Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 11 июля 2024 г. N Ф08-4103/24 по делу N А32-20860/2023

г. Краснодар

11 июля 2024 г.

Дело N А32-20860/2023

Резолютивная часть постановления объявлена 09 июля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 11 июля 2024 года.

Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Алексеева Р.А., судей Бабаевой О.В. и Тамахина А.В., при участии от истца - товарищества собственников жилья "40 лет Победы 56" (ИНН 2311336504, ОГРН 1222300035957) - Денисовой Т.А. (доверенность от 12.09.2023), от ответчика - публичному акционерному обществу "Банк Уралсиб" (ИНН 0274062111, ОГРН 1020280000190) - Меликяна А.Н. (доверенность от 04.12.2023), в отсутствие третьего лица - некоммерческой унитарной организации "Краснодарский краевой фонд капитального ремонта многоквартирных домов", извещенного о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу товарищества собственников жилья "40 Лет Победы 56" на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 12.12.2023 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2024 по делу N А32-20860/2023, установил следующее.

ТСЖ "40 лет Победы 56" (далее - товарищество) обратилось в арбитражный суд с иском к ПАО "Банк Уралсиб" (далее - банк) о взыскании 3 522 267 рублей 74 копеек причиненного материального вреда, 38 149 рублей судебных расходов по уплате государственной пошлины (уточненные требования).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, привлечена некоммерческая унитарная организация "Краснодарский краевой фонд капитального ремонта многоквартирных домов" (далее - третье лицо).

Решением от 12.12.2023, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 20.02.2024, в иске отказано.

В кассационной жалобе товарищество, ссылаясь на неправильное применение норм материального права, просит отменить судебные акты и удовлетворить иск. Заявитель ссылается на то, что банк списал денежные средства со специального счета капитального ремонта в нарушение закона и договора банковского счета. Денежные средства с 11.06.2014 по 21.03.2022 в размере 3 522 267 рублей 74 копеек необходимо возвратить на специальный счет собственников многоквартирного дома открытый в отделении N 8619 ПАО "Сбербанк". Выводы судов о пропуске срока исковой давности необоснованы, поскольку собственники узнали о неправомерном списании денежных средств только 10.02.2023 из ответа НКО "Фонд капитального ремонта МКД" и информации Государственной жилищной инспекции Краснодарского края о незаконном списании денежных средств.

В отзыве на жалобу банк указал на законность и обоснованность решения и постановления и отклонил ее доводы.

Изучив материалы дела, доводы жалобы и отзыва, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа пришел к следующим выводам.

Из материалов дела видно и судами установлено, что собственниками многоквартирного дома по адресу г. Краснодар, ул. им. 40-летия Победы, д. 56 принято решение об изменении способа формировании фонда капитального ремонта на специальном счете и определили владельца специального счета в лице товарищества.

Ранее владельцем специального счета вышеуказанного МКД являлось ТСЖ "40 лет Победы 56" (ИНН 2311084293), руководитель Абрамова Анна Витальевна, специальный счет был открыт банком. Согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, дата прекращения деятельности ТСЖ "40 лет Победы 56" (ИНН 2311084293) - 21.03.2022.

Как указывает истец, денежные средства капитального ремонта должны были быть перечислены на специальный счет N 40604810606080000007, открытый в Филиале "Центральный" Банка ПАО "ВТБ", владельцем которого является третье лицо.

После принятия решения собственниками многоквартирного дома, оформленного протоколом от 15.12.2022 N 3/2022, денежные средства должны быть перечислены на специальный банковский счет, владельцем которого является товарищество.

После поступления денежных средств от третьего лица и оставшихся средств со счета, открытого в банке, владельцем которого являлось ликвидированное ТСЖ "40 лет Победы 56", истец обнаружил недостачу денежных средств.

Как было установлено Государственной жилищной инспекции Краснодарского края, со специального счета капитального ремонта неправомерно списано 3 029 802 рубля 74 копейки.

Данный счет был предназначен исключительно для проведения операций, предусмотренных Жилищным кодексом Российской Федерации (далее - Жилищный кодекс). Операции по счету, не предусмотренные данным Кодексом не допускаются.

По мнению товарищества, денежные средства на специальном счете N 40703810047410000402 и N 40705810747410000739 имели целевой характер, были предназначены для оплаты работ по капитальному ремонту многоквартирного дома, право ответчика по распоряжению данными средствами ограничено законом, таким образом, у банка отсутствовали законные оснований для списания указанных денежных средств в счет выполнения обязательств ТСЖ "40 лет Победы 56" (ИНН 2311084293), такое списание противоречит положениям Жилищного кодекса и условиям договора банковского счета.

Товарищество считает, что поскольку банк списал денежные средства со специального счета капитального ремонта в нарушение закона и договора банковского счета, денежные средства подлежат возврату на специальный счет собственников многоквартирного дома, открытый отделения N 8619 ПАО Сбербанк (номер счета 40705810130000000951).

Законность судебных актов проверяется кассационным судом в обжалуемой части в пределах доводов, изложенных в кассационной жалобе (части 1 и 3 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Отказывая в иске, суды указали, что из выписки по операциям на специальном банковском счете N 40705810747410000739 следует, что с февраля 2020 года со счета получены по кассовым чекам 508 183 рубля представителем ТСЖ "40 лет Победы 56" (ИНН 2311084293). Снятие с расчетного счета денежных средств в наличной форме не является расходной операцией по передаче денежных средств третьим лицам, денежные средства остались в собственности товарищества, то есть отсутствуют убытки как их следует понимать, исходя из положений статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - Гражданский кодекс).

Между тем суды не учли следующее.

В силу части 1 статьи 177 Жилищного кодекса по специальному счету могут совершаться следующие операции:

1) списание денежных средств, связанное с расчетами за оказанные услуги и (или) выполненные работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и расчетами за иные услуги и (или) работы, указанные в части 1 статьи 174 названного Кодекса;

2) списание денежных средств в счет погашения кредитов, займов, полученных на оплату услуг и (или) работ, указанных в части 1 статьи 174 названного Кодекса, уплату процентов за пользование такими кредитами, займами, оплату расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам;

3) в случае смены специального счета перечисление денежных средств, находящихся на данном специальном счете, на другой специальный счет и зачисление на данный специальный счет денежных средств, списанных с другого специального счета, на основании решения собственников помещений в многоквартирном доме;

4) в случае изменения способа формирования фонда капитального ремонта перечисление денежных средств на счет регионального оператора и зачисление денежных средств, поступивших от регионального оператора, на основании решения собственников помещений в многоквартирном доме;

4.1) списание денежных средств во исполнение вступившего в законную силу решения суда;

4.2) списание ошибочно зачисленных на специальный счет денежных средств, связанное с ошибкой плательщика либо кредитной организации, при представлении владельцем специального счета заявления на возврат денежных средств, а также документа, подтверждающего оплату;

5) зачисление взносов на капитальный ремонт, пеней за ненадлежащее исполнение обязанности по уплате таких взносов;

5.1) зачисление средств финансовой поддержки, предоставленной в соответствии со статьей 191 названного Кодекса;

6) начисление процентов за пользование денежными средствами и списание комиссионного вознаграждения в соответствии с условиями договора специального счета;

7) перечисление денежных средств, находящихся на данном специальном счете, в случаях, предусмотренных частью 2 статьи 174 названного Кодекса;

7.1) размещение денежных средств (части денежных средств) на специальном депозите и их зачисление со специального счета на специальный депозит, возврат денежных средств (части денежных средств), процентов от размещения денежных средств на специальном депозите в соответствии с условиями договора специального депозита на специальный счет;

8) иные операции по списанию и зачислению средств, связанные с формированием и использованием средств фонда капитального ремонта в соответствии с названным Кодексом.

Операции по специальному счету, не предусмотренные частью 1 статьи 177 Жилищного кодекса, не допускаются (часть 2 статьи 177 Жилищного кодекса).

Согласно части 3 статьи 177 Жилищного кодекса банк в порядке, установленном названной статьей, банковскими правилами и договором специального счета, обязан обеспечивать соответствие осуществляемых операций по специальному счету требованиям названного Кодекса.

