Письмо Банка России от 10 апреля 2020 г. N 44-14/809 "О возможности смягчения санкций за совершение дисциплинарных нарушений"

Департамент микрофинансового рынка рассмотрел письмо Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие" от 13.03.2020 N 972 о возможности смягчения санкций за совершение дисциплинарных нарушений и сообщает следующее.

1. В соответствии с пунктом 1 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Закон N 190-ФЗ) саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы (далее - СРО КПК) обязаны применять предусмотренные Федеральным законом от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (далее - Закон N 223-ФЗ) меры за несоблюдение своими членами - кредитными потребительскими кооперативами (далее - КПК), число членов (пайщиков) которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований, установленных Законом N 190-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

При этом такие меры (включая размеры штрафов) должны быть установлены внутренним стандартом СРО КПК и соответствовать требованиям, установленным Указанием Банка России от 04.04.2019 N 5116-У ¹ (далее - Указание N 5116-У).

Указание N 5116-У устанавливает требования к мерам (включая размеры штрафов) и не определяет систему мер воздействия и порядок их применения.

В соответствии с пунктом 2 статьи 16 Закона N 223-ФЗ порядок рассмотрения дел о применении в отношении членов СРО КПК мер, предусмотренных статьей 15 Закона N 223-ФЗ, и применяемые меры определяются в соответствии с Законом N 223-ФЗ, нормативными актами Банка России и внутренними документами СРО КПК.

2. Пунктом 5 Указания N 5116-У установлены размеры штрафов за нарушение требований, выявленное СРО КПК повторно в течение года и (или) повлекшее нарушение прав потребителей (0,1 процента от общей суммы задолженности). Указание N 5116-У не предусматривает возможность изменения размера штрафа с учетом смягчающих и отягчающих обстоятельств нарушения требований.

Аналогичным образом Указание N 5116-У не предусматривает возможность изменения размера штрафа, установленного пунктом 5 Указания N 5116-У в отношении КПК, общая сумма задолженности которых составляет менее десяти миллионов рублей, или для КПК, созданных в квартале, в котором СРО КПК было выявлено нарушение требований (пять тысяч рублей, в случае повторного нарушения в течение года и (или) нарушения прав потребителей - десять тысяч рублей).

3. Повторным нарушением следует считать повторное совершение того же нарушения требований Закона N 190-ФЗ и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России, совершенное в течение года после принятия решения о наложении наказания за предыдущее нарушение требований Закона N 190-ФЗ и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

4. Порядок уплаты штрафов, назначаемых СРО КПК в соответствии с Указанием N 5116-У, в том числе порядок предоставления отсрочки или рассрочки уплаты штрафов, не является предметом регулирования Указания N 5116-У.

Вместе с тем СРО КПК (СРО СКПК) вправе предусмотреть во внутреннем стандарте СРО КПК (СРО СКПК) условия и порядок предоставления отсрочки или рассрочки уплаты штрафа.

Заместитель директора Департамента микрофинансового рынка

Е.Д. Романова

------------------------------

¹Указание Банка России от 04.04.2019 N 5116-У "О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), в отношении своих членов"