Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 10 сентября 2019 г. N Ф08-7756/19 по делу N А32-7360/2019

г. Краснодар

10 сентября 2019 г.

Дело N А32-7360/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 04 сентября 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 10 сентября 2019 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Посаженникова М.В., судей Мещерина А.И. и Прокофьевой Т.В., при участии в судебном заседании от заинтересованного лица - Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (ИНН 7702235133, ОГРН 1037700013020) - Козулиной О.Е. (доверенность от 15.03.2019), в отсутствие в судебном заседании заявителя - общества с ограниченной ответственностью "Страховое общество "Верна"" (ИНН 7723011286, ОГРН 1027700136265), надлежаще извещенного о времени и месте судебного заседания, в том числе посредством размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Страховое общество "Верна"" на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 15.04.2019 (судья Хмелевцева А.С.) и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2019 (судьи Ефимова О.Ю., Гуденица Т.Г., Филимонова С.С.) по делу N А32-7360/2019, установил следующее.

Общество с ограниченной ответственностью "Страховое общество "Верна"" (далее - общество, заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением к Южному главному управлению Центрального банка Российской Федерации (далее - банк, управление) об оспаривании постановления от 04.02.2019 N ТУ-03-ЮЛ-19-503 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - Кодекс) в виде 500 000 рублей штрафа.

Решением суда первой инстанции от 15.04.2019, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 18.06.2019, в удовлетворении заявленных обществом требований отказано. Судебные акты мотивированы наличием в действиях общества состава вмененного ему административного правонарушения.

В кассационной жалобе общество просит отменить решение суда первой и постановление апелляционной инстанций, принять по делу новый судебный акт.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа, изучив материалы дела, проверив законность судебных актов, оценив доводы кассационной жалобы, считает, что кассационная жалоба не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, банком в ходе рассмотрения обращения физического лица в адрес общества направлен запрос от 24.10.2018 N С59-8-18/54628 о предоставлении сведений, в том числе всех имеющихся в распоряжении страховщика документов (номер выплатного дела N ПВУ-ЕКТ-0917/18, договор ОСАГО ЕЕЕ N 1012502786); документов, на основании которых принято решение о страховой выплате (об отказе в страховой выплате); сведений о действиях (письма, запросы) страховщика по заявлению о страховой выплате, в том числе о состоянии урегулирования взаимоотношений сторон по рассматриваемому страховому случаю на текущий момент; объяснений страховщика по поводу длительного рассмотрения документов по заявлению о страховой выплате; объяснения страховщика по поводу отказа в организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания (с приложением документов, подтверждающих наличие или отсутствие возможности выдачи направления на ремонт).

Согласно содержанию запроса от 24.10.2018 N С59-8-18/54628 срок предоставления указанных документов и сведений установлен не позднее 10 рабочих дней с даты получения запроса. В случае их непредставления обществу надлежало объяснить причины с приложением подтверждающих документов.

Поскольку обществом запрашиваемые документы были представлены не в полном объеме, банк вынес предписание от 16.11.2018 N С598-18/58701 о необходимости в срок не позднее 10 рабочих дней с даты получения указанного предписания устранить выявленные нарушения и представить в банк объяснения по факту допущенного нарушения, принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности страховщика нарушений законодательства Российской Федерации, представить в службу отчет об исполнении настоящего предписания с приложением копий подтверждающих документов.

Предписание от 16.11.2018 N С598-18/58701 размещено в личном кабинете общества 16.11.2018.

Неисполнение обществом в установленный срок предписания банка от 16.11.2018 N С598-18/58701 в полном объеме послужило основанием для составления банком протокола об административном правонарушении от 08.01.2019 N ТУ-03-ЮЛ-19-503/1020-1 и вынесения постановления от 04.02.2019 N ТУ-03-ЮЛ-19-503 о привлечении общества к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса в виде 500 000 рублей штрафа.

Общество, не согласившись с указанным постановлением, обратилось в арбитражный суд с заявлением.

