Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 22 июня 2020 г. N Ф10-2139/20 по делу N А62-8100/2019

г.Калуга

22 июня 2020 г.

Дело N А62-8100/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 15.06.2020.

Постановление изготовлено в полном объеме 22.06.2020.

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

Председательствующего	Ахромкиной Т.Ф.
Судей	Ипатова А.Н. Канищевой Л.А.
При участии в заседании:
от ПАО "Сбербанк России"		Романовский Ю.В. - представитель (дов. от 26.03.2020, срок до 15.10.2021);
от ООО "Витебскжилстрой"		Захарычев П.А. - представитель (дов. от 20.08.2019, срок 5 лет);
от иных лиц, участвующих в деле		не явились, извещены надлежаще;

рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Смоленской области кассационную жалобу ПАО "Сбербанк России" на решение Арбитражного суда Смоленской области от 18.10.2019 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2020 по делу N А62-8100/2019,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью "ВИТЕБСКЖИЛСТРОЙ" (ОГРН 1126732000670; ИНН 6732033132) (далее - истец, застройщик, общество, ООО "Витебскжилстрой") обратилось в Арбитражный суд Смоленской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" в лице филиала - СМОЛЕНСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N 8609 (ОГРН 1027700132195; ИНН 7707083893) (далее - ПАО "Сбербанк") о признании незаконным действий банка по списанию денежных средств в сумме 100 рублей с расчетного счета ООО "Витебскжилстрой" N 40702810259000008449, открытого для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства в целях строительства многоквартирного дома, а также о запрете ПАО "Сбербанк" осуществлять изъятие (списание) денег дольщиков с расчетного счета застройщика N 40702810259000008449 на цели не связанные со строительством 14-этажного монолитно-каркасного многоквартирного жилого дома 60/2 по ул. Крупской, г. Смоленск до окончания строительства.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 18.10.2019 (судья А.В. Иванов) заявление удовлетворено частично. Суд признал незаконными действия Публичного акционерного общества "Сбербанк России" по списанию денежных средств в размере 100 рублей с расчетного счета застройщика N 40702810259000008449 на основании исполнительного листа N ФС 022190709 от 22.11.2017, выданного Промышленным районным судом города Смоленска, в удовлетворении остальной части требования отказал, распределил судебные расходы.

Постановлением Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2020 (судьи: И.Г. Сентюрина, Е.И. Афанасьева, М.А. Григорьева) решение Арбитражного суда Смоленской области от 18.10.2019 оставлено без изменения, апелляционная жалоба - без удовлетворения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ПАО "Сбербанк России" обратилось в Арбитражный суд Центрального округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить и принять по делу новый судебный акт, которым в удовлетворении исковых требований отказать. Заявитель жалобы полагает, что выводы судов не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, неправильно применены нормы материального права. Суды при вынесении судебных актов руководствовались законом, в редакции, не подлежащей применению. Обязательства истца, по которым произошли списания, возникли до 01.07.2018, поэтому ограничения п.8.1 ст.8 ФЗ-175 не применяются. Расчетные счета застройщика и денежные средства на нем не имеют специального статуса, списание регламентируется общими положениями Закона об исполнительном производстве.

В силу части 1 статьи 286 АПК РФ арбитражный суд кассационной инстанции проверяет законность решений, постановлений, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы.

Доводы жалобы поддержаны представителем их заявителя в заседании арбитражного суда кассационной инстанции.

Представитель ООО "Витебскжилстрой" в судебном заседании не согласился с доводами кассационной жалобы, просил отказать в удовлетворении кассационной жалобы, судебные акты оставить в силе.

Изучив материалы дела, выслушав представителей сторон, оценив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия считает необходимым оспариваемые судебные акты оставить без изменения, в связи со следующим.

Как следует из материалов дела и установлено судами, на основании заявления ООО "Витебскжилстрой" о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика от 20.06.2019 между ПАО Сбербанк и ООО "Витебскжилстрой" заключен договор банковского счета на оказание услуг по расчетным счетам застройщика в валюте РФ. Ответчиком в филиале - СМОЛЕНСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N 8609 истцу открыт расчетный счет застройщика N 40702810259000008449.

В отношении ООО "Витебскжилстрой" Промышленным районным судом города Смоленска выдан исполнительный лист по Делу N 3742/2017 на взыскание в пользу Лезликова С.А. и Лезликовой А.В. денежных средств: 90 000 рублей неустойки за просрочку передачи объекта долевого строительства по договору N 76-Д от 12.11.2014; 2 000 в счет компенсации морального вреда, 6 000 рублей в возмещение расходов на оплату услуг представителя, 35 000 рублей штрафа за несоблюдение добровольного порядка удовлетворения требования потребителей (исполнительный лист серии ФС N 022190709), который был предъявлен Лезликовыми для исполнения в Смоленское отделение N 8609 ПАО "Сбербанк России".

ПАО Сбербанк на основании указанного исполнительного листа серии ФС N 022190709 со счета застройщика ООО "Витебскжилстрой" N 40702810259000008449 по платежному ордеру N 760887 от 21.06.2019 на сумму 100 рублей произвело списание денежных средств на счет Лезликовой Анны Владимировны, открытый в Смоленском отделении N 8609 ПАО "Сбербанк России".

ООО "Витебскжилстрой", полагая действия ПАО Сбербанк по списанию денежных средств со счета застройщика незаконными, обратилось в суд с настоящими требованиями.

Частично удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции правомерно руководствовался следующим.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон N 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

В рассматриваемом случае денежные средства со счета Общества, открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон N 214-ФЗ), списаны Банком в порядке исполнения исполнительного листа серии ФС N 022190709.

Согласно части 1 статьи 1 Закона N 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона N 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона N 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона N 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Суды пришли к обоснованному выводу о том, что отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств на цели, не указанные в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ.

Обеспечение исполнения собственных обязательств застройщика перед дольщиками по выплате неустойки, штрафов, а также судебных расходов в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона N 214-ФЗ не указано.

Кроме того, из материалов дела следует, что в данном случае расчетный счет застройщика N 40702810259000008449 открыт именно в отношении разрешения на строительство - N 67-RU67302000-22-19 от 25.01.2019.

В отношении части дома, в котором построена квартира взыскателя по исполнительному листу серии ФС N 022190709 (многоквартирный жилой дом по адресу: Смоленская обл., г. Смоленск, ул. Крупской, д. 60, секция 2), выдано иное разрешение на строительство - N RU67302000-151 от 11.06.2015 и открыт другой расчетный счет застройщика.

При этом, как следует из материалов дела, в проектную декларацию от 30.01.2019 на 14-этажный многоквартирный жилой дом со встроенными помещениями общественного назначения в городе Смоленске по улице Крупской 60, второй этап строительства (секции 3, 4, 5), внесены изменения и секции 1 и 2 из проектной декларации исключены.

Судами учтено и материалами дела подтверждается, что формальной проверки поступивших в банк документов было достаточно для вывода о том, что взыскиваемая задолженность не связана со строительством секции 3,4,5 многоквартирного дома, указанных в отдельном разрешении на строительство, явившемся основанием для открытия спорного расчетного счета.

Исходя из договора банковского счета застройщика следует, что Банку при получении исполнительного листа серии ФС N 022190709, достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет N 40702810259000008449, открытый обществом, как застройщиком, в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, а именно, на строительство секций 3, 4, 5, 14-этажный многоквартирный жилой дом со встроенными помещениями общественного назначения в городе Смоленске по улице Крупской 60, а не всего многоквартирного дома, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не учел этого и произвел списание денежных средств. Банк не мог не знать, что счет общества, на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

Довод банка о том, что указанный расчетный счет не является специальным и Банк не мог не исполнить исполнительного листа серии ФС N 022190709 путем списания денежных средств именно с расчетного счета N 40702810259000008449, отклонен судами как противоречащий положениям пункта 2 статьи 848 ГК РФ, части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ, части 2.3 статьи 3, частям 1 и 3 статьи 18, части 3 статьи 18.2 Закона N 214-ФЗ, а также пунктам 1.8, 3.1, 3.7, 3.9, 7.3 Условий открытия и обслуживания расчетного счета застройщика, являющихся приложением к договору, заключенному Банком и Обществом 20.06.2019.

Судами отражено, что с 01.07.2018 вступила в силу часть изменений, внесенных Федеральным законом от 29.07.2017 N 218-ФЗ "О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Согласно ч. 2.3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ (в ред. Закона N 175-ФЗ) застройщик вправе иметь только один расчетный счет в уполномоченном банке. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства одного или нескольких многоквартирных домов в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Операции по списанию средств с банковского счета застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в ст. 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ.

При этом положения ч. 2.3 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ применяются в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 01.07.2018, с учетом особенностей, установленных ст. 8 Закона N 175-ФЗ (ч. 7 ст. 8 Закона N 175-ФЗ).

В соответствии с ч. 8 ст. 8 Закона N 175-ФЗ, если застройщик получил разрешение на строительство до 01.07.2018, то в течение двух месяцев со дня вступления в силу Закона N 175-ФЗ он обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Кроме того по расчетному счету такого застройщика не допускается совершение операций, перечисленных в ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ, за исключением исполнения обязательств, которые возникли до 01.07.2018.

