Предписание Банка России от 31 марта 2023 г. N 03-12-4/2740 О приостановлении осуществления переводов со счетов нерезидентов (резидентов недружественных иностранных государств) и ограничении осуществления переводов денежных средств физических лиц - нерезидентов (резидентов недружественных иностранных государств, а также резидентов иных иностранных государств, не относящихся к недружественным иностранным государствам)

Предписание Банка России от 31 марта 2023 г. N 03-12-4/2740

В целях защиты интересов кредиторов и вкладчиков кредитных организаций и обеспечения финансовой стабильности Банк России в соответствии с пунктом 5 статьи 20 Федерального закона от 8 марта 2022 года N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" предписывает кредитной организации, начиная с 1 апреля 2023 года на срок по 30 сентября 2023 года включительно:

1. Приостановить:

- осуществление переводов со счетов юридических лиц - нерезидентов (резидентов недружественных иностранных государств ¹), за исключением лиц, отвечающих одновременно требованиям подпунктов "а" и "б" пункта 12 Указа Президента Российской Федерации от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами", открытых в кредитной организации, на счета, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление указанными лицами переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, за пределы территории Российской Федерации, за исключением осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации, осуществляемых за пределами территории Российской Федерации с использованием корреспондентских счетов в валюте Российской Федерации, открытых в российских кредитных организациях Российской Федерации банкам - респондентам - нерезидентам (резидентам недружественных иностранных государств), если счета плательщика и получателя денежных средств открыты в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка;

- осуществление переводов со счетов физических лиц - нерезидентов (резидентов недружественных иностранных государств), открытых в кредитной организации, на счета, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление указанными лицами переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, за пределы территории Российской Федерации, за исключением случаев, установленных настоящим Предписанием.

2.1. Ограничить осуществление переводов денежных средств физических лиц - нерезидентов (резидентов недружественных иностранных государств, а также резидентов иных иностранных государств, не относящихся к недружественным иностранным государствам), осуществляющих трудовую деятельность на территории Российской Федерации на основе трудовых договоров и (или) гражданско-правовых договоров (подряда, поручения, возмездного оказания услуг и т.д.) и получающих заработную плату и (или) плату за выполнение работ (оказание услуг) в соответствии с указанными договорами, на счета, открытые в кредитных организациях (далее - зарплатные счета):

- с зарплатных счетов, открытых в кредитных организациях, а также иных своих счетов, открытых в том числе в других кредитных организациях, на которые была переведена заработная плата и (или) плата за выполнение работ (оказание услуг) с зарплатных счетов, на счета, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, - суммой денежных средств в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, полученных на счета, открытые в кредитных организациях, в качестве заработной платы и (или) платы за выполнение работ (оказание услуг) на территории Российской Федерации;

- без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, за пределы территории Российской Федерации - суммой денежных средств в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, полученных на счета, открытые в кредитных организациях, в качестве заработной платы и (или) платы за выполнение работ (оказание услуг) на территории Российской Федерации и снятых с указанных счетов.

2.2. Ограничить осуществление в течение календарного месяца переводов денежных средств, не являющихся заработной платой и (или) платой за выполнение работ (оказание услуг) на территории Российской Федерации, физических лиц - нерезидентов (резидентов иностранных государств, не относящихся к недружественным иностранным государствам):

- со своих счетов, открытых в кредитной организации, на счета, открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, - суммой в размере 1 000 000 долларов США либо эквивалент в иной иностранной валюте;

- без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств, за пределы территории Российской Федерации, - суммой в размере 10 000 долларов США либо эквивалент в иной иностранной валюте.

2.3. Ограничить осуществление в течение календарного месяца переводов денежных средств физических лиц - резидентов за пределы территории Российской Федерации на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также в пользу иных физических лиц (резидентов или нерезидентов), в том числе являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными):

- со своих счетов, открытых в кредитной организации, - суммой в размере 1 000 000 долларов США либо эквивалент в иной иностранной валюте;

- без открытия банковских счетов, включая переводы электронных денежных средств, - суммой в размере 10 000 долларов США либо эквивалент в иной иностранной валюте.

3. Установленные в пунктах 2.1, 2.2, 2.3 настоящего Предписания суммы переводов денежных средств определяются с использованием официальных курсов иностранных валют к валюте Российской Федерации, установленных Банком России на дату поручения кредитной организации на осуществление перевода.

Первый заместитель Председателя Банка России, Председатель Комитета банковского надзора

Д.В. Тулин

------------------------------

¹Перечень иностранных государств и территорий, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, утвержден распоряжением Правительства Российской Федерации от 05.03.2022 N 430-р "Об утверждении перечня иностранных государств и территорий, совершающих в отношении Российской Федерации, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия".