Письмо Ассоциации российских банков от 6 апреля 2023 г. N А23-01/5-175 О разработанных Министерством финансов РФ проектах федеральных законов "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" и "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Письмо Ассоциации российских банков от 6 апреля 2023 г. N А23-01/5-175

Ассоциация российских банков благодарит Вас за предоставленную возможность высказать мнение о разработанных Министерством финансов Российской Федерации проекте федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях", которым предусмотрено введение административной ответственности за нарушения мер воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств, направленных на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации, в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами, и проекте федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", которым предусмотрено внесение изменений в законодательство Российской Федерации о мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств в части государственного контроля (надзора) и валютного регулирования (далее - законопроекты).

По итогам рассмотрения законопроектов полагаем необходимым отметить следующее.

1. По проекту федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях":

- в некоторых случаях может быть достаточно сложным отделить составы правонарушений, вводимые новой статьей 15.25 ¹ Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП), от составов правонарушений, предусмотренных действующей статьей 15.25 КоАП "Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования", в связи с чем представляется целесообразным устранить данный момент (возможно, соответствующими оговорками либо в статье 15.25 КоАП, либо в вводимой статье 15.25 ¹ КоАП);

- с учетом того, что законодательство/ правовая база о мерах воздействия (противодействия), направленных на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации, представлено (-а) целым рядом нормативных актов, разъяснений, разрешений о совершении сделок (операций) и т. п. документов, соответствующее правоприменение является достаточно сложным, в т. ч. и по причине отсутствия в некоторых случаях официальных разъяснений уполномоченных органов о порядке совершения тех или иных сделок (операций)/ применении издаваемых нормативных и ненормативных правовых актов. В связи с чем в отсутствие более четкого правового регулирования предлагаемые меры ответственности представляются чрезмерными.

2. По проекту федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федераиии".

Большое количество операций, связанных с соблюдением (или несоблюдением) мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации, проводятся через банки. Однако законопроектом не предусмотрена возможность получения федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, и федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в области таможенного дела, в банках информации, составляющей банковскую тайну, в рамках осуществления контроля за соблюдением мер воздействия (противодействия), направленных на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации.

В связи с этим представляется необходимым обратить внимание на то, что при отсутствии правового регулирования порядка раскрытия соответствующей информации банки должны будут отказать указанным органам в предоставлении запрашиваемых сведений.

Ассоциация выражает надежду, что замечания банковского сообщества будут - учтены Торгово-промышленной палатой Российской Федерации при подготовке заключения об оценке регулирующего воздействия законопроектов.

Первый вице-президент

Ю.И. Кормош