В данном случае расчетный счет застройщика N 40702810259000008449 открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - N 67-RU67302000-22-19 от 25.01.2019.

В отношении подъезда, в котором построена квартира Лезликовой А.В., выдано иное разрешение на строительствоN RU67302000-151 от 11.06.2015 и открыт другой расчетный счет застройщика.

В этой связи, обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счете застройщика N 40702810259000008449, имеющие целевое назначение (строительство иных подъездов дома на основании разрешения на строительство N 67-RU67302000-22-19 от 25.01.2019), затрагивает интересы физических и юридических лиц - участников долевого строительства, и может иметь социально значимые негативные последствия. Защита интересов одной стороны не может осуществляться за счет необоснованного ущемления прав и законных интересов третьих лиц, добросовестно исполняющих принятые на себя обязательства, и является недопустимым в силу статьи 2 АПК РФ.

Учитывая изложенное, суды пришли к правомерному выводу о том, что банк необоснованно списал денежные средства со счета застройщика N 40702810259000008449 и исковые требования в части признания незаконными действий ПАО "Сбербанк" России" по списанию денежных средств в размере 100 рублей с расчетного счета застройщика N 40702810259000008449 на основании исполнительного листаN ФС 022190709 от 22.11.2017, выданного Промышленным районным судом города Смоленска, признали обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Истцом также было заявлено требование запретить ПАО "Сбербанк" осуществлять изъятие (списание) денег дольщиков с расчетного счета застройщика N 40702810259000008449 на цели не связанные со строительством 14-ти этажного монолитно-каркасного многоквартирного жилого дома 60/2 по ул. Крупской, г. Смоленск до окончания строительства.

В указанной части в удовлетворении требований отказано, со ссылкой на положения статьи 4 АПК РФ, абзаца третьего пункта 57 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.04.2019 N 10 "О применении части четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации", части 3 статьи 18 Закона N 214-ФЗ, а также Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 4 июля 2017 г. N 1442-О поскольку запрет на совершение операций по счету застройщика (перечень оснований запрета) установлен федеральным законом и данный перечень является исчерпывающим.

Сторонами в данной части судебные акты не обжалуются.

Доводы жалобы о том, что положения ч.ч. 2.3 и 2.6 ст. 3, ст. 18 - 18.2 ФЗ-214 в редакции ФЗ-175 и ФЗ-218 не применяются к застройщикам, о том, что расчетный счет застройщика и денежные средства на нем не имеют специального статуса, списание регламентируется общими положениями законодательства об исполнительном производстве, верно отклонен судом апелляционной инстанции на основании следующего.

Согласно ч. 2.3. ст. 3 Федерального закона N 214-ФЗ от 30.12.2004 в целях осуществления деятельности, предусмотренной названным законом застройщик вправе иметь только один расчетный счет в уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство (неформально такие счета называют спецсчетами).

В соответствии с приведенной нормой истцом открыт счет застройщика N 40702810259000008449 в Смоленском отделении Сбербанка N 8609. Данный счет открыт в отношении разрешения на строительство N 67-RU67302000-2-2019 от 25 января 2019 г. по объекту "14-ти этажный жилой дом со встроенными помещениями общественного назначения. II этап строительства - блок-секция N 3; III этап строительства - блок секции N 4 и N 5", что не противоречит действующему законодательству.

В связи с чем, ссылка заявителя жалобы относительно того, что разрешение на строительство от 25.01.2019 в отношении объекта строительства являлось повторным, первоначальное выдано 11.06.2015, т.е. до 01.07.2018 (до внесения изменения в Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации"), для рассмотрения настоящего дела, правового значения не имеет, поскольку основана на неправильном толковании норм права.

Ссылка на судебную практику (решения АС города Москвы от 26.08.2019 по делу N А40-125375/2019 и от 07.11.2019 по делу N А40-173895/2019) не может быть принята, поскольку в рассматриваемых случаях денежные средства поступали от контрагентов должника, в настоящем случае спорные денежные средства являются денежными средствами дольщиков, которые могут быть потрачены исключительно по целевому назначению.

Доводы заявителя кассационной жалобы не могут быть приняты во внимание, так как по существу направлены на переоценку имеющихся в деле материалов и сделанных на их основе выводов судов первой и апелляционной инстанций, что не является основанием для изменения или отмены принятых по делу судебных актов. Оснований для переоценки у суда кассационной инстанции не имеется.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 287, ст. 289 АПК РФ, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Смоленской области от 18.10.2019 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2020 по делу N А62-8100/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, предусмотренном ст. 291.1 АПК РФ.

Председательствующий

Т.Ф. Ахромкина

Судьи

А.Н. Ипатов Л.А. Канищева