Письмо Ассоциации российских банков от 23 декабря 2021 г. N А-02/5-410 "Об идентификации контрагента при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"

Ассоциация российских банков обращается к Вам по просьбе банков - членов АРБ по вопросу об идентификации контрагента при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Согласно статье 3 Федерального закона N 115-ФЗ от 7 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) под клиентом понимается физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с пунктом 1.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 499-П) кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", а также при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с разъяснениями Банка России в части идентификации представителя клиента ¹ при наличии действующих соглашений между кредитными организациями, предметом которых являются действия, направленные на реализацию целей осуществления профессиональной деятельности кредитной организации, кредитной организации следует отнести другую кредитную организацию к своим клиентам по смыслу, придаваемому этому термину нормами "противолегализационного" законодательства.

Из части 1 статьи 19 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах" следует, что центральный контрагент заключает договор с каждым из участников торгов, соответствие зарегистрированных разнонаправленных заявок которых друг другу установлено организатором торговли. Каждый из указанных договоров считается заключенным в момент фиксации организатором торговли соответствия заявок друг другу путем внесения записи о заключении договоров с центральным контрагентом в реестр договоров. При этом составление одного документа, подписанного сторонами, не осуществляется и простая письменная форма договора считается соблюденной.

В процессе своей деятельности банки заключают сделки в рамках режима переговорных сделок (далее - РПС) с иными кредитными организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг (далее - Участники РПС). Заключение сделок в рамках РПС осуществляется путем подачи в систему торгов биржи адресных заявок и получения встречных адресных заявок, списание/зачисление средств осуществляется торговой системой биржи при подтверждении сделки обоими контрагентами. При осуществлении сделок в рамках РПС фактическое заключение сделки происходит между банком и центральным контрагентом, расчеты в рамках заключенных с Участниками РПС сделок осуществляются банком также с центральным контрагентом, т. е. прямого взаимодействия кредитной организации с Участниками РПС не осуществляется.

Таким образом, полагаем, что поскольку прямого взаимодействия с Участниками РПС банками не осуществляется, необходимость проведения идентификации банками Участников РПС отсутствует.

В связи с вышеизложенным, учитывая необходимость снятия сомнений в правильности применения норм Закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 499-П в части регулирования порядка идентификации клиентов, просим Вас подтвердить правильность подхода банков, согласно которому при заключении сделок в рамках РПС ими не должна производиться идентификация Участников РПС, т. е. лиц, с которыми банки заключают без прямого взаимодействия соответствующие сделки путем подачи в систему торгов адресных заявок и получения встречных адресных заявок.

Ассоциация российских банков выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Банком России по вопросам применения действующего законодательства.

Президент

Г.А. Тосунян

------------------------------

¹Письмо Банка России от 5 марта 2021 года N 12-4-2/1022 "О порядке идентификации лиц в качестве клиентов".