Указание Банка России от 9 января 2023 г. N 6349-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй"

Настоящее Указание на основании частей 2 и 8 статьи 12 и части 10 ⁵ статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" ¹ устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй.

------------------------------

¹ Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

1. Передача кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) осуществляется в соответствии с частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") организатором торгов, в соответствии с частью 10 ⁵ статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях" - юридическим лицом, исключенным из государственного реестра бюро кредитных историй (далее - реестр).

2. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ осуществляется организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) по адресу структурного подразделения Банка России, к полномочиям которого относится ведение ЦККИ (далее - структурное подразделение Банка России), либо по адресу территориального учреждения Банка России по месту нахождения юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (далее - ТУ Банка России).

Информация о наименовании и адресе структурного подразделения Банка России размещается Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) в течение десяти рабочих дней:

со дня признания повторных торгов по продаже кредитных историй, указанных в части 6 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях" ¹, несостоявшимися;

------------------------------

¹ Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44.

------------------------------

со дня истечения срока принятия решения о проведении торгов в соответствии с частью 3 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях" ² (при условии, что такое решение не было принято);

------------------------------

² Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

со дня исключения бюро кредитных историй из реестра по основаниям, указанным в пункте 3 части 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях" ³.

------------------------------

³ Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

4. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях в формате, определенном в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 6 Федерального закона "О кредитных историях" ⁴ (далее - машинные носители).

------------------------------

⁴ Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2014, N 26, ст. 3395.

------------------------------

На отдельный машинный носитель помещается в электронном виде (без использования средств криптографической защиты информации) перечень сведений, определенных абзацами четвертым - восьмым настоящего пункта (далее - перечень сведений).

Перечень сведений должен содержать:

полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ;

номер юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, указанный в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номер, указанный в реестре до его исключения);

количество кредитных историй субъектов кредитных историй - физических лиц и субъектов кредитных историй - юридических лиц;

список источников формирования кредитных историй с указанием полных наименований (для коммерческих организаций - полных фирменных наименований) и основных государственных регистрационных номеров (ОГРН) юридических лиц, фамилий, имен, отчеств (при наличии) физических лиц;

информацию о субъектах кредитных историй, предусмотренную пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях" ¹ для юридических лиц и пунктами 1 и 2 части 2 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях" ² для физических лиц.

------------------------------

¹ Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061.

² Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2018, N 32, ст. 5120; 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй - физических лиц и по полным наименованиям (для коммерческих организаций - полным фирменным наименованиям) субъектов кредитных историй - юридических лиц. В перечне сведений указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся кредитные истории субъектов кредитных историй.

Машинные носители, содержащие кредитные истории и перечень сведений, передаются на хранение в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью юридического лица, кредитные истории которого подлежат передаче на хранение в ЦККИ (при наличии), с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, уполномоченного организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) на передачу кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее - уполномоченное лицо), и проставлением его подписи (далее - упаковка с кредитными историями).

5. Организатор торгов (юридическое лицо, исключенное из реестра) уведомляет структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до дня передачи кредитных историй письмом, направляемым через личный кабинет в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76 ^9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ¹ (при наличии доступа к личному кабинету), а при отсутствии доступа к личному кабинету - заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе с одновременным направлением письма о предстоящей передаче кредитных историй по адресу электронной почты ckkibd@cbr.ru (далее при совместном упоминании - уведомление о предстоящей передаче кредитных историй).

------------------------------

¹ Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 27, ст. 5187.

------------------------------

5.1. В уведомлении о предстоящей передаче кредитных историй указывается следующая информация:

полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (ТУ Банка России);

дата передачи кредитных историй в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России);

сведения о нахождении бюро кредитных историй в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации бюро кредитных историй вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при наличии таких сведений);

дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);

фамилия, имя, отчество (при наличии), номера телефонов, адрес электронной почты уполномоченного лица;

дата выдачи, номер и срок действия документа, подтверждающего полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность;

номер юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, указанный в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номер, указанный в реестре до его исключения).

5.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) обращается к уполномоченному лицу посредством телефонной связи, электронной почты с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.

В целях приема кредитных историй на хранение в ЦККИ создается комиссия из не менее чем трех работников структурного подразделения Банка России (ТУ Банка России) (далее - комиссия), в состав которой входят председатель комиссии, заместитель председателя комиссии и член (члены) комиссии. Председатель комиссии (в случае его отсутствия - заместитель председателя комиссии) организует работу комиссии, в том числе дает поручения членам комиссии.

6. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии председателя комиссии (в случае его отсутствия - заместителя председателя комиссии), членов комиссии и уполномоченного лица. Уполномоченным лицом одновременно с упаковкой с кредитными историями в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия на передачу кредитных историй.

7. Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 1 к настоящему Указанию (далее - акт приема-передачи кредитных историй), составляется комиссией в случае подтверждения:

соответствия сведений, указанных в абзаце седьмом подпункта 5.1 пункта 5 настоящего Указания, сведениям, содержащимся в документе, подтверждающем полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, а также документе, удостоверяющем его личность;

соответствия упаковки с кредитными историями требованиям абзаца десятого пункта 4 настоящего Указания;

возможности считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки с кредитными историями;

наличия кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на машинных носителях;

соответствия кредитных историй и перечня сведений требованиям, установленным абзацами первым - девятым пункта 4 настоящего Указания.

Акт приема-передачи кредитных историй составляется на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России), а второй передается уполномоченному лицу. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается уполномоченным лицом, председателем комиссии (в случае его отсутствия - заместителем председателя комиссии) и членами комиссии.

8. В случае если комиссией не подтверждено какое-либо из обстоятельств, указанных в абзацах втором - шестом пункта 7 настоящего Указания, кредитные истории комиссией не принимаются. При этом комиссией составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 2 к настоящему Указанию (далее - акт о несостоявшейся передаче кредитных историй).

Акт о несостоявшейся передаче кредитных историй составляется на бумажном носителе, подписывается председателем комиссии (в случае его отсутствия - заместителем председателя комиссии) и членами комиссии и остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России).

9. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью структурного подразделения Банка России (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного фирменного наименования юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии председателя комиссии (в случае его отсутствия - заместителя председателя комиссии) и проставлением его подписи.

В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России упаковка с кредитными историями, копии документов, подтверждающих полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, и оригинал акта приема-передачи кредитных историй направляются в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.

В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней со дня несостоявшейся передачи кредитных историй в ТУ Банка России направляется копия акта о несостоявшейся передаче кредитных историй.

10. Структурное подразделение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения кредитных историй размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ с указанием номера юридического лица, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, указанного в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номера, указанного в реестре до его исключения), его полного фирменного наименования, а также даты передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ.

11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

12. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй" ¹;

------------------------------

¹ Зарегистрировано Минюстом России 14 ноября 2016 года, регистрационный N 44332.

------------------------------

пункт 3 Указания Банка России от 4 декабря 2020 года N 5649-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с внесением изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" ¹.

------------------------------

¹ Зарегистрировано Минюстом России 18 января 2021 года, регистрационный N 62121.

------------------------------

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 мая 2023 г.

Регистрационный N 73233