Приложение N 4. Перечень документов заемщика/принципала для рассмотрения вопроса о предоставлении поручительства в рамках механизма

Приложение N 4
к Порядку предоставления
поручительств Гарантийным фондом
Владимирской области в рамках
Механизма гарантийной поддержки
без повторного андеррайтинга

Перечень
документов заемщика/принципала для рассмотрения вопроса о предоставлении поручительства в рамках механизма

N	Перечень документов для Заемщика/Принципала - юридического лица <1>
1.	Заявка от Заемщика/Принципала (оригинал)
2.	Формуляр по форме приложения N 5 к настоящему Порядку, подписанный уполномоченным лицом Банка-партнера
3.	Доверенность на сотрудника(ов) Банка-партнера, уполномоченного(ых) на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика/Принципала, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Банка-партнера и должна содержать формулировки, наделяющие указанных в ней представителей полномочиями на подписание от имени Банка-партнера заявок на получение Поручительства, на заверение от имени Банка-партнера копий представляемых в адрес Гарантийного фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных Банком-партнером от Заемщика/Принципала
4.	Проект решения (в случае если решение Гарантийного фонда необходимо до решения Банка) или подтверждение принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления заявки в Гарантийный фонд
5.	Копии правоустанавливающих документов Заемщика/Принципала, Поручителей, Залогодателей (юридических лиц) <2>, в том числе: - копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица (ОГРН) (при наличии), при отсутствии свидетельства - копия листа записи в ЕГРЮЛ; - копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации (ИНН); - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", выданная налоговым органом не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства (заверенная Банком копия) <3>; - копия лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия); - для АО копия выписки из реестра акционеров на дату не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявки на предоставление поручительства; - копия учредительного договора (при наличии); - копия устава (в последней редакции) <4>; - копия листа записи из Единого государственного реестра юридических лиц о регистрации последней редакции Устава при отсутствии такой записи в предоставленной выписке из ЕГРЮЛ; - копия документа, подтверждающего полномочия руководителя (протокол/решение органов управления или коллегиального исполнительного органа юридического лица об избрании единоличного исполнительного органа с указанием срока полномочий); - копии паспортов учредителей/участников/акционеров <5>, единоличного исполнительного органа юридического лица, Поручителей, Залогодателей (физических лиц) (все заполненные страницы); - карточка образцов подписей и оттиска печатей
6.	Копия решений органов управления или коллегиальных исполнительных органов об одобрении заключения кредитной и/или обеспечительной сделок, в том числе на последующий залог в случае, если эти сделки являются крупными, исходя из балансовой стоимости активов юридического лица - Заемщика/Принципала, Поручителя, Залогодателя
	Копия нотариального согласия супруга на передачу в залог недвижимого имущества в случае, если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке, а закладываемое имущество является общим имуществом супругов
7.	Копии финансовой отчетности Заемщика/Принципала: - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах с подтверждением направления в ФНС за последний календарный год; - промежуточная бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах), заверенная подписью и печатью Заемщика/Принципала на последнюю квартальную дату. Копии финансовой отчетности Поручителей, Залогодателей (юридических лиц): - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах на последнюю отчетную дату
8.	Справка, предусмотренная пунктом 10 части 1 статьи 32 Налогового кодекса Российской Федерации, выданная по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора поручительства <6>
9.	Справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более 3 месяцев
10.	Выписка из штатного расписания на дату подачи заявки на предоставление поручительства Гарантийного фонда
11.	Документ, содержащий сведения о наименовании Модели и значение рейтинга, значения входных параметров Модели (если данная информация не указана в иных предоставляемых в Корпорацию документах или в Корпорацию не передано письмо Банка о неприменении рейтинговых моделей в кредитном процессе)
12.	Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Гарантийного фонда

_____________________________

<1> Для документов, подготовленных Банком-партнером (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов), предусматривающие возможность копирования этих файлов.

<2> Для поручителя или залогодателя - индивидуального предпринимателя правоустанавливающие документы указаны в пункте 5 перечня документов для Заемщика/Принципала - индивидуального предпринимателя.

<3> Указанные сведения могут быть представлены Банком в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети "Интернет" Федеральной налоговой службы, сайт в сети "Интернет" Системы профессионального анализа рынков и компаний (СПАРК)).

<4 При осуществлении деятельности на основании типового устава предоставление не требуется.

<5> В случаях, если Заемщиком/Принципалом владеет 10 и более физических лиц, достаточно предоставление копий паспортов лиц, суммарная доля владения/участия которых составляет 51%, а в случае наличия учредителя/участника/акционера, на которого распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, более 10% от доли участия.

