Статья 6. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами

Статья 6. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторами

1. Тестирование проводится форекс-дилером в отношении следующих видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования в соответствии с федеральными законами:

- договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, обязанность сторон по которым зависит от изменения курса соответствующей валюты и (или) валютных пар и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;

- двух и более договоров, предметом которых является иностранная валюта или валютная пара, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

2. Форекс-дилер проводит тестирование, а также оценивает результат тестирования до исполнения заявки клиента - физического лица, не признанного квалифицированным инвестором, на заключение отдельного договора, который требует проведения тестирования.

3. Тестирование проводится форекс-дилером путем получения ответов тестируемого лица на вопросы, определенные приложениями NN 1-2 к Базовому стандарту.

Перечень вопросов для тестирования формируется форекс-дилером путем включения в него вопросов блока "Самооценка" (приложение N 1 к Базовому стандарту) и вопросов блока "Знания" (приложение N 2 к Базовому стандарту).

4. Перечень предлагаемых тестируемому лицу вариантов ответов на вопросы блока "Знание" формируется форекс-дилером для каждого тестирования методом случайного выбора из вариантов ответов, доведенных до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией. При этом в указанный перечень по каждому вопросу форекс-дилером включается не менее четырех вариантов ответов, в том числе правильный ответ. Перечень правильных ответов доводится до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией в порядке и сроки, установленные приказом руководителя саморегулируемой организации.

5. Форекс-дилер обязан обеспечивать конфиденциальность вариантов ответов на вопросы блока "Знание" и перечня правильных ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией, и не вправе предоставлять указанную информацию своим работникам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг иначе, чем в целях организации и проведения тестирования, а также в целях контроля за организацией и проведением тестирования.

6. Форекс-дилер не вправе менять или дополнять формулировки вопросов, установленные в приложениях NN 1-2 к Базовому стандарту, и ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией.

7. При проведении тестирования форекс-дилер фиксирует, в отношении каких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования, проводится тестирование, вопросы и варианты ответов, предложенные тестируемому лицу, ответы тестируемого лица, а также время и дату проведения тестирования. Способ фиксации указанной информации определяется форекс-дилером самостоятельно во внутреннем документе форекс-дилера.

Форекс-дилер по запросу физического лица обязан предоставить сведения, указанные в абзаце 1 настоящего пункта.

8. По усмотрению форекс-дилера тестирование проводится в отношение каждого вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, отдельно либо в отношении сразу нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования, при условии соблюдения требований к проведению тестирования, в том числе предусмотренных пунктами 3, 4, 6, 7 и 10 настоящей статьи.

9. В ходе тестирования по усмотрению форекс-дилера вопросы могут предлагаться тестируемому лицу сразу в полном объеме, блоками (блок "Самооценка" и блок "Знание") или последовательно (после ответа тестируемого лица на каждый предыдущий вопрос).

10. Форекс-дилер оценивает результат тестирования в отношении каждого вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, отдельно в соответствии с методикой, установленной приложением N 3 к Базовому стандарту. При этом форекс-дилер не должен проверять достоверность ответов тестируемого лица на вопросы блока "Самооценка".

11. В случаях, установленных рамочным договором и (или) внутренним документом форекс-дилера, дополнительным условием положительной оценки результата тестирования может являться правильный ответ тестируемого лица на один или несколько дополнительных вопросов в отношении одного или нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования (далее - дополнительные вопросы).

12. Дополнительные вопросы должны быть составлены форекс-дилером таким образом, чтобы ответы на них позволяли определить, насколько тестируемое лицо в состоянии оценить свои риски с учетом вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, обладает знаниями для заключения таких договоров.

Перечень дополнительных вопросов тестирования должен быть утвержден уполномоченным лицом форекс-дилера и включен во внутренние документы форекс-дилера.

13. Результаты ответов на дополнительные вопросы оцениваются форекс-дилером отдельно от результатов ответов на вопросы, указанные в пункте 3 настоящей статьи.

14. Методика оценки результатов ответов на дополнительные вопросы определяется внутренним документом форекс-дилера. Данная методика на усмотрение форекс-дилера может полностью или частично совпадать с методикой оценки результатов тестирования блока "Знания", изложенной в приложении N 3 к Базовому стандарту, или отличаться от нее.

15. Форекс-дилер должен направить тестируемому лицу уведомление о результате тестирования по форме, установленной приложением N 5 к Базовому стандарту, не позднее одного рабочего дня после дня проведения тестирования.

Форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным рамочным договором с тестируемым лицом и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления. В случае отсутствия рамочного договора, заключенного с тестируемым лицом, форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным внутренним документом форекс-дилера и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления.

16. При проведении повторного тестирования не позднее трех рабочих дней после дня проведения тестирования, вопросы блока "Самооценка" по усмотрению форекс-дилера могут повторно в перечень вопросов не включаться, при условии фиксации форекс-дилером ранее данных тестируемым лицом ответов на вопросы блока "Самооценка". В указанном случае при определении форекс-дилером результатов тестирования используются предыдущие ответы на вопросы блока "Самооценка".

17. Тестирование проводится форекс-дилером по его усмотрению в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) или в иной форме, позволяющей форекс-дилеру зафиксировать ответы тестируемого лица на предоставляемые в ходе тестирования вопросы, оценить результаты тестирования, зафиксировать дату и время проведения тестирования и сохранить указанную информацию. При этом проведение тестирования с использованием аудио- и (или) видеосвязи, в том числе телефонной связи, не допускается.

18. Форекс-дилер обязан хранить информацию о вопросах и вариантах ответов, предложенных тестируемому лицу, об ответах тестируемого лица на предоставленные в ходе тестирования вопросы, дополнительные вопросы форекс-дилера (при наличии), о дате и времени проведения тестирования, о результатах тестирования, а также о направлении тестируемому лицу уведомления о результатах тестирования по усмотрению форекс-дилера в виде документа на бумажном носителе или электронного документа, при этом срок хранения информации должен быть не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора, а в случае проведения тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора - не менее шести месяцев с даты проведения тестирования, если рамочный договор не был заключен с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев, либо в случае заключения рамочного договора с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев - не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора.

Форекс-дилер обязан обеспечить защиту информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

19. При проведении тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора, полученный положительный результат тестирования по усмотрению форекс-дилера может учитываться при исполнении заявки тестируемого лица в случае, если иное не установлено рамочным договором.

20. В случае наличия нескольких рамочных договоров с тестируемым лицом форекс-дилер учитывает результат тестирования в целях исполнения заявок тестируемого лица по всем рамочным договорам, если иное не установлено указанными договорами.

21. В случае привлечения форекс-дилером иного профессионального участника рынка ценных бумаг для проведения тестирования, форекс-дилер обеспечивает соблюдение таким профессиональным участником рынка ценных бумаг требований настоящей статьи.