Статья 5. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг и порядок ее предоставления

Статья 5. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг и порядок ее предоставления

1. Форекс-дилер обязан предоставить получателю финансовых услуг следующий минимальный объем информации:

1) о полном и сокращенном (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);

Предоставляется информация о полном и сокращенном наименовании в соответствии со сведениями, указанными в едином государственном реестре юридических лиц и в уставе форекс-дилера.

2) о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;

Предоставляются сведения о наименовании саморегулируемой организации, адрес сайта саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", номер форекс-дилера в реестре членов указанной саморегулируемой организации, а также сведения о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг путем указания гиперссылок на сайт саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещен текст (тексты) стандарта (стандартов), или путем размещения текста (текстов) стандарта (стандартов) на сайте форекс-дилера.

3) об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);

Указывается изображение товарного знака, знака обслуживания (при наличии).

4) о финансовых услугах форекс-дилера;

Предоставляется информация о виде деятельности - осуществление деятельности форекс-дилера, а также о видах заключаемых договоров в соответствии с положениями абзацев 2 и 3 пункта 1 статьи 4.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" и условиями рамочного договора форекс-дилера.

5) о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;

Форекс-дилер обеспечивает представление получателю финансовых услуг сведений, позволяющих оценить риски, связанные с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам, включая валютный, кредитный и операционный риски, в том числе сведения о возможных финансовых потерях в результате заключения таких договоров.

При этом в разделе сайта форекс-дилера для открытия демо-счета должно содержаться следующее указание: "Совершение операций на демо-счете не гарантирует получение прибыли при совершении операций на реальном счете, а также не может рассматриваться единственным и достаточным источником информации для принятия решений о заключении рамочного и отдельных договоров с форекс-дилером и оценки рисков, связанных с указанными договорами".

Форекс-дилер принимает все необходимые меры для разъяснения получателю услуг рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору.

6) о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключенным договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;

Предоставляется информация о размере комиссионных сборов в соответствии с тарифами, установленными форекс-дилером. Данная информация предоставляется получателю финансовых услуг путем размещения текста рамочного договора (в случае установления форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов в рамочном договоре) или внутреннего документа, утверждаемого форекс-дилером (в случае утверждения форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов во внутреннем документе) на сайте форекс-дилера.

7) о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, включая порядок очередности удовлетворения требований;

Предоставляется следующая информация:

- об обязанности саморегулируемой организации по осуществлению в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилера компенсационных выплат из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией;

- о том, что компенсационные выплаты осуществляются в порядке очередности согласно реестру компенсационных выплат, сформированному саморегулируемой организацией в порядке, сроки и на условиях, установленных внутренним документом саморегулируемой организации.

Форекс-дилер при предоставлении указанной в настоящем подпункте информации обязан доводить до сведения получателя финансовых услуг информацию о том, что основания, порядок, сроки и условия осуществления компенсационных выплат устанавливаются требованиями статей 50.1 и 50.2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", Указания Банка России от 13.09.2015 N 3796-У "О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат", а также внутренними документами саморегулируемой организации (в случае их наличия).

8) о способах и адресах направления обращений получателями финансовых услуг, в том числе о возможности направления обращений в саморегулируемую организацию и Банк России;

Предоставляется информация о способах направления обращений получателями финансовых услуг, установленных рамочным договором форекс-дилера, а также адресах, по которым получатель финансовых услуг может направлять указанные обращения. Также предоставляется информация о том, что получатель финансовых услуг имеет право направить обращение в саморегулируемую организацию и в Банк России.

9) о способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного урегулирования спора, в том числе посредством претензионного порядка, процедуры медиации;

Предоставляется информация о способах защиты, установленных законодательством Российской Федерации, информация о возможности, способах и порядке досудебного (внесудебного) урегулирования спора, в том числе посредством претензионного порядка, процедуры медиации.

10) список представителей форекс-дилера;

Предоставляются сведения о представителях форекс-дилера с которыми у форекс-дилера заключены и действуют на дату предоставления информации соответствующие договоры в целях заключения с получателем финансовых услуг рамочного договора, включая привлечение потенциальных получателей финансовых услуг, участие в сборе сведений и документов для их идентификации, консультирование получателей финансовых услуг по предоставляемым форекс-дилером услугам.

Предоставляется следующая информация:

- в отношении юридических лиц: наименование; фирменное наименование (в случае наличия); идентификационный номер налогоплательщика; адрес (место нахождения); адрес места оказания услуг (в случае если он отличается от адреса (места нахождения)); номер телефона;

- в отношении индивидуальных предпринимателей - фамилия, имя, отчество (при наличии); идентификационный номер налогоплательщика; адрес места оказания услуг; номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи);

- в отношении физических лиц: фамилия, имя, отчество (при наличии); адрес (в случае оказания услуг по договору посредством личных встреч); номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи); идентификационный номер налогоплательщика (в случае наличия соответствующих сведений у форекс-дилера).

