Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров (утв. Банком России, протокол от 23 сентября 2021 г. N КФНП-33)

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Правила и порядок взаимодействия форекс-дилера с получателем финансовых услуг, в том числе порядок предоставления получателю финансовых услуг информации

Глава 3. Правила рекламы услуг форекс-дилера

Статья 10. Основные правила рекламирования финансовых услуг, оказываемых форекс-дилером

Глава 4. Требования к работникам форекс-дилера, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, а также к проверке соответствия данных работников форекс-дилера указанным требованиям

Статья 11. Основные требования к работникам форекс-дилера, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, а также к проверке соответствия данных работников форекс-дилера указанным требованиям

Глава 5. Порядок рассмотрения форекс-дилером обращений получателей финансовых услуг и порядок разрешения споров

Глава 6. Контроль саморегулируемой организации за соблюдением требований Базового стандарта и заключительные положения

Базовый стандарт
защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Банк России заново определил основные принципы в области защиты прав и интересов получателей финансовых услуг и требования, которыми должен руководствоваться форекс-дилер.

Часть нововведений связана с закреплением на законодательном уровне понятий квалифицированного и неквалифицированного инвестора. Расширен минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг. Это в т. ч. сведения об условиях совершения операций физлицами, признанными квалифицированными инвесторами и не являющимися таковыми. В отношении последних указываются условия и порядок прохождения тестирования, а также данные о требуемом обеспечении. Урегулированы вопросы проведения тестирования.

Тестирование проводится в отношении двух видов договоров. Первый вид - это договоры - производные финансовые инструменты, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физлицу, не являющемуся ИП, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер обеспечения. Второй вид - два и более договора, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление физлицу, не являющемуся ИП, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает обеспечение.

Стандартом нужно руководствоваться с 1 октября 2021 г. Прежний стандарт не применяется.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Введение

Статья 2. Цель и сфера применения Базового стандарта

Статья 3. Используемые термины и определения

Глава 2. Правила и порядок взаимодействия форекс-дилера с получателем финансовых услуг, в том числе порядок предоставления получателю финансовых услуг информации

Статья 4. Общие принципы и правила взаимодействия форекс-дилера с получателем финансовых услуг

Статья 5. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг и порядок ее предоставления

Статья 6. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами

Статья 7. Порядок взаимодействия форекс-дилера с получателем финансовых услуг

Статья 8. Перечень документов, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам, и порядок их хранения

Глава 3. Правила рекламы услуг форекс-дилера

Статья 10. Основные правила рекламирования финансовых услуг, оказываемых форекс-дилером

Глава 5. Порядок рассмотрения форекс-дилером обращений получателей финансовых услуг и порядок разрешения споров

Статья 12. Порядок рассмотрения форекс-дилером обращений получателей финансовых услуг

Статья 13. Формы реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров

Глава 6. Контроль саморегулируемой организации за соблюдением требований Базового стандарта и заключительные положения

Статья 14. Основания и порядок осуществления саморегулируемой организацией контроля за соблюдением форекс-дилером требований Базового стандарта

Статья 15. Заключительные положения

Приложение N 1. Перечень вопросов тестирования - блок "Самооценка"

Приложение N 2. Перечень вопросов тестирования - блок "Знания"

Приложение N 3. Методика оценки результатов тестирования

Приложение N 4. Форма уведомления о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором

Приложение N 5. Форма уведомления о результате тестирования

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас