Вход
Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 14 июня 2021 г. N 16-П "Об утверждении Положения о правилах осуществления перевода денежных средств" (с изменениями и дополнениями)
Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 14 июня 2021 г. N 16-П
"Об утверждении Положения о правилах осуществления перевода денежных средств"
С изменениями и дополнениями от:
24 июня 2021 г.
В соответствии с Законом Луганской Народной Республики от 17.10.2019 N 103-III "О Государственном банке Луганской Народной Республики" (с изменениями), решением Правления Государственного банка Луганской Народной Республики от 14 июня 2021 года (протокол заседания Правления Государственного банка Луганской Народной Республики от 14 июня 2021 года N 62), приказываю:
1. Утвердить прилагаемое Положение о правилах осуществления перевода денежных средств.
2. Направить настоящий приказ и Положение о правилах осуществления перевода денежных средств в Министерство юстиции Луганской Народной Республики для проведения государственной регистрации в порядке, установленном действующим законодательством Луганской Народной Республики.
Информация об изменениях:
Пункт 3 изменен с 25 июня 2021 г. - Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 24 июня 2021 г. N 17-П
3. Настоящий приказ вступает в силу с 01.07.2021.
4. Банкам принять локальные нормативные акты, предусмотренные пунктом 1.8 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств не позднее 01.07.2021 года.
5. Контроль за исполнением настоящего приказа оставляю за собой.
|
Председатель Государственного банка |
Д.С. Чайкин |
Зарегистрировано в Минюсте ЛНР 16 июня 2021 г.
Регистрационный N 267/3928
УТВЕРЖДЕНО
приказом Государственного банка
Луганской Народной Республики
от 14.06.2021 N 16-П
Положение
о правилах осуществления перевода денежных средств
Настоящее Положение разработано на основании Закона Луганской Народной Республики от 17 октября 2019 года N 103-III "О Государственном банке Луганской Народной Республики" и в соответствии с решением Правления Государственного банка Луганской Народной Республики (протокол заседания Правления Государственного банка Луганской Народной Республики от 14.06.2021 N 62) устанавливает правила осуществления перевода денежных средств Государственным банком Луганской Народной Республики, кредитными организациями (далее при совместном упоминании - банки) на территории Луганской Народной Республики в российских рублях.
I. Общие положения
1.1. Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики и нормативными правовыми актами Государственного банка Луганской Народной Республики (далее при совместном упоминании - законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании законодательства Луганской Народной Республики предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками.
Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов:
расчетов платежными поручениями;
расчетов по аккредитиву;
расчетов инкассовыми поручениями;
расчетов чеками;
расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);
расчетов в форме перевода электронных денежных средств.
Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики и договорами с учетом требований настоящего Положения.
Формы безналичных расчетов избираются плательщиками, получателями средств самостоятельно и могут предусматриваться договорами, заключаемыми ими со своими контрагентами (далее - основной договор).
1.2. Плательщиками, получателями средств являются юридические лица, физические лица - предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Луганской Народной Республики порядке независимой профессиональной деятельностью, физические лица (далее - клиенты), банки. Взыскатели средств могут являться получателями средств. По распоряжениям взыскателей средств, в том числе органов принудительного исполнения, органов налогов и сборов, получателем средств может быть также орган, которому в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики осуществляется перевод взысканных денежных средств.
Взыскатель средств в распоряжении указывает получателем средств себя или орган, которому в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики осуществляется перевод взысканных денежных средств.
1.3. Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством:
списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств;
списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам;
списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.
1.4. Банки осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:
приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;
уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.
1.5. Перевод денежных средств может быть осуществлен банком с последующим возмещением в соответствии с договором банком плательщика денежных средств в размере сумм распоряжений, исполненных банком получателя средств.
1.6. Перевод денежных средств может осуществляться с участием банка, не являющегося банком плательщика и банком получателя средств (далее - банк-посредник).
1.7. В настоящем Положении термины употребляются в следующем значении:
Безотзывность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени. Если иное не обусловлено применяемой формой безналичных расчетов или законодательством Луганской Народной Республики, безотзывность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает с момента списания денежных средств с банковского счета плательщика или с момента предоставления плательщиком наличных денежных средств в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета.
Безусловность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода денежных средств в определенный момент времени. Безусловность перевода денежных средств наступает в момент выполнения определенных плательщиком и (или) получателем средств либо иными лицами условий осуществления перевода денежных средств, в том числе осуществления встречного перевода денежных средств в иной валюте, встречной передачи ценных бумаг, представления документов, либо при отсутствии указанных условий.
Окончательность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая предоставление денежных средств получателю средств в определенный момент времени. В случае если плательщика средств и получателя средств обслуживает один банк, окончательность перевода денежных средств, за исключением перевода электронных денежных средств, наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств. В случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные банки, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет банка получателя.
При переводе денежных средств обязательство банка, обслуживающего плательщика, перед плательщиком прекращается в момент наступления его окончательности.
1.8. Банки утверждают локальные нормативные акты, содержащие:
порядок составления распоряжений;
порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;
порядок исполнения распоряжений;
иные положения об организации деятельности по осуществлению перевода денежных средств.
Внутренние документы не могут содержать положения, противоречащие законодательству Луганской Народной Республики, в том числе настоящему Положению.
1.9. Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.
1.10. Перечень и описание реквизитов распоряжений - платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях N 1 и N 8 к настоящему Положению. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения.
Формы платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера на бумажных носителях приведены в приложениях N 2, N 4, N 6 и N 9 к настоящему Положению.
Номера реквизитов платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях N 3, N 5, N 7 и N 10 к настоящему Положению.
Максимальное количество символов в реквизитах платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера, составляемых в электронном виде, установлено приложением N 11 к настоящему Положению.
1.11. Распоряжения, для которых настоящим Положением не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком или получателем средств по согласованию с банком. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения, и должны содержать наименования распоряжений, отличные от указанных в пункте 1.10 настоящего Положения.
Положения настоящего пункта распространяются на заявления, уведомления, извещения, запросы, ответы, составляемые в случаях, предусмотренных настоящим Положением, на заявления, составляемые в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики в целях взыскания денежных средств.
Перечень реквизитов перевода, необходимых для учета поступления платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Луганской Народной Республики, иных платежей, поступающих на счета органов Государственного казначейства Луганской Народной Республики, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными предприятиями, учреждениями, организациями устанавливается Министерством финансов Луганской Народной Республики по согласованию с Государственным банком Луганской Народной Республики.
Форма распоряжения клиента - физического лица для уплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджеты бюджетной системы Луганской Народной Республики, описание его реквизитов и правила их заполнения приведены в Приложении N 16 к настоящему Положению.
Форма распоряжения клиента - физического лица для уплаты иных платежей (кроме перечисленных в абзаце четвертом настоящего пункта) в бюджетную систему Луганской Народной Республики (в том числе платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными предприятиями, учреждениями, организациями), описание его реквизитов и правила их заполнения приведены в Приложении N 17 к настоящему Положению.
1.12. Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами.
1.13. Форма распоряжения на бумажном носителе, указанного в пунктах 1.10 и 1.11 настоящего Положения, не должна превышать лист формата А4. Если форма распоряжения, указанного в пункте 1.11 настоящего Положения, состоит из нескольких листов, каждый из листов оформляется в порядке, установленном банком, с учетом требований, предусмотренных настоящим Положением.
Количество экземпляров распоряжений на бумажных носителях устанавливается банком.
1.14. Банки применяют распоряжения в соответствии с настоящим Положением в случаях:
списания (зачисления) денежных средств по банковскому счету, если банк является получателем средств (плательщиком);
перевода денежных средств без открытия банковского счета, включая перевод электронных денежных средств, если банк является получателем средств.
1.15. На основании распоряжения плательщика, в том числе в виде заявления, или договора с ним, банк плательщика может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовый и (или) периодический перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщику, в том числе использующему электронное средство платежа, в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий в сумме, определяемой плательщиком, получателю средств в этом или ином банке.
1.16. На основании распоряжения получателя средств, в том числе в виде заявления, или договора с ним банк получателя средств может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовое и (или) периодическое предъявление распоряжений получателя средств к банковскому счету плательщика, открытому в этом или ином банке, или в целях осуществления перевода электронных денежных средств плательщика в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий в сумме, определяемой получателем средств.
1.17. Плательщик может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемым одним банком.
В случаях, предусмотренных договором, плательщик может составлять распоряжение на общую сумму с реестром в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемым разными банками.
1.18. Получатель средств может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в котором указываются плательщики, обслуживаемые одним банком.
В случаях, предусмотренных договором, получатель средств может составлять распоряжение, в котором указывается информация о плательщиках, обслуживаемых разными банками.
1.19. В реестре указывается информация, предусмотренная договором. Сумма, указанная в реестре, должна соответствовать сумме, указанной в распоряжении.
1.20. Банк на основании принятых к исполнению распоряжений, распоряжений с реестрами, представленными в банк, может составлять распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности. В реестре указываются общая сумма и общее количество распоряжений, информация о плательщиках или плательщике (в предусмотренных законодательством или договором случаях), получателях средств или получателе средств, обслуживаемых данным или другим банком, содержащая предусмотренные договором реквизиты, достаточные для зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств, выдачи наличных денежных средств получателям средств, сумма каждого распоряжения. Даты, номера распоряжений и информация о назначении платежа (назначениях платежей) указываются в реестре при их наличии в распоряжениях.
1.21. Порядок направления распоряжений, передачи реестров, указанных в пунктах 1.17, 1.18 и 1.20 настоящего Положения, определяется банками с учетом срока осуществления перевода денежных средств в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики.
1.21.1. В распоряжениях указывается уникальный идентификатор платежа в случаях его присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств до плательщика в соответствии с договором. Банк получателя средств осуществляет контроль уникального идентификатора платежа в случаях и порядке, установленных договором с получателем средств. В случае осуществления перевода денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в целях идентификации платежа, формирование и контроль уникального идентификатора платежа осуществляются в порядке, установленном в приложении N 12 к настоящему Положению.
В распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Луганской Народной Республики, иных платежей, поступающих на счета органов Государственного казначейства Луганской Народной Республики, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными предприятиями, учреждениями, организациями (далее - распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики) уникальный идентификатор платежа указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых Министерством финансов Луганской Народной Республики по согласованию с Государственным банком Луганской Народной Республики.
1.21.2. В распоряжении, требующем выполнения условий перевода денежных средств (далее - условия перевода), указывается признак, определяющий наличие условий перевода денежных средств (далее - признак условий перевода), если он предусмотрен договором.
1.22. Банк вправе в целях осуществления перевода денежных средств составлять распоряжения в электронном виде, на бумажных носителях на основании распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, принятых к исполнению от отправителей распоряжений. При этом банк обеспечивает неизменность реквизитов распоряжений, указанных отправителями распоряжений, за исключением реквизитов банка плательщика (при составлении им распоряжения), банков-посредников, а также случая уточнения банком реквизитов распоряжений, предусмотренного пунктом 4.1 настоящего Положения, и случаев, предусмотренных пунктом 4.13 настоящего Положения.
1.23. Банк обеспечивает возможность воспроизведения, в том числе по запросу, в электронном виде и на бумажных носителях (в формах, установленных для соответствующих распоряжений) принятых к исполнению и исполненных распоряжений в электронном виде.
1.24. Распоряжение плательщика в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами).
Распоряжение получателя средств, взыскателя средств в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (лицами).
При воспроизведении распоряжений в электронном виде в соответствии с пунктом 1.23 настоящего Положения должна обеспечиваться возможность установления лица (лиц), указанного (указанных) в настоящем пункте.
Положения настоящего пункта применяются к распоряжениям в электронном виде, реестрам, составляемым банками.
1.25. Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банков, решаются в установленном законодательством Луганской Народной Республики порядке без участия банков.
1.26. Перевод денежных средств с использованием платежных карт осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных положением об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утверждаемым Государственным банком Луганской Народной Республики.
1.27. Перевод денежных средств с применением банковского ордера осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных разделом 10 настоящего Положения.
1.28. Нормы настоящего Положения не распространяются на перевод денежных средств по банковским счетам, осуществляемый клиентами по внешнеэкономической деятельности.
II. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения
2.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают:
удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
контроль целостности распоряжений;
структурный контроль распоряжений;
контроль значений реквизитов распоряжений;
контроль достаточности денежных средств.
Процедуры приема к исполнению распоряжения плательщика, требующего в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики, договором согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, включают контроль наличия такого согласия третьего лица.
Процедуры приема к исполнению распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, включают контроль наличия заранее данного акцепта плательщика или получение акцепта плательщика.
Банки могут дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе регистрацию распоряжений, контроль дублирования распоряжений, получение согласия кредитной организации плательщика на операцию с использованием электронного средства платежа. При указании в распоряжении, требующем выполнения условий перевода, признака условий перевода банк осуществляет контроль выполнения условий перевода в порядке, установленном договором.
2.2. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, устанавливается кредитными организациями и доводится до клиентов, взыскателей средств, кредитных организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.
2.3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения.
Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе, за исключением распоряжения физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, осуществляется банком посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).
При приеме к исполнению распоряжения физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе кредитная организация проверяет наличие собственноручной подписи.
Удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется кредитной организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.
2.4. Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения.
Контроль целостности распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки отсутствия в распоряжении внесенных изменений (исправлений).
2.5. Регистрация распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях осуществляется в порядке, установленном банком, с указанием даты поступления распоряжения, при этом обязательной регистрации подлежат распоряжения взыскателей средств.
2.6. Структурный контроль распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения.
Структурный контроль распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки соответствия распоряжения установленной форме.
При приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе с использованием технологий кодирования (цифрового, штрихового) проверяется расположение кодов в месте, свободном от указания реквизитов.
2.7. Контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, договора значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.
2.8. При поступлении распоряжения плательщика, требующего в соответствии с законодательством согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, банк плательщика осуществляет контроль наличия согласия третьего лица в порядке, установленном законодательством и договором. Согласие третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика может быть дано в электронном виде или на бумажном носителе способом, предусмотренным договором, в том числе посредством составления распоряжения, заявления третьего лица, подписания третьим лицом распоряжения плательщика или в распоряжении плательщика в месте, свободном от указания реквизитов.
2.9. При поступлении распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, банк плательщика осуществляет контроль наличия заранее данного акцепта плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.1 настоящего пункта или при отсутствии заранее данного акцепта плательщика получает акцепт плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.2 настоящего пункта.
2.9.1. Заранее данный акцепт плательщика может быть дан в договоре между банком плательщика и плательщиком и (или) в виде отдельного сообщения либо документа, в том числе заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе, с указанием суммы акцепта или порядка ее определения, сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных законодательством Луганской Народной Республики, с указанием на возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения, а также иных сведений. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств. Заранее данный акцепт может быть дан в отношении одного или нескольких банковских счетов плательщика, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений получателя средств.
Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа или сообщения в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что документ или сообщение в электронном виде составлены плательщиком или уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами). Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа или сообщения на бумажном носителе оформляется собственноручной подписью (собственноручными подписями) и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным банку в карточке.
При положительном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика банк плательщика проводит контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика. При несоответствии распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта плательщика распоряжение получателя средств подлежит возврату, если договором не предусмотрена обязанность банка плательщика в указанном случае запросить акцепт плательщика.
При отрицательном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика, в том числе, если возможность частичного исполнения не предусмотрена условиями заранее данного акцепта плательщика, распоряжение получателя средств подлежит передаче плательщику в порядке, установленном договором, для получения акцепта плательщика банком плательщика.
При наличии заранее данного акцепта плательщик вправе изменить его условия или отозвать заранее данный акцепт в порядке, установленном договором, до поступления распоряжения в банк плательщика.
2.9.2. Получение акцепта плательщика осуществляется банком плательщика посредством передачи распоряжения получателя средств либо уведомления в электронном виде или на бумажном носителе для акцепта плательщику и получения акцепта (отказа от акцепта) плательщика с составлением заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика. Распоряжения получателей средств помещаются в очередь ожидающих акцепта распоряжений.
Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе с указанием номера, даты, суммы распоряжения получателя средств, суммы акцепта (отказа от акцепта), реквизитов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя средств. Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика может включать иные реквизиты, установленные банком. Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подписывается в порядке, предусмотренном абзацем вторым подпункта 2.9.1 настоящего пункта.
При поступлении заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика банком плательщика выполняются процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений пунктами 2.3-2.7 и 2.13 настоящего Положения.
При получении акцепта плательщика банком плательщика проводится контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.
При получении отказа от акцепта плательщика или при неполучении акцепта плательщика в срок, не превышающий пяти рабочих дней с момента получения распоряжения, если иной срок не предусмотрен договором, распоряжение получателя средств подлежит возврату (аннулированию) банком плательщика.
При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика или представляет экземпляр заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика на бумажном носителе с указанием даты, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.
При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе об отказе от акцепта плательщика или о неполучении акцепта плательщика с указанием даты и проставлением на уведомлении на бумажном носителе штампа банка и подписи уполномоченного лица банка не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика.
Поступление заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подтверждается плательщику банком плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика.
2.10. Контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика осуществляется банком плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном банком.
Достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется исходя из остатка денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика на начало текущего дня, и с учетом сумм:
денежных средств, списанных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до начала определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
наличных денежных средств, выданных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до начала определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
денежных средств, в отношении которых получателю средств и (или) банку получателя средств в соответствии с договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней.
В соответствии с законодательством или договором достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется с учетом:
сумм денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета плательщика и (или) зачислению на банковский счет плательщика на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до начала определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
сумм кредита, предоставляемого банком плательщика в соответствии с договором при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (овердрафт);
иных сумм денежных средств.
При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - юридического лица, физического лица - предпринимателя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством Луганской Народной Республики порядке независимой профессиональной деятельностью, кредитной организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:
распоряжений первой-четвертой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной Гражданским кодексом Луганской Народной Республики;
распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной Гражданским кодексом Луганской Народной Республики;
распоряжений, принимаемых банком к исполнению или предъявляемых банком в соответствии с законодательством или договором.
Принятые к исполнению указанные распоряжения помещаются банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для последующего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены законодательством Луганской Народной Республики.
При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика - физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков - физических лиц не ведется.
Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета определяется кредитной организацией исходя из суммы предоставленных клиентом денежных средств.
2.11. Очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений (далее - очереди распоряжений) банк вправе вести в электронном виде и (или) на бумажных носителях. Помещение распоряжения в очередь не является отрицательным результатом соответствующей процедуры приема к исполнению распоряжения.
При ведении очередей распоряжений в электронном виде банк обеспечивает возможность:
воспроизведения на бумажных носителях распоряжений в электронном виде, помещенных в очереди распоряжений, с сохранением значений реквизитов, указанных отправителем распоряжения, указанием даты поступления распоряжения, даты помещения распоряжения в очередь распоряжений (при ведении очереди не исполненных в срок распоряжений);
предоставления информации о распоряжениях, помещенных в очереди распоряжений, об исполнении, отзыве, о возврате (аннулировании) распоряжений, суммах, указанных в распоряжениях получателей средств, суммах акцепта плательщика;
предоставления информации о распоряжениях на бумажных носителях (при наличии), на основании которых банком составлены распоряжения в электронном виде, помещенные в очереди распоряжений;
предоставления информации об уполномоченных лицах банка, выполняющих процедуры приема к исполнению распоряжений.
2.12. При осуществлении операций с использованием электронных средств платежа банк получателя средств в случаях, предусмотренных договором, получает согласие банка плательщика на осуществление операции с использованием электронного средства платежа (далее - авторизация). В случае положительного результата авторизации банк плательщика обязан предоставить денежные средства банку получателя средств в порядке, установленном договором.
2.13. В поступившем распоряжении банк плательщика указывает дату поступления распоряжения в банк плательщика.
В поступившем от получателя средств распоряжении банк получателя средств указывает дату поступления распоряжения в банк получателя средств.
При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде банк принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о приеме распоряжения к исполнению с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать распоряжение и дату приема его к исполнению. В случае помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в распоряжении и в уведомлении в электронном виде банк указывает дату помещения распоряжения в очередь. Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.
При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде банк не принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде об аннулировании распоряжения с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать аннулируемое распоряжение, дату его аннулирования, а также причину аннулирования, которая может быть указана в виде кода, установленного банком и доведенного до сведения отправителя распоряжения. Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.
При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, банк принимает распоряжение к исполнению, подтверждает прием распоряжения к исполнению посредством проставления даты приема его к исполнению, даты помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений (при помещении в очередь), штампа банка и подписи уполномоченного лица банка и возвращает отправителю распоряжения экземпляр распоряжения в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.
При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, банк не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его отправителю распоряжения с проставлением даты возврата, отметки банка о причине возврата, штампа банка и подписи уполномоченного лица банка в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.
При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, банк принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения представляет отправителю распоряжения экземпляр распоряжения на бумажном носителе или документ банка на бумажном носителе, подтверждающий прием распоряжения к исполнению, с проставлением даты приема и отметок банка, включая подпись уполномоченного лица банка.
При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, банк не принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения возвращает его отправителю распоряжения.
Банк может однократно подтвердить положительный результат выполнения всех или нескольких процедур приема распоряжений к исполнению.
Распоряжение считается принятым банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, предусмотренных для соответствующего вида распоряжения, в том числе при помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений.
2.14. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.
Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в банк.
Составление заявления об отзыве и процедуры его приема к исполнению осуществляются банком в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному для заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подпунктом 2.9.2 пункта 2.9 настоящего Положения.
Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе об отзыве с указанием даты, возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения и проставлением на распоряжении на бумажном носителе штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.
Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) банком распоряжения.
Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, осуществляется через банк получателя средств. Банк получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств в электронном виде или заявления получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа банка получателя средств и подписи уполномоченного лица банка получателя средств.
Отзыв распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, осуществляется клиентом посредством отмены операции с использованием электронного средства платежа.
2.15. Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений осуществляется банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения, включая поступление заявления об отзыве.
При возврате (аннулировании) распоряжений банком выполняются процедуры, предусмотренные пунктом 2.13 настоящего Положения при отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения. Возврат (аннулирование) распоряжения может осуществляться при первом отрицательном результате выполняемых процедур приема к исполнению распоряжения.
Регистрация аннулируемых распоряжений в электронном виде, возвращаемых распоряжений на бумажных носителях и уведомление отправителей распоряжений о возврате (аннулировании) распоряжений осуществляются в порядке, установленном банком, с указанием даты возврата (аннулирования) распоряжения. При этом обязательной регистрации подлежат аннулированные распоряжения взыскателей средств.
2.16. Порядок выполнения процедур отзыва и возврата (аннулирования) распоряжений устанавливается банком с учетом требований пунктов 2.14 и 2.15 настоящего Положения.
2.17. Настоящий раздел распространяется:
на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на банковском счете, за исключением пунктов 2.8, 2.9 и 2.12 настоящего Положения;
на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений банками-посредниками, за исключением пунктов 2.8, 2.9 и 2.12 настоящего Положения;
на процедуры, указанные в пунктах 2.4-2.7, 2.13 и 2.15 настоящего Положения, выполняемые банком получателя средств при исполнении распоряжения.
III. Особенности выполнения процедур приема к исполнению распоряжений участников платежной системы
3.1. При поступлении распоряжений участников платежной системы (далее - распоряжения участников) в рамках платежной системы платежный клиринговый центр осуществляет платежный клиринг посредством выполнения процедур приема к исполнению распоряжений участников в соответствии с разделом 2 настоящего Положения с учетом особенностей, предусмотренных настоящим разделом, а также иных процедур приема к исполнению распоряжений участников в соответствии с законом, правилами платежной системы и договором.
3.2. Контроль достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы осуществляется платежным клиринговым центром в порядке, установленном правилами платежной системы.
3.3. В порядке, установленном правилами платежной системы, платежный клиринговый центр может выполнять процедуру оптимизации в целях определения распоряжений участников, для исполнения которых достаточно денежных средств на банковских счетах участников платежной системы. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы оптимизация может осуществляться платежным клиринговым центром при условии отсутствия очереди не исполненных в срок распоряжений.
3.4. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы в порядке, установленном правилами платежной системы, платежный клиринговый центр может направлять участникам платежной системы запросы о переводе денежных средств на банковские счета участников платежной системы. Если в течение времени, указанного в запросе или установленного правилами платежной системы, на банковские счета участников платежной системы не переводятся денежные средства, достаточные для исполнения распоряжений участников, выполняются процедуры, предусмотренные правилами платежной системы, включая возврат (аннулирование) распоряжений участников, использование денежных средств гарантийного фонда платежной системы.
3.5. При достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы для исполнения распоряжений участников (в том числе с учетом процедур, указанных в пунктах 3.3 и 3.4 настоящего Положения) платежный клиринговый центр в соответствии с законом в порядке, установленном правилами платежной системы, для каждого участника платежной системы определяет платежные клиринговые позиции как суммы распоряжений, принятых от участника в качестве плательщика, и суммы распоряжений, поступающих участнику в качестве получателя средств.
3.6. Платежная клиринговая позиция оформляется распоряжением платежного клирингового центра в электронном виде или на бумажном носителе. При определении платежной клиринговой позиции на нетто-основе в распоряжении указывается сумма, подлежащая уплате (получению) участником платежной системы по итогам платежного клиринга.
Если платежная клиринговая позиция определяется с учетом процедур, указанных в пункте 3.4 настоящего Положения, участник платежной системы извещается о результатах выполненных процедур, а также об использованных в соответствии с правилами платежной системы суммах денежных средств для определения платежной клиринговой позиции. Возмещение указанных сумм осуществляется участниками платежной системы в порядке и сроки, которые установлены правилами платежной системы.
3.7. После определения платежных клиринговых позиций платежный клиринговый центр направляет:
расчетному центру в порядке и сроки, которые установлены правилами платежной системы, распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций для осуществления списания и зачисления денежных средств по банковским счетам участников платежной системы в размере значений платежных клиринговых позиций. Размер платежной клиринговой позиции может подтверждаться участником платежной системы в случаях и порядке, которые установлены правилами платежной системы;
участникам платежной системы распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций не позднее окончания дня их определения и реестры с указанием реквизитов распоряжений, по которым участники платежной системы и их клиенты являются плательщиками и получателями средств.
3.8. Участники платежной системы выполняют в отношении реестров процедуры приема к исполнению распоряжений, за исключением процедур, предусмотренных пунктами 2.8-2.12 настоящего Положения, и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения реестра, осуществляют зачисление (перевод) на банковские счета получателей средств сумм переводов денежных средств, включенных в платежные клиринговые позиции на основании распоряжений участников платежной системы - плательщиков. Выдача наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам осуществляется по мере явки получателей средств.
IV. Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения
4.1. Процедуры исполнения распоряжений включают:
исполнение распоряжений в порядке, установленном банками, посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств либо учета информации об осуществленных переводах электронных денежных средств;
частичное исполнение распоряжений;
подтверждение исполнения распоряжений.
Банки могут дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры исполнения распоряжений, включая порядок уточнения реквизитов распоряжений, возврата денежных средств, которые не могут быть зачислены (выданы) получателю средств, а также порядок исполнения распоряжений, включенных в реестры, в том числе частичное исполнение распоряжений.
В случае уточнения реквизитов распоряжения банк направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения должен быть не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в банк. Если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, банк осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения в порядке, предусмотренном пунктом 2.15 настоящего Положения.
4.2. При осуществлении операций со следующими выплатами:
1) денежное содержание, вознаграждение, довольствие государственных служащих;
2) оплата труда работников (персонала) государственных и муниципальных органов, учреждений, предприятий, организаций, государственных внебюджетных фондов;
3) государственные стипендии;
4) пенсии и иные социальные выплаты, осуществление которых в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики отнесено к компетенции Государственного учреждения Луганской Народной Республики - Пенсионного фонда Луганской Народной Республики;
5) ежемесячное пожизненное содержание судей, -
банк осуществляет контроль за заполнением реквизита 110 "Код выплат" в порядке, установленном настоящим Положением.
4.3. Порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, устанавливается банками и доводится до клиентов, взыскателей средств, банков в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.
4.4. В случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие может быть дано в договоре между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или документа, составленного получателем средств в электронном виде или на бумажном носителе.
4.5. Частичное исполнение распоряжений плательщиков, получателей средств, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт плательщика, взыскателей средств осуществляется банком в случаях, предусмотренных законодательством или договором, платежным ордером в электронном виде или на бумажном носителе.
Реквизиты, форма (для платежного ордера на бумажном носителе), номера реквизитов платежного ордера установлены приложениями N 8-10 к настоящему Положению.
Платежный ордер, составляемый банком в целях частичного исполнения распоряжения получателя средств, по которому получен частичный акцепт плательщика, при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений.
При ведении в электронном виде очереди не исполненных в срок распоряжений банк обеспечивает возможность предоставления информации о частичном исполнении распоряжения (дате и номере платежного ордера, порядковом номере и сумме частичного исполнения, неисполненной сумме, информации об уполномоченном лице банка, которым осуществлялось частичное исполнение).
Информация о частичном исполнении распоряжения на бумажном носителе указывается в распоряжении на бумажном носителе при частичном исполнении в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения на бумажном носителе (если реквизиты не установлены), либо воспроизводится в произвольной форме на бумажном носителе в виде приложения к распоряжению при последнем частичном исполнении, а также по запросу в порядке, установленном банком. Приложение к распоряжению составляется с указанием информации о частичном исполнении, информации, позволяющей установить распоряжение на бумажном носителе, и на нем проставляются штамп банка и подпись уполномоченного лица банка. При наличии приложения к распоряжению на распоряжении на бумажном носителе проставляется отметка банка "Приложение: частичное исполнение на ____ л.".
4.6. Частичное исполнение распоряжения плательщика (получателя средств) в электронном виде или на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, подтверждается в порядке, установленном банком, посредством:
направления плательщику (получателю средств) извещения в электронном виде с указанием реквизитов платежного ордера или направления платежного ордера в электронном виде с указанием даты исполнения;
представления плательщику (получателю средств) экземпляра исполненного платежного ордера на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.
4.7. Исполнение распоряжения в электронном виде в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается:
банком плательщика посредством направления плательщику извещения в электронном виде о списании денежных средств с банковского счета плательщика с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты исполнения. При этом указанным извещением банка плательщика могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения в электронном виде и его исполнение;
банком получателя средств посредством направления получателю средств извещения о зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения с указанием даты исполнения.
4.8. Исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается:
банком плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка. При этом штампом банка плательщика может одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение;
банком получателя средств посредством представления получателю средств экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.
В соответствии с договором исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету может подтверждаться банком в порядке, предусмотренном пунктом 4.7 настоящего Положения, с учетом требований пункта 1.24 настоящего Положения.
4.9. Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств, подтверждается банком плательщику и получателю средств в порядке, установленном пунктом 4.8 настоящего Положения. При этом экземпляром исполненного распоряжения на бумажном носителе или извещением кредитной организации могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение.
Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета с выдачей наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу, подтверждается банком:
плательщику в порядке, установленном пунктом 4.8 настоящего Положения;
получателю средств - физическому лицу посредством представления извещения на бумажном носителе с указанием реквизитов плательщика, получателя средств, суммы перевода, даты исполнения, отметок банка, включая подпись уполномоченного лица кредитной организации либо его идентификатор, а также с указанием иной информации, установленной кредитной организацией. При выдаче наличных денежных средств на экземпляре документа кредитной организации проставляется собственноручная подпись получателя средств.
4.10. Исполнение распоряжения клиента при осуществлении операции с использованием электронного средства платежа подтверждается банком посредством направления клиенту в порядке, установленном договором, извещения банка в электронном виде или на бумажном носителе, подтверждающего осуществление операции с использованием электронного средства платежа, в котором должны быть указаны:
наименование или иные реквизиты банка;
номер, код и (или) иной идентификатор электронного средства платежа;
вид операции;
дата операции;
сумма операции;
сумма комиссионного вознаграждения в случае его взимания;
идентификатор устройства при его применении для осуществления операции с использованием электронного средства платежа.
Извещение, подтверждающее осуществление операции с использованием электронного средства платежа, может содержать дополнительную информацию, установленную банком.
4.11. Исполнение распоряжений, в том числе частичное исполнение распоряжений, подтверждается не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения.
4.12. Настоящий раздел, за исключением пунктов 4.9 и 4.10 настоящего Положения, распространяется на исполнение распоряжений банков.
4.13. Работа банков с распоряжениями о переводе денежных средств:
4.13.1. Работа банков с распоряжениями о переводе денежных средств в российских рублях при изменении реквизитов банков (наименования, местонахождения, банковского идентификационного кода (БИК), номера корреспондентского счета (субсчета), счета межфилиальных расчетов), их клиентов (номера банковского счета) осуществляется в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.
4.13.2. Действие порядка, предусмотренного настоящим пунктом, распространяется на следующие распоряжения в электронном виде, на бумажных носителях:
распоряжения, ожидающие акцепта;
распоряжения, не исполненные в срок по причине недостаточности денежных средств на банковских счетах плательщиков;
распоряжения, не исполненные в срок по причине недостаточности денежных средств на корреспондентских счетах банков;
распоряжения, составленные взыскателями средств до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и представленные ими в банк плательщика этой датой или после нее;
распоряжения, принятые банком получателя средств до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и поступившие в банк плательщика этой датой или после нее;
распоряжения, ожидающие разрешения на проведение операций в случаях, установленных законодательством Луганской Народной Республики.
4.13.3. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, в которых изменяются реквизиты клиентов, а также заявлений, предусмотренных настоящим пунктом, определяется банками с учетом требований настоящего Положения.
4.13.4. Банк плательщика осуществляет работу с распоряжениями в электронном виде, на бумажных носителях, в которых изменяются его реквизиты, номера банковских счетов его клиентов, на основании имеющейся у него информации об изменении данных реквизитов.
При изменении реквизитов банка получателя средств, номера счета получателя средств банк плательщика осуществляет работу с распоряжениями в электронном виде, на бумажных носителях, в которых изменяются реквизиты, на основании заявления об изменении реквизитов банка получателя средств, получателя средств (далее - заявление), предусмотренного подпунктом 4.13.9 настоящего пункта, либо на основании полученной от Государственного банка Луганской Народной Республики информации о новых и соответствующих им прежних реквизитах банка получателя средств, получателя средств.
4.13.5. Банк плательщика с даты вступления в силу изменений, внесенных в Справочник банковских идентификационных кодов в платежной системе Государственного банка Луганской Народной Республики, ведение которого обеспечивается Государственным банком Луганской Народной Республики в соответствии с положением о платежной системе Государственного банка Луганской Народной Республики с даты изменения реквизитов не имеющего БИК филиала банка, в день приема к исполнению заявления осуществляет следующие действия:
в распоряжении, распоряжении на общую сумму с реестром, реестре (при его наличии) в электронном виде дается ссылка на изменение реквизитов с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления в случае его представления, или к распоряжению, распоряжению на общую сумму с реестром, реестру (при его наличии) в электронном виде составляется приложение в электронном виде, содержащее информацию об изменении реквизитов с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления в случае его представления, номера, даты и суммы распоряжения в электронном виде, в котором изменяются реквизиты, а также иная необходимая банку информация из распоряжения в электронном виде, в котором изменяются реквизиты;
на всех экземплярах распоряжения, распоряжения на общую сумму с реестром, реестра (при его наличии) на бумажном носителе в свободном месте в верхней части - при изменении реквизитов банка плательщика, плательщика и (или) в нижней части - при изменении реквизитов банка получателя средств, получателя средств проставляются отметка "Изменение реквизитов" с указанием даты, с которой изменяются реквизиты, или даты приема заявления и подпись уполномоченного лица банка плательщика.
4.13.6. Исполнение распоряжения, в том числе частичное исполнение, в соответствии с новыми реквизитами, осуществляется банком плательщика платежным ордером.
Платежный ордер составляется в электронном виде или на бумажном носителе в день исполнения на основании каждого исполняемого распоряжения в порядке, установленном настоящим Положением, с учетом следующих особенностей:
в реквизитах "Плательщик", "Сч. ""# плательщика, "Банк плательщика", "БИК" банка плательщика, "Сч. "N" банка плательщика, "Банк получателя", "БИК" банка получателя средств, "Сч. N " банка получателя средств, "Получатель", "Сч. N" получателя средств, в которых изменяются реквизиты, указываются новые значения реквизитов;
в реквизите "Содержание операции" указывается при исполнении распоряжения в полной сумме (за исключением платежного ордера) - "ИР" (изменение реквизитов), при частичном исполнении - "ИРЧИ" (изменение реквизитов, частичное исполнение), при исполнении платежного ордера - "ИР ГГГГММДД" (изменение реквизитов, дата исполняемого платежного ордера), при исполнении платежного ордера, которым частично исполнено распоряжение, - "ИРЧИ ГГГГММДД" (изменение реквизитов, частичное исполнение, дата исполняемого платежного ордера);
реквизиты "N ч. плат.", "Сумма ост. пл." при исполнении распоряжения в полной сумме не указываются, за исключением платежного ордера, в котором указаны значения этих реквизитов, при исполнении платежного ордера в указанные реквизиты переносятся значения из соответствующих реквизитов платежного ордера, по которому осуществляется исполнение;
в реквизиты "Шифр плат. док.", "N плат. док.", "Дата плат. док." при исполнении платежного ордера переносятся значения из соответствующих реквизитов платежного ордера, по которому осуществляется исполнение.
4.13.7. В случае изменения реквизитов банков, их клиентов, предусмотренных подпунктом 4.13.1 настоящего пункта, в распоряжениях, включенных в распоряжение на общую сумму с реестром, в реестр, банк плательщика составляет платежный ордер в порядке, установленном в подпункте 4.13.6 настоящего пункта, при этом в реквизите "Содержание операции" указывается "ИР реестр" (изменение реквизитов в реестре), в распоряжениях, включенных в распоряжение на общую сумму с реестром, реестре указываются новые реквизиты.
4.13.8. В случае если платежное требование содержит ссылку или отметку, предусмотренную пунктом 4.13.5 настоящего пункта, заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется и направляется (представляется) плательщиком с указанием новых реквизитов.
4.13.9. Заявление составляется получателем средств, взыскателем средств, ранее направившим или представившим в банк распоряжение с прежними реквизитами, в электронном виде или на бумажном носителе в произвольной форме. В заявлении указываются наименование, а также номер, дата и сумма (при их наличии) распоряжения (распоряжений), в котором (в которых) изменяются реквизиты, новые и соответствующие им прежние реквизиты банка получателя средств, получателя средств.
В заявлении по распоряжению, в котором изменяются реквизиты, дополнительно указываются реквизиты, позволяющие определенно установить исполнительный документ, например номер дела, по которому выдан исполнительный документ.
Заявление в электронном виде подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что заявление составлено получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (лицами).
На заявлении на бумажном носителе проставляются собственноручная подпись (собственноручные подписи) и оттиск печати (при наличии) согласно образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати получателя средств, или собственноручная подпись (собственноручные подписи) и оттиск печати (при наличии) взыскателя средств.
Количество экземпляров заявления на бумажном носителе устанавливается банком.
Заявление направляется или представляется получателем средств в банк получателя средств, банком получателя средств, взыскателем средств - в банк плательщика. Если банк, принимающий заявление, не является банком плательщика, заявление в электронном виде или на бумажном носителе направляется в банк плательщика.
При приеме заявления банк проверяет его соответствие требованиям, предусмотренным настоящим пунктом. В случае несоответствия заявления данным требованиям заявление подлежит возврату (аннулированию).
Заявление является приложением к подлежащему исполнению распоряжению, в котором изменяются реквизиты.
Если кредитной организацией - банком плательщика принято заявление по распоряжению, находящемуся в очереди не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика, и частично исполненному по прежним реквизитам платежным ордером, который помещен в очередь не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, заявление в электронном виде или экземпляр заявления на бумажном носителе (с проставлением штампа и подписи уполномоченного лица банка плательщика) является приложением к подлежащему исполнению платежному ордеру, в котором изменяются реквизиты.
Если кредитной организацией - банком плательщика принято заявление по распоряжению, находящемуся в Государственном банке Луганской Народной Республики в очереди не исполненных в срок распоряжений по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, заявление в электронном виде или экземпляр заявления на бумажном носителе (с проставлением штампа и подписи уполномоченного лица банка плательщика) направляется в Государственный банк Луганской Народной Республики и является приложением к подлежащему исполнению распоряжению, в котором изменяются реквизиты.
4.13.10. В случае если информация о новых реквизитах банка получателя средств не доведена до банка плательщика, распоряжения, содержащие прежние реквизиты, в день осуществления перевода денежных средств подлежат возврату (аннулированию) банком плательщика.
4.13.11. При затруднении идентификации распоряжения, на основании которого поступили денежные средства в соответствии с новыми реквизитами, банк получателя средств, в случае обращения получателя средств, направляет в банк плательщика запрос в электронном виде или на бумажном носителе в произвольной форме, или получатель средств может направлять в банк плательщика аналогичный запрос. По получении ответа банк получателя средств уведомляет получателя средств.
V. Расчеты платежными поручениями
5.1. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.
5.2. Платежное поручение может использоваться для перевода денежных средств со счета по вкладу (депозиту) с учетом требований, установленных законодательством Луганской Народной Республики.
5.3. Реквизиты, форма (для платежного поручения на бумажном носителе), номера реквизитов платежного поручения установлены приложениями N 1-3 к настоящему Положению.
5.4. Платежное поручение составляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде или на бумажном носителе.
5.5. Платежное поручение действительно для представления в банк в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления.
5.6. Если плательщиком является банк, перевод денежных средств на банковский счет клиента - получателя средств может осуществляться банком на основании составляемого им банковского ордера.
5.7. В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств, банков, сумма перевода, назначение платежа, а также может быть указана иная информация, установленная банком или получателем средств по согласованию с банком. Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица может быть составлено в виде заявления.
Форма распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица на бумажном носителе устанавливается кредитной организацией или получателями средств по согласованию с банком.
На основании распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица кредитная организация составляет платежное поручение.
5.8. Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика - физического лица, передаваемое с использованием электронного средства платежа, должно содержать информацию, позволяющую установить плательщика, получателя средств, сумму перевода, назначение платежа.
5.9. На основании распоряжений плательщиков - физических лиц кредитная организация может составить платежное поручение на общую сумму с направлением банку получателя средств, получателю средств согласованным с банком получателя средств, получателем средств способом реестра или распоряжений плательщиков - физических лиц.
5.10. При расчетах платежными поручениями могут применяться распоряжения, предусмотренные пунктом 1.11 настоящего Положения.
VI. Расчеты по аккредитиву
6.1. При расчетах по аккредитиву банк, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (далее - банк-эмитент), обязуется осуществить перевод денежных средств получателю средств при условии представления документов, предусмотренных аккредитивом и подтверждающих выполнение его условий (далее - исполнение аккредитива), либо предоставляет полномочие другому банку (далее - исполняющему банку) на исполнение аккредитива. В качестве исполняющего банка может выступать банк-эмитент, банк получателя средств или иной банк. Банк-эмитент вправе открыть аккредитив от своего имени и за свой счет. В этом случае банк-эмитент является плательщиком.
6.2. Настоящий раздел не регулирует порядок исполнения аккредитива посредством оплаты, акцепта или учета переводного векселя.
6.3. Аккредитив обособлен и независим от основного договора. Исполнение аккредитива осуществляется на основании представленных документов.
6.4. Передача аккредитива, изменений условий аккредитива, документов, заявлений, уведомлений, извещений и иной обмен информацией по аккредитиву могут осуществляться на бумажном носителе и (или) в электронном виде с использованием средств связи, позволяющих достоверно установить отправителя, включая информационные системы, в том числе распределенные информационные системы. Особенности обмена информацией по аккредитиву с использованием информационных систем предусмотрены пунктом 6.31 настоящего Положения.
6.5. При поступлении аккредитива, изменений условий аккредитива, документов, заявлений, уведомлений, извещений и иной информации по аккредитиву банк выполняет соответствующие процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные разделом II настоящего Положения, с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 6.31 настоящего Положения.
6.6. Открытие аккредитива осуществляется банком-эмитентом на основании заявления плательщика об открытии аккредитива, составляемого в порядке, установленном банком. Согласие исполняющего банка на исполнение аккредитива не препятствует его исполнению банком-эмитентом.
6.7. Реквизиты и форма (на бумажном носителе) аккредитива устанавливаются банком. В аккредитиве должна быть указана следующая обязательная информация:
номер и дата аккредитива;
сумма аккредитива;
реквизиты плательщика;
реквизиты банка-эмитента;
реквизиты получателя средств;
реквизиты исполняющего банка;
вид аккредитива;
срок действия аккредитива;
способ исполнения аккредитива;
перечень документов, которые должны быть представлены по аккредитиву, и требования к ним;
назначение платежа;
срок представления документов;
необходимость подтверждения (при наличии);
порядок оплаты комиссионного вознаграждения банков.
В аккредитиве может быть указана иная информация.
6.8. При получении от банка-эмитента аккредитива с полномочием на исполнение аккредитива исполняющий банк в случае несогласия принять полномочие на исполнение аккредитива обязан известить об этом банк-эмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива.
6.9. Исполняющий банк сообщает условия поступившего от банка-эмитента аккредитива получателю средств и направляет получателю средств информацию об адресе подразделения исполняющего банка, по которому должны быть представлены документы по аккредитиву. Если такая информация получателю средств не направлена, местом представления документов по аккредитиву исполняющему банку считается адрес его головного офиса. В соответствии с полномочиями, предоставленными банком-эмитентом, исполняющий банк может привлекать для сообщения условий аккредитива другой банк, в том числе банк получателя средств, который извещает исполняющий банк о дате сообщения условий аккредитива получателю средств. В случае своего несогласия или невозможности сообщить условия аккредитива получателю средств банк извещает об этом исполняющий банк не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива.
6.10. Перевод денежных средств в исполняющий банк в качестве покрытия по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется платежным поручением банка-эмитента с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе дату и номер аккредитива.
6.11. По просьбе банка-эмитента безотзывный аккредитив может быть подтвержден другим банком (далее - подтверждающий банк). В случае своего согласия подтвердить аккредитив другой банк извещает банк-эмитент о дате подтверждения аккредитива. В случае своего несогласия подтвердить аккредитив другой банк извещает об этом банк-эмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива от банка-эмитента.
6.12. В случае изменения условий или отмены аккредитива плательщик представляет в банк-эмитент заявление. Согласно полученному заявлению банк-эмитент направляет получателю средств, в том числе через исполняющий банк, извещение об изменении условий или отмене аккредитива.
6.13. При поступлении аккредитива и возникновении сомнений в правильности указания реквизитов аккредитива исполняющий банк вправе направить запрос в произвольной форме в банк-эмитент. Уточнение реквизитов аккредитива осуществляется в пределах срока действия аккредитива. При этом исполняющий банк может предварительно уведомить получателя средств или банк получателя средств об открытии аккредитива получателю средств.
6.14. Для исполнения аккредитива получатель средств представляет в исполняющий банк документы, предусмотренные условиями аккредитива, в течение срока действия аккредитива и в пределах предусмотренного аккредитивом срока для представления документов. Документы могут быть представлены непосредственно в банк-эмитент. По покрытому (депонированному) аккредитиву банк-эмитент может запросить у исполняющего банка подтверждение о том, что документы в исполняющий банк не представлялись, исполняющим банком не оплачивались, и вправе потребовать от исполняющего банка возврата суммы покрытия на основании запроса, подтверждающего представление документов в банк-эмитент, а в случае подтвержденного аккредитива - также исполнение аккредитива банком-эмитентом. В этом случае исполняющий банк осуществляет возврат суммы покрытия не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса банка-эмитента.
6.15. В случаях, предусмотренных условиями аккредитива, документы по аккредитиву могут представляться в электронном виде, в том числе с использованием информационных систем.
6.16. Банк (исполняющий банк, банк-эмитент) проверяет соответствие по внешним признакам представленных документов и их реквизитов требованиям, предусмотренным условиями аккредитива, а также отсутствие противоречий между документами. Документы, содержащие расхождения с условиями аккредитива и (или) противоречия с другими представленными документами, признаются не соответствующими условиям аккредитива.
Срок проверки документов не должен превышать пяти рабочих дней, следующих за днем получения документов. В случае несоблюдения указанного срока банк не вправе ссылаться на несоответствие представленных документов условиям аккредитива. При представлении документов менее чем за пять рабочих дней до истечения срока действия аккредитива исполняющий банк вправе осуществлять проверку документов в пределах пятидневного срока, при этом закрытие аккредитива до окончания указанного срока не осуществляется.
6.17. При установлении соответствия представленных документов условиям аккредитива исполняющий банк осуществляет исполнение аккредитива.
6.18. Исполнение аккредитива путем платежа осуществляется посредством перевода денежных средств платежным поручением исполняющего банка на банковский счет получателя средств или посредством зачисления соответствующей суммы на банковский счет получателя средств в исполняющем банке.
6.19. При исполнении отзывного аккредитива исполняющий банк осуществляет исполнение аккредитива в полной сумме и на действующих условиях аккредитива, если до представления документов получатель средств не получил от банка-эмитента извещения об отмене аккредитива или изменении других условий аккредитива, в части суммы аккредитива - при получении от банка-эмитента извещения об уменьшении суммы аккредитива.
6.20. После исполнения аккредитива исполняющий банк направляет банку-эмитенту извещение об исполнении аккредитива с указанием суммы исполнения и приложением представленных документов не позднее трех рабочих дней после дня исполнения аккредитива.
6.21. При установлении несоответствия представленных документов по внешним признакам условиям аккредитива (далее - документы с расхождениями) исполняющий банк вправе отказать в исполнении аккредитива, уведомив об этом получателя средств и указав на все расхождения, являющиеся причиной отказа. Исполняющий банк вправе по просьбе получателя средств или при условии его уведомления самостоятельно запросить банк-эмитент о согласии принять документы с расхождениями. Исполняющий банк вправе в любой момент до получения ответа банка-эмитента и указаний получателя средств возвратить документы с расхождениями получателю средств.
6.22. Документы, предусмотренные условиями аккредитива, могут быть представлены повторно до истечения срока его действия в пределах предусмотренного условиями аккредитива срока для представления документов.
6.23. При получении запроса от исполняющего банка о согласии принять представленные документы с расхождениями банк-эмитент вправе отказать в принятии документов с расхождениями и исполнении аккредитива либо предварительно запросить плательщика о возможности принятия указанных документов.
Если плательщик дает банку-эмитенту согласие на принятие представленных документов с расхождениями, банк-эмитент вправе дать свое согласие исполняющему банку на исполнение аккредитива. При отказе плательщика в принятии документов с расхождениями банк-эмитент обязан уведомить об этом исполняющий банк с указанием в уведомлении на все расхождения, являющиеся причиной отказа.
6.24. Уведомления, предусмотренные пунктом 6.21 настоящего Положения, направляются исполняющим банком однократно по каждому представленному комплекту документов в срок, установленный пунктом 6.16 настоящего Положения.
6.25. При установлении несоответствия представленных документов по внешним признакам условиям аккредитива банк-эмитент вправе обратиться к плательщику за его согласием принять документы с расхождениями. При этом срок, установленный пунктом 6.16 настоящего Положения для проверки документов, не изменяется. Банк-эмитент вправе в любой момент до получения ответа плательщика возвратить документы получателю средств. При установлении несоответствия по внешним признакам документов, принятых исполняющим банком, условиям аккредитива банк-эмитент вправе требовать от исполняющего банка возврата сумм, выплаченных получателю средств за счет переведенного в исполняющий банк покрытия (по покрытому (депонированному) аккредитиву), возмещения сумм, списанных с корреспондентского счета, открытого в исполняющем банке, либо отказать исполняющему банку в возмещении сумм, выплаченных получателю средств (по непокрытому (гарантированному) аккредитиву).
6.26. Возврат денежных средств по аккредитиву осуществляется платежным поручением исполняющего банка с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе даты и номера аккредитива.
6.27. Исполнение аккредитива может осуществляться лицу, не являющемуся получателем средств (далее - исполнение аккредитива третьему лицу), если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на исполнение аккредитива третьему лицу.
Исполнение аккредитива третьему лицу осуществляется на основании заявления об исполнении аккредитива третьему лицу, представляемого получателем средств.
В заявлении об исполнении аккредитива третьему лицу указывается сумма аккредитива (ее часть), подлежащая исполнению третьему лицу, а также могут быть предусмотрены условия аккредитива, которые могут быть изменены в сторону уменьшения:
цена за единицу товара;
дата истечения срока действия аккредитива;
срок для представления документов в исполняющий банк;
срок отгрузки товара (выполнения работ, оказания услуг).
Размер страхового покрытия, выраженный в процентах (если он предусмотрен условиями аккредитива), может быть увеличен для обеспечения суммы страхового покрытия, предусмотренной условиями аккредитива.
В заявлении об исполнении аккредитива третьему лицу указывается, какие документы могут быть заменены при исполнении аккредитива, а также указываются стороны, оплачивающие комиссионное вознаграждение при исполнении аккредитива третьему лицу.
Исполняющий банк сообщает третьему лицу, которому исполняется аккредитив, условия аккредитива с учетом изменений, внесенных по заявлению об исполнении аккредитива третьему лицу.
При отказе третьего лица от исполнения аккредитива в свою пользу посредством представления соответствующего заявления исполняющий банк извещает об этом получателя средств.
Третье лицо, которому исполняется аккредитив, представляет в исполняющий банк документы, предусмотренные условиями аккредитива, с учетом изменений, внесенных по заявлению получателя средств.
Исполняющий банк проверяет представленные документы в соответствии с требованиями настоящего раздела, после чего не позднее третьего рабочего дня, следующего за днем установления соответствия (несоответствия) представленных документов условиям аккредитива, извещает получателя средств о представлении документов третьим лицом.
Получатель средств вправе в течение срока представления документов представить в исполняющий банк документы, замена которых допускается в соответствии с заявлением об исполнении аккредитива третьему лицу, для замены документов третьего лица, которому исполняется аккредитив.
Аккредитив исполняется третьему лицу в сумме, указанной в представленных им документах, а получателю средств - в сумме разницы между суммой, указанной в документах третьего лица, и суммой, указанной в документах получателя средств.
Если получатель средств не представил документы в исполняющий банк для замены в течение срока представления документов или в представленных им документах содержатся расхождения, которых не было в документах, представленных третьим лицом, исполняющий банк вправе представить банку-эмитенту документы, представленные третьим лицом, или принять документы, представленные третьим лицом (если банк-эмитент является исполняющим банком).
6.28. Закрытие аккредитива в исполняющем банке осуществляется по основаниям, предусмотренным законодательством Луганской Народной Республики. При закрытии аккредитива исполняющий банк направляет в банк-эмитент уведомление с указанием информации, позволяющей установить закрываемый аккредитив, а также основание его закрытия.
6.29. При закрытии покрытого (депонированного) аккредитива возврат неиспользованных денежных средств банку-эмитенту осуществляется платежным поручением исполняющего банка в день закрытия аккредитива. При возврате суммы по покрытому (депонированному) аккредитиву уведомление, указанное в пункте 6.28 настоящего Положения, может не направляться.
6.30. Банк-эмитент обязан зачислить возвращенные исполняющим банком денежные средства по покрытому (депонированному) аккредитиву на банковский счет плательщика, с которого ранее была списана сумма покрытия, не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата денежных средств.
6.31. Обмен информацией по аккредитиву, включая представление документов по аккредитиву, с использованием информационных систем осуществляется с учетом следующих особенностей.
6.31.1. Представление документов по аккредитиву в электронном виде может осуществляться путем их направления, предоставления к ним доступа, а также посредством предоставления банку ссылки для обращения к предусмотренной условиями аккредитива информационной системе, содержащей документы в электронном виде.
Уведомление, извещение участников расчетов по аккредитиву могут осуществляться посредством обмена документами в электронном виде, предоставления доступа к документам в электронном виде и иной информации по аккредитиву.
6.31.2. Условиями аккредитива может быть предусмотрено представление одного или нескольких документов в электронном виде, совместно или раздельно, одновременно или в разное время.
6.31.3. Документ в электронном виде считается представленным в случае одновременного выполнения следующих условий:
направление документов в электронном виде или предоставление к ним доступа по предусмотренному условиями аккредитива электронному адресу, в том числе адресу электронной почты, адресу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", и (или) с использованием информационной системы, наименование которой указано в условиях аккредитива;
соответствие формата документа в электронном виде определенному формату, если это предусмотрено условиями аккредитива;
возможность установить содержание документа в электронном виде и провести его проверку на соответствие условиям аккредитива;
при направлении документа - возможность установить отправителя документа в электронном виде, а при предоставлении доступа к информационной системе или ссылки для обращения к информационной системе - возможность установить информационную систему, в которой содержится документ в электронном виде, и доступность в течение срока проверки документов информационной системы, используемой для представления документов в электронном виде.
