окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 25.05.2018. Дополнительным соглашением N 161000/0095DS12 от 28.09.2018 окончательный срок возврата кредита установлен 31.10.2018.

Также, между АО "Россельхозбанк" в лице Орловского регионального филиала (кредитор) и ООО "Агропромтрейд" (заемщик) 18.08.2016 заключен договор N 161000/0135 об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которой кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 140 000 000,00 руб., а заемщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

В силу п. 1.6 договора N 161000/0135 окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 15.08.2017. Дополнительным соглашением N 161000/0135DS10 от 28.09.2018 окончательный срок возврата кредита установлен 31.10.2018.

Кроме того, между АО "Россельхозбанк" в лице Орловского регионального филиала (кредитор) и АО "Орловская хлебная база N 36" (заемщик) 22.08.2016 заключен договор N 161000/0138 об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которой кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 66 500 000,00 руб., а заемщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

В силу п. 1.6 договора N 161000/0138 окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 16.08.2017. Дополнительным соглашением N 161000/0138DS7 от 28.09.2018 окончательный срок возврата кредита установлен 31.10.2018.

Кроме того, между АО "Россельхозбанк" в лице Орловского регионального филиала (кредитор) и ООО "Агропромматериалы" (заемщик) 19.08.2016 заключен договор N 161000/0137 об открытии кредитной линии с лимитом задолженности, по условиям которой кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 180 000 000,00 руб., а заемщик - возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им.

В силу п. 1.6 договора N 161000/0137 окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - 15.08.2017. Дополнительным соглашением 161000/0137DS11 от 28.09.2018 окончательный срок возврата кредита установлен 31.10.2018.

В п.п. 4.1,4.2,4.2.2. кредитных договоров стороны согласовали порядок и начисление процентов

Банк выполнил свои обязательств по договорам N 161000/0138, N 161000/0135, N 161000/0095, N 161000/0137, предоставив должнику кредитные денежные средства, что подтверждается представленными в материалы дела банковскими ордерами и выпиской по расчетному счету.

С целью обеспечения исполнения кредитных обязательств заемщика ООО "Агропромтрейд" по договору N 161000/0095 от 31.05.2016 ЗАО "Орловский мелькомбинат" предоставлено поручительство в соответствии с заключенным между ним и кредитором договором N 161000/0095-8/2 поручительства юридического лица от 14.07.2016.

В обеспечение исполнения кредитных обязательств заемщика ООО "Агропромтрейд" по договору N 161000/0135 от 29.09.2016, ЗАО "Орловский мелькомбинат" предоставлено поручительство в соответствии с заключенным между ним и кредитором договором N 161000/0135-8/4 поручительства юридического лица от 29.09.2016.

С целью обеспечения исполнения кредитных обязательств заемщика АО "Орловская хлебная база N 36" по договору N 161000/0138, ЗАО "Орловский мелькомбинат" предоставлено поручительство в соответствии с заключенным между ним и кредитором договором N 161000/0138-8/4 поручительства юридического лица от 29.09.2016.

Кроме того, в обеспечение исполнения кредитных обязательств заемщика ООО "Агропромматериалы" по договору N 161000/0137, ЗАО "Орловский мелькомбинат" предоставлено поручительство в соответствии с заключенным между ним и кредитором договором N 161000/0137-8/4 поручительства юридического лица от 29.09.2016.

В соответствии с п. 1.2. договоров поручительства поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями дополнительного соглашения обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Согласно п. 2.2. договоров поручительства поручитель при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком любых обязательств по кредитному договору, в т.ч. по уплате основного долга, процентов и комиссий, отвечает в том же объеме, что и основной должник.

Кроме того, 26.03.2018 между Банком и ЗАО "Орловский мелькомбинат" (залогодатель) заключен договор N 161000/0095-4 о залоге транспортных средств, по которому в обеспечение обязательств Заемщиков ООО "Агропромтрейд", ООО "Агропромматериалы" и АО "Орловская хлебная база N 36" должником передан зерноуборочный комбайн Lexion 760.

В соответствии с п. 2.1 договора залог обеспечивает исполнение заемщиками в соответствии с условиями договоров об открытии кредитной линии обязательства, в том числе, но не исключительно, по возврату кредита, уплате процентов за пользование чужими денежными средствами, уплате комиссий и неустоек, возмещению расходов по обращению взыскание на заложенное имущество, а также любых иных обязательств, вытекающих из договоров.

Общая залоговая стоимость данного имущества в соответствии с договором составляет 12 424 500,00 руб.

С целью подтверждения наличия заложенного имущества в натуре кредитор представил в материалы дела акт проверки залогового имущества от 23.07.2019.

По мнению суда округа, разрешая спор, руководствуясь п. 1 ст. 819, ст.ст. 809,810, 309,310,329,361,323 ГК РФ, п. 3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63, исходя из правовой природы договора займа, а также договора поручительства, суды первой и апелляционной инстанций в полном объеме исследовали представленные доказательства, дали им правильную юридическую оценку и пришли к обоснованному выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленных требований.