<6> Допускается принятие решения о выдаче Поручительства без предоставления данной справки с отлагательным условием предоставления актуальной справки до выдачи Поручительства.

	Перечень документов для Заемщика/Принципала - индивидуального предпринимателя <1>
1.	Заявка от Заемщика/Принципала (оригинал)
2.	Формуляр по форме приложения N 5 к настоящему Порядку, подписанный уполномоченным лицом Банка-партнера
3.	Доверенность на сотрудника(ов) Банка-партнера, уполномоченного(ых) на подписание пакета документов по заявкам на получение Поручительства, а также пакета документов в рамках мониторинга Заемщика/Принципала, подписывается первым лицом или уполномоченным представителем Банка-партнера и должна содержать формулировки, наделяющие указанных в ней представителей полномочиями на подписание от имени Банка-партнера заявок на получение Поручительства, на заверение от имени Банка-партнера копий представляемых в адрес Гарантийного фонда документов на бумажном носителе, в том числе полученных Банком-партнером от Заемщика/Принципала
4.	Проект решения (в случае если решение Гарантийного фонда необходимо до решения Банка) или подтверждения принятия решения с указанием всех условий со всеми изменениями, вносимыми в решение с момента его принятия до момента направления заявки в Гарантийный фонд
5.	Копии правоустанавливающих документов Заемщика/Принципала, Поручителей, Залогодателей (индивидуальных предпринимателей) <2>, в том числе: - копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) (при наличии), при отсутствии свидетельства - копия листа записи в ЕГРИП; - копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН); - выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, содержащая сведения, предусмотренные п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", выданная налоговым органом не ранее 1 (одного) месяца до даты принятия заявления на предоставление поддержки (заверенная Банком копия) <3>; - копии лицензий на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (в случае их наличия); - карточка образцов подписей и оттиска печати; - копии паспортов заявителя, Поручителей, Залогодателей (физических лиц) (все заполненные страницы)
6.	Копия решений органов управления или коллегиальных исполнительных органов об одобрении заключения обеспечительных сделок, в том числе на последующий залог в случае, если эти сделки являются крупными, исходя из балансовой стоимости активов юридического лица - Поручителя, Залогодателя
	Копия нотариального согласия супруга на передачу в залог недвижимого имущества в случае, если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке, а закладываемое имущество является общим имуществом супругов
7.	Копия финансовой отчетности Поручителей, Залогодателей (юридических лиц): - бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах на последнюю отчетную дату
8.	Справка, предусмотренная пунктом 10 части 1 статьи 32 Налогового кодекса Российской Федерации, выданная по состоянию на любую дату в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения договора поручительства <4>
9.	Справка об отсутствии задолженности перед работниками (персоналом) по заработной плате более 3 месяцев
10.	Вид на жительство в Российской Федерации (для индивидуальных предпринимателей - иностранных граждан)
11.	Выписка из штатного расписания на дату подачи заявки на предоставление поручительства Гарантийного фонда
12.	Документ, содержащий наименование Модели и значение рейтинга, значения входных параметров Модели (если данная информация не указана в иных предоставляемых в Корпорацию документах или в Корпорацию не передано письмо Банка о неприменении рейтинговых моделей в кредитном процессе)
13.	Копии иных документов и пояснения по заявке по мотивированному запросу Гарантийного фонда

_____________________________

<1> Для документов, подготовленных Банком (заключения, формуляры и т.п.), предоставляются заверенные копии и соответствующие им электронные файлы в формате Word (текстовые документы) и Excel (для созданных в Excel документов), предусматривающие возможность копирования этих файлов.

<2> Для поручителя или залогодателя - юридического лица правоустанавливающие документы указаны в пункте 5 перечня документов для Заемщика/Принципала - юридического лица.

<3> Указанные сведения могут быть представлены Банком в виде выписки, сформированной из общедоступных источников (сайт в сети "Интернет" Федеральной налоговой службы, сайт в сети "Интернет" Системы профессионального анализа рынков и компаний (СПАРК)).

<4> Допускается принятие решения о выдаче Поручительства без предоставления данной справки с отлагательным условием предоставления актуальной справки до выдачи Поручительства.

Все указанные в настоящем приложении документы должны быть заверены уполномоченным лицом Банка, в том числе с использованием электронной цифровой подписи в случае заключения между Гарантийным фондом Владимирской области и Банком отдельного соглашения об организации защищенного электронного документооборота.