Письмо Правительства РФ от 6 июня 2023 г. N 3352-П13 "Официальный отзыв на проект федерального закона N 321728-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" , внесенный депутатом Государственной Думы А.Г. Аксаковым и сенатором Российской Федерации Н.А. Журавлевым"

Досье на проект федерального закона

В Правительстве Российской Федерации рассмотрен представленный проект федерального закона.

Законопроектом предлагается предоставить кредитным организациям право поручать на основании договора иностранным банкам и иным иностранным организациям финансового рынка проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об указанных лицах. В связи с этим законопроектом в том числе определяются обязательные условия, которые должны быть включены в соответствующий договор между российской кредитной организацией и иностранной финансовой организацией.

Предлагаемый законопроектом механизм идентификации позволит кредитным организациям открывать счет (вклад) клиенту без его личного присутствия либо без присутствия представителя клиента.

Вместе с тем следует дополнительно проработать положения законопроекта для снижения рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, обусловленных проектируемым механизмом делегирования идентификации иностранной финансовой организации, а также оценить необходимость предоставления полномочий по делегированной идентификации не только кредитным, но и иным организациям финансового рынка.

Кроме того, необходимо предусмотреть право Банка России по ограничению видов и объемов операций, совершаемых по счетам (вкладам), открытым лицам, идентифицированным иностранными финансовыми организациями по поручению российских кредитных организаций.

Правительство Российской Федерации поддерживает законопроект при условии его доработки ко второму чтению в соответствии с указанными замечаниями.

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Руководитель Аппарата Правительства Российской Федерации

Д. Григоренко