В случае если банк, осуществляющий проверку документов, не может получить доступ к информационной системе в связи с ограничением доступа, в том числе в связи с предоставлением платного доступа, если такое условие доступа не было предусмотрено условиями аккредитива, документ считается непредставленным.
6.31.4. Дата и время представления документов в электронном виде определяются по часовому поясу подразделения исполняющего банка, которому должны быть представлены документы по аккредитиву, или, при отсутствии такого подразделения, по часовому поясу места нахождения исполняющего банка. Исполняющий банк обязан фиксировать время получения представленных документов в электронном виде.
6.31.5. Получатель средств обязан представить исполняющему банку уведомление о завершении представления документов (далее - уведомление о завершении представления), если иной способ завершения представления документов не определен условиями аккредитива.
Уведомление о завершении представления может представляться исполняющему банку в электронном виде, в том числе с использованием информационной системы, или на бумажном носителе. Уведомление о завершении представления должно позволять установить аккредитив, к которому относится данное уведомление.
В случае если иное не предусмотрено условиями аккредитива, документы в электронном виде при неполучении исполняющим банком уведомления о завершении представления не считаются представленными.
6.31.6. В случае если представленный документ в электронном виде содержит ссылку на данные в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", исполняющим банком осуществляется проверка документа в электронном виде и доступных по ссылке данных.
6.31.7. В случае если условиями аккредитива предусмотрено обращение исполняющего банка к информационной системе, датой представления документа по аккредитиву является дата первого обращения исполняющего банка к информационной системе, в результате которого исполняющим банком было зафиксировано наличие в такой информационной системе документа в электронном виде, предусмотренного условиями аккредитива, либо дата, в которую представление документов по аккредитиву является завершенным в соответствии с условиями аккредитива.
Порядок, в том числе периодичность, обращения исполняющего банка к информационной системе может быть предусмотрен условиями аккредитива и (или) соглашением между участниками расчетов по аккредитиву.
Исполняющий банк обязан фиксировать информацию о наличии в информационной системе документа в электронном виде, предусмотренного условиями аккредитива, дате и времени каждого обращения к информационной системе, а также о результате такого обращения.
6.31.8. При невозможности представления документов в электронном виде до истечения срока их представления по причине недоступности информационной системы, включая не предусмотренные условиями аккредитива ограничения доступа, получатель средств в течение одного рабочего дня с даты истечения срока представления документов уведомляет об этом исполняющий банк с указанием даты, времени недоступности информационной системы и с приложением извещения информационной системы о ее недоступности, если информационная система обеспечивает направление таких извещений. Исполняющий банк подтверждает получателю средств получение уведомления.
Исполняющий банк по получении уведомления получателя средств о недоступности системы информирует об этом банк-эмитент и подтверждающий банк (при наличии) в течение одного рабочего дня.
После восстановления доступности информационной системы исполняющий банк в течение одного рабочего дня уведомляет об этом получателя, банк-эмитент и подтверждающий банк (при наличии).
В этом случае срок представления документов продлевается, если иное не предусмотрено условиями аккредитива, до рабочего дня, следующего за днем направления уведомления получателю средств о восстановлении доступности информационной системы; срок проверки документов определяется пунктом 6.16 настоящего Положения. Исполнение аккредитива при установлении соответствия представленных документов условиям аккредитива осуществляется исполняющим банком в соответствии с настоящим разделом.
6.31.9. Действие подпунктов 6.31.4-6.31.8 настоящего пункта распространяется на банк-эмитент при представлении и проверке документов в электронном виде.
VII. Расчеты инкассовыми поручениями
7.1. Инкассовые поручения применяются при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором, и расчетах по распоряжениям взыскателей средств (за исключением органов налогов и сборов). Получателем средств может являться банк, в том числе банк плательщика.
7.2. Реквизиты, форма (для инкассового поручения на бумажном носителе), номера реквизитов инкассового поручения установлены приложениями N 1, N 4 и N 5 к настоящему Положению.
7.3. Инкассовое поручение составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде или на бумажном носителе.
7.4. Применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при наличии у получателя средств права предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика, предусмотренного законодательством Луганской Народной Республики или договором между плательщиком и банком плательщика. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика предусмотрено законодательством Луганской Народной Республики, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при представлении плательщиком и (или) получателем средств в банк плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика предусмотрено договором между плательщиком и банком плательщика, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при представлении плательщиком в банк плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре.
Если получателем средств является банк плательщика, условие о списании денежных средств с банковского счета плательщика может быть предусмотрено договором банковского счета и (или) иным договором между банком плательщика и плательщиком.
7.5. Если получателем средств является банк плательщика, списание денежных средств с банковского счета клиента-плательщика может осуществляться банком в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого банком банковского ордера.
7.6. Инкассовое поручение взыскателя средств может быть предъявлено в банк плательщика через банк получателя средств.
Инкассовое поручение, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в банк получателя средств в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления.
Банк получателя средств, принявший инкассовое поручение в целях взыскания денежных средств, обязан направить инкассовое поручение в банк плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем его приема.
7.7. При расчетах инкассовыми поручениями могут применяться распоряжения, предусмотренные пунктом 1.11 настоящего Положения.
7.8. Инкассовое поручение взыскателя средств исполняется банком (полностью или частично) в пределах остатка на конец операционного дня, продолжительность которого установленного банком.
VIII. Расчеты чеками
8.1. Расчеты чеками осуществляются в соответствии с Гражданским кодексом Луганской Народной Республики и договором.
8.2. Чек должен содержать реквизиты, установленные Гражданским кодексом Луганской Народной Республики, а также может содержать реквизиты, определяемые кредитной организацией. Форма чека устанавливается банком.
8.3. Банк обязан удостовериться в подлинности чека, а также в том, что предъявитель чека является уполномоченным по нему лицом.
8.4. Чеки кредитных организаций применяются при осуществлении перевода денежных средств, за исключением перевода денежных средств Государственным банком Луганской Народной Республики.
IX. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование)
9.1. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) осуществляются в порядке, установленном законодательством Луганской Народной Республики, в соответствии с требованиями разделов 1, 2 и 4 настоящего Положения. Получателем средств может являться банк, в том числе банк плательщика.
9.2. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств применяется платежное требование, иное распоряжение получателя средств, составленное в соответствии с пунктом 1.11 настоящего Положения.
9.3. Если получателем средств является банк, списание денежных средств с банковского счета клиента-плательщика при наличии заранее данного акцепта плательщика может осуществляться банком в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого банком банковского ордера.
9.4. Реквизиты, форма (для платежного требования на бумажном носителе), номера реквизитов платежного требования установлены приложениями N 1, N 6 и N 7 к настоящему Положению.
9.5. Платежное требование составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде или на бумажном носителе.
9.6. Платежное требование может быть предъявлено в банк плательщика через банк получателя средств.
Платежное требование, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в банк получателя средств в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления.
9.7. При составлении платежного требования на общую сумму с реестром в соответствии с пунктами 1.18 и 1.19 настоящего Положения в реестре по каждому распоряжению дополнительно указывается информация об условиях акцепта, соответствующая информации, указанной в платежном требовании на общую сумму.
9.8. Платежное требование исполняется банком (полностью или частично) в пределах остатка на конец операционного дня, продолжительность которого установленного банком.
Х. Банковский ордер
10.1. Банковский ордер является распоряжением о переводе денежных средств и может применяться Государственным банком Луганской Народной Республики, кредитной организацией в порядке, предусмотренном банком, при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) в российских рублях и иностранной валюте, открытому в этом банке, в случаях, если плательщиком или получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а также в случаях осуществления кредитной организацией операций по счетам (за исключением перевода денежных средств с банковского счета на банковский счет) одного клиента (владельца счета), открытым в кредитной организации, составляющей банковский ордер.
10.2. Банковский ордер составляется банком в электронном виде или на бумажном носителе.
Перечень и описание реквизитов банковского ордера приведены в приложении N 13 к настоящему Положению. Форма банковского ордера на бумажном носителе приведена в приложении N 14 к настоящему Положению. Номера реквизитов банковского ордера приведены в приложении N 15 к настоящему Положению.
Допускается включение в банковский ордер дополнительных реквизитов, не предусмотренных настоящим Указанием, перечень которых устанавливается банком.
10.3. Форма банковского ордера на бумажном носителе не должна превышать лист формата A4. В случае если корреспондирующие счета и суммы по счетам не могут быть размещены на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма банковского ордера.
Порядок формирования многостраничной формы банковского ордера, подписания, нумерации страниц с указанием в банковском ордере общего количества страниц устанавливается банком.
10.4. Банковский ордер может быть использован при осуществлении операций, по которым один счет клиента или банка - плательщика (получателя средств) корреспондирует с несколькими счетами банка или клиентов - получателей средств (плательщиков). В этом случае соответствующие наименования и номера счетов плательщиков (получателей средств) и суммы по ним указываются отдельными строками.
10.5. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, исполнения, в том числе частичного исполнения, банковского ордера в электронном виде и на бумажном носителе, помещения его в очередь не исполненных в срок распоряжений определяется банком при осуществлении операций в российских рублях с учетом требований настоящего Положения.
При частичном исполнении банковского ордера платежным ордером информация, указанная в свободных реквизитах банковского ордера, переносится в реквизит "Назначение платежа" платежного ордера в порядке, установленном банком.
ХI. Заключительные и переходные положения
11.1. Раздел III настоящего Положения применяется после вступления в силу закона Луганской Народной Республики о клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте.
11.2. До принятия Министерством финансов Луганской Народной Республики нормативных правовых актов, предусмотренных подпунктом 1.21.1 настоящего Положения, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики уникальный идентификатор платежа не указывается.
|
Председатель Государственного банка |
Д.С. Чайкин |
Приложение N 1
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Перечень и описание реквизитов платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования
|
Номер реквизита |
Наименование реквизита |
Значение реквизита |
|
1 |
2 |
3 |
|
1 |
Платежное поручение Инкассовое поручение Платежное требование |
Наименование распоряжения. Указывается в распоряжении на бумажном носителе |
|
2 |
0401060 0401071 0401061 |
Номер формы, указывается в распоряжении на бумажном носителе. 0401060 - Платежное поручение; 0401071 - Инкассовое поручение, 0401061 - Платежное требование |
|
3 |
N |
Номер распоряжения. Указывается номер распоряжения цифрами, который должен быть отличен от нуля |
|
4 |
Дата |
Дата составления распоряжения. Указываются в распоряжении на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в распоряжении в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день - две цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры) |
|
5 |
Вид платежа |
Поле не заполняется |
|
6 |
Сумма прописью |
Сумма платежа прописью. Указывается в распоряжениях на бумажных носителях. Указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в рублях, при этом слово "рубль" в соответствующем падеже не сокращается, копейки указываются цифрами, слово "копейка" в соответствующем падеже также не сокращается. Если сумма платежа прописью выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать, при этом в реквизите "Сумма" указываются сумма платежа и знак равенства "=". В распоряжении на общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа прописью, соответствующая общей сумме реестра |
|
7 |
Сумма |
Сумма платежа цифрами. В распоряжении на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире "-". Если сумма платежа цифрами выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства "=", при этом в реквизите "Сумма прописью" указывается сумма платежа в целых рублях. В распоряжении в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком. В распоряжении на общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа цифрами, соответствующая общей сумме реестра |
|
8 |
Плательщик |
Для юридических лиц, банков указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.); для физических лиц - предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Луганской Народной Республики# независимой профессиональной деятельностью, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности. В платежном требовании указывается: для юридических лиц - основной государственный регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ОГРН ЕГРЮЛ), для физических лиц - регистрационный номер учетной карточки физического лица - плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН), для филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики - основной государственный регистрационный номер филиала в Государственном реестре филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики (далее - ОГРНФ). Для физических лиц, которые в установленном законодательством порядке по религиозным убеждениям отказались от принятия РНУКФЛПН, указывается "0000000000". |
|
9 |
Сч. N |
Номер счета плательщика. Указывается номер счета плательщика в банке. |
|
10 |
Банк плательщика |
Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения банка плательщика |
|
11 |
БИК |
Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика. Указывается БИК банка плательщика, присвоенный Государственным банком Луганской Народной Республики. |
|
12 |
Сч. N |
Номер счета банка плательщика. Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в Госбанке ЛНР. Значение реквизита не указывается, если плательщик - клиент, не являющийся кредитной организацией, филиалом кредитной организации. |
|
13 |
Банк получателя |
Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения банка получателя средств |
|
14 |
БИК |
Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя. Указывается БИК банка получателя, присвоенный Государственным банком Луганской Народной Республики. |
|
15 |
Сч. N |
Номер счета банка получателя средств. Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытый в Госбанке ЛНР. Значение реквизита не указывается, если получатель средств - клиент, не являющийся кредитной организацией, филиалом кредитной организации. |
|
16 |
Получатель |
Для юридических лиц, банков указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.); для физических лиц - предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Луганской Народной Республики# независимой профессиональной деятельностью, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности. В платежном требовании указывается: для юридических лиц - основной государственный регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ОГРН ЕГРЮЛ), для физических лиц - регистрационный номер учетной карточки физического лица - плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН), для филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики - основной государственный регистрационный номер филиала в Государственном реестре филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики (далее - ОГРНФ). Для физических лиц, которые в установленном законодательством порядке по религиозным убеждениям отказались от принятия РНУКФЛПН, указывается "0000000000". |
|
17 |
Сч. N |
Номер счета получателя средств. Указывается номер счета получателя средств в банке (за исключением корреспондентского счета кредитной организации, корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, открытого в Госбанке ЛНР). |
|
18 |
Вид оп. |
Вид операции. Указывается шифр платежного поручения - 01, инкассового поручения - 06, платежного требования - 02. |
|
19 |
Срок плат. |
Срок платежа. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
20 |
Наз. пл. |
Назначение платежа кодовое. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
21 |
Очер. плат. |
Очередность платежа. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
22 |
Код |
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
23 |
Рез. поле |
Резервное поле. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
24 |
Назначение платежа |
В платежном поручении, инкассовом поручении, платежном требовании указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством. В инкассовом поручении могут указываться при взыскании денежных средств на основании законодательства наименование взыскания, дата, номер и статья нормативного правового акта, предусматривающего право взыскания денежных средств, номер и дата решения о взыскании денежных средств, если принятие такого решения предусмотрено законодательством, при взыскании денежных средств на основании исполнительных документов - наименование органа, выдавшего исполнительный документ, дата выдачи исполнительного документа, номер дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ. |
|
35 |
Условие оплаты |
Указывается цифра "1" - заранее данный акцепт плательщика или цифра "2" - требуется получение акцепта плательщика в случаях, если настоящим Положением предусмотрено получение акцепта. |
|
36 |
Срок для акцепта |
Указывается количество дней для получения акцепта плательщика. Если срок для акцепта не указан, то сроком для акцепта следует считать пять рабочих дней, если более короткий срок не предусмотрен договором между банком плательщика и плательщиком. В случае заранее данного акцепта плательщика и в платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается. |
|
37 |
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов |
Указывается дата (в порядке, установленном для реквизита "Дата") отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае если эти документы были отосланы (вручены) получателем средств плательщику. В платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается |
|
60 |
ИНН |
В отношении плательщика: для юридических лиц - основной государственный регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ОГРН ЕГРЮЛ), для физических лиц - регистрационный номер учетной карточки физического лица - плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН), для филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики - основной государственный регистрационный номер филиала в Государственном реестре филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики (далее - ОГРНФ). Для физических лиц, которые в установленном законодательством порядке по религиозным убеждениям отказались от принятия РНУКФЛПН, указывается "0000000000". |
|
61 |
ИНН |
В отношении получателя: для юридических лиц - основной государственный регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ОГРН ЕГРЮЛ), для физических лиц - регистрационный номер учетной карточки физического лица - плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН), для филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики - основной государственный регистрационный номер филиала в Государственном реестре филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Луганской Народной Республики (далее - ОГРНФ). Для физических лиц, которые в установленном законодательством порядке по религиозным убеждениям отказались от принятия РНУКФЛПН, указывается "0000000000". |
|
101-109 |
|
Указывается информация в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых исполнительными органами государственной власти совместно или по согласованию с Госбанком ЛНР |
|
110 |
Код выплат |
При переводу денежных средств физическим лицам в целях осуществления выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы Луганской Народной Республики, предусмотренных пунктом 4.2 настоящего Положения указывается "1". В иных случаях значение реквизита не указывается. |
|
43 |
М.П. |
Место для оттиска печати плательщика. В платежном поручении на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному банку образцу в карточке. В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения клиента, банка, оттиск печати банка может не проставляться |
|
44 |
Подписи |
Подписи плательщика. В платежном поручении на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц плательщика согласно заявленным банку образцам в карточке. В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения клиента, банка, подписи проставляются в порядке, установленном банком |
|
46 |
М.П. |
Место для оттиска печати взыскателя средств, получателя средств. В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляется оттиск печати согласно заявленному банку образцу в карточке. |
|
47 |
Подписи |
Подписи взыскателя средств, получателя средств. В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц взыскателя средств, получателя средств согласно заявленным банку образцам в карточке. |
|
45 |
Отметки банка |
В платежном поручении на бумажном носителе проставляются штамп банка плательщика и подпись уполномоченного лица банка плательщика. |
|
Отметки банка плательщика |
В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе при исполнении распоряжения в полной сумме проставляются штамп банка плательщика и подпись уполномоченного лица банка плательщика |
|
|
48 |
Отметки банка получателя |
Реквизит не заполняется |
|
62 |
Поступ. в банк плат. |
Поступило в банк плательщика. Указывается дата поступления распоряжения в банк плательщика в порядке, установленном для реквизита "Дата" |
|
63 |
Дата помещения в картотеку |
Указывается дата помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в порядке, установленном для реквизита "Дата" |
|
64 |
N ч. плат. |
Номер частичного платежа. Указывается порядковый номер частичного платежа, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение |
|
65 |
N плат. ордера |
Номер платежного ордера. Указывается номер платежного ордера, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение |
|
66 |
Дата плат. ордера |
Дата платежного ордера. Указывается дата платежного ордера в порядке, установленном для реквизита "Дата", если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение |
|
67 |
Сумма частичного платежа |
Указывается сумма частичного платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита "Сумма", если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение |
|
68 |
Сумма остатка платежа |
Указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита "Сумма", если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение. При последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется "0-00", в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном банком |
|
69 |
Подпись |
В распоряжении на бумажном носителе проставляется подпись уполномоченного лица банка, которым осуществлялось частичное исполнение |
|
71 |
Списано со сч. плат. |
Списано со счета плательщика. Указывается банком плательщика дата списания денежных средств со счета плательщика в порядке, установленном для реквизита "Дата". В инкассовых поручениях, платежных требованиях указывается дата последнего платежа или полного исполнения (если частичные платежи не осуществлялись). |
|
72 |
Оконч. срока акцепта |
Окончание срока акцепта. Указывается банком плательщика дата, при наступлении которой истекает срок акцепта, в порядке, установленном для реквизита "Дата". При исчислении даты в расчет принимаются рабочие дни. День поступления в банк платежного требования в расчет не принимается. В случае заранее данного акцепта плательщика значение реквизита не указывается |
Примечание.
1. Ф.И.О. указывается в именительном падеже.
2. Если плательщиком (получателем средств) является банк, наименование которого указано в реквизите "Плательщик" ("Получатель"), то наименование этого банка указывается повторно в реквизите "Банк плательщика" ("Банк получателя").
3. При осуществлении перевода денежных средств с участием банка-посредника в реквизите "Назначение платежа" дополнительно может указываться информация, необходимая для осуществления перевода денежных средств с участием банков-посредников, включая реквизиты банков-посредников.
4. В распоряжениях о переводе денежных средств в бюджетную систему Луганской Народной Республики информация о плательщике, получателе средств, назначении платежа в реквизитах 22, 60, 61, 101-109 указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых исполнительными органами государственной власти совместно или по согласованию с Госбанком ЛНР. Банки при приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики обеспечивают контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов 22, 60, 61, 101-109 с учетом требований нормативных правовых актов, принятых исполнительными органами государственной власти совместно или по согласованию с Госбанком ЛНР.
5. Распоряжения о переводе денежных средств Государственного казначейства Луганской Народной Республики, которые в соответствии с законом осуществляют открытие и ведение лицевых счетов, составляются в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых Госбанком ЛНР совместно или по согласованию с исполнительными органами государственной власти.
6. Допускается указание латинскими буквами информации о плательщике, получателе средств, банках и назначении платежа без построчного перевода на русский язык банками при осуществлении перевода денежных средств с участием нерезидентов, в том числе банков-нерезидентов.
Приложение N 2
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
|
|
|
|
0401060 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N |
|
|
|
|
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
|
Сумма прописью |
|
||||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сумма |
|
||||||||||||
|
| |||||||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||||
|
Плательщик | |||||||||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||||
|
Банк плательщика | |||||||||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||||
|
Банк получателя | |||||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сч. N |
|
||||||||||||
|
| |||||||||||||||
|
Вид оп. |
|
Срок плат. |
|
||||||||||||
|
Наз. пл. |
|
Очер. плат. |
|
||||||||||||
|
Получатель |
Код |
|
Рез. поле |
|
|||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
| |||||||||||||||
|
Назначение платежа |
|
|
|||||||||||||
|
|
Подписи |
Отметки банка |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
М.П. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение N 3
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
(62) |
|
(71) |
(2) - |
0401060 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
|
(1) |
|
|
|||||
|
|
| |
|
|
|||||
|
ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N |
(3) |
(4) |
|
(5) |
|
(101) |
||
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
||||
|
Сумма прописью |
(6) |
||||||||||||||
|
|
|
||||||||||||||
|
ИНН (60) |
КПП (102) |
Сумма |
(7) |
||||||||||||
|
(8) | |||||||||||||||
|
Сч. N |
(9) |
||||||||||||||
|
Плательщик |
|
||||||||||||||
|
(10) |
БИК |
(11) |
|||||||||||||
|
|
Сч. N |
(12) |
|||||||||||||
|
Банк плательщика |
|
||||||||||||||
|
(13) |
БИК |
(14) |
|||||||||||||
|
|
Сч. N |
(15) |
|||||||||||||
|
Банк получателя |
|
||||||||||||||
|
ИНН (61) |
КПП (103) |
Сч. N |
(17) |
||||||||||||
|
(16) | |||||||||||||||
|
Вид оп. |
(18) |
Срок плат. |
(19) |
||||||||||||
|
|
Наз. пл. |
(20) |
Очер. плат. |
(21) |
|||||||||||
|
Получатель |
Код |
(22) |
Рез. поле |
(23) |
|||||||||||
|
(104) |
(105) |
(106) |
(107) |
(108) |
(109) |
(110) |
|||||||||
|
(24)
| |||||||||||||||
|
Назначение платежа |
|
|
|||||||||||||
|
|
Подписи (44) |
Отметки банка (45) |
|||||||||||||
|
(43) |
|
|
|
|
М.П. |
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение N 4
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
|
|
|
|
0401071 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N |
|
|
|
|
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
|
Сумма прописью |
|
|||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сумма |
|
|||||||||||
|
| ||||||||||||||
|
Сч. N |
|
|||||||||||||
|
Плательщик | ||||||||||||||
|
|
БИК |
|
||||||||||||
|
Сч. N |
|
|||||||||||||
|
Банк плательщика | ||||||||||||||
|
|
БИК |
|
||||||||||||
|
Сч. N |
|
|||||||||||||
|
Банк получателя | ||||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сч. N |
|
|||||||||||
|
| ||||||||||||||
|
Вид оп. |
|
Очер. плат. |
|
|||||||||||
|
Наз. пл. |
|
|||||||||||||
|
Рез. поле |
|
|||||||||||||
|
Получатель |
Код |
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
| ||||||||||||||
|
Назначение платежа |
|
|
||||||||||||
|
|
Подписи |
Отметки банка |
||||||||||||
Приложение N 5
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
(62) |
|
(71) |
(2) - |
0401071 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
|
(1) |
|
|
|||||
|
|
| |
|
|
|||||
|
ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N |
(3) |
(4) |
|
(5) |
|
(101) |
||
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
||||
|
Сумма прописью |
(6) |
|||||||||||||
|
ИНН (60) |
КПП (102) |
Сумма |
(7) |
|||||||||||
|
(8) | ||||||||||||||
|
Сч. N |
(9) |
|||||||||||||
|
Плательщик |
|
|||||||||||||
|
(10) |
БИК |
(11) |
||||||||||||
|
|
Сч. N |
(12) |
||||||||||||
|
Банк плательщика |
|
|||||||||||||
|
(13) |
БИК |
(14) |
||||||||||||
|
|
Сч. N |
(15) |
||||||||||||
|
Банк получателя |
|
|||||||||||||
|
ИНН (61) |
КПП (103) |
Сч. N |
(17) |
|||||||||||
|
(16) | ||||||||||||||
|
Вид оп. |
(18) |
Очер. плат. |
(21) |
|||||||||||
|
|
Наз. пл. |
(20) |
||||||||||||
|
|
Рез. поле |
(23) |
||||||||||||
|
Получатель |
Код |
(22) |
||||||||||||
|
(104) |
(105) |
(106) |
(107) |
(108) |
(109) |
(110) |
||||||||
|
(24)
| ||||||||||||||
|
Назначение платежа |
|
|
||||||||||||
|
|
Подписи (47) |
Отметки банка получателя (48) |
||||||||||||
|
(46) |
|
|
|
|
М.П. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
N ч. плат. |
N плат. ордера |
Дата плат. ордера |
Сумма частичного платежа |
Сумма остатка платежа |
Подпись |
Дата помещения в картотеку (63) |
|
(64) |
(65) |
(66) |
(67) |
(68) |
(69) |
Отметки банка плательщика (45) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение N 6
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
|
|
|
|
|
|
0401061 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Оконч. срока акцепта |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N |
|
|
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
Условие оплаты |
|
Срок для акцепта |
|
||||||
|
Сумма прописью |
|
||||||||
|
ИНН |
Сумма |
|
|||||||
|
| |||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||
|
Плательщик | |||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||
|
Сч. N |
|
||||||||
|
Банк плательщика | |||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||
|
Сч. N |
|
||||||||
|
Банк получателя | |||||||||
|
ИНН |
Сч. N |
|
|||||||
|
| |||||||||
|
Вид оп. |
|
Очер. плат. |
|
||||||
|
Наз. пл. |
|
||||||||
|
Рез. поле |
|
||||||||
|
Получатель |
Код |
|
|||||||
|
Назначение платежа
| |||||||||
|
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов | |||||||||
|
|
Подписи |
|
Отметки банка получателя |
||||||
|
М.П. |
|
|
|||||||
|
|
|
|
|||||||
|
N ч. плат. |
N плат. ордера |
Дата плат. ордера |
Сумма частичного платежа |
Сумма остатка платежа |
Подпись |
Дата помещения в картотеку |
|
| ||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Отметки банка плательщика |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение N 7
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
(62) |
|
(72) |
|
(71) |
|
0401061 |
|
Поступ. в банк плат. |
|
Оконч. срока акцепта |
|
Списано со сч. плат. |
|
|
|
(1) |
|
|
|||
|
| |
|
|
|||
|
ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N |
(3) |
(4) |
|
(5) |
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|||
|
Условие оплаты |
(35) |
Срок для акцепта |
(36) |
||||||
|
Сумма прописью |
(6) |
||||||||
|
ИНН (8) |
Сумма |
(7) |
|||||||
|
Сч. N |
(9) |
||||||||
|
Плательщик |
|
||||||||
|
(10) |
БИК |
(11) |
|||||||
|
|
Сч. N |
(12) |
|||||||
|
Банк плательщика |
|
||||||||
|
(13) |
БИК |
(14) |
|||||||
|
|
Сч. N |
(15) |
|||||||
|
Банк получателя |
|
||||||||
|
ИНН (16) |
Сч. N |
(17) |
|||||||
|
Вид оп. |
(18) |
Очер. плат. |
(21) |
||||||
|
Наз. пл. |
(20) |
||||||||
|
|
Рез. поле |
(23) |
|||||||
|
Получатель |
Код |
(22) |
|||||||
|
Назначение платежа (24)
| |||||||||
|
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов (37) | |||||||||
|
|
Подписи (47) |
Отметки банка получателя (48) |
|||||||
|
(46) |
|
|
|
|
М.П. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
N ч. плат. |
N плат. ордера |
Дата плат. ордера |
Сумма частичного платежа |
Сумма остатка платежа |
Подпись |
Дата помещения в картотеку (63) |
|
(64) |
(65) |
(66) |
(67) |
(68) |
(69) |
Отметки банка плательщика (45) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Приложение N 8
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Перечень и описание реквизитов платежного ордера
|
Номер реквизита |
Наименование реквизита |
Значение реквизита |
|
1 |
2 |
3 |
|
1 |
Платежный ордер |
Наименование распоряжения. Указывается в распоряжении на бумажном носителе |
|
2 |
0401066 |
Номер формы, указывается в платежном ордере на бумажном носителе |
|
3 |
N |
Номер платежного ордера. Указывается номер платежного ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля |
|
4 |
Дата |
Дата составления платежного ордера (дата списания со счета плательщика). Указываются в платежном ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в платежном ордере в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день - две цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры) |
|
5 |
Вид платежа |
Способ осуществления частичного платежа. Частичное исполнение осуществляется способом, который установлен для исполняемого распоряжения, если иное не предусмотрено договором. Реквизит не обязателен к заполнению. |
|
6 |
Сумма прописью |
Сумма частичного платежа прописью. Указывается в платежном ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в рублях, при этом слово "рубль" в соответствующем падеже не сокращается, копейки указываются цифрами, слово "копейка" в соответствующем падеже также не сокращается. Если сумма частичного платежа прописью выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать, при этом в реквизите "Сумма" указываются сумма частичного платежа и знак равенства "=" |
|
7 |
Сумма |
Сумма частичного платежа цифрами. В платежном ордере на бумажном носителе указывается сумма частичного платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире "-". Если сумма частичного платежа цифрами выражена в целых рублях, то копейки можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства "=", при этом в реквизите "Сумма прописью" указывается сумма частичного платежа в целых рублях. В платежном ордере в электронном виде сумма частичного платежа цифрами указывается в формате, установленном банком |
|
8 |
Плательщик |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
9 |
Сч. N |
Номер счета плательщика. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
10 |
Банк плательщика |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
11 |
БИК |
Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
12 |
Сч. N |
Номер счета банка плательщика. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен |
|
13 |
Банк получателя |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
14 |
БИК |
Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя средств. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
15 |
Сч. N |
Номер счета банка получателя средств. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен |
|
16 |
Получатель |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
17 |
Сч. N |
Номер счета получателя средств. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
18 |
Вид оп. |
Вид операции. Указывается шифр 16. |
|
20 |
Наз. пл. |
Назначение платежа кодовое. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
21 |
Очер. плат. |
Очередность платежа. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР |
|
22 |
Код |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, либо не указывается в случаях если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен" |
|
23 |
Рез. поле |
Резервное поле. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен |
|
70 |
Содержание операции |
Указывается при частичном исполнении "ЧИ" (частичное исполнение) |
|
24 |
Назначение платежа |
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
38 |
N ч. плат. |
Номер частичного платежа. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
39 |
Шифр плат. док. |
Шифр платежного документа. Проставляется шифр исполняемого распоряжения (при наличии). |
|
40 |
N плат. док. |
Номер платежного документа. Переносится значение реквизита "N" распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение |
|
41 |
Дата плат. док. |
Дата платежного документа. Переносится значение реквизита "Дата" распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение (в платежный ордер на бумажном носителе в формате ДД.ММ.ГГГГ, в платежный ордер в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день - две цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры) |
|
42 |
Сумма ост. пл. |
Сумма остатка платежа. Указывается цифрами в порядке, установленном для реквизита "Сумма". При последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется "0-00", в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном банком |
|
45 |
Отметки банка |
В платежном ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка плательщика, подпись уполномоченного лица банка плательщика. В платежном ордере в электронном виде, на бумажном носителе банк плательщика средств указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита "Дата". Первый экземпляр платежного ордера оформляется, кроме того, подписью контролирующего работника банка плательщика |
|
60 |
ИНН |
ИНН плательщика. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен |
|
61 |
ИНН |
ИНН получателя средств. Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен |
|
101-110 |
|
Переносятся значения соответствующих реквизитов распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значения реквизитов не указываются в случаях, если данные реквизиты в этом распоряжении не указаны |
Примечание.