В соответствии с частью 4 статьи 177 Жилищного кодекса операции по перечислению со специального счета денежных средств могут осуществляться банком по указанию владельца специального счета в адрес лиц, оказывающих услуги и (или) выполняющих работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, при предоставлении следующих документов:

1) протокол общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащий решение такого собрания об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме;

2) договор об оказании услуг и (или) о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме, предусматривающий в том числе установление гарантийного срока на оказанные услуги и (или) выполненные работы продолжительностью не менее пяти лет с момента подписания соответствующего акта приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ, а также обязательства подрядных организаций по устранению выявленных нарушений в разумный срок, за свой счет и своими силами;

3) акт приемки оказанных услуг и (или) выполненных работ по договору, указанному в пункте 2 настоящей части. Такой акт приемки не предоставляется в случае осуществления операции по выплате аванса на оказание услуг и (или) выполнение работ в размере не более чем тридцать процентов от стоимости таких услуг и (или) работ по договору, указанному в пункте 2 названной части.

Таким образом, жилищное законодательство предъявляет повышенные требования к контролю над расходованием средств фонда капитального ремонта, который осуществляется собственниками помещений в многоквартирном доме, а в случае размещения средств фонда на специальном счете - также со стороны кредитной организации.

Положения части 6 статьи 177 Жилищного кодекса обязывают банк отказать в выполнении распоряжения владельца специального счета о совершении соответствующей операции, в подтверждение которой не представлены документы, указанные в частях 4 и 5 этой статьи.

В силу указанных обстоятельств в рамках данного спора судам надлежало, правильно определив круг обстоятельств, подлежащих установлению, проверить действия банка на предмет их соответствия требованиям части 6 статьи 177 Жилищного кодекса, а именно - предшествовало ли спорной выдаче денежных средств предоставление соответствующих подтверждающих документов.

Кроме того, суды не привели мотивы, по которым сделали вывод о сохранении денежных средств у товарищества в связи с их получением в наличной форме председателем ликвидированного ТСЖ "40 лет Победы 56" (ИНН 2311084293), а также их перечислением по устному или письменному требованию данного лица. Соответствующие доводы приводились ответчиком в ходе рассмотрения дела судами нижестоящих инстанций, однако оставлены без внимания.

В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции ответчик заявил о пропуске товариществом срока исковой давности. Ссылаясь на положения части 7 статьи 177 Жилищного кодекса, суды установили пропуск срока исковой давности по требованию истца относительно совершенных операций с 11.06.2014 по 22.03.2020, поскольку товарищество имело право запросить соответствующую информацию у банка и отреагировать на указанные обстоятельства.

В пункте 1 статьи 200 Гражданского кодекса установлено, что течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. Изъятия из этого правила устанавливаются названным Кодексом и иными законами.

Между тем наличие у товарищества права на запрос информации о движении денежных средств со специального счета у банка не может безусловно свидетельствовать об объективной возможности собственников помещений МКД осуществлять проверку степени добросовестности действий председателя товарищества собственников жилья по надлежащему исполнению распоряжений денежными средства на специальном счете.

Реализация товариществом своих прав в пределах установленного срока давности сопряжена не только с моментом, когда оно могло узнать о нарушенном праве, но и предполагает наличие реальной возможности заявить требования в своих интересах, в связи с чем, дата наступления последней подлежала судами выяснению.

Суды неполно выяснили значимые для дела обстоятельства, не учли приведенные нормы права, поэтому состоявшиеся судебные акты подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции (пункт 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

При новом рассмотрении дела суду следует устранить отмеченные недостатки, с учетом мотивировочной части настоящего постановления, определить круг обстоятельств, подлежащих установлению, полно и всесторонне исследовать представленные в материалы дела доказательства и разрешить спор в соответствии с нормами действующего законодательства.

Вопрос о распределении расходов по уплате государственной пошлины с кассационной жалобой не рассматривался, поскольку на основании части 3 статьи 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при отмене судебного акта с передачей дела на новое рассмотрение вопрос о распределении судебных расходов разрешается арбитражным судом, вновь рассматривающим дело.

Руководствуясь статьями 274, 286, 287, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Кавказского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Краснодарского края от 12.12.2023 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2024 по делу N А32-20860/2023 отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Краснодарского края.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

Р.А. Алексеев

Судьи

О.В. Бабаева А.В. Тамахин