Согласно части 9 статьи 19.5 Кодекса невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ) установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В силу пункта 9 статьи 76.1 Федерального закона N 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями признаются лица, осуществляющие, в том числе, деятельность субъектов страхового дела.

Пунктом 3 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон Российской Федерации N 4015-1) установлено, что страховой надзор осуществляется Банком России.

В силу подпункта 2 пункта 4 статьи 30 Закона Российской Федерации N 4015-1 страховой надзор включает в себя контроль за соблюдением страхового законодательства, в том числе путем проведения на местах проверок деятельности субъектов страхового дела, и достоверности представляемой ими отчетности, а также за обеспечением страховщиками их финансовой устойчивости и платежеспособности.

Согласно пункту 5 статьи 30 Закона Российской Федерации N 4015-1 субъекты страхового дела обязаны соблюдать требования страхового законодательства; исполнять предписания органа страхового надзора, предусмотренные данным Законом, и представлять в установленные такими предписаниями сроки информацию и документы, подтверждающие исполнение таких предписаний; представлять по запросам органа страхового надзора в установленные в этих запросах сроки информацию и документы, необходимые для осуществления страхового надзора, в том числе о своем финансовом положении.

В силу пункта 1 статьи 32.5-1 Закона Российской Федерации N 4015-1 при выявлении нарушения страхового законодательства орган страхового надзора выдает предписание об устранении нарушения с указанием срока его исполнения.

Подпунктом 4 пункта 2 статьи 32.5-1 Закона Российской Федерации N 4015-1 установлено, что предписание выдается субъекту страхового дела в случае непредставления субъектом страхового дела документов, затребованных органом страхового надзора в порядке осуществления контроля и надзора.

Пунктом 4.1 Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" (далее - Указание Банка России N 4600-У) установлено, что Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.

В силу пункта 4.3 Указания Банка России N 4600-У электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией и другим участником информационного обмена, получившим доступ к личному кабинету в соответствии с данным Указанием, по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим данного пункта.

Суды установили, что предписание банка размещено в личном кабинете общества 16.11.2018, соответственно, считается полученным 19.11.2018. Таким образом, истребуемая информация должна была предоставляться обществом не позднее 03.12.2018.

В результате контроля исполнения указанного предписания управлением установлено, что в отчете от 29.11.2018 N 01-8667 общество выполнило не все требования контролирующего органа. Страховщик не представил объяснения по факту допущенного нарушения, указанного в устанавливающей части предписания, а также документы, подтверждающие принятие мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности страховщика аналогичных нарушений законодательства Российской Федерации.

Надлежащим образом исследовав представленные в материалы дела доказательства, суды пришли к обоснованному выводу о доказанности факта неисполнения обществом в установленный срок требований законного предписания, вынесенного уполномоченным органом, и, как следствие, о наличии в действиях общества состава правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статья 19.5 Кодекса.

Доказательства наличия объективных причин, препятствующих соблюдению обществом требований законодательства, заявителем не представлены. Доказательства, свидетельствующие о принятии заявителем полного комплекса мер, направленных на соблюдение установленных законом требований, в материалах дела отсутствуют.

Довод общества о своевременном предоставлении истребуемой банком документации изучен судами и правомерного отклонен как необоснованный. При этом суды указали, что, согласно материалам дела в ответе и приложенных к нему документах соответствующие объяснения, а также доказательства, подтверждающие принятие мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности страховщика аналогичных нарушений, отсутствовали.

Доводы кассационной жалобы направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, что в силу статей 286 и 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Нормы права при рассмотрении дела применены правильно, нарушения процессуальных норм, влекущие отмену или изменение судебных актов (статья 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), не установлены.

Руководствуясь статьями 274, 286 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Краснодарского края от 15.04.2019 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.06.2019 по делу N А32-7360/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий

М.В. Посаженников

Судьи

А.И. Мещерин Т.В. Прокофьева