1. Особенности составления платежного ордера при изменении реквизитов банков, их клиентов установлены настоящим Положением.
2. При частичном исполнении распоряжения получателя средств, по которому дан частичный акцепт плательщика, платежный ордер заполняется в порядке, установленном настоящим приложением, с учетом следующего:
в реквизите "Содержание операции" при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика указывается "ЧА" (частичный акцепт), при частичном исполнении платежного ордера в электронном виде в случаях, предусмотренных законодательством или договором, указывается "ЧИПО ГГГГММДД", на бумажном носителе - "ЧИПО ДД.ММ.ГГГГ" (частичное исполнение платежного ордера, дата частично исполняемого платежного ордера), в реквизитах "N ч. плат.", "Сумма ост. пл." при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика значение не указывается, при частичном исполнении платежного ордера в случаях, предусмотренных законодательством или договором, в реквизите "N ч. плат." указывается порядковый номер частичного платежа, в реквизите "Сумма ост. пл." указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита "Сумма", при последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется "0-00", в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном банком;
в реквизиты "Шифр плат. док.", "N плат. док.", "Дата плат. док." переносятся значения из соответствующих реквизитов распоряжения получателя средств.
Приложение N 9
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
|
0401066 |
|
ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N |
|
|
|
|
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
|
Сумма прописью |
|
||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сумма |
|
||||||||||
|
| |||||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||
|
Плательщик | |||||||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||
|
Банк плательщика | |||||||||||||
|
|
БИК |
|
|||||||||||
|
Сч. N |
|
||||||||||||
|
Банк получателя | |||||||||||||
|
ИНН |
КПП |
Сч. N |
|
||||||||||
|
| |||||||||||||
|
Вид оп. |
|
Очер. плат. |
|
||||||||||
|
|
Наз. пл. |
|
|||||||||||
|
Получатель |
Рез. поле |
|
|||||||||||
|
N ч. плат. |
Шифр плат. док. |
N плат. док. |
Дата плат. док. |
Код |
|
||||||||
|
Сумма ост. плат. |
|
||||||||||||
|
Содержание операции | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
Назначение платежа |
Отметки банка |
||||||||||||
|
| |||||||||||||
Приложение N 10
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
|
(2) - |
0401066 |
|
(1) |
|
|
|||||
|
| |
|
|
|||||
|
ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N |
(3) |
(4) |
|
(5) |
|
(101) |
|
|
|
Дата |
|
Вид платежа |
|
|
||
|
Сумма прописью |
(6) |
||||||||||||
|
ИНН (60) |
КПП (102) |
Сумма |
(7) |
||||||||||
|
(8) | |||||||||||||
|
Сч. N |
(9) |
||||||||||||
|
Плательщик |
|
||||||||||||
|
(10) |
БИК |
(11) |
|||||||||||
|
|
Сч. N |
(12) |
|||||||||||
|
Банк плательщика |
|
||||||||||||
|
(13) |
БИК |
(14) |
|||||||||||
|
|
Сч. N |
(15) |
|||||||||||
|
Банк получателя |
|
||||||||||||
|
ИНН (61) |
КПП (103) |
Сч. N |
(17) |
||||||||||
|
(16) | |||||||||||||
|
Вид оп. |
(18) |
Очер. плат. |
(21) |
||||||||||
|
Получатель |
Наз. пл. |
(20) |
|||||||||||
|
N ч. плат. (38) |
Шифр плат. док. (39) |
N плат. док. (40) |
Дата плат. док. (41) |
Код |
(22) |
Рез. поле |
(23) |
||||||
|
Сумма ост. плат. |
(42) |
||||||||||||
|
Содержание операции (70) | |||||||||||||
|
(104) |
(105) |
(106) |
(107) |
(108) |
(109) |
(110) |
|||||||
|
Назначение платежа (24) |
Отметки банка |
||||||||||||
|
|
(45) |
||||||||||||
|
|
|
||||||||||||
Приложение N 11
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Максимальное количество символов в реквизитах платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера, составляемых в электронном виде
|
Номер реквизита |
Наименование реквизита |
Максимальное количество символов |
|
1 |
2 |
3 |
|
3 |
N |
6 |
|
4 |
Дата |
8 |
|
5 |
Вид платежа |
1 |
|
7 |
Сумма |
18 |
|
8 |
Плательщик |
160 |
|
9 |
Сч. N |
20 |
|
11 |
БИК |
9 |
|
12 |
Сч. N |
20 |
|
14 |
БИК |
9 |
|
15 |
Сч. N |
20 |
|
16 |
Получатель |
160 |
|
17 |
Сч. N |
20 |
|
18 |
Вид оп. |
2 |
|
21 |
Очер. плат. |
1 |
|
22 |
Код |
25 |
|
23 |
Рез. поле |
35 |
|
24 |
Назначение платежа |
210 |
|
35 |
Условие оплаты |
1 |
|
36 |
Срок для акцепта |
1 |
|
37 |
Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов |
8 |
|
70 |
Содержание операции |
16 |
|
60 |
ИНН |
10 |
|
61 |
ИНН |
10 |
|
101 |
|
2 |
|
102 |
|
9 |
|
103 |
|
9 |
|
104 |
|
20 |
|
105 |
|
11 |
|
106 |
|
2 |
|
107 |
|
10 |
|
108 |
|
15 |
|
109 |
|
10 |
|
110 |
|
2 |
|
45 |
Отметки банка |
8 |
|
48 |
Отметки банка получателя |
8 |
|
62 |
Поступ. в банк плат. |
8 |
|
63 |
Дата помещения в картотеку |
8 |
|
64 |
N ч. плат. |
3 |
|
65 |
N плат. ордера |
6 |
|
66 |
Дата плат. ордера |
8 |
|
67 |
Сумма частичного платежа |
18 |
|
68 |
Сумма остатка платежа |
18 |
|
71 |
Списано со сч. плат. |
8 |
|
72 |
Оконч. срока акцепта |
8 |
|
38 |
N ч. плат. |
3 |
|
39 |
Шифр плат. док. |
2 |
|
40 |
N плат. док. |
6 |
Приложение N 12
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Порядок формирования получателем средств уникального идентификатора платежа и его контроля банком плательщика в случае перевода денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в целях идентификации платежа
1. Получатель средств формирует уникальный идентификатор платежа с учетом следующего: 1 разряд - контрольный ключ, 2-25 разряды - информация о платеже (2-16 разряды - цифры, 17-25 разряды - символы). Если часть символов уникального идентификатора платежа не используется, то свободные знаки обозначаются нулями.
2. Банк плательщика контролирует наличие в распоряжении в реквизите "Код" уникального идентификатора платежа при наличии в реквизите "Сч. N" получателя средств номера банковского счета получателя средств, открытого в целях идентификации платежа.
Банк плательщика контролирует уникальный идентификатор платежа посредством проверки контрольного ключа.
Контрольный ключ рассчитывается с применением 1-5 разрядов реквизита "Сч. N" получателя средств и 1-16 разрядов реквизита "Код", а также следующих весовых коэффициентов, установленных для каждого разряда:
|
Номера разрядов |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
|
Коэффициенты |
3 |
7 |
1 |
3 |
7 |
|
3 |
7 |
1 |
3 |
7 |
3 |
7 |
1 |
3 |
7 |
3 |
7 |
1 |
3 |
7 |
3 |
Расчет контрольного ключа осуществляется в следующем порядке:
значение контрольного ключа приравнивается нулю;
рассчитываются произведения значений разрядов на соответствующие весовые коэффициенты;
рассчитывается сумма значений младших разрядов полученных произведений;
младший разряд вычисленной суммы умножается на три;
значение контрольного ключа принимается равным младшему разряду полученного произведения.
Проверка контрольного ключа осуществляется посредством расчета произведения значений разрядов на соответствующие весовые коэффициенты с учетом значения контрольного ключа. Значение контрольного ключа считается верным при получении суммы, кратной десяти.
3. При наличии в распоряжении в реквизите "Сч. N" получателя средств номера банковского счета получателя средств, открытого в целях идентификации платежа, и при отсутствии в распоряжении в реквизите "Код" уникального идентификатора платежа или ином отрицательном результате его контроля банк плательщика возвращает (аннулирует) распоряжение в порядке, предусмотренном пунктом 2.15 настоящего Положения.
Приложение N 13
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Перечень и описание реквизитов банковского ордера
|
Номер реквизита |
Наименование |
Значения |
|
1 |
2 |
3 |
|
1 |
Банковский ордер |
Наименование распоряжения. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
|
2 |
0401067 |
Номер формы, указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
|
3 |
N |
Номер банковского ордера. Указывается номер банковского ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля. |
|
4 |
Дата |
Дата составления банковского ордера. Указываются в банковском ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в банковском ордере в электронном виде - цифрами в формате, установленном банком (день - две цифры, месяц - две цифры, год - четыре цифры). |
|
6 |
Сумма прописью |
Сумма платежа прописью. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью, при этом наименование валюты в соответствующем падеже не сокращается, дробная часть указывается цифрами. Если сумма платежа прописью выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, при этом в реквизите "Сумма" указываются сумма платежа и знак равенства "=". |
|
7 |
Сумма |
Сумма платежа цифрами. В банковском ордере на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, целая единица отделяется от дробной части знаком тире "-", дробная часть указывается двумя знаками. Если сумма платежа цифрами выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства "=", при этом в реквизите "Сумма прописью" указывается сумма платежа в целых единицах. В банковском ордере в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком. При наличии нескольких счетов плательщиков или получателей средств по каждому счету соответствующая сумма цифрами указывается отдельными строками. |
|
7а |
Свободный реквизит |
Справочно указывается цифрами сумма иностранной валюты, количество драгоценного металла. |
|
8 |
Плательщик |
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.); для физических лиц - предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке независимой профессиональной деятельностью, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов плательщиков наименования плательщиков указываются в отдельных строках. |
|
9 |
Сч. N |
Номер счета плательщика. Если плательщиком является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если плательщиком является банк, - номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции. В случаях списания денежных средств с нескольких счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 8 указаны наименования плательщиков, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 17 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования получателя средств в реквизите 16. |
|
16 |
Получатель |
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц - полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.); для физических лиц - предпринимателей - Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке независимой профессиональной деятельностью, - Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов получателей средств наименования получателей средств указываются в отдельных строках. |
|
17 |
Сч. N |
Номер счета получателя средств. Если получателем средств является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если получателем средств является банк, - номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции. В случаях зачисления денежных средств на несколько счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 16 указаны наименования получателей средств, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 9 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования плательщика в реквизите 8. |
|
18 |
Вид оп. |
Вид операции. Указывается шифр 17. |
|
21 |
Очер. плат. |
Очередность платежа. Очередность платежа. Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Госбанком ЛНР. |
|
24 |
Назначение платежа |
Указывается содержание операции, в случаях, установленных банком, приводится ссылка на документы (наименование, номер, дата), в соответствии с которыми составлен банковский ордер. В банковском ордере в электронном виде назначение платежа может быть указано в виде условного обозначения (буквенного, цифрового, буквенно-цифрового кода), перечень и расшифровку которого устанавливает банк. |
|
25 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
26 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
27 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
28 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
29 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
45 |
Отметки банка подписи |
Банковский ордер подписывается уполномоченными лицами банками#. Банковский ордер в электронном виде при осуществлении операций в российских рублях и иностранной валюте подписывается в порядке, предусмотренном пунктом 1.24 настоящего Положения. В банковском ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка и подписи уполномоченных лиц банка. В банковском ордере в электронном виде и на бумажном носителе банк указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита "Дата". |
Примечания.