В данном случае судами правомерно установлено наличие у заемщиков: ООО "Агропромтрейд", ООО "Агропромматериалы", АО "Орловская хлебная база N 36", -неисполненных обязательств по кредитным договорам N 161000/0095 от 31.05.2016, N 161000/0135 от 18.08.2016, N 161000/0138 от 22.08.2016 и N 161000/0137 от 19.08.2016 и, соответственно, обязанность ЗАО "Орловский мелькомбинат" как поручителя солидарно в полном объеме отвечать за неисполнение вышеуказанных обязательств основных должников.

Судами обеих инстанций также принято во внимание разъяснение п. 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", согласно которому требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ).

В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим.

В силу абз. 2 п. 51 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (в том числе если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.

В связи с изложенным, суды первой и апелляционной инстанций пришли к обоснованному выводу о том, что должниками по обеспеченным поручительством обязательствам (ООО "Агропромтрейд", ООО "Агропромматериалы" и АО "Орловская хлебная база N 36") допущено нарушение принятых на себя по кредитным договорам N 161000/0095 от 31.05.2016, N 161000/0135 от 18.08.2016, N 161000/0138 от 22.08.2016 и N 161000/0137 от 19.08.2016 обязательств, срок исполнения которых согласно условиям договоров наступил.

Материалами дела подтверждается и лицами, участвующими в обособленном споре, документально не опровергнут факт наличия по состоянию на дату введения в отношении должника процедуры наблюдения задолженности ЗАО "Орловский мелькомбинат" перед АО "Россельхозбанк" в размере 297 684 149,44 руб.

Размер и наличие задолженности подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами.

Доказательства погашения образовавшейся задолженности не представлены (ст. ст. 9, 65 АПК РФ).

С учетом положений п. 1 ст. 18.1, п. 4 ст. 134, пп. 1, 2 ст. 138 Закона о банкротстве, п. 1 ст. 334, ст. 337 ГК РФ, пп. 1, 20 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", наличия в материалах дела доказательства наличия предмета залога в натуре (акт проверки залогового имущества от 23.07.2019), суды обеих инстанций пришли к обоснованному выводу о том, что заявленные требования подлежат включению в третью очередь реестр требований кредиторов ЗАО "Орловский мелькомбинат" в размере 297 684 149,44 руб., из которых 293 438 398,74 руб. - основной долг, 4 214 968,27 руб. - проценты за пользование кредитом, 30 782,43 руб. - комиссия за обслуживание кредита в составе основной задолженности (для целей голосования), из них требования в размере 12 424 500,00 руб. как требования обеспеченные залогом.

Доказательств, опровергающих вывод судов о наличии у должника задолженности перед кредитором в заявленном размере не представлено (ст. ст. 9, 65 АПК РФ).

Доводы заявителя жалобы об истечении годичного срока давности предъявления требования к поручителю, о завышенном и ничем не подтвержденным размере предусмотренной кредитными договорами неустойки, в оплату которой были незаконно направлены денежные средства должника вместо погашения основного долга и начисленных процентов, о незаконности взимания Банком комиссии за резервирование денежных средств, а также относительно возможного зачета сумм излишне уплаченной неустойки в завышенном размере в счет основного долга и начисленных процентов, были предметом исследования суда апелляционной инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой соглашается суд округа.

Судами обеих инстанций верно отмечено, что заявленные должником возражения по сути направлены на установление фактов недействительности отдельных положений кредитных договоров и их противопоставление требованиям Банка. Между тем, в нарушение положений ст. 65 АПК РФ должником не представлено доказательств в подтверждение своих возражений.

Довод заявителя жалобы о том, что судом к рассмотрению заявления не были привлечены должники по кредитным договорам, поручителем в которых выступил ЗАО "Орловский мелькомбинат", правомерно отклонен судом апелляционной инстанции, как несостоятельный и основанный на неверном толковании действующего законодательства.

Доводы заявителя жалобы о том, что рассмотрение заявления АО "Россельхозбанк" о включение в реестр требований кредиторов следовало приостановить до вступления в законную силу решения Орловского районного суда Орловской области по делу N 2-102/2019, поскольку, по мнению заявителя, без вынесения решения Орловским районным судом Орловской области невозможно рассмотрение заявления АО "Россельхозбанк" о включении в реестр требований, нарушении судом ст. 143 АПК РФ, также были предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой соглашается суд округа. Оснований для переоценки не имеется.

Таким образом, принимая во внимание, что нарушений норм материального и процессуального права, допущенных судами первой и апелляционной инстанций при вынесении обжалуемых судебных актов, судебной коллегией не установлено, а обстоятельства, имеющие существенное значение для разрешения спора, являлись предметом исследования и оценки судов, оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется.

Руководствуясь п.1 ч.1 ст.287, ст.ст.289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Орловской области от 17.10.2019 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.12.2019 по делу N А48-6783/2018 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок со дня вынесения в судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, установленном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

А.Н. Ипатов

Судьи

Л.А. Канищева Е.В. Лупояд