Статья 3. Определения

Статья 3
Определения

Для целей настоящего Регламента применяются следующие определения:

(1() "финансирование терроризма" означает финансирование терроризма, как это определено в Статье 1(5) Директивы (ЕС) 2015/849;

2) "отмывание денег" означает деятельность по отмыванию денег, указанную в Статье 1(3) и (4) Директивы (ЕС) 2015/849;

(3) "плательщик" означает лицо, имеющее платежный счет и разрешающее перевод средств с данного платежного счета или, при отсутствии платежного счета, отдающее распоряжение о переводе средств;

(4) "получатель средств" означает лицо, которое является предполагаемым получателем переведенных средств;

(5) "провайдер платежных услуг" означает категории провайдеров платежных услуг, указанные в Статье 1(1) Директивы (ЕС) 2015/2366, физических или юридических лиц, пользующихся освобождением в соответствии со Статьей 32 указанной Директивы, и юридических лиц, пользующихся освобождением в соответствии со Статьей 9 Директивы 2009/110/EC, предоставляющих услуги по переводу денежных средств;

(6) "провайдер посреднических платежных услуг" означает провайдера платежных услуг, который не является провайдером платежных услуг плательщика или получателя платежа и который получает и осуществляет перевод денежных средств от имени провайдера платежных услуг плательщика или получателя платежа, или иного провайдера посреднических платежных услуг;

(7) "платежный счет" означает платежный счет, как определено в пункте (12) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366;

(8) "денежные средства" означает денежные средства, как определено в пункте (25) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366;

(9) "перевод денежных средств" означает любую транзакцию, хотя бы частично осуществляемую с помощью электронных средств от имени плательщика посредством провайдера платежных услуг с целью предоставления средств получателю посредством провайдера платежных услуг, независимо от того, являются ли плательщик и получатель одним и тем же лицом и независимо от того, является ли провайдер платежных услуг плательщика и получателя одним и тем же лицом, включая:

(a) кредитный перевод, как определено в пункте (24) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366;

(b) прямой дебет, как определено в пункте (23) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366;

(c) денежный перевод, как определено в пункте (22) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366, национальный и трансграничный;

(d) перевод, осуществляемый с использованием платежной карты, электронного денежного инструмента, мобильного телефона или другого цифрового или IT предоплаченного или оплаченного по факту устройства с аналогичными характеристиками;

(10) "перевод криптоактивов" означает любую транзакцию с целью перемещения криптоактивов с одного адреса распределенного реестра, счета криптоактивов или иного устройства, позволяющего хранить криптоактивы, на другой, осуществляемую по меньшей мере одним провайдером услуг криптоактивов, действующим от имени либо инициатора, либо бенефициара, независимо от того, являются ли инициатор и бенефициар одним и тем же лицом и независимо от того, является ли провайдер услуг по переводу криптоактивов инициатора и бенефициара одним и тем же лицом;

(11) "пакетная передача файлов" означает пакет из нескольких отдельных переводов денежных средств или переводов криптоактивов, собранных вместе для передачи;

(12) "уникальный идентификатор транзакции" означает комбинацию букв, цифр или символов, определяемую провайдером платежных услуг в соответствии с протоколами платежно-расчетных систем или систем обмена сообщениями, используемых для перевода денежных средств, или определяемую провайдером услуг по переводу криптоактивов, которая позволяет проследить транзакцию до плательщика и до получателя или проследить перевод криптоактивов до инициатора и до бенефициара;

(13) "перевод криптоактивов от лица к лицу" означает перевод криптоактивов без участия какого-либо провайдера услуг по переводу криптоактивов;

(14) "криптоактив" означает криптоактив, как определено в пункте (5) Статьи 3(1) Регламента (ЕС) 2023/1114, за исключением случаев, когда он подпадает под категории, перечисленные в Статье 2(2), (3) и (4) указанного Регламента, или иным образом квалифицируется как денежные средства;

(15) "провайдер услуг по переводу криптоактивов" означает провайдера услуг криптоактивов, как определено в пункте (15) Статьи 3(1) Регламента (ЕС) 2023/1114, при выполнении одной или нескольких услуг по переводу криптоактивов, как определено в пункте (16) Статьи 3(1) указанного Регламента;

(16) "провайдер посреднических услуг по переводу криптоактивов" означает провайдера услуг по переводу криптоактивов, который не является провайдером услуг криптоактивов инициатора или бенефициара и который получает и передает перевод криптоактивов от имени провайдера услуг по переводу криптоактивов инициатора или бенефициара, или другого провайдера посреднических услуг по переводу криптоактивов;

(17) "терминалы для криптоактивов" или "крипто-АТМ" означает физические или онлайновые электронные терминалы, позволяющие провайдеру услуг по переводу криптоактивов осуществлять, в частности, деятельность по переводу криптоактивов, как указано в пункте (16)(j) Статьи 3(1) Регламента (ЕС) 2023/1114;

(18) "адрес распределенного реестра" означает буквенно-цифровой код, идентифицирующий адрес в сети, использующей технологию распределенного реестра (DLT) или аналогичную технологию, по которому могут быть отправлены или получены криптоактивы;

(19) "счет криптоактивов" означает счет, открытый провайдером услуг по переводу криптоактивов на имя одного или нескольких физических или юридических лиц, который может быть использован для осуществления переводов криптоактивов;

(20) "самостоятельно размещенный адрес" означает адрес распределенного реестра, не связанный ни с одним из следующих:

(a) провайдером услуг по переводу криптоактивов;

(b) субъектом, не учрежденным в Союзе и предоставляющим услуги, аналогичные услугам провайдера услуг по переводу криптоактивов;

(21) "инициатор" означает лицо, которое имеет счет криптоактивов у провайдера услуг по переводу криптоактивов, адрес распределенного реестра или устройство, позволяющее хранить криптоактивы, и разрешает перевод криптоактивов с данного счета, адреса распределенного реестра или устройства, или, при отсутствии данного счета, адреса распределенного реестра или устройства, лицо, которое отдает распоряжение о переводе или инициирует перевод криптоактивов;

(22) "бенефициар" означает лицо, которое является предполагаемым получателем перевода криптоактивов;

(23) "идентификатор юридического лица" или "LEI" означает уникальный буквенно-цифровой код, основанный на стандарте ISO 17442, присвоенный юридическому лицу;

(24) "технология распределенных реестров" или "DLT" означает технологию распределенных реестров, как она определена в пункте (1) Статьи 3(1) Регламента (ЕС) 2023/1114.