1. Дополнительные реквизиты располагаются после свободных реквизитов 28, 29.
2. Ф.И.О. указываются в именительном падеже.
3. Порядок указания значений реквизитов 3 "N", 6 "Сумма прописью", 7 "Сумма", 7а "Свободный реквизит", 24 "Назначение платежа" в случае формирования банковского ордера в соответствии с пунктом 10.4 настоящего Положения устанавливается банком.
4. Максимальное количество символов в реквизитах банковского ордера в электронном виде устанавливается банком при осуществлении операций в российских рублях с учетом приложения 11 к настоящему Положению.
Информация об изменениях:
Приложение 14 изменено с 25 июня 2021 г. - Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 24 июня 2021 г. N 17-П
Приложение N 14
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств,
утвержденному приказом
Государственного банка
Луганской Народной Республики
от 14.06.2021 N 16-П
(в редакции приказа
Государственного банка
Луганской Народной Республики
от 24.06.2021 N 17-П)
|
|
0401067 |
БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N ___________
Дата
|
Сумма прописью |
|
Вид оп. |
|
|||
|
Очер. плат. |
|
|||||
|
Плательщик |
Сч. N |
Сумма |
||||
|
________________________ |
_____________________ |
|||||
|
|
|
|
|
|||
|
Получатель ________________________ |
Сч. N ____________________ |
|||||
|
|
|
|||||
|
Назначение платежа |
|
|||||
|
________________________________________________ | ||||||
|
|
Отметки банка |
|||||
|
| ||||||
|
|
подписи |
|||||
|
| ||||||
Приложение N 15
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Номера реквизитов банковского ордера
|
|
|
|
|
|
(2) |
||
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
(1) |
|
|
|
|
0401067 |
||
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
БАНКОВСКИЙ ОРДЕР |
N |
(3) |
|
(4) |
|
||
|
(25) |
|
|
(26) |
Дата |
|
||
|
Сумма |
(6) |
|
|
Вид оп. |
(18) |
||||
|
прописью |
|
|
|
Очер. плат. |
(21) |
||||
|
Плательщик |
Сч. N |
Сумма |
|||||||
|
|
(8) |
|
|
|
(9) |
|
(7) |
(7а) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Получатель |
Сч. N |
|
|
||||||
|
(16) |
|
|
|
(17) |
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|||||
|
Назначение платежа |
(27) |
|
|||||||
|
(24) |
|
|
Отметки банка |
||||||
|
|
|
|
(45) |
||||||
|
(28) |
|
(29) |
подписи |
||||||
Приложение N 16
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для уплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики
I. ИНФОРМАЦИЯ О НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКЕ
1.1. Налогоплательщик - физическое лицо
|
Фамилия |
|
|
мя# |
|
|
Отчество (при наличии) |
|
|
|
РНУКФЛПН* |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Паспорт: |
|
Серия |
|
|
Номер |
|
|
1.2. Контактная информация
|
Фамилия, имя и отчество (при наличии) представителя |
|
|
Телефон |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II. ИНФОРМАЦИЯ О ПОЛУЧАТЕЛЕ
|
БИК |
611027201 |
|
Банк получателя |
Государственный банк Луганской Народной Республики |
|
Сч. N |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИНН администратора доходов бюджета |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Получатель |
Государственное казначейство Луганской Народной Республики (______________________________________________________________________________________________________________) (сокращенное наименование администратора доходов бюджета) |
III. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ
|
Сумма платежа (цифрами): |
__________________ рублей ______ копеек |
|
|
Назначение платежа |
|
|
Статус плательщика (101) |
0 |
|
|
КБК (104) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ВССОТУ (105) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ответственность за сведения, указанные в данном распоряжении, несет плательщик.
|
|
|
Подпись |
|
______________________________
* Если плательщик - физическое лицо отказался от принятия регистрационного номера учетной карточки физического лица плательщика налогов в силу своих религиозных убеждений и официально сообщил об этом в органы налогов и сборов и имеет соответствующую отметку в паспорте/справку об отказе принятия регистрационного номера, указывается значение "0" (ноль), а в поле "Паспорт" указывается информация о серии (при наличии) и номере паспорта такого физического лица.
Описание реквизитов формы "Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для оплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики" и правила указания информации в реквизитах формы
1. Реквизиты формы "Распоряжение денежных средств без открытия банковского счета для оплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики"
РАСПОРЯЖЕНИЕ О ПЕРЕВОДЕ
денежных средств без открытия банковского счета для оплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики
I. ИНФОРМАЦИЯ О НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКЕ
1.1. Налогоплательщик - физическое лицо
|
Фамилия |
(1) |
|
мя# |
(2) |
|
Отчество (при наличии) |
(3) |
|
|
РНУКФЛПН* |
(4) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Паспорт: (5) |
|
Серия |
|
|
Номер |
|
|
1.2. Контактная информация
|
Фамилия, имя и отчество (при наличии) представителя |
(6) |
|
Телефон |
|
|
|
|
|
(7) |
|
|
|
|
|
|
|
|
II. ИНФОРМАЦИЯ О ПОЛУЧАТЕЛЕ
|
БИК |
611027201 |
|
Банк получателя |
Государственный банк Луганской Народной Республики |
|
Сч. N |
(8) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИНН администратора доходов бюджета |
(9) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Получатель |
Государственное казначейство Луганской Народной Республики (__________(10)_________________________________________________________________________________________________) (сокращенное наименование администратора доходов бюджета) |
III. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ
|
Сумма платежа (цифрами): (11) |
|
|
рублей |
|
копеек |
|
Назначение платежа |
(12) |
(13)
|
Статус плательщика (101) |
0 |
|
|
КБК (104) |
(14) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ВССОТУ (105) |
(15) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ответственность за сведения, указанные в данном распоряжении, несет плательщик.
(16)
|
|
|
Подпись |
|
______________________________
* Если плательщик - физическое лицо отказался от принятия регистрационного номера учетной карточки физического лица плательщика налогов в силу своих религиозных убеждений и официально сообщил об этом в органы налогов и сборов и имеет соответствующую отметку в паспорте/справку об отказе принятия регистрационного номера, указывается значение "0" (ноль), а в поле "Паспорт" указывается информация о серии (при наличии) и номере паспорта такого физического лица.
2. Правила указания информации в реквизитах формы "Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для уплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики
|
Номер реквизита |
Наименование реквизита |
Содержание реквизита |
Количество символов |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
|
I. Информация о налогоплательщике
| |||
|
1.1. Налогоплательщик - физическое лицо
| |||
|
1, 2, 3 |
Фамилия, имя и отчество (при наличии) |
Указывается полностью фамилия, имя и отчество (последнее при наличии) (далее - Ф.И.О.). Ф.И.О. указывается в именительном падеже |
до 100 |
|
4 |
РНУКФЛПН |
Указывается регистрационный номер учетной карточки физического лица плательщика налогов. В данном реквизите проставляется "ноль", если такой налогоплательщик из-за своих религиозных убеждений отказался от принятия регистрационного номера учетной карточки физического лица плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН), официально уведомил об этом соответствующий орган налогов и сборов Луганской Народной Республики и имеет соответствующую отметку в паспорте или справку об отказе принятия РНУКФЛПН, или является нерезидентом |
до 10 |
|
5 |
Паспорт: |
Указывается информация о серии (при наличии) и номере паспорта налогоплательщика. Информация в данном поле указывается только в том случае, если поле (4) "РНУКФЛПН" содержит значение "0" (ноль). |
- |
|
1.2. Контактная информация
| |||
|
6 |
Фамилия, имя и отчество (при наличии) представителя |
Указывается фамилия, имя и отчество (при наличии) представителя плательщика. Данное поле заполняется только в том случае, если платеж осуществляется представителем плательщика |
до 50 |
|
7 |
Телефон |
Указывается контактный номер телефона плательщика (возможно указание нескольких контактных номеров телефона) |
13 |
|
II. Информация о получателе
| |||
|
8 |
Сч N |
Указывается номер счета Государственного казначейства Луганской Народной Республики |
20 |
|
9 |
ИНН администратора доходов бюджета |
Указывается основной государственный регистрационный номер в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ОГРН ЕГРЮЛ) администратора доходов бюджета, осуществляющего администрирование платежа в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики |
8 |
|
10 |
Получатель |
Указывается Государственное казначейство Луганской Народной Республики, далее в скобках - сокращенное наименование администратора доходов бюджета, осуществляющего администрирование платежа в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики |
до 160 |
|
III. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ
| |||
|
11 |
Сумма платежа (цифрами) рублей _______ копеек _______ |
Указывается сумма платежа цифрами |
до 18 |
|
12 |
Назначение платежа |
Указывается назначение платежа, в том числе другая дополнительная информация в соответствии с законодательством Луганской Народной Республики. Если плательщик - физическое лицо отказался от принятия регистрационного номера учетной карточки физического лица плательщика налогов (далее - РНУКФЛПН) в силу своих религиозных убеждений и официально сообщил об этом в органы налогов и сборов и имеет соответствующую отметку в паспорте/справку об отказе принятия РНУКФЛПН, дополнительно указывается информация о серии (при наличии) и номере паспорта такого физического лица |
до 210 |
|
13 |
Статус плательщика (101) |
Указывается значение статуса плательщика "20" - банковское учреждение, оформившее расчетный документ по каждому платежу на перечисление платежей, уплачиваемых без открытия банковского счета - в соответствии с правилами указания информации, идентифицирующей лицо или орган, оформившие расчетный документ на перечисление платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики |
2 |
|
14 |
КБК (104) |
Указывается значение кода бюджетной классификации в соответствии с Бюджетной классификацией Луганской Народной Республики (далее - КБК) |
20 |
|
15 |
ВССОТУ (105) |
Указывается значение кода административно-территориальной единицы Временного статистического справочника объектов территориального устройства Луганской Народной Республики, применяемого согласно правилам указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики |
10 |
|
16 |
Подпись |
Проставляется собственноручно вносителем денежных средств |
- |
1. Информация в реквизитах формы "Распоряжение на перевод денежных средств без открытия банковского счета для оплаты налогов, сборов, страховых взносов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики" (далее - Распоряжение) указывается налогоплательщиком или его представителем. Под налогоплательщиком в настоящем Распоряжении понимается физическое лицо - плательщик налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики на счет Государственного казначейства Луганской Народной Республики с номером второго порядка 40101.
2. Реквизиты Распоряжения обязательны к заполнению налогоплательщиком в соответствии с требованиями законодательства Луганской Народной Республики.
3. Заполнение Распоряжения выполняется с использованием технических средств (персональных компьютеров, печатных машин и прочее), а также от руки. В Распоряжении значения реквизитов должны читаться без затруднения. Допускается оформление Распоряжения частично с использованием технических средств и частично от руки.
4. Подпись проставляется в соответствующем поле формы Распоряжения, использование факсимиле запрещается.
5. Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости при заполнении Распоряжения не допускаются.
Приложение N 17
к Положению
о правилах осуществления
перевода денежных средств
Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для уплаты иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики
I. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ
1.1. Плательщик - физическое лицо
|
Фамилия |
|
|
Имя |
|
|
Отчество (при наличии) |
|
|
|
РНУКФЛПН* |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Паспорт: |
|
Серия |
|
|
Номер |
|
|
1.2. Контактная информация
|
Фамилия, имя и отчество (при наличии) представителя |
|
|
Телефон |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
II. ИНФОРМАЦИЯ О ПОЛУЧАТЕЛЕ
|
Банк |
Государственный банк Луганской Народной Республики |
БИК |
611027201 |
|
Сч. N |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИНН |
|
|
|
Наименование |
Государственное казначейство Луганской Народной Республики (______________________________________________________________________________________________________________) (сокращенное наименование организации, бюджетополучателя, лицевой счет которым открыт в органе Государственного казначействе Луганской Народной Республики) |
III. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ
|
Сумма платежа (цифрами): |
__________________ рублей ______ копеек |
|
Назначение платежа |
(л/сч. N _____________________________________, КБК (___________________________________________) (указание КБК обязательно для платежей на балансовые счета с номером второго порядка 40503)
______________________________________________________________ |
Ответственность за сведения, указанные в данном распоряжении, несет плательщик.
|
|
|
Подпись |
|
Описание реквизитов формы "Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для уплаты иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики" и правила указания информации в реквизитах формы
1. Реквизиты формы "Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета для уплаты иных платежей в бюджетную систему Луганской Народной Республики"
I. ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЛЬЩИКЕ
1.1. Плательщик - физическое лицо
|
Фамилия |
(1) |
|
Имя |
(2) |
|
Отчество (при наличии) |
(3) |
|
Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 14 июня 2021 г. N 16-П "Об утверждении Положения о правилах осуществления перевода денежных средств"
Зарегистрировано в Минюсте ЛНР 16 июня 2021 г.
Регистрационный N 267/3928
Вступает в силу 1 июля 2021 г.
Опубликование:
официальный сайт Государственного банка ЛНР (gosbank.su) 16 июня 2021 г.
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Приказ Государственного банка Луганской Народной Республики от 24 июня 2021 г. N 17-П
Изменения вступают в силу с 25 июня 2021 г.