11) о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру;

12) об условиях совершения операций с форекс-дилером физическими лицами, признанными квалифицированными инвесторами и физическими лицами, не признанными квалифицированными инвесторами.

Предоставляется следующая информация:

- для физических лиц, признанных квалифицированными инвесторами подлежит указанию информация об условиях совершения операций, в частности размер начального обеспечения;

- для физических лиц, не признанных квалифицированными инвесторами, подлежит указанию условия и порядок прохождения тестирования, а также условия и порядок расчета и размещения информации о размере и требуемого обеспечения.

2. Информация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, размещается на сайте форекс-дилера и в случае ее изменения подлежит обновлению в течение 5 (пяти) рабочих дней.

В случае получения форекс-дилером запроса получателя финансовых услуг о предоставлении информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, форекс-дилер предоставляет такую информацию способом, указанным в запросе.

3. Информация, указанная в подпункте 5 пункта 1 настоящей статьи, доводится форекс-дилером до сведения получателя финансовых услуг до заключения рамочного договора и отражается в уведомлении о рисках.

Уведомление о рисках должно содержать положение о том, что получатель финансовых услуг уведомлен об указанных рисках, в том числе уведомлен о том, что положительный финансовый результат по предыдущим отдельным договорам не определяет положительный финансовый результат таких договоров в будущем.

Подтверждением факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, является подписание получателем финансовых услуг уведомления о рисках:

- на бумажном носителе с собственноручной подписью;

- в форме электронного документа, подписанного электронной подписью (простой электронной подписью или усиленной электронной подписью (неквалифицированной или квалифицированной);

- в форме электронного документа с иным аналогом собственноручной подписи (при наличии соглашения об использовании иного аналога собственноручной подписи между форекс-дилером и получателем финансовых услуг).

Способ (способы) подтверждения факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, из способов, указанных в абзацах четвертом - шестом настоящего пункта, устанавливается в рамочном договоре.

4. Предоставление информации, не указанной в пункте 1 настоящей статьи (за исключением информации по счету получателя финансовых услуг и иной конфиденциальной информации), по запросу получателя финансовых услуг осуществляется форекс-дилером в порядке, установленном пунктом 7 статьи 7 Базового стандарта.

5. В случае принятия решения о признании физического лица квалифицированным инвестором форекс-дилер не позднее одного рабочего дня после дня включения указанного физического лица в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, информирует его о последствиях признания квалифицированным инвестором путем направления уведомления по форме, установленной приложением N 4 к Базовому стандарту (далее - уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором).

6. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором должно содержать следующую информацию:

- о том, что заключение всех отдельных договоров, в отношении которых физическое лицо признано квалифицированным инвестором, связано с повышенными рисками;

- о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности, пользуясь услугами этого форекс-дилера заключать отдельные договоры, в отношении которых физическое лицо было признано форекс-дилером квалифицированным инвестором;

- о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

7. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера помимо информации, указанной в пункте 6 настоящей статьи, может содержать иную дополнительную информацию, связанную с признанием физического лица квалифицированным инвестором, при условии, что такая дополнительная информация не искажает информацию, представляемую в соответствии с требованиями пункта 6 настоящей статьи. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера может быть объединено в один документ с уведомлением о принятии решения о признании лица квалифицированным инвестором.

8. Форекс-дилер направляет уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором способом, установленным документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время направления указанного уведомления.

9. Форекс-дилер не менее одного раза в год информирует физическое лицо, признанное им квалифицированным инвестором, о его праве подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и о последствиях использования им такого права путем доведения до сведения физического лица следующей информации:

- о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности, пользуясь услугами этого форекс-дилера заключать отдельные договоры, в отношении которых физическое лицо было признано форекс-дилером квалифицированным инвестором;

- о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

Форекс-дилер доводит до сведения физического лица, признанного им квалифицированным инвестором, информацию, указанную в абзацах первом - третьем настоящего пункта, путем ее размещения на сайте форекс-дилера или по усмотрению форекс-дилера иным способом, установленным документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время предоставления указанной информации.

10. Форекс-дилер хранит уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором, а также информацию, подтверждающую факт, дату и время направления физическому лицу соответствующего уведомления не менее трех лет с даты прекращения договора с указанным физическим лицом.

Форекс-дилер хранит информацию, подтверждающую факт, дату и время доведения до сведения физического лица информации, указанной в абзацах первом - третьем пункта 9 настоящей статьи, не менее трех лет с даты прекращения договора с указанным физическим лицом.

Форекс-дилер обязан обеспечить защиту информации, указанной в абзацах первом и втором настоящего пункта, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

11. Форекс-дилеру рекомендуется разместить информационные материалы, предназначенные для повышения финансовой грамотности инвесторов, включающие описание особенностей заключения с форекс-дилером рамочного и отдельных договоров, а также описание связанных с ними рисков в общем доступе на сайте форекс-дилера, а в случае отсутствия у форекс-дилера таких материалов - гиперссылку на иной сайт в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором размещены